三个办法一个指引流动资金需求量测算表

1、以2009年年度报表数据填列；金额以万元为单位；货币资金扣除保证金存款；

2、应收账款按应收账款、应收票据合并计算；

3、应付账款按应付账款、应付票据合并计算（应付票据扣除保证金，即按敞口填列）

4、借款人自有资金（净利润）按利润表年末净利润填列；

5、现有流动资金贷款按上年末我行+他行（流动资金贷款+银行承兑汇票敞口）

6、请风险经理选择制造业、流通业、其他行业客户（不含事业单位）共计不少于六户，其中上年授信额

7、黄色部分已设定公式，白色部分需手工输入。

8、该表用于测算客户授信额度（含承兑敞口），请风险经理建议拟采用方案。

按敞口填列）

计不少于六户，其中上年授信额度500万元以下一户。