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第三方理财平台话术

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银行信用贷款实用话术

贷款话术大全 一、贷款销售开场白话术 【话术1——简单直入】 客户:喂,哪里? 信贷经理:您好,打扰了,我们是xx贷款公司的信贷员,请问您是最近是否资金周转的需要? 客户:不需要。 信贷经理:没关系,你可以花两分了解下我们的贷款产品,如果以后有需要了也可以派上用场,你说对不对! 【话术2——朋友推荐法】 信贷员:您好,请问是王总吗? 客户:是的,哪位? 信贷员:王总您好,我是xx贷款公司的小李,是您的朋友赵总跟我说您近段可能有资金需求,刚好他最近在我们这边贷了款,所以就让我也跟您联系下,不知道您这边什么时候需要资金呢! 客户:王总?哪位王总?我怎么不知道! 信贷员:啊?他还没有跟您说吗?那估计是他近段太忙没来得及跟您说吧!他不急,我倒是先急了!实在不好意思! 客户:没关系! 信贷员:既然电话已经打了,那我就跟您简单介绍下我们这边的产品吧!不会耽误您太长时间的,您看方便吗? 【话术3——幽默法】 信贷员:您好,请问是王总吗? 客户:哪位?(有什么事情吗) 信贷员:王总,我是给您送钱来啦!

客户:哦?送什么钱呢? 信贷员:是这样的,我呢是xx贷款公司的信贷员小李,我们专门做无抵押信用贷款的,最高可以借到50万,三天左右就可以放款了,如果您最近有资金需求可以找我们这边! 客户:你不是说送钱的吗? 信贷员:贷款是有利息的,但是我可以免费请你吃饭嘛! 【话术4——假装熟悉法】 信贷员:王总早上好! 客户:哪位?有什么事情吗? 信贷员:我是xx公司的小李啊,前段时间有观念联系过,还跟您谈过贷款的事情呢!还有印象吗? 客户:我怎么没有印象呢? 信贷员:王总您估计近段太忙了吧!我是xx公司的小李,我们公司是专门做无抵押信用贷款的,50万以内三天放款!这回应该有点印象了吧! 二、贷款产品介绍话术 【申请条件话术】 客户:需要什么条件才能办理? 信贷经理:所需条件:只要年龄在22-60岁之间,信用记录良好,在本地有稳定的工作,近6个月有稳定的工作收入等等都可以办理。(具体根据不同的公司不同的产品进行阐述) 客户:怎么办理呢? 信贷经理:抱歉啊先生/女士,因对您的个人情况不是很了解,所以目前无法判断,可以简单的问您几个问题吗? ? 请问您是工作呢还是自己做生意呢?(工作的,每月的工资是卡发还是发现金能?卡发每月是否达到2500元以上呢?发现金的话,每月您的储蓄卡上是否有大于 2500的进账呢?您公司是否有社保还有公积金呢?)(自己做生意,营业执照是否满一年了呢?您是法

股权投资基金管理有限公司展业话术

股权投资基金管理有限公司展业话术 模拟展业场景 社区\超市点开场白:叔叔好! 来了解一下我们理财产品,(客户停下脚步,你示意单页)我们做的是一种新型的理财模式,比您之前接触的传统的理财有很多优势。这里有详细的介绍:为什么能达到这么样一个收益,为什么能安全理财保本保息。你可以回头了解下。有问题可以直接打我电话(指一下自己的电话号码)。 周六有场大型的理财沙龙,希望您抽出时间来参加,这对您了解理财非常重要,目前我们也有…活动到会还会有礼物。您觉得怎么样?(客户不反对,紧接着拿出客户登记本记录)叔叔,您贵姓啊?联系方式?(这样下次公司有什么理财沙龙活动到会有礼品到时可以直接通知您参加)。 售房处开场白:先生\女士你好,最近有买房的打算哦?(客户说“是的”)祝贺您呵!我是国泽金诚基金的理财顾问,我姓**(递上名片),我们现在有一款年收益12%的保本收益理财方案,保本保收益的,期限比较灵活。如果您有闲置资金的话可以做个短期的理财,至少给资金做个增值,等您选好了心怡的房子再把钱拿出去,您愿意了解一下么? 要求:语气真诚,热情。收集客户信息电话为目的你好:我们是····在做市场调研,配合我一下好吗?谢谢 客:你们公司是做什么的?

答:我们是一家专注于国内外的私募股权投资业务的资产管理的一家公司。 您平时是怎么打理您的资金的呢\您平时是通过什么渠道理财的呢?客:A一般存银行 B基金、银行的理财产品 C炒股,黄金、股权 A 一般存银行 答:看来您是一位保守型的投资者。我想您应该知道银行定期的利率是低于通货膨胀率的, 那么您的钱放在银行实际上保本不保值的,甚至是负利率的。您对银行给的这样的收益满意么,觉得低么?(不满意\低)您为什么没想过尝试其他的理财方式呢? 客:银行安全啊,至少保本保息。 答:嗯,您说的对。那您知道银行为什么能保本保息安全理财吗?您有没有担心过银行哪一天支付不起您的收益呢? 客:银行是国家的嘛…怎么可能支付不起,银行收入那么多… 答:对,您说的特别好,首先银行是国家的,其次银行放贷的收入足以够付你的利息,所以 安全有保障。那么先生,如果有一款理财产品的模式差不多和银行一样,但利息还比银行高,您有没有兴趣了解一下呢? 客:什么产品? B基金、银行的理财产品 答:看来您是一位稳健型的投资者。我妈也喜欢买基金,但是好几次都亏钱。您买的基金啊

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信贷的电销话术和电销人员销售技巧和话术

信贷的电销话术和电销人员销售技巧和话术信贷的电销话术和电销人员销售技巧和话术 电销渐渐成为大家的展业法宝,成本低,效率高是电销的优势。但如何更好的电销以及如何应对电销中的问题成为新人的拦路虎,今天个性说网就整理了几点分享给大家: 一、理财话术 1、有意向的放款人(理财型) 我:您好,我是xxx公司的理财顾问xxx,工号为xxx!方面问一下您平时怎么打理您的生活之外的资金呢? 客户:炒股、买基金。 我:您考虑比股票更稳健、比基金收益更高的理财产品吗? 客户:你们利息多少? 我:根据业务情况不同利息在月息xx到xx分之间。 听到这里,只要你的理财产品有竞争力,一般客户都会考虑,接下来,就可以留个微信什么的,持续跟踪! 2、习惯把钱放在银行的(保守型) 针对,保守型的客户,一般可以这么跟他说:您资金都放在银行,最主要是因为银行安全吧。其实,一些理财产品,比如p2p 理财产品,也是非常安全的,所有的p2p理财产品都实现了收益。 现在物价那么高,通货膨胀这么严重,您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品,在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。

二、针对借款人 开场白 您好!我是xx公司的贷款专员xxx,工号xxx,请问您是否有贷款融资的需求呢?(此处停顿3秒)、(没需求,就告知客户为庆祝分公司开业,介绍朋友贷款成功送200元话费的活动)→不好意思,打扰您了,祝您平安!再见! 1、房屋抵押 客户:我想借钱,你们的利息怎么收? 我:您想借多少?多长时间? 客户:50万,半年 我:您有什么可以做抵押的吗? 客户:你先说利息? 我:这样的,我们需要了解您的抵押物市值,才能确定利息。如房屋。 客户:哦,我有一套房子值100多万。 我:您的借款用途是什么? 客户:现在压了一批贷款,需要资金周转。 我:还款能力呢? 客户:3个月后我那批货就到位了 我:需要您提供货物的购销合同 客户:行 我:您先提供一些资料我们看过后需要确定房屋的市值。如:房产本原件、如果房产本和土地使用证分离的需要那房产本和土地证、您的身份证、户口本、结婚证(或离婚证和离婚未再婚证

理财师话术

信托产品营销沟通技巧 ?信托产品电话营销规范话术 ?电话邀约的四大要点 ?电话营销常见问题与解答 ?总结分享 一信托产品电话营销规范话术 电话销售最需要了解的关于客户的三个问题 电话销售规范流程及两个方案 电话销售的两个注意点 电话营销最需要了解的关于客户的三个问题:MAN ?M:money,即客户的购买力,可投资金额/资产量(客户是否能接受100w门槛)?A:Authority,决定权(是否有决策能力) ?N:Need,客户的需求(需要了解客户目前投资状况) 电话营销规范流程 ?自我介绍 ?发问与对话(两种方案) 1.您目前是否有了解信托产品呢? 2.您目前是否有投资信托产品呢? 重点:了解客户投资状况,与信托进行对比,让客户了解信托的优势,从而与客户建立初步的信任关系。 ?结束语(点题) 电话营销规范流程(方案一) ◆发问:您目前是否有了解信托产品呢? ◆结果和应对: ①客户答:是/有。追问具体情况 ②客户答:我的投资是------。感谢他/她 ③客户答:我不想给你讲这些事情。这是一个给客户介绍自己的机会。 ④客户答:没有时间,不想谈。征求下一次电话的许可 ◆结束语:约定见面的时间和地点、主题

电话营销规范流程(方案二) ◆发问:您目前是否有投资信托产品呢? ◆结果和应对: ①客户答:没有。追问“是不了解吗” ②客户答:是。介绍信托产品及带给客户的价值 ③客户答:不是。追问原因,在同理心的基础上简要分析。 ◆结束语: 约定见面的时间和地点、主题 电话营销——两个注意点 ?电话的目的是能够将潜在客户约到公司来面谈。 当然如何过滤客户,并且约到目标高端客户是最好的。但是最总要的是能让他来公司。 他能来一定表示他有所期待。 ?因为最重要的目的是约见,所以电话里,越短时间内能让客户下决心越好。 一旦客户同意约定时间来公司,或者由我们的投资经理和客户经理一起去他的公司或家里。最好是公司。约定好了就不要再啰嗦,从而使客户改变主意。 二电话邀约的四大要点 电话邀约的四大要点 四大要点的分别阐述 电话邀约的四大要点 1.电话的目的性(让每一个电话都是有效的) 2.邀约话术以及具体情况 3.将所有问题都转换到邀约上 4.电话需要注意的细节问题 1、电话的目的性 在打每一个电话的时候都要确定的自己打电话的目的是什么,这样才会更有针对性。 1.初次电话筛选 2.电话邀约 3.二次邀约

银行开门红营销技能提升

《银行开门红营销技能提升》 ●课程背景: 在辞旧迎新之际,对于各大银行来说已经拉开“火拼”的序幕,如何在开门红中脱引而出,如何实现存款新增,产品热销的盛况呢?是每个银行人需要思考的主题。本课程设计了开门红活动设计策略、大客户精准性营销等内容,涉及管理岗、营销岗、操作岗,使得团队凝成一股绳,实现赢在开门红,当红不让的新局面。 ●课程目标: 1、一套开门红方案:以一套适合本网点落地执行的开门红方案,要求发挥网点团队成员的创新能力,设计有亮点、有独特性、有创新性的方案。 2、一支营销队伍:以网点负责人为领头人,打造一支凝聚力强、有营销方法、营销技巧的卓越团队。 3、一套开门红工具:按照本网点的特色和类型,自行组合一套适合本网点实施的开门红工 具,实用高效。 ●学习对象:大堂经理,理财经理,客户经理,柜员等 ●课程大纲 第一讲:赢在开门红,当红不让 1、开门红的意义和策略 2、开门红中的角色定位 第二讲:阵地活动营销策划 1、网点现场布置——触点管理 可视化管理工具 案例分享:各大银行优秀网点现场布置 2、网点阵地活动策划 1)网点阵地活动创新思路 2)网点阵地活动策划流程和工具 3)网点阵地活动策划方案 第三讲:开门红产品营销策略 ?开门红-保本基金销售 一,为什么要销售基金 1.2015跌宕起伏的一年 2.银行存贷差的消亡-增加中收 3.利率下行,理财收益4时代 二,华山论基 1.东邪-分级基金 2.西狂-QD基金 3.南僧-指数基金 4.北侠-债券基金 5.中顽童-保本基金 三,客户的基金历史 1.重来不买基金型的 2.基金购买受伤型的

3.基金获益匪浅型的 四,基金那么多为什么卖保本? 1.客户的痛苦-损失 2.理财经理的痛苦-客户损失了找你算账五,保本基金冲刺 1.突出特点-保本 2.巧妙回避-时间 3.抓紧促成-抢 4.秋后算账-售后 ?开门红-趸交保险 一,提升高度 1.中收是立行之本 2.全行动员,重点营销 二,保险产品转换 1.保本转换保险要点 2.非保本转换保险要点 3.基金转换保险要点 4.P2P转换保险要点 三,分层推销话术 1.宝宝-压岁钱,教育金 2.小年轻-攒钱 3.夫妻-资产配置,风险收益 4.老人-替代国债 四,客户为什么不买保险答疑 1.客户不喜欢保险 2.客户不喜欢时间长的 3.收益不确定 ?开门红-期缴保险 一,为什么卖期缴保险 1,中收 2,客户粘性 3,专业 一,客户为什么买期缴保险 1,一句话话重疾险 2,谈什么都不如谈孩子-子女教育险二,客户为什么现在买 1,生命的意义 2,保险的价值 3,悲惨的故事 三,客户为什么买这个公司保险 1,不同于其他公司的优势服务 2,超越客户期望的服务 四,客户为什么在我行买保险 1,我行的专业性

投资理财话术2

投资客户资金安全如何保证 中低端客户群体(五十万以下)投资安全讲解 第一,发展无限的行业前景; 1、民间资金管理中介行业是国内新兴行业,2010年国家才对小额信贷与民间借贷给予真正意义上的地位,所以从目前来说这个基本相对还等于是一个零竞争的状态。 2、从投资角度看;在CPI高涨的今天,存钱就是赔钱,已成为共识,国内银行有80多万亿存款,没人希望自己的财富贬值,但是苦于投资无门,只有默默等待,这就意味着具备着极其巨大的投资潜力, 3、中国2010年GDP总产值40万亿。其中80%是中小企业创造的,这就意味着32万市场资金流通量。可以说中小企业才是国家经济实现良性发展和实现社会稳定的核心保障,多年来资金瓶颈一直是所有中小企业发展最大制约。银行给予的资金服务支持,对这个庞大的市场而言只是杯水车薪远不能满足。这些急需资金发展的企业和个人,只能选择向亲戚、朋友与高利贷寻求资金,亲朋不好开口,高利贷让人无法窒息的高额利息,是任何真正需要资金的企业无法接受的。不找高利贷马上死、找高利贷慢慢死。这就是现状。很残酷而无奈。而我们民间资金平台就正好弥补了这个空缺,无论对投资方和贷款方都是双赢,投资方获取最佳收益,贷款方获取了利息适中的贷款和门槛底、放款最快的资金服务。这是一件惠你、惠他、惠我、惠天下的事,一举四得,何乐而不为。 二、从法律角度看;中华人民共和国合同法424和426条有明文规定我们作为资金居间中介平台的合法性,我们的注册资金是500万,是符合国家规定的。2011年11月,因温州资金风波的出现,央行更强调了民间借贷的合法性,重申国家保护不超过银行同期贷款四倍的民间借贷行为,而我们的平台全部利率在同期贷款的2倍左右完全合法。 三、公司拥有经验丰富的信审团队和强大的追讨部门及律师团队,洞察细微,环节紧密。更进一步您促进了最佳的资金安全保障, 四、首先公司所有信贷五万以下、选择具有良好信誉资质的客户,例如;具备固定住所、稳定工作和当地有自己交际圈子、绝对具备还款的能力的人。 五、非特别优质客户一般6万元以上贷款都是抵押贷款,抵押物的实际价值的50%才是我们的批贷额度。 六、先行所有批贷金额总额度的2%风险准备金,用专用账户由律师事务所专门进行管理。用于对万一出现的死坏账造成的客户损失给予先期赔付的强大保障,2%的额度足可以覆盖0.89%的客户违约风险,足以弥补投资客户资金的本金和收益。 七、事实上在中国往往真正需要贷款资金的群体是比存款的群体更要富有更多,因为他基本都是从事商业活动的社会精英,贷款只是进行周转。 八、冠群有强大、高效的专业的信审团队,信审的严格程度是您无法想象的,我们相当于8道关口的信审与责任担当流程。任何出现微小瑕疵的贷款客户要么拒贷,要么要求其提供资质最好的共同借款人或担保人。这就大大增加了还款的安全系数,您要是不相信的话您就可以贷款客户的名义去体验一次我们贷款信审流程与客户甄别能力。 九、您的大额资金我们都是分散出借的,假如您的100万放到我们公司,我们会将您的资金出借给十个、二十个人,这样大大降低了风险系数。通过我们严格信审和推荐的借款人,信用都是相当良好的,很多客户都是重复贷款客户,您觉得这样严格筛选下来的借款人会不还钱么? 十、那么退一万步讲,假如真的出现了有人不还钱的情况下,您可以直接通过公司用风险准备金先行垫付,然后我们专业的律师和追讨部门对这笔资金进行追讨。而且到目前为止,公司还没有出现任何一个投资客户的本金和收益受到过丝毫损失。 十一、如果过您还对目前的解释有质疑,我建议您可以采用直接对接的方式投资,那就

固定收益类理财产品话术

第一通电话: 您好,**先生/女士你好。我这边是**资产理财中心的,我姓*。我们公司主要是做私募股权和固定收益理财产品的。 给你电话呢是公司现在有一个短期的理财产品,年化收益10%,周期一年,不知道您之前有没有做过一些其他理财产品吗? 是这样的,我们公司这个月推出一款理财产品,它的预期年化收益是10%左右,跟您打个比方,如果投资10万的话,一年就有大约10000块的利息。并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。 如果说您有兴趣的话,这两天可以到我们公司来看看,了解一下。我们公司在园区星海广场地铁站旁边的信投大厦11楼,您知道这个地方吗?星海广场地铁站离您那远吗?。。。。行,我姓毛,(女士/先生您贵姓***),我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您,您可以到我们公司来看一下。这边我就先不打扰您了。祝您工作愉快。 问题: 1 没兴趣 我理解您的想法,说实话,很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣,但很多人来公司以后还是做了,因为我们公司做的理财产品在安全的基础上收益还是比较可观的,年化收益10%,投资期限是一年。您可以花点时间到我们公司了解一下,了解完后,如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下,如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品,对您没什么损失,只是花了点时间而已,而且也多了解一个投资品种对吧?(敲定时间) 2、我忙,没时间 我知道您忙,您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛,我们公司是做短期理财的,年化收益10%,投资期限是一年,我个人认为蛮不错的,您可以了解了解。 3、要不你电话里面给我讲一讲吧 是这样的先生,我很愿意在电话里给您讲,但是有的东西在电话里面可能说不具体,而且公司有很多关于投资理财的资料,您可以到公司边看资料边听我给您介绍,这样您也可以比较详细的了解,更方便您全方位考虑做不做,您说对吧?(敲定时间)

金融销售技巧和话术

金融销售技巧和话术 各位读友大家好,此文档由网络收集而来,欢迎您下载, 篇一:金融投资顾问销售话术培训实施方案 销售话术培训手册 金融投资顾问业务拓展工具 (第一版) 目录 序言 第一章:销售话术运用原理 第二章:销售流程简介 第三章:事前准备 第四章:接触与探询 第五章:销售开场白 第六章:异议处理话术 第七章:销售成交话术 第八章:销售话术 第九章:相关话术参考资料 1

序言 本手册是在经过市场调研与深入讨论后,结合销售应用理论设计编写而成的。既可以提供给团队长对刚入职的证券经纪人进行在职培训,也可以作为工具提供给所有在职证券经纪人使用。本手册中的销售话术相对比较简单,目的是让经纪人入职后在最短时间掌握基本的销售技巧与应对话术,以便尽快拓展客户。但要做一个成功的证券经纪人就不简单了,需要经纪人自身的不懈努力,做到所说的每句话都在潜意识里带有目的性(我们和客户进行沟通的目的,是促成客户在联合有效开户并进行交易),而同时做到让听的人感觉不到你的目的。这是一个智慧、悟性、经验和学识的长期建设结果。 何谓销售话术?——就是营销过程中销售业务员说话的技术,或者说是说话的技巧。而要将说话上升到艺术的层面是需要在意识上进行培养,在知识层面上进行准备的。在营销过程中,我们

通常有三种方式:卖公司,卖服务,卖自己。 卖公司,也就是包装公司,让客户信任公司;所以我们在卖公司的过程中应尽量向客户展示公司实力雄厚,信誉卓著的一面;目的是让客户接受、认可并信任公司。 卖服务,也就是将我们服务人性化(对于不同的客户进行不同的服务)、个性化(与其他同行不同的地方)、高效化(给客户带来实际资产增值)的一面展现给客户;让客户接受、认可并愿意为享受服务支付相应报酬。 卖自己,则是将营销人员专业、敬业、诚信、可信赖等展现给客户,让客户乐意接受你的建议与服务并愿意给你转介绍客户。 要有针对性的去卖公司、卖服务、卖自己,就要先了解客户及其需要。实际上,我们营销的过程也是一个了解客户需要并满足客户需要的过程。要做好这一方面,首先应该通过观察,试探(提

理财推广话术

国达泽诚 股权投资基金管理有限公司展业话术 模拟展业场景 社区\超市点开场白:叔叔好! 来了解一下我们理财产品,(客户停下脚步,你示意单页)我们做的是一种新型的理财模式,比您之前接触的传统的理财有很多优势。这里有详细的介绍:为什么能达到这么样一个收益,为什么能安全理财保本保息。你可以回头了解下。有问题可以直接打我电话(指一下自己的电话号码)。 周六有场大型的理财沙龙,希望您抽出时间来参加,这对您了解理财非常重要,目前我们也有…活动到会还会有礼物。您觉得怎么样?(客户不反对,紧接着拿出客户登记本记录)叔叔,您贵姓啊?联系方式?(这样下次公司有什么理财沙龙活动到会有礼品到时可以直接通知您参加)。 售房处开场白:先生\女士你好,最近有买房的打算哦?(客户说“是的”)祝贺您呵!我是国泽金诚基金的理财顾问,我姓**(递上名片),我们现在有一款年收益12%的保本收益理财方案,保本保收益的,期限比较灵活。如果您有闲置资金的话可以做个短期的理财,至少给资金做个增值,等您选好了心怡的房子再把钱拿出去,您愿意了解一下么? 要求:语气真诚,热情。收集客户信息电话为目的 你好:我们是····在做市场调研,配合我一下好吗?谢谢 客:你们公司是做什么的? 答:我们是一家专注于国内外的私募股权投资业务的资产管理的一家公司。 您平时是怎么打理您的资金的呢\您平时是通过什么渠道理财的呢? 客:A一般存银行 B基金、银行的理财产品 C炒股,黄金、股权 A 一般存银行 答:看来您是一位保守型的投资者。我想您应该知道银行定期的利率是低于通货膨胀率的,那么您的钱放在银行实际上保本不保值的,甚至是负利率的。您对银行给的这样的收益满意么,觉得低么?(不满意\低)您为什么没想过尝试其他的理财方式呢? 客:银行安全啊,至少保本保息。 答:嗯,您说的对。那您知道银行为什么能保本保息安全理财吗?您有没有担心过银行哪一天支付不起您的收益呢? 客:银行是国家的嘛…怎么可能支付不起,银行收入那么多… 答:对,您说的特别好,首先银行是国家的,其次银行放贷的收入足以够付你的利息,所以安全有保障。那么先生,如果有一款理财产品的模式差不多和银行一样,但利息还比银行高,您有没有兴趣了解一下呢? 客:什么产品? B基金、银行的理财产品 答:看来您是一位稳健型的投资者。我妈也喜欢买基金,但是好几次都亏钱。您买的基金啊银行理财产品的收益怎么样? 客:也亏钱;还行,小赚一点。 答:您为什么没想过尝试其他的理财方式呢? 客:其他的风险大啊。

p2p_理财销售话术和常见的问题

话术 第一通电话: 您好,先生/女士 我这边是善林金融理财中心,我姓***,我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。现在有一个短期的理财产品,年化收益15%,不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。。。。。。 是这样的,我们公司这个月推出一款理财产品,它的年化收益是15%,跟您打个比方,如果投资10万的话,一个月有***块的利息,一年就有****块的利息,并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。 如果说您有兴趣的话,这两天可以到我们公司来看看,了解一下。 我们公司在*****,您知道这个地方吗?。。。。离您那远吗?。。。。 行,我姓***,女士/先生您贵姓***,我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您,您可以到我们公司来看一下 这边我就不打扰您了。祝您工作愉快。 问题: 1没兴趣 我理解您的想法,说实话,很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣,但很多人来公司以后还是做了,因为我们公司做的理财产品比较吸引人,年化收益15%,投资期限是一年。您可以花点时间到我们公司了解一下,了解完后,如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下,如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品,对您没什么损失,只是花了点时间而已,而且也多了解一个投资品种对吧?(敲定时间) 2、我忙,没时间 我知道您忙,您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛,我们公司是做短期理财的,年化收益15%,投资期限是一年,我个人认为蛮不错的,您可以了解了解。 3、要不你电话里面给我讲一讲吧 是这样的先生,我很愿意在电话里给您讲,但是有的东西在电话里面可能说不具体,而且公司有很多关于投资理财的资料,您可以到公司边看资料边听我给您介绍,这样您也可以比较详细的了解,更方便您全方位考虑做不做,您说对吧?(敲定时间) 4、我不投资,怕风险,没时间投 我理解,投资是有他的特殊性和时间性的,但有的投资是有风险的有的投资是没风险的,有的投资要花时间,有的投资不要花时间。像我们做的这种投资,年化收益15%,周期一年,而且就跟存银行一样,平时不要花时间,我觉得应该蛮适合您的。而且现在物价这么高,通货膨胀这么严重,我相信没人不用投资的。您可以花点时间到我们公司了解一下,了解完后如果觉得这款产品适合您的话您可以考虑投资一下,如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品,对您没什么损失,只是花了点时间而已,而且也可以多了解一个投资品种对吧?(敲定时间)

P2P销售话术

P2P销售话术 开场白:***您好,我是银诚财富的客户经理,我叫***。是这样子的,我们公司是专业的第三方理财机构,主要做一些固定收益类理财产品P2P类,现在我们在做一项市场调查,我们之间的通话将会被录音。 (1)抗拒客户 1、忙,不方便?嗯,好的,那您先忙,我改天再联系您,我一会会将我们公司的信息发送到您手机上面。 2、没钱,没兴趣。(为什么没有兴趣,解决顾虑)其实理财并不是有钱人的专利,相信您也一样希望财富增长,而且我和您沟通也不会占用您太多时间,您就相当于多一个平台了解而已。 案例: 一、客户***说:没钱 1、***先生/女士,您好:我打这个电话不是说马上就让您买产品,就是我觉得这款产品收益也不错,要不这样,我先给您发送资料,您看看,对您以后理财都是有帮助的; 2、***先生/女士,您太谦虚了,您是做大生意的老板,我们这款产品就能创造财富,就是钱生钱,那钱自然而然不就来了。 二、客户***龙飞:不需要 没关系,我也只是想和您建立一个长期的联系,以便在您需要的时候能够第一时间帮助到您。然后问他几个开放型问题,反正就是要套他的话,挖掘需求嘛,没有需求你就永远也切不进你的产品里。 分析: 1、如果你感觉他真的有意向用你的产品你可以这样说:“没有钱不是问题,问题是通过这个项目(推销的产品)可以使您挣到钱,现在只是小的投资,可以使您得更到大的回报。”后面的就开始介绍你产品对于他来说的重要性。 2、如果不想用你家的产品,只是敷衍说没有钱,确实不想做,那你就没有必要跟这样的客户浪费时间。直接挂电话就ok。 3、没需求 A、那请问一下您,您在哪些方面有理财的需求。作为专业理财师,也许我可以给您一些建议。 B、我非常理解您,因为刚开始您对这个产品还不太了解,您需要一个了解的过程,待您了解后再决定也可以呀。 4、暂时没做投资,以后再考虑吧。没关系的,我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提前做一些了解,有哪些理财产品适合您,市场行情怎么样,以后决定投资理财时,就非常便利了。 5、主要朋友在做。请问您做投资,是为了照顾朋友,还是赚钱呢?我想您肯定是赚钱优先,

理财产品话术

文本预览: 话术 第一通电话: 您好,先生/女士 我这边是夏泰资产理财中心,我姓***,我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。 现在有一个短期的理财产品,年化收益12%,周期一年,不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。。。。。。 是这样的,我们公司这个月推出一款理财产品,它的年化收益是12%,跟您打个比方,如果投资10万的话,一个月有1000块的利息,一年就有12000块的利息,并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。 如果说您有兴趣的话,这两天可以到我们公司来看看,了解一下。 我们公司在*****,您知道这个地方吗?。。。。离您那远吗?。。。。 行,我姓***,女士/先生您贵姓***,我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您,您可以到我们公司来看一下 这边我就不打扰您了。祝您工作愉快。 问题: 1 没兴趣 我理解您的想法,说实话,很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣,但很多人来公司以后还是做了,因为我们公司做的理财产品比较吸引人,年化收益12%,投资期限是一年。您可以花点时间

到我们公司了解一下,了解完后,如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下,如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品,对您没什么损失,只是花了点时间而已,而且也多了解一个投资品种对吧?(敲定时间) 2、我忙,没时间 我知道您忙,您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛,我们公司是做短期理财的,年化收益12%,投资期限是一年,我个人认为蛮不错的,您可以了解了解。 3、要不你电话里面给我讲一讲吧 是这样的先生,我很愿意在电话里给您讲,但是有的东西在电话里面可能说不具体,而且公司有很多关于投资理财的资料,您可以到公司边看资料边听我给您介绍,这样您也可以比较详细的了解,更方便您全方位考虑做不做,您说对吧?(敲定时间) 4、我不投资,怕风险,没时间投 我理解,投资是有他的特殊性和时间性的,但有的投资是有风险的有的投资是没风险的,有的投资要花时间,有的投资不要花时间。像我们做的这种投资,年化收益12%,周期一年,而且就跟存银行一样,平时不要花时间,我觉得应该蛮适合您的。而且现在物价这么高,通货膨胀这么严重,我相信没人不用投资的。您可以花点时间到我们公司了解一下,了解完后如果觉得这款产品适合您的话您可以考虑投资一下,如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品,

魔鬼提问术:P2P销售话术技巧

魔鬼提问术:P2P销售话术技巧 一、常规类 1.什么是P2P? P2P即个人对个人。P2P借贷是为社会中的资金需求方,和理财需求方建立一种点对点联系的方式,通过资金的有效配置,实现金融普惠,即一方面为社会中低收入群体解决资金难题,另一方面为有闲置资金的大众理财者提供稳定收益,同时解决了社会金字塔上位于中部和下部的两大群体的生存发展难题,为实现经济发展、社会稳定发展发挥积极作用。 2.P2P和非法集资有什么不同? 公司推出的P2P即“个人对个人”小额信用借款服务管理平台(以下简称“公司平台”),为平台两端的客户,即一端是有富余闲散资金的人群,另一端是急需资金用于发展生产、改善生活而又不能从银行等传统金融机构获得资金的有信用的人群,公司为他们搭建服务平台,公司不吸纳资金,不发放贷款,不涉嫌任何“非法集资行为”。 “非法集资”,是指未经法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众募集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。而公司平台既不向借款人提供借款,也不从债权受让人处吸收或募集任何贷款资金。公司不参与任何形式的资金运作,除根据法律法规和相关服务协议约定收取服务费外,并不从借款人或出借人处收取任何其他款项,出借人的出借资金及借款人的还款资金均不会进入公司的公司银行账户或由公司进行实际控制,公司作为一个提供专业P2P信用借款服务平台的公司,其提供的每项服务都是有法律依据的,和现行法律法规没有任何违背的地方,公司不涉嫌任何非法集资行为。 3.P2P是不是庞氏骗局? 庞氏骗局一个很重要的特点在于通过新投资人的资金来为老投资人提供收益,因此当明确投资人的回报并非来自于还款人的还款收益,而来自于

理财讲义话术

跟客户这样谈保险理念 话术一: 一、跟客户沟通理财观念 有人说存款是理财,有人说投资是理财,有人说买房是理财,甚至有人说放高利贷是理财,其实都有一定的偏见或误解。简单来说,挣钱是理财,花钱也是理财,能把没花完的钱变成更多的钱也是理财,通俗来说,理财就是管钱,管理人生不同阶段的现金流,让家族有人在的时候就有钱花,过幸福的生活。如果想早些实现爱上班不上班,但是家人还依旧有钱花,那就要求家庭理财早日实现财务自由,而财务自由就要求必须去投资,如此看来,人人都需要理财,也就是大家说的,你不理财,财不理你。 但你理财了,财,一定理你吗?现实生活中不见得每个人理财都能实现既定目标。例如,有选择存款理财,收益抵制不了通货膨胀的;有放高利遇到跑路的、也有投资房地产遇到买房容易卖房难的、也有投资股市不理想选择跳楼的、更难受的是跳楼排队都没位置的等等。 所以,我要说投资是理财的一个部分,但投资不等同于理财。在理财的过程中,没有最好的单一产品,只有相对合理的资产组合。家庭理财要做的好,一定要做好资产配置,选择相对合理的资产组合。那么一个家庭理财的资产组合如何做配置比较合理呢?接下来我们做具体的分析与解读。 二、从理财与配置切入保险观念 跟大家举个例子,可能更容易理解接受。假设我们今天乘坐一艘船在大海上行驶,乘坐的这条船最少需要具备那些构成要件呢?首先,一艘船,没有船底,我们根本没有地方坐;但,只有船底,船速又不高,为了让船走得更快,那就需要有船帆;但行驶在大海上的船有没有可能遇到万一呢?谁也不知道,曾被称作世界上最大的泰坦尼克号,也遇到过撞上冰山的这种万一发生,所以乘船出行有救生圈或救生艇等防范万一的工具是必须要提前考虑的。所以,这艘船,至少要有,船底、船帆和救生工具三种构成要件,才算是相对合理的。其实这就是配置,那么理财的原理也是一样的。 三、家庭理财铁三角 每个家庭,每天能不能挣到钱是不确定的,但是家庭只要有人要花钱是确定的,所以家庭理财首先要拥有储蓄型的资产,例如:现金、存款、货币型基金、各种宝宝类等工具变现能力比较强的资产,以保障家庭随时花钱有钱花;但储蓄型资产过多,不利于财富的增值,为了让钱生钱的速度加快,就需要做投资,例如:投资股票、基金、房产、银行理财、黄金、外汇、期货、期权、私募、投资工厂企业等,以保障家庭未来有更多的钱花;但投资赚不赚钱,赚多少钱,很多时候是不确定的,可能会遇到投资不理想的时候,利息少了,本金少了,甚至本金没了,也有可能遇到本金没了,人也没了,最担心的是因为投资,钱没了,人没了,但生前所欠下的债务还需要还,出现不留人、不留钱、但留债的可怕局面。如此局面极有可能导致整个家庭的正常生活被影响,这就需要我们每个家庭提前配置保险,虽说保险本身不能预防万一,但可以预防万一发生的时候,保险公司可以赔钱以保障家庭生活不被改变。

电话营销话术--理财产品

XX总,您好!我是恒昌财富的。我们专为客户提供理财咨询的,请问您最近有做投资理财吗?我们公司是专业的第三方理财机构,主要做一些固定收益类理财产品(我们的项目主要有P2P,信托,有限合伙基金,债券投资基金等)。 抗拒客户 ?忙,不方便? 嗯,好的,那您先忙,我改天再联系您,我一会会将我们公司的信息发送到您手机上面。?没钱,没兴趣。(为什么没有兴趣,解决顾虑) 其实理财并不是有钱人的专利,相信您也一样希望财富增长,而且我和您沟通也不会占用您太多时间,您就相当于多一个平台了解而已。 ?没需求 ?那请问一下您,您在哪些方面有理财的需求。作为专业理财师,也许我可以给您一些建议。 ?我非常理解您,因为刚开始您对这个产品还不太了解,您需要一个了解的过程,待您了解后再决定也可以呀。 ?暂时没做投资,以后再考虑吧 没关系的,我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提前做一些了解,有哪些理财产品适合您,市场行情怎么样,以后决定投资理财时,就非常便利了。 ?主要朋友在做 请问您做投资,是为了照顾朋友,还是赚钱呢?我想您肯定是赚钱优先,朋友兼顾。但有时候,并不能两全其美。朋友那里不一定总是市场上最好的产品。我们这精选的基本上都是好的理财产品,您可以多一些好的选择地,毕竟做投资,赚钱还是第一位的嘛。 愿意聊的客户 愿意聊,客户经理就会问: ?请问您平时是怎样打理您的生活之外的资金呢? ?您平时理财的话会选择什么样的理财产品? ?您选择理财产品的时候是比较关注于风险,周期还是投资额度? 客户回答类型: 1银行:现在把钱存银行,一年才两个点左右的利率,收益太低了。 2炒楼:国家现在对楼盘的调控政策一直没有松动的迹象 3炒股:我们这里的很多客户也有在做股票。但是,股票毕竟风险比较大,而且还要投入较多的时间及精力,长期的收益很难持续保持。我们需要做合理的理财规划,您不妨试着了解一下我们的理财模式。现在很多家庭对投资产品都不是很了解,一般只知道炒楼,炒股,买基金。我们这里许多客户也是这样的,之前都没听说过,但是,一旦了解了,都觉得收益率比银行存款要高出许多,而且是按期支付收益,是非常有保障的。 4信托是什么东西? 信托产品,一般都是投资于政府基础设备,房地产,实体实业等,有抵押,担保,质押等收益保障手段的。不像一些证券,黄金,期货类理财,看市场行情和操作水平,没有安全保障措施。信托产品都是有严格的风险控制措施,用项目的收益进行保障。退一万步讲,即使项目真的出现了之前所不能预见的风险时,还有那些抵押物,担保人来承担,本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融机构,管理的资产一般有几百个亿人民币。 投资者购买信托产品后,在产品到期前如果想要将资金撤出,也不太容易。银行人士表示,面对市场中的各种信托产品,市民在选购时要关注三个问题:第一,银行代销的是哪家信托公司的产品?资金实力强、诚信度高的信托公司,拿到好项目的机会也比较大。第二,信

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