通知书(责令金融机构追回被转移的冻结款项用)
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通知书(责令金融机构追回被转移的冻结款项用)
通知书(责令金融机构追回被转移的冻结款项用)××××人民法院
责令追回被转移款项通知书(××××)……执……号
××××(写明金融机构名称)：
本院在执行×××与×××……(写明案由)一案中，已于××××年××月××日向你单位发出(××××)……号执行裁定书和(××××)……号协助冻结存款通知书。经查，你单位于××××年××月××日擅自解冻被本院冻结的款项，致冻结款项被转移。依照《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定(试行)》第33条规定，责令你单位自本通知书送达之日起××日内追回已被转移的款项……元。
逾期未能追回，本院将裁定你单位在转移的款项范围内以自己的财产向申请执行人承担责任。
特此通知。
××××年××月××日
(院印)联系人：×××联系电话：……
本院地址：……邮编：……【说明】
本样式根据《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定(试行)》第33条规定制定，供人民法院责令金融机构限期追回已被转移款项时用。
有权查询、冻结、扣划存款账户机关
哪些衙门可以动你的银行存款？ 都说钱放在银行里是安全的，这是因为银行根据宪法、法律以及储蓄合同的规定，对于储户负有保密和保管义务，他人是没有权利查询或者划拨的，但是在某些特定情况下，国家公权力机关还是有权力查询、冻结、划拨公民在银行的存款。关于国家机关对公民在银行存款的查询、冻结、划拨权限，且看下文详述。 一、查询、冻结、扣划银行存款的概念及依据 （一）概述 首先弄明白几个概念：查询、冻结、划拨。查询是指有权机关依照有关法律或行政法规的规定，要求银行告知被查询对象存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。冻结是指有权机关依法要求银行在一定时期内禁止储户提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。冻结是一种临时性的执行措施，司法冻结的期限一般为六个月，期满后，执行机关如不办理续冻手续，原冻结的被执行人的账户自然解冻。冻结分为两种情形，一种是直接冻结，即有权冻结的机关根据被执行人的存款信息向其开户行发出协助冻结通知书，不经查询也不根据被执行人账户上存款金额的多少，直接冻结被执行人账户的行为；另一种是间接冻结，即有权冻结的机关或部门根据被执行人的存款信息先向其开户银行发出协助查询通知书，在被执行人开户银行的协助下，先查明应冻结的现存金额，再根据查明后的情况决定是否冻结被执行人的银行存款。再说划拨，也称之为扣划，是指有权机关要求银行将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为，这就是真正出血的过程了，所以学理上叫做“处分性执行措施”。 有权力查询、冻结、划扣银行存款的公权力机关主要是行政机关和司法机关，但是具体哪些职能部门有相应权限、权力行使的合法程序等问题在实践中一直比较混乱。1995年7月1日施行的《商业银行法》首次从法律上对这一问题进行基本界定，原来政出多门的现象等到
资管新规全文——关于规范金融机构资产管理业务的指导意见
中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见近年来，我国资产管理业务快速发展，在满足居民和企业投融资需求、改善社会融资结构等方面发挥了积极作用，但也存在部分业务发展不规范、多层嵌套、刚性兑付、规避金融监管和宏观调控等问题。按照党中央、国务院决策部署，为规范金融机构资产管理业务，统一同类资产管理产品监管标准，有效防控金融风险，引导社会资金流向实体经济，更好地支持经济结构调整和转型升级，经国务院同意，现提出以下意见： 一、规范金融机构资产管理业务主要遵循以下原则： （一）坚持严控风险的底线思维。把防范和化解资产管理业务风险放到更加重要的位置，减少存量风险，严防增量风险。 （二）坚持服务实体经济的根本目标。既充分发挥资产管理业务功能，切实服务实体经济投融资需求，又严格规范引导，避免资金脱实向虚在金融体系内部自我循环，防止产品过于复杂，加剧风险跨行业、跨市场、跨区域传递。 （三）坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念。实现对各类机构开展资产管理业务的全面、统一覆盖，采取有效监管措施，加强金融消费者权益保护。 （四）坚持有的放矢的问题导向。重点针对资产管理业务的多层嵌套、杠杆不清、套利严重、投机频繁等问题，设定统一的标准规制，同时对金融创新坚持趋利避害、一分为二，留
出发展空间。 （五）坚持积极稳妥审慎推进。正确处理改革、发展、稳定关系，坚持防范风险与有序规范相结合，在下决心处置风险的同时，充分考虑市场承受能力，合理设置过渡期，把握好工作的次序、节奏、力度，加强市场沟通，有效引导市场预期。 二、资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。金融机构为委托人利益履行诚实信用、勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并获得收益。金融机构可以与委托人在合同中事先约定收取合理的业绩报酬，业绩报酬计入管理费，须与产品一一对应并逐个结算，不同产品之间不得相互串用。 资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得在表内开展资产管理业务。 私募投资基金适用私募投资基金专门法律、行政法规，私募投资基金专门法律、行政法规中没有明确规定的适用本意见，创业投资基金、政府出资产业投资基金的相关规定另行制定。 三、资产管理产品包括但不限于人民币或外币形式的银行非保本理财产品，资金信托，证券公司、证券公司子公司、基金管理公司、基金管理子公司、期货公司、期货公司子公司、保险资产管理机构、金融资产投资公司发行的资产管理产品等。
金融机构有些我国的金融机构大全
金融机构有些我国的金融机构大全 您需要登录后才可以回帖登录 | 注册发布 金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业(银行、证券、保险、信托、基金等行业)与此相应，金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。一起来看看金融机构有哪些吧! 中国人民银行 中国人民银行是1948年12月1日在华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上合并组成的。1984年以前，中国人民银行身兼中央银行及商业银行的职能。1983年9月， * 决定中国人民银行专门行使中央银行职能，同时成立中国工商银行来办理其原来商业银行的业务。1995年3月18日通过的《 * 中国人民银行法》确立了其作为中央银行的法律依据。 政策性银行 政策性银行，一般是指由政府设立，以贯彻国家产业政策、区域发展政策为目的的，不以盈利为目标的金融机构。1994年，我国组建了三家政策性银行----国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。 xx年12月16日，国家开发银行股份有限公司成立，成为我国第一家由政策银行转型而来的商业银行。 商业银行
商业银行，是以经营存、放款，办理转帐结算为主要业务，以盈利为主要经营目标的金融企业。能够吸收活期存款，创造货币是其最显蓍的特征。 商业银行通过资产负债比例管理，对其银行资产、负债进行综合、全面管理，通过谋求合理的资产与负债结构，使银行资产达到保值增值目的。我国现有 5家国有商业银行(中、农、工、建、交)、12家股份制商业银行(中信、华夏、招商、光大、民生、浦东发展、深圳发展、渤海、广发、兴业、浙商及恒丰)，110家城市商业银行。 保险公司 保险，运用互助共济的原理，将个体面临的风险由群体来分担。 目前，我国保险公司的业务险种达400余种，大致可分为财产保险、责任保险、保证保险，人身保险四大类及保险机构之间的再保险。1995年10月1日，第一部保险法《 * 保险法》开始施行。 我国全国性的保险公司包括中国人民保险(集团)公司，中保财产保险有限公司，中保人寿保险有限公司，中保再保险有限公司，中国太平洋保险公司，中国平安保险公司，华泰财产保险公司，泰康人寿保险公司和新华人寿保险公司等;地方性的保险公司有新疆兵团保险公司，天安保险公司，大众保险公司，永安财产保险公司和华安财产保险公司等;外资、合资保险公司有香港民安保险深圳公司，美国友邦保险公司上海分公司，美国美亚保险公司广州分公司，东京海上
公安刑事法律文书2012 (2)
公安机关刑事法律文书式样 （2012版） 中华人民共和国公安部 二〇一二年
《公安机关刑事法律文书式样（2012版）》 填写和印制说明 一、制作和填写要求 （一）基本要求 各地公安机关办理刑事案件时，应当严格依照《中华人民共和国刑事诉讼法》、《中华人民共和国刑法》、《公安机关办理刑事案件程序规定》等法律、规章进行选取、制作、填写和使用刑事法律文书。 1、选取文书。在制作文书之前，应当了解每一种文书的使用条件和范围，并结合具体案情和实际需要准确选取相应的法律文书。 2、制作和填写文书。填写纸质文书时，应当使用能够长期保持字迹的书写工具，做到字迹清楚、文字规范、文面整洁。文书设定的项目，要逐项准确填写；确有些栏目不需要填写的，用斜线“＼”或者横线“ ”划去。填写电子文书时，应当从系统选项栏中准确选取相应的项目。制作《呈请立案报告书》、《提请批准逮捕书》等叙述型文书时，应当做到描述案件事实清楚、引用法律条文准确、结论明确易懂、语言准确精练。 3、使用文书。文书制作完毕，应当按照要求予以送达、签收，办案单位留存的文书，应当根据规定入卷。 （二）常见项目填写要求 1、案件名称。根据不同的案件情况，采取不同的命名方法。对于有明确的犯罪嫌疑人和涉嫌犯罪情节清楚的案件，可采取“人名＋涉嫌罪名”命名，如“王××故意杀人案”；对于犯罪嫌疑人不明而被害人和被害情况清楚的案件，可采取“被害人＋被侵害情况”命名，如“张××被抢
劫案”；对于犯罪嫌疑人和被害人不明或者犯罪嫌疑人、被害人人数众多不便概括以及需要保密等情形，可采取以案件发生时间或立案时间或者地名来命名，如“4·15案”、“×××（地名）抢劫案”。 2、案件编号。各地在制作文书过程中应当本着便于对案件进行管理和统计的原则，根据本地或者本系统的要求进行填写。 3、犯罪嫌疑人姓名。填写犯罪嫌疑人合法身份证件上的姓名，如果没有合法身份证件的，填写在户籍登记中使用的姓名。如果犯罪嫌疑人是外国人，除应当填写其合法身份证件上的姓名外，还应当同时写明汉语译名。对于一些叙述型法律文书，如《提请批准逮捕书》、《起诉意见书》等，应当在写明犯罪嫌疑人姓名的同时，写明犯罪嫌疑人使用过的其他名称，包括别名、曾用名、绰号等。如有必要，还可写明笔名、网名等名称。确实无法查明其真实姓名的，也可以暂填写其自报的姓名。查清其真实姓名后，按照查清后的姓名填写，对之前填写的内容可不再更改，但应当在案件卷宗中予以书面说明。（犯罪嫌疑人出生日期、住址不明的，参照上述规定办理） 4、犯罪嫌疑人出生日期。犯罪嫌疑人的出生日期以公历（阳历）为准，除有特别说明的外，一律具体到年月日。确定犯罪嫌疑人的出生日期应当以其合法身份证件上记载的出生日期为准，没有合法身份证件的，以户籍登记中的出生日期为准。 5、犯罪嫌疑人住址。填写犯罪嫌疑人被采取强制措施前的经常居所地。犯罪嫌疑人的经常居所地以户籍登记中的住址为准。如果该犯罪嫌疑人离开户籍所在地在其他地方连续居住满一年以上的，则以该地为经常居住地，并应当在填写经常居住地的同时注明户籍登记的住址。 6、犯罪嫌疑人的单位及职业。填写犯罪嫌疑人的工作单位名称以及从事的职业种类。单位名称应当填写全称，必要时在前面加上地域
规范金融机构资产管理业务的指导意见
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》 近年来，我国资产管理业务快速发展，在满足居民和企业的投融资需求、改善社会融资结构等方面发挥了积极作用，但也存在部分业务发展不规范、多层嵌套、刚性兑付、规避金融监管和宏观调控等问题。按照党中央、国务院决策部署，为规范金融机构资产管理业务，统一同类资产管理产品监管标准，有效防范和控制金融风险，引导社会资金流向实体经济，更好地支持经济结构调整和转型升级，现提出以下意见： 一、【基本原则】规范金融机构资产管理业务主要遵循以下原则：（一）坚持严控风险的底线思维，把防范和化解资产管理业务的风险放到更加重要的位置，减少存量风险，严防增量风险。（二）坚持服务实体经济的根本目标，既充分发挥资产管理业务的功能，切实服务实体经济的投融资需求，又严格规范引导，避免资金脱实向虚在金融体系内部自我循环，防止产品过于复杂，加剧风险的跨行业、跨市场、跨区域传递。 （三）坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念，实现对各类机构开展资产管理业务的全面、统一覆盖，采取有效监管措施，加强金融消费者保护。（四）坚持有的放矢的问题导向，重点针对资产管理业务的多层嵌套、杠杆不清、套利严重、投机频繁等问题，设定统一的标准规制，同时对金融创新坚持趋利避害、一分为二，留出发展空间。
（五）坚持积极稳妥审慎推进，正确处理改革、发展、稳定关系，坚持防范风险与有序规范相结合，在下决心处置风险的同时，充分考虑市场承受能力，合理设置过渡期，把握好工作的次序、节奏、力度，加强市场沟通，有效引导市场预期。 二、【资产管理业务定义】资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。金融机构为委托人利益履行勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并获得收益。 资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得开展表内资产管理业务。 三、【资产管理产品】资产管理产品包括但不限于银行非保本理财产品，资金信托计划，证券公司、证券公司子公司、基金管理公司、基金管理子公司、期货公司、期货公司子公司和保险资产管理机构发行的资产管理产品等。依据金融监督管理部门颁布规则开展的资产证券化业务，不适用本意见。 四、【产品分类】资产管理产品按照募集方式的不同，分为公募产品和私募产品。公募产品面向不特定社会公众公开发行。公开发行的认定标准依照《中华人民共和国证券法》执行。私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。
金融机构编码规范
金融机构编码规范 范围1.本规范规定了金融机构的编码对象、编码结构和表 示形式，使每个编码对象获得一个唯一的代码，以适应金融机构信息系统建设和数据交换的需求。本规范适用于金融机构新建信息系统的开发、数据仓库的建设，也可用于指导已有信息系统的升级改造。 2.规范性引用文件 下列文件中的条款通过本规范的引用而成为本规范的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本规范达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。 GB/T 2260-2007 中华人民共和国行政区划代码GB/T 2659-2000 世界各国和地区名称代码(eqv ISO3166-1:1997) 3.术语和定义 下列术语和定义适用于本规范。 3.1 货币当局 代表国家制定并执行货币政策、金融运行规则，管理国家储备，从事货币发行与管理，与国际货币基金组织交易及向其他存款性公司提供信贷，以及承担其他相关职能的金融机构或政府部门。 3.2 监管当局
对金融机构及其经营活动实施全面的、经常性的检查和督促，实行领导、组织、协调和控制，行使实施监督管理职能的政府机构或准政府机构。 3.3 银行 依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业 法人。 3.4 城市信用合作社 依照有关规定在城市市区内由城市居民、个体工商户和中小企业法人出资设立的，主要为社员提供服务，具有独立企业法人资格的合作金融组织。 3.5 农村信用合作社 经相关国家部门批准设立，由社员入股组成、实行社员民主管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。 3.6 农村合作银行 由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织入股组成的股份合作制社区性地方金融机构。 3.7 农村商业银行 由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织共同发起成立的股份制地方性金融机构。 3.8 村镇银行 经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由
_____公安局逮捕证 - 法律文书
_____公安局逮捕证-法律文书 ______公安局 逮捕证 （存根） 字[ ] 号 案件名称：_____________ 案件编号：_____________ 犯罪嫌疑人：___________ 性别：_________________ 年龄：________________ 住址：_________________ 单位及职业：___________ 逮捕原因：_____________ 逮捕时间：_____________ 羁押处所：_____________ 家属姓名或单位名称：___ 地址：_________________ 办案人：_______________
办案单位：_____________填发时间：_____________填发人：_______________． ． ． 字 ． ． ． 第 ． ． ． 号 ． ． ． _____公安局
逮捕证 字[ ] 号 根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十九条之规定，经______ 批准/决定，兹派我局侦查人员______ 对涉嫌______罪的______（性别：______年龄：______住址：______）执行逮捕，送______看守所羁押。 局长（印） （公安局印） 年月日 逮捕证已于___年___月___日向我宣布 被逮捕人 本证副本已收到，被逮捕人已于______年___月___日有我所收押。（如先行拘留的，填拘留时间） 接受民警 （看守所印） 年月日 ． ． ． 字 ． ． ．
第 ． ． ． 号 ． ． ． _____公安局 逮捕证 （副本） 字[ ] 号 根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十九条之规定，经______ 批准/决定，兹派我局侦查人员______ 对涉嫌______罪的______（性别：______年龄：______住址：______）执行逮捕，送______看守所羁押。 局长（印） （公安局印） 年月日 注：执行逮捕时间：___年___月___日___时
中国大陆现行的金融机构体系
中国大陆现行的金融机构体系图示
中国金融体系里有6个主要实体：人民银行、政府、商业银行、证券公司等金融投资机构、企业、个人。 一、人民银行。投资人是国家。和其他银行不一样的地方在于国家银行不已盈利为目地。人民银行是“钱”的源头，可以被称作“lord of the money”。人民银行往市场上投入钱的方法主要是对商业银行“再贴现”及“再贷款”，以及在公开市场上购买政府发行的国债。 二、政府。各级政府和公司一样，需要资金来维持日常运营，也需要投资建公路铁路等基础设施。政府的资金来源主要是税务、国企收入、政务收费及债务。政务是行政单位的各种收费如违章停车的罚款。还有一个重要来源是国债和地方债。 三、商业银行。商业银行本质上也是公司，只不过运营的是钱而不是商品。大家把自己积攒的钱存在银行里，银行把汇总的存款一批批贷款给各个企业，收利息，同时给存款人一点更少的利息。 四、证券公司、基金公司等金融投资机构。证券公司（券商）、基金公司在投资预期回报率更高的活动(例如股票、基金等)中发挥巨大作用，而且业务越来越多元化。以证券公司为例，既帮客户下单买股票（经纪），又帮公司上市（投行）、还自己炒炒股票（自营）、再帮富人理理财（资产管理），忙的不亦乐乎。 五、企业。现在才真正说到经济的实体。我们说振兴民族经济,是让企业富起来让个人富起来。企业，特别是中小企业，是发达国家经济繁荣的象征和基础。中国的中小企业贡献了65%的GDP，解决了75%城市就业问题。企业，特别是中小企业的发展离不开资金。获取资金的通常方式，是通过创始人的初始资本，和经营企业时产生的盈余利润获取。 运营中需要人手，因此需要招聘员工，这样就解决了城市人口就业问题，当然也需要支付员工薪酬。企业的税务压力很重，增值税、企业所得税、城建税、教育费附加、车船税、各类社会保险费用。这样，企业结余的资金较为有限，想谋求大规模发展，往往需要通过融资的手段。融资时资金可来源于银行贷款、风险投资机构、股票市场
银行账号被冻结如何应对
银行账号被冻结如何应对 有的企业在使用账户过程中发生账户被冻结，有的是在收到人民法院的保全裁定书之后才知道自己的银行账户被法院冻结。对于正常经营的企业而言，银行账户，特别是基本户被冻结，将对企业经营活动的正常开展造成极大影响。如何一旦发现自己的银行账户被冻结，该如何应对呢？ 人民法院通常是根据财产保全申请人的委托作出保全裁定后，先行开始执行，即向银行作出协助执行通知书，通知银行冻结相关银行账户，尔后会向被保全人送达保全裁定书，在被保全人接到人民法院的保全裁定书时，其实自己的银行账户已经被冻结。针对保全行为，应区分诉前财产保全或诉讼财产保全，以采取不同应对措施。 一、如是诉讼财产保全，即保全申请人在申请保全前，已提起诉讼或仲裁的。则需审查人民法院的保全裁定及协助执行通知书中以下内容： １.是否注明冻结期限、起止时间。《民事诉讼法司法解释》第四百八十七条规定，人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过一年，查封、扣押动产的期限不得超过两年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过三年。如果发现人民法院的保全裁定及协助执行通知书存在未注明冻结期限，或冻结期限不符合上述规定，则显然有误。 ２.是否明确具体的冻结数额，现实中存在部分人民法院的协助执行通知书中未注明具体冻结数额，只要求银行冻结某个银行账户，
这种做法也并不符合法律规定。 ３.保全裁定与协助执行通知书是否存在不一致，笔者即曾遇到过同一案件中的保全裁定与协助执行通知书中冻结金额不一致的情况，多因法官粗心大意所致。 ４.审查冻结金额是否明细超出双方争议标的额。 ５.保全申请人是否提供有担保。除涉及追索赡养费、抚养费、工伤赔偿、交通事故人身赔偿等及婚姻家庭纠纷遇家庭暴力且经济困难、人民检察院提起的公益诉讼涉及损害赔偿、因见义勇为遭受侵害请求赔偿，及案件事实清楚、简单明确，发生保全错误可能较小等五种情形外，对于司法实践中的建设工程施工合同纠纷、买卖合同纠纷等，通常会要求保全申请人提供担保。担保数额不超过争议标的价值的百分之三十。 如遇以上不符合法律规定的情况，被保全人可在接到人民法院的保全裁定书后五日内申请复议。如果已经超过了五日期限，又发现人民法院的保全裁定在执行时，即在具体向银行作出协助执行通知的过程中存在上述１.２.３项所列情况，被保全人可针对执行行为提出异议。 二、如是诉前财产保全，即保全申请人在提起诉讼前，先行申请财产保全。被保全人通常会先收到法院的保全裁定，而后再接到法院的传票 在此情况下，除了审查保全裁定是否存在上述第一条所列情况下，法律还规定利害关系人申请诉前财产保全的，应当提供相当于保
央行统一金融机构分类标准
央行统一金融机构分类标准 来源：证券时报发布时间：2009年12月10日02:44 作者：贾壮 本文章来源于2009年12月10日证券时报第18版：点击查看该版PDF版本 证券时报记者贾壮 本报讯日前，中国人民银行发布了《金融机构编码规范》（以下简称规范），明确我国金融机构的范围不仅涵盖传统的银行业、保险业和证券业金融机构，同时也包括企业年金、贷款公司、农村资金互助社及村镇银行等新型金融机构。此外，《规范》还将交易及结算类金融机构、金融控股公司及小额贷款公司等纳入金融机构范围。 《规范》要求建立完整的金融机构清单名录，如建成将是我国第一份全金融机构清单名录。名录既包括法人机构信息，也包括分支机构信息；既包括境内所有外资金融机构，也包括金融机构在境外设立的所有分支机构。 https://www.360docs.net/doc/1912289535.html,/today/200912/t2716755.htm 金融机构编码规范 字号大中小文章来源：调查统计司2010-05-25 16:15:22 打印本页 关闭窗口 中国人民银行发布《金融机构编码规范》 日前，中国人民银行发布了《金融机构编码规范》(以下简称《规范》)，从宏 观层面统一了我国金融机构分类标准，首次明确了我国金融机构涵盖范围，界定了各类金融机构具体组成，规范了金融机构统计编码方式与方法。《规范》是加强金融业管理，维护金融安全的基础，也是构建金融信息系统，促进金融信息共享的前提。《规范》的发布是提高我国金融业管理水平的必然要求，为宏观管理信息与微 观统计数据、国民经济运行信息与金融运行信息之间搭建了协调、沟通的桥梁。https://www.360docs.net/doc/1912289535.html,/publish/diaochatongjisi/194/2010/20100525161522849372361/201005251 61522849372361_.html
关于规范金融机构同业业务的通知银发号
关于规范金融机构同业业务的通知 银发[2014]127号 近年来，我国金融机构同业业务创新活跃、发展较快，在便利流动性管理、优化金融资源配置、服务实体经济发展等方面发挥了重要作用，但也存在部分业务发展不规范、信息披露不充分、规避金融监管和宏观调控等问题。为进一步规范金融机构同业业务经营行为，有效防范和控制风险，引导资金更多流向实体经济，降低企业融资成本，促进多层次资本市场发展，更好地支持经济结构调整和转型升级，现就有关事项通知如下： 一、本通知所称的同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以投融资为核心的各项业务，主要业务类型包括：同业拆借、同业存款、同业借款、同业代付、买入返售（卖出回购）等同业融资业务和同业投资业务。 金融机构开展的以投融资为核心的同业业务，应当按照各项交易的业务实质归入上述基本类型，并针对不同类型同业业务实施分类管理。
二、同业拆借业务是指经中国人民银行批准，进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。 同业拆借应当遵循《同业拆借管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第3号发布）及有关办法相关规定。同业拆借相关款项在拆出和拆入资金会计科目核算，并在上述会计科目下单独设立二级科目进行管理核算。 三、同业存款业务是指金融机构之间开展的同业资金存入与存出业务，其中资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构。同业存款业务按照期限、业务关系和用途分为结算性同业存款和非结算性同业存款。同业存款相关款项在同业存放和存放同业会计科目核算。 同业借款是指现行法律法规赋予此项业务范围的金融机构开展的同业资金借出和借入业务。同业借款相关款项在拆出和拆入资金会计科目核算。 四、同业代付是指商业银行（受托方）接受金融机构（委托方）的委托向企业客户付款，委托方在约定还款日偿还代付款项本息的资金融通行为。受托方同业代付款项在拆出资金会计科目核算，委托方同业代付相关款项在贷款会计科目核算。
反洗钱人员资格认证管理系统介绍
反洗钱人员资格认证管理系统介绍 1
反洗钱人员资格认证管理系统 软件需求描述 按照<金融机构反洗钱规定>要求,金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作,并配备必要的管理人员和技术人员。金融系统中反洗钱工作是一项政策性、业务性、技术性要求很高的新业务。为配合反洗钱专业人员资格认证制度的有效执行,特开发反洗钱人员资格认证管理系统。 本系统要满足如下要求 1、反洗钱人员资格认证管理系统包括登记管理和资格认证管理 两部分,两个部分既相对独立但又能够信息共享。代码实施必须实现其中一部分。 2、系统要求用户在使用本系统任一部分前必须登录。 3、本系统需要使用人民银行的考试系统和培训系统(这些系统 功能可经过创立数据库辅助表,以模拟数据来实现)。 功能描述 本系统由人民银行负责实施操作 2
一、反洗钱机构和人员登记管理 主要按管辖级别登记和管理各级金融机构及所属反洗钱人员的基本信息和培训、认证考试档案,是反洗钱资格认证管理系统的基础部分。登记系统为参与反洗钱的金融机构和人员建立系统内的唯一编号,根据制订的策略(该策略可由竞赛人员自定)确定金融机构或各类人员是否符合各项规定的要求,是否需要参加资格认证,并根据人员参加培训和认证的情况自动修订档案记录。操作界面包含机构登记、人员登记、信息查询、系统维护等功能模块,具体实现为: 1，机构登记:涉及机构名称、简称、机构编码、负责人、地址、联系电话、营业时间、机构类型、行政管辖行、业务管辖行等内容,编号原则由竞赛人员自己定。 2，人员登记:涉及姓名、单位、部门、出生日期、身份证号码、参加工作时间、岗位、职务、民族、性别、系统编号、学历及专业。系统编号原则可参照:人行级别3位数——商行代码2位数(含人行)——商行网点2位数——人员3位数 例1:公安县工行某对公网点的一线监测人员编号为: 7(武汉分行)3(荆州中支)2(公安支行)01(工行) 03(某网点)001(监测人员) 例2:人行荆州市中心支行某信息人员 3
《关于规范金融机构资产管 理业务的指导意见》发布(2018年 4月27日)
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》发布 4月27日，中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 国家外汇管理局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》 为规范金融机构资产管理业务，统一同类资产管理产品监管标准，有效防控金融风险，更好地服务实体经济，经国务院同意，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局日前联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号，以下简称《意见》）。 《意见》根据党中央、国务院“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”的总体要求，按照“坚决打好防范化解重大风险攻坚 战”的决策部署，坚持严控风险的底线思维，坚持服务实体经济的根本目标，坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合的监管理念，坚持有的放矢的问题导向，坚持积极稳妥审慎推进的基本思路，全面覆盖、统一规制各类金融机构的资产管理业务，实行公平的市场准入和监管，最大程度地消除监管套利空间，切实保护金融消费者合法权益。 《意见》按照产品类型统一监管标准，从募集方式和投资性质两个维度对资产管理产品进行分类，分别统一投资范围、杠杆约束、信息披露等要求。坚持产品和投资者匹配原则，加强投资者适当性管理，强化金融机构的勤勉尽责和信息披露义务。明确资产管理业务不得承诺保本保收益，打破刚性兑付。严格非标准化债权类资产投资要求，禁止资金池，防范影子银行风险和流动性风险。分类统一负债和分级杠杆要求，消除多层嵌套，抑制通道业务。加强监管协调，强化宏观审慎管理和功能监管。 《意见》坚持防范风险与有序规范相结合，合理设置过渡期，给予金融机构资产管理业务有序整改和转型时间，确保金融市场稳定运行。 下一步，各相关部门将按照职责分工，认真贯彻落实《意见》的各项要求。金融机构应按照《意见》的相关规定，依法合规开展资产管理业务。（完）
国内银行业金融机构概览
国内银行业金融机构概览 截至2011年底，我国银行业金融机构包括2家政策性银行及国家开发银行，5家大型商业银行，12家股份制商业银行，144家城市商业银行，212家农村商业银行，190家农村合作银行，2,265家农村信用社，1家邮政储蓄银行，4家金融资产管理公司，40家外资法人金融机构，66家信托公司，127家企业集团财务公司，18家金融租赁公司，4家货币经纪公司，14家汽车金融公司，4家消费金融公司，635家村镇银行，10家贷款公司以及46家农村资金互助社。我国银行业金融机构共有法人机构3,800家，从业人员319.8万人。 1、政策性银行 （1）国家开发银行 国开行，全称国家开发银行(China Development Bank)，于1994年3月成立，直属国务院领导。目前在全国设有32家分行和4家代表处。十年来，开行认真贯彻国家宏观经济政策，发挥宏观调控职能，支持经济发展和经济结构战略性调整，在关系国家经济发展命脉的基础设施、基础产业和支柱产业重大项目及配套工程建设中，发挥长期融资领域主力银行作用。 （2）中国进出口银行 中国进出口银行成立于 1994 年，是直属国务院领导的、政府全资拥有的国家银行，其国际信用评级与国家主权评级一致。
中国进出口银行总部设在北京。截至2011年末，在国内设有21家营业性分支机构；在境外设有东南非代表处、巴黎代表处和圣彼得堡代表处；与1250多家银行的总分支机构建立了代理行关系。 中国进出口银行的主要职责是为扩大我国机电产品、成套设备和高新技术产品进出口，推动有比较优势的企业开展对外承包工程和境外投资，促进对外关系发展和国际经贸合作，提供金融服务。 （3）中国农业发展银行 中国农业发展银行是直属国务院领导的我国唯一的一家农业政策性银行，1994年11月挂牌成立。主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。全系统共有30个省级分行、300多个二级分行和1800多个营业机构，服务网络遍布除西藏自治区外的中国大陆地区。 2、国有商业银行 指工、农、中、建、交5大行，即： 1)中国工商银行 2)中国农业银行 3)中国银行 4)中国建设银行
法院查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及注意事项
法院查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及注意事项案例： 某日，有两个自称是A市中级人民法院法官的人来到B 网点，手持扣划通知书，要求对C单位账户资金进行扣划。 解释答题： 协助查询、冻结、扣划是银行的法定义务，但工作人员应该严格按照有关法律法规的规定，认真审核执法人员的身份证件和有关法律文书。 法院查询、冻结、扣划银行存款，需向银行提供如下手续： (1)执行人员工作证或执行公务证。注意介绍信不能代替工作证或执行公务证；证件应该在有效期内。 (2)协助查询、冻结、扣划存款通知书、内容包括： ①开启金融机构。注意抬头是否正确。 ②户名、账号。注意户名账号是否填写正确。只有户名没有账号的，如果是单位存款，银行应当根据存款档案协助查询，如果是个人存款，银行应当要求法院提供被查询人的身份证号或其他足以证明该个人存款账户的情况。 ③金额。冻结、扣划的金额必须是确定的，大小写要一致。 ④协助通知书的形式。注意是否一式三联，是否加盖公
章、是否有骑缝章，是否有法律法规规定的主要负责人签字。 ⑤不能涂改，如有涂改，应要求有权机关重新出具或者在涂改加盖公章，否则有权拒绝。 (3)生效的法律文书。冻结存款的，应附人民法院冻结存款裁定书；扣划存款的，应附人民法院扣划存款裁定书及生产的法律文书。 ①冻结、扣划存款，没有生产法律文书，不予协助。 ②审查生效法律文书的内容是否与协助冻结、扣划存款通知书一致。被执行人是否一致，不一致的，不予协助；执行金额是否一致，超过被执行单位应当承担义务部分的，不予协助。 ③扣划一般发生在案件执行过程中。如为诉讼案件，一般应同时具备生效的判决书(或调解书)与扣划存款裁定书。仅在案件涉及追索赡养费、扶养费、抚育费、抚恤金、医疗费用、追索劳动报酬和因情况紧急需要先予执行的情况下，才会仅有先予执行裁定书而无生效判决书(或调解书)。如为仲裁案件，则生效法律文书为仲裁裁决书。 ④协助扣划款项时，应当将扣款项划入法院指定的账户，不得提取现金。 (4)办理程序： 根据最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》，人民法院查询、冻
逮捕通知书图片
逮捕通知书图片 篇一：公安机关刑事法律文书式样 公安机关刑事法律文书式样 （20XX版） 中华人民共和国公安部 二〇一二年 《公安机关刑事法律文书式样（20XX版）》填写和印制说明 一、制作和填写要求 （一）基本要求 各地公安机关办理刑事案件时，应当严格依照《中华人民共和国刑事诉讼法》、《中华人民共和国刑法》、《公安机关办理刑事案件程序规定》等法律、规章进行选取、制作、填写和使用刑事法律文书。 1、选取文书。在制作文书之前，应当了解每一种文书的使用条件和范围，并结合具体案情和实际需要准确选取相应的法律文书。 2、制作和填写文书。填写纸质文书时，应当使用能够长期保持字迹的书写工具，做到字迹清楚、文字规范、文面整洁。文书设定的项目，要逐项准确填写；确有些栏目不需要填写的，用斜线“＼”或者横线”划去。填写电子文书时，应当从系统选项栏中准确选取相应的项目。制作《呈请立案报告书》、《提请批准逮捕书》等叙述型文书时，应当做到描述案件事实清楚、引用法律条文准确、结论明确易懂、语言准
确精练。 3、使用文书。文书制作完毕，应当按照要求予以送达、签收，办案单位留存的文书，应当根据规定入卷。 （二）常见项目填写要求 1、案件名称。根据不同的案件情况，采取不同的命名方法。对于有明确的犯罪嫌疑人和涉嫌犯罪情节清楚的案件，可采取“人名＋涉嫌罪名”命名，如“王××故意杀人案”；对于犯罪嫌疑人不明而被害人和被害情况清楚的案件，可采取“被害人＋被侵害情况”命名，如“张××被抢—— 劫案”；对于犯罪嫌疑人和被害人不明或者犯罪嫌疑人、被害人人数众多不便概括以及需要保密等情形，可采取以案件发生时间或立案时间或者地名来命名，如“4·15案”、“×××（地名）抢劫案”。 2、案件编号。各地在制作文书过程中应当本着便于对案件进行管理和统计的原则，根据本地或者本系统的要求进行填写。 3、犯罪嫌疑人姓名。填写犯罪嫌疑人合法身份证件上的姓名，如果没有合法身份证件的，填写在户籍登记中使用的姓名。如果犯罪嫌疑人是外国人，除应当填写其合法身份证件上的姓名外，还应当同时写明汉语译名。对于一些叙述型法律文书，如《提请批准逮捕书》、《起诉意见书》等，应当在写明犯罪嫌疑人姓名的同时，写明犯罪嫌疑人使用过的其他名称，包括别名、曾用名、绰号等。如有必要，还可写明笔名、网名等名称。确实无法查明其真实姓名的，也可以暂填写其自报的姓名。查清其真实姓名后，按照查清后的姓名填写，对之前填
关于规范金融机构同业业务的通知(银发[2014]127号)
袇关于规范金融机构同业业务的通知 [2014]127号 膃银发 薀近年来，我国金融机构同业业务创新活跃、发展较快，在便利流动性管理、优化金融资源配置、服务实体经济发展等方面发挥了重要作用，但也存在部分业务发展不规范、信息披露不充分、规避金融监管和宏观调控等问题。为进一步规范金融机构同业业务经营行为，有效防范和控制风险，引导资金更多流向实体经济，降低企业融资成本，促进多层次资本市场发展，更好地支持经济结构调整和转型升级，现就有关事项通知如下： 同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金袀一、本通知所称的 融机构之间开展的以投融资为核心的各项业务，主要业务类型包括：同业拆借、同业存款、同业借款、同业代付、买入返售（卖出回购）等同业融资业务和同业投资业务。 羇金融机构开展的以投融资为核心的同业业务，应当按照各项交易的业务实质归入上述基本类型，并针对不同类型同业业务实施分类管理。
同业拆借业务是指经中国人民银行批准，进入全国银行间同业薄二、 拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资 金融通行为。 （中国人民银行令〔2007〕莂同业拆借应当遵循《同业拆借管理办法》 第3号发布）及有关办法相关规定。同业拆借相关款项在拆出和拆入资金会计科目核算，并在上述会计科目下单独设立二级科目进行管理核算。 同业存款业务是指金融机构之间开展的同业资金存入与存出业蕿三、 务，其中资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构。同业存款业务按照期限、业务关系和用途分为结算性同业存款和非结算性同业存款。同业存款相关款项在同业存放和存放同业会计科目核算。 是指现行法律法规赋予此项业务范围的金融机构开展的同肇同业借款 业资金借出和借入业务。同业借款相关款项在拆出和拆入资金会计科目核算。 同业代付是指商业银行（受托方）接受金融机构（委托方）的羅四、 委托向企业客户付款，委托方在约定还款日偿还代付款项本息的资金融通
存款统计分类及编码标准(试行)
存款统计分类及编码标准（试行） 范围 本标准规定了金融工具中存款的统计分类、概念及存款统计信息的采集、交换和共享所使用 代码等相关内容。 本标准适用于中华人民共和国境内的所有银行及其他金融机构业务的数据处理。 规范性引用文件 下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后 所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达 成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本 适用于本标准。 矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔。 GB/T 2260 —2007 中华人民共和国行政区划分代码 GB/T 2659 —2000 世界各国和地区名称代码 GB/T 4754 —2002 国民经济行业分类 GB/T 12406 — 2008 表示货币和资金的代码 《金融机构编码规范》 （银发〔 2009〕363 号文印发） 《中国人民银行关于印发 ＜金融工具统计分类及编码标准（试行） ＞的通知》（银发〔 2010〕 13 号文印发） 《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于建立 ＜ 境内大中小型企业贷款专项统计制 度＞的通知》（银发〔 2009〕35 号） 聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測。 《人民币银行结算账户管理办法》 （中国人民银行令〔 2003 年〕第 5 号） 《境内外汇账户管理规定》 （银发〔 1997〕 416 号） 术语和定义 下列术语和定义适用于本标准。 存款 deposit 机构或个人在保留资金或货币所有权的条件下，以不可流通的存单或类似凭证为依据，确保 名义本金不变并暂时让渡或接受资金使用权所形成的债权或债务。 残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒。 数据 data 对事实、概念或指令的一种形式化的表示，适于人工或自动方式进行通信、解释或处理。 [GB/T 18391.6 — 2009] 数据元 data element 用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。 [GB/T 18391.6 — 2009] 代码 code 表示特定事物（或概念）的一个或一组字符。 [GB/T 10113 — 2003] 代码结构与编写格式 存款统计分类代码结构 本标准采用线分类法和分层次编码方法，代码结构分为三层，代码结构图如下所示。 〇 ×××××××× （数字或字母数字组合）统计分类标志值代码 （数字）统计分类标志编码 （字母）金融工具大类编码 代码 代码第二层为统计分类标志编码，采用 2 位阿拉伯数字表示，存款分类标志见第 5 章。 代码第三层为统计分类标志值代码，采用 6 位阿拉伯数字或阿拉伯数字与大写拉丁字母组合 表示，该段代码不足 6 位则右补 0，各统计分类标志值代码表见第 6 章。 彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒 尔。 例如： D 02 C01000 表示存款人为公司的存款； D 03 CNY000 表示交易币种为人民币的存款。 分类标志值代码表编写格式 本标准中按照分类标志编排顺序依次进行分类标志值代码编码，其基本格式如下所示： 编码 +分类标志名称 表示： ?? 编码方法： ?? 代码表： ?? 存款分类标志及编码 存款分类标志编码及说明见下表。 层为金融工具大类编码， 采用 《金融工具统计分类及编码标准 （试行）》中的金融工 D 表示。 酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭。 具大类编码，采用 1 位大写拉丁字母表示，存款用
最近企业应该注意银行以下几点,不然容易被冻结账户
最近企业应该注意银行以下几点，不然容易被冻结账户 最近央行下“深水炸弹”对于企业银行的合规性进行深度的检查，特别是针对几种类型的企业，央行直接风险扫面，扫面出来以后直接冻结。 一，公司的基本账户开在异地的。 二，办理基本账户的时候法人没有到场开户的。 三，企业开立账户以后长期不使用的 四，企业账户的资金进来以后马上又转账出去了。只是过账这样也会引起银行的关注，银行会认为我们不是正常业务而是金融诈骗！ 及时企业不属于以上几种情况，还是需要注意银行会打电话询问企业法人业务情况，如果法人变更了电话打不通电话的，直接冻结。如果法人接到电话对于公司对公账户的事情不知道的直接冻结。如果法人不知道业务情况的直接冻结。 这次银行的风险扫面是全国范围的，所以企业法人应该引起重视，以便带来不必要的麻烦，不能收款，不能转账。不能用钱等等。 之前告诉大家的小编当地银行开户都是可以找经办人代办的，现在也是比较老火了。企业要么是法人到场来小编当地开户，要么是在自己当地开立基本账户。小编当地总部经济的地址都是比较真实的，每个企业都是挂了门派号，都有工位注册。 最近影响的这个举动也是为了规范企业的，业务情况。所以企业业务发生以后的三流合一，银行，合同，票一定需要一致，不能每次都是挂账这么简单了。 个人独资企业目前来说在这样的大环境下，银行开户是存在比较大的问题的。因为我们大多数是外地企业来当地纳税，当地企业很多是不方便到场的，但是不到场过来的话银行就很难处理。 所以现在对于合理合法取得票的情况，我们现在采用的是自然人dai开政策，及自然人
通过税务局dai开票，个人和税务局发生业务以后，可以通过去税务局dai开票。dai 开出来的票可以划入个人经营所得税，划入个人经营所得税以后可以享受到核定征收。核定为开票额的0.5%，还需要缴纳增值税1%，附加税为0.04%。开具普通票，需要缴纳的是1.54%的税金以后这笔资金就可以自由支配了。 属于个人经营所得税以后，就不会汇算清缴了。只是需要缴纳1.54%的税金以后就可以自由支配了。需要更多税收优惠政策可以关注公众微信号“江苏税收优惠政策”