尔雅2018个人理财规划考试答案

尔雅2018个人理财规划考试答案
尔雅2018个人理财规划考试答案

一、单选题(题数:50,共50.0 分)

1银行的主要四种中间业务不包括()。(1.0分)1.0 分

A、

固定收益理财产品

B、

最高收益理财产品

C、

保本浮动收益理财产品

D、

非保本浮动收益理财产品

我的答案:B

2在我国,投资者衡量绩优股的主要指标是()。(1.0分)1.0 分A、

税后毛利润

B、

每股税后利润和净资产收益率

C、

每股税前利润和资产收益率

D、

每100股税前利润和净资产收益率

我的答案:B

3以下关于个人理财的说法不正确的是()。(1.0分)1.0 分

A、

个人理财规划中对未来的预测并不一定准确,但是有比没有要好。B、

个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。

C、

还需要考虑薪资成长率

D、

不需要考虑退休问题

我的答案:D

4以下哪项不属于财政政策工具?()(1.0分)1.0 分

A、

税收

B、

公债

C、

公共支出

D、

企业投资

我的答案:D

5遗产规划最关键的是()。(1.0分)1.0 分

A、

纳税

立遗嘱

C、

均分遗产

D、

捐赠遗产

我的答案:B

6如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续,那么接下来的日子()。(1.0分)1.0 分A、

就只能得到活期利息

B、

依然是定期利息

C、

按新的挂牌定期利率获息

D、

“滚雪球”获息

我的答案:A

7《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年?()(1.0分)1.0 分

A、

2001年

B、

2002年

C、

2003年

D、

2004年

我的答案:C

8被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项?()(1.0分)1.0 分

A、

股票

B、

债券

C、

银行存储

D、

外汇投资

我的答案:B

9公债的三种效应不包括()。(1.0分)1.0 分

A、

抑制

B、

减少民间部门的投资

C、

淡化赤字的通胀后果

消费的“排挤效应”

我的答案:C

10“货币养老”的缺陷不包括()。(1.0分)1.0 分

A、

覆盖面过宽

B、

通货膨胀时货币易于贬值

C、

养老保障体系不健全

D、

养老金过多时不发挥实际作用

我的答案:A

11以下哪项是权益证券工具?()(1.0分)1.0 分

A、

期权

B、

货币

C、

债券

D、

股票

我的答案:D

12以下哪种投资收益最高?()(1.0分)1.0 分

A、

股票

B、

基金

C、

银行储蓄

D、

国债

我的答案:A

13一般要以什么为基准,作出决策()。(1.0分)1.0 分

A、

风险性

B、

市盈率

C、

灵活性

D、

稳定性

我的答案:B

14买股票有两种赚钱方法,其中侧重于资产本身的价值的是()。(1.0分)1.0 分

投资

B、

投机

C、

炒股

D、

偶然获得

我的答案:A

15“售出市内大方,换购市郊小房,差价款养老”指的是()。(1.0分)1.0 分

A、

房产反置换

B、

房产置换

C、

货币养老

D、

资产租换

我的答案:B

16以下说法不正确的是()。(1.0分)1.0 分

A、

市盈率是衡量股票价值的一个重要指标

B、

市盈率是用股价除以每股的收益

C、

市盈率越高,相对来说股价也越高,风险就大;而市盈率低,风险就相对小

D、

市盈率是投资时唯一需要考虑的指标

我的答案:D

17下列说法错误的是()。(1.0分)1.0 分

A、

已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。

B、

个人可以选择的理财目标很多,但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。

C、

目标无需分期制定。

D、

确定适合的理财目标后,必须从中抉择一个最适合于自己,或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。

我的答案:C

18香港于2000年9月举办了CFP注册考试,共多少人成为香港首批理财规划师?()(1.0分)1.0 分

A、

66.0

74.0

C、

88.0

D、

92.0

我的答案:C

19股市的主要功能是()。(1.0分)1.0 分

A、

融通市场

B、

筹集资金

C、

履行社会责任

D、

提高股价

我的答案:B

20以下哪项属于有形资源?()(1.0分)1.0 分

A、

精力

B、

货币

C、

信息

D、

知识

我的答案:B

21关于教育投资计划需要考虑的内容,不正确的是()。(1.0分)1.0 分A、

明确教育投资目标

B、

确定教育花费额

C、

分析子女基本情况

D、

明确资金数额而非资金来源

我的答案:D

22理财规划师的英文简称是()。(1.0分)1.0 分

A、

CFA

B、

CPA

C、

CFP

CPP

我的答案:C

23专业理财师确定理财方式的因素不包括()。(1.0分)1.0 分A、

资产状况

B、

身体状况

C、

家庭情况

D、

社会发展

我的答案:B

24理财师的工作内容不包括()。(1.0分)1.0 分

A、

收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

B、

听取客户的理财目标和要求

C、

帮助客户实施理财方案

D、

向客户提供理财资本

我的答案:D

25一般信用卡以多少张为宜?()(1.0分)1.0 分

A、

1张

B、

3-5张

C、

2-3张

D、

越多越好

我的答案:C

26新的养老资源是()。(1.0分)1.0 分

A、

住宅和环境

B、

投资

C、

返聘收益

D、

社会捐赠

我的答案:A

27关于个人生涯规划的要点,不正确的是()。(1.0分)1.0 分

正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观,确立人生目标

B、

对社会经济大环境作出明细的考察,考虑如何使自己的知识技能适应社会,把握社会前进的脉搏

C、

收集有关工作机会,招聘条件等方面的信息并进行整理分析,选择最适合自己的职业信息D、

勿拘泥于按照计划行事

我的答案:D

28理财规划师的咨询服务的收费标准为()。(1.0分)1.0 分

A、

最少要76美元

B、

最少要80美元

C、

最多223美元

D、

最多225美元

我的答案:D

29大家关注理财的表现不包括()。(1.0分)1.0 分

A、

全民对理财事项很关注

B、

股民已达到上亿人

C、

理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注

D、

理财意识观念初步兴起,理财培训、讲座大量开办

我的答案:A

30下列关于税务策划的说法错误的是()。(1.0分)1.0 分

A、

依法纳税是每个公民应尽的责任

B、

纳税行为会对个人的收入产生伤害

C、

可以通过各种手段减少纳税量

D、

在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。

我的答案:C

31以下说法不正确的是()。(1.0分)1.0 分

A、

央行通过货币政策,财政部通过财政政策,都可以给“宏观经济”安上闸门,进而调控经济B、

宏观调控的双子星座,分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策C、

宏观调控的双子星座,只能综合采用

D、

宏观经济的协调、稳定发展,表现为社会总需求与社会总供给的平衡

我的答案:C

32以下哪个行为体现的是融资需要?()(1.0分)1.0 分

A、

拾遗补缺

B、

证券交易

C、

国债购买

D、

买车积蓄资金

我的答案:A

33财政管理属于哪种理财主体?()(1.0分)1.0 分

A、

国家理财

B、

企业公司理财

C、

个人家庭理财

D、

承包商理财

我的答案:A

34关于“房子养老”,表述不正确的是()。(1.0分)1.0 分

A、

住宅天然具有保值增值的功能,房价呈现持续上涨趋势

B、

住宅最为听话,随时听从主人的安排

C、

住房是家庭最大资产,应予很好利用

D、

房子的价值可以快速变现

我的答案:D

35“理财”的定义是()。(1.0分)1.0 分

A、

资金筹措、资源合理配置,遵循最大收益与最小耗费原则,投资融资运营

B、

证券、投资、保险、信托、期货、基金等

C、

婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入

D、

购买金融产品

我的答案:A

36基金这种投资方式被喻为什么?()(1.0分)1.0 分

A、

千里马

B、

C、

D、

我的答案:A

37购买汽车属于哪项花费?()(1.0分)1.0 分

A、

养老保障用费

B、

购置大件高档品用费

C、

子女抚养教育用费

D、

医疗住房用费

我的答案:B

38关于买房与租房,说法不正确的是()。(1.0分)1.0 分

A、

租房不需要考虑首付款

B、

租房不需要还贷

C、

买房需要考虑楼层、朝向等

D、

买房享受不到房价上涨的好处

我的答案:D

39债券投资的两者组合投资法是()。(1.0分)1.0 分

A、

梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法

B、

梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法

C、

稳定型投资组合法和灵活型投资组合法

D、

长期投资组合法和短期投资组合法

我的答案:B

40现代社会竞争加剧,注重家庭被迫让位于首先注重。()(1.0分)0.0 分A、

自我

B、

工作与社会

C、

投资

D、

工作与享受

我的答案:C

41每个月的还贷指标不应超过总收入的多少?()(1.0分)1.0 分

A、

25%

B、

30%

C、

35%

D、

40%

我的答案:B

42下列说法错误的是()。(1.0分)1.0 分

A、

房产反置换是出售或出租市区小房旧房,换购市区的大房新房,改善晚年的生活居住条件。B、

房产反置换适用于货币有节余但对现在住房条件不很满意的老人。

C、

郊区的自然环境适于老年人居住

D、

可以减轻大城市已老化的人口年龄结构,对城市人口无影响。

我的答案:D

43理财规划师应具备的素质不包括()。(1.0分)1.0 分

A、

保守

B、

谦虚

C、

创新

D、

知识

我的答案:A

44“以房养老”的功用不包括()。(1.0分)1.0 分

A、

养老保障

B、

房产交易量减少

C、

国民经济有了新增长点

D、

金融保险产品、业绩、利润新增加点

我的答案:B

45注册会计师单科的通过率约为()。(1.0分)1.0 分

A、

.05

B、

.1

C、

.2

D、

.3

我的答案:B

4690年代后期,澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速,平均年增长率超过()。(1.0分)1.0 分

A、

.4

B、

.5

C、

.6

D、

.7

我的答案:A

47下列说法错误的是()。(1.0分)1.0 分

A、

自身的教育投资一般时间短

B、

子女的教育投资比较漫长,从胎教就开始了。

C、

子女的教育投资效果都很好。

D、

子女的教育投资花费很大。

我的答案:C

48企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行,再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后,除保留部分外,余者都与中央银行换成人民币。这样,央行外汇就不断积累,由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么?()(1.0分)1.0 分

A、

外汇对冲

B、

银行结售汇制度

C、

转汇制度

D、

汇率制度

我的答案:B

49国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心对于国家理财规划师的名分培训费是()。(1.0分)1.0 分

A、

3800-6800元/人

B、

3.3万-4万元/人

C、

2.5万-3万元/人

D、

1.6万-1.8万元/人

我的答案:A

50以下哪一项不属于宏观环境的指标?()(1.0分)1.0 分

A、

GDP

B、

CPI

C、

利率、汇率

D、

工资政策

我的答案:D

二、判断题(题数:50,共50.0 分)

1理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

2北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元,实物资产占66.2%,金融资产占43%。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

3债券是固定收益证券资本市场工具。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

4教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

5理财师要满足客户理财的需要,客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

6市盈率反映投资股票的成本。()(1.0分)0.0 分

我的答案:×

7经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。()(1.0分)1.0 分我的答案:√

8个人金融理财不需要对自己目前的薪资,未来的薪资状况做一个合理的预期。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

9一年的养车费一般不足1万,所以买车时不予考虑养车费用。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

10银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合理运用的角度,评析完善金融政策。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

11购买黄金无法规避通胀的风险。(1.0分)0.0 分

我的答案:√

12个人生涯规划的原则是发掘自己,赶超社会。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

13在我国只购买商品房十年产权是可行的。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

14买股票需要交印花税、证券交易税等。()(1.0分)0.0 分

我的答案:×

15保险返还是没有利息的。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

16房产置换是指售出市内大房,换购市郊小房,差价款养老。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

17拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源,包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等,以及自己拥有资源的特点,了解哪些是自己能做好,他人难以具备的资源。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

18对于“售房养老”,特定机构支付大量现金大规模收购住房,得到该住房的“虚拟产权”,没有风险。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

19理财规划师对理财案例及客户提出的要求,首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

20公司理财法规相当健全,家庭理财的法规在中国几乎没有出现。()(1.0分)0.0 分

我的答案:×

21每个人都应该寻找各种方式去减少税负。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

22可转债具有“股票期权”性质,具体分为自愿转股、有条件强制性转股和到期无条件强制性转股。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

23国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的,觉得这是很自然。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

24根据规定,使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

25教育投资是指对子女的教育投资。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

26理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念,只有从观念上更新最合适的理财理念,才能实现整体的理财规划。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

27企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

28一般来说,市场利率和债券价格是呈反作用变化的。市场利率高,债券价格就低,债券价就高。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

29投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划,投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。()(1.0分)0.0 分

我的答案:√

30在购房买车规划中,要充分考虑房车的需求状况,性能、价格、质量标准。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

31理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

32实际利率可以为零,可以为正数,但不可以是负数。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

33美国需要缴纳遗产税。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

34从稳健投资的原则出发,一般可以采取“32221”的组合投资策略。()(1.0分)1.0 分我的答案:√

35人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

36个人家庭需要理财,其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等,遗产继承并不属于家庭理财。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

37某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

38住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

39不同年龄的人向银行贷款的年限相同。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

40舆论对于理财没有推动作用。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

41靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

42理财对象的财性是一样的。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

43已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

44反向抵押贷款的周期比较长。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

45遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

46近几年,理财规划师职业排名已在前三名。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

47理财只是一种金融产品。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

48以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

49理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。()(1.0分)1.0 分

我的答案:×

50家庭理财有助于提高居民生活水准,更好持家理财。()(1.0分)1.0 分

我的答案:√

2018年超星个人理财与规划

大众理财(一)已完成成绩:100.0分 1 【单选题】理财的最高境界是()。 A、只赚不亏 B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 我的答案:B得分:20.0分 2 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在最主要的原因是()。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 我的答案:C得分:20.0分 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目 ?() A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 我的答案:ABCD得分:20.0分 4 【判断题】理财就等于挣钱。() 我的答案:X 得分:20.0分 5 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。()我的答案:“大众理财(二)已完成成绩:100.0分 1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 *A、股票持有量 *B、债券持有量 *C、拥有的房产数量 *D、创富的能力 我的答案:D得分:25.0分

【多选题】投资理财的三个基本条件是()。 ?A、固定的投资 ? B、追求零风险 ? C、追求高报酬 ? D、长期等待 我的答案:ACD得分:25.0分 3 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。() 我的答案:J得分:25.0分 4 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。() 我的答案:V 大众理财(三) 1 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?() A、消费 B、投资 C、工作 D、储蓄 我的答案:B 2 【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式 ?() A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 我的答案:C 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括()。 A、高增长的经济环境 B、人口红利

个人理财规划课后习题答案

1.1 大众理财(一) 1 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是(C)。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 2 【单选题】理财的最高境界是(B)。 A、只赚不亏

B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?(ABCD) A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 4 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。(√)

5 【判断题】理财就等于挣钱。(ⅹ) 1.2 大众理财(二) 1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 2

【多选题】投资理财的三个基本条件是(ACD)。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 3 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。(√) 4 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。(√) 1.3 大众理财(三)

【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?(C) A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 2 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?(B) A、消费 B、投资 C、工作

D、储蓄 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括(ABCD)。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 4 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。(ⅹ) 5 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。(√)

智慧树知到《个人理财》2018章节测试答案

第一章 1.下列关于理财规划的说法正确的有()。 强调个性化#经常以短期规划方案的形式表现#通常由专业人士提供#是一项长期规划 2.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则()。 整体规划#提早规划#现金保障优先#消费、投资与收入相匹配#风险管理优于追求收益 3.以下不属于个人财务安全衡量标准的是()。 是否有遗嘱准备 4.理财规划的最终目标是要达到()。财务自由 5.在下列理财工具中,()的防御性最强。保险 6.理财规划的必备基础是()。做好现金规划 7.青年家庭理财规划的核心策略是()。进攻型 8.下列违反客观公正原则的是()。因为是朋友,所以在财务分配规划方案中对其偏袒 9.基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是()壮年家庭 10.以下属于理财规划组成部分的有()。现金规划#投资规划#风险管理和保险规划#教育规划#消费支出规划 11.理财规划是一个人一生的财务计划,是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现,因此,理财规划一经制订就不得改变。()错 12.理财规划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。()对 13.对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同,应一律对待。()错 14.当支出在总收入以下但在投资收入以上时,达到了财务自由。()错 15.为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。()错 第二章 1.退休期的理财优先顺序为()

退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划-更新 2.()是整个理财规划的基础。 生命周期理论 3.单身期的理财优先顺序是()。 职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划 4.家庭成长期的理财优先顺序是()。 子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划 5.财务信息是指客户目前的()、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。 收支情况 6.家庭消费支出规划主要包括()。 住房消费规划#汽车消费规划#信用卡消费规划#个人信贷消费规划 7.家庭的财务报表不包括()。 家庭利润表#家庭盈亏平衡表 8.家庭现金流量表中,家庭的收入主要包括以下哪些() 工资收入#奖金收入#投资收入#家庭理财收入 9.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。客户婚姻、子女状况#客户的年龄 10.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及( )等。 结余比率#投资与净资产比率#清偿比率#流动性比率 11.个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。()对 12.在个人及家庭的财务管理中,我们倾向于处理现金而不是预期收入。()对 13.一般来说,家庭收入大于支持,家庭结余为负值。()错

期末考试超星尔雅大学生职业生涯规划参考答案制作完成

期末考试超星尔雅大学生职业生涯规划参考答 案制作完成 Last revised by LE LE in 2021

一、单选题(题数:50,共分) 1 “先就业再择业”的最大问题是:(分) 分 9161315900 1.00 B af a7b02c4ed14f A、 B、 C、 D、 正确答案: B 我的答案:B 2 目标侵蚀的核心原因是(分) 分 9161315900 1.00 B c850dbf7732943

A、 B、 C、 D、 正确答案: B 我的答案:B 3 生涯的“以终为始”的规划是:(分) 分 9161315900 1.00 C07405ed8bb534 A、 B、 C、

D、 正确答案: C 我的答案:C 4 生涯幻游冥想练习可以帮我们达成什么目标()(分) 分 9161315900 1.00 D ec169e7ca6804 A、 B、 C、 D、 正确答案: D 我的答案:D 5 决策金字塔的构成中不包括()(分) 分

9161315900 1.00 D0bc49a2c92014 A、 B、 C、 D、 正确答案: D 我的答案:D 6 喜欢与符号、概念、文字、抽象思考有关活动,不喜欢领导、竞争等需要企业 能力的工作,符合哪种兴趣类型的特点(分) 分 9161315900 1.00 B173b7e5b729a4 A、

B、 C、 D、 正确答案: B 我的答案:B 7 生涯平衡单最后的分数是()(分) 分 9161315900 1.00 B8f91ec0f dd154a A、 B、 C、 D、

个人理财规划试卷(答案完美版4.0)A

个人理财规划试卷 A卷 一、单项选择题(每题1.5分,共20分) 1、个人理财规划的目的是(C) A、使资金达到充分的利用 B、分散风险 C、挣取更多的利益 D、管理资金 2、堪称世界第八大奇迹的是(B) A、单利 B、复利 C、年金 D、年金现值 3、家庭理财规划的步骤不包括(D) A、建立和界定与理财对象的关系 B、收集理财对象的数据 C、分析理财对象的风险特征 D、控制风险 4、普通观点认为,保持相当于(A)个月税后收入的流动资金是最佳的。 A、3至6 B、1至2 C、4至7 D、6个月以上 5、下列选项中属于现金等价物的是(A) A、股票 B、期货 C、期权 D、货币市场基金 6、不属于个人贷款融资工具的是(D) A、信用卡融资 B、典当融资 C、存单质押 D、股票 7、下列不属于风险的构成要素的是(D) A、风险因素 B、风险事故 C、损失 D、风险管理 8、责任保险的实质是(A) A、财产保险 B、人身保险 C、信用保证保险 D、以上都不对 9、(D)是指促成某一特定风险事故发生,或增加其发生的可能性,或扩大其损失程度的原因和条件。 A、风险事故 B、风险载体 C、风险损失 D、风险因素 10、保险的直接功能是(A) A、众人协力 B、损失赔偿 C、危险事故 D、风险因素 11、人寿保险是以(B)为保险标的,当事件发生时,保险人履行给付保险金责任的一种保险。 A、人的生死 B、人的生命 C、人的身体D人的健康 12、理财规划的核心思想是通过系列的(C)来实现客户的目标。 A规划 B 投资C投资规划D理财 13、(B)由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券,因此也成为证券投资。 A、直接投资 B、间接投资 C、资本市场投资 D、货币市场投资 14、对整个规划都有重要的基础性作用的是(C) A、现金规划 B、投资规划 C、风险管理规划D退休养老规划 15、下列不属于投资组合管理的构成要素的是(D) A、资产配置 B、在主要资产类型间调整权重 C、在各类资产类型内选择证券 D、编制资金流动表 16、下列选项中,哪个是购房与租房的决策方法(A) A、年成本法 B、净利润法 C、比较两者的前景 D、风险预测法 17、当今我国个人所得税的起征点是(C) A、800元 B、2000元 C、3500元 D、以上都不对 18、一下选项中,哪个属于免税项目(C) A、工资B股息C、抚恤金D、偶然所得 19、关于金融资产的流动性与收益率的关系,下列说法正确的是(A)

个人理财规划0001

2018-2019学年第1学期 专业: ________ 财务管理_______________________ 班级:_________ 15财务本2 _____________________ 姓名:___________ 邢崇阳 _______________________ 学号:_________ 15108027 ____________________ 任课教师: ____________ 穆杰 ________________________

个人理财规划报告 内容摘要 首先全面介绍您及您家庭的基本情况,其次阐述您的理财目标并对其进行评价提出建议,然后对您的资产负债情况、现金流情况、进行了系统的分析,可以看出您的家庭目前指标与理想指标有一定的差距。 之后我结合您家庭的特殊情况,紧密联系您的理财目标进行了一整套的策略与建议,包括现金收支规划、投资规划、税收规划、风险管理规划、不动产规划、退休规划等等。 最后为您对规划进行了总结及效果预测,对您以后的生活质量的提升有了一个明确的展现。

一、基本情况 邢先生31岁,邢太太30岁,二人无子女。居住在湖北省随州市,工作稳定, 健康状况良好。家庭拥有银行存款60000元,住房500000元及住房公积金贷款300000元。家庭年收入140000,基本支出24000。家庭现有投资只有活期银行存款60000。希望在明年再购置一辆车,同时希望及早规划养老生活。 二、理财目标分析 1. 家庭理财目标分析 您在需求中提到希望在明年再购置一辆价值在15万左右的车,以彻底实现 两人轻松自在的“车房丁克生活”,同时希望及早规划养老生活,保障夫妻双方老了以后身体健康、吃喝不愁。结合以上您自己提出的需要我认为您还需要进行相应的补充,作为非常前卫的丁克家庭,您更应该重视您夫妻二人的保险保障以及旅游娱乐基金的储备。以便您的“车房丁克生活”更加丰富多彩。 2. 家庭理财目标确定 根据以上分析,我们对您理财的目标按重要性进行了排序: (1)为您的家庭建立适当的保险保障。 (2)为您夫妻二人建立养老金。 (3)为您购置一辆十五万的车。 (4)对您的资产进行有效的投资,以便增加投资收益。 (5)为您储备适当的旅游娱乐基金。 三、目前财务状况 1.基本状况 (1)资产负债表:(2018.12.31 ) 资产金额(元)负债金额(元)现金及等价物:60000长期负债:300000 银行存款:60000住房贷款:300000个人资产:500000 房屋不动产:500000 负债总计:300000 净资产:260000资产总计:560000负债与净资产总计:560000 (2)现金流量表:(2018.1.1-2018.12.31 ) 收入金额(元)占比支出金额(元)占比经常性收入:140365经常性支出:52200 工资:12000085.49%基本开支:2400045.98% 分红:2000014.25%归还房屋贷款:2820054.02% 利息:3650.26% 收入总计:140365100%支出总计:52200100% 结余:88165

尔雅2018个人理财规划考试答案

一、单选题(题数:50,共50.0 分) 1银行的主要四种中间业务不包括()。(1.0分)1.0 分 A、 固定收益理财产品 B、 最高收益理财产品 C、 保本浮动收益理财产品 D、 非保本浮动收益理财产品 我的答案:B 2在我国,投资者衡量绩优股的主要指标是()。(1.0分)1.0 分A、 税后毛利润 B、 每股税后利润和净资产收益率 C、 每股税前利润和资产收益率 D、 每100股税前利润和净资产收益率 我的答案:B 3以下关于个人理财的说法不正确的是()。(1.0分)1.0 分 A、 个人理财规划中对未来的预测并不一定准确,但是有比没有要好。B、 个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。 C、 还需要考虑薪资成长率 D、 不需要考虑退休问题 我的答案:D 4以下哪项不属于财政政策工具?()(1.0分)1.0 分 A、 税收 B、 公债 C、 公共支出 D、 企业投资 我的答案:D 5遗产规划最关键的是()。(1.0分)1.0 分 A、 纳税

立遗嘱 C、 均分遗产 D、 捐赠遗产 我的答案:B 6如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续,那么接下来的日子()。(1.0分)1.0 分A、 就只能得到活期利息 B、 依然是定期利息 C、 按新的挂牌定期利率获息 D、 “滚雪球”获息 我的答案:A 7《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年?()(1.0分)1.0 分 A、 2001年 B、 2002年 C、 2003年 D、 2004年 我的答案:C 8被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项?()(1.0分)1.0 分 A、 股票 B、 债券 C、 银行存储 D、 外汇投资 我的答案:B 9公债的三种效应不包括()。(1.0分)1.0 分 A、 抑制 B、 减少民间部门的投资 C、 淡化赤字的通胀后果

《个人理财规划》期末考试()答案

? 《个人理财规划》期末考试(20)
姓名:???班级:默认班级???成绩:?99.0 分
一、单选题(题数:50,共?50.0?分)
1
关于注册会计师的特点,以下说法正确的是()。(1.0 分)
1.0?分
?
A、
比金融理财师通过率高
?
B、
职业风险小
?
C、
注册会计师考试为 5 门课
?
D、
中国注册会计师考试始于 1993 年
我的答案:D
2
以下哪项不属于债务计划的内容?()(1.0 分)
1.0?分
?
A、
总体债务规模

?
B、
债务成本
?
C、
还债时间
?
D、
债务体系
我的答案:D
3
个人金融理财置于较高位置的原因不包括()。(1.0 分)
1.0?分
?
A、
个人结算占总结算量的比例较小,份额保持不变
?
B、
个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山
?
C、
银行资金来源的 60%来自于居民家庭的储蓄存款
?
D、
个人信贷占比在迅速增长之中 我的答案:A
4

持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金,当备用金账户余额不足支付时,可在发卡银行规定
的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡()。(1.0 分)
1.0?分
?
A、
借记卡
?
B、
贷记卡
?
C、
信用卡
?
D、
准贷记卡
我的答案:D
5
以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法?()(1.0 分)
1.0?分
?
A、
充分了解自己拥有资源
?
B、
慷慨借用自己的资源
?
C、

个人理财规划课后习题答案

大众理财(一) 1 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是(C)。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 2 【单选题】理财的最高境界是(B)。 A、只赚不亏 B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?(ABCD) A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 4 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。(√)

【判断题】理财就等于挣钱。(ⅹ) 1.2 大众理财(二) 1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 2 【多选题】投资理财的三个基本条件是(ACD)。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 3 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。(√) 4 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。(√) 1.3 大众理财(三)

【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?(C) A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 2 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?(B) A、消费 B、投资 C、工作 D、储蓄 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括(ABCD)。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 4 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。(ⅹ) 5 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。(√)

2018个人理财规划期末考试答案

1
理财规划师的咨询服务的收费标准为()。(1.0 分)
1.0 分
?
A、
最少要 76 美元
?
B、
最少要 80 美元
?
C、
最多 223 美元
?
D、
最多 225 美元
正确答案: D 我的答案:D 答案解析:
2
以下哪一项不属于宏观环境的指标?()(1.0 分)
1.0 分
?
A、
GDP
?
B、
CPI
?
C、

利率、汇率
?
D、
工资政策
正确答案: D 我的答案:D 答案解析:
3
持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金, 当备用金账户余额不足支付时, 可在发 卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡()。(1.0 分)
1.0 分
?
A、
借记卡
?
B、
贷记卡
?
C、
信用卡
?
D、
准贷记卡
正确答案: D 我的答案:D 答案解析:
4
被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是()。(1.0 分)

1.0 分
?
A、
本·伯南克
?
B、
艾伦·格林斯潘
?
C、
约翰·纳什
?
D、
劳伦斯·萨默斯
正确答案: B 我的答案:B 答案解析:
5
理财规划顾问工作的优点不包括()。(1.0 分)
1.0 分
?
A、
压力不大
?
B、
风险小
?
C、
待遇优厚
?
D、

尔雅个人理财规划作业答案

大众理财(二十四)已完成 1 什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币,成了永远抛售不出的蚀本货()。 ?A、专拣便宜货 ?B、犹豫不决,贻误战机 ?C、欲望无止 ?D、盲目跟风 我的答案:A 2 一般要以什么为基准,作出决策()。 ?A、风险性 ?B、市盈率 ?C、灵活性 ?D、稳定性 我的答案:B 3 有怎样心理误区的人进入汇市,首先应当自信()。 ?A、专拣便宜货 ?B、举棋不定 ?C、欲望无止 ?D、敢输不敢赢 我的答案:D 4 市盈率反映投资股票的成本。()

我的答案:√ 5 某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。() 我的答案:× 大众理财(二十五)已完成 1 “播下一个行动,收获一种习惯;播下一种习惯,收获一种性格;播下一种性格,收获一种命运。”出自()。 ?A、伊索 ?B、都德 ?C、威廉·詹姆士 ?D、卢梭 我的答案:C 2 在实现目标过程中,面对具体的任务,改“不可能”为“怎么才能”,这体现的是怎样的习惯?() ?A、积极思维的习惯 ?B、高效工作的习惯 ?C、做计划的习惯 ?D、锻炼身体的好习惯 我的答案:A 3 培养好的习惯应该在多少岁之前?()

?A、5岁 ?B、18岁 ?C、35岁 ?D、50岁 我的答案:C 4 随着某种货币市场行情的变化,采取灵活应对的策略,即能避免所有的心理误区。() 我的答案:× 5 养成锻炼身体的好习惯,一是要有生命第一健康第一的意识,二是注意掌握一些相关的知识,三是要使自己有一个对身体应变机制,定期检查。() 我的答案:√ 个人金融理财解说(一)已完成 1 一般情况下,理财从什么时候开始?() ?A、子女生育 ?B、退休养老 ?C、结婚成家 ?D、子女教育 我的答案:C 2 以下关于个人理财的说法不正确的是()。 ?A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确,但是有比没有要好。

2017个人理财规划考试答案

《个人理财规划》期末考试 一、单选题(题数:50,共 50.0 分) 1关于遗产规划的说法错误的是()。(1.0分)1.0 分 A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施 B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿 C、遗产规划应缴纳遗产税最少 D、以上说法不正确 正确答案:D 我的答案:D 答案解析: 2中国的股民数量达到()。(1.0分)1.0 分 A、3000万 B、5000万 C、8000万 D、超过1亿 正确答案:D 我的答案:D 答案解析: 3以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式()。(1.0分)1.0 分A、存款B、自己炒卖外汇C、购买外汇理财产品D、保险正确答案: D 我的答案:D 答案解析: 4关于金融理财师,表述不正确的是()。(1.0分)1.0 分A、未来发展潜力极大,需要人员众多B、报酬待遇高,金领人才C、社会竞争少D、时间自由度低,整年较忙正确答案:D 我的答案:D 答案解析: 5关于金融理财师特点的说法错误的是()。(1.0分)1.0 分A、进入门槛低,考试通过率高B、职业风险较大C、2005年金融理财师第一次考试D、金融理财通过率约70~80% 正确答案:B 我的答案:B 答案解析: 6投资产品的三把万能钥匙不包括()。(1.0分)1.0 分A、价值投资B、分散投资C、长期投资D、谨慎投资正确答案:D 我的答案:D 答案解析: 7以下哪一项不属于投资需注意方面?()(1.0分)1.0 分A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案:D 我的答案:D 答案解析: 8关于打理银行卡的注意点,以下说法不正确的是()。(1.0分)1.0 分A、透支消费,切勿用足免息还款期B、巧避银行收费C、充分利用信用卡的分期付款功能D、出国办卡免去汇兑差正确答案:A 我的答案:A 答案解析: 9自动转存体现的储蓄的什么优点?()(1.0分)1.0 分A、实惠性B、稳定性C、方便性D、灵活性正确答案:C 我的答案:C 答案解析: 10以下说法错误的是()。(1.0分)1.0 分A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。B、股民已经达到上亿人士。C、理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注。D、但是理财观念已经深入人心正确答案:D 我的答案:D 答案解析: 11“控制过度消费,旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容?()(1.0分)1.0 分A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划正确答案:A 我的答案:A 答案解析: 12利率有自己的体系,它们是可以分层定价的,在我国,当前利率体系分为()。(1.0分)1.0 分A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分正确答案:B 我的答案:B 答案解析: 13以下哪项是与投资相关的金融理财?()(1.0分)1.0 分A、教育储蓄B、投资贷款C、养老寿险D、按揭贷款正确答案:B 我的答案:B 答案解析: 14“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责?()(1.0分)0.0 分A、金融市场导购B、家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士正确答案:A 我的答案:C 答案解析:

个人理财规划方案如何制定

2018年个人理财规划方案如何制定 未雨绸缪总是没错的,2017年已经过去,进入2018,我们的目标和愿望有没有离我们更近一步呢?对于金钱方面的规划,更是需要我们提前去做好准备,那么,2018年个人理财规划方案如何制定? 1.总结2017年财务状况 在做具体的理财规划之前,首先要对2017年的财务状况进行总结和分析,包括年度支出总额、是否有负债等。 只有清楚了解2017年的财务状况,知道自己有哪些是必要支出、收入状况如何、负债需要多久才能还清等,才能制定出更合理的理财规划方案。同时,也能让自己知道本年度的财富状况,到底是增加了还是缩水了。这样才知道哪些理财投资是获得效果的。 2.制定收支预算 收支预算包括年度收支预算和月度收支预算,两者都要按照量入为出的原则进行制定。 首先你要知道的就是新的一年可能有多少收入进账,同时参考上一年度的财务状况,确定新一年的必要支出,及要存下来多少钱。这么做不仅可以让财富得到稳步增长,也能让存款作为应急资金防备未来的各种不时之需。 3.结合自己的家庭能力和工作规划 家庭的经济能力和个人的工作规划影响了我们对未来家里理财目标的确立。所以在做个人理财规划的时候,我们应当认清现实,才能方便我们做出更好的期望和规划。 4.想实现的目标必须精确 确保你的目标符合SMART原则,即具体、可衡量、可实现、实际和有时限。 例如,你目前也许没有存款,而你的目标是存下更多的钱。如果你把这个笼统的目标改为每月存下收入的5%,那么你的目标不仅具体,还可以衡量(你很容易知道目标实现了没有),而且是有可能在合理的时间范围内实现的。 写下你的目标。这么做不仅能确保自己牢记目标,还能督促自己对目标负责。你应当写下短期目标、中期目标和长期目标,由此建立一个良好的管理系统。 5.寻找合适的投资渠道 投资是理财的一部分,可以实现“钱生钱”,加速财富增长。但如果选择的投资渠道不适合自己,那最后则很可能不仅实现不了理财目标,甚至还出现亏损。因此,投资要根据实

尔雅职业规划期末考试

尔雅职业规划期末考试 一、单选题(题数:50,共50.0 分) 1 生涯幻游冥想练习可以帮我们达成什么目标?(D) A、找到自己的职业发展目标 B、准确描述出理想的生活状态 C、看清自己的潜在职业需求 D、以上皆是 2 如何才能让我们更有动力的去实现一个宏大的目标? (A) A、可以将其分解成一小段一小段 B、可以指定非常详细的计划 C、可以将目标变小 D、只要努力就可以 3 生涯阶段的衡量标准是:(A)

A、当前完成了哪些阶段任务 B、当前的年龄 C、当前的学历水平 D、当前的家庭经济条件 4 关于面试准备,以下建议不恰当的有:(C) A、事先多熟悉简历并且多带几份简历以备不时之需 B、带上各种成果证明,如成绩单、荣誉证书、专业等级证书等 C、不要刻意去准备发言,显得不真实 D、事先进行一些演练,缓解紧张 5 听到别人陈述的事情,应该向别人点头回应。点头应该:(C) A、点头一下表明听到了即可 B、比较缓慢地点头三下 C、快速高频点头以示认可 D、不认可的事情直接摇头表示

6 HR问我有什么缺点时,我应该:(D) A、说自己没有缺点 B、拿一个明显是优点的特点说成是缺点,实际上是变相表扬自己 C、不加选择地说出自己的最大缺点,显得特别真诚 D、说出自己的一个真实的缺点,但要是可以弥补的,并且要说说自己如何思考、改变,且这个缺点对于这个岗位不能是致命的缺点 7 “先就业再择业”的最大问题是:(B) A、没问题 B、路径依赖 C、应该鼓励 D、效率低 8 “你知道有可能会在电梯里遇到你的销售对象,在电梯里面的时间大概有15秒,你如何在这段时间里打动他?”这是一道什么类型的面试题?(A) A、情景面试

个人理财规划一作业及答案

个人理财规划一作业及 答案 Company number:【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】

一、单项选择题。本大题共15个小题,每小题分,共分。在每小题给出的选项中,只有一项是符合题目要求的。 1.下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品: A.证券投资基金 B.金融期权 C.石油期货 D.金融期货 2.下列说法错误的是: A.证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人” B.证券交易所是高度组织化的有形市场 C.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 D.证券交易所本身持有证券,但不决定证券价格 3.对金融期货交易的基本特征描述正确的是: A.金融期货交易必须在交易所内进行 B.由于金融期货合约是标准化的,无论是买入还是卖出合约,交易 者均需对合约具体条款进行协商 C.投资者的参与增加了金融期货市场的流动性 D.金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所 的公开竞价方式 4.连续复利终值的计算公式是: A.

B. C. D. 5.下列说法错误的是: A.信用卡是一种非现金交易付款的方式 B.信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡 人,持卡人持信用卡消费时无须支付现金 C.信用卡是简单的信贷服务 D.信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款 6.下列金融工具与产品中哪一个是货币市场工具与产品: A.证券投资基金 B.人民币集合理财产品 C.可转换公司债券 D.信用交易 7.对现值的理解错误的是: A.现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值 B.现值是在时间方面被标准化了的价值 C.从现值来推算将来值的过程称作贴现 D.现值对比较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的 8.根据金融理财内涵的不同,金融理财可以分为: A.个人与家庭金融理财 B.投资理财

2018年电大考试个人理财——单选题附参考答案

第1-2章作业 试卷总分:100 注:请20分钟以内保存一次。每大题完成后请先保存再更换大题,试卷试题全部完成 后提交。浏览器请采用兼容模式。 第1大题 第2大题 第3大题单项选择(总分50.00) 1.结余比率主要反映个人提高其()的能力。( 2.00分) A. 支出能力 B. 净资产水平 C. 净资产规模 D. 偿债能力 2.生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含()。(2.00 分) A. 消费支出规划 B. 投资规划 C. 保险规划 D. 现金规划 3.规划书中理财目标一般按()排序。(2.00分) A. 内容由少到多 B. 重要性由近到远 C. 重要性由远到近 D. 内容由多到少 4.意外开支准备主要是应对意外伤害或疾病导致的暂时停止工 作以及()。(2.00分) A. 投资失败 B. 养老保险 C. 失业导致的收入中断 D. 教育费用 5.与时间成正比的收入,称为()。(2.00分) A. 理财收入 B. 投资收入 C. 主动收入 D. 被动收入 6.一般将家庭资产分为()。(2.00分) A. 使用资产、固定资产、奢侈资产

B. 财务资产、固定资产、奢侈资产 C. 财务资产、使用资产、奢侈资产 D. 财务资产、固定资产、使用资产 7.人生的目标多种多样,就一般意义上理财规划的目标分为两个层次,个人理财规划要实现的首要目标是()。(2.00分) A. 财务独立 B. 财务安全 C. 财务自由 D. 财务自主 8.在个人理财活动中,必须要把()放在首位。(2.00分) A. 个人理财的方法和技巧 B. 个人理财方案的调整 C. 规避个人理财风险 D. 个人理财方案的实施 9.个人理财计划的首要步骤是()。(2.00分) A. 了解个人的投资风险偏好 B. 制定个人理财目标 C. 明确个人/家庭的财务状况 D. 了解个人/家庭的基本状况 10.下列()因素不是个人的风险偏好的影响因素。(2.00分) A. 学识 B. 性别 C. 年龄 D. 财力 11.在制定理财规划时,理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析,下列哪些选项中属于流动负债?(2.00分) A. 住房抵押贷款 B. 信用卡贷款 C. 汽车贷款 D. 教育贷款 12.下列哪项不属于个人财务信息。(2.00分) A. 资产负债状况 B. 投资偏好

时代光华-个人理财规划-课后测试

课后测试测试成绩:93.33分。恭喜您顺利通过考试! 单选题 1. 理财投资最终的目标就是:√ A 实用 B 获利 C 赚钱 D 使金钱不贬值 正确答案: D 2. 理财的最高目标是一种:√ A 境界 B 自由 C 智慧 D 自由自在高品质的生活 正确答案: D 3. 21世纪最有发展前途的是:√ A 市场经济 B 计划经济 C 调配经济 D 知识经济 正确答案: D 4. 影响投资决策的因素不包括:√ A 投资的长短 B 财务状况的差别

C 时间 D 税收 正确答案: A 5. 资产配置是:× A 找到适合自己的投资系统 B 根据投资者的特征选择投资工具,建立最优的风险投资组合 C 决定投资于资产组合的各种主要资产类型的比例和数额 D 以上都是 正确答案: C 6. 资产配置的过程不包括:√ A 明确资产组合中应包括的资产类别 B 确定资产组合的有效边界 C 选择最能满足投资人风险收益目标的资产组合 D 通过严格跟踪某个指数,以获取该指数的投资收益为最终目标来设计投资组合正确答案: D 7. 积极投资不包括: √ A 资产配置 B 行业配置 C 时间长短 D 个股选择 正确答案: C 8. 债券的特点不包括:√ A 风险性 B 返还性 C 流动性

D 安全性 正确答案: A 9. 要对发行机构支付一定的佣金的是:√ A 纪念性金币 B 纸黄金 C 黄金期货 D 黄金凭证 正确答案: D 10. 世界上最大的黄金市场是:√ A 纽约 B 华盛顿 C 伦敦 D 香港 正确答案: C 11. 世界最大的黄金期货交易中心是:√ A 苏黎世商品交易所和芝加哥商品交易所 B 伦敦商品交易所和芝加哥商品交易所 C 香港商品交易所和芝加哥商品交易所 D 纽约商品交易所和芝加哥商品交易所正确答案: D 12. 股票从根本上来讲反映企业的:√ A 实力 B 业绩 C 前景 D 资金

尔雅个人理财规划考试满分答案最全版

2017尔雅个人理财规划考试满分答案最全版 刚才才考过亲测全对w 请善用ctrl f 一、单选题(题数:50,共50.0 分) 1关于银行开展个人理财业务的意义,不正确的是()。 A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求 B、“入世”后银行业市场化,商业化的重要途径 C、银行自身竞争与开拓市场的需要 D、防范银行和个人的投资风险 我的答案:D 2从20XX年开始,截止到现在金融理财师约有()。 A、上百人 B、上千人 C、1万~2万 D、几十万 我的答案:C 3公债的三种效应不包括()。 A、抑制 B、减少民间部门的投资 C、淡化赤字的通胀后果 D、消费的“排挤效应” 我的答案:C

4人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响,一般不包括()。 A、生活地域 B、生活方式 C、生活标准 D、生活心境 我的答案:D 5银行越来越重视个人理财,以下说法不正确的是()。 A、银行开始重视个人理财产品研发。 B、个人金融理财人员受到重视,人才的挖掘、挖墙脚,薪酬待遇优厚。 C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。 D、重视贷款部门 我的答案:D 6以下不属于四金的是()。 A、养老保险金 B、住房公积金 C、待业、失业保险金 D、企业基金 我的答案:D 7下列关于全过程理财规划说法错误的是()。 A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。 B、理财师和客户共同确定理财目标体系。

C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案 D、对运营中问题不予以解决。 我的答案:D 8以下哪项不属于财产性收入中的不动产?() A、有价证券 B、房屋 C、车辆 D、收藏品 我的答案:A 9国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为()。 A、.75 B、.81 C、.86 D、.94 我的答案:C 10下列关于单位理财的说法不正确的是()。 A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构 B、单位拥有人力物力财力资源,向生产经营投资活动合理配置,实现效用最大化 C、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产 D、中石油、中移动买年可赚1万亿 我的答案:D

2018秋浙江电大【个人理财】形考修正准确版

个人理财-0001 试卷总分:100 判断题(共10题,共30分) 开始说明: 结束说明: 1.(3分) 个人理财的风险承担能力较弱,在进行风险、收益权衡时,安全性一般放在收益性前面考虑。 √ × 2.(3分) 个人资产负债表是指报告个人在某段时间内资产和负债状况的财务报表。 √ × 3.(3分) 现代意义的个人理财其实就是单纯的储蓄、消费或者投资。 √ × 4.(3分) 资产-负债余额=净资产 √ × 5.(3分) 在现值和利率一定的情况下,计息期数越少,则复利终值越大。 √ × 6.(3分) 个人或家庭持有的现金总额可以小于各种动机所需现金总额之和。

√ × 7.(3分) 如果家庭开支稳定,意外大项支出较少,也可以少留现金。 √ × 8.(3分) 稳健型理财模式适合经济实力强、收入丰厚、闲置资金充裕、抗风险能力较强的家庭。 √ × 9.(3分) 个人理财起源于20世纪30年代的美国。 √ × 10.(3分) 风险偏好低的家庭,可以预留较少现金。 √ × 单选题(共20题,共40分) 开始说明: 结束说明: 11.(2分) 下列描述净现金流量错误的是()。 A、若净现金流量<0,说明个人日常有一定的积累 B、若净现金流量>0,说明个人日常有一定的积累 C、若净现金流量=0,说明个人日常收入与支出平衡,日常无积累 D、若净现金流量<0,说明个人日常入不敷出,要动用原有的积蓄或举债

12.(2分) 属于反映个人或家庭在某一时点上的财务状况的报表是()。 A、资产负债表 B、损益表 C、现金流量表 D、利润分配表 13.(2分) 资产负债表报告资产和负债状况,反映的是个人的()。 A、动态资产数据 B、风险水平 C、收益能力 D、静态资产数据 14.(2分) 刘某的存款帐户上有1000元,假设现在的年利率为4%,按单利计算,第二年末帐户上的钱应该是()。 A、1060元 B、1090元 C、1080元 D、1050元 15.(2分) 影响理财计划的因素有经济因素、社会变化因素和()。 A、环境因素 B、地域因素 C、个人因素 D、其他因素 16.(2分) 下列()不属于现金等价物。 A、活期储蓄

2016超星尔雅大学生职业生涯规划期末考试讲解

一、 单选题(题数:50,共 50.0 分)
1
以下哪一项是正确的,关于第一印象的描述?
1.0 分
?
A、
第一印象一般都不太准确
?
B、
第一印象基本是不能改变的
?
C、
人们接触时间有限,往往凭第一印象
?
D、
容貌很容易影响人的判断
正确答案: C 我的答案:C
2
梭形模型的用处在于:()
1.0 分
?
A、
帮助大家认识职业的分类
?
B、
帮助大家做出生涯规划
?
C、

帮助大家认清自我
?
D、
帮助大家作出有效的职业选择
正确答案: D 我的答案:D
3
下列哪项不是我们可以通过教练技术掌握的方面?
1.0 分
?
A、
更有效地更好的提升自我的状态与他人互动
?
B、
更有效地与他人互动
?
C、
更有效的与家人沟通
?
D、
更好地做个人职业规划
正确答案: D 我的答案:D
4
如何让听众在 15 分钟之后还能够维持比较高的注意力呢?可以用视频、 图片、 讲故事和 () 。
1.0 分
?
游戏
A、

?
对话
B、
?
讨论
C、
?
D、
头脑风暴
正确答案: A 我的答案:A
5
给予你较多自由来自己做出决策,无须在他人的监督或指导下工作。这是哪一种职业价值 观?()
1.0 分
?
领导
A、
?
多样性
B、
?
独立性
C、
?
D、
社会声望
正确答案: C 我的答案:C
6

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