流贷测算表模板(新),流动资金贷款,借款(自动测算)

利润表本年金额预测完成情况

1销售收入（营业收入）3020.11

3销售成本（营业成本）1369.12

4销售费用193.82

5销售利润率0.482489

6全年天数360

7预计销售增长率32%

8资产负债表年初额年末额平均余额周转次数周转天数9现有流动资金贷款及其他融资0

10应收账款及应收票据479.05518.07498.56 6.0576*******.4288287511预收账款14.6138.3426.475114.0740321 3.155********存货241.03360.16300.595 4.55469984579.0392368813预付账款203.24269.65236.445 5.79043752262.171467814应付账款及应付票据69536122.4445901616.0394998215营运资金周转次数 1.984081

16营运资金需求量OK 17未分配利润中可用于营运资金的部分10

19当年净利润1520折旧0

21当年分红0

23计划归还贷款0

24借款人自有资金25

25新增流动资金贷款额OK 注：青绿色部分手工输入，其余自动计算

6、其他融资＝其他渠道提供的营运资金

流动资金贷款需求试算工具（参考）

客户经理根据报表填列1039.816725

客户

经理估算1、“客户经理根据报表填列”按银监会公式要求；“客户经理估算”按照《交通银行流动资金贷款管理实施办法》公式要求

2、销售利润率=（收入-成本-费用）/收入

3、营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款及应收票据周转天数-应付账款及应付票据周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数）

7、最终确定需求量时还应综合考虑企业实际及银监会文件中提及的订单融资、预付租金、临时大额债项融资、季节性融资等其他因素。4、营运资金需求量=上年度销售收入*（1-上年度销售利润率）*（1+预计销售增长率）/营运资金周转次数

5、借款人自有资金=未分配利润中可运用于营运资金的部分+本年净利润+折旧-当年分红-计划归还的贷款

1014.816725