集控时代(2015年第6期 总第51期)
集控时代
有志之士集一堂
安全生产控于心
时时刻刻不放
松
一代更比一代强
本期导读
【集控快讯】
?集控运行车间召开2015年度安全生产月动员会暨7S管理工作推进会
?集控运行车间举办“三严三实”专题教育党课暨反腐倡廉宣传教育月活动宣贯会?集控运行车间开展防汛专项检查
【班组在线】
?集控二班积极开展“安全生产月”活动
?集控运行车间生产准备组织观看安全生产图片展
?集控三班开展制粉系统火灾事故现场应急演练
【学习园地】
?“小讲堂”话“大安全”
?生产准备组培训在扩建现场
【随想杂谈】
?提高安全意识保障安全生产
?我与十电故事：我与60万机组的故事
【文化生活】
?热机五班开展登山联谊活动
?精心工作精彩生活
6月3日下午，集控运行车间在四楼会议室召开2015年度安全生产月动员会暨7S 管理工作推进会。企管部副主任韩见到会指导，集控运行车间中层干部、管理人员、部分班长及职工参加了会议。会议，首先传达了上级公司和厂部2015年“安全生产月”活动精神，并强调要以“加强安全法治，保障安全生产”为主题，开展安全生产月系列活动。通过加强安全生产宣
集控运行车间召开
2015年度安全生产月动员会暨7S 管理工作推进会
传教育，把安全生产月建设成“法治宣传月
、事故警示月、技能提升月、应急专题月、
知识传播月”，不断夯实安全生产基础，为
保障人身安全、保障机组安全稳定运行，实
现全年安全生产目标提供坚强保障；随后，
会议传达了《集控运行车间“安全生产月”
活动实施方案》，详细介绍了活动目的，时
间安排及重点检查内容等。同时，会议还宣
读了我厂7S 管理工作再提升会议工作要求，
并制定了集控运行车间7S 管理工作深入推进
再提升计划内容。
会上，张宝国结合安全生产月活动和7S 工
作计划内容对下步集控运行车间重点工作提
出五点要求。一要，要高度重视，认真开展
“安全生产月”各项活动，加强宣传发动，
强化安全意识，落实好活动各项措施；二是
各班组要把“安全生产月”活动与班组日常
安全生产工作紧密结合，深入查找设备缺陷
与隐患，及时协调处理，确保设备安全迎峰
度夏；三是，要完善各项应急措施的预想与
落实，全面提升运行人员应急处置能力，确
发事件应急处置及时、到位。四是，加强7S管理工作再推进，深入查找、梳理各班组在7S管理方面存在的问题和差距，并积极整改落实，进一步提升7S管理工作实效。五是，集思广益，全员发动参与，征集创新7S新“点子”，不断提升7S工作目标要求，使7S管理促进现场管理工作再提升。
韩见在会上，首先对集控运行车间前期7S管理工作开展情况以及取得成果表示肯定，并
详细讲解了我厂当前7S管理工作进展以及此次召开7S工作再提升会议的目的意义，并根据厂
7S工作要求，对集控运行下一步7S工作提出三点要求：一是，各班组要做好7S工作再提升传达贯彻工作，全面调动全员参与积极性和能动性，再推7S管理工作新高潮；二是，7S工作重在坚持。稳固7S管理前期成果，继续保持良好的工作习惯与作风，进一步促进全员素养的再提升。三是，积极创新，推陈出新，不断学习汲取良好的7S管理工作方法和经验，发挥7S巨大效能，创造美好、舒适、整洁工作环境。同时，他还希望各运行班组在安全生产月，要认真抓好安全生产各项工作，脚踏实地、实实在在，做好本职工作，确保全年安全生产取得更大成绩。
田永明对会议进行总结。他强调各班组要结合班组工作实际落实安全责任、学习安全法治、提高安全技能，杜绝违章行为，扎扎实实开展好安全生产月各项工作；同时，他要求各班组要以安全生产月活动为契机进一步推进7S管理工作再提升，在巩固前期7S工作取得的成果的同时，更重要的是要继续纵深推进7S工作。从样板区的保持、完善和提高入手，不断健全班组日工作常态化管理，不断固化7S行为，提升7S标准，将样板区成果始终保持在较高水平上，并以样板区带动非样板区7S管理工作的全面提升，从而达到7S工作彻底改善现场环境、提高全员素养的目的。（王帅）
有关文件，教育引导党员干部牢固树立党员党纪意识，自觉养成警惕红线、坚守底线的行为规范。最后，田书记指出“三严三实”是对一名共产党员最基本的要求，全体党员要对照“三严三实”的要求，在工作中不浮、不躁、不虚，主动作为，奋发有为，充分发挥共产党员的先锋模范作用，带头抓好安全生产，带头攻坚克难，带头抓好落实，带头吃苦奉献，从而带动身边职工一起努力，共同实现集控运行车间举办“三严三实”专题教育党课暨反腐倡
廉宣传教育月活动宣贯会
按照厂党委《“三严三实”专题教育实施方
案》部署，结合厂纪委关于在全厂开展反腐倡廉
宣传教育月活动安排，6月19日，集控运行车间
举办“三严三实”专题教育党课暨反腐倡廉宣传
教育月活动宣贯会，由车间书记田永明讲授“三
严三实”专题教育党课，车间党员干部、党员代
表参加了党课。
田书记紧扣“三严三实”工作要求，联系车
间实际，采取PPT 图文并茂的形式讲解，重点讲
述了“三严三实”的科学内涵，分析了“三严三
实”专题教育的形势和意义，指出了党员领导干
部存在不严不实的问题表现，“三严”的基础在
“律己”，“三实”的关键在“做人”，要求每
名党员都要自觉融入“三严三实”活动，用“严”
的修身、用权、律己作风，“实”的谋事、创业、
做人行动，履行好党员职责。随后，田书记还带
领大家学习了厂纪委下发的《关于开展反腐倡廉
宣传教育月的通知》，通读了《党章》、《中国
共产党纪律处分条例》，十八届中央纪委五次全
会精神，中央纪委监察部网站“学思践悟”专栏
文章以及《中共枣庄市纪委关于6起发生在群众
集控运行车间开展防汛专项检查
为全面做好防汛工作，积极应对可能发生的
汛情，6月24日下午，集控运行车间主任、专工
、安全员现场全面检查防汛工作落实情况。
检查人员重点对车间防汛重点部位循环水泵
房的防汛情况进行了全面检查。对泵房窗户完整
情况、关闭是否到位，每台循环水泵泵坑的排污
泵是否处在良好的备用状态，阀门间备用潜水泵
安装情况是否已到位等进行了仔细检查；同时，
对阀门间防洪沙袋进行了重新整理放置，针对排
污泵及行车电源存在的问题，立即安排联系处理
，并现场询问了值班人员对车间制定的防汛应急
措施掌握情况。
最后，检查人员再次语重心长地叮嘱值班人
员，一定要执行好防汛措施，尤其是雨天要增加
巡检频次，严密监视泵房周围的水量变化，要充
分意识到循泵房防汛工作的重要性，只有确保循
环水泵房区域的防汛安全，才能为汛期机组的安
全运行创造良好条件。
（耿道波）
为强化安全意识，助力机组安全运营，2015年6月11日集控二班利用交接班会时间，由班长王守帅带领班组成员开展“安全生产月”系列活动，学习多起机组“非停”事件通报和事故处理，并强调了今后工作注意的重点，希望班组成员在生产工作中对自身要有高标准、严要求，从细节出发，做到工作的严、细、实。王守帅讲课后向班组成员提出倡议：我们作为电力生产一线的工人，应该清醒的认识到安全对于我们的重要性。安全生产就是我们的生命，我们要象爱护我们的生命一样重视安全全工作规程，做好安全防护工作，那么一旦发生事
故，第一个受到伤害的必然是我们自己。因此，为
了做到不伤害自己、不伤害他人和不被他人伤害，
我们每个人都应该从我做起，从点滴做起，坚决杜
绝违规操作，习惯性违章、克服经验主义和麻痹思
想，绷紧安全这根弦。决不放松对自己的要求，克
服天气炎热、巡检人员少、检查设备多而繁重等不
利因素，加强对运行设备巡回检查。充分做好机组
事故预想，落实“两票三制”，杜绝人身设备损
害事故的发生。牢固树立“安全是第一责任，安全是第一工作，安全是第一效益”的“三个第一”安全理念，让事故远离我们，一切从实际工作出发，把安全工作渗透到每个角落，确保生产任务顺利完成。
一场讨论会在激烈的讨论后拉下帷幕，在班组成员心中也留下了深刻的印象他们纷纷表示：“安全工作是一项长期的工作，来不得半点马虎和松懈，更不能摆架势，走过场，虚张声势。假如有人拿安全工作当儿戏，最终必将受到应有的惩罚。我们在实际工作中，应把安全预防工作落到实处，形成制度化，做到人人监督，各负其责，广泛掀起违章可集控二班积极开展“安全生产月”活动
进入六月，我厂一年一度的安全生产月活动正在如火如荼地开展着。在厂区宽阔的主干
道上，数十个安全生产宣传展板在道路旁边一
字整齐排开，形成一条“长龙”，吸引了众多
职工前来观看。10日上午，集控运行车间生产
准备全体成员在副主任王宝秀的带领下，观看
了此次精心制作的“2015年安全生产图片展”。
展板包括新安全生产法、安全生产规定、电
力安全宣传挂图、以及我厂违章图片展等内容，
以直观的图文形式、幽默的漫画风格介绍了电
力安全生产知识，惟妙惟肖的漫画形象，鲜活
生动的违章图片，引起了大家的共鸣。在展板
前，大家认真地观看，交流彼此的感受和发现
的类似违章现象。
电力生产，安全贯穿全程。一次小小的疏忽
就可能造成无法挽回的重大事故，设备的损坏，
人员的伤亡，都是惨痛的教训。当前，我厂60
万机组正在紧张有序的建设中，调试试运工作
即将开始，我们深深的体会到安全生产的责任
重大，大家纷纷表示一定要时时刻刻绷紧安全集控运行车间生产准备组织观看安全生产图片展
这根弦，始终把安全工作放在首位，在工作中严格遵守规章制度，牢固树立“违章就是事故”的观念，积极开展反违章活动，保障新机组的安全稳定。（张旭）
集控三班开展制粉系统火灾事故现场应急演练
安全生产大于天，为了进一步强化生产人员的安全教育，提高抗击突发事件的应变能力，使运行人员能够对制粉系统着火、爆燃后及时快速地处理，避免停炉，造成事故的进一步扩大，同时，也为尽可能最大限度的降低爆炸造成的损失，确保人身和设备安全。2015年6月24日，集控三班充分利用早班时间，按照演练方案，进行了＃6炉A制粉系统发生煤粉爆燃事故演练。
330MW集控运行值班员检查发现＃6炉A磨煤机检查门处有火星并有少量火花，管壁温度异常升高，煤粉温度异常升高。制粉系统负压不稳定，有爆炸声，炉膛负压变正，火焰发暗；情况紧急，运行主值班员林彬彬迅速报告班长盛卫东，班长即刻报告单元长、集控运行主任，各岗位人员迅速做出响应。火灾事故演练正式开始，主值班员加大给煤量，减少热风，同时安排人员压住回粉管锁气器；班长下令停止＃6炉A磨煤机运行，进行冷风抽粉，充分抽粉后，将蒸汽管道疏水放净，利用蒸汽灭火。紧接着又演练了爆炸后的处理，监盘人员立即投入油枪，稳定燃烧，待各部分火源全部清除后联系检修人员修复防爆门……
演练结束后，值长胡斌，班长盛卫东和全班人员进行了讨论分析，分析爆炸原因，事故紧急处理的注意事项以及处理过程中的不足之处，并加以指正。
通过这次事故演习，大家深刻认识到了安全生产的重要性，事故一旦发生一定要做到忙中不乱，分工明确，迅速准确的处理；同时告诫我们运行人员监盘一定要认真监盘做到第一时刻发现险情，巡检人员要做到仔细认真，精细巡查；增强岗位意识，确保安全生产。（秦磊）
“小讲堂”话“大安全”
6月16日，运行团支部邀请到集控运
行安全专工耿道波，通过电子展板针对
团青开展了触电急救常识“小讲堂”活
动。
六月是全国安全生产月，只有保证
了人身安全，才能用更加高效快速的急
救手段来应对突发事件。新入厂的运行
团青是充满活力的，也是青涩的。为此
运行团支部在不断加强团青的操作能力
与技术知识的同时，也不忘加强他们的
安全意识和急救能力的学习。本次“小
讲堂”针对团青就触电急救进行了详细
深入的讲解，使团青完成了从抽象的文
字描述过渡到生动形象的现场模拟的过
程。
在安全月中，运行团支部响应上级
号召，不断开展各类与安全有关的活动，
不断促进团青加强加深安全意识，为人
身与机组安全运行增加了一道强大的保
障。（李炎儒）
生产准备组培训在扩建现场打好，循环水管道基本掩埋完毕。轰鸣的汽车、工作的挖掘机、转动的塔吊、忙碌的工人、飞扬的尘土勾勒出一副宏大的扩建施工图。在现场，我们一边观察一边学习，把有用的用相机拍下来，留做资料，像循环水管道等掩埋在地下的重要管道在机建完成之后很难再有机会看到，所以趁着这样一个大好的学习机会，我们抓紧记录着，将管道布置、走向熟记于心。在＃8、9凉水塔工地旁边，我们根据现场定置管理示意图所示，了解＃8、＃9机组的凉水塔的布置、循环水管道的
走向等，大家边学习边讨论，有效的提高了培训
成果。
扩建现场学习是生产准备工作中的重要
环节，是我们生产准备组成员学习实践最重
要的地方，每一个阀门位置、每一个管道布
置我们都应了然于心。660MW 机组建设紧
锣密鼓的进行，给我们带来了压力，但压力
也是动力，在以后的学习中，我们应该更加
努力、更加勤奋，为机组的顺利接产打下坚
实的基础。（张旭）
随着我厂60万机组扩建工作的整
体推进，生产准备工作正在有序高效的
开展。按照生产准备整体学习进度要求
，生产准备组开始组织人员进入扩建现
场，开展现场培训学习。
进入扩建现场，呈现在我们眼前的
是一片忙碌施工的景象，直立的锅炉钢
架搭建已经初具规模，锅炉房、汽机房
正在紧张的建设中，烟囱的基础已经
提高安全意识保障安全生产
进入“安全生产月”以来，公司网站、办公大楼甚至是走廊，阶梯都布满了各式各样的宣传标语或是图片。以更官方的形式来提醒更多的人关注“安全生产”这一话题，“安全生产”是我厂赖以生存的根基，也是“以人为本”的重大体现。
进入车间工作以来，师傅对我说的最多一句话是“不安全、不工作”。他们是这样解释的：现场所有的工作都会影响到设备的正常运行，它不是彩排，不可以重播。如果没有良好的精神状态及安全意识，你选择不去做，也是对设备的一种保护。工作时间越长，越能体会师傅的良苦用心。对生产工作心存敬畏，是因为他们经验丰富能预见更多的危险点。而我们什么都敢想，什么都敢干，是因为我们没有那种阅历，不知道其中的厉害。师傅往往会用最朴实的话语，亲身的经历告诉你安全生产的意义。
作为运行车间的新人，为了让我们尽快熟悉设备，对于一些阀门启停的工作，师傅们往往会让我们自己去找相应的阀门及管道。当第一次接到调节小机润滑油温任务的时候，师傅却没有让我们单独去。他说，调节油温的原理很简单，无非是调节冷却水进水阀门的开度。但是小机油温太重要了，并且现场管道太多，一旦发生意外损失惨重。他一再强调现场黄色管道是油通道，正常设备运行时，黄色管道阀门是不允许动的。之后每次调节小机油温，都会想到师傅当时说的话，其实，这个过程，师傅不只是在教我们如何工作，更重要的意义是他为我们建立了一个安全意识——黄色管道很重要，阀门不能擅动。就是通过这样一系列安全意识的累积，师傅潜移默化的影响着我们的安全学习。
安全意识的形成，就如同戴安全帽的过程一样。进入生产现场，开始总会有人提醒我们一定要佩戴安全帽。而之后，我们不再需要这种提醒。生产现场管道，错综复杂，佩戴安全帽确实避免了很多伤害。这种切身的经历往往加深了佩戴安全帽的意识。遗憾的是，不是所有的安全意识都可以这样容易培养。我们也不能总靠“吃一堑，长一智”的方式培养，这种方式代价太大。所以我们才会需要更多的宣传、报道、口号、标语，以醍醐灌顶的声音来提醒大家，养成良好的安全意识。
我与十电故事：我与60万机组的故事
看到我厂660MW机组正在如火如荼的建设，不仅让我陷入了难忘而美丽的回忆中。岁月的痕迹一幕幕展现在眼前……
回顾我进厂以来走过的历程，不得不感慨时光如箭，岁月如梭，脑海里历历在目着我在十里泉电厂七年的时间里，电厂的发展和自己成长的点点滴滴。我是08年入厂，当时我是23岁，刚刚跨出学校的大门，至今对到厂报到的第一天还记忆犹新。见到了枣庄的立交桥，见到了冒着黑烟的烟囱，对于迈出校门的我来说不禁被眼前的景象惊呆了。厂房内昏黄的灯光，发出震耳欲聋声音的磨煤机，见不到天空和太阳的集控室……使我一度陷入迷茫。但师傅们的谆谆教导让我掌握了一技之长，领导们的表扬让我充满了工作的动力，最重要的是60万机组的扩建让我有了奋斗的目标。
2013年我厂第一台60万机组获得核准批复，这是我厂腾飞的开始，在这一年60万机组相关工作也陆续的进行。而我作为一名运行工人，很荣幸的被抽调到660MW机组生产准备组，让我见证60万机组的开始和成长。工作岗位的变动，让我不断学习，不断追求信念。为及时掌握660MW机组的结构和工作原理，我把压力变成不懈进取的强大动力，努力学习拓宽知识面，在经过华电六安发电有限公司660MW机组的见习和保定华北电力大学的理论培训，我掌握了660MW机组的结构原理和运行基本操作，为将来60万机组运行打下了坚实的基础。
在将来的学习调试中，我会自我完善和严于律己，打造出属于我们心目中的60万机组。为了我们每一位十电人幸福生活的美好明天而努力奋斗！（张兴龙）
热机五班开展登山联谊活动
为丰富班组成员文化生活，激发班组
成员的工作热情和动力，创建和谐的工作
氛围，热机五班5月28日开展了班组登山
联谊活动。
大家一路欢声笑语，放下工作的压力，
生活的琐碎，投入大自然的怀抱，呼吸新
鲜的空气，欣赏田园风情。伴随沿途怡人
的风景，大家来到了仙人洞向山顶出发，
爬山途中，大家聊天、谈心，充分放松身
心之余，更领略了大自然的魅力风光
这次活动使大家在紧张的工作之余彻底
放松心情，促进了同事之间的情感交流，
为今后更好的投入工作奠定了基础。
（常伟）
精心工作精彩生活5月30日，集控运行四班成员集体出游
石榴园景区，在大家齐心合力下攀登上了
大光明寺顶，并留下了快乐的瞬间。
集控运行四班在安全生产工作上全力
以赴，每个班都如兵临战场一般，严阵以
待，毫不松懈。本次出游也本着缓解工作
压力，放松身心的目的，让全体班组成员
能够劳逸结合，张弛有度，这样才会在班
组中能够以更好地精神面貌迎接挑战，精
心工作。在此同时也增进了人员之间的交
流沟通，有利于工作的顺利开展，更加保
证了机组的安全运行。
作为运行的新职工，参加这次出游让
我印象非常深刻。在游玩时能够更加融入
班组，更深刻的认识到自己是班组的一份
子，更提醒自己，在工作中必须严格要求
自己，只有做好了工作，才能在班下的时
间彻底放松，玩的尽兴。用师傅的话说，
就是“工作的时候一定要干得精心，生活
的时候也要玩得精彩。”（张鑫）
主办单位：集控运行车间主编：田永明
编辑：王帅
风控部工作计划【可编辑版】
风控部工作计划 风控部工作计划 通过一年的努力，风险控制工作已经从初成立时的稚嫩变得较为成熟而完整，在公司的风险控制方面取得了不少成果，为了公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，在与公司企业文化、经营理念和企业价值观匹配的前提下，在《东方商务管理有限公司五年战略发展规划》的指导下，根据本部门的职责和岗位职责，制定工作计划，具体内容如下： 1、公司投资业务蓬勃发展，201X年的投资业务将迎来更大的成长，而由于风险控制部人手有限、精力有限，如何跟上投资的步伐将是一大难点与挑战。我部建议引进相关专业人才，壮大风控工作团队，以面对日益庞大的工作量。 2、在201X年公司务虚会上，我部曾提出风险控制工作与投资工作如何相互衔接与配合的论题，经热烈讨论与接下来在实际中的进一步磨合，这一问题已经得到一些改善，但依然是我部面临的一大难点。201X年，我部将继续致力于完善工作流程，促进风险控制工作与投资工作更好地衔接。 3、201X年，我部虽然在已投资项目上投入了不少精力，但由于已投资目众多，而且信息繁杂，相关制度的执行也未到位，因此在已投资项目管理方面还有很多欠缺。201X年，我部将在引入专业人才的基础上，加大已投项目的管理力度：提高制度执行力、走访各家已投
企业、建立相关数据体系、及时催收相关资料并加以分析、增强企业增值服务等。 4、认真学习法律知识，特别是与公司项目相关的新的法律、法规，及时更新自己的知识。可以通过网络或书本的途径，也可以在领导的带领下，每个月有一两次部门的学习、交流会议。开展学习经验的研讨会，学习优秀企业在风险管理方面的经验，提高工作能力和综合素质。 5、落实部门岗位职能，明确专人负责的可能风险范围;收集风险管理的初始信息，每月清理查找存在风险的事项，并进行风险评估;监督各部门按流程规定执行，加强日常的风险监督;制定风险管理策略，提出和实施风险管理解决方案。 6、做好与公司其他部门的沟通、协调工作，当各部门开展项目讨论时，通知风险控制部参与进来，要积极参加，从公司利益出发，献计献策，争取公司利益最大化。每个月一次对每个部门的项目作个衔接，对其中有可能涉及到的风险提出一些意见，并作总结。希望在新的一年，新成立的风险控制部将在公司领导的指挥下，认清形势、明确部门职能、创新工作方式，以规避公司经营风险为目标，努力完成部门各项工作计划，为公司发展迈上新台阶而努力奋斗。xxxx有限公司风险控制部年月日 附送： 风控部年度工作总结 风控部年度工作总结
风控部年终工作总结
风控部年终工作总结 风控部年度工作总结 20XX年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下： 一、主要工作内容 引入专业人才，加强风控制度建设 1、20XX年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。 2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索，风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了《风险控制制度》，进一步规范了风险控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。 3、在投资部门的配合下修订了《项目投资管理制度》，将《风险控制制度》所制定的风险控制流程与措施融入《项目投资管理制度》，使风险控制工作变得更加日常化与具体化，在进一步规范公司项目投资工作的同时，完善了公司的
风险控制体系。 揭示拟投资项目风险 1、汇总各投资部门的立项申请表，及时收集项目立项资料并进行初步风险分析，及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。 2、督促投资经理及时提交项目具体资料，并做进一步的风险分析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。 3、对拟投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。 4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制委员会提交项目资料，汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。 关注已投资项目情况 1、收集、汇总20XX年已投资项目的资料，对每一家企业20XX年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《20XX 年已投项目经营情况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。 2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解
2018-风控的职业规划怎么写-范文模板 (3页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 风控的职业规划怎么写 风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生 的各种可能性，或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。以下小编为你 整理了风控的职业规划，希望对你有所参考帮助。 为切实有效履行风险控制职能，结合公司的实际情况，草拟风控规划如下： 一、业务发展前景 目前公司担保业务类型分为融资担保和股权担保两种，从14年4月至14 年11月中旬，运保中心共收到业务部门交来48个客户申请担保案件，其中股 金担保类12个。而风控主要工作内容就是对担保业务进行合规性审查、侧重于借款人第二还款来源的实质审查和担保措施的设立，履行风险控制职能。为了 清楚了解业务发展前景，就这段时间通过风控工作的认识谈下公司目前担保业 务的认识： 1、融资担保业务，由于公司在银行担保金额在200万元，其限定公司担保业务开展对象一般是规模小、综合抗风险不强、可抵押财产或可执行财产不充 沛企业或个人。而公司现在融资担保主要形式是保证担保，就让风控侧重于借 款人第二还款来源和反担保人实力的审查。就现在整个经济环境和公司前两年 担保案件追偿情况来看，虽然融资担保是公司传统业务、收益高，但存在的风 险也不小，所以业务申报须慎重，风控审核要严格。 2、股权担保业务，是基于借款人或出质人以银行股金抵押或质押给公司为其提供保证担保。该项业务风控审核相对简单，主要是落实股金抵押或质押相 关手续和银行止付手续控制风险。虽然收费低，风险小，但可作为公司可持续 经营项目发展。 3、股权配套担保业务，虽目前公司尚未开展此项业务，但该业务应该是基于股权担保业务所开发新的担保业务。由于是捆绑式业务其收益总体上要比融 资担保收费高，风险比融资担保要小很多。而风控在开展此项业务时，要关注 股金的现金价值波动，做好质押率的设定综合形式审查，并有效的落实股金抵 押或质押相关手续和银行止付手续的完善。综上，公司需要有持续健康增长， 那么应大力拓展股权担保业务同时开发股权配套担保业务。 二、风控工作重点
小额贷款公司风控部ⅩⅩ年工作回顾及ⅩⅩ年工作计划
小额贷款公司风控部ⅩⅩ年工作回顾及ⅩⅩ年工作计划 回顾ⅩⅩ年全年风控部在具体工作中工作量大的实际问题作以下梳理：1、部门工作体制建设不完善；2、对现有人员的管理松散导致部门工作积极性降低；3、现有管理机制对新增客户及原有存量客户的管理严重缺乏责任感和工作方式。 ⅩⅩ年我部门将主要针对上述问题作出具体调整更好的配合公司ⅩⅩ年整体发展规划，具体调整内容风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、贷前实地考察、组织评审上会、项目贷后监管等一系列工作如下： 一、加强风险防范，制定完善系列措施和制度，明确岗位职责具体分配； 二、完成风控部《业务开展办法》、《风控部日常工作细则》、《项目审核》、《项目管理办法》等日常工作开展具体业务流程，使公司在业务流程、风险管理、贷后监管等方面做到有章可依、有据可查； 三、根据公司现阶段发展计划增加一定人员把风控部日常工作正常运作起来，在监管老客户的通知发展新增业务，具体人员工作内容如下： 1、对借款客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项
目资料进行全面审核，发现问题及时提醒、及时处理，有效减少业务的风险。 2、风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格按照设定的反担保措施落实抵押、质押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人等签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核。 3、做好项目贷后监管及项目到期提醒工作，对项目进行定期回访，建立项目贷后档案，形成《贷后调查报告》。 4、风控部认真做好项目统计工作，每月做好下一月到期项目本金及未到期项目利息的统计，并以书面形式送达财务部，有逾期情况的客户及时处理，必要时提前要求归还贷款、处置抵押物等。 5、对新增项目实施责任制，经办人员负责对经办的项目做好以上4点工作，对弄虚作假、协助客户骗取贷款等行为实施终生责任制。 为满足风控部日常工作开展需求，做出以下业务建议： 一、与本地知名的装修公司合作开展短期周转性装修贷款，贷款期限最长6个月，控制手段：收取相应的抵押物、担保人等。主要针对有较好发展前景、有实力的企业或者个人满足客户在银行贷款或者其他款项未能及时到账的情况下提供一定的贷款，贷款金额不超过总装修金额的50%; 二、对遵义本地的个体商户或企业以一定金额的短期周转贷款，主要针对在短期内资金紧张的商户用于“进货”“扩张”等需求的个体商户或企业，控制手段：收取相应的抵押物、担保人等; 三、配合公司平台开展汽车贷款、个人抵押贷款及小金额的“白
年终总结明年工作计划4篇
年终总结明年工作计划4篇 年终总结明年工作计划4篇 年终总结明年工作计划1 公司正规化运作已两个多月，目前，团队架构已基本构成，职员稳定，职业经理人对行业现状和公司状态有了比较全面的了解，同时两个月的业务实际操纵我让们相信，对公司下一步进行一个较为周到稳妥规划的条件已基本具有，根据新公司的成长规律，我们以为，需要捉住目前金融行业的商机和公司团队建设的契机，对公司20xx年的最后一个季度进行一个为期100天的发展周期规划，通过这个周期性工作，为德邦公司在20xx年的发展打下一个坚实的基础。 XX公司20xx年百日大会战 一、时间进度： 理财与贷款阶段比例为：第一阶段4:2，第二阶段5:2，第三阶段1:6 二、会战目标： 1、实现贷款总额500万元，理财总额500万元，总计1000万元。 2、商务团队建设：经理级员工4名、主管级员工8名、总范围30人。 3、成交客户数目30人、潜伏客户50名、客户信息30000名。 三、业务方案 A、方案：
概要：组建团体化公司，办理相干资质，进行公司和项目等全方位包装，可展开项目融 资、股权融资和各种抵押融资。 特点：出发点高、力度强、周期长、投进高、稳定性强、一劳永逸解决企业长远发展，公司全面步进正规化、抗风险能力强，为下一步整合社会和行业资源、上市融资打下坚实基础。 B、方案： 概要：进行项目包装，用现有物流园商展展开租赁权抵押理财服务。 特点：对当下融资能起到积极的推动作用，商务支持用度投进小，需要投进一定的市场开发用度，有一定的实体经营与资金管控风险。 C、方案： 概要：成立担保公司，为公司展开第三方担保融资服务。 特点：对当下融资能起到一定的帮助，商务支持用度投进小，市场开发用度投进大，无行业竞争上风，法律风险与经济风险很大。 D、方案： 概要：在现有公司的基础上进行融资和理财服务。 特点：融资理财困难极大，理财业务无保障，商务支持基本无用度投进，要到达贷款会战目标，市场开发用度巨大，经营风险极大。 选择上述哪一种方案，请于9日前敲定。 四、商务模式 1、运营模式
法务风控部(法律工作)2017年工作总结-
法务风控部2017年工作总结报告 2017年，法务风控部在总法律顾问、分管领导的指导 下，在法务风控部全体人员的共同努力下，在其他部门的密 切配合下，以法律为准绳，以风险防控为抓手，严格履行合 同审批手续，圆满完成了公司下达的各项工作任务。现将 2017年法务风控部工作简要总结如下： 一、2017年主要工作： （一）强化组织领导，依法治企水平不断提升 认真组建部门，提高团队效率。法务风控部作为新成立的部门，虽然人员编制少，但各项工作都能有条不紊的开展。成立之初，召开了法务工作专题会议，专题研究布署2017年法务风控工作。并结合公司目前法务工作现状，起草了法 务风控部部门职责、员工岗位职责和内部考核办法，制定了 部门年度工作计划，明确了工作目标，指明了方向。同时， 为了更好地适应法务工作需要，法务部全体人员继续认真学 习研究了《合同法》、《知识产权保护法》和盐改方案、通知 等一系列法律法规，为进一步做好法务工作打下了坚实的基 础。 公司先后成立了“七五”普法工作领导小组、风险防控 领导小组和法治建设领导小组，办公室均设在法务风控部， 我们始终坚持围绕中心、服务大局、学用结合，把法治建设
工作融入改革发展各项工作中。依法治企、依法经营管理能 力不断增强，全员法治意识明显增强，厉行法治的积极性和 主动性明显提高，法治氛围更加浓厚。 （二）完善制度建设，夯实管理基础 为进一步完善公司管理职能，促使各项工作有章可循， 形成“靠制度管理，靠制度办事”的良好氛围，2017年，法务风控部紧跟公司生产经营目标，结合公司组织机构的调 整，制定并出台了相辅相成的管理制度。 根据《中国盐业总公司合同管理办法》的规定，结合公 司《合同管理制度（试行）》中出现的问题，重新修订完善 出台了《合同管理制度》。协助信息化办公室以《合同管理 制度》为基础，对OA系统合同审批流进行调整。今年，公 司从去年单一对合同标的、金额、税票等方面的审核延伸到 对合同条款的合法、合规性及风险防范等条款的审查。截至 目前，累计审核并修改各类合同和技术协议等近600份，部分合同由法务风控部直接起草后交业务部门修订，重大合同 与外聘律师沟通修改定稿后签订，经济合同实现100%法律审核，有效地堵塞了合同签订时存在的漏洞，为公司减少了不 必要的损失。 为加强证照管理，规范使用程序，确保证照的安全性和 有效性，起草并出台了《证照管理办法》。并根据会议要求，起草了《应收账款追责管理办法》。 参与制定《分公司管理办法》和《直销处管理办法》，
风控部年度工作计划
风控部年度工作计划 风控部年度工作计划 通过一年的努力，风险控制工作已经从初成立时的稚嫩变得较为成熟而完整，在公司的风险控制方面取得了不少成果，为了公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，在与公司企业文化、经营理念和企业价值观匹配的前提下，在《东方商务管理有限公司五年战略发展规划》的指导下，根据本部门的职责和岗位职责，制定，具体内容如下： 1、公司投资业务蓬勃发展，20xx年的投资业务将迎来更大的成长，而由于风险控制部人手有限、精力有限，如何跟上投资的步伐将是一大难点与挑战。我部建议引进相关专业人才，壮大风控工作团队，以面对日益庞大的工作量。 2、在20xx年公司务虚会上，我部曾提出风险控制工作与投资工作如何相互衔接与配合的论题，经热烈讨论与接下来在实际中的进一步磨合，这一问题已经得到一些改善，但依然是我部面临的一大难点。20xx年，我部将继续致力于完善工作流程，促进风险控制工作与投资工作更好地衔接。
3、20xx年，我部虽然在已投资项目上投入了不少精力，但由于已投资目众多，而且信息繁杂，相关的执行也未到位，因此在已投资项目管理方面还有很多欠缺。20xx年，我部将在引入专业人才的基础上，加大已投项目的管理力度：提高制度执行力、走访各家已投企业、建立相关数据体系、及时催收相关资料并加以分析、增强企业增值服务等。 4、认真学习法律知识，特别是与公司项目相关的新的法律、法规，及时更新自己的知识。可以通过网络或书本的途径，也可以在领导的`带领下，每个月有一两次部门的学习、交流会议。开展学习经验的研讨会，学习优秀企业在风险管理方面的经验，提高工作能力和综合素质。 5、落实部门岗位职能，明确专人负责的可能风险范围;收集风险管理的初始信息，每月清理查找存在风险的事项，并进行风险评估;监督各部门按流程规定执行，加强日常的风险监督;制定风险管理策略，提出和实施风险管理解决方案。 6、做好与公司其他部门的沟通、协调工作，当各部门开展项目讨论时，通知风险控制部参与进来，要积极参加，从公司利益出发，献计献策，争取公司利益最大化。每个月一次对每个部门的项目作个衔接，对其中有可能涉及到的风险提出一些意见，并作。
风控工作计划(共4篇)
风控工作计划（共4篇） 风控工作计划（共4篇） 第1篇： 风控部工作计划风控部工作计划通过一年的努力，风险控制工作已经从初成立时的稚嫩变得较为成熟而完整，在公司的风险控制方面取得了不少成果，为了公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，在与公司企业文化、经营理念和企业价值观匹配的前提下，在东方商务管理有限公司五年战略发展规划的指导下，根据本部门的职责和岗位职责，制定工作计划，具体内容如下：1、公司投资业务蓬勃发展，年的投资业务将迎来更大的成长，而由于风险控制部人手有限、精力有限，如何跟上投资的步伐将是一大难点与挑战。我部建议引进相关专业人才，壮大风控工作团队，以面对日益庞大的工作量。 2、在年公司务虚会上，我部曾提出风险控制工作与投资工作如何相互衔接与配合的论题，经热烈讨论与接下来在实际中的进一步磨合，这一问题已经得到一些改善，但依然是我部面临的一大难点。年，我部将继续致力于完善工作流程，促进风险控制工作与投资工作更好地衔接。 3、年，我部虽然在已投资项目上投入了不少精力，但由于已投资目众多，而且信息繁杂，相关制度的执行也未到位，因此在
已投资项目管理方面还有很多欠缺。年，我部将在引入专业人才的基础上，加大已投项目的管理力度：提高制度执行力、走访各家已投企业、建立相关数据体系、及时催收相关资料并加以分析、增强企业增值服务等。 4、认真学_法律知识，特别是与公司项目相关的新的法律、法规，及时更新自己的知识。可以通过网络或书本的途径，也可以在领导的带领下，每个月有一两次部门的学_、交流会议。开展学_经验的研讨会，学_优秀企业在风险管理方面的经验，提高工作能力和综合素质。 5、落实部门岗位职能，明确专人负责的可能风险范围;收集风险管理的初始信息，每月清理查找存在风险的事项，并进行风险评估;监督各部门按流程规定执行，加强日常的风险监督;制定风险管理策略，提出和实施风险管理解决方案。 希望在新的一年，新成立的风险控制部将在公司领导的指挥下，认清形势、明确部门职能、创新工作方式，以规避公司经营风险为目标，努力完成部门各项工作计划，为公司发展迈上新台阶而努力奋斗。 xxxx有限公司风险控制部年月日以上风控部工作计划为您介绍到这里，希望它对您有帮助。 如果您喜欢这篇文章，请分享给您的好友。 第2篇：
XX集团风控部建设方案
辽宁旷世投资有限公司风控部建设方案 为确保本公司业务的良性发展，切实提高投资收益质量，最大程度地防范和降低投资管理风险，保障投资者的利益和公司资金安全，风控部特制定以下规章制度。 第一章各部分职责 一、风控部职能范围 1、负责管理公司期货配资账户 2、负责和期货公司协调各账户手续费标准 3、负责配资资金的调拨和分配 4、负责配资账户操作风险的控制 5、负责每日资金使用情况的统计和报送 6、负责对特殊配资客户操作风险的评估 二、风控部经理职责 1、负责风控部全部工作 2、负责执行公司对于风控部的发展规划 3、负责风控部员工日常工作情况的监督和考核 4、负责期货行情中突发情况的处理 5、负责制定风控部月度工作计划并执行 三、风控员岗位职责 1、负责期货配资账户操作风险的控制 2、负责各期货配资账户手续费的扣除
3、负责期货行情中突发情况的发现、汇报并积极处臵 四、结算员岗位职责： 1、负责配资资金的调拨和分配 2、负责每日配资资金使用情况的统计和报送 3、负责各期货公司配资账户的开户和管理 4、负责各期货公司配资账户手续费的调整 第二章日常工作流程 一、开盘前的准备工作: 1、结算员将本工作日的风控操作单递交风控部经理 风控操作单是结算员统计的当日配资操作的信息统计表，其中包括每一笔配资业务的详细信息，如客户姓名、业务员姓名、配资账户名、账户号、账户密码、账户所属期货公司名称、手续费等信息。 风控操作单是风控员具体工作的基本参考。 2、风控部经理将风控操作单上的账户合理分派给具体的风控员 风控部经理在接到当天的风控操作单后，应根据各配资客户不同的操作习惯、配资资金量、配资账户风险及各风控员实际工作能力等情况，科学合理地将各风控账户分派到风控员手中。 风控账户的分派是风控工作的重要也是最基础的环节。 3、风控员仔细核对自己负责账户的配资信息 风控员在接到风控帐户后，需及时登录各个具体账户，检查
2015年风控工作规划
2015年风控规划 为切实有效履行风险控制职能，结合公司的实际情况，草拟2015年风控规划如下： 业务发展前景 目前公司担保业务类型分为融资担保和股权担保两种，从14年4月至14年11月中旬，运保中心共收到业务部门交来48个客户申请担保案件，其中股金担保类12个。而风控主要工作内容就是对担保业务进行合规性审查、侧重于借款人第二还款来源的实质审查和担保措施的设立，履行风险控制职能。为了清楚了解业务发展前景，就这段时间通过风控工作的认识谈下公司目前担保业务的认识： 1、融资担保业务，由于公司在银行担保金额在200万元，其限定公司担保业务开展对象一般是规模小、综合抗风险不强、可抵押财产或可执行财产不充沛企业或个人。而公司现在融资担保主要形式是保证担保，就让风控侧重于借款人第二还款来源和反担保人实力的审查。就现在整个经济环境和公司前两年担保案件追偿情况来看，虽然融资担保是公司传统业务、收益高，但存在的风险也不小，所以业务申报须慎重，风控审核要严格。 2、股权担保业务，是基于借款人或出质人以银行股金抵押或质押给公司为其提供保证担保。该项业务风控审核相对简单，主要是落实股金抵押或质押相关手续和银行止付手续控制风险。虽然收费低，风险小，但可作为公司可持续经营项目发展。 3、股权配套担保业务，虽目前公司尚未开展此项业务，但该业务应该是基于股权担保业务所开发新的担保业务。由于是捆绑式业务其收益总体上要比融资担保收费高，风险比融资担保要小很多。而风控在开展此项业务时，要关注股金的现金价值波动，做好质押率的设定综合形式审查，并有效的落实股金抵押或质押相关手续和银行止付手续的完善。 综上，公司需要有持续健康增长，那么应大力拓展股权担保业务同时开发股权配套担保业务。风控工作重点 1、风控审核前期重点在于程序控制，首先应严格树立按照风控流程进行操作的意识，即形式审核业务提交申请材料，包括是否符合受理的基本条件、申报材料是否规范完整等；其次，风控实质审查重点在于第二还款来源或反担保人设置是否真实、有效，包括担保函签订、对借款人、担保人经营状况现场调查及相关资产有效性核定、反担保措施设置法律手续完善和操作。最后，根据借款人的第一还款来源（形式审查）、第二还款来源、反担保设置（实质审查）的有效性进行综合分析，出具风控意见。 根据目前担保业务类型分为融资担保和股权担保两种，针对融资担保个案审核重点在于借款人第二还款来源和反担保设置的真实性、有效性方面审核；而针对股金担保个案审核重点在于股权是否办理抵押公证或质押登记及止付手续。 2、风控审核后期重点在于保后对借款人、反担保人经营状况、信用状态进行跟踪，并对业务部门对借款人保后跟踪情况进行不定期的抽查；本部门将每月对保借款人、反担保人进行跟踪（侧重于网上查询）并定期汇报。若发现借款人、反担保人经营状况或资产发生重大变化的，及时汇报或并根据情况作出相应的措施控制风险。 风控保后工作重点，督促、抽查业务部门对借款人保后跟踪工作落实并参与部份保后跟踪，收集整理相关数据。同时应通过网络信息资源查询借款人、担保人经营状况、涉诉情况的变化，并在借款人借款合同到期前，协同业务部门以收集续贷材料的名义对借款人提示还款，并提前就借款人现在经营状况作调查和评估，预防风险发生和完成对借款人经营状况的调查。 三、风控工作建议 四、成本控制 1、客户现场调查、保后跟踪交通费，根据项目情况先向公司申报，由公司按照报销制度予
风控部工作计划
风控部工作计划 通过一年的努力，风险控制工作已经从初成立时的稚嫩变得较为成熟而完整，在公司的风险控制方面取得了不少成果，为了公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，在与公司企业文化、经营理念和企业价值观匹配的前提下，在《东方商务管理有限公司五年战略发展规划》的指导下，根据本部门的职责和岗位职责，制定工作计划，具体内容如下： 1、公司投资业务蓬勃发展，2012年的投资业务将迎来更大的成长，而由于风险控制部人手有限、精力有限，如何跟上投资的步伐将是一大难点与挑战。我部建议引进相关专业人才，壮大风控工作团队，以面对日益庞大的工作量。 2、在2011年公司务虚会上，我部曾提出风险控制工作与投资工作如何相互衔接与配合的论题，经热烈讨论与接下来在实际中的进一步磨合，这一问题已经得到一些改善，但依然是我部面临的一大难点。2012年，我部将继续致力于完善工作流程，促进风险控制工作与投资工作更好地衔接。 3、2011年，我部虽然在已投资项目上投入了不少精力，但由于已投资目众多，而且信息繁杂，相关制度的执行也未到位，因此在已投资项目管理方面还有很多欠缺。2012年，我部将在引入专业人才的基础上，加大已投项目的管理力度：提高制度执行力、走访各家已投企业、建立相关数据体系、及时催收相关资料并加以分析、增强企业增值服务等。 4、认真学习法律知识，特别是与公司项目相关的新的法律、法规，及时更新自己的知识。可以通过网络或书本的途径，也可以在领导的带领下，每个月有一两次部门的学习、交流会议。开展学习经验的研讨会，学习优秀企业在风险管理方面的经验，提高工作能力和综合素质。 5、落实部门岗位职能，明确专人负责的可能风险范围;收集风险管理的初始信息，每月清理查找存在风险的事项，并进行风险评估;监督各部门按流程规定执行，加强日常的风险监督;制定风险管理策略，提出和实施风险管理解决方案。 希望在新的一年，新成立的风险控制部将在公司领导的指挥下，认清形势、明确部门职能、创新工作方式，以规避公司经营风险为目标，努力完成部门各项工作计划，为公司发展迈上新台阶而努力奋斗。 xxxx有限公司风险控制部
2021年风控部工作总结模板
风控部工作总结模板 风控部工作总结模板 风控部的开展是为了进一步规范风险控制流程。下面是推荐给 大家的风控部工作总结模板，希望大家有所收获。 (一)引入专业人才，加强风控制度建设 1、20xx年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控 团队、为提高风控工作质量奠定了基础。 2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索，风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了《风险控制制度》，进一步规范了风险控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。 3、在投资部门的配合下修订了《项目投资管理制度》，将《风险控制制度》所制定的风险控制流程与措施融入《项目投资管理制度》，使风险控制工作变得更加日常化与具体化，在进一步规范公司项目投资工作的同时，完善了公司的风险控制体系。
(二)揭示拟投资项目风险 1、汇总各投资部门的立项申请表，及时收集项目立项资料并进行初步风险分析，及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。 2、督促投资经理及时提交项目具体资料，并做进一步的风险分析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。 3、对拟投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。 4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制委员会提交项目资料，汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。 (三)关注已投资项目情况 1、收集、汇总20xx年已投资项目的资料，对每一家企业20xx 年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《20xx年已投项目经营情况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。
XX上市集团风控部部门团队建设规划可行性方案
XX上市集团风控部部门团队建设规划方案
为确保本公司业务的良性发展，切实提高投资收益质量，最大程度地防范和降低投资管理风险，保障投资者的利益和公司资金安全，风控部特制定以下规章制度。 第一章各部分职责 一、风控部职能范围 1、负责管理公司期货配资账户 2、负责和期货公司协调各账户手续费标准 3、负责配资资金的调拨和分配 4、负责配资账户操作风险的控制 5、负责每日资金使用情况的统计和报送 6、负责对特殊配资客户操作风险的评估 二、风控部经理职责 1、负责风控部全部工作 2、负责执行公司对于风控部的发展规划 3、负责风控部员工日常工作情况的监督和考核 4、负责期货行情中突发情况的处理 5、负责制定风控部月度工作计划并执行 三、风控员岗位职责 1、负责期货配资账户操作风险的控制 2、负责各期货配资账户手续费的扣除 3、负责期货行情中突发情况的发现、汇报并积极处置
四、结算员岗位职责： 1、负责配资资金的调拨和分配 2、负责每日配资资金使用情况的统计和报送 3、负责各期货公司配资账户的开户和管理 4、负责各期货公司配资账户手续费的调整 第二章日常工作流程 一、开盘前的准备工作: 1、结算员将本工作日的风控操作单递交风控部经理 风控操作单是结算员统计的当日配资操作的信息统计表，其中包括每一笔配资业务的详细信息，如客户姓名、业务员姓名、配资账户名、账户号、账户密码、账户所属期货公司名称、手续费等信息。 风控操作单是风控员具体工作的基本参考。 2、风控部经理将风控操作单上的账户合理分派给具体的风控员 风控部经理在接到当天的风控操作单后，应根据各配资客户不同的操作习惯、配资资金量、配资账户风险及各风控员实际工作能力等情况，科学合理地将各风控账户分派到风控员手中。 风控账户的分派是风控工作的重要也是最基础的环节。 3、风控员仔细核对自己负责账户的配资信息 风控员在接到风控帐户后，需及时登录各个具体账户，检查配资资金及客户本金情况是否与操作单吻合。如有出入应及时与结算员沟通，避免影响客户操作。 账户资金情况的检查要求必须在8:50前完成。 二、开盘中的风险控制: 1、及时刷新
风险控制部2015年主要工作目标任务(3)
风险控制部 2015年度主要工作目标 责任书苍溪县国有资产投资经营有限公司 - 1 -
风险控制部2015年度主要工作目标 项目序 号 目标内容 分 值 评分细则 职能目标(64分) 1 负责公司内部审计、法律事务、效能督查督办工作和软件资料及归档工作。 6 未做好公司内部审计、法律事务、效能督查督办软件资料，每漏一项扣2分；未完成 内部审计、法律事务、效能督查督办资料归集存档的，每漏一项或归集不全的扣2分。2 拟订公司内部审计工作制度，编制公司内部年度审计工作计划；组织实施年度内部审计任 务，全年对公司及各子公司进行内部审计共计不少于2次，对内审中发现的整改情况进行 跟踪、监督，并上报内部审计结果报告。 5 未拟订内部审计工作制度、年度内部审计工作计划的，分别扣3分；未按计划完成审 计任务的，扣3分，未上报内部审计结果报告的，扣3分，对内审中发现的整改情况 未进行跟踪、监督的，扣3分。 3 拟订公司法律事务工作制度，建立重大法律风险预警机制和风险管理信息系统，制定法律 风险防范制度、重大法律风险应急预案和防范对策，落实内控措施。 3 未建立重大法律风险预警机制和风险管理信息系统的，每漏一项扣3分；未制定法律 风险防范制度、重大法律风险应急预案和防范对策及落实内控措施的，每漏一项扣3分。 4 抓好依法治企工作，推进企业法治建设与“诚信示范企业”创建工作，做好公司依法治企 软件资料，拟定和组织实施依法治企工作实施方案；全年组织开展法律知识和宣传教育培 训学习5次。 5 未完成“诚信示范企业”创建任务，扣3分；未做好公司依法治企软件资料，每漏一 项扣3分；开展宣传教育培训学习每少一次扣1分。 5 负责公司及各子公司投资项目、重大劳动纠纷、经营管理活动中重大（要）合同商务谈判、 抵押担保、项目招投标、重大资产重组等工作并进行风险评估。 6 未做好公司及各子公司投资项目、重大劳动纠纷、经营管理活动中重大（要）合同商 务谈判、抵押担保、项目招投标、重大资产重组等工作的，每项扣3分，未进行风险 评估的，每漏一项扣3分；风险评估不到位造成经济损失的，扣3分。 6 审计监督公司及各子公司的专项工作及有关经济活动，对公司及各子公司的大额固定资产 或设备购置、基建工程招标和重大技术改造、维修整改工程项目等的立项概算、造价预算、 工程决算和竣工验收等进行工程造价审核和审计监督，参与公司及子公司实施项目的竣工 验收，并出具意见。 9 未对公司及各子公司的专项工作及有关经济活动进行审计监督的，每漏一项扣3分， 每发生一次失误，扣2分；未对公司及各子公司的各项目等进行工程造价审核和审计 监督的，扣3分，每发生一次失误扣2分；未参与公司及子公司实施项目的竣工验收 或培未出具意见的，每发生一次扣3分。 7 负责指导、督促、检查各部门及各子公司信访维稳工作，做好公司信访维稳软件资料；按 月排查信访中出现的矛盾、及时妥善处理和化解各类信访，达到纠纷不出单位，矛盾不上 交。每季度至少召开1次公司及子公司信访维稳工作会议。 10 检查、督促、指导各部门及各子公司信访维稳工作不到位的，扣3分；未做好公司信 访维稳软件资料，每漏一项扣2分；未按月排查信访矛盾或处理信访不及时而发生信 访投诉的，每发生一次扣3分，发生到市、省、进京信访的，每发生一例扣5分；召 开工作会议次数每少一次或无记录的，每漏一项扣1分。 8 负责指导、督促、检查各部门及各子公司城乡环境综合治理工作，做好公司城乡环境综合 治理软件资料；认真贯彻落实城乡环境综合治理的总体部署和指示精神并做好会议记录； 制定彻实可行的城乡环境治理工作实施方案；每季度至少召开1次公司及子公司城乡环境 综合治理工作会议；定期开展“五乱”治理和除“四害”活动，全年组织开展文明劝导活 动不少于6次。 10 检查、督促、指导各部门及各子公司城乡环境综合治理工作不到位的，扣3分；未做 好公司城乡环境综合治理软件资料，每漏一项扣3分，经上级考核检查扣分的，每发 生一次扣6分；贯彻不到位的扣2分，每发生一次会议精神传达不及时和未作好会议 记录的扣2分；未制定工作实施方案，扣3分；召开工作会议、活动次数每少一次或 无记录的，每漏一项扣1分。 2
风控部门职责
（一）部门说明：风险控制部是运用全程风险控制管理的理念，以审慎为原则，对公司战略发展及业务开展进行全面动态风险监控的职能部门。其基本职能是通过开展对公司主营业务的风险控制，建立风险预控、风险预警、风险监管、风险化解、风险处置后评价的完善的业务监管体系，以及时、有效地防范和化解公司经营风险，保障公司稳健持续发展。同时对公司已担保的逾期贷款客户通过依法行使债务追偿、债务重组、资产变现、法律诉讼等手段，迅速有效地主张公司债券，盘活不良资产，化解担保风险，维护公司合法权益。 （二）部门编制：风险控制部本年度编制4人，其中部门总经理1人，法务专员1人，风险经理2人。 （三）部门主要职责 1．根据公司的实际情况，制定公司业务风险控制的政策和制度，并负责组织实施； 2．制定公司担保授信业务工作指引及评审程序，并组织实施； 3．以风险为基础，设定业务风险评价分类体系并组织实施； 4．受理担保业务部门提交的客户担保申请材料及调查意见，从风险控制的角度对其进行审查并提出审查意见； 5．负责召集业务审查会议，对已批准项目，负责通知业务部门及时办理； 6．负责组织、督促业务对已保项目进行日常保后检查，发现问题及时提出风险化解方案；7．负责客户风险报表的编制以及对担保业务风险进行分类、认定和跟踪监测，及时总结经验，不断完善风险控制手段和方法； 8．负责公司拟对外的法律文本的审查工作； 9．负责对新业务产品进行可行性审查； 10．统一负责公司各类担保业务已发生逾期的客户的贷款追收及不良资产的处置工作；11．负责制定各类追收、处置工作计划、策略及方案，经公司批准后组织实施； 12．负责公司对逾期客户提起诉讼、强制执行等法律行动的实施； 13．组织管理不良担保债权的核销工作； 规范专业稳健创新
某公司风险控制部中长期工作规划
某控股风险控制部中长期工作规划 根据公司要求，风险控制部拟以“使公司各项风险得到有效控制，以确保公司各项目标得以实现”为工作目标。为实现此目标，风险控制部计划以内部审计为起点，分三步逐步拓展风险控制部的职能范围，在七年内完成公司风险控制体系构建工作，工作规划如下：第一阶段:内部审计体系的建立与完善 此阶段以内部审计体系建立与完善为工作重点，主要是对公司各业务部门及子公司工作进行事后的审计。 这一阶段工作已于2013年3月开始启动，计划于2014年底基本完成。 工作目标 1、建立健全内部审计工作相关制度，保证审计工作规范化管理。 2、搭建高效的工作团队，有效的开展各项审计工作，保证审计工作质量，以确保公司的经营活动合法合规，各项经营目标得以实现。 3、全面了解公司情况，包括企业文化，经营理念，管理风格，业务流程、规章制度以及其执行情况。 4、使公司各业务部门及子公司了解和熟悉内部审计工作，并树立接受监督的工作理念。 工作任务： 1、2013年完成内部审计工作管理办法、内部审计联络员管理办法等制度的制定工作，明确内部审计工作目标、工作权限和职责、工作流程及工作范围等。后续根据工作情况，对制度进行完善与补充。 2、2013年内完成审计团队的组建工作。根据工作需要，招聘具备工程、营销、财务等方面审计工作经验的人员并进行必要培训，组建有足够胜任能力且高效的审计团队。 3、每年初，根据公司要求和以前年度工作情况拟定年度工作计划。按照年度工作计划开展全面审计、专项审计、离任审计等各种形式的内部审计工作，并定期汇报工作情况。 4、期间，不断规范工作底稿、审计报告、审计证据的编写与收集工作，规范审计档案管理工作，为后续工作提供资料支持。 第二阶段:参与完善内部控制体系 此阶段风险控制部除继续开展内部审计工作外，将拓展“参与完善公司内部控制体系”工作。这一阶段，风险控制主要关注公司业务流程的风险，希望通过建立与完善内部控制体系，
风控部年终工作总结
风控部年终工作总结 风控专员快速学习能力和适应能力，专业知识和理论功底扎实，较好的分析能力、沟通协调能力和团队合作精神；给大家带来了风控部年终工作总结，希望对大家有所帮助。 风控部年终工作总结篇一下面，我简要汇报下我试用期的工作情况。总的来说，我的试用期工作大致可分为行政工作和风控工作两部分。 一、行政工作。 试用期前半段，我主要参与了公司的行政工作。我很荣幸地与同事们全程经历了公司从筹备到注册开业的全部过程。 在公司筹备期间，我曾仔细校对整理过开业申报材料；协助领导召开20xx年第一次股东会、第一届第一次董事会；配合公司开展了两次公司招聘；参与了两次南京培训；协助领导解决了公司装修的遗留问题；并积极参与了公司开业典礼的筹备工作。 公司开业后，我主要参与了办公用品购置、公司员工入职手续办理、公司行政制度初步建立以及召开20xx年第一次股东会、第一届第二次董事会的工作。 二、风控工作。 我从行政岗调到风控岗也已一月有余。在这一个多月的时间里，按照公司规定，我已基本把开业时期遗留的合同档案资料归档整理好，公司合同档案库初具雏形。如今新的业务资料，也能做到及时归
档整理。 业务方面，对于我来说完全是一个新的领域。郭经理也带我走访了一些企业，我从中获益匪浅。但我深感自己金融知识以及工作经验的匮乏，所以我也不断督促自己继续学习，希望能尽快胜任风险控制这个岗位。 试用期的结束，对我来说是这个阶段的终点，也是下一个阶段的起点。正是因为这个不可或缺的试用期经历，让我更加看清了自己的实力，摆正心态，虚心学习，积极工作。在接下来的工作中，我会继续坚持积极严谨的工作态度、孜孜不倦的学习态度，让自己从一个雄心壮志却处处碰壁的大学生迅速成长为一个工作负责、业务娴熟的好员工。 最后，我要感谢公司给我提供了这个平台和锻炼自己的机会，给了我人生新的起点，感谢所有领导的培育和关怀，谢谢你们。我不会辜负你们的期望，请相信我、考核我，谢谢。 风控部年终工作总结篇二即将过去的20xx年，是我过得很艰难的一年。在大盘接近1949点的时候我感到了痛苦，此时我就在想，一定要把自己充实起来，要不就会在大盘未见底之前自己被淘汰。后来的实践证明了我的想法的正确，这更坚定了我的信念，要不断地去学习，充实自己，也只有这样才能和公司共同成长。 回顾一年的工作，我在很多方面做的都不够好。 第一，在大盘的不断下跌中，客户大都套牢，特别是跌破2300点的时候，客户抱怨很大，我也逐渐失去了开发新客户的勇气，留下
XX公司2020年风控工作计
XX公司2020年风控工作计划 2020年，XX公司将按照集团关于风控工作的总体要求，进一步增强风控意识，不断健全内控体系，提升公司风险风控能力。2020年工作计划如下： 一、强化组织领导，落实风控责任 以“强内控、防风险、促合规”为目标，形成全面、全员、全过程的风险防控机制，建立以公司总经理为内控体系监管第一责任人的风控体系，认真贯彻落实集团相关文件精神，切实提升公司风控体系的有效性。 为协调开展好全年风控工作，公司成立由总经理领导的风控工作小组，具体如下： 组长：XXX 风控联络人：XXX 组员：XXX、XXX、XXX 组长对公司风控工作负全责，组员对本部门风控工作负责，联络人负责协调相关部门做好日常风控工作并按要求向上级单位报送资料。 二、完善管理规章，扎实防控根基 要全面梳理相关管理制度，及时将法律法规等外部监管要求转化为企业的管理制度，不断完善企业内控体系，扎实风险防控根基，持续做到： （一）认真学习和领会集团发布的管理规章，参照规章
内容对本公司相关管理制度进行及时增订、修订。 （二）对照上级各项审计、检查要求、发现的问题和指导意见等，及时对本公司相关管理制度和内控流程进行修订。 （三）认真检视各部门的业务流程，扎实开展风险排查，积极采取有效措施严管严控高风险业务，及时补全和完善风险管控措施。 三、加强风险管理，抓好日常管控 强化内控体系的刚性约束，做好日常管控、授权管理和权力制衡以及重大风险防控机制，强化风险监测。做到： （一）认真进行风险排查，综合评估公司所涉领域内外部风险水平，有针对性地制定风险应对方案，特别是以下领域： 一是金融类业务。 二是禁止类业务。 三是投资管理方面。 （二）加强对经常性重点业务的流程管控，提升内控管理的有效性，避免发生重大经营风险。 一是严格执行合同会签制度，要加强对合同合理性、合规性、风控有效性等方面的把控。 二是严格按照不相容职务分离控制的要求，规范重点领域执行与监管流程，将内控体系管控措施嵌入各类业务流程。 三是加强应收账款管理。相关部门要协同配合，避免账款失收风险。 （三）抓好各类风险监测，及时识别风险，有效采取整