2018年银行业反洗钱考试真题
一、判断题
1.客户身份识别也称“了解你的客户”。（√）
2.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选
过滤掉实质不可疑的交易。（×）
3.金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时
关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（√）
4.金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产
涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，
并依法向公安机关、国家安全机关报告。（√）
5.根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、
系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人
民银行进行通报。（√）
6.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报
告或可疑交易报告。（×）
7.现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途, 因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（√）
8.某客户将其 1 年期存款100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开
立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（√）
9.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（√）
10.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（×）
11.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人
员，处一万元以上五万元以下的罚款。（×）
12.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或
体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。（√）
13．金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的
情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指
引》的要求开展客户风险等级分类工作。（√）
14.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及
是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主
动消除危害性后果等方面进行认定。（√）
15.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（×）
16.对于在注册地无实质性经营管理活动、未受到良好监管的外国金融机构，金
融机构可以为其开立代理行账户。( ×)
17.对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。（√）
18.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专
业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的
基本能力（√）
19.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记
录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，
金融机构可不承担未履行客户身份识别义务的责任。（×）
13.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应关注客户及其日常经营活动、金
融交易情况，及时提示客户更新资料信息。（√）
14.客户与证券公司、保险公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项金额达
到大额交易报告标准的，相关银行及证券公司、保险公司，应分别按要求提交大
额交易报告。（×）
15.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以
对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。（×）
16.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可无条件信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识
别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。（×）
17.银行客户洗钱风险分类指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行
业，房地产行业，博彩行业等。（√）
18.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易
报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金
融机构应在接到补正通知的20 个工作日内补正。（×）
19.反洗钱内部控制制度建设是金融机构反洗钱工作顺利开展的基础。如果一个银行的内部控制制度不健全，反洗钱工作将难以有效地开展。（√）
20.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年（√）
21.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（√）
22.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录
风险评估情况。（√）
23.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对
客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此情况
高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发
针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法
是否正确。（×）
24.金融机构应在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，但不需要业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职
责。（×）
25.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。（×）
26.从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面
的问题，与政治、军事无关。（×）
27.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举
行离场会谈。（√）
28.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。（×）
29.对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则
网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可
疑交易持续监控职责。（√）
30.有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。（√）
31.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者
其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（√）
32.可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。（×）
33.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（×）
34.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（×）
35.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法
修改客户资料。（√）
36.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人
民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。（√）
37.利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服
务时，银行应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身
份。（√）
38.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列
入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。（√）
39.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对
通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接
排除，无需记录分析排除的合理理由。（×）
40.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活
动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。（×）
41.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为
自然人、单笔或者当日累计等值10 美元以上的跨境交易。（×）
42.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3 年。（×）
43.金融机构应当制定本结构的（）标准，并对其有效性负责。（√）
44.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。（√）
45.大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（√）
46.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（×）
47.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措
施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身
份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。（√）48.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（√）
49.依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构
应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐
怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。（×）
二、单选题
50.为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的现金存取业务时，银行业金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证
明文件。
C．5,1
51.刘某申请开立银行本票，金额为300 万元，收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构（）。
D．可以仅在实际兑付时报送大额交易报告
52.以下交易中，需报送大额交易报告的是（C）。
A．300 万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另
一账户。
B．某司法局收到其他单位的300 万元转账。
C．某武警部队文工团向个体工商户转账300 万元。
D．某市人民政协机关向某培训机构转账300 万元。
53.当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立
即采取（）措施。
D．冻结
54.金融机构发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者
客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，可（）其风险评级。
C.调高
55.（）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。
A. 金融机构的负责人
56.金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外
金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合
规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。
C.业务条线
57.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。
C.48
58.当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币（）或者外币等值（）以上时，金融机构应完整登记相关汇款交易信息。
C．10000 元，1000美元
59.以下属于恐怖融资的是（D）
A. 以提供账户的方式为犯罪分子掩饰非法所得
B. 开立假名账户掩饰非法所得
C. 将非法所得汇往国外
D.将合法所得用于资助恐怖分子
60.如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融
机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家( 地区)，金融机构应首先（）。
B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施
61.在与客户的业务关系存续期间，若客户先前提交的身份证件或者身份证明文
件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构
应（）。
B.中止为客户办理业务
62.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当日单笔或者累计人
民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、
现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融
机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A．5 万，1 万
63.金融机构应当按本机构可疑交易报告内部操作规程，分析确认可疑交易后，
及时以（）方式，向中国反洗钱监测分析中心提交交易报告。
A．电子
64.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。
A．大额交易和可疑交易报告
65.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
D．银行
66.《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保
护的对象有（）
A ．所有履行反洗钱义务的机构
67.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账
户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。D．200 万，20 万
68.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。
B．汇款人住所
69.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额
交易发生后（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以
电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
B．5
70.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他
直接责任人员处（）罚款。
B．5 万元以上 50 万元以下
71.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。B．中国反洗钱监测分析中心
72.选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（D）
A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情
况不符
B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
73.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
D．中国人民银行及公安机关
74.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户与其
他银行账户单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向
中国反洗钱监测分析中心报告。
C．10000
75.金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后，认为不作为可疑交
易报告的，应当记录（）。
A．分析排除的合理理由
76.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合规
定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件
的是（D）
A．活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同
一户名下的另一账户内的定期存款。
B．金融机构内部调拨资金。
C．商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行
发起的税收、错账冲正、利息支付。
D．个体工商户50 万元大额现金存取。
77.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。
A．专职
78.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。
D．可疑交易
79.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不
正确？（A）
A．金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责。
B．交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。
C．金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测
标准。
D．如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易
监测标准。
80.人民银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时，评估人员应不得少于几人？（）
A．2 人
81.金融机构在开展客户身份识别过程中，如果客户先前提交的身份证件或者身
份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，
金融机构应中止为客户办理业务。请问这里的“合理期限”是指（）
D．并非一个固定的期限要求，由金融机构自行确定
82.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？（D）
A．金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在
地的中国人民银行分支机构报备。
B．金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交
易报告工作。
C．金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。
D．金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。
34. 请问外国政要到你行开户，如何进行客户身份识别（）。
B．必须经由高级管理层批准才可以开户
20.中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员（）
C．埃格蒙特集团（Egmont）
83.从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是（C）
A．境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征
B．跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态
C．养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域
D．电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型
84.金融机构如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理
会的决议确定的名单相关，应采取以下哪些措施。（）
D．按规定提交可疑交易报告，按照我国为执行联合国安理会决议所作安排的要
求采取措施
85.下列属于大额交易的是（A）
A．一笔 25 万元人民币的现金汇款
B．当日累计支取现金人民币18 万元
C．自然人银行账户之间当日累计45 万元人民币的款项划转
D．单位银行账户之间一笔150 万元人民币的转账
86.银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。
D．境外机构所在地名称
87.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行（）分析、识别，并记录分析过程。
A．人工
88.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）对该金融机构作出行政处罚。
B．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
89.金融机构应当设立专职的（），配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告
工作。
B．反洗钱岗位
90.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A．董事会或者其他高级管理层
91.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属
机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施
的，应当将相关情况及时报告（）。
D．金融机构总部
45．金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的（），完善内部管理制约机制，
股份制商业银行应实施董事会、监事会对高级管理层的有效监督和高级管理层对
其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。
D．独立性和灵活性
21.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供（）服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，
识别客户身份。
A ．非柜台方式的
22.（）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。
A．金融机构的负责人
23.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析
中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在
错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知
的（）个工作日内补正。
B ．5
92.金融机构将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料（）
A．自生成之日起至少保存 5 年
93.法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行？（）
B．作为即时报告报送
94.以下关于风险评估的监管措施表述正确的是？（B）
A．非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估
B．法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则，定期对本
机构内外部洗钱风险进行分析研判
C．法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估
D．金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行
95.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，由中国人
民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》（）的规定予以处罚。
B．第三十一条、第三十二条
96.选项中交易的发生额都在200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）
A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行
发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D.非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易
97.对金融机构建立内控制度，以下说法正确的是（C）。
A ．有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制
定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行
B．金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐
怖融资的可疑交易制度
C．金融机构建立的反洗钱内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对象的特定
性、形式的完整性、执行的强制性的特点
D．因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规定开
展业务
98.为外国政要开立账户时，应当经机构（）的批准。
D．高级管理层
99.金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产
采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构
应当（）。
C．一并采取冻结措施。
100.覃某经营一家公司，公司股份分布为覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占 20%。覃某另有小车一辆、房子一套，属于夫妻共同财产，覃某名下的银行
账户存款若干。现查明覃某长期为恐怖分子提供资金，但王某和覃某的妻子均未
参与且不知情。根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，应当对覃某的哪些资
产实施冻结。（）
C．60%的公司股份、车、房子及覃某的账户存款
三、多选题
101.某县 A 银行通过筛查发现涉恐人员拥有或者控制的资产，立即采取冻结措施后，将资产数额、权属、位置、交易信息等情况通过电话报告县公安局和市国家
安全局，冻结后安全机关要求A银行不得告知客户。根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，以下哪些说法正确。（BC）
A.应当报告公安机关和安全机关同意后再立即实施冻结
B.不应电话报告公安和国家安全部门，应该以书面形式报告
C.冻结后应同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构
D.冻结后及时告知客户并说明采取冻结措施的依据和理由
102.金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第六条的规定，充分收集有关境外金融机构（ABCD）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况及其反洗钱、反恐怖融资（以下统称反洗钱）措施的健全性和
有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份
资料和交易记录保存方面的职责，以决定是否与境外金融机构建立代理行关系或
开展其他形式的业务合作。
A.业务
B. 声誉
C. 内部控制
D. 接受监管
103.金融机构开展可疑交易报告工作时，应建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合（B）与（D）两项工作。
A.客户风险控制
B.可疑交易监测分析
C.提升数据质量
D.客户尽职调查
104.下列说法符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》规定的有哪些。（AD）
A.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期
限保存
B.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照最短期限要
求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录
C.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 3 年
D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年
105.某银行在日常的账户资金监测过程中，发现有公安部公布的恐怖活动人员在
本银行有一年定期存款单、抵押给银行的与他人共有的房屋产权证、质押给银行
的小轿车一辆、在银行开立的专用买卖股票的账户余额 2 万元等，请问该银行可以对哪些资产采取冻结措施。（ABCD）
A.一年定期存款单
B. 抵押给银行的与他人共有的房屋产权证
C.质押给银行的小轿车一辆
D. 在银行开立的专用买卖股票的账户余额 2 万元106.金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（ABCD）洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。
A.反洗钱监管政策
B. 反洗钱内控要求
C.反洗钱新方法
D. 反洗钱新技术
107.以下说法正确的是（BD）
A．为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自
变更。
B.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。
C.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公
司推荐的行业监测标准。
D.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特
点的监测标准。
108.A银行因为拓展国际业务的需要，拟与外国的B银行建立代理行业务。在建立代理行业务关系前，A银行应采取以下哪些措施（ABCD）。
A.从可靠渠道充分收集 B 银行在业务、声誉、内部控制和接受反洗钱监管方面
的信息
B.向 B银行发放反洗钱调查问卷，评估 B 银行反洗钱、反恐融资措施的健全性
和有效性
C.以书面方式明确与 B 银行在客户身份识别、客户资料保存和交易记录保存方
面的职责
D.需要经过董事会或者其他高级管理层的批淮
109.如果（ABCD）来自洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家（地区），金融机构应尽可能采取强化的客户尽职调查措施。
A.客户
B. 客户的实际控制人
C.交易的实际受益人
D. 办理跨境汇款交易的对方金融机构
110.出现下列（BCD）情况时，应当重新识别客户身份。
A.客户要求变更密码的
B.客户交易异常的
C.客户要求变更注册资本的
D. 客户要求变更经营范围的
111.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BCD）A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的
正本或复印件
B．非法人企业，应出具企业营业执照正本
C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文
或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证
书
112.反洗钱规章关于客户身份识别的原则性要求包括（ABCD）
A.了解客户本人的真实身份
B.了解客户的交易目的和交易性质
C.了解客户的资金来源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
113.与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应充分收集该机构（ABCD）等方面的信息。
A.业务
B. 声誉
C. 内控制度
D. 接受监管
114.对于风险等级较高的境外金融机构，金融机构不仅要按照《金融机构客户身
份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第六条的规定以书面方式明确
本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面
的职责，而且应当明确约定本金融机构出于（ABCD）方面的需要，可对境外金融
机构采取必要的洗钱风险控制措施。
A.执行我国反洗钱法律规定
B. 遵循国际反洗钱监管惯例
C.自主控制洗钱风险
D. 自主控制恐怖融资风险
115.以下哪些人员需要承担反洗钱职责。（ABCD）
A.高级管理人员
B. 反洗钱合规部门负责人
C.公司业务客户经理
D. 对私柜员
116.金融机构开展客户洗钱风险等级分类管理工作的原则是（ABCD）
A.风险相当原则
B. 同一性和全面性原则
2017年反洗钱考试试题库及答案
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客
户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，
2019年银行业反洗钱培训考试题库
2019年银行业反洗钱培训考试 1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。 B. 错 10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的 A. 对 11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 A. 对 12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 A. 对 13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 B. 错 14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。 B. 错 15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。 B. 错 16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调
2019反洗钱考试试题及答案
2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定
是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）
反洗钱考试试题大全
2006年2月，在××银行发现一个新客户名称为××农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积月20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？正确答案:1.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；2.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为。 2007年12月，某超市通过兼业代理机构向某人寿保险公司投保终身寿险，趸交保费320万元，保单约定被保险人1000多人、保险金额保费分配原则为“平均”。代理机构为取得客户资源未对该超市进行身份识别，未留存客户身份信息资料。2008年1月23日，该超市向保险公司申请全体退保。2008年1月25日，保险公司将304万元退保资转至该超市公司开立在银行的内部账户。资金入账后，银行根据保险公司客户经理电子邮件中的款项指令，将304万元转入该超市公司人力资源部C 某某的个人账户，C某于次日将304万元体现。请针对上述业务回答下面问题。（一）该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在哪些方面？（二）该保险公司应注意哪些风险点？应树立怎样的防范措施？正确答案:（一）该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在：1.未对该超市进行身份识别，为留存客户税务登记证、组织机构代码证和营业执照等身份信息资料；2.该保险公司客户经理电子邮件要求银行将退保款项转入个人账户。（二）超市的行为符合“保险合同生效后短期内退保，并要求退保金转入第三方账户”条款，应引起保险公司的重视，作为可疑交易进行人工分析上报，并留存记录，同时调整该客户的风险等级。 A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？正确答案:多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 FD公司是M国某公司在中国J省N市设立的外商投资企业，注册资金300万美元，经营范围为竹制品生产。FD公司持外商投资企业营业执照和外汇管理部门允许开设外汇账户的核准文件，于2005年6月6日在R银行N市分行开立了外汇结算账户。2005年6月19日，FD公司将300万美元现钞存入其外汇结算账户。6月22日，D公司以进口设备名义，将300万美元全部汇往香港某投资公司账户。FD公司的交易行为符合以下哪种可疑交易特征？正确答案:外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金首付交易累计亿元，且资金对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用
银行业反洗钱岗位题库及答案[2020年最新]
【反洗钱基础知识参考试题】 一、填空题 1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。 答案：身份不明的匿名或者假名 2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实 施基础。 答案：《个人存款账户实名制规定》 3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员 不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书 4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人 客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应 当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。 答案：5、1 5、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果 为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再继续办理业务。 答案：身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符 6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是 __________________。 答案：中国反洗钱监测分析中心。 7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法 答案：视读、机读 8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的 子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，
移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规
2018年银行业反洗钱考试必考题(最新整理)
模拟题 一、判断 1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错） 2、客户身份识别也称“了解你的客户（对） 3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。（错） 4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。（对） 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（对） 6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（对） 7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（对）8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（对） 9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（错） 10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（对） 二、单项选择 1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。B向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。C、一并采取冻结措施。D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。 2、（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。A金融机构的负责人B反洗钱合规部门负责人C反洗钱工作专员D反洗钱违规行为直接责任人
2018反洗钱考试题库大全
反洗钱终结性考试—判断题汇总
1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱部控制负有责任。 A.对 B.错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好控环境的关键因素之一。 A.对 B.错 3、反洗钱部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对 B.错 4、反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A.对 B.错 5、有效的反洗钱部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A.对 B.错 6、金融机构建立反洗钱部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A.对 B.错 7、加强反洗钱部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战
略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A.对 B.错 8、反洗钱部控制的核心是有效防洗钱风险，因此在建立部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A.对 B.错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.对 B.错 10、反洗钱控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受部控制约束的权利。 A.对 B.错
11、反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于控制度的制定和执行部门。 A.对 B.错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 A.对 B.错 13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和 管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机 组成部分。 A.对 B.错 14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 A.对 B.错
保险业反洗钱考试题库及答案
保险业反洗钱考试题库及答案 引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。 一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE ) A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD ) A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的; B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE ) A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;
2016年反洗钱考试题库及答案
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
保险业反洗钱培训考试题库
保险业反洗钱培训考试题库 一、判断题 1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（B）+1 A、对 B、错 2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（B）+2 A.对 B.错 3、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（A）+5 A、对 B、错 4、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（B）+2 A、对 B、错 5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管管理职责。（A）+2 A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。（B）+2 A、对 B、错 7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（B） A、对 B、错 8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（B）+1 A、对 B、错 9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。（A）+1 A、对 B、错 10、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工
作中应当相互配合。（A）+2 A、对 B、错 11、对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施（A）+2 A、对 B、错 12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度（A） A、对 B、错 13、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估（B）+5 A、对 B、错 14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（A）+2 A、对 B、错 15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（B）+2 A、对 B、错 16、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（B） A、对 B、错 17、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可以行为。（A）+1 A、对 B、错 18、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。（B）+3 A、对 B、错 19、反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪（B）+2 A、对 B、错 20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（A） A、对 B、错 21、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（B）+1 A、对 B、错 22、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（B）
反洗钱考试试题库完整
2-2-5反洗钱 一、单选题（23道題） 1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、3 B、5 C、7 D、10 2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。 A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日 3.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。 A、汇款人或者名称 B、资金汇出地名称 C、汇款人 D、汇款人住所 4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报容。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 6.中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 7.下列属于大额交易的是（A） A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元 C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（C） A、5万，5000 B、10万，1万 C、20万，1万 D、50万，5万
反洗钱考试-题库答案——2019年4月
反洗钱考试-题库答案 一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。（错）（至少五年） 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（对） 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。（对） 5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对） 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。（对） 7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是） 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错）（非纸质化） 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）（核心措施是可疑交易报告制度）
10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。（对） 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对） 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。（对） 13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。（错） 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。（错） 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（对） 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（对） 17、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审批。（对） 18、中国的《反洗钱法》，即是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对）
反洗钱考试题库2015年
反洗钱 一、单项选择题（25道题,共25分） 1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。 A.2 B.5 C.7 D.10 2. （）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中国人民银行 3. 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。 A.登记人 B.使用人 C.实际使用人 D.代理人 4. 根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）。 A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年 C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门 D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息 5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）。 A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。 A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）。 A.执行客户身份识别制度的情况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息 8. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
2017年反洗钱阶段考试题库
判断题 2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对) 保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错) 金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错) 洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。 客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错) 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确 认其与被保险人之间的关系。(错) 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对) 投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错) 客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)
2019年金融系统反洗钱知识考试题库(附答案)
2019年金融系统反洗钱知识考试题库及答案 一、判断题 1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。 答案或答题要点：ⅹ我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名。 2.美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。 答案或答案要点：X美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度。 3. 在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。 答案或答题要点：V 4．《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 答案或答题要点：X《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 5.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。 答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定
的洗钱罪。 6．洗钱行为一定要追究刑事责任。 答案或答题要点：X洗钱行为不一定要追究刑事责任。 7．《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。 答案或答题要点：X《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。 8．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。答案或答题要点：V 9. 《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 答案或答题要点：X《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 10．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。 答案或答题要点：X《反洗钱法》中所称金融机构，除银行业、证券期货业和保险业金融机构外,还包括国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。11．我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。 答案或答题要点：X我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构、执法机构、海关以及国务院其他行政主管部门等。
2018反洗钱培训考试试题库完整
2016年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（） 对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的件，联系被代理人进行核实，并留存记录等联系资料。 对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 对√ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。 对√ 错 6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 对√ 错 8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。 对 错√ 9、客户先前提交的件或者明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。 对 错√
10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。 对 错√ 11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及围采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。 对 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日及时作出处理决定。 对 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 对 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）对 错√ 15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。 对 错√ 16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 对√ 错 17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。 对√ 错 18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需 要将该企业客户的风险等级确定为最高。 对 错√ 19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。 对 错√
银行业反洗钱考试必考题(最新整理)
模拟题 一、判断 1 、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额 交易报告或可疑交易报告（错） 2 、客户身份识别也称“了解你的客户（对） 3 、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金 融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖 活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻 结措施。（错） 4 、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出 问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人 机构所在地人民银行进行通报。（对） 5 、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管 人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 （对） 6 、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者 盖章。（对） 7 、某客户将其 1 年期存款100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融 机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（对）8 、金融行动特别工作组（FATF ）在对其成员进行的第四轮互评估工作中， 同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（对） 9 、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且 反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（错） 10 、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（对） 二、单项选择 1 、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资 产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金 融机构应当（C ）。A 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。 B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。C、一并采取冻结措施。D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取 相应措施。 2 、（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。 A 金融机构的负责人 B 反洗钱合规部门负责人 C 反洗钱工作专员 D 反洗钱违规行为直接责任人