2008年全市重点建设项目资金需求表

企业流动资金需求测算

附件：流动资金贷款需求量的测算参考流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。一般来讲，影响流动资金需求的关键因素为存货（原材料、半成品、产成品）、现金、应收账款和应付账款。同时，还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等重要因素的影响。银行业金融机构根据借款人当期财务报告和业务发展预测，按以下方法测算其流动资金贷款需求量：一、估算借款人营运资金量借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。在调查基础上，预测各项资金周转时间变化，合理估算借款人营运资金量。在实际测算中，借款人营运资金需求可参考如下公式：营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)

周转天数=360/周转次数应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额存货周转次数＝销售成本/平均存货余额预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额二、估算新增流动资金贷款额度将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资，即可估算出新增流动资金贷款额度。新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金三、需要考虑的其他因素（一）各银行业金融机构应根据实际情况和未来发展情况（如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等）分别合理预测借款人应收账款、存货和应付账款的周转天数，并可考虑一定的保险系数。（二）对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。（三）对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和

项目管理常用表格模板[1]1

项目需求建议书（RFP） A. 项目信息提供关于项目名称、客户名称、项目经理以及项目发起人姓名等方面的一般信息项目名称：客户名称：项目经理：文件起草人：项目发起人：日期： B. 项目目标描述完成项目的时间、质量要求等方面的信息 C. 工作描述（SOW）描述执行项目的具体工作 D. 可交付结果描述执行项目的阶段，完成项目任务的主要交付结果等方面的信息 E. 合同类型描述使用哪种性质的合同

F. 付款方式描述付款的时间、金额、币种、方式等 G. 建议书的内容描述建议书应包括的具体内容 H. 建议书的评价标准描述评价建议书的主要标准，包括价格、技术方案、项目管理方法、经验与资质等方面 I. 提交建议书的时间、地点要求描述建议书的截止日期、提交的地点等信息

A. 项目信息提供项目名称、客户名称、项目经理以及项目发起人姓名等与项目相关的一般信息项目名称：客户名称：项目经理：授权书起草人：项目发起人：日期： B. 项目授权书描述项目的工作任务，被任命的项目经理的姓名，项目经理的职责、权力等方面的信息

A. 项目信息提供项目名称、客户名称、项目经理以及项目发起人姓名等与项目相关的一般信息项目名称：客户名称：项目经理：文件起草人：项目发起人：日期：项目关系人名单列出项目执行过程中涉及的相关人员的信息

公司名称： B. 项目概述提供关于项目需要解决的问题、项目的工作任务、项目目标、项目管理采用的方法等的信息业务需求/难题工作描述项目目标

项目管理方法 C. 技术要求提供关于项目的技术参数、性能指标、设计要求、实施规范以及技术方面的培训计划等的信息 D. 相关人员签名

建设项目办理申请表【模板】

建设项目办理申请表（社会投资房屋建筑工程——工程建设许可阶段）（不含社会投资简易低风险工程）一、申报单位基本信息表SF-2 □审批文件需政务服务中心或行政机关送达的，请填写以下信息：二、建设项目基本情况

三、前期工作成果文件四、申请办理事项（可直接申请工程规划许可的，可与项目核准同步受理）

五、申请材料（一）办理建设工程规划许可证（社会投资房屋建筑工程）申请材料： 1.《建设项目办理申请表》（表SF-2）（原件1份）； 2.《建设项目法定代表人授权委托书》（原件1份）及委托代理人居民身份证（服务窗口申申请时将现场核验并复印留存1份；网上申请时请提供身份证正反面扫描件1份）； 3.本项目初次申请工程规划许可时，提交关于工程建设的申请公函（原件1份）；【（1）现状改建项目：申请文件包括现状改建项目取得土地、房屋权属证书的名称、证号等基本情况；现状改建工程的建筑使用性质、建筑面积（含地上和地下）、建筑高度、建筑层数等，以及现状建筑使用情况等；明示取得多规合一平台研究意见的文件名称和文号等。（2）新建扩建项目：申请文件包括新建扩建项目取得土地、房屋权属证书的名称、证号和取得《国有建设用地使用权出让合同》文号等基本情况；明示取得多规合一平台研究意见的文件名称和文号等，以及开展相关工作的情况】。 4.设计图纸1套，另附相同总平面图1份；【图纸要求详见《建设工程规划设计技术文件办理指南》（市规划国土发[2018]87号）】 5.特定项目相关材料：（1）居住项目初次申请工程规划许可证时，提交公共服务设施配套建设时序方案（原件1份）；（2）未经多规合一平台咨询服务项目 ①涉及人防工程的，提交民防主管部门的人防工程审查意见（原件1份）； ②涉及园林绿化工程的，提交园林绿化主管部门的园林审查意见（原件或复印件1份）。（二）办理乡村建设规划许可（含临时）（社会投资项目）申请材料： 1.《建设项目办理申请表》（表SF-2）（原件1份）； 2.《建设项目法定代表人授权委托书》（原件1份）及委托代理人居民身份证（服务窗口申请时将现场核验并复印留存1份）； 3.本项目初次申报乡村建设规划许可时，提交关于乡村建设的申请公函（原件1份）；

实验室建设项目申请报告

XX市市级重点实验室建设项目申请报告实验室名称：分析测试实验室学科分类：分析化学依托单位：XX理工学院主管部门：XX市科学技术局申报时间：二00五年十二月通讯地址：XX理工学院生物与化学工程系邮政编码：473044 联系人：薛刚联系电话：0377-XX传真：0377-XX电子邮件： XX市科学技术局二00五年制

一、实验室研究方向和主要内容，建设实验室的目的、意义 XX理工学院分析检测中心目前以生物与化学工程系仪器分析实验室为基础、以生物技术、化学工程与工艺实验室为依托，主要从事食品、农副产品、高分子材料、无机非金属材料的测试、技术研究与开发。除满足本系相应专业的教学任务之外，亦可面向XX众多相关企业进行生产与技术开发过程中的技术试验和分析测试工作。本中心经过多年的建设和近五年的人员培训工作，已经和XX的十余家企业合作，进行了农副产品、化工与矿产品、高分子材料、无机非金属材料、生化药物、食品的微生物、理化指标分析、农兽药残留分析、重金属分析等工作。积累了比较丰富的经验，锻炼出了一支技术水平强、熟悉ISO/IEC17025标准（国际分析实验室能力的通用要求）的技术人员队伍。2002年，该实验室通过了由教育部统一部署的高校基础实验室的评估；在XX出入境检验检疫局的帮助和指导下，已于2003年底通过了河南省出入境检验检疫局ISO/IEC实验室的认可工作。二、国内外该学科发展概况及前景（包括国内同行情况），实验室现有研究工作的基础、水平等该实验室是河南省高校中首家通过ISO/IEC认可的实验室，具备了国际标准实验室的管理水平，目前XX市通过ISO/IEC认可可对外进行农副产品、化工产品等分析检测服务的实验室有两家，而每年XX进出口农副产品的金额约2千万美元，检测项目90余项，检测项目费用100多万元。但XX市商品检验检疫局下设的实验室因其技术力量、设备等软硬件条件有限，只能进行少量的项目检测，XX理工学院分析检测实验室技术力量雄厚、设备比较齐全，可从事79个项目的分析检测工作。本实验室已初步成为面向XX地区从事农副产品、化工产品的生产等行业进行技术开发和分析测试服务的实验室。XX市的“十一五”发展规划中，农副产品、生物制药、精细化工等行业被列为重点经济支柱发展产业。因此建立农副产品（含生物技术）方向的重点实验室势在必行。众所周知，这些实验室中，分析测试在研究和开发工作中占有举足轻重的地位，据统计，在这些学科的研究与开发工作中，分析测试仪器所占的实验室投资比例超过50%，而分散建立这样的实验室不仅造成资源浪费，而且往往缺乏水平较高的操作人员。 XX理工学院分析测试实验室以生物与化学工程系全体教师为技术依托，以生物技术、化学工程与工艺实验中心等为硬件依托，近年来在为地方建设服务上已经做出了不少工作。本系现有具有研究生学历的教师29人，具有高级技术职称的人员26人，已形成了一支包括化工、生物、精细化工和食品技术等结构合理的技术队伍。近年来，为适应XX市及其周边地区区域性经济发展的要求，本实验室先后与河南天冠集团公司、XX普康制药集团公司化学制药厂、XX衡淯制药集团公司，河南宛西制药集团公司和张仲景现代中药发展有限公司等单位合作，开展了麦白霉素、庆大霉素、林可霉素发酵菌种选育及其发酵过程优化控制，葛根素、黄姜皂素、枳子黄色素提取纯化、利用酒糟开发活性酶发酵饲料，工业有机废水的综合治理等横向协作科技攻关和科技服务项目，并且为XX举办了三届内审员培训工作。三、主要研究工作规划、设想及预计达到的目标、水平 [1]因XX众多的中小农副产品加工等企业没有足够的满足技术开发和分析测试的实验室，本实验室按ISO/IEC要求，在承担农副产品工艺技术开发和产品分析测试工作的基础上，主要研究农副产品的检验检疫的方法以及相应标准的制订，加快检验检疫的进程，提高检验检疫水平，为XX地方经济服务。 [2]XX为农业大市，特别是无公害蔬菜作为XX农业发展的主要支柱产业，建立无公害蔬菜生产的土壤、空气、水质以及蔬菜的检测方法和标准迫在眉睫。本实验室在进行无公害蔬菜指标检测的同时，主要研究无公害蔬菜的快速检验检疫方法，在此基础上建立XX无公害蔬菜的生产标准。

企业资金需求量预测及控制

编号（学号）：企业资金需求量预测及控制摘要：企业资金始终是企业赖以生存发展的血液，是财务管理的核心内容。由于市场的竞争日趋激烈，企业垫资越来越多，应收账款居高不下，资金紧张的矛盾日益突出，严重地制约了企业的生存和发展。搞好资金控制是企业内部控制的重点。通过资金控制，可确保资金正常周转和合理使用，避免和减少损失浪费。企业要在市场经济中站稳脚跟，只有抓住资金管理这个中心，深入研究，采取有效的管控措施，疏通资金流转环节，提高企业经济效益。关键词：企业资金需求量，预测，控制

Enterprise capital demand forecast and control Abstract E nterprise funds is always enterprise survival development of blood, is the core content of financial management. Since the market the increasingly fierce competition, the enterprise mat endowment is more and more, accounts receivable high, the contradiction of the funds have become increasingly prominent, severely restrict the survival and development of enterprises. Does well the capital control is the focus of enterprise internal control. Through the capital control, ensure capital normal turnover and reasonable use, avoid, and reduce the loss of waste. Enterprise to in market economy stand firm, only take money management this center, thorough research, take effective control measures, dredging the flow of funds link, to improve the enterprise economic benefits. Key words:enterprise capital demand, prediction, control

银行贷款资金需求额度测算

附件1：流动资金贷款总额度确定方法流动资金贷款总额度应基于****愿意承担的借款人风险限额、借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金贷款的差额，并充分考虑借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等影响因素综合确定。经办机构应按以下步骤确定借款人的流动资金贷款总额度：一、测算借款人营运资金需求（一）测算公式营运资金需求＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额存货周转次数＝销售成本/平均存货余额预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额（二）关键指标及参数说明 1．存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款一般应基于借款人所能提供的最新年度报表，因非常规因素导致借款人财务数据不能反映其实际生产经营情况的，可根据实际情况合理调整。

2．为确保借款人在波动的经营环境中保持适度流动性，周转天数计算时可根据行业特点考虑一定的保险系数，一般不应超过。 3．预计销售收入年增长率一般应根据过去三年的平均增长率估算。有充分证据证明（例如已有订单和明确意向订单）借款人存在超常发展需求的，可按实际需求估算其销售收入年增长率。（三）特殊处理 1．对于经营时间不足一年、没有可供测算财务报表的借款人，或有充足证据证明按上述方法测算不符合借款人生产经营特点的，可按分项详细估算法、扩大指标法或其他合理方法测算其营运资金需求。 2．借款人的其他应收款/其他应付款金额较大的，其合理部分应计入增加/减少营运资金占用。 3．对季节性生产借款人，可按每年的连续生产时段作为计算周期估算营运资金需求（此时贷款期限应根据回款周期合理确定）。二、测算借款人实际需要的流动资金贷款量（一）计算公式借款人实际需要的流动资金贷款量=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金（二）各项目说明 1．借款人自有资金：指借款人的长期负债和所有者权益在支持借款人长期资产之后剩余的、可用于支持营运资金的部分，即借款人自有资金=非流动负债+所有者权益-非流动资产。 2．现有流动资金贷款：指借款人已经发生的流动资金贷款。原贷款银行为建设银行、或流动资金贷款类额度项下贷款用于置换/归

流动资金需求测算公式

流动资金需求测算公式集团标准化工作小组 #Q8QGGQT-GX8G08Q8-GNQGJ8-MHHGN#

存货周转次数＝销售成本/平均存货余额预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额二、估算新增流动资金贷款额度将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资，即可估算出新增流动资金贷款额度。新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金三、需要考虑的其他因素（一）各银行业金融机构应根据实际情况和未来发展情况（如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等）分别合理预测借款人应收账款、存货和应付账款的周转天数，并可考虑一定的保险系数。（二）对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。（三）对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。

建设项目立项申请报告范本

Record the situation and lessons learned, find out the existing problems and form future countermeasures. 姓名：___________________ 单位：___________________ 时间：___________________ 建设项目立项申请报告

编号：FS-DY-20750 建设项目立项申请报告项目名称：项目负责人：所在单位：建设日期：年月至年月说明一、申请重点建设项目应在科学定位、合理规划、瞄准目标、凝练方向、突出重点的原则基础上，详细阐述项目的建设意义、建设内容、经费预算、设备购置、预期总体建设目标和阶段目标，做好项目的节点安排。二、项目建设实行项目责任制。项目负责人的职责是： 1、提出本项目的建设目标和建设计划; 2、提出本项目的年度投资计划; 3、组织本项目的建设实施，负责工程投资、工期和质量保障;

4、协调本项目的内部关系，解决内部出现的问题; 5、提出本项目建设的年度报告、年度统计; 6、根据要求安排本项目接受中期检查; 7、出具本项目的竣工验收申请报告，做好验收评估的各项准备工作。三、项目建设审批程序如下： 1、各单位确定项目负责人，提出立项申请并填写项目，提供必要的论证材料; 2、校内相关职能部门组织专家论证，专家及职能部门签署意见; 3、学校重点建设项目领导小组最终审核批准后，发出开工建设的批复文件，并正式拨款。项目建设意义总体目标总体建设内容分年度建设计划及阶段目标重点建设项目经费预算总表单位：万元支出预算1、设备购置费2、设备维修费3、图书资料购

资金需求测算公式

流动资金贷款需求量的测算参考流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即流动资金缺口)确定。一般来讲，影响流动资金需求的关键因素为存货(原材料、半成品、产成品)、现金、应收账款和应付账款。同时，还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等重要因素的影响。银行业金融机构根据借款人当期财务报告和业务发展预测，按以下方法测算其流动资金贷款需求量：一、估算借款人营运资金量借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。在调查基础上，预测各项资金周转时间变化，合理估算借款人营运资金量。在实际测算中，借款人营运资金需求可参考如下公式：营运资金量＝上年度销售收入×(1－上年度销售利润率)×(1＋预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数) 周转天数=360/周转次数应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额存货周转次数＝销售成本/平均存货余额预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额二、估算新增流动资金贷款额度将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资，即可估算出新增流动资金贷款额度。新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金三、需要考虑的其他因素 (一)各银行业金融机构应根据实际情况和未来发展情况(如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等)分别合理预测借款人应收账款、存货和应付账款的周转天数，并可考虑一定的保险系数。 (二)对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。 (三)对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。 (四)对季节性生产借款人，可按每年的连续生产时段作为计算周期估算流动资金需求，贷款期限应根据回款周期合理确定。个人觉得第一部分根据流动资产流动负债性态测算营运资金需求量没有问题，但是在第二条中“借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资，即可估算出新增流动资金贷款额度。新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金”。扣除自有资金显然存在问题，企业的自有资金中有大部分是用于固定资金投资的，并不是用于流动资金，如扣除，显然算出的数据是离谱的。个有觉得应该是扣除借款人自有资金中用于流动资金的部分较为合理。否则现在算的借款企业都不需要资金，其实并非如此。

市级重点实验室建设项目申请报告

南阳市市级重点实验室建设项目申请报告实验室名称：分析测试实验室学科分类：分析化学依托单位：南阳理工学院多相关企业进行生产与技术开发过程中的技术试验和分析测试工作。本中心经过多年的建设和近五年的人员培训工作，已经和南阳的十余家企业合作，进行了农副产品、化工与矿产品、高分子材料、无机非金属材料、生化药物、食品的微生物、理化指标分析、农兽药残留分析、重金属分析等工作。积累了比较丰富的经验，锻炼出了一支技术水平强、熟悉ISO/IEC17025标准（国际分析实验室能力的通用要求）的技术人员

队伍。2002年，该实验室通过了由教育部统一部署的高校基础实验室的评估；在南阳出入境检验检疫局的帮助和指导下，已于2003年底通过了河南省出入境检验检疫局ISO/IEC实验室的认可工作。二、国内外该学科发展概况及前景（包括国内同行情况），实验室现有研究工作的基础、水南阳理工学院分析测试实验室以生物与化学工程系全体教师为技术依托，以生物技术、化学工程与工艺实验中心等为硬件依托，近年来在为地方建设服务上已经做出了不少工作。本系现有具有研究生学历的教师29人，具有高级技术职称的人员26人，已形成了一支包括化工、生物、精细化工和食品技术等结构合理的技术队伍。近年来，为适应南阳

市及其周边地区区域性经济发展的要求，本实验室先后与河南天冠集团公司、南阳普康制药集团公司化学制药厂、南阳衡淯制药集团公司，河南宛西制药集团公司和张仲景现代中药发展有限公司等单位合作，开展了麦白霉素、庆大霉素、林可霉素发酵菌种选育及其发酵过程优化控制，葛根素、黄姜皂素、枳子黄色素提取纯化、利用酒糟开发活性酶发酵饲料，工业有机废水的综合治理等横向协作科技攻关和科技服务项目，并且为南阳举办了三四、申报依据 [1]承建单位基本情况南阳理工学院是一所以理工学科为主的普通高等院校，近几年得到了超常规发展。2002年，完成了教育部部署的普通高等院校基础实验室评估工作，并得到

资金需求计划方案

云南省城乡建设投资有限公司投资资金需求使用计划编制方案一、实现目标：掌握项目各阶段资金需求，资金投放切合投资进度提高资金使用效率，资金效用最大化。二、参与部门：投融资部、工程管理部、合约成本部、财务管理部。三、2012年度保障房项目资金投放情况分析（一）2012年项目概况及投资完成情况 2012年云南省公共租赁住房省级统贷建设项目（简称公共租赁住房项目）涉及全省8个地州34项目，总投资为186.68亿元，其中：项目资本金为66.68亿元，银团贷款金额为120亿元。截止2013年12月31日投资完成额为115.52亿元，完成比例为61.88%。 1.计划投资额与实际完成投资对比

2. 计划投资额与贷款需求对比 3.各月实际支付资金与贷款发放情况对比四、存在问题通过对2012年度保障房建设项目近半年资金投资与实际投资进度等情况的分析，现公司资金投资存在如下问题： ?项目投资进度计划与项目资金需求计划相脱离； ?项目资金需求计划与实际资金需求不相符； ?贷款资金发放不能满足投资进度的资金需求； ?贷款资金支付未按投资进度（投资额）区别办理两级支付；

五、实施方案（一）思路：在充分了解房地产项目投资业务流程的基础上，结合项目资金需求总量，分阶段细化资金需求。（二）保障房建设阶段划分：保障房建设属于房地产产开发的特殊形似，是指从决策阶段开始到后期的销售阶段结束的全过程，可分为决策阶段、设计阶段、建设阶段、市场营销阶段。围绕开发过程中资金的需求及资金流运动的特点将保障房建设分为土地竞投阶段、规划设计阶段、基础施工阶段、主体建设阶段、竣工验收阶段。（三）保障房建设资金构成要素：保障房建设项目资金构成通常有开发成本、开发费用、销售收入及各项税费。 1.开发成本 1）土地费用土地费用通常占总成本费用的30%--50%。 2）前期工程费用包括规划、设计、项目可行性研究、水文、地质、勘察、测绘、环境评估、“三通一平“等费用支出。其中，项目可研费可按建筑工程费的0.2%-1%计算，规划设计费按建安费的3%左右计算，地勘测绘费按建筑工程费的0.5%左右计算。 3）基础设施建设费指建筑物2米以外、规划红线以内各种管线和道路工程费，包括供电、水、气，电信、绿化、道路、排污、路灯等工程费用。 4）建安工程费包括建筑安装工程费、建设工程许可证执照费、临时占路执照费、临时用地和临时建设工程费等。

如何正确又恰当地测算流动资金贷款需求

作者\贾砾信贷人员在工作中经常会碰到测算流动资产贷款需求的问题。银监会提供的测算公式如下: 营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数) 新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金上述公式并不复杂,但现实中,由于种种原因,出现了很多奇葩的测算案例：案例一：负负得正借款人报表中存货和应收账款的金额较低，而应付账款和预收账款的金额较高，前后之差为负值,这样,计算出的营运资金周转次数为负，营运资金量为-2000万元。但业务部门表示借款人需投入约4亿元支持子公司的项目建设，所以公式中其他渠道提供的营运资金为-40000万元，得出新增流动资金贷款需求为-2000万元-（-40000万元）=38000万元。其他渠道提供的营运资金是指借款人通过其他融资方式（如发行债券、股东借款、融资租赁等）获得的用于日常经营周转的资金，属扣除项，最低值为0。如果取负值，则意味着其他方面的支出将占用企业的营运资金。借款人其他方面（如对外投资、项目建设）存在资金缺口，不能用流动资金贷款弥补，否则属贷款挪用，违反贷款用途的要求。还有一种“负负得正”的情形：借款人短贷长用，流动资产远低于流动负债，按照“自有资金=流动资产-流动负债”的公式计算出自有资金为负，然后“营运资金量－借款人自有资金”，负负得正，就得出一个较大的数字，再套入“新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金”，得出新增流动资金贷款需求。而从测算流贷需求的本质上讲，如果借款人没有能够投入流动资金的自有资金，则此处的自有资金取值应该为0，不应取负值，否则同样属于利用流动资金贷款弥补其他用途的资金缺口。案例二：营运资金周转次数小于1 营运资金周转次数的计算公式为：360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数) 有的项目在测算中，应收账款和存货金额畸高，应收账款接近甚至超过全年销售收入，存货远高于全年成本，得出营运资金周转次数小于1，再套入“营运资金量＝预计销售收入×（1－销售利润率）/营运资金周转次数，由此得出营运资金量是全年销售收入的数倍，再得出需新增流动资金贷款的结论。这种测算反映出该企业的大量资金被应收帐款和存货占用，原因可能是：（1）企业实际情况如此；（2）企业并非制造业企业，经营业务特殊，高应收账款和存货也不会影响企业经营，或高额应收账款和存货仅是年末时点数，与全年均值差别较大；（3）分行为保证测算出的营运资金量能够覆盖我行拟提供的贷款金额，不合理地调高了应收账款和存货。如是第一种情况，我们应考虑的就不再是需求测算，而是为该企业提供授信是否合理的问题；如是后两种情况，则涉及如何合理测算贷款需求。其实，银监会的流动资金贷款管理办法希望通过对流动资金贷款的合理测算，做到既满足企业正常经营对流动资金贷款的需求，同时又防止因超过实际需求发放贷款而导致的贷款挪用。办法的核心在于“合理测算需求，防止超额授信”，绝非为测算而测算。罔顾企业实际情况，机械套用公式属于“不合理测算”；罔顾正常商业逻辑，过分调低企业周转率也属于“不合理测算”；罔顾贷款用途，以企业其他用途缺乏资金为由申请流动资金贷款更属于“不合理测算”。

省级临床重点专科建设项目申报书(康复)

省级临床重点专科建设项目申报书(康复) 专科发展规划及扶持政策简介（500字左右）：（专科发展规划、医院给予的支持政策或措施等情况）一．专科业务发展方向：以(1)神经康复 (2)骨科外伤康复(3)疼痛康复等亚专科为中心，围绕急性期、亚急性期、恢复期康复，完善康复流程，积极开展新技术、新业务，规范临床康复路径，培养合理的人才梯队及开展以病人为中心的优质护理服务等临床方面的建设，进而打造省内一流的神经康复、骨科外伤康复为特点的康复医疗平台，建立立足昆明官渡区辐射地州县的康复医疗人才培训基地，为人民群众提供更好的医疗服务。二．具体措施和目标如下 (1)神经康复、是我们重点发展的业务方向，近三年来分别引进了国内一流的康复基础设备，以及平衡训练系统、生物反馈治疗仪、作业分析治疗仪、上下肢康复机器人、言语治疗系统、吞咽治疗仪、足下垂治疗仪等一批先进的神经康复治疗设备，并与神经内科、神经外科合作，治疗前移，早期床边介入治疗，恢复期到康复科进行系统康复治疗，提高患者的康复治疗效果。（2）骨科外伤康复；近几年，医院分别引进了进口脉冲抢，麦氏多体位治疗床、肌力训练组合器、美国原装进口模拟仿真职能训练系统，超声波治疗仪、磁疗仪，好玛TENS 治疗仪等一批先进的骨科康复器械，并与骨外科合作，做到了骨科康复中的早期治疗，减少关节活动障碍的发生，降低致残率. （3）疼痛康复：和骨科、麻醉科合作，进行颈肩腰腿疼痛治疗，形成了保守治疗、手术治疗等全方位的治疗。我科中远期还将发展脑瘫康复和心肺康复，并在此基础上建立云南省康复医院。目标：（1）建设省内一流规模、一流水平的康复科临床、科研和培训中心；（2）带动区域內康复科科的临床路径、多学科综合诊治团队和质控制度建设，实现规范化综合治疗，提高医疗质量和改善预后；（3）探索偏瘫的最佳康复治疗流程方案，降低残疾率；（4）按照新医改要求，坚持以人为本，开发适宜技术，缓解群众看病就医难问题。三，扶持政策：

山东省临床重点专科建设项目骨科申报书(试行)

编号：□□□□□□□□□ 山东省临床重点专科建设项目骨科申报书（试行）申报单位（盖章）：申报专科名称：主管部门：申报日期：山东省卫生厅

填写说明一、临床重点专科申报表各项内容的填写应实事求是、认真严谨、准确完整；字迹清晰易辨，不得使用没有规定的符号、代码和缩写，不得填报虚假信息。二、第一部分基本情况主要填写医院相关情况。 “医院名称”应填写卫生行政管理部门批准的第一名称全称。三、“医院类别”填写“综合”或“专科”，“医院等次”应填写“甲等”或“乙等”。四、“联系电话”应填写医院院办公室电话或负责重点专科事宜的科室电话。五、“实际开放床位数、业务用房建筑面积”指申报临床重点专科当年的情况。六、“医院在编人数”指申报临床重点专科当年的情况。七、“申报专科负责人”指申报临床重点专科的科室负责人。八、“技术队伍情况”指申报临床重点专科当年在科室工作人员的情况。九、“学术团体及专业杂志任职情况”指在全省、全市本专业学术团体中担任主任委员、副主任委员、常务委员等职，或在相关专业杂志中担任主编、副主编、常务编委等职的情况。其中 1 人兼任多个职务的只填最高级别职务。十、“医疗工作情况”指学科带头人从事本专业工作的简历，并简要介绍学科带头人的医疗水平及技术特长。十一、“近五年所承担的科研项目、获奖成果、专利、发表论著等情况”，指学科带头人在评估周期内，所主持或承担的科研项目，获奖成果，专利和发表论文、著作等情况。

十二、学科骨干是指在专科内某一专业发展方向具有较高学术和技术水平、作为学科带头人后备力量的正高级职称人员。十三、“诊疗技术”列出开展主要技术项目名称以及近五年开展的总例数。十四、“特色技术及其先进性说明”列举能够独立开展的3-5 项特色技术，说明其临床效果以及在省内外所处的地位。十五、“住院病种”指根据《国内疾病分类》（ICD-10）中的病名确定，按照出院第一诊断进行统计，本专业住院患者排位在前 5 位的病种。患者总例数、急危重症比例、疑难症比例、治愈率、平均住院日、人均费用是指针对所填写的某一病种的相应指标。十六、“医疗水平和医疗服务指标”指在专科申报近五年本专业的指标，先填写年度，然后在年度栏下方填写相应指标情况。十七、“年重大医疗事故发生次数”指发生二级以上医疗事故。十八、“每张床净使用面积”指用本专业业务用房面积除以床位数所得数据。十九“特色技术应用比例”指应用特色技术治疗住院（或门诊）患者数量占本专业住院（或门诊）患者总数量的比例。二十、“派出在职深造学习”指专科申报近五年派出本科室人员读取学历或学位学习的情况。二十一、“派出进修培训”指专科申报近五年，派出本科室人员进修培训半年以上的情况。二十二、“继续医学教育”指近五年参加卫生部级的继续医学教育。二十三、“科室内人才培养情况统计”指近五年科室内人员经过培养获得学位或进修人次；“对外培养人才情况统计”指近五年经本专科培养获得学位或进修的人次。

中小企业贷款资金需求的三种测算方法

中小企业贷款资金需求的三种测算方法目前各家银行授信审查部门在测算企业贷款额时，主要有两种方法：一是根据经验资产负债率结合同业占比控制线确定，如企业资产负债率不高于70％，在可接受资产负债率的基础上结合行业信贷政策确定同业控制线不超过某一标准；二是根据抵押物价值和可接受的抵押率确定。上述方法是以控制企业最大承债水平或资产变现价值为核心，但其缺陷显而易见，最大的问题是没有结合企业的资金周转状况、资产负债表项目与收入的联动关系，尤其是忽视了企业现金流的重要作用。鉴于目前各家银行纷纷将中小企业贷款及私营企业主贷款作为新的业务增长点，所以本文重点是探讨对这一类企业最佳（或最大）贷款额的测算方法。我们认为，中小企业的财务报表相对大型企业或上市公司的财务报表，一是报表项目较少，像多数上市公司存在的非货币性交易、少数股东权益等复杂的会计交易事项，中小企业一般较少涉及，其财务报表中的项目也相对简单；二是中小企业财务报表会计核算不太规范，为了规避纳税，多种中小企业会计报表存在少计收入、多计成本和费用、少计利润的倾向（如果企业的主要动机是倾向于多计收入和利润，我们是可以根据会计报表之间的勾稽关系、收入和纳税额之间的关系，并重点追查其大额交易的原始凭证，结合行业平均盈利水平来合理判断其会计报表的可信程度）。基于中小企业财务报表的上述特点，我们认为，运用下文所述贷款额度的测算方法，可以计算出企业最佳（或最大）贷款额。这三种方法分别是：

（一）销售百分比法，即根据企业资产、负债、权益类科目与收入的线性关系测算企业最佳资金需求；（二）倒推法，即根据月收入净额倒推最大可融资额度；（三）营业周期法，即根据企业营业周期计算企业合理资金需求。销售百分比法（一）测算融资额度 1、销售预测。依据可持续增长率（或成长率），可以初步预测下一年度的销售收入。所谓可持续增长率是指不增发新股并保持目前经营效率和财务政策条件下企业销售所能增长的最大比率。从根本上讲，企业的持续增长率是由企业长期稳定的经营效率（体现于资产周转率和销售净利率）、财务政策（体现于资产负债率和收益留存率）等综合决定的。超长增长只能是短期的，从长期看企业增长总是受到可持续增长率的制约。与可持续增长率原理相类似的还有企业成长率这一指标。这一指标在上市公司评价中被广泛使用和认可。企业成长率g=(1-b)×[roa+(d/e)×(roa-i)]=(1-股利支付率）×[经常性总资产回报率＋有息负债率×（经常性总资产回报率—1年期贷款利率）] 该公式即是通过上市公司过去的盈利能力（最近一年的经常性总资产回报率）、股东的再投资倾向（股利支付率）及其所拥有或控制的资源的结构（财务杠杆，即有息负债率）来计算企业成长率。

建设项目办理申请表

建设项目办理申请表（社会投资简易低风险工程“一表式”受理）

四、申请材料 1.《建设项目办理申请表》（社会投资简易低风险工程“一表式”受理）（表SJ123国有土地）（原件1份）； 2.《建设项目法定代表人授权委托书》（原件1份）及委托代理人居民身份证（正反面双面复印1份）； 3.关于简易低风险工程建设的申请公函（原件1份）；【申请文件包括土地登记（权属）证书（文件）的名称、证（文）号、土地登记证书载明的国有土地权利性质；包括申请项目符合产业政策，符合《产业结构调整指导目录》和《北京市新增产业的禁止和限

制目录》，符合简易低风险工程建设项目清单要求；包括申请建设简易低风险工程的工程类型、建设类别、建设位置、各单体建筑的项目性质（建筑使用性质）、建设规模、建筑高度等；工程建设涉及树木移伐审批的，需明确拟对树木处置方式，树木的树种、规格、数量、树木位置（在总平面图上标注树木位置及编号），树权单位意见等，以及确保树木移植成活，按规划实施绿化等相关书面承诺】 4.具有资质设计单位出具设计图纸1套，另附相同总平面图1份；【图纸要求详见《建设工程规划设计技术文件办理指南》（市规划国土发[2018]87号）;工程建设涉及树木审批的，应在总平面图上绘制审批树木的具体位置及编号】 5.核心区平房项目提交现状房屋测量成果报告书（原件1份）； 6.办理中央、部队在京建设项目登记备案通知书需提供：（1）已列入本年度建设项目登记备案汇总表的，在申请表填写文号（不需提供扫描件）。未列入本年度建设项目登记备案汇总表的，提供建设单位主管部门本年度申报建设项目登记备案的函（原件扫描件1份，无需提供纸质文件）；（2）“多规合一”协同平台咨询服务项目，出具建设项目初审意见函或建设项目会商意见函或规划综合实施方案；在途项目出具建设工程设计方案审查意见（原件扫描件1份，无需提供纸质文件）；（3）建设单位主管部门立项文件（项目建议书、或可行性研究报告、或部队建设项目的工程设计任务书、或年度工程建设计划等审批、核准、备案文件）（原件扫描件1份，无需提供纸质文件）； 7.办理建筑工程施工许可需提供：（1）施工合同协议书（依法必须招标项目应同时上传中标通知书) (上传原件扫描件,无需提供纸质文件)；（2）建设项目法人承诺书(上传原件扫描件,无需提供纸质文件)。五、填表说明（含送达信息）本表适用本市行政区域内，申请单位在国有建设用地上办理新建、改扩建项目的社会投资简易低风险工程“一表式”受理，项目备案、规划许可（含树木移伐审批）、施工许可合并办理。 1.本表包括申请单位基本信息、建设项目基本情况（含树木移伐审批、施工许可申请）、申请办理事项（同步受理项目备案、树木移伐审批、施工许可、市政公用设施接入报装）、申请材料和填报说明（含送达信息）五部分内容。申请表填写应准确齐全，涉及事项勾选“√”并填写相关信息；不涉及事项勾选“×”；加盖公章应清晰规整。 2.土地登记（权属）单位即项目法人单位，请按照单位证书（照）明确的单位名称填写全称，并加盖项目法人单位公章。填写项目法人单位证照类型、单位类型、证照号码、上级主管部门、法定代表人、项目负责人等，并按国民经济行业分类（GB/T4754-2011）明确国民经济行业分类和单位所属行业；按照《建设项目法定代表人授权书》填写委托代理人、移动电话。申请单位应履行承诺，确保土地权属清晰、界址清楚，无纠纷；申报项目符合产业政策，符合简易低风险工程建设项目清单，不涉及外商投资准入特别管理措施（负面清单）中项目；同意按届时政策及地价水平缴纳政府土地收益；工程按施工图纸施工，工程竣工后主动向规划自然资源部门提交竣工图纸；树木的权属、规格、数量、位置等信息清晰、准确，采取有效措施确保树木移植成活，并按规划实施绿化；对提交的申请材料实质内容真实性负责，并依法承担相应法律责任。 3.建设项目基本情况包括工程名称、简低工程类型、建设类别、项目所属行业代码、产业结构调整指导目录、项目投资情况、项目投资总额、工程实施进度等；包括国有土地/房屋情况、建设位置（勾选“有门楼牌号”或“无门楼牌号”并填写相关内容）、各单体建筑的项目性质（建筑使用性质）、建设规模、建筑高度等；工程建设涉及树木审批的，请同步填写树木移伐审批申请（树权单位与申请单位不一致时，须填写树权单位意见并加盖公章）；包括施工许可的施工单位及施工合同的相关信息；包括项目勘察单位、设计单位、施工单位、监理单位的名称、项目负责人等信息。 4.根据项目情况，请勾选“一表式”申请的项目备案、规划许可、树木移伐审批、施工许可的办理事项，填写市政公用设施接入报装的服务需求。 5.请明确本项目办理结果的送达方式。 (★住房城乡建设部门《中央、部队在京建设项目登记备案通知书》、《建筑工程施工许可证》办理为全程网办,办理