警惕“黑客案件”

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警惕“黑客案件”

作者:张彭彭

来源:《进出口经理人》2013年第05期

现代国际贸易中,通过电子邮件进行沟通极大地节省了沟通成本,提高了沟通效率,但网络技术中的安全漏洞也给不法分子利用高科技手段进行诈骗提供了可能。自2011年以来,仅中国信保浙江分公司就已累计收到数十宗因第三方利用信息技术恶意介入贸易过程的案件(以下简称“黑客案件”),且目前此类案件仍愈演愈烈。本文通过对两宗典型黑客案件的介绍分析,希望为广大出口企业规避此类交易风险提供参考。

【案例一】

2012年6月,某国内出口商A向美国买方B出运一批同轴电缆,发票金额

USD66550.00。2012年8月上旬,第三方盗用出口商业务员邮箱,声称企业A与当地政府发生纠纷,指示买方B付款到其伪称为关联公司的指定账户(某设于广西北海的信用卡账户)。在邮件中,第三方提供了假商业发票和伪造的银行账户更改授权书(Authorization Letter)。买

方B信以为真,于2012年8月3日支付货款。8月8日,出口商A在和买方B通过MSN联系后,沟通过程中发现邮箱被盗、货款误支付,遂立即向公安机关报案。当地公安机关介入后,发现大部分货款已被第三方支取。所幸,通过银行监控辨认,公安机关在广东东莞锁定并抓获3名犯罪嫌疑人。据悉,犯罪嫌疑人为尼日利亚籍非法移民,采用团伙作案方式,通过技术手段窃取我国企业的邮箱密码实施犯罪。

【案例二】

某国内出口商F于2011年10月16日和10月23日向埃及买方R出运2票节能灯配件,发票金额USD64710.00。货物到港后,买方R表示已按企业F指示将货款汇至变更后的银行账户,要求企业F放单,但企业F并未收到货款,企业F遂委托中国信保进行海外追讨。

中国信保介入后,买方提供了指示其变更汇款路径的邮件,变更后的银行账户设在新加坡,而经审理后发现,该邮箱地址与企业F惯常使用的邮件地址略有不同,而企业F也否认注册该邮箱。后经中国信保反复施压,买方R最终表示愿意先支付USD30000.00提取滞港货物,并向国际刑警报案,同时承诺一旦追回货款,立即支付尾款。

黑客案件基本特征

尽管黑客案件错综复杂、案情扑朔迷离,但经梳理此类案件,我们还是发现了一些共同点。

1、支付条件:贸易双方一般约定见提单复印件付款,从货物出口到买方付款时间跨度较短,因此第三方要求买方尽快付款合乎常理。

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