如何与催收方打交道,面对催收人员,应该如何应对

催收方不单指债权人，还包括第三方或催收律师等代理机构。催收代理机构的业务主要是追

回债务人的欠款，他们受雇于债权人（债务人所欠款项的公司），收取固定金额或总欠款额

的一定比例，作为服务费。还有一些公司从债权人或其他企业那里购买过期债务，然后试图

收回它们，这些公司也被称为债务催收机构、债务催收公司或债务买家。

为什么会接到催收人员的电话

?债权人认为你的债务已到期，他们启动了内部催收程序，或者将你的债务转交或出售给了第三方催收公司。

?也可能是催收方无法联系到债务人，他们跟你联系，只是想找到某个你认识的人（债务人）。

?债务买家已经购买了债务，现在正在试图回收欠款，或者正在雇佣催收人员进行催收。

如何与催收方打交道

不管你是如何与催收方接触到的，你对这个过程了解得越多，痛苦就会越少。遵循以下建议，避免让情况变得更糟：

?不要忽视他们

?知道你的权利

?提防旧债

?以书面形式获取债务详情

?避免提供太多信息

?当心骗局

?尝试谈判

?其他情况

不要忽视他们。追讨债务的过程可能是痛苦的，但如果你表现得好像它没有发生，情况只会

变得更糟。无视电话，把直接挂断电话并不会使电话小时。当债务拖欠的时间足够长以后，

债权人或催收方可能会选择起诉你。

知道你的权利。国家对催收行为有明确的规定，如果对方出现了违法违规行为，你是可以选

择报警（尤其遇到暴力催收时），或者选择向银保监会举报的。（你可以在我以往的文章中

查看哪些行为属于暴利催收，哪些行为是法律所不允许的）

提防旧债。债务是有时效性的，有些超过3年的债务可能已超诉讼时效，就不应该被收回了，但这不会阻止催收公司试图让你还债。如果你承认债务是你的，或者支付了部分款项，这可

能会重新设定诉讼时效，你就会陷入困境。所以一定要了解你所在地的法律，要求核实债务，而不是承认债务。

以书面形式获取债务详情。当催收方第一次联系你的时候，你可以对债务提出异议，要求对

方提供债权人的姓名和债务金额等。如果你在第一次电话中没有得到这些信息，他们也必须

在之后以书面或邮件的形式发给你，这些信息可能与你后续的权利息息相关，比如对方承诺

折扣还款，如果没有落到纸面上，一旦你还了，对方继续催收剩余欠款怎么办？

避免提供太多信息。俗话说的好，言多必失，你提供给催收员的任何信息都可以用来帮助他

们收债。

当心骗局。合法的催收方肯定是在法律允许的范围内进行催收工作，但是骗子们并不会这么做。为了防止被骗，联信集团建议您尝试获取他们的地址和电话，并在网上查询，毕竟一个

合法的催收公司应该有一个可核实的网上身份。

尝试谈判。如果你不还债，你就有信用受损和被起诉的风险。但这并不意味着你一定要按对

方说的债务额还款，像滞纳金、利息等逾期产生的费用都是可以谈的，甚至还可以本金打折，这取决于你与债权人、催收人的谈判结果。

其他情况。你越早处理好债务，你和催收员就能越早解脱。如果你负担不起债务，你可以申

请破产，这样所有的催收行为都会被立即终止。根据你选择的破产类型，你可以通过清算部

分资产并将收益分配给债权人来消除所有债务，或者在未来三到五年内制定一个可负担的还

款计划。

本文部分内容由国际部翻译自《美国新闻》一篇作者为Ben Luthi的文章，如有侵权请联系删除。

安全生产事故应急预案范文

建宁县华新食品有限公司安全生产事故应急预案全面落实“安全第一，预防为主”的方针，切实搞好现场安全管理工作，将可能发生的事故降低到最低限度，根据《安全生产法》要求，具体措施如下：一、组织领导、责任单位、责任人 1. 组织领导：张碧熊组长：邓清娇安全专管员：杨文斌、张忠兴安全助理：张检华、范新福成员：丁元建、雷雪春、徐丽婷、刘孔平、王仕莲、张翠云、杨水秀、黄芬、丁元娟二、事故应急救援预案（措施）： 1. 发生一般火警、火灾事故、设备事故、人身伤害事故，当班值班人员应立即报告领导，逐级上报。火警火灾拨打119请求救援。人身伤亡事故应立即送医院治疗，但不管是哪类事故，抢险救护时都要先切断电源或采取防护措施后再组织救护，防止事态扩大。 2. 发生重大火灾事故，应立即切断电源，迅速向组长汇报，组长逐级向上反映。岗位人员拨打“119”救援电话请求救援后，首先组织自救，使用现场的灭火器进行灭火。根据着火部位、性质也可用现场备用的防火沙、土、水进行灭火，电气火灾要用干粉灭火器、变压器、油罐等用水冷却时，人要远离，严防爆炸伤人，待消防专业人员赶到后，在专业人员指挥下配合灭火。 3. 发生人身伤亡事故，发现人员要立即向安全专管员、组长，逐级上报后，还要通知医院工伤抢救小组，立即赶赴现场组织救援。若伤者属擦伤、碰伤、压伤等要及时用消炎止痛药物擦洗患处，若出血严重，要用干净布料进行包扎止血。若伤者发生骨折要保持静坐或静卧。若发生严重烧伤、烫伤，要立即用冷水冲洗30分钟以上。若伤者已昏迷、休克，要立即抬至通风良好的地方，进行人工呼吸或按摩心脏，待医生到达后立即送医院抢救。 4. 发生重大设备事故，要立即报告，同时停止设备运转，处理事故时，要有专人监护，严格执行检修程序和停送电确认制度，防止打乱仗，冒险作业。 5. 发生爆炸事故，要立即关闭爆炸源，若有人员伤亡，按人员伤亡预案救援。 6. 发生各类事故都要保护好现场，待事故调查分析。

客户欠款不还应该如何催收!

客户欠款不还应该如何催收！欠又使资金无法正常周转，严重时甚至影响后续工作的开展。那客户拖欠欠款款不还怎么办？客户欠款催收法则首先，没有通话量不行，但是只追求通话量也不行，通话要有效果。告诉客服打不同的联系人的目的是不一样的，如果客服打某个联系人是没有具体目标，对不一样的联系人采取了同样的方式，那说明大家的辅导是非常不到位的。一口吃不成胖子，逾期客户也不是一个两个电话能催回来，但是客服本身有没有细化催收目标，比如说打同事电话要了解客户工作信息是否有异动，打亲属电话要了解客户家庭是否有变故，确定客户的动向等等；客服长期的跟踪客户有没有做到对客户动向（人的动向和资金动向）做到全面的掌握，知己知彼才能百战百胜，并不是打通一个联系人的电话就凶神恶煞的叫联系人帮忙转告还钱，否则后果很严重。告诉大家这些话术逾期客户和逾期客户的联系人早就听惯了，也许别人比你还凶，可想而知这样的话术催收有效果吗？催收要维护与客户的关系，要全方位的了解客户，还要维护好与客户联系人的关系，施压与疏导要结合起来。怎么才能全方位的掌握客户情况，就要靠大家去教我们的客服追踪我们的客服了，辅导不到位，追踪不到位，回款永远提高不上来，不要想着前线上门，否则我们将陷入恶性循环。其次，催收不难，只要你知道怎样去攻破逾期客户的心防。所有的催收技巧，都是从不断尝试、实践和错误中学习而得到的。打催收电话之前，一定要保持正面的心态。尽可能不

要用负面的态度去破坏别人的心情，即使对方是你的债务人，因为你绝对不可能用负面的态度赢得正面的结果，切勿为了造就自己的成功而伤害别人。在所有的电话催收技巧当中，最值得你学习的技巧，就是抱持着一种积极的态度和正面的心情。这个技巧可以安抚任何生气的人，请使那些存心找机会拖延的人，马上付清欠款，更重要的是增加你得到正面响应，平等互惠沟通的比率。这个简单的技巧，又叫做“开心”，因为能开心，心就会开，而心开，路就开。怎样做到“心开，路就开”呢?答案是：提出你的要求，在每一句话之后称呼对方的名字，带着微笑的声调说话，保持好心情。保持好心情最为重要。你能够在催收时，保持好心情，你一定能将正面的能量从电话线这端传到另外一端;让对方比较愿意进行“沟通协商”。最后，打催收电话时，最忌讳的事情，就是用负面的语气、措词去破坏别人的心情，甚至伤害了别人的自尊心。所以当心情不佳时，请你先设法把你负面的情绪转换成正面的情绪，再开始拿起电话去催收。生活中，如果遇到借钱不还的情况，可以到催天下发布债权委托，催天下是欠款催收技术服务平台，主要提供物业费催收，信用卡逾期催收，网贷催收，小贷逾期催收，民间借款产生的借条欠条催收等服务，平台有专业的催款律师和催收公司入驻，大数据催收工具辅助催收，合法为债权人和债权企业清理债权债务。

企业债权债务承诺书

企业债权债务承诺书 xxxxxxxxxxxx：我公司由于企业名称及地址发生变更，原企业名称为“xxxx装饰工程有限公司”变更为“xxxx工程有限公司”，原企业地址为“杭州余杭区xxxxxxxxxxxx” 变更为“杭州余杭区xxxxxxxxxxx”，变更内容于2014年12月13日通过杭州市余杭区工商局核准，相关营业执照、组织机构代码、税务登记证等证书均已变更，现要求将公司资质证书及安全生产许可证上的企业名称、企业地址理行相应的变更。公司承诺：一、“xxxx装饰工程有限公司”将由“xxxx装饰工程有限公司”承担所有相关的债权债务关系。二、“xxxx装饰工程有限公司”的所有经营收入将由“xxxx装饰工程有限公司”接收。三、“xxxx装饰工程有限公司”已正式告知“xxxx装饰工程有限公司”法定代表人及相关业务人员。特此 xxxx装饰工程有限公司 2014年1月8日债务债权承诺书项目名称：建筑业企业资质变更申报主办单位：武汉市建筑业管理办公室主办单位职能职责：市建管办负责申报资料的复审、汇总并将复审合格的资料报送省建设厅。协办单位：各区建管站协办单位职能职责：各区建管站负责资质变更申报企业的受理、原件的核验和初步审查，并将初审合格的申报资料报市建委建管办。办理事项：建筑业企业资质变更申报办事依据：一、《中华人民共和国建筑法》二、《建筑业企业资质管理规定》申报材料：企业名称变更提供以下资料： 1、《湖北省建筑业企业资质证书变更申请表》; 2、变更后的营业执照及工商部门出具的变更通知单原件及复印件; 3、企业原有资质证书正、副本原件及复印件; 4、企业债权债务承诺书;

售后员工行为规范管理制度

嘉润售后员工管理制度 1、员工上班按公司统一着工装，佩戴胸牌。未按规定着装，罚款30元/次，未系领带、领花/未佩带胸牌，罚款10元/次。 2、迟到、早退上班时间不在岗、聚众聊天、窜岗，吃零食，罚款20元/次。每月迟到早退5次以上劝退。因公外出按规定办理请假手续，无特殊原因不得通过电话请假、口头捎假，主管以上级别不得出现手机关机或拨打3次以上无人接听，如有违反处罚50元/次。 3、前台、办公室卫生责任到人，门锁完好、玻璃窗户整洁干净、垃圾篓严禁溢满；桌椅文件夹摆放整齐，卫生无死角；宣传物料及时更新，保持良好；绿色植物保持旺盛生命力，烟头、杂物不能丢弃在花盆内。 4、前台接待、客休区上班时间（包括中午休息时间）没有工作人员，及前台电话无人接听者，处罚当期值班人员10元/次*人。未使用礼貌用语，罚款10元/次。 5、严禁使用公司电话私聊，违反处罚100元/次。 6、服务顾问不能在规定时间内交车，出现客户抱怨的，罚款50元/次。 7、客服回访结果有电话号码错误等，罚款20元/次。 8、门口接待台轮流接车制度，若发现接待台无人站立值班，根据排班表对相应的服务顾问进行处罚。罚款10元/次。

9、服务顾问接待客户车辆时必须带白色手套、文件夹，违反者处罚20元/次。 10、服务顾问交车前，必须清洁车辆（洗车后将车擦干净），若客服回访客户因为车辆干净整洁不满意，处罚50元/次（车辆清洁责任人为服务顾问）。 11、未在规定时间内完成领导交办的工作，处罚20元/次。 12、售后员工上班时遵守公司考勤打卡制度，若出现未打卡（在服务经理处提前有备案的，月底核对予以说明），否则，一律按公司考勤结果对待。 13、维修车间严禁吸烟，发现员工车间吸烟或未提醒客户车间严禁吸烟，罚款100元/次。 14、服务顾问未按服务流程进行服务接待，造成客户抱怨，给公司造成经济损失，服务顾问全部承担。 15、下午值班人员离开岗位前，给领导发当日产值短信、车间滞留车辆钥匙下班交到服务经理处，做好门窗电源安全，并将电话转接到服务主管杨云岗手机上，若有1项违反，处罚50元/次，造成公司财务财产经济损失的由值班人员承担。 16、工作时间内不得在网络上聊天、玩游戏、打牌等，发现1次，处罚50元/人*次，第二次100元/人*次，第三次立即辞退。 17、各岗位必须服从上级的管理指挥，不得当面恶意顶撞或因不服从执行管理造成公司损失，违者重罚由总经理判定处罚标准。

企业欠款的催收技巧(律师经验分享)

企业欠款的催收技巧（律师经验分享）在企业的正常运营中，时不时的就可能会出现交易对方由于各种原因不能及时付款的情况。面对“老赖”们，企业则不得不主动催收，催收时既不能过硬也不能过软要注意技巧，那企业催收欠款的技巧有哪些呢? 此外，企业在欠款纠纷中应注意什么呢?下面“问之法律网”债务律师为您详细讲述。一、公司欠款如何追回 (一)追讨公司债务的商务方法 1、电话催收付款。电话催款人员应具备以下条件：一是专业知识，比如合同、付款条件、供应商和客户的权利和义务等;二是谈话技巧比如步骤、说话口气、火候的掌握等。 2、信函催收付款。信函催帐有以下的优点：采用信函进行催帐是非常正式的，最重要的是信函是诉讼时效中断非常有效的证据。 3、传真催收付款，传真的最大优点就是速度快，可以在最短的时间内以书面形式让客户了解您的要求。 4、索要确认函和书面付款计划。书面确认和付款计划比较正式，能给客户留下比较深刻的印象。另外，书面确认和付款计划对于日后通过法律或其他严厉手段追收欠款将起到至关重要的作用。 5、商业惩罚措施。商业惩罚措施包括：一是停止供货。停止供货不仅是一项商业惩罚措施，更是降低信用风险的一种手段。二是对逾期帐款收取利息，逾期帐款利息销售合同中一般都规定有延期付款的利息，供应商有权收取。 (二)追讨公司债务的法律方法。

法律诉讼是供应商为收回债务人欠款所作的最后努力。追讨公司债务的法律方法有以下几个： 1、委托专业合法追帐机构进行追收(比如律师)供应商把逾期帐款委托给律师追收是一种商业性的惩罚措施，同时也是供应商所作的最后努力的一部分。 2、诉前证据准备。首先，要确认债务人的投诉已经解决，避免在法庭上面临债务人的反诉请求。其次，要确认债务人有足够资产清偿债务，否则即使获得有利于自己的判决也无法执行。 3、诉讼财产保全。对被告的动产或不动产向法院申请诉讼保全是保证判决能够迅速执行的重要方式。 (1)在诉讼过程中“保全”，让人民法院冻结债务人的相应财产，避免出现不能执行的局面。 (2)积极寻找债务人的财产，发现线索向人民法院反映，协助人民法院执行。二、遇到公司欠债不还怎么办 (一) 协商遇到公司欠钱不还的情况，首选的方式是协商，这种方法是最省时省力的。 (二) 请求支付令支付令是指人民法院根据债权人的申请，依法作出的督促债务人为一定给付义务的法律文书。法院向债务人发出支付令是有一定条件的： 1、请求债务人给付金钱或有价证券; 2、请求给付的金钱或有价证券已到期且数额确定，并写明了请求所根据的事实和证据;

委托催收机构端保密承诺书.docx

保密承诺书我方按贵行股份有限公司邀请 ,参与个人授信催收外包选型入围项目的采购工作，有必要获得贵行有关的信息，以便我方了解和使用。鉴于在合作的过程中，贵行提供给我方或我方自行接触到的信息，我方不能向任何第三方进行任何披露，因此我方特向贵行做出如下陈述与承诺，并保证受本承诺书的约束。第一条: -定义本承诺书中，有关术语含义如下: “信息”指任何以口头、书面、图表或电子形式存在的 (一)任何涉及贵行过去、现在或将来的商业计划。规章制度、操作规程、处理手段、财务信息; (二)任何贵行的技术措施、技术方案、软件应用及开发,硬件设备的品种、质量、数量、品牌等; (三)任何贵行的技术秘密或专有知识、文件、报告、数据、客户软件、流程图、数据库、发明、知识、及贸易秘密，无论上述信息是否享有知识产权; (四)任何其他的以有形方式或无形方式存在的信息。 “保密信息”指贵行明确表示我方应当保守秘密的任何“信息” 该明确表示可以通过 :

(一)书面的形式; (二)口头的形式; 该明确表示可以发生在我方接受或接触到的该信息的当时，也可以发生于在此之后的任何时间。第二条，我方保密的义务（一）我方对于从贵行处收到的保密信息，在未经贵行事先书面允可的情况下，不以任何方式提供给任何第三方。（二）我方对于从贵行处得到的保密信息，应当通过建立内部保密制度、培训员工等方式和措施确保保密信息的安全，并且如果我方内部已有保密制度的，应将从贵行处得到的保密信息视同我方自己企业内部的保密信息一样进行安全管理。 1、我方严格保证 : （1）所收到的信息只能用于我方为贵行提供个人授信催收工作的目的, 而不得用于任何共他目的; （2）所收到的信息在本企业内部能得到谨慎的使用,只能透露给本企业或本企业所属之分支机构、子公司内部参与我方与贵行合作项目建设的雇员，并且该雇员在知晓保密信息之前已经充分了解了本承诺世的内容。如该雇员在离开我方后泄露本承诺书所规定的保密信息，则仍由我方承担本承诺书项下的违约责任。（3）对于所收到的信息，除以合作项目为目的在本企业内部进行适当的复制外，不进行任何复制和传播。

检修人员要求管理规定范本

工作行为规范系列检修人员要求规定（标准、完整、实用、可修改）

编号：FS-QG-71296检修人员要求规定 Requirements for maintenance personnel 说明：为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。一、检修工、电工等检修人员在检修设备前必须做好以下工作; 1、必须熟悉设备检修内容，工艺过程、质量标准和安全技术措施，保证检修质量和安全。 2、设备检修前要将检修用的备件、材料、工具、量具、设备和安全保护用具准备齐全。 3、作业前要对作业场所的施工条件进行认真的检查，确保作业人员和设备的安全。 4、作业前要检查各种工具是否完好，否则不准使用。二、维修人员对所属范围内的设备必须遵守巡回检查和日常检修制度; 1、检查所维修的设备零部件是否齐全完好可靠。 2、对设备运行中发现的问题，要及时进行检查处理。

3、对设备保护装置要定期调整试验，确保安全可靠。 4、检查设备各部件液压油量、油质和润滑油量、油质应符合规定要求。三、按时对所规定的日、周、月检内容进行维护检查，不得漏检、漏项。四、拆下的零件要放在指定地点，不得有妨碍其他作业人员通行，设备放置稳妥。五、设备经下列检修后，应进行试运转: 1、设备经过更换轴承; 2、电动机经过解体大修，调整转子、定子间隙; 3、提升系统检修连接装置及钢丝绳，调整、检修制动系统，解体大修绞车主体后; 4、主要通风机经过解体大修，更换叶片，调整叶片安装角度。 5、主水泵更换本体主要部件后; 6、压风机解体检修、更换主要部件后; 7、减速器更换齿轮后; 8、其他在检修任务书上所规定进行试运转的项目。

业务员催收欠款的15个技巧

业务员催收欠款的15个技巧业务员催收欠款的15个技巧 1、调整优势心态。坚定催欠信心。催欠难，这是公认不争的事实。因为难，不少销售人员见了客户一副讨好的样子，以乞求对方理解、支持，一开口说话便羞羞答答，吞吞吐吐，好像理亏的不是欠款户，而是自己。让客户觉得好欺负，从而故意刁难或拒绝付款。要想不当孙子，自己就必须摆正自己的架势。所以见到欠款户第一句话就得确立你的优势心态。通常应当强调是我支持了你，而且我付出了一定的代价。如：你老兄这倒做成无本生意了，我费了多少口舌才说服财务部哟!;哎呀，为你赊这次货，我找头儿批准，真没少费口舌!尤其是对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应赶在他向你表功或诉苦之前，直截了当地告诉他，你来的目的不是求他收购自己的货物，而是他该付自己一笔货款，且是专程前来。让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。不能给对方任何机会让他处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的关系。如果这样认为，你不仅永远收不到欠款，而且也保不住以后的合作。客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向别的公司进货，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。 2、做好欠款的风险等级评估。按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。对不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。 3、做好催收欠款全面策划。依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或武收还是文收的准备。武收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收。文收就是做工作，帮助他催收他下面养殖户欠他的款，或给他搞促销。确定是武收还是文收的标准主要看他是否与公司友好配合。对那些居心不良，成心赖帐的经销户只能是武收。按约定又该何时回笼。 5、根据欠款户还欠的积极性高低，在时间上需很好地把握。对于还欠干脆的客户，在约定的时间必须前去，且尽量将上门的时间提早，否则客户有时会反咬一口，说：我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事。你就无话好说。对于还欠款不干脆的客户，必须在事前就去等候，或先打电话去让他准备，催他落实。这样做，一定比收欠款日当天去催讨要有效得多。当对方答应还欠款时，可在银行办个信用卡，并将卡号告诉他，让他到银行将款按卡号存在上面，以免前去催收花差旅费。如果对方老说没钱，你就要想法安插内线，在探知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。什么时候给经销商打催欠电话也是有学问的。在欠债人情绪最佳的时间打电话，他们更容易同你合作。例如下午3:30时打电话最好，因他们上午一般忙着做生意，下午是他们点

催收部员工日常行为规范【最新版】

催收部员工日常行为规范一、办公室管理条例第一条文明办公 1.仪表:办公室必须着装整洁着正装，不穿奇装异服，禁止穿短裤、拖鞋等进入办公场地，树立良好的公司形象和个人形象。 2.礼貌用语:在任何场合应用语规范，语气温和，音量适中，严禁大声喧哗。 3.电话接听:接听电话应及时，一般铃响不应超过三声，如受话人不能接听，离之最近的职员应主动接听，重要电话作好接听记录，严禁占用公司电话时间太长。在通话过程中不得通过免提进行电话操作。 4.积极向上:建立乐观积极向上的工作心态，杜绝负能量，严禁传播负面消息及损害公司形象、利益的言辞。第二条办公秩序

1.衣物应存放在柜中，办公桌面不要摆放与工作无关的物品。 2.员工在办公区域内应佩带工作证作为标识，对于工作证应小心保管并不得借给他人使用，员工在进出办公区域出入口时、必须及时关门、严防他人尾随进入办公区域。工作证遗失，应立即以书面向直属主管及人力资源部报失及申请补领，并缴交费用。员工离职时，工作证须交还公司; 3.除部门负责人授权，在工作时间不得将手机摆放于办公桌面或使用手机，需将手机、手提包等个人物品锁于储物柜中。 4.办公区谢绝吸烟。严禁喧哗、嬉闹、打牌、躺卧、用电脑玩游戏不准聚众闲聊，不准在工作时间看与工作无关的书籍和报刊杂志，营造良好的工作环境。 5.爱护办公室的各项设施，随时保持办公室干净、整洁。 6.员工应在每天的工作时间开始前和工作时间结束后做好个人工

作区内的卫生保洁工作，保持物品整齐，桌面清洁。 7.工作时间内不应无故离岗、串岗，不得闲聊、吃零食、大声喧哗，确保办公环境的安静有序。 9.发现办公设备(包括通讯、照明、影音、电脑等)损坏或发生故障时，员工应第一时间向组长报修，以便及时解决问题。 10.工作期间，禁止员工上班使用个人手机，进入办公场地，应将手机设置为无声模式，若有紧急事宜需使用，可向上级报备后至休息室使用，不允许于办公坐席使用私人手机进行语音聊天、手机游戏等行为，禁止使用办公电脑浏览与工作无关的网页。禁止员工上班使用个人手机，保护客户信息，防范风险，一旦出现问题，造成投诉，或是影响公司形象，造成经济损失，直属领导及主管负有连带责任。 11.下班时随手整理自己的办公桌。二、坐席人员管理第一条考勤管理 1.不得无故迟到、早退、旷工，离开坐席超过10分钟务必向上级负责人报备，无故离开坐席时间超过30分钟视为迟到，当月迟到

企业安全生产应急预案模板

安全生产事故应急预案编制：审核：批准： 2011年4月15日编制

安全生产应急预案目录 1总则 (4) 1.1编制目的 (4) 1.2编制依据 (4) 1.3工作原则 (4) 2组织机构及职责 (4) 2.1组织职责 (4) 2.2组织机构 (5) 2.3安全生产委员会 (5) 2.4指挥机构及职责 (5) 3预防和预警 (6) 3.1预防监控措施 (6) 3.2预警行动 (8) 3.3信息报告与处置 (8) 4应急响应 (8) 4.1响应程序 (9) 4.2处置措施 (9) 4.3事故现场处置 (9) 5应急结束 (12) 6后期处置 (12) 6.1事故处理完成 (12) 6.2调查上报批复 (12)

7保障措施 (12) 7.1通讯方式 (12) 7.2应急队伍保障 (13) 7.3物资保障 (13) 8培训与开发 (14) 8.1应急培训宣传教育 (14) 8.2演练 (14) 9应急组织纪律与奖惩 (15) 9.1应急组织纪律 (15) 9.2奖励 (15) 9.3惩罚 (15) 10附则 (16) 10.1应急预案备案 (16) 10.2维护与更新 (16) 10.3制定与解释 (16) 10.4应急预案与实施 (16) 附件 (17)

1、总则 1.1编制目的为贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，根据本单位从事旅游用品制造业的实际情况，为规范安全生产事故的应急管理和应急响应程序，及时有效地实施应急救援工作特制定事故应急救援措施，防范事故的发生，提高企业保障公共安全和处理突发事件的能力，最大限度预防和减少突发事件及其造成的伤害，减少人员伤亡，维护职工的生命和财产安全，保障企业安全生产和稳定，促进企业和谐与可持续发展，为建设企业安全生产提供强有力的保障。 1.2编制依据依据《中华人民共和国安全生产法》、《国务院关于进一步加强安全生产工作的决定》、《国家安全生产事故灾难应急预案》、《职业病防治法》、《消防法》等法律法规及有关规定，制定本预案。本预案适用于我单位发生安全生产事故救援工作。 1.3工作原则遵循应急预案启动快速反应，统一指挥，单位自救与专业应急救援相结合的原则。 2、组织机构及职责 2.1事故应急救援工作在公司统一领导下，成立安全生产委员会，各有关职能科室分工合作，各施其职，密切配合，迅速、高效、有序开展安全生产应急救援措施。 2.2成立安全生产委员会应急救援小组。总指挥由总经理担任，副总指挥由行政部经理和生产部经理担任。成员由生产部、行政部、维修

20个最实用的催收技巧

20个最实用的催收技巧 1.催款应该直截了当。催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。 2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。 3.直接找初始联系人。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。 4.不要做出过激的行为。催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。 5.不要怕催款而失去客户。到期付款，理所当然。害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。其实只要技巧运用得，当完全可以将收款作为与客户沟通的机会，当然如果客户坚持不付款失去该客户又有大不了的? 6.当机立断，及时中止供货。特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁否则只会越陷越深。 7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久，就越难收回。国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，2年以上的欠帐

只有20%能够收回。而2年以内的欠帐80%能够收回。 8.最大的失策之一是要求先付一部分款。经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。 9.采取竞争性的收款策略。只要客户还在营业，他总得向供货商付款。如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人，获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。10.收款要有“钻劲”要有穷追不舍的精神。我从实践中摸索出了对债务人(业务当事人主管负责人财务负责人)实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。虽说有些过份，不得已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。 11.收款要有“柔劲”。从道义上讲，欠别人的款，心有歉意，理应对债权人礼宾相待。但不少欠债单位，有的对你板着老脸，有的对你不屑一顾，有的甚至不让你进门!收债人此时就得屈尊就下，用兵之计攻心为上，说尽人间好话暖语赔上一个真诚的笑脸，对那“三种人”实施“情感投资”精诚所至，为争金石所开。 12.收款要有“韧劲”。清收欠款是一项长期艰苦的业务，讨债人要有一种坚韧不拔的毅力，哪怕别人无理地把你象打发乞

汽车维修行业员工日常行为规范

员工日常行为规范与礼仪一、目的为了规范员工的日常行为，树立良好的企业形象，促进公司的经营与发展，特制定本规定。二、适用范围公司全体员工。三、日常行为规范 1、仪容仪表 1）头发：头发要保持干净整齐、无异味、无头屑；头发不宜过短，不允许剃光头，不准漂染怪异发色或留怪异的发型。女士头发长于肩部者提倡束发或结发髻；男士鬓角不宜长于耳部、发尾长度不触及衬衫领口。 2）指甲：指甲应经常修剪，保持清洁。女性员工涂指甲油要求颜色与皮肤颜色相同或相近。 3）胡须：不得蓄须。 4）口腔：保持口气清洁，工作期间不吃有异味的食物。 5）化妆：女士提倡化工作妆，妆容淡雅洁净，切忌浓妆艳抹，不宜用香味浓烈的香水或同时使用2种以上的香水。 2、着装 1）员工在工作时间内，无特殊事由（特殊事由仅限天气原因）必须统一着公司制式服装（总经理特批免穿除外），保持整洁。 2）工牌：上班时员工应佩戴工作牌于外衣左胸上方，不能遮盖公司标识及文字，不能明显倾斜，不得以外衣遮盖。。 3）鞋袜：鞋面应保持清洁，颜色以深色（黑色为佳）无图案为准，不得穿拖鞋，女士着裙装时鞋跟以半高跟为宜，配以与肤色相近的长筒丝袜，男士袜子建议为深色。 3、行为 1）立姿：男士应双脚平行，大致与肩同宽，最好间距不超过一脚之宽，身体正直，双肩稍向后展，头部抬起，双臂自然下垂，双手贴放于大腿两侧或双手交叉放于背后；站立过久时，可以稍息，但双腿不可叉开过大或

变换过于频繁。女士应挺胸收颌，目视前方，双手自然下垂，叠放或相握于腹前或双手交叉放于背后，双腿基本并拢不宜叉开。禁忌的立姿：随意扶、拉、倚、靠、趴、蹬、跨等姿势，双腿叉开过大或双脚随意乱动。 2）坐姿：应保持上身挺直，把双腿平行放好，不得傲慢地把腿向前伸或后伸。正式场合或有位尊者在座时，不应坐满座位，大体占据其三分之二的位子即可。交谈时，不可躺靠座位背部。要移动椅子的位臵时，应先把椅子放在应放的地方，然后再坐，离开坐席时应把椅子放回原来的位臵，并摆放整齐。 3）上下楼梯：遵循右侧通行的原则，不得跑步上下楼梯（紧急情况除外），人多时不得拥挤。 4）在通道、走廊行走时要放轻脚步，走右侧的中间位臵。 5）公司内与同事相遇应相互问候或点头行礼表示致意，与公司领导相遇应停止行进，行问候礼或点头行礼。 6）出入他人房间的礼貌：无论房门是否关闭，要先轻轻敲门，听到应答再进入房间。进入后，需要回手关门，不能大力、粗暴。进入房间后，如对方正在讲话，要稍等静候，不要中途插话，如有急事要打断说话，也要把握机会。而且要说：“对不起，打扰一下。” 4、言谈在公司内任何场所谈话以使对方听清楚并且不影响他人工作为宜，不得大声谈笑、唱歌或打口哨。 5、办公桌 1）桌面和墙壁不得做任何标记，不得随意粘贴或悬挂物品。 2）桌面只可以摆放电话、电脑设备、笔筒、水标等物品；待处理文件和已处理文件不能散放于桌面，要及时存放在文件架内，所有桌面用品要摆放有序，整齐美观。 3）长时间离开办公席，桌面不得有书籍、稿纸和文件等。 4）重要文件、资料要随时存放，注意保密工作。 6、电话 1）电话来时，听到铃响，至少在第三声铃响前取下话筒。

企业安全生产事故应急预案范文

企业安全生产事故应急预案（指导参考样本） 1、总则 1.1编制目的简述应急预案编制的目的、作用等如：为防止安全生产事故的发生，规范企业安全生产事故应急管理和应急响应程序，迅速有效地控制和处理发生的事故，最大限度地减少人员伤亡和财产损失、环境破坏、社会影响，制定本应急预案。 1.2编制依据简述应急预案编制所依据的法律法规、规章，以及有关行业管理规定、技术规范和标准等。如：依据:（1）《中华人民共和国安全生产法》（2）《中华人民共和国消防法》（3）《建筑工程安全生产监督管理条例》（4）《北京市安全生产条例》等法律法规及有关规定制定本预案。 1.3适用范围说明应急预案在本企业适用的范围以及事故的类型。如：本应急预案适用于（单位名称），所发生的火灾事故、触电事故、物体打击事故。

1.4应急预案体系说明本单位应急预案体系的构成情况。如：本应急预案体系包括：火灾事故专项预案、触电事故现场处理方案、物体打击事故处理方案。 1.5应急工作原则说明本单位应急工作的原则，内容应简明扼要、明确具体。如：安全第一、预防为主；以人为本、统一指挥、协调配合、立足自救；反应快捷、企业自救与专业救援相结合等。 2、危险性分析 2.1企业概况主要包括：企业地址、地理位置及周边情况、职工人数、隶属关系、主要原材料、主要产品、安全生产管理制度、安全设施等情况。尽可能附平面图进行说明。如：某物资再生公司（1）企业地址：朝阳区XXX乡XXX村（2）地理位置及周边情况 XXX村的东南方向，西边面临XXX公路、北边面临村民住宅、东边面临村民住宅、南边为空地。（3）职工人数：现有职工20人，其中管理人员4人，安全负责人1人。（4）隶属关系：朝阳区XXX物资再生有限公司（5）主要原材料：旧纸箱、木箱（进行修整使用）。纸箱约1万个

饲料企业销售人员催收欠款的15个技巧

饲料企业销售人员催收欠款的15个技巧 1调整优势心态,坚定催欠信心。催欠难，这是公认不争的事实。因为难，不少销售人员见了客户一副讨好的样子，以乞求对方理解、支持，一开口说话便羞羞答答、吞吞吐吐，好像理亏的不是欠款户，而是自己。让客户觉得“好欺负”，从而故意刁难或拒绝付款。要想不当“孙子”，自己就必须摆正自己的架势。所以见到欠款户第一句话就得确立你的优势心态。通常应当强调是我支持了你，而且我付出了一定的代价。如：“你老兄这倒做成无本生意了，我费了多少口舌才说服财务部哟！”；“哎呀，为你赊这次货，我找头儿批准，真没少费口舌！”尤其是对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应赶在他向你表功或诉苦之前，直截了当地告诉他，你来的目的不是求他收购自己的货物，而是他该付自己一笔货款，且是专程前来。让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。不能给对方任何机会让他处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的关系。如果这样认为，你不仅永远收不到欠款，而且也保不住以后的合作。客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向别的公司进货，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。 2做好欠款的风险等级评估。按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。对

不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。 3做好催收欠款全面策划。依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，做好“武”收还是“文”收的准备。“武”收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收。“文”收就是做工作，帮助他催收他下面养殖户欠他的款，或给他搞促销。确定是“武”收还是“文”收的标准主要看他是否与公司友好配合。对那些居心不良、成心赖账的经销户只能是“武”收。 4做好饲料进货记录。并让对方签字，以免日后有争议。明确在哪一天经销商进了哪些品种，合计多少钱；每一笔款子按约定又该何时回笼。 5根据欠款户还欠的积极性高低，在时间上需很好地把握。对于还欠干脆的客户，在约定的时间必须前去，且尽量将上门的时间提早，否则客户有时会反咬一口，说：“我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事。”你就无话好说。对于还欠款不干脆的客户，必须在事前就去等候，或先打电话去让他准备，催他落实。这样做，一定比收欠款日当天去催讨要有效得多。当对方答应还欠款时，可在银行办个信用卡，并将卡号告诉他，让他到银行将款按卡号存在上面，以免前去催收花差旅费。如果对方老说没钱，你就要想法安插内线，在探知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。什么时候给经销商打催欠电话也是有学问的。在欠债人情绪最佳

某某公司消防应急预案范本

整体解决方案系列某某公司消防应急预案（标准、完整、实用、可修改）

编号：FS-QG-41496某某公司消防应急预案 Fire emergency plan of a certain company 说明：为明确各负责人职责，充分调用工作积极性，使人员队伍与目标管理科学化、制度化、规范化，特此制定 1、编织目的为防止重大火灾事故发生，出现火灾情况下做出快速、正确的反应，在事故发生第一时间内有效地扑灭火灾、抢救伤员、疏散伤员和物资，把火灾损失减少到最低限度，特制定本预案。 2、消防设施配置公司现有消防栓4个、干粉灭火器45个，按规定定期检测检修。办公楼:消防栓2个、干粉灭火器4个宿舍楼:消防栓2个、干粉灭火器4个车间:灭火器30个仓库:灭火器7个 3、危险性分析

电池行业人员密集，电器线路复杂，易燃易爆物品多，一旦出现火源易蔓延引起火灾早成群死群伤。电池厂库房内的电池的原料可燃易爆且数量多，各种电池的燃烧速度要比普通材料燃烧速度快得多。同时，由于电池短路有可能发生火灾和爆炸。车间生产线员工必须对电池要有充分的认识和了解。火灾因素识别:电器开关、用电线路;电池短路;白电油的使用。 4、应急组织机构及与职责设立事故现场指挥组、通信联络组、火灾扑救组、人员抢救组、物资疏散组、后勤保障组、警戒组。 (1)现场指挥组: 组长: 现场指挥: 主要职责:定期组织安全检查，消除不安全隐患;对企业职工进行安全教育，掌握安全消防知识;对消防设备和设施及时进行监测和更新，保障处于有效使用状态;当接到火灾报警后，迅速通知各组负责人，到现场按自身任务迅速施救;

欠款催收技巧

欠款催收技巧当今社会信誉已成为人们最为担心的事情，只要一有朋友或亲戚提到借钱，顿时魂飞魄散。企业在经营之中回款已成为他们头等大事，银行款难贷，民间担保利息高，生意难做利润低资金难回收，特别是一些小公司这更是他们的心声。在交易-收款过程中应注意一下问题: 1、尽可能地全面了解经销客户的经营状况:包括进货周期、结帐周期。关键是，你要每次比其他企业能领先一步拿到应收的帐款。因为大多数客户的资金周转都不会十分宽松，你能挤进头班车，其他企业的业务人员只能等下一班车了。 2、以诚待人，纯粹的讨债者是不可能与商人合作成功的。 3、寻找第三者担保 4、事前催收，对于支付货款不干脆的客户，如果只是在约定的收款日期前往，一般情况下收不到货款，必须在事前就催收。 5、上门要早，到了合同规定的收款日，上门的时间一定要提早，收款的一个诀窍。否则客户有时还会反咬一口，说我等了好久，你没来，我要去做其他更要紧的事，你就无话好说。 6、高频次，小金额，对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。皖江债务宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。 7、严密的合同 8、随时观察动向:掌握债务债权，掌握其物品情况，了解其有无上下级单位可追讨，了解对他们公司有影响力的重点人物，掌握他的习惯付款时间。 9、了解他的财务状况 10、利用第三者，登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望

他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。 11、直截了当，小心他溜掉 12、中国特色——利用人情关系 13、聘请律师或追债能手。 14、利用领导人作当事人去追债。 15、调动公司群体力量追债 16、小心诈票 17、不分昼夜，不卑不亢，软硬兼施;态度坚决，口气和顺;不碍情面，依时结清;分清形势，壮士断腕。 18、利用跟踪纠缠收回欠款。欠款催收技巧

委托催收机构端保密承诺书

保密承诺书我方按贵行股份有限公司邀请, 参与个人授信催收外包选型入围项目的采购工作，有必要获得贵行有关的信息，以便我方了解和使用。鉴于在合作的过程中，贵行提供给我方或我方自行接触到的信息，我方不能向任何第三方进行任何披露，因此我方特向贵行做出如下陈述与承诺，并保证受本承诺书的约束。第一条: -定义本承诺书中，有关术语含义如下信息”指任何以口头、书面、图表或电子形式存在的（一）任何涉及贵行过去、现在或将来的商业计划。规章制度、操作规程、处理手段、财务信息; （二）任何贵行的技术措施、技术方案、软件应用及开发,硬件设备的品种、质量、数量、品牌等; （三）任何贵行的技术秘密或专有知识、文件、报告、数据、客户软件、流程图、数据库、发明、知识、及贸易秘密，无论上述信息是否享有知识产权;

（四）任何其他的以有形方式或无形方式存在的信息。 “保密信息”指贵行明确表示我方应当保守秘密的任何“信息” 该明确表示可以通过: （一）书面的形式; （二）口头的形式; 该明确表示可以发生在我方接受或接触到的该信息的当时，也可以发生于在此之后的任何时间。第二条，我方保密的义务（一）我方对于从贵行处收到的保密信息，在未经贵行事先书面允可的情况下，不以任何方式提供给任何第三方。（二）我方对于从贵行处得到的保密信息，应当通过建立内部保密制度、培训员工等方式和措施确保保密信息的安全，并且如果我方内部已有保密制度的，应将从贵行处得到的保密信息视同我方自己企业内部的保密信息一样进行安全管理。 1、我方严格保证

（1）所收到的信息只能用于我方为贵行提供个人授信催收工作的目的, 而不得用于任何共他目的; （2）所收到的信息在本企业内部能得到谨慎的使用, 只能透露给本企业或本企业所属之分支机构、子公司内部参与我方与贵行合作项目建设的雇员，并且该雇员在知晓保密信息之前已经充分了解了本承诺世的内容。如该雇员在离开我方后泄露本承诺书所规定的保密信息，则仍由我方承担本承诺书项下的违约责任。（3）对于所收到的信息，除以合作项目为目的在本企业内部进行适当的复制外，不进行任何复制和传播。 2、在未经贵行事先书面允许的情况下，我方不为开发同类产品之目的使用贵行取得的经验，材料、产品以及其他贵行所有的信息，不将上述经验，材料、产品和信息作为案例、模型或其他任何形式的材料，在任何场合演示和推广 3、除非贵行同意，否则我方不向第三方披露我方与商行的任何会谈。会议、协商或共同工作的具容。第三条，非保密信息下述信息不视为保密信息: （一）非由于我方违反本承详书的原因进入公共领域的信息; （二）我方在收到信息前已经合法掌握的信息; （三）我方在收到信息前已经通过正当途径获得的信息;