超星个人理财规划课后答案
大众理财（一）已完成
1
以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）?A、人生规划、风险管理规划
?B、投资规划
?C、养老规划、遗产规划
?D、财产增值、财务整合
我的答案：C
2
美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）?A、1/54
?B、1/57
?C、1/45
?D、1/52
我的答案：A
3
诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）
我的答案：×
4
理财等同于投资。（）
我的答案：×
大众理财（二）已完成
1
让钱生钱最快的方式是（）。
?A、股权投资
?B、银行存款
?C、投资房产
?D、工资增长
我的答案：C
2
关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）?A、一年之内
?B、五年之内
?C、十年之内
?D、三十年之内
我的答案：D
3
单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）
?A、投资房产
?B、储蓄
?C、炒股
?D、股权投资
我的答案：B
4
投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（）
?A、固定的投资
?B、追求高报酬
?C、积极的投资观念
?D、长期等待
我的答案：C
5
储备是一种信用。（）
我的答案：√
6
理财也可以从退休时再开始。（）
我的答案：×
大众理财（三）已完成
1
以下哪一项不属于投资需注意方面？（）?A、投资的渠道、投资的方式
?B、投资的对象、投资的风险
?C、收益的期限
?D、投资的资本和未来工资的增长
我的答案：D
2
发明并很好使用对冲基金的是（）。
?A、索罗斯
?B、纳什
?C、鲁比尼
?D、萨缪尔森
我的答案：A
3
以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（）?A、心态决定习惯
?B、习惯决定性格
?C、态度决定一切
?D、性格决定一生
我的答案：C
4
理财对象的财性是一样的。（）
我的答案：×
5
千万富豪是指具有千万财产的人。（）
我的答案：×
大众理财（四）已完成
1
以下哪一项不属于宏观环境的指标？（）
?A、GDP
?B、CPI
?C、利率、汇率
?D、工资政策
我的答案：D
2
被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）?A、股票
?B、债券
?C、银行存储
?D、外汇投资
我的答案：B
3
基金这种投资方式被喻为什么？（）
?A、千里马
?B、猪
?C、羊
?D、牛
我的答案：A
4
投资的收益和风险肯定是成正比的。（）
我的答案：×
5
无风险会造成通胀。（）
我的答案：√
大众理财（五）已完成
1
以下哪一项不属于价值投资关注点？（）
?A、关注市场政策
?B、要谋而后动
?C、摆正心态
?D、端正态度
我的答案：B
2
以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程？（）
?A、对市场进行分析
?B、评估
?C、转变市场
?D、按照策略来操作执行
我的答案：C
3
测试风险承受能力，主要是在于什么？（）
?A、测试投资冒险性如何
?B、测试投资者资产多少
?C、测试投资收益性如何
?D、测试投资价值如何
我的答案：B
4
价值是一种内在的，价值跟价格不一样。（）
我的答案：√
5
从稳健投资的原则出发，一般可以采取“32221”的组合投资策略。（）
我的答案：√
大众理财（六）已完成
1
抵御通胀最好的一项资产是什么？（）?A、储备
?B、白银
?C、黄金
?D、股票
我的答案：C
2
投资第一目标是什么？（）
?A、保值
?B、升值
?C、树立理财观
?D、保证心态
我的答案：A
3
投资产品的三把万能钥匙不包括（）。
?A、价值投资
?B、分散投资
?C、长期投资
?D、谨慎投资
我的答案：D
4
分散投资不是无限的分散。（）
我的答案：√
5
分散投资可以实现风险相互抵消。（）
我的答案：√
大众理财（七）已完成
1
实际利率与名义利率的关系是（）。
?A、实际利率等于名义利率加通货膨胀率
?B、实际利率等于名义利率
?C、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率
?D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率
我的答案：D
2
货币金融管理的最高机构是（）。
?A、中央
?B、邮储
?C、央行
?D、发改委
我的答案：C
3
物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。
?B、名义利率
?C、通胀膨胀率
?D、普通利率
我的答案：A
4
央行在具体执行时需要把握好一个度，在不同的时期，央行有不同的侧重点，但是突出一项偏废其他目标是不可取的，只有均衡、稳定地发着，才能真正实现经济的又好又快发展。（）
我的答案：√
5
利率变动会影响资金供求，从而影响宏观经济。（）
我的答案：√
大众理财（八）已完成
1
目前国际上主要的三种汇率制度不包括（）。
?A、名义汇率
?B、固定汇率
?C、浮动汇率
?D、管理的浮动汇率体系
我的答案：A
2
一般而言，符合经济规律要求的只有（）。
?A、零利率
?C、名义利率
?D、正利率
我的答案：D
3
利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。
?A、名义利率和实际利率两部分
?B、法定利率和市场利率两部分
?C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分
?D、浮动汇率和稳定汇率两部分
我的答案：B
4
根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整汇率的是（）。
?A、固定汇率
?B、法定利率
?C、市场利率
?D、浮动汇率
我的答案：C
5
经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。（）
我的答案：√
6
实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（）
我的答案：×
大众理财（九）已完成
1
中国经济每年都以什么速度增长？（）
?A、.04
?B、.06
?C、.08
?D、.1
我的答案：C
2
企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）
?A、外汇对冲
?B、银行结售汇制度
?C、转汇制度
?D、汇率制度
我的答案：A
3
有时候，政府出于各种目的，会保护自己的货币使其不升值，这样有利于（）。
?A、出口
?B、保持货币购买力
?C、经济一体化
?D、提高本国经济实力
我的答案：A
4
汇率上升必然导致贸易顺差降低。（）
我的答案：×
5
利率和汇率是绝然分开的。（）
我的答案：×
大众理财（十）已完成
1
关于汇率升值，以下说法不正确的是（）。
?A、出口贸易品为保持一定的竞争实力，价格上升会受到压制
?B、无法快速复制和增长的非贸易品部门，主要包括劳动力和土地、房地产等要素部门，其要素价格会大幅度上升
?C、股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器
?D、会导致非贸易品价格的下降
我的答案：D
2
以下哪项不属于财政政策工具？（）
?A、税收
?B、公债
?C、公共支出
?D、企业投资
我的答案：D
3
关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。
?A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构
?B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一
?C、“窗口指导”又称“道义劝告”
?D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议
我的答案：A
4
关于利率和汇率，以下说法不正确的是（）。
?A、利率是本币资金市场的一种价格信号
?B、汇率是两种货币之间的比价
?C、汇率影响利率，主要通过国际收支的均衡变动引发
?D、国际收支差额主要由两大部分构成：一是经常项目差额，二是资本项目差额
我的答案：D
5
正确传导中央银行信贷政策，一般只有一种形式，即央行适时召开经济金融形势分析会，召集各家商业银行开会，及时传达中央银行信贷政策意图。（）
我的答案：×
6
一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（）
我的答案：√
大众理财（十一）已完成
1
以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）
?A、减税
?B、税收加成
?C、加速折旧
?D、建立保税区
我的答案：B
2
在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两种政策组合形式是（）。
?A、双紧
?B、双松
?C、松货币紧财政
?D、紧货币松财政
我的答案：B
3
以下说法不正确的是（）。
?A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济?B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策
?C、宏观调控的双子星座，只能综合采用
?D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡
我的答案：C
4
公债的三种效应不包括（）。
?B、减少民间部门的投资
?C、淡化赤字的通胀后果
?D、消费的“排挤效应”
我的答案：C
5
社会总需求是货币购买力的总和，是由货币供给形成的。（）
我的答案：√
6
公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。（）
我的答案：×
大众理财（十二）已完成
1
银行的各类资产中，占比最大的是（）。
?A、贷款性资产
?B、存款利息
?C、存款
?D、贷款利息
我的答案：A
2
以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（）。
?A、股票
?B、房产
?D、存款
我的答案：D
3
政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。
?A、1965年
?B、1978年
?C、1982年
?D、1988年
我的答案：D
4
购买黄金无法规避通胀的风险。
我的答案：×
5
银行存款可能越存越少。（）
我的答案：√
大众理财（十三）已完成
1
自动转存体现的储蓄的什么优点？（）
?A、实惠性
?B、稳定性
?C、方便性
?D、灵活性
我的答案：C
2
如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。
?A、就只能得到活期利息
?B、依然是定期利息
?C、按新的挂牌定期利率获息
?D、“滚雪球”获息
我的答案：A
3
以下哪项不属于存款好习惯？（）
?A、强迫自己存定期储蓄
?B、尽早还清银行贷款
?C、多办几张信用卡
?D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额
我的答案：C
4
存款期越长，就越划算。（）
我的答案：×
5
储蓄，图的就是一个安全稳妥。（）
我的答案：√
大众理财（十四）已完成
1
以下说法不正确的是（）。
?A、目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一年度开始按照新的贷款利率还贷
?B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点，尽管只是一次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少
?C、固定利率一般情况下都会低于现行利率，这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价
?D、如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷款利率对银行有利
我的答案：C
2
每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（）
?A、.18
?B、.25
?C、.3
?D、.5
我的答案：B
3
银行转账主要关注的是（）。
?A、方便性
?B、利息
?C、安全性
?D、费用和时间
我的答案：D
4
以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。
?B、自己炒卖外汇
?C、购买外汇理财产品
?D、保险
我的答案：D
5
银行的主要四种中间业务不包括（）。
?A、固定收益理财产品
?B、最高收益理财产品
?C、保本浮动收益理财产品
?D、非保本浮动收益理财产品
我的答案：B
6
外汇存款收益稳定但收益低。（）
我的答案：√
7
人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。（）
我的答案：√
大众理财（十五）已完成
1
持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。
?A、借记卡
?C、信用卡
?D、准贷记卡
我的答案：D
2
关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。
?A、利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务
?B、收益相对较低，但风险也小
?C、可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势
?D、在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险
我的答案：B
3
和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）。
?A、贷记卡
?B、借记卡
?C、准贷记卡
?D、信用卡
我的答案：B
4
当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。（）
我的答案：√
5
根据规定，只有使用信用卡进行消费结账才能享受最长50天免息还款日。（）我的答案：×
个人理财规划超星尔雅答案
个人理财规划 1【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是()。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 我的答案：C 得分：分 2【单选题】理财的最高境界是()。 A、只赚不亏 B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 我的答案：B 得分：分 3【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目() A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 我的答案：ABCD 得分：分 1【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 我的答案：B 得分：分 2【多选题】投资理财的三个基本条件是()。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 我的答案：ACD 得分：分 1【单选题】什么是个人财富增长的发动机() A、消费 B、投资 C、工作 D、储蓄 我的答案：B 得分：分 2【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式() A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 我的答案：C 得分：分 3【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括()。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 我的答案：ABCD 得分：分 1【单选题】以下哪种理财产品的变现能力最弱() A、股票 B、基金 C、保险 D、活期存款 我的答案：C 得分：分 2【多选题】如果人们想要享受无风险的收益,那么可以采
取的投资方式包括()。 A、投资股票 B、银行存款 C、投资国债 D、投资房地产 我的答案：BC 得分：分 3【多选题】拉动宏观经济增长的“三驾马车”指的是()。 A、储蓄 B、投资 C、消费 D、出口 我的答案：BCD 得分：分 1【单选题】理财“三步走”中的第一步是()。 A、测算风险承受能力 B、分析市场 C、制定一定的投资策略 D、执行投资策略 我的答案：A 得分：分 2【单选题】决定风险承受能力的最关键因素是()。 A、心理素质 B、投资金额 C、基础资产 D、投资结构 我的答案：C 得分：分 3【多选题】投资产品的三把“万能钥匙”分别是()。 A、价值投资 B、谋而后动 C、摆正心态 D、杜绝风险 我的答案：ABC 得分：分1【单选题】分散投资的优势是()。 A、投资对象少 B、节约时间 C、分散风险 D、操作简单 我的答案：C 得分：分 2【单选题】在人的成长阶段,主要采取的投资策略是()。 A、激进型投资 B、退却型投资 C、稳健型投资 D、发展型投资 我的答案：C 得分：分 3【多选题】树立理财目标时要根据哪两个基本因素来制定() A、市场的实际收益 B、股票指数的收益 C、风险状况 D、股票指数的风险 我的答案：AC 得分：分 1【单选题】我国最高的货币金融管理机构是()。 A、中国建设银行 B、中国银行 C、中国人民银行 D、中国工商银行 我的答案：C 得分：分 2【单选题】什么是调节宏观经济运行的主要杠杆() A、汇率 B、利率 C、信贷 D、存款准备金
个人理财规划课后习题答案
1.1 大众理财（一） 1 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是(C)。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 2 【单选题】理财的最高境界是(B)。 A、只赚不亏
B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?(ABCD) A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 4 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。(√)
5 【判断题】理财就等于挣钱。(ⅹ) 1.2 大众理财（二） 1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 2
【多选题】投资理财的三个基本条件是(ACD)。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 3 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。(√) 4 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。(√) 1.3 大众理财（三）
【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?(C) A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 2 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?(B) A、消费 B、投资 C、工作
D、储蓄 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括(ABCD)。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 4 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。(ⅹ) 5 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。(√)
《个人理财》作业一及答案
《个人理财》作业一及答案 一、单项选择题 1、（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和举办的补充养老保险计划。B A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构 3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的。A A、依据 B、签证 C、证据 D、信息 4、财务信息是指客户目前的，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。B A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡 5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的。B A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权 6、通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就。B A、越低 B、越高 C、回收快 D、回收慢 7、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的。A A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值 8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和的理财目标。B A、可以实现 B、期望实现 C、不可以实现 D、可能实现 9、客户必然会导致现金流出，资产减少。A A、偿还债务 B、收益 C、支出 D、消费 10、消费指标主要有： A A、社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额。 B、社会消费品总额、城乡居民储蓄余额。 C、社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额。 D、消费品零售总管、储蓄存款余额。 11、通常情况下，流动性比率应保持在左右。C A、1 B、2 C、3 D、4 12、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。投资与净资产比率也相对较低，一般在左右就属正常。B A、0.1 B、0.2 C、0.3 D、0.4 13、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在的变化上。B A、收入 B、现金流量 C、支出 D、结余 14、资产是指客户拥有所有权的各类。A A、财富 B、财产 C、资金 D、收入 15、侵权行为是不法非法合同权利或者受法律保护的利益，因而行为人须就所生损害负担责任的行为。A A、侵害他人 B、侵害公众 C、侵害合伙人 D、占有
《个人理财规划》期末考试()答案
? 《个人理财规划》期末考试（20）
姓名：???班级：默认班级???成绩：?99.0 分
一、单选题（题数：50，共?50.0?分）
1
关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。（1.0 分）
1.0?分
?
A、
比金融理财师通过率高
?
B、
职业风险小
?
C、
注册会计师考试为 5 门课
?
D、
中国注册会计师考试始于 1993 年
我的答案：D
2
以下哪项不属于债务计划的内容？（）（1.0 分）
1.0?分
?
A、
总体债务规模
?
B、
债务成本
?
C、
还债时间
?
D、
债务体系
我的答案：D
3
个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。（1.0 分）
1.0?分
?
A、
个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变
?
B、
个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山
?
C、
银行资金来源的 60%来自于居民家庭的储蓄存款
?
D、
个人信贷占比在迅速增长之中 我的答案：A
4
持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定
的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。（1.0 分）
1.0?分
?
A、
借记卡
?
B、
贷记卡
?
C、
信用卡
?
D、
准贷记卡
我的答案：D
5
以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（）（1.0 分）
1.0?分
?
A、
充分了解自己拥有资源
?
B、
慷慨借用自己的资源
?
C、
2018个人理财规划期末考试答案
1
理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。（1.0 分）
1.0 分
?
A、
最少要 76 美元
?
B、
最少要 80 美元
?
C、
最多 223 美元
?
D、
最多 225 美元
正确答案： D 我的答案：D 答案解析：
2
以下哪一项不属于宏观环境的指标？（）（1.0 分）
1.0 分
?
A、
GDP
?
B、
CPI
?
C、
利率、汇率
?
D、
工资政策
正确答案： D 我的答案：D 答案解析：
3
持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金， 当备用金账户余额不足支付时， 可在发 卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。（1.0 分）
1.0 分
?
A、
借记卡
?
B、
贷记卡
?
C、
信用卡
?
D、
准贷记卡
正确答案： D 我的答案：D 答案解析：
4
被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。（1.0 分）
1.0 分
?
A、
本·伯南克
?
B、
艾伦·格林斯潘
?
C、
约翰·纳什
?
D、
劳伦斯·萨默斯
正确答案： B 我的答案：B 答案解析：
5
理财规划顾问工作的优点不包括（）。（1.0 分）
1.0 分
?
A、
压力不大
?
B、
风险小
?
C、
待遇优厚
?
D、
电大2015个人理财作业1答案
第一次作业答案： 一、判断： 1. 个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性理财产品，来管理自己的财富， 进而提高财富效能的活动。（正确） 2. 总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。（错误） 3. 理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（错误） 4. 个人理财的理论基础来自于现代投资学。（错误） 5. 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（正确） 二、单项选择：1——10题：BAABABBBDA 1. 保险策划的目的即在于通过对客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户 选择合适（B），并确定期限和金额。 2. 个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到( A )。 3. 家庭净资产是指（A）。 4. 狭义的个人银行理财是指个人通过商业银行的（ B ）以获取投资收益的活 动。 5. 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务 状况的（A）。 6. 财务信息是指客户目前的（B），它是个人财务规划师制定个人财务 规划计划的基础和依据。 7. 现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况 的变化首先表现在（B）的变化上。 8. 个人理财的理论基础来自于（ B ）。
9. （ D ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到其所获收 益为外币。 10. 客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制 客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（ A ）。 三、多项选择 1. 目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：（ B D ）。 2. 一般而言，客户的现金流量表可以分为（ ABC ）部分。 3. 国内外消费者购买住宅的原因包括（ABCD ）。 4. 个人理财的核心是根据理财者的( AB ）来实现需求与目标。 5. 储蓄计划的制定包括（ABCD）。 四、名词解释： 1、个人理财规划：个人理财规划是指运用科学的方法和特定的程序制定切合实际、具有可操作 性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使个人不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。 2、个人银行理财产品有哪些？ 是商业银行以个人为服务对象，提供一种或多种金融服务过程的结果，是个人银行理财活动的具体实现形式。 3、生命周期理论:生命周期理论是个人成长的各个阶段，分为单身期，家庭组成期，家庭 成长期，家庭成熟期，家庭衰退期，根据每个阶段不同特点有不同的理财方式，和注意事项。 五、简答： 1、个人银行理财产品具有哪些方面的特点？
个人理财考试答案
第一次形考测试 一、判断题 （√）1.在个人/家庭资产负债表中，提前偿还房贷不能使净资产值上升。 （√）2.客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。 （√）3.在通货膨胀条件下，固定利率资产贬值。 （√）4.对于现金流量表的分析可以作为估计未来收入支出的基础。 （×）5.客户负债中起止年限3~5年的为中期负债。 （×）6.定期存款属于个人资产负债表中流动资产。 （×）7.不同的理财计划有着不同的收益率给出形式，商业银行个人理财计划常用收益率形式只有最低收益率。 （√）8.客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划,则该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益。。 （×）9.对未来生活预期属于判断性信息。 （√）10.境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品适合有较高流动性需求的个人投资者购买。 （√）11.在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。（×）12.个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。 （√）13.目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。（√）14.客户提出理财的要求主要希望财务状况的增值。 二、单选题:14道,每道3分,总分42 1.如果个人银行理财产品执行的是固定利率，当物价上涨率（B）银行理财产品的税后收益率时，个人投资者产生实际损失。 A、低于 B、超过 C、等于 D、没有关系 2.( A )是个人理财最基础的理论。 A、生命周期理论 B、资产组合理论 C、资本资产定价理论 D、期权定价理论 3.（A）最早提出了贴现现金流量的概念。 A、威廉姆斯 B、夏普 C、马科维茨 D、莫迪利亚尼 4.生命周期理论认为，人们更加偏好什么样的消费模式？（C） A、年轻时多消费，年老时少消费 B、年轻时少消费，年老时多消费 C、消费水平在人的一生中保持相当的平稳 D、每个人的爱好不同，没有统一的模式 5.（B）属于客户财务信息。 A、投资偏好 B、收支状况 C、风险承受能力 D、年龄 6.客户谈话的风格相当个性话，在性格特征模型中，该客户是（B ）。 A、完美主义者 B、创造主义者 C、欢欣主义者 D、挑战主义者 7.“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是（B）信息类型。 A、事实性 B、判断性 C、推论性 D、财务信息 8.个人理财的理论基础来自于（B）。 A、经济学 B、现代理财学 C、金融市场学 D、投资学
超星尔雅个人理财规划题库
超星尔雅个人理财规划题库 【小雅为你整理的精品文档，希望对你有所帮助，欢迎你的阅读下载。】内容如下-大众理财（一）已完成成绩 100分 一.单选题 1 美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少（） · A、1/54 · B、1/57 · C、1/45 · D、1/52 我的答案A得分 33.3分 2
以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容（） · A、人生规划、风险管理规划 · B、投资规划 · C、养老规划、遗产规划 · D、财产增值、财务整合 我的答案D得分 33.3分 二.判断题 1 诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）我的答案得分 33.3分 大众理财（二）已完成成绩
100.0分 一.单选题 1 让钱生钱最快的方式是（）。 · A、股权投资 · B、银行存款 · C、投资房产 · D、工资增长 我的答案C得分 20.0分 2 投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项（）·
A、固定的投资 · B、追求高报酬 · C、积极的投资观念 · D、长期等待 我的答案C得分 20.0分 3 关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年（） · A、一年之内 · B、五年之内
C、十年之内 · D、三十年之内 我的答案D得分 20.0分 二.判断题 1 储备是一种信用。（） 我的答案√得分 20.0分 2 理财也可以从退休时再开始。（） 我的答案得分 20.0分 大众理财（三）已完成成绩 100.0分 一.单选题 1 以下哪一项不属于投资需注意方面（）
国家开放大学《个人理财》作业1-4参考答案
国家开放大学《个人理财》作业1-4参考答案 作业一 一、名词解释。 1、个人理财——个人理财，又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。个人理财是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的（如青年期、中年期、退休期）个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性理财产品和理财服务。 2、莫迪利亚尼生命周期理论——莫迪利亚尼生命周期理论是个人理财最基础的理论，个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大化。 3、马科维茨的资产组合理论——现代资产组合理论（Modern Portfolio Theory，简称MPT）认为，投资组合能降低非系统性风险，一个投资组合是由组成的各证券及其权重所确定，选择不相关的证券应是构建投资组合的目标。它在传统投资回报的基础上第一次提出了风险的概念，认为风险而不是回报，是整个投资过程的重心，并提出了投资组合的优化方法。 4、夏普的资本资产定价理论——资本资产定价模型（Capital Asset Pricing Model 简称CAPM）是由美国学者威廉·夏普（William Sharpe）、林特尔（John Lintner）、特里诺（Jack Treynor）和莫辛（Jan Mossin）等人于1964年在资产组合理论和资本市场理论的基础上发展起来的，主要研究证券市场中资产的预期收益率与风险资产之间的关系，以及均衡价格是如何形成的，是现代金融市场价格理论的支柱，广泛应用于投资决策和公司理财领域。 二、判断题。 1、理财就是生财，就是投资赚钱。（×） 2、理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。（×） 3、理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。（√）
2017个人理财规划考试答案
《个人理财规划》期末考试 一、单选题（题数：50，共 50.0 分） 1关于遗产规划的说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分 A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施 B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿 C、遗产规划应缴纳遗产税最少 D、以上说法不正确 正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 2中国的股民数量达到（）。（1.0分）1.0 分 A、3000万 B、5000万 C、8000万 D、超过1亿 正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 3以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。（1.0分）1.0 分A、存款B、自己炒卖外汇C、购买外汇理财产品D、保险正确答案： D 我的答案：D 答案解析： 4关于金融理财师，表述不正确的是（）。（1.0分）1.0 分A、未来发展潜力极大，需要人员众多B、报酬待遇高，金领人才C、社会竞争少D、时间自由度低，整年较忙正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 5关于金融理财师特点的说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分A、进入门槛低，考试通过率高B、职业风险较大C、2005年金融理财师第一次考试D、金融理财通过率约70~80% 正确答案：B 我的答案：B 答案解析： 6投资产品的三把万能钥匙不包括（）。（1.0分）1.0 分A、价值投资B、分散投资C、长期投资D、谨慎投资正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 7以下哪一项不属于投资需注意方面？（）（1.0分）1.0 分A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 8关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分A、透支消费，切勿用足免息还款期B、巧避银行收费C、充分利用信用卡的分期付款功能D、出国办卡免去汇兑差正确答案：A 我的答案：A 答案解析： 9自动转存体现的储蓄的什么优点？（）（1.0分）1.0 分A、实惠性B、稳定性C、方便性D、灵活性正确答案：C 我的答案：C 答案解析： 10以下说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。B、股民已经达到上亿人士。C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。D、但是理财观念已经深入人心正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 11“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）（1.0分）1.0 分A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划正确答案：A 我的答案：A 答案解析： 12利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。（1.0分）1.0 分A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分正确答案：B 我的答案：B 答案解析： 13以下哪项是与投资相关的金融理财？（）（1.0分）1.0 分A、教育储蓄B、投资贷款C、养老寿险D、按揭贷款正确答案：B 我的答案：B 答案解析： 14“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）（1.0分）0.0 分A、金融市场导购B、家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士正确答案：A 我的答案：C 答案解析：
个人理财规划课后习题答案
大众理财（一） 1 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是(C)。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 2 【单选题】理财的最高境界是(B)。 A、只赚不亏 B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?(ABCD) A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 4 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。(√)
【判断题】理财就等于挣钱。(ⅹ) 1.2 大众理财（二） 1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 2 【多选题】投资理财的三个基本条件是(ACD)。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 3 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。(√) 4 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。(√) 1.3 大众理财（三）
【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?(C) A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 2 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?(B) A、消费 B、投资 C、工作 D、储蓄 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括(ABCD)。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 4 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。(ⅹ) 5 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。(√)
《个人理财规划》期末考试()标准答案
《个人理财规划》期末考试()答案
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?《个人理财规划》期末考试（20） 姓名：班级：默认班级成绩：99.0分 一、单选题（题数：50，共 50.0 分） 1 关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。（1.0分）1.0分 ?A、 比金融理财师通过率高 ?B、 职业风险小 ?C、 注册会计师考试为5门课 ?D、 中国注册会计师考试始于1993年 我的答案：D 2 以下哪项不属于债务计划的内容？（）（1.0分） 1.0分 ?A、 总体债务规模 ?B、 债务成本 ?C、 还债时间
债务体系 我的答案：D 3 个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。（1.0分） 1.0分 ?A、 个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变 ?B、 个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山 ?C、 银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款 ?D、 个人信贷占比在迅速增长之中 我的答案：A 4 持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。（1.0分） 1.0分 ?A、 借记卡 ?B、 贷记卡 ?C、 信用卡
准贷记卡 我的答案：D 5 以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（）（1.0分）1.0分 ?A、 充分了解自己拥有资源 ?B、 慷慨借用自己的资源 ?C、 各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势 ?D、 了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷 我的答案：B 6 投资产品的三把万能钥匙不包括（）。（1.0分） 1.0分 ?A、 价值投资 ?B、 分散投资 ?C、 长期投资 ?D、
《个人理财规划》作业.期末考试答案
1 运用查找工具考期末考试，满分不解释！ （考试可以复制粘贴） 平时作业 以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容（） A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划 C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合 正确答案：D我的答案：D得分：分 2 、 美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少（） A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/52 正确答案：A我的答案：A得分：分 3 诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（） 正确答案：×我的答案：×得分：分 4 — 理财等同于投资。（） 正确答案：×我的答案：×得分：分 [节] 1 让钱生钱最快的方式是（）。 A、股权投资 B、银行存款 C、投资房产 D、工资增长 正确答案：C我的答案：C得分：分 ' 2 关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年（） A、一年之内 B、五年之内 C、十年之内 D、三十年之内 正确答案：D我的答案：D得分：分 3
单身期20-30岁，基本的理财目标是什么（） A、投资房产 \ B、储蓄 C、炒股 D、股权投资 正确答案：B我的答案：B得分：分 4 投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项（） A、固定的投资 B、追求高报酬 C、积极的投资观念 D、长期等待 { 正确答案：C我的答案：C得分：分 5 储备是一种信用。（） 正确答案：√我的答案：√得分：分 6 理财也可以从退休时再开始。（） 正确答案：×我的答案：×得分：分 [节] ! 1 以下哪一项不属于投资需注意方面（） A、投资的渠道、投资的方式 B、投资的对象、投资的风险 C、收益的期限 D、投资的资本和未来工资的增长 正确答案：D我的答案：D得分：分 2 发明并很好使用对冲基金的是（）。 A、索罗斯 — B、纳什 C、鲁比尼 D、萨缪尔森 正确答案：A我的答案：A得分：分 3 以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因（） A、心态决定习惯 B、习惯决定性格
2017超星尔雅《个人理财规划》考试答案
一、 单选题（题数：50，共 50.0 分）
1
以下哪项是典型的第三方理财机构？（）（1.0 分）
1.0 分
? A、
金融保险机构
? B、
个人家庭
? C、
理财事务所
? D、
基金管理公司
我的答案：C
2
以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。（1.0 分）
1.0 分
? A、
金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。
? B、
第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。
? C、
第三方机构技能知识全面
? D、
第三方机构免费
我的答案：D
3
关于金融理财师，表述不正确的是（）。（1.0 分）
0.0 分
? A、
未来发展潜力极大，需要人员众多
? B、
报酬待遇高，金领人才
? C、
社会竞争少
? D、
时间自由度低，整年较忙
我的答案：C
4
以下不属于四金的是（）。（1.0 分）
1.0 分
? A、
养老保险金
? B、
住房公积金
? C、
待业、失业保险金
? D、
企业基金
我的答案：D
5
关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。（1.0 分）
1.0 分
? A、
严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出
? B、
理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面
? C、
个人理财产品过多，难以抉择
? D、
理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏
我的答案：C
6
个人理财实务课后习题答案
个人理财实务》课后习题及答案西华师范大学商学院编
目录 第一章个人理财需求与规划????????????????1 第二章个人理财基础知识?????????????????3 ※认识家庭的财务状况??????????????????6第三章现金、储蓄和消费信贷理财?????????????8 第四章银行理财产品理财?????????????????10 第五章证券投资理财???????????????????12 第六章保险理财?????????????????????17 第七章房地产理财????????????????????20 第八章外汇与黄金理财??????????????????23 第九章个人税收规划???????????????????27 第十章人生事件规划???????????????????29 参考书目????????????????????????29
第一章个人理财需求与规划 一、单选题 1. 投资组合决策的基本原则是（D） A. 收益率最大化 B. 风险最小化 C. 期望收益最大化 D. 给定期望收益条件下最小化投资风险 2. 下列理财目标中属于短期目标的是（D）。 A. 子女教育储蓄 B. 按揭买房 C. 退休 D. 休假 3. 以下哪一选项（B）不属于个人理财规划的内容。 A. 教育投资规划 B. 健康规划 C. 退休规划 D. 居住规划 4. 制订个人理财目标需要将（C）作为必须实现的理财目标。 A. 个人风险管理 B. 长期投资目标 C. 预留现金储备 D. 购房目标 二、多项选择题 1. 个人理财的基本原则是（BC）。 A. 收益率最大化 B. 保障第一 C. 分散投资 D. 风险最小化 2. 个人理财的具体目标按照人生过程可以分为（ABCD）。 A. 个人单身期目标 B. 家庭组成期目标 C. 家庭成长期目标 D. 子女教育期目标 3. 人们常常会犯哪些个人理财规划错误有（ABCD）。 A. 节俭生财 B. 理财是富人、高收入家庭的专利 C. 理财是投机活动 D. 只有把钱放在银行才是理财 4. 在投资理财活动中，面对风险表现出来的态度通常类型有（ABCD）。 A. 激进型 B. 稳健型 C. 保守型 D. 极端保守型 5. 个人理财的基本步骤主要包括有（ABCD）。 A. 设定理财目标 B. 审视财务状况 C. 明确理财阶段 D. 优化资产配置 三、判断题 1. 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（×） 2. 理财工具中的储蓄类产品，其收益主要来源于存款利息，收益比较稳定，收益水平不高。（√） 3. 个人理财的终极目标是实现个人或家庭财务安全。（×） 4. 个人风险管理主要是通过合理地利用保险进行可保风险的管理，所以保险理财是完备理财计划不可缺少的一部分。（√） 5. 理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。（×） 四、简答题 1. 简要描述个人理财的目标是什么？答：个人理财目标就是在一定期限内，给自己设定一个个人净资产的增加值，即一定时期的个人理财目标，同时有计划地安排资产种类，以便获得有序的现金流。我们将个人理财的目标分为基本目标、最终目标和具体目标。 （1）个人理财的基本目标是实现个人或家庭财务安全。 （2）个人理财的终极目标是实现个人或家庭财务自由，享受高品质的优质人生。
个人理财作业答案
个人理财第一次作业 一、名词解释 1、个人理财 又称个人理财规划、个人理财策划、个人财务规划及个人理财术等。根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，个人理财是指如何制定合理利用财物资源、实现客户个人人生目标的程序。 2、个人理财规划 是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。 3、生命周期理论 是指个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，以在他的整个生命周期内实现消费的最佳配置。 4、客户市场划分 是按照客户的需求或特征将客户市场分成若干个次市场，并针对不同的次市场设计个性化销售组合的过程 5、个人财务规划标准流程 既个人理财基本程序，包括以下六个步骤：建立客户关系、收集客户基本信息、分析客户财务状况、整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监控财务策划计划 6、资产分配策略 是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例 二、填空题 1、个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险偏好来实现需求与目标。 2、个人理财的基本内容包括：个人理财需求与规划、现金、储蓄和消费规划、个人银行理财、个人保险规划、股票投资理财、基金投资理财、债券投资理财、以及其他理财活动等内容。 3、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-合理分配财务-，达到人生效用最大化。4初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断-财务目标、投资偏好、风险态度和承受能力，甚至更多的信息。
5、财务策划宣传常见的可使用的媒体有广播与电视、出版物、信件、互联网。 6、影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：市场参与者和影响客户财务状况的经济因素。 7、一般而言，客户的现金流量表可以分为三个部分：收入、支出和盈余，，并以十二个月为一个时间段。 9、客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素：客户的风险偏好、客户的投资策略、经济前景。 10、财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括经济资源和人力资本在内的综和资产组合。 三、选择题 1、（A）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2、保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（B），并确定期限和金额。 A、保险公司 B、保险产品 C、受益人 D、保险代理人 3、（D）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到其所获收益为外币。 A、卡类理财产品 B、外汇理财产品 C、人民币投资人民币收益理财产品 D、人民币投资外币收益理财产品 4、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（A）。 A、依据 B、签证 C、证据 D、信息
个人理财规划一作业及答案
个人理财规划一作业及 答案 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】
一、单项选择题。本大题共15个小题，每小题分，共分。在每小题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。 1.下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品： A.证券投资基金 B.金融期权 C.石油期货 D.金融期货 2.下列说法错误的是： A.证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人” B.证券交易所是高度组织化的有形市场 C.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 D.证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格 3.对金融期货交易的基本特征描述正确的是： A.金融期货交易必须在交易所内进行 B.由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易 者均需对合约具体条款进行协商 C.投资者的参与增加了金融期货市场的流动性 D.金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所 的公开竞价方式 4.连续复利终值的计算公式是： A.
B. C. D. 5.下列说法错误的是： A.信用卡是一种非现金交易付款的方式 B.信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡 人，持卡人持信用卡消费时无须支付现金 C.信用卡是简单的信贷服务 D.信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款 6.下列金融工具与产品中哪一个是货币市场工具与产品： A.证券投资基金 B.人民币集合理财产品 C.可转换公司债券 D.信用交易 7.对现值的理解错误的是： A.现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值 B.现值是在时间方面被标准化了的价值 C.从现值来推算将来值的过程称作贴现 D.现值对比较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的 8.根据金融理财内涵的不同，金融理财可以分为： A.个人与家庭金融理财 B.投资理财
《个人理财规划》课程期末大作业
上海交通学继续教育学院2016?2017学年第2学期 《个人理财规划》课程期末大作业 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将其代码 填在下表内。错选、多选或未选均无分。 一、单项选择题（每题1.5分，共20分） 1、个人理财规划的目的是（C） A、使资金达到充分的利用 B、分散风险 C、挣取更多的利益 D、管理资金 2、堪称世界第八大奇迹的是（B） A、单利 B、复利 C、年金 D、年金现值 3、家庭理财规划的步骤不包括（D） A、建立和界定与理财对象的关系 B、收集理财对象的数据 C、分析理财对象的风险特征D控制风险 4、普通观点认为，保持相当于（A ）个月税后收入的流动资金是最佳的。 A 3至6 B、1至2 C、4至7 D、6个月以上 5、下列选项中属于现金等价物的是（A） A、股票 B、期货 C、期权 D、货币市场基金&不属于个人贷款融资工具的是（D） A、信用卡融资 B、典当融资 C、存单质押 D、股票 7、下列不属于风险的构成要素的是（D） A、风险因素 B、风险事故 C、损失D风险管理 8、责任保险的实质是（A）
A、财产保险 B、人身保险 C、信用保证保险 D、以上都不对 9、（D ）是指促成某一特定风险事故发生，或增加其发生的可能性，或扩大其损失程度的原因和条件。 A、风险事故 B、风险载体 C、风险损失 D、风险因素 10、保险的直接功能是（A A、众人协力 B、损失赔偿 C、危险事故 D、风险因素 11、人寿保险是以（B ）为保险标的，当事件发生时，保险人履行给付保险金责任的一种保险。
2019年超星尔雅《个人理财规划》试题及答案
1 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是()。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 我的答案：C得分：20.0分 2 【单选题】理财的最高境界是()。 A、只赚不亏 B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 我的答案：B得分：20.0分 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?() A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 我的答案：ABCD得分：20.0分 4 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。() 我的答案：√得分：20.0分 5 【判断题】理财就等于挣钱。() 我的答案：×得分：20.0分
1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 我的答案：D得分：25.0分 2 【多选题】投资理财的三个基本条件是()。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 我的答案：ABC得分：0.0分 3 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。() 我的答案：√得分：25.0分 4 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。() 我的答案：√得分：25.0分 大众理财（三）已完成成绩：100.0分 1 【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?() A、艺术品投资 B、房地产投资
C、对冲基金 D、奢侈品投资 我的答案：C得分：20.0分 2 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?() A、消费 B、投资 C、工作 D、储蓄 我的答案：B得分：20.0分 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括()。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 我的答案：ABCD得分：20.0分 4 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。() 我的答案：×得分：20.0分 5 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。() 我的答案：√得分：20.0分 大众理财（四）已完成成绩：100.0分 1 【单选题】以下哪种理财产品的变现能力最弱?() A、股票 B、基金