反洗钱自我测试题 2015年第5期 LYP版

反洗钱自我测试题 2015年第5期 LYP版
反洗钱自我测试题 2015年第5期 LYP版

风险为本的方法指的是,金融机构对风险较低的产品或客

户可以采取简化的风险控制措施,并免除反洗钱法定义

O错

正确

正确!您选择了正确的答案。

人民银行近期印发的反洗钱相关制度是什么?

《金融机构反洗钱监督管理办法试行》

《金融机构反洗钱非现场监督管理办法试行》

《关于落实

正确

《金融机利

正确!您选择了正确的答案1,3。

人民银行修改反洗钱监管制度的原因包括哪些?

梳理人民银行反洗钱监管手段,

当前国内外反洗钱形势重要变化

强化风险为本理念的需要

强化法人监管理念的需要

1.2.3.4

判断(共20题,20分:

金魅牌从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任N!1

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才有颜保实效的合规工作,高管C给予反洗缸作的支:

用[指导是营造良好内控环境r关键因素之一N:1

对错提得对错

3.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院联部门指定的机,

构√1

4、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用2

5 .客户由他AfW在金融机构办理业务的,当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行:

核对并登记,可以不对代理A审核。2

对错地接对错

金融机构有境外机构的,由其境内法人机构总部报送境夕

机构的反洗钱工作情况。

金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后,几个工作

日内答复?5个工作日

反洗钱报告机构指的是人民银行及其分支机构辖区内承担

反洗钱法定义务的金融机构和非金融机构最高层级的管辖

或牵头机构。

根据监管制度,金融机构应当按要求报送反洗钱工作信

息,配合人民银行反洗钱监管工作

反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构?

√涉及洗钱案件的机构

√风险因素较多的机构

√工作情况不明的机构

√反洗钱工作有效性偏低的机构

法人金融机构自主开展洗钱风险自评估,评估的结果和相

关材料应如何报送人民银行?

作为年度报告报送

√作为即时报告报送

作为半年度报告报送

自由报送

以下关于风险评估的监管措施表述正确的是?

非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估,

√法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度,按照风险为本的原则,定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判

法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估,

金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行

对法人金融机构总部开展反洗钱现场检查的测重点包括反

洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、系统设计与开

发、反洗钱机制有效性。

反洗钱年度报告应当包括以下哪些内容?

√反洗钱工作整体情况及机构概况

√反洗钱工作机制建立情况

√反洗钱工作配合情况

√反洗钱法定义务履行情况

反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合,规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能及时、完整地为最高层掌握,

反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独

□A员工的专业能力

□B员工的职业操守

□C员工的诚信程度

□D领导层对内控重要的认识和态度

□E领导层对管理内控制度采取的措施

控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之

具体来讲主要包括哪些()a,b,c,d,e

金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部

规章制度的贯彻执行。

□B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。

□C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D确保将洗钱风险控制在最低。

反洗钱内部控制的目标是什么?A,B,C

加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”

有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实到管理、监督的一个完整的运行机制,

对。

金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致,

□A外部监管的要求

□B金融机构依法经营的内在需要

□C.保障金融业安全的基础

□D金融机构参与国际竞争的前提条件

加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD

反洗钱内控制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利,

反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。

内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序,措施避免和减少风险。

□A.全面性原则

□B.审慎性原则

□C.有效性原则

nD相对独立性原则

建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD

□A反洗钱内控制度必须结合业务。

B反洗钱内控制度必须保持稳定性,与金融机构

的经营规模、业务范围和风险特点无关

C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易。

D反洗钱内控制度必须适合金融机构

特点及实现动态管理。

金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD

反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关,

金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分,

客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。

金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责

反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措

对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身,份资料、交易记录等均应保密,

只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易,

A了解客户本人的真实身份

B了解客户的交易目的和交易性质

C了解客户的资金来源和用途

D了解实际控制客户的自然人和交易

的实际受益人

客户身份识别包含哪三层含义?ABCD

A《中华人民共和国反洗钱法》

B《金融机构反洗钱规定》

C《金融机构大额交易和可疑交易报告管

理办法》

D《金融机构客户身份识别和客户身

份资料及交易记录保存管理办法

金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD

A真实性

B有效性

C完整性

D持续性

客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD

客户身份识别也称“了解你的客户”

客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手,强化内部管理程序,识别客户身,

A了解实际控制客户的自然人和交易的

实际受益人

B资金来源

C资金用途

D经济状况或者经营状况

核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解哪些方面的信息了()ABCD

金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责

客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,当对客户及其交易的风险认知程度发生变化,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑,

A客户的姓名

B客户的性别

C客户的国籍

D客户的职业

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业

务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些()ABCD

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。

错应登记常住地。

A华侨出具中国护照

B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C台湾居民出具台湾居民往来大陆通

行证或其他有效旅行证件

D外国公民出具护照或外国人永久居

留证,或者国家法律法规及有关文!

件规定的其他有效证件

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD

A工商营业执照副本原件及其加盖公章的复印件

B组织机构代码证原件及其加盖公章的复印件

C税务登记证及加盖公章的复印件

D加盖公章的法定代表人证明书

法定代表人的有效身份证件复印件

为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时应查看客户哪些身份证明文件?ABCD

业务关系建立环节可分为两类业务,一是为客户办理一次性金融服务,二是为客户开立账户。.对

案例

15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续,B银行按照客户身份识别的基本要求,并未受理该业务。请问:B银行的做法是否合理?

合理

A外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准

件的要项是否为账户开立

B外汇管理局核发的《外债登记证是否有效

DC外债借款合同上的要素与《外债登记证是否相符

D国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账

户批准书》

开立外债专用账户,银行应审核以下哪些项目?ABC

A留存客户或其代理人的有效身份证件其他身份证明文件;

的复印件或影印件,

B了解其关联企业控股股东或者实际控制人,

C通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇,

管理局进行基本信息登记,

D登记的信息与实际情况不一致的,不得为其办理开户手,

C续,同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或:

变更手续

开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面?ABCD

A资本转移

B直接投资

C证券投资

D衍生产品及贷款

资本项目主要包括什么?ABCD

A国家外汇管理局核发的开户通知书和《外商投资企业外

汇登记证

B中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文

C公司章程、验资证明、股权证明等

D工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社

团登记证,国家授权机关批准成立的有效批件,组织机构代

码证和税务登记证等

外商投资企业开立经常项目下外汇账,需要出示的证明文件包括哪些()ABCD

A要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证:

明文件.如企业法定代表人为中国公民须联网核查其身份证:

B授权他人办理的,还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份,

证件,并通过联网核查代理人身份证:

C了解其关联企业控股股东或者实际控制人了解其境外投资款:

项的资金来源及资金投入的真正目的!

D银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互:

平台中所登记的信息进行核对二者相一致的可为其开立资本项

目外汇账户!

开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面?ABCD

A要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文

件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基

本信息

B授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在

C核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身

份证明文件的种类、号码

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下哪几点()ABCD

A非经营性外汇收付

B本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄

账户间的资金划转

C经常项目项下经营性外汇收支

D投资并购专用账户内资金的境内划转

外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些?()AB

A外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的

要项是否为账户开立

B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的是否符合有关规定并

经外汇管理局核准

D境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则

银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素?ABCD

□A银行营业网点经办人员

B客户经理

C经营部门负责人

D其他相关业务人员

开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为以下哪些人员?ABCD

A大额现金开户

B异常开户

C存款的资金来源、金额与存款人身份背

景、职业背景、收入情况是否相符

D一般存款账户

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注哪些方面ABC

A客户行为异常

B客户有洗钱嫌疑

C客户提出销户

D客户代理人没有授权,

下列哪种情况出现时,应重新识别客户?ABD

A客户及其日常经营活动

B客户办理结算情况

C客户买卖外汇情况

D客户开销户情况

金融机构在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况()ABCD

A简洁性

B真实性

C完整性

D必要性

银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的,应重新识别客户身份?BC

客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构不可以中止为客户办理业务

A姓名或者名称

B身份证件或者身份证明文件种类

C身份证件号码

D注册资本

E法定代表人

客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括以下哪些方面()ABCDE

大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。

单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点

对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等

A汇款人的姓名或者名称

C.收款人的姓名、住所

D汇款银行的地址

汇出汇款业务环节,银行应登记哪些信息?ABC

A.可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息

B应要求境外机构再次补充

银行在办理汇入汇款业务时,若境外机构属于加入FATF的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家她区)则银行()A

OA.汇款人工作单位

OB汇款人住所

C汇款行地址,

D汇款人身份证明文件

银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的,应要求境外机构补充?B

A客户身份识别

B客户身份资料

C可疑交易报告

D交易记录保存

银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责?()ABD

A互联网

B银行黑名单系统

C公民身份联网核查系统

D公证机关

查验个人客户的身份证是否真实,可通过哪些途径进行核查()ABC

A结婚证

B完税证明

C.单位出具的收入证明

D驾驶证

在业务存续期间,对个人客户身份了解,还可要求客户提供以下哪些资料,进一步识别客户身份?()BCD

A实地查访

B要求客户补充身份资料

C回访客户

D向公安机关核查

对个人客户异常情况进行身份识别时,可采取哪些措施() ABCD

A收款人的姓名、账号住所

C.汇款银行的名称和地址

D汇款人职业、工作单位

银行办理自然人境外汇入款业务,应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息()AB

《外汇业务审批表》

OB《提取外币现钞备案表》

OC《外汇申报单》

D《涉外收入申报单(对私):

对当日累计提取现钞等值万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件()B

A.《外汇申报单》

B 提取外币现钞备案表

C《外汇业务审批表》

D涉外收入申报单(对私):

银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等值2000美元以上的汇入款,应审查哪个表单?()D

有针对性地开始贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。

贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人贷款企业的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。

与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况,避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为,只需进行关注,不必填报可疑交易报告

对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况,生产、经销该产品的能力进行分析

外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景

发放外汇贷款后,银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。

对公外汇存款账户销户前,开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的,应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

A开户银行须与客户核对帐户余额收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登!

口记证.客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的.应要求其出具有关证!明.造成损失的.由其自行承担,

a gump area HAMMAN - A xuanhe HRABARAMANAH . AS ,

洗钱合规部门上报该客户的销户情况以腫行可疑交易持续监控职责,

C知单位自发出通知之日起∞日内办理销户手续.淘期视同自愿销户.来划转款项:

列入久兵来取专户管理,

对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户身份识,别要点有哪些方面ABCD

A是大额取现销户的,银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是:

大额转账销户的,可疑交易须完整填写交易对手信息,以记录销户后,

资金流向

B银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,

同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内,向人民银行报告,

C未获工商行政管理部门核准登记注册验资户出资人以现金方式:

存入,需提取现金销户的,应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其;

有效身份证件.如为业务代办人,需记录代办人信息:以转账存入,

的.资金应退还给原汇款人账户,

D销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存,

对公人民币存款账户业务关系终止,客户身份识别有哪些要点(),ABCD

A银行营业网点经办人员

B银行客户经理

C客户

D代理人

对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些(CD

A银行营业网点经办人员

B国际业务结算人员

C客户经理

D经营部门负责人

对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员()ABCD

案例

人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时,发现,一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务,的银行结算睡眠账户,该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求,责令其进行整改,请问银行应如何整改?,

个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。

A对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户。

B对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信

C对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有

效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进

行核查

D销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存。

银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点()ACD

A银行营业网点经办人员

B国际业务结算人员

C客户经理

D经营部门负责人

个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?ABCD

个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。

A银行营业网点经办人员

B客户经理

C经营部门负责人

D其他相关业务人员

个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?()ABCD

A银行营业网点经办人员

B国际业务结算人员

C客户经理

D经营部门负责人及其他相关业务人员

外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括:ABCD

A销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款:

或提前还款的,银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情,

况.对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符:

的,银行应深入调查,

B销户时无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为!

办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性

C销户时,其相应的外汇贷款业务是否结清

D销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存,

外汇贷款类业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?ACD

A销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿,

还贷款或提前还款的.银行应调查其还款资金来源是:

否存在可疑情况,

B销户时对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产:

状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属:

关系

C销户时由其他单位或他人代办分期还款的应注意:

调查贷款是否被挪用,

D销户后银行可将客户销户资料一并销毁

人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别有哪些要点()ABC

A法人代表的授权书

B法人代表的身份证明文件

C代理人身份证明文件

D自然人出示身份证的,只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可

若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务,银行应审核()ABC

A管理制度和工作制度

B分类参数体系

C评估计量体系

D系统控制体系

银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有以下哪些方面相应的支持?ABCD

客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程

A全面.真实.动态地掌控本机构

客户洗钱风险程度

B对所有客户采取不变的识别程序

C提前预防和及时发现可疑线索,

有效控制洗钱风险

D为本机构对洗钱风险进行全面管

理提供依据

客户洗钱风险分类管理目标有哪些?ACD

A客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯

做法

B客户洗钱风险分类是我国法律法规的明

确要求

C客户洗钱风险分类有助于银行在成本投

入不变的情况下提高风险控制效果

□D客户洗钱风险分类是额外要求

客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面?BC

A属于银行内部保密信息

B直接关系到客户风险分类

C需要对客户严格保密

D避免被犯罪分子知悉后有意

规避有关的风险控制措施

对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是哪些选项() ABCD

A全面性

□B定性与定量相结合

C持续性

□D保密性

客户洗钱风险等级分类的原则是什么?ABCD

A对客户洗钱风险分类进行静态、不

变的管理

B对客户洗钱风险分类进行动态、持

续的管理

C不管影响因素如何变化也不必调整

等级分类

D根据影响因素的变化随时调

整等级分类

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应采取什么样的措施?BD

A地域、行业

B身份、国籍

C交易目的

D交易特征

银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类?ABCD

A金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗

钱不合作国家或地区

B被联合国.美国海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名

单的国家或地区

C毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D欺诈或腐败猖獗的国家或地区

银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素()ABCD

银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括,贵金属稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业:现金业务等,

要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

A国家或地区因素

□B.行业因素

C业务因素

D客户因素

银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标()ABCD

银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准

A在关注客户的业务存续期间.应当了解客户的资金来源.资金用

途,经济状况或者经营状况等信息,关注客户的金融交易活动,

B定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核,并根据审核结果

更新客户身份信息资料调整客户洗钱风险等级

C定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定,但应高于对正,

常类客户的审核频率,建议审核周期不超过2年,

D关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常,

情况重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等:

级,确认为可疑的,应及时报告可疑交易,

对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施?(),ABD

按照本机构客户身份识别的一般措施处理审核客户身份证明文:

件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理,

B定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审,核结果更新客户身份信息资料调整客户洗钱风险等级审核时间不,

超过2年

C在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身,份资料的审核并调整风险等级,

D正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常,情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施重新对客户洗钱风险,

进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑,

的.应报告可疑交易,

对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施(:ABCD

A与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识,

别客户身份.并按照本机构特定的业务处理程序进行办理,

B在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息

加强监控其日常各项交易情况和操作行为,

C对于可疑类客户,银行应当对其身份信息以及资金交易状况进:行审核审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱:

风险等级

D可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可,疑交易,应持续进行报告,

对可疑类客户采取哪些风险控制措施?BCD

A原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户

B银行无法判断客户是否属于禁止类的可与其建立业务关系或办

理业务

C经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的,银行可与其建立业

务关系或办理业务。

D对于银行老客户,在被确认为禁止类客户后,仍可在一段时间内

为其办理金融业务。

对禁止类客户以下不正确的说法有哪些?BD

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市级以上派出机构责令限期改正,

金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。

客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

错应5年

银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料。

A按照保存介质不同,保存方式可分为纸质

保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以

及不可更改的介质。

B纸质档案保存环境应保持一定的温度湿

度,做到防霉.防蛀.防火。

C档案销毁时,可由一人负责现场监处

D借阅档案要按规定办理登记手续。

以下说法哪些是正确的?ABD

金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整

o A. 2006 tell月148

O B. 2006 412 Al A

o c. 2007 afl Al A

O D. 2007 43 Al A

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行?2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法(中国人民银行令2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中国人民银行令2003]第3号)同时废 D.

A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省

级派出机构

B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区

的市一级以上派出机构

C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县

级以上派出机构

OD.只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构

金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,()可对该金融机构作出行政处罚?B

OA—万元以上五万元以下

B五万元以上五十万元以下

oC.二十万元以上五十万元以下

OD五十万元以上五百万元以下

金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款? B

OA.大额交易和可疑交易报告

OB.现金交易报告

OC.财务报表

D.业务报告

《反洗钱法》规定履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交哪一个报告,并受法律保护() A

OA处以20万元以上50万元以下的罚款

○B.处以50万以上500万以下的罚款,

oC.对有关直接责任人员进行纪律处分

D建议有关金融监督管理机构责令金融

机构停业整顿

金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重但未导致洗钱后果发生的,中国人民银行应当对其(0? A

O A. 575 , 5000

OB.10万,1万

OC.20万,1万

OD.50万,5万

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,单笔或者当日累计人民币交易()元以上或者外币交易等值0美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

C

OA.收单行

oB.办理业务的金融机构

C.付款行

D.开立账户的金融机构或者

发卡行

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由()谁报告。

D

A应将某一账户发生的交易累计计算:

B应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的

所有账户发生的交易累计计算:

C.应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所:

有账户发生的交易累计计算:

D应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的!

所有账户发生的交易累计计算:

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条规定,单笔或者当日累计达到规定金额的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告,其中,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收,入或者付出的情况,单边累计计算,对其正确的理解是()D

OA.20万,2万

OB.50万,5万

o c. 100751 1075

O D. 20071 2075

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币)元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 D

OA.20万,5万

O B. 5077 1075

o c. 100751 2075

O D. 20071 3075

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币0元以上或者外币等值0美元以上的款项划转,

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。B

A证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资

金,与其实际经营情况不符

OB.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或

者办理退保

D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转

下列哪种交易,银行业金融机构可以不报告? D

OA.仅指对公客户

oB.仅指对私客户

OC.包括对公客户和对私客户

oD.以上都正确

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中"客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符,客户() C

A 13

B 17

C 18

D 20

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。 C

OA—年以上,3个工作日

○B.一年以上,10个工作日

OC.三年以上,3个工作日

OD.三年以上,10个工作日

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,可疑交易类型中长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易中的"长期和短期"分别为(),B

OA大额交易

○B.现金交易

○C可疑交易

反洗钱知识测试题参考答案

反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一、单项选择题:(每题2分,共30分) 1.我国反洗钱依据的法律规定是:() A.《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D.《金融机构反洗钱规定》 2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是:() A.人民银行B.证监会C.保监会D.银监会 3.反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存() A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 4. 金融机构应当在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的?()

A.2007年1月1日B.2007年3月1日C.2006年10月31日D.2008年2月1日 6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重的,对金融机构处()罚款,并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处()罚款。( ) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位:() A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.中国银监会 D.中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是()。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构

2017年反洗钱考试试题库及答案

一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。(对) 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错) 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对) 5.投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错) 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对) 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客

户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。(对) 8.在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对) 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。(错) 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错) 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。(对) 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错) 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对) 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错) 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错) 16.在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小;相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品,洗钱风险相对较大。(错) 17.金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对) 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题(正确的划√,错误的划×): 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支,应作为大额交易报告。(√) 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款,应作为大额交易报告。(√) 3、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转,应作为大额交易报告。(√) 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易,应作为大额交易报告。(√) 5、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户,应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。(×) 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款,应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。(√) 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款,应该视是否达到大额交易的规定而定

是否作为大额交易上报。(×) 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换,应作为大额交易上报。(×) 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易,远远超过大额交易的规定标准的,应作为大额交易上报。(×) 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易,应作为大额交易上报。(×) 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易,但超过大额标准,应作为大额交易上报。(×) 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易,应作为大额交易上报。(×) 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易,应作为大额交易上报。(×) 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付,应作为大额交易上报。(×) 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的,金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。(√) 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票,应作为可疑交易报告上报。(√)

反洗钱知识题库

金融机构反洗钱知识题库第一部分(本部分题主要用于考试题判断题部分,但不要求改错)1、最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。 答案:X最早受到关注的洗钱活动是在毒品犯罪收益方面。 2 答案:X 3 答案:X 4 答案:X 游犯罪,采用此种立法主要是德国、意大利、澳大利亚、西班牙、比利时、泰国、新西兰、中国、中国香港、中国澳门、中国台湾等国家和地区。三是将所有犯罪或则超过一定社会危害性的犯罪规定为上游犯罪,采用此种立法主要是美国、荷兰、俄罗斯、瑞士、英国等国家。 5、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少一年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。

答案:X 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少四年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。 6、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据,这是洗钱的离析阶段。 答案:X将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据,这是洗钱的放置阶段,不是洗钱的离析阶段。一个典型、完整的洗钱过程,一般要经过如下三个阶段:首先是放置阶段,在此阶段,主要 阶段, 7 阶段。 答案:X 8、将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中,这是洗钱的放置阶段。 答案:X这是洗钱的融合阶段。 9、试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组

织团体资助恐怖活动的,不属于恐怖融资。 答案:X试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的,属于恐怖融资。 10、反洗钱法律制度,主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。 答案:X 11、 答案:X 、《大额 12 机构。 答案:X总体上说,中国的反洗钱组织体系包括四部分:反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织。 13、国务院办公厅不是反洗钱工作部际联席会议制度的成员单位。

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题 一、单项选择题。(共15题,每小题2分,共30分) 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行; B、公安部; C、中国人民银行; D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法; B、修订后的新刑法; C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行; B、银监会; C、国务院反洗钱行政主管部门; D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ,金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度; B、反洗钱内部控制制度; C、客户信息身份识别制度; D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》; B、《金融机构管理规定》; C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日; B、2003年7月1日; C、2004年2月1日; D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下; B、5000元以上10000元以下; C、30000元; D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当2

反洗钱试题(标准答案)

资格。(正确) 3.当前,我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务,而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。(错误) 4.我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。(正确) 5.储蓄实名制就是储蓄记名。(错误) 6.企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票,银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。(正确)。 7.中国人民银行对金融机构,其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权(正确)。 8.反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用,对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。(正确)9.在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下,仍然发生了洗钱犯罪行为,有关工作人员一般要承担法律责任。(错误) 10.金融机构为个人客户开存款账户,办理结算的,应当要求其出示本人身份证件,不进行核对,但得登记证件的姓名和号码。(错误) 三、选择题。(共40题,每题2分) 1.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存(B )年。 A: 3年 B:5年 C:10年D::15年 2.下列属于可疑支付交易的是C A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付; C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付; D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 3.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为 ( C )。 A:20万B:50万C:100万D:500万 4.洗钱的过程具有以下哪些特征(ABCD ) A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库资料 一、填空题 1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2.“一个规定,两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3.“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是(),大额交易报告制度,可疑交易报告制度和保存记录制度。 4.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5.《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定,存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的()、()、()。 6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户()或者()。 7.金融机构应当按照()、()、()、()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门,主要承担()的反洗钱协查职责。 9.金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动的,应当给予();构成犯罪的,

移交司法机关依法追究()。 10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受()保护。 11.在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当()更新客户身份资料。 12.洗钱过程通常经过()阶段,()阶段和()阶段。 13.成立于1989年的()的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14.我国于2004年建立了(),作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15.()作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,因此也是洗钱犯罪的高发领域,是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月,中国人民银行正式成立()。 17.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于(),打击经济犯罪的一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要,也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. ()是金融机构反洗钱活动的基础。 19.金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规

2020年反洗钱考试试题及答案(卷一)

2020年反洗钱考试试题及答案(卷一) 一、判断(共 1 0 题, 20 分) 1 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可 疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ 4、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或 者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√ 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√ 6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√ 7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。× 8、反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查所涉 及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措 施。√ 9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 1 0、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通 的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 二、单选(共 1 0 题, 40 分)

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题 (考试时间:分钟) 单位:姓名:得分: 一、选择题(每题5分,共60分,每题至少有一个正确答案,多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指:( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为:将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易?( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易?( ABCD EF ) A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

反洗钱知识测试题及答案

反洗钱知识测试题 一、单项选择题(每题2分共20分) 1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过,自(C)起施行。 A、2006年11月1日; B、2006年12月1日; C、2007年1月1日 2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式(B)毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 A、协同、掩护; B、掩饰、隐瞒; C、隐瞒、协助 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法(A)措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。 A、采取预防、监控; B、加强管理,完善内控制度; C、明确分工,责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以(B)。 A、公开; B、保密; C、登记备案 5、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(B)或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行; B、反洗钱行政主管部门; C、工商行政管理等部门 6、金融机构( C )为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以;B、原则上可以;C、不得 7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性(A)时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、金融服务; B、提取大额现金; C、结算服务 8、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存(B )年。A: 3年B:5年C:10年D:15年 9、( A )是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户; B、大额现金交易报告; C、可疑交易的分析; D、与司法机关全面合作。 10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入( D )管理。 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分,共30分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ) A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诱骗犯罪 2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。 A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.会计事务所和律师事务所 3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC ) A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B.制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章; C.负责人民币和外币反洗钱的资金监测; D.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括(ABCD ) A:建立反洗钱内部控制制度和机构,并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份,保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告,向公安机关报告涉嫌犯罪线索

反洗钱知识复习题

反洗钱知识复习题 一、单选题 1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A)。 A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 2.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施,对有洗钱嫌 疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,可采取临时冻结措施,但临时冻结不得超过(C)小时。 A.24小时 B.36小时 C.48小时 D.72小时 3.客户先前提交明文件已过有效期,客户没有在合理期限更新且没有提出合理 理由的,有权(B)。 A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易 4.重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,应(C)。 A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级 D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 5.执行客户身份识别制度,严格遵循3K原则,即对客户进行全方位的了解, 其中KYC表示(A)。 A.了解你的客户 B.了解你的客户业务 C.了解你的客户单据 D.了解你的客户的经营 6.客户的住所地与经常居住地不一致的,如何登记?(A) A.登记客户的经常居住地 B.登记客户的上的居住地 C.登记客户的临时居住地 D.由公安机关提供居住地证 7.《反洗钱法》规定,金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的, 致使洗钱后果发生的处(A)罚款。 A.处50万元以上500万元以下 B.处50万元以上200万元以下 C.处20万元以上500万元以下 D.处30万元以上500万元以下 8.客户出现哪种情形时,金融机构应当重新识别客户?(C) A.变更家庭住址

2018反洗钱考试题库大全

反洗钱终结性考试—判断题汇总

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱部控制负有责任。 A.对 B.错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好控环境的关键因素之一。 A.对 B.错 3、反洗钱部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

A.对 B.错 4、反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A.对 B.错 5、有效的反洗钱部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A.对 B.错 6、金融机构建立反洗钱部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A.对 B.错 7、加强反洗钱部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战

略的必须要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A.对 B.错 8、反洗钱部控制的核心是有效防洗钱风险,因此在建立部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A.对 B.错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.对 B.错 10、反洗钱控制度应当具有权威性,任何金融机构员工不得拥有不受部控制约束的权利。 A.对 B.错

11、反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于控制度的制定和执行部门。 A.对 B.错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 A.对 B.错 13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和 管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机 组成部分。 A.对 B.错 14、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。 A.对 B.错

反洗钱知识试题库

反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定,(c)可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经(A)批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了(a) A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项(C) 义务 A.应尽

B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定,(A )依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全(B )制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A ),受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 8.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(D )举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容XX。

反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)

附件3: 反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定,(C)可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经(A)批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A) A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项(C) 义务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定,(A )依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全(B)制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A),受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表

D.业务报告 8.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(D)举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 9.(C)规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存 客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。 10.根据我国现行法律的规定,国务院反洗钱行政主管部门是(C) A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院反洗钱中心 11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当如何处理?(D) A、无需报告; B、提交大额交易报告; C、提交可疑交易报告; D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 12.客户的住所地与经常居住地不一致的,如何登记?(A) A、登记客户的经常居住地 B、登记客户的身份证上的居住地; C、登记客户的临时居住地 D、由公安机关提供居住地证。 13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。(C) A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.敲诈勒索罪 D.贪污贿赂犯罪 14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:(A) A.十年有期徒刑 B.七年有期徒刑 C.五年有期徒刑 D.十五年有期徒刑 15.金融情报机构分析信息的最基本目的是(C) A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索

2016年反洗钱考试题库及答案

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中,对可能被( ABCD )的文件、资料,可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定,泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定,以下哪些属于“如未发现交易可疑,金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

2020年反洗钱考试试题及答案(卷十四)

2020年反洗钱考试试题及答案(卷十四) 1、银监会是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。(错,是中国人民银行) 2、公安部门负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国 务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。(错,是反洗钱信息中心)3、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密,不 得违反规定向客户和其他人员提供。(对) 4、《反洗钱法》中规定,金融机构应当采取预防、监控措施,建立健全客户身份登记制度、客户身份资料和交易纪录保存制 度、大额交易和可疑交易识别制度,履行反洗钱义务。(错。是客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度) 5、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和行政执法机关打击洗钱活动。(错。是司法机关) 6、《反洗钱法》中规定,金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的实施 负责。(错。是有效实施) 7、可疑交易是指涉嫌洗钱和涉嫌恐怖的交易。(错,是融资交易) 8、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告;客户通 过境外银行卡所发生的大额交易,由发卡银行报告;客户不通过账户

或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报 告。(错。通过境外银行卡所发生的大额交易由收单行报告) 9、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或 者外币等值1万美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。(错。是人民币50万元以上 或者外币等值10万美元) 10、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交可疑交易报告。交易同时符合两项以上大额交易标准的, 金融机构应当分别提交大额交易报告。(错。应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告) 11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以 提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。(对) 12、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“实事求事”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融 资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人 和交易的实际受益人。(错。是“了解你的客户”的原则) 13、接收境外汇入款的境内金融机构无法登记汇款人账号的,可登记其他相关信息,确保该笔交易的可信度。

2020反洗钱知识竞赛题库(含答案)

精选考试类文档,如果需要,请下载,希望能帮助到你们! 2020反洗钱知识竞赛题库(含答案) 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员应出示( B )否则,金融机构有权拒绝 A.行员证 B.执法证C.检查证D.身份证 2.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员不得少于( D )人。否则,金融机构有权拒绝 A.5B.3 C.1D.2 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使洗钱发生后果的处( A )罚款。 A.处50万元以上500万元以下 B.处50万元以上200万元以下 4.处20万元以上500万元以下 D.处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(C)。 A.2006年1月1日 B.2006年10月31日 C.2007年1月1日 D.2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处多少罚款?B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是?B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是:B A.《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号发布)

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2006年 第2号发布) C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布) D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007]) 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度,贯彻落实“(B)”原则,在展业、承保、保全、理赔、()、收付费等与客户接触的各业务环节,认真识 别客户身份。 A.了解你的客户、退保 B.了解你的客户、客服 C.熟悉你的客户、客服 D.熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”,即(D)的复印件或者影印件 A.营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对(C)的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认()的身份。 A.投保人,被保险人 B.被保险人,退保申请人 C.退保申请人,申请人 D.投保人,申请人 12.(A)或者()请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息, 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A.被保险人,受益人 B.投保人,被保险人 C.被保险人,申请人 D.投保人,申请人

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共60题)

2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共 60题) 1.客户身份识别制度中(A)是指最终拥有或控制客户的自然人,以及代表其进行交易的人。此外,还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。 A.受益人 B.托管人 C.业务经办人 D.授权委托人 2.目前,反洗钱部际联席会议成员单位包括(B)个部门。 A.19 B.23 C.26 D.25 3.我国关于洗钱犯罪主体的规定,下列说法正确的是(A) A.法人可以构成洗钱犯罪主体 B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 D.上游犯罪嫌疑人审判之前,洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定 4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是(B)。 A.业务部门的检查一般是在现场执行

B.合规部门的检查主要是在非现场执行 C.合规部门的检查可以是现场,也可以是非现场 D.内审部门一般是通过现场稽核审计 5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易,保险公司应当(A) A.分别提交大额交易和可疑交易报告 B.只提交大额交易报告 C.只提交可疑交易报告 D.两个报告均不需要提交 &在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是(C)原则 A.全面性 B.持续性 C.重点识别 D.审慎性 7.我国于(C)年成为金融行动特别工作组正式成员 A.2005 B.2006 C.2007 D.2008 8.(C)年,经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京

A.2003 B.2012 C.2004 D.2013 9.为了预防洗钱和恐怖融资活动,(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为,维护金融秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定,制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 A.规范 B.规定 C.监督 D.管理 10.金融行动特别工作组(FATF)在下而哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改(C) A.1996 年 B.2003 年 C.2009 年 D.2012 年 □?金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取(C)的风险控制措施

反洗钱考试题库2015年

反洗钱 一、单项选择题(25道题,共25分) 1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。 A.2 B.5 C.7 D.10 2. ()设立中国反洗钱监测分析中心,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中国人民银行 3. 金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的()。 A.登记人 B.使用人 C.实际使用人 D.代理人 4. 根据反洗钱规定,下列说法不正确的是()。 A.金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料 B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年 C.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门 D.金融机构在进行客户身份识别,认为有必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息 5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是()。 A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准 B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付 D.提前偿还贷款,与其财务状况明显不符 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外,金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向()提交可疑交易报告。 A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是()。 A.执行客户身份识别制度的情况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息 8. 调查可疑交易活动时,调查人员不得少于(),并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

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