2015年证券从业资格考试新规则金融基础知识考前预测押题卷03

2015年证券从业资格考试新规则金融基础知识考前预测押题卷03
2015年证券从业资格考试新规则金融基础知识考前预测押题卷03

金融基础知识考前预测押题卷03

1、根据深圳证券交易所配股操作流程,上市公司(或保荐机构)在配股缴款期内应至少刊登()《配股提示性公告》。

A、1次

B、2次

C、3次

D、5次

正确答案:C

【专家解析】根据深圳证券交易所配股操作流程,上市公司(或保荐机构)在配股缴款期内应至少刊登3次《配股提示性公告》。

2、基金一般反映的是()。

A、债权债务关系

B、信托关系

C、借贷关系

D、所有权关系

正确答案:B

【专家解析】股票反映的是所有权关系,债券反映的是债权债务关系,而基金反映的是信托关系,但公司型基金除外。

3、在资产管理业务中,()负责保管客户委托资产。

A、证券公司会计核算部门

B、证监会

C、证券交易所

D、资产托管机构

正确答案:D

【专家解析】资产托管机构应当安全保管客户委托资产。资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者证监会认可的其他机构。

4、在我国银行间债券市场,债券交易采用(),逐笔成交。

A、全价交易

B、净价交易

C、询价方式

D、报价方式

正确答案:C

【专家解析】在我国银行间债券市场,债券交易以询价方式进行,自主谈判、逐笔成交。

5、一般情况下,按照投资风险由低到高排序,下列排列正确的是()。

A、债券、基金、股票

B、基金、股票、债券

C、股票、债券、基金

D、股票、基金、债券

正确答案:A

【专家解析】股票的直接收益取决于发行公司的经营效益,不确定性强,投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率,而债券利率一般是事先确定的,投资风险较小。基金主要投资于有价证券,投资选择灵活多样,从而使基金的收益有可能高于债券,投资风

险又可能小于股票。

6、上海证券交易所国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立()证券账户的投资者。

A、[A]

B、[B]

C、[E]

D、[H]

正确答案:B

【专家解析】上海证券交易所国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立

B、D证券账户的投资者。

7、中国资产证券化元年是()。

A、2004年

B、2005年

C、2006年

D、2007年

正确答案:B

【专家解析】2005年被称为“中国资产证券化元年”,信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展,引起国内外广泛关注。

8、我国证券回购的业务主要集中于()。

A、债券回购

B、票据回购

C、股票回购

D、基金回购

正确答案:A

【专家解析】我国证券回购的业务主要集中于债券回购。

9、只能在期权到期日执行的期权属于()。

A、美式期权

B、欧式期权

C、看跌期权

D、看涨期权

正确答案:B

【专家解析】按照合约所规定的履约时间的不同,金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行;修正的美式期权也称为“百慕大期权”或“大西洋期权”,可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

10、证券公司要从开户环节着手风险提示,向客户讲解有关业务合同、协议的内容,明示证券投资的风险,并由客户在()上签字确认。

A、《证券交易委托代理协议书》

B、《证券风险客户提示书》

C、《风险揭示书》

D、《证券客户须知》

正确答案:C

【专家解析】证券公司要从开户环节着手风险提示,向客户讲解有关业务合同、协议的内容,明示证券投资的风险,并由客户在《风险揭示书》上签字确认。

11、地方政府一般债券由()发行,遵循公开、公平、公正的原则。

A、中国证监会

B、财政部

C、地方政府

D、国务院

正确答案:C

【专家解析】《地方政府一般债券发行管理暂行办法》规定,一般债券由各地按照市场化原则自发自还,遵循公开、公平、公正的原则,发行和偿还主体为地方政府。

12、对在上海证券交易所上市的股票进行现金红利派发时,股票发行人应在实施权益分派公告日()前,向中国证券登记结算有限责任公司上海分公司提交相关申请材料。

A、5个交易日

B、4个交易日

C、3个交易日

D、2个交易日

正确答案:A

【专家解析】对在上海证券交易所上市的股票进行现金红利派发时,股票发行人应在实施权益分派公告日5个交易日前,向中国证券登记结算有限责任公司上海分公司提交相关申请材料。

13、交易者之所以买入看涨期权,是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。

A、难以判断

B、不变

C、下跌

D、上涨

正确答案:D

【专家解析】交易者之所以买入看涨期权,是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确,按协定价买入该项金融工具并以市价卖出,则可赚取市价与协定价之间的差额:如果判断失误,则放弃行权。仅损失期权费。

14、全国银行间债券市场回购交易数额最小为债券面额(),交易单位为债券面额()。

A、10万,1万

B、10万,1000元

C、1万,1000元

D、100万,1万

正确答案:A

【专家解析】全国银行间债券市场回购交易数额最小为债券面额10万,交易单位为债券面额1万元。

15、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度,下列说法正确的是()。

A、目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同

B、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后,在交收后全部或部分卖出

C、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后,在交收前全部或部分卖出

D、目前我国对B股实行交易日当日回转交易

正确答案:C

【专家解析】回转交易是指投资者买入的证券,经确认成交后,在交收前全部或部分债券卖出和权。证实行当日起回转交易,而B股实行次交易日起回转交易。B股与权证的回转交

易制度明显不同。

16、某证券公司持有一种国债,面值1000万元,当时标准券折算率为1.27。当日该公司有现金余额6000万元,买入股票100万股,均价为每股20元,申购新股800万股,每股6元。该公司需回购融入()资金方可保证当日资金清算和交收。

A、600万元

B、800万元

C、500万元

D、480万元

正确答案:B

【专家解析】(1)买股票应付资金=100*20=2000(万元)(2)申购新股应付资金=800*6=4800(万元)(3)应付资金总额=2000+4800=6800(万元)

17、证券交易所会员如果发现投资者的证券交易出现异常交易行为,且可能严重影响证券交易秩序的,应当予以提醒,并及时向()报告。

A、证券交易所

B、证券公司

C、证监会

D、证券业协会

正确答案:A

【专家解析】证券交易所会员如果发现投资者的证券交易出现异常交易行为,且可能严重影响证券交易秩序的,应当予以提醒,并及时向证券交易所报告。

18、在我国,新股网上竞价发行是指()利用证券交易所的交易系统,以自己作为唯一的卖方,按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户,投资者作为买方,以不低于发行底价的价格及限购数量,进行竞价认购的一种发行方式。

A、新股发行人

B、新股发行主承销商

C、证券交易所

D、证券登记结算公司

正确答案:B

【专家解析】在我国,新股网上竞价发行是指“主承销商”利用证券交易所的交易系统,以自己作为唯一的卖方,按照发行人确定的底价将公开发行的股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户,投资者作为买方,以不低于发行底价的价格及限购数量,进行竞价认购的一种发行方式。

19、按照现行代办股份转让业务的有关规定,股份转让公司的股份在代办股份转让系统挂牌转让,转让价格实行涨跌幅限制,涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的()。

A、[10%]

B、[5%]

C、[8%]

D、[1%]

正确答案:B

【专家解析】股份转让价格实行涨跌幅限制,涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的5%。

20、对证券公司与客户之间的证券清算交收,是委托()根据成交记录按照业务规则代为办理。

A、证券交易所

B、中国结算公司

C、中国人民银行

D、证监会

正确答案:B

【专家解析】对证券公司与客户之间的证券清算交收,是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

21、基金管理人由依法设立的()担任。

A、商业银行

B、证券公司

C、信托投资公司

D、基金管理公司

正确答案:D

【专家解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定,基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立,具有独立法人地位。

22、开立证券账户应坚持()原则。

A、合法性与及时性

B、合法性与真实性

C、及时性,与全面性

D、及时性与真实性

正确答案:B

【专家解析】开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则,前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户;后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效,不得有虚假隐匿。

23、让投资者充分理解(),是投资者教育和适当性管理工作需要突出的重点之一。

A、“买者自负”的原则,真正明白“股市有风险,入市须谨慎”的警示

B、产品的收益性

C、股市的波动性

D、以上都不对

正确答案:A

【专家解析】让投资者充分理解“买者自负”的原则,真正明白“股市有风险,入市须谨慎”的警示,是投资者教育和适当性管理工作需要突出的重点之一。

24、根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定,证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的(),也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

A、[0.2%]

B、[0.3%]

C、[0.5%]

D、[0.1%]

正确答案:B

【专家解析】根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定,证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的0.3%,也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

25、ETF的申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于()。

A、ETF既可以在交易所上市交易也可以在场外交易

B、ETF可以在交易所上市交易

C、ETF申购、赎回与一篮子股票有关

D、开放式基金可以在场外交易

正确答案:C

【专家解析】ETF申购、赎回与一篮子股票有关。

26、证券交易所质押式回购交易到期反向成交时,交易双方无须再行申报,由()电脑系统自动产生一条反向成交记录,登记结算机构据此进行资金和债券的清算和交割。

A、证券交易所

B、同业拆借中心

C、中央国债登记结算公司

D、证券公司营业部

正确答案:A

【专家解析】证券交易所质押式回购交易到期反向成交时,交易双方无须再行申报,由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录。

27、当股份公司因解散或破产进行清算时,优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产,但一般按优先股票的()清偿。

A、份额

B、固定股息率

C、市值

D、面值

正确答案:D

【专家解析】当股份公司因解散或破产进行清算时,在公司剩余资产的分配上,优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说,优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产,但一般是按优先股票的面值清偿。

28、严格地说,申购ETF需拥有对应的足额()。

A、股票

B、组合证券及替代现金

C、债券

D、基金

正确答案:B

【专家解析】严格地说,申购ETF需拥有对应的足额的组合证券及替代现金。

29、根据()划分,金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

A、选择权的性质

B、合约所规定的履约时间的不同

C、金融期权基础资产性质的不同

D、协定价格与基础资产市场价格的关系

正确答案:B

【专家解析】金融期权的分类:(1)按照选择权的性质划分,金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。(2)根据合约规定的履约时间的不同,金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。(3)根据金融期权基础资产性质的不同,金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。

30、按照我国现行有关制度规定,所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数的()。

A、[10%]

B、[l5%]

C、[5%]

D、[20%]

正确答案:D

【专家解析】按照我国现行有关制度规定,所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数的20%。

31、普通股票是最基本、最常见的一种股票,其持有者享有股东的()。

A、营销权

B、支配公司财产的权利

C、特许经营权

D、基本权利和义务

正确答案:D

【专家解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票,其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司营利的高低而变化。

32、按照现行规定,证券公司对客户融资融券最长期限不超过()。

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、1年

正确答案:C

【专家解析】按照现行规定,证券公司对客户融资融券最长期限不超过6个月。

33、()是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

A、同一性

B、真实性

C、一致性

D、合法性

正确答案:D

【专家解析】考察开立证券账户的基本原则。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

34、根据《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定,每一申购单位为()。

A、1手

B、1000股

C、500股

D、10张

正确答案:B

【专家解析】上交所申购单位为1000股,深交所为500股.

35、可交换债券与可转换债券的相同之处是()。

A、发行主体和偿债主体

B、适用的法规

C、发行要素相似

D、所换股份的来源

正确答案:C

【专家解析】可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似,也包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。

36、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是()。

A、中国人民银行

B、国务院财政部

C、中国银监会

D、中国证监会

正确答案:C

【专家解析】对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。

37、按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定,中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为()的上下3%。

A、前收盘价

B、最近申报价

C、最近成交价

D、前开盘价

正确答案:C

【专家解析】按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定,中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价的上下3%。

38、证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户,由()直接受理。

A、证券公司

B、商业银行

C、中国结算公司上海分公司和深圳分公司

D、中国结算公司

正确答案:C

【专家解析】其他三项属于开户代理机构。自然人及一般机构开立证券账户可以通过开户代理机构办理。

39、某基金总资产为60亿元,总负债为20亿元,发行在外的基金份数为40亿份,则该基金的基金份额净值为()。

A、1元

B、1亿元

C、2元

D、2亿元

正确答案:A

【专家解析】基金份额净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额=(60-20)/40=1(元)。

40、我国证券公司的设立实行()。

A、报备制

B、审批制

C、注册制

D、备案制

正确答案:B

【专家解析】我国证券公司的设立实行审批制,由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查,决定是否批准设立。未经中国证监会批准,任何单位和个人不得经营证券业务。

41、深圳证券交易所债券质押式回购交易的最小报价变动为()或其整数倍。

A、0.01元

B、0.001元

C、0.05元

D、0.005元

正确答案:B

【专家解析】深圳证券交易所债券质押式回购交易的最小报价变动为0.001元或其整数倍。

42、由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化,所以发行效率高、成本低且()。

A、流动性高

B、交易安全

C、灵活性高

D、收益性高

正确答案:B

【专家解析】记账式国债可以记名、挂失,安全性较高,同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化,所以发行时间短、发行效率高、交易手续简便、成本低、交易安全。

43、下列选项中,利率在偿付期限内发生变化的是()。

A、贴现债券

B、附息债券

C、息票累积债券

D、浮动利率债券

正确答案:D

【专家解析】浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券,所以其利率在偿付期限内会发生变化。

44、信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中()的具体要求和反映。

A、公开原则

B、公平原则

C、公正原则

D、依法监管原则

正确答案:A

【专家解析】信息披露制度也称公示制度、公开披露制度,是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告,以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

45、下列选项中属于资产管理业务市场风险的是()。

A、证券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失

B、证券公司投资决策失误使客户资产受到损失

C、证券公司由于管理不善使客户资产遭受损失

D、因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失

正确答案:D

【专家解析】“因不可预见的因素导致市场波动造成客户资产损失”为“市场证风险券公司违反相关规章制度而使客户财产遭受损失”为合规风险“证券公司投资决策失误使客户资产受到损失”为经营“风险证券公;司由于管理不善使客户资产遭受损失”为管理风险。

46、深圳证券交易所债券质押式回购交易的最小报价变动为()或其整数倍。

A、0.01元

B、0.001元

C、0.05元

D、0.005元

正确答案:B

【专家解析】深圳证券交易所债券质押式回购交易的最小报价变动为0.001元或其整数倍。

47、开放式基金所特有的风险是()。

A、市场风险

B、管理风险

C、技术风险

D、巨额赎回风险

正确答案:D

【专家解析】巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回,并导致基金管理人出现现金支付困难时,基金投资者申请赎回基金份额,可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

48、按照我国相关制度规定,新股上网定价发行过程中,当申购量大于发行量时,认购成功者的确认方式是()。

A、按竞价决定

B、按抽签决定

C、按价格优先

D、按时间优先

正确答案:B

【专家解析】认购成功者的确认方式,定价发行方式按抽签决定。

49、证券投资基金筹集的资金主要是投向()。

A、实业

B、有价证券

C、房地产

D、第三产业

正确答案:B

【专家解析】股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业,而基金是间接投资工具,筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

50、下列选项中,不属于定向资产管理业务特点的是()。

A、证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

B、具体投资的方向在资产管理合同中约定

C、适用于为多个客户办理定向资产管理业务

D、必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

正确答案:C

【专家解析】定向资产管理业务的特点是:(1)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。(2)具体投资的方向在资产管理合同中约定。(3)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

51、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度,下列说法不正确的是()。Ⅰ.目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同Ⅱ.B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后,在交收后全部或部分卖出Ⅲ.B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后,在交收前全部或部分卖出Ⅳ.目前我国对B股实行交易日当日回转交易

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ

正确答案:C

【专家解析】回转交易是指投资者买入的证券,经确认成交后,在交收前全部或部分卖出。债券和权证实行当日起回转交易,而B股实行次交易日起回转交易。B股与权证的回转交易制度明显不同。海纳押题题库:https://www.360docs.net/doc/7a9471360.html,

52、关于金融自由化的作用,下列说法中正确的是()。Ⅰ.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈,使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具Ⅱ.金融自由化促进了金融竞争Ⅲ.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主Ⅳ.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透,多元化的金融机构纷纷出现,直接地或迂回地夺走了银行业很大一块阵地

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:B

【专家解析】金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源,改变以存、贷款业务为主的传统经营方式,把金融衍生工具视作未来新的增长点。故Ⅲ项错误。

53、基金会计报表一般包括()。Ⅰ.现金流量表Ⅱ.资产负债表Ⅲ.利润表Ⅳ.净值变动表

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:B

【专家解析】基金会计报表包括资产负债表、利润表和净值变动表等报表。

54、某国有银行通过公开发行股票融资的方式不属于()。Ⅰ.直接融资Ⅱ.间接融资Ⅲ.吸收投资Ⅳ.民间借款

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案:B

【专家解析】直接融资亦称“直接金融”,是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

55、下列关于基金各项费用的说法中,不正确的是()。Ⅰ.基金从设立到终止都要支付一定的费用Ⅱ.目前,我国封闭式基金按照0.33%的比率计提基金托管费Ⅲ.目前,我国开放式基金根据基金合同的规定比率计提,通常高于0.25%Ⅳ.股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:C

【专家解析】基金从设立到终止都要支付一定的费用。目前,我国封闭式基金按照0.25%的比率计。提基金托管费,开放式基金根据基金合同的规定比率计提,通常低于0.25%。股票型基金的托管费率高于债券型基金及货币市场型基金的托管费率。

56、下列各项中,能有效防范证券经纪业务技术风险的措施是()。Ⅰ.严格执行经纪业务操作规程Ⅱ.证券营业部的信息系统建设和管理Ⅲ.根据业务需求建立完善的信息技术系

统及相应的容错备份系统和灾难备份系统Ⅳ.做好信息系统的日常管理和维护保养,定期按应急处理预案进行演练

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:C

【专家解析】“严格执行经纪业务操作规程”是为了防范管理风险,不是为了防范技术风险。

57、证券投资基金的主要投资风险包括()。A.市场风险B.管理能力风险C.汇率D.巨额赎回风险

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案:D

【专家解析】证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。

58、关于证券交易所债券质押式回购的报价,下列说法错误的是()。Ⅰ.以每百元资金的年收益率进行报价Ⅱ.以债券回购交易资金的月收益率进行报价Ⅲ.以每百元债券回购价格报价Ⅳ.以每千元债券回购价格报价

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:A

【专家解析】以每百元资金的到期年收益率进行报价。

59、下列选项中,属于国际证监会公布的证券监管目标的是()。Ⅰ.保护投资者Ⅱ.保证证券市场的公平、效率和透明Ⅲ.降低非系统风险Ⅳ.降低系统性风险

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:B

【专家解析】国际证监会公布了证券监管的三个目标:(1)保护投资者。(2)保证证券市场的公平、效率和透明。(3)降低系统性风险。

60、关于最低结算备付金限额表述正确的是()。Ⅰ.最低备付可用于完成交收,但不能划出Ⅱ.中国结算公司对结算参与人资金交收账户设定最低结算备付金限额Ⅲ.对于最低结算备付金比例,债券品种按15%计收,债券以外的其他证券品种按20%计收Ⅳ.结算参与人资金交收账户每日日终余额扣减冻结资金后,不得低于其最低结算备付金限额

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:C

【专家解析】对于最低结算备付金比例,债券品种按10%计收,债券以外的其他证券品种按20%计收。

61、国际债券的特征包括()。Ⅰ.存在汇率风险Ⅱ.资金来源广Ⅲ.以自由兑换货币作为计量货币Ⅳ.发行规模大

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:C

【专家解析】国际债券是一种跨国发行的债券,涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比,具有一定的特殊性:(1)资金来源广、发行规模大。(2)存在汇率风险。(3)有国家主权保障。(4)以自由兑换货币作为计量货币。

62、下列各项中,()属于证券公司操纵市场的行为。Ⅰ.单独或者通过合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵证券交易价格或者证券交易量Ⅱ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量Ⅲ.假借他人名义或者以个人名义进行自营业务Ⅳ.与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:C

【专家解析】“假借他人名义或者以个人名义进行自营业务”属于其他禁止行为。

63、金融危机的类型包括()。Ⅰ.货币危机Ⅱ.次贷危机Ⅲ.债务危机Ⅳ.银行危机

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

正确答案:A

【专家解析】金融危机可以分为货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机等类型。

64、对基金投资进行限制的主要目的有()。Ⅰ.降低风险Ⅱ.避免基金操纵市场Ⅲ.发挥基金引导市场的积极作用Ⅳ.增加基金资产的收益水平

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅲ.Ⅳ

正确答案:A

【专家解析】对基金投资进行限制的主要目的有:(1)引导基金分散投资,降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。

65、下列关于基金资产估值频率的说法中,正确的是()。Ⅰ.基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值,通常监管法规会规定一个最小的估值频率Ⅱ.对开放式基金来说.估值的时间通常与开放申购、赎回的时间不一致Ⅲ.目前,我国的开放式基金于每个交易日估值,并于次日公告基金份额净值Ⅳ.封闭式基金每周披露一次基金份额净值,但每个交易日也进行估值

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案:B

【专家解析】对开放式基金来说.估值的时间通常与开放申购、赎回的时间一致

66、下列不属于系统性风险的是()。Ⅰ.财务风险Ⅱ.经营风险Ⅲ.利率风险Ⅳ.流动性风险

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:C

【专家解析】系统性风险,也可称为市场风险,是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强,其冲击是属于全面性的,主要包括经济增长、利率、汇率与物价波动,以及政治因素的干扰等。非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强,只对个别公司的证券产生影响,是公司特有的风险,主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。

67、下列中属于影响债券利率因素的是()。Ⅰ.筹资者的资信Ⅱ.债券票面金额Ⅲ.债券期限长短Ⅳ.借贷资金市场利率水平

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案:C

【专家解析】影响债券利率的因素有:(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。

68、关于股票价格平均数,下列说法中正确的是()。Ⅰ.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值Ⅱ.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数,即忽略了发行量和成交量Ⅲ.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数Ⅳ.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上,当样本股的股本结构发生变化时,通过变动除数,使股价平均数保持连贯性

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:B

【专家解析】Ⅲ项,加权股价平均数又称加权平均股价,是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。以样本股每日收盘价之和除以样本数指的是简单算术股价平均数。

69、我国企业债券经历的阶段包括()。Ⅰ.萌芽期Ⅱ.发展期Ⅲ.整顿期Ⅳ.再度发展期

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案:B

【专家解析】我国企业债券的发展大致经历了四个阶段:(1)萌芽期。1984—1986年是我国企业债券发行的萌芽期。(2)发展期。1987—1992年是我国企业债券发行的第一个高潮期。(3)整顿期。1993—1995年是我国企业债券发行的整顿期。(4)再度发展期。从1996年起,我国企业债券的发行进入了再度发展期。

70、按照规定,关于可转换公司债券转股,下列说法错误的有()。Ⅰ.即日买进的可转债当日可申请转股Ⅱ.可转债的转股申报优于买卖申报Ⅲ.可转债持有人申请“债转股”时,须一次将账户内的可转换债券全部转换成发行公司的股票Ⅳ.可转债“债转股”的申报方向为买入,单位为手,l手为100元面额

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:A

【专家解析】可转债的买卖申报优于转股申报;可转债持有人申请“债转股”时,可全部或部分申请转换成发行公司的股票;可转债“债转股”的申报方向为卖出,单位为手,1手为1000元面额。

71、下列选项中,()会导致跟踪误差。Ⅰ.基金分红Ⅱ.基金费用Ⅲ.现金留存Ⅳ.完全复制

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案:D

【专家解析】ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往存在跟踪误差。抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差。

72、目前在我国A股账户可用于买卖()。Ⅰ.A股Ⅱ.B股Ⅲ.债券Ⅳ.权证

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:C

【专家解析】A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户,既可用于买卖人民币普通股票,也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。

73、下列属于企业盈利能力比率的是()。Ⅰ.资产收益率Ⅱ.净资产收益率Ⅲ.存货周转率Ⅳ.销售利润率

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:C

【专家解析】评价企业盈利能力的比率有很多,其中最重要的有三种:销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。这三种比率都使用的是企业的年度净利润。

74、以下关于基金资产估值的表述,不正确的是()。Ⅰ.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题Ⅱ.海外基金的估值频率最长为每周估值一次Ⅲ.为保持估值方法的一致性,基金不

得变更估值方法Ⅳ.基金资产估值的责任人是基金托管人

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案:A

【专家解析】海外的基金多数也是每个交易日估值,但也有一部分基金是每周估值一次,有的甚至每半个月、每月估值一次。我国基金资产估值的责任人是基金管理人,但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法,遵守同样的估值规则。估值方法可以变更,但是基金如若变更了估值方法需要及时进行披露。

75、银行面临的信用风险可能存在于()中。Ⅰ.贷款业务Ⅱ.债券投资业务Ⅲ.票据买卖业务Ⅳ.承兑业务

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案:C

【专家解析】银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险,即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中,也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。

76、不同的投资者对风险的态度各不相同,理论上可以将投资者区分为()。Ⅰ.风险偏好型Ⅱ.风险寻找型Ⅲ.风险中立型Ⅳ.风险回避型

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:A

【专家解析】不同的投资者对风险的态度各不相同,理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。

77、有关现金流量表叙述正确的是()。Ⅰ.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析,全面了解企业财务状况Ⅱ.现金流量表的作用包括反映企业的现金流量,评价企业未来产生现金净流量的能力Ⅲ.现金流量表的编制基础是收付实现制Ⅳ.现金流量表的编制基础是权责发生制

A、Ⅱ.ⅢⅣ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案:D

【专家解析】现金流量表不是以权责发生制为基础编制的,而是根据收付实现制(即实际现金流量和现金流出)为基础编制的。

78、股票回购方式包括()。Ⅰ.场内公开市场回购Ⅱ.要约回购Ⅲ.场外协议回购Ⅳ.直接回购

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案:D

【专家解析】股票回购的方式主要有三种:场内公开市场回购,场外协议回购,要约回购。

79、基金从设立到终止都要支付一定的费用,它们包括()等。Ⅰ.基金交易费Ⅱ.基金管理费Ⅲ.基金运作费Ⅳ.基金托管费

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:D

【专家解析】基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下,基金所支付的费用主要包括:(1)基金管理费。(2)基金托管费。(3)基金交易费。(4)基金运作费。(5)基金销售服务费。

80、下列有关现券业务的表述,正确的是()。Ⅰ.从2001年7月2日起,全国银行间债券市场现券交易采用全价交易Ⅱ.现券交易的结算按单一券种办理,结算日为T+0或T+1,可以选择任意一种结算方式Ⅲ.市场参与者进行每笔现券交易均应订立书面形式的合同,其书面形式包括全国银行间同业拆借中心交易系统生成的成交单,或者合同书、信件和数据电文等形式Ⅳ.现券业务,即债券的即期交易,是指交易双方以约定的价格转让债券所有权的交易行为

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:A

【专家解析】从2001年7月2日起,全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。

81、投资债券基金主要面临的风险包括()。Ⅰ.利率风险Ⅱ.操作风险Ⅲ.流动性风险Ⅳ.信用风险

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:D

【专家解析】投资债券基金主要面临三类风险:一是利率风险,即银行利率下降时,债券基金在获得利息收益之外,还能获得一定的价差收益,而银行利率上升时,债券价格必然下跌;二是信用风险,即如果企业债本身信用状况恶化,企业债、公司债等信用类债券与无信用风险类债券的利差将扩大,信用类债券的价格有可能下跌;三是流动性风险,债券基金的流动性风险主要表现为“集中赎回”,但目前出现这种情况的可能性不大。

82、证券投资基金的主要投资风险包括()。Ⅰ.市场风险Ⅱ.管理能力风险Ⅲ.汇率风险Ⅳ.巨额赎回风险

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:B

【专家解析】证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。海纳押题题库:https://www.360docs.net/doc/7a9471360.html,

83、下列企业融资方式中,属于间接融资的有()。Ⅰ.发行股票Ⅱ.银行贷款Ⅲ.发行债券Ⅳ.从国际金融机构借款

A、Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

正确答案:C

【专家解析】间接融资亦称间接金融,是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式,或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构,然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式,或通过购买需要资金的单位发行的有价证券,把资金提供给这些单位使用,从而实现资金融通的过程。本题中,Ⅱ、Ⅳ项符合题意,Ⅰ、Ⅲ项属于直接融资。

84、关于证券发行与证券交易的关系,以下说法正确的是()。Ⅰ.证券交易决定了证券发行的规模Ⅱ.证券发行为证券交易提供了对象Ⅲ.证券交易使证券的流动性特征显示出来,从而有利于证券发行的顺利进行Ⅳ.证券发行是证券交易的前提

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:C

【专家解析】证券发行决定证券交易的规模。

85、下列关于资产管理业务的描述正确的是()。Ⅰ.资产管理业务主要包括三种:为单一客户办理定向资产管理业务;为多个客户办理集合资产管理业务;为客户特地目的办理专项资产管理业务Ⅱ.专项资产管理业务的特点之一是证券公司于客户必须是一对一的Ⅲ.专项资产管理业务通过专门账户经营运作Ⅳ.集合资产管理业务的投资范围有限定性与非限定性之分

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:B

【专家解析】定向资产管理业务的特点之一是证券公司于客户必须是一对一的。

86、关于上海证券交易所国债买断式回购参与主体,下列表述中错误的有()。Ⅰ.所有在中国结算上海分公司开立证券账户的投资者均可进行买断式回购Ⅱ.不是所有交易所会员均可参与买断式回购Ⅲ.会员公司不承担代理客户参与买断式回购交易的资金结算风险Ⅳ.国债买断式回购的交易主体仅限于在中国结算上海公司以法人名义开立B字头证券账户的机构投资者

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案:B

【专家解析】会员公司需承担代理客户参与买断式回购交易的资金结算风险;国债买断式回购的交易主体仅限于在中国结算上海公司以法人名义开立B,D字头证券账户的机构投资者。

87、外汇风险的特征包括()。Ⅰ.累积性Ⅱ.或然性Ⅲ.不确定性Ⅳ.相对性

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:C

【专家解析】外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。累积性属于宏观经济风险的特征。

88、下列属于货币市场的是()。Ⅰ.同业拆借市场Ⅱ.票据市场Ⅲ.回购市场Ⅳ.债券市场

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:A

【专家解析】货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等,Ⅳ项属于资本市场。

89、系统风险又被称为()。Ⅰ.可分散风险Ⅱ.不可分散风险Ⅲ.不可回避风险Ⅳ.可回避风险

A、Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅲ

正确答案:D

【专家解析】系统风险是指由于多种因素的影响和变化,导致投资者风险增大,从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。

90、交易所在每个交易日开市前,根据证券公司报送数据,向市场公布的信息中包括()。Ⅰ.前一交易日融资融券业务客户的开户数量;Ⅱ.前一交易日市场融资融券交易总量信息;Ⅲ.前一交易日单只标的证券融资余额;Ⅳ.前一交易日单只标的证券融资买入额

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:A

【专家解析】需公布融资买入额、融资余额、融券卖出量、融券余量;市场融资融券交易总量信息。

91、下列选项中,属于社会公益基金的有()。Ⅰ.教育发展基金Ⅱ.养老保险基金Ⅲ.福利基金Ⅳ.文学奖励基金

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:A

【专家解析】社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金,如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。

92、下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有()。Ⅰ.利率互换Ⅱ.信用联结票据Ⅲ.信用互换Ⅳ.保证金互换

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案:B

【专家解析】信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具,用于转移或防范信用风险,是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品,主要包括信用互换、信用联结票据等。

93、交易商在固定收益平台进行固定收益证券交易,下列说法正确的是()。Ⅰ.一级交易商履行做市义务的,可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券Ⅱ.当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出Ⅲ.交易商申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交易余额Ⅳ.交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:B

【专家解析】当日被待交收处理的固定收益证券,下一交易日可以卖出。

94、可参与证券投资的金融机构包括()。Ⅰ.证券经营机构Ⅱ.银行业金融机构Ⅲ.保险经营机构Ⅳ.企业集团财务公司

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:C

【专家解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。而其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。

95、下列属于债券投资风险的是()。Ⅰ.利率风险Ⅱ.提前赎回风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.汇率风险

A、Ⅱ.ⅢⅣ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案:D

【专家解析】与证券市场上的其他投资工具一样,债券投资也面临一系列风险。这些风险可以划分为六大类:信用风险、利率风险、通胀风险、流动性风险、再投资风险、提前赎回风险。

金融基础知识模拟试题库(含答案)

金融基础知识模拟试题库 一、单项选择题 1、在下列货币制度中劣币驱逐良币律出现在( C)。 A、金本位制 B、银本位制 C、金银复本位制 D、金汇兑本位制 2、下列利率决定理论中,那种理论是着重强调储蓄与投资对利率的决定作 用的。(D ) A、马克思的利率理论 B、流动偏好理论 C、可贷资金理论 D、实际利率理论 3、国际收支出现巨额逆差时,会导致下列哪种经济现象。(D ) A、本币汇率贬值,资本流入 B、本币汇率升值,资本流出 C、本币汇率升值,资本流入 D、本币汇率贬值,资本流出 4、超额准备金作为货币政策中介指标的缺陷是( B)。 A、适应性弱 B、可测性弱 C、相关性弱 D、抗干扰性弱 5、货币均衡的自发实现主要依靠的调节机制是( B)。 A、价格机制 B、利率机制 C、汇率机制 D、中央银行宏观调控 6、凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定,因而货币政策应是(B)。 A、当机立断 B、相机行事 C、单一规则D适度从紧 7、经济学意义上的货币需求是一种(C)。 A、心理学意义的需求 B、一厢情愿的占有欲 C、有支付能力的需求D一种主 观愿望 8、在二级银行体制下,货币供应量等于(B)。 A、原始存款与存款乘数之积 B、基础货币与货币乘数之积 C、派生存款与原始存款之积 D、基础货币与原始存款之积 9、在市场经济制度下,衡量货币是否均衡的标志是(A)。 A、物价指数 B、汇价变化率 C、货币流通速度变化率 D、都不对 10、从资金供应者和需求者是否直接发生关系,融资可以划分为(A). A、直接融资与间接融资 B、借贷性融资与投资性融资 C、国内融资与国际融

资D、货币性融资和实物性融资 11、我国目前已形成了(C)的金融体制 A、混业经营,分业监管 B、人民银行统一监管 C、分业经营,分业监管 D、混业经营,交叉监管 12、为满足同一设备项目的融资需要,由政府贷款与出口贷款共同组成的贷款,称之为(B) A、银团贷款 B、混合贷款 C、直接贷款 D、间接贷款 13、商业银行不动用本身资金,为顾客提供的各类服务的业务是(C) A、负债业务 B、证券业务 C、中间业务 D、同业拆借业务 14、储蓄机构的设置要求熟悉储蓄业务的工作人员不少于(C)。 A、二人 B、三人 C、四人 D、五人 15、可疑支付交易里所称“短期”,是指( B )个营业日以内。 A、五 B、十 C、十五 D、七 16、教育储蓄的对象(储户)为在校小学(B)及以上学生。 A、三年级 B、四年级 C、五年级 17、信用社的(B)是信用社的一定会计期所获得的经营成果。 A.资产 B.利润 C.收入 D.费用 18、信用社固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入(C )。 A、营业外收入 B、其他营业支出 C、营业外支出 D、营业费用 19、工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告(A )。 A、主管领导和保卫部门 B、公安部门 C、稽核部门 D、纪检部门 20、人民币由( A )统一印制、发行。 A、中国人民银行 B、印币厂 C、银监会 21、专项中央银行票据的发行到兑付,一般是2年,最长可延长到(B )年。 A、3年 B、4年 C、5年 22、银行汇票金额起点为(D)元。

金融学知识基础知识平时作业答案.doc

金融基础知识形成考核册 第1次平时作业 一、名词解释 1.金融:从广义上说,政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。2.金融体系:金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架,它是资金流动的工具(金融资产)、市场参与者(中介机构)和交易方式(市场)等各金融要素构成的综合体。 3.金融资产管理公司:是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款,管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4.金融制度:是各种金融制度构成要素的有机综合体,是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯.道德.法律.法规等构成的规则集合。 5.间接融资:是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式,或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构,然后再由这些金融机构以贷款.贴现等形式,或通过购买需要资金的单位发行的有价证券,把资金提供给这些单位使用,从而实现资金融通的过程。 6.直接融资:是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7.信用货币:就是以信用作为保证,通过信用程序发行和创造的货币,包括流通中货币和银行存款。 8.货币制度:是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之,货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9.格雷欣法则:就是“劣币驱逐良币”的现象,即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时,金银两者中的“贵”金属最终会退出流通,使复本位制无法实现。 10.超主权货币:就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的,用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 二、单项选择题 1.货币资金的融通,一般指货币流通及( A )有关的一切活动。 A.银行信用B.商业信用 C.资金借贷D.证券投资 2.按照一般的产业分类方法,金融往往被归入( B )。 A.工业产业B.服务业产业 C.信息产业D.第二产业 3.下列属于微观层面的金融的是( D )。 A.货币均衡B.金融政策 C.金融危机D.金融工具 4.下列国家中属于市场主导型金融体系的是( A )。

证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案.doc

2017 年证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案 一、单项选择题(本大题共50 小题,每小题 1 分,共 50 分。只有一个选项符合题目要求) 第 1 题证券登记结算制度实行证券()。 A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向 证券登记结算机构提出申请,投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整,投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。 本题1分 第 2 题所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数的()。 A.20% B.10% C.40% D.30% 【正确答案】 D 【你的答案】 所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和,不超过该【答案解析】 上市公司股份总数的30%。

本题1分 第 3 题投资者在证券交易所买卖证券,是通过委托()来进行的。 A.上海证券交易所或深圳证券交易所 B.中国证券业协会 C. 中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 D.证券经纪商 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】在证券交易所市场,投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的,而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之,投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。 本题1分 第 4 题我国国有资产管理部门或其授权部门持有(),履行国有资产的保值增值和通过 国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 A.国有股 B.法人股 C.限售股 D.流通股 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股,履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 本题1分 第 5 题在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是()。 A.已上市 A股

2014学年台州农村信用社考试试题—金融基础知识选择题

第一部分单选题集锦 【单选一】 1、流动比率是一项重要的财务指标,其参考值应为( A )。 A、100% B、200% C、50% D、90% 2、短期贷款展期期限累计不超过( A )。 A、原贷款期限 B、原贷款期限的一半 C、2年 D、3年 3、不得利用贷款从事( B )。 A、房地产项目 B、股本权益性投资(国家另有规定除外) C、厂房建设、大修 D、设备更新换代 4、《担保法》规定,保证合同没有约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起( C )。 A、5个月 B、 10 个月 C、6个月 D、 24个月 5、按照我国商业银行资产负债比例管理规定,人民币存贷款比例应小于等于( B )。A、70% B、75% C、80% D、85% 6、农村信用社所有社员必须用货币资金入股,单个社员最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的( B ) A、1% B、2% C、3% C、4% 7、定金的数额由当事人约定,但不得超过主合同标的额的(C) A、10% B、15% C、20% D、5% 8、农村信用社对本社社员的贷款不得低于贷款总额的(B)。 A、40% B、50% C、60% D、70% 9、农村信用社实行资产负债比例管理和资产风险管理,其中对同一借款人的贷款余额不得超过本农村信用社资本总额的( B )。 A、20% B、30% C、35% D、40% 10、为使资产增值,抵债资产可对外出租,对外出租的期限原则上不得超过(B)。 A、2年 B、5年 C、8年 D、10年

11、信用社最大一家客户贷款余额不得超过本社资本总额的( )%,对最大十家客户贷款余额不得超过本社资本总额的( A )倍。 A、30 1.5 B、35 1.5 C、30 1.6 D、35 1.6 12、下列可以做为保证人的有:(C)。 A、国家机关 B、学校、幼儿园、医院等公益事业单位 C、经法人授权的分支机构 D、公安局 13、担保活动应当遵循的原则是:( A ) A、平等、自愿、公平、诚实信用 B、平等、公平、合法、诚实守法 C、自愿、公平、合法、诚实信用 D、公平、合法、平等、诚实守法 14.储蓄岗位负责人必须坚持查库制度,做到( A )至少1次对本营业网点的库存现金进行清点。 A.每周 B.每旬 C. 每月 D.每季 15.农村信用社实行资产负债比例管理和资产风险管理,其中对同一借款人的贷款余额不得超过本农村信用社资本总额的(B)。 A、20% B、30% C、35% D、40% 16.下列储蓄会计核算基本原则中正确的有( A )。 A.双人临柜,钱帐分管。 B.存款先记帐,后收款。 C.付款先付款,后记账 D. 扎对平衡,按月结账 17.农村信用社所有社员必须用货币资金入股,单个社员最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的(B)。 A、1% B、2% C、3% C、4%

金融基础知识试题(含答案)

金融基础知识 一、单项选择题(选择正确答案填在括号) 1.关于借记卡,以下哪一种说法是正确的:( C) A.可以透支 B.可以部分透支 C.不能透支 2. 在个人住房贷款的偿还过程中,如果遇到中国人民银行调整法定利率,以下哪种说确:(B ) A.仍然保持原利率偿还贷款 B.当年仍按原利率偿还贷款,次年1月1日起按调整后的利率偿还贷款C.在中国人民银行法定利率调整生效的下一个月按调整后的利率偿还贷款3.对于银行利率上调所带来的影响,以下哪一种说法是正确的:( A) A.将有利于抑制通货膨胀 B.将促使货币汇率的下降 C.将不利于抑制通货膨胀 4.股票是一种有价证券,以下哪一项不是股票的基本特征:(B )A.风险性 B.期限性 C.流通性 5.以下哪一种情况对股票价格的上涨有促进作用:(B) A.中国人民银行调高贷款利率 B.中国人民银行调高法定存款准备金率 C.企业所得税率有所下降 6.以下是已探明的黄金储量排名前几位的国家,它们由高到低的排序哪一项是正确的:(A ) A.南非、俄罗斯、加拿大、美国、澳大利亚 B.俄罗斯、南非、澳大利亚、美国、加拿大 C.加拿大、俄罗斯、南非、澳大利亚、美国 7.我国现行国有商业银行体制实行的是( B )。 A. 层层控股制 B. 一级法人制 C.多级法人制 D.股份制 8.我国金融机构的雏形始于( A )。 A.唐代 B.宋代 C.明代 D.清代 9.我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是( A )。 A.货币供应量 B.控制通货膨胀

C.信贷规模 D.充分就业 10..世界主流的3种征信模式不包括。(C) A.市场型征信模式 B.公共征信模式 C.许可制征信模式 D.会员制征信模式 11.我国加快建设企业和个人信用服务体系的方向是(D) A.完善法规、市场经营、商业运作、专业服务。 B.完善法规、商业经营、独立运作、专业服务。 C.完善法规、政府经营、商业运作、专业服务。 D.完善法规、特许经营、商业运作、专业服务。 12.信用评级的基本原则?(B) A.真实性、统一性、独立性、客观性、审慎性。 B.真实性、一致性、独立性、客观性、审慎性。 C.真实性、一致性、独立性、完整性、审慎性。 D.真实性、一致性、公正性、客观性、审慎性。 13.下面哪一个不是四大国际黄金市场之一。(D) A.伦敦黄金市场 B.黎世黄金市场 C.纽约和芝加哥黄金市场 D.东京黄金市场 14.中国古代最早关于征信的说法是:(C) A.人无信则不立 B.一诺千金 C.君子之言,信而有征 D.君子之言,驷马难追 15.农民工外来务工人员能够查询自己的个人信用报告吗?A A.可以在外地查询 B.只能在家乡查询 C.只能在打工地查询 D.发达地区能查,欠发达地区查不到 16.根据国际惯例做法,大部分负面记录的保存年限是:D A.1年 B.3年 C.5年 D.7年 17.当今经济发展的三大支柱不包括B A.世界贸易组织 B.国际清算银行 C.世界银行 D.国际货币基金组织 18.我国货币政策目标是:C A.维持货币币值稳定 B.维持物价稳定,并以此促进经济发展;

金融基础知识作业(含答案)1-4

金融基础知识 第1次平时作业 一、名词解释 1.金融:从广义上说,政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。 2.金融体系:金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架,它是资金流动的工具(金融资产)、市场参与者(中介机构)和交易方式(市场)等各金融要素构成的综合体。 3.金融资产管理公司:是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款,管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4.金融制度:是各种金融制度构成要素的有机综合体,是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯.道德.法律.法规等构成的规则集合。 5.间接融资:是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式,或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置基金的资金先行提供给这些金融中介机构,然后再由这些金融机构以贷款.贴现等形式,或通过购买需要资金的单位发行的有价证券,把资金提供给这些单位使用,从而实现资金融通的过程。 6.直接融资:是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7.信用货币:就是以信用作为保证,通过信用程序发行和创造的货币,包括流通中货币和银行存款。 8.货币制度:是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之,货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9.格雷欣法则:就是“劣币驱逐良币”的现象,即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时,金银两者中的“贵”金属最终会退出流通,使复本位制无法实现。 10.超主权货币:就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的,用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 二、单项选择题

证券从业《金融市场基础》知识点:非证券金融市场的概念和分类

证券从业《金融市场基础》知识点:非证券金融市场的概念和分类 证券从业考生们要多学习,才能在考场上所向披靡。中华会计网校精心为大家整理了证券从业资格考试各科目题目,希望能够提升您的备考效果,祝您学习愉快! 建议关注非证券金融市场的概念。 (一)非证券金融市场的概念和分类 证券市场指的是所有证券发行和交易的场所,非证券金融市场则是指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所。 1.股权投资市场 股权投资是指通过投资取得被投资单位的股份,即企业(个人)购买的其他企业(准备上市、未上市公司)的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位,最终目的是获得较大的经济利益,这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。 2.信托市场 信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。 信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。 委托人和受益人可以是同一人,也可以不是同一人。 受托人可以是受益人,但不得是同一信托的唯一受益人。 3.融资租赁市场 融资租赁又称设备租赁或现代租赁,是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 【例如】直接融资租赁

由承租人指定设备及生产厂家,委托出租人融通资金购买并提供设备,由承租人使用并支付租金,租赁期满由出租人向承租人转移设备所有权。它以出租人保留租赁物所有权和收取租金为条件,使承租人在租赁期内对租赁物取得占有、使用和收益的权利。这是一种最典型的融资租赁方式。 (二)全球金融市场的形成及发展趋势 1.金融市场的形成 (1)货币的出现标志着金融市场开始萌芽。 (2)以银行为中心的现代金融市场初步建立。最早实行资本主义制度的英国也于1694年成立了英格兰银行,其成立标志着现代银行制度的确立,也意味着以银行为中介的借贷资本市场的形成。 (3)证券业的发展是金融市场形成和完善的推动力。1609年,荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所-阿姆斯特丹证券交易所,标志着现代金融市场的初步形成。 (4)信用形式的发展使各类金融子市场得以形成和发展。股票和债券是两种主要的证券信用工具。 2.金融市场的发展趋势 (1)全球金融市场的一体化趋势。 (2)全球金融市场的证券化趋势。(债务危机导致贷款收缩,筹资者转向证券市场;实行金融自由化政策,开放证券市场;技术的发展;新金融工具的出现) (3)金融创新的趋势。(狭义的指金融工具和金融业务的创新;广义还有金融机构和金融市场的创新) (三)国际资本流动方式 1.按资本的使用期限长短划分 2.按照资本跨国界流动的方向划分

信用社考试资料(基础知识)

信用社考试资料(基础知识) 一、文秘 217、公文 农村信用社公文是本系统在经营管理中普遍使用的具有行政约束力和规范体式的文书,是依法经营和进行公务活动的重要工具. 218、公文主要种类 公文主要种类有:(1)决定;(2)决议;(3)通告;(4)通知;(5)通报;(6)报告;(7)请示;(8)批复;(9)意见;(10)函;(11)会计纪要。 219、公文主体的组成部分 文件主体是指红色横线以下,至主题词(不含)之间的公文各要素。一般包括公文标题、主送机关、公文正文、附件标注、成文时间、印章等。 220、公文拟制的要求 起草公文要做到:(1)符合党和政府的方针、政策,符合国家的法律、法规及有关部门的规定。(2)全面、准确地反映客观实际情况,完整、准确地体现发文机关的意图,提出的措施切实可行。(3)观点明确,条理清楚,内容充实,结构严谨。文字精练,表述准确,标点正确,篇幅简短。(4)公文的文种应当根据行文目的、发文机关的职权和与主送机关的行文关系确定.(5)拟制紧急公文,应当体现紧急的原因,并根据实际需要确定紧急程度。(6)人名、地名、数字、引文要准确,日期应写具体的年、月、日。(7)必须使用国家法定计量单位。

(8)公文中的数字,除成文时间、部分结构层次序数和词、词组、惯用语、缩略语、具有修饰词色彩语句中作为词素的数字必须使用汉字外,其余应当使用阿拉伯数字。(9)引用公文应注明发文机关、原文件标题及原发文字号.引用顺序是:先引发文机关,后引文件标题,发文序号在文件标题后并用括号括起来。(10)在使用专用名词的简称时,应使用规范化的简称或约定俗成的简称。否则,要先用全称,再用简称,并加以注明。使用国际组织外文名称或其缩写形式,应当在第一次出现时,注明准确的中文译名。(11)行文结构序数第一层为“一”,第二层为“(一)”,第三层为“1”,第四去为“(1)”.(12)“制度"、“办法”等文件的结构一般是,第一层为“章",第二层为“条”(“条”内结构顺序一般为“(一)”、“1"、“(1)")。(13)送审稿一般要求打印。 221、收文办理的一般程序 收文的办理,包括签收、登记、拟办、批办、传阅、承办、催办、存档等程序。 222、发文办理的一般程序 省联社发文(含党委、纪委发文,下同)的办理程序一般是:主办部(室、中心)拟稿人拟稿一承办部门负责人审核一办公室综合秘书核稿一办公室负责人核签一办公室专职秘书送分管领导签发(如须送理事长签发的,由办公室专职秘书按分管领导的意见送签)一办公室编号、打印、校对[由主办部(室、中心)负责]、盖章、分发(存档)。办理发文时,要使用统一印制的发文稿纸,按程序运转,各环节要据

银行金融基础知识考试题库完整

银行金融基础知识考试题库 1.【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是()。 A.资产管理 B.负债管理 C.资产负债综合管理 D.资产负债比例管理 【答案】: B 2.【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息,余期一年,以102元的价格买入并持有到期,到期收益率为10%;若其它条件均相同,但余期为2年,买入并持有到期,则到期收益率( )。 A. >10% B. <10% C. =10% D.不能确定 【答案】: A 3.【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是()。 A.柜台服务 B.银行卡服务

C.网上银行服务 D.电话银行服务 【答案】: A 4.【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是()。 A.政策性银行 B.财政部 C.银监会 D.中国人民银行 【答案】: D 5.【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是()。A.中国农业发展银行 B.中国农业银行 C.中国工商银行 D.中国国家开发银行 【答案】: A

6.【4978】在我国目前工资制度下,在工资的发放中货币发挥着()的职能。 A.价值尺度 B.流通手段 C.支付手段 D.贮藏手段 【答案】: C 7.【4980】目前国内最大的寿险公司是()。 A.中国人寿 B.中国平安 C.新华人寿 D.泰康人寿 【答案】: A 8.【4987】最基本的个人金融业务是()。 A.储蓄业务 B.贷款业务 C.保险业务 D.信用卡业务

【答案】: A 9.【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为()。 A.保险单 B.保险凭证 C.投保单 D.批单 【答案】: A 10.【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期",这个"存定期"一般指()。 A.整存整取 B.零存整取 C.存本取息 D.定活两便存款 【答案】: A 11.【4990】财务公司属于()。 A.银行金融机构 B.非银行金融机构 C.证券公司

金融基础知识形成性考核作业4

金融基础知识形成性考核作业4

金融基础知识形成性考核4 一、名词解释 1.金融风险:是指各种货币经营和信用活动过程中,由于各种不确定因素的影响,使货币资金经营者的实际收益与预期收益之间发生某些偏差,从而产生资金经营者蒙受损失或获得收益的机会或可能。 2.开放式基金:是指基金发起人在设立基金时,基金单位或者股份总规模不固定,可视投资者的需求,随时向投资者出售基金单位或者股份,并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。3.直接标价法:是将一定单位的外国货币折算成若干数量的本国货币的表示方法。 4.国际资本流动:是指资本在国际间

转移。国际资本流动,按其流动方向,可分为国际资本流入和国际资本流出。5.国际间接投资:是指以资本增值为目的,以取得利息或股息等为形式,以被投资国的证券为对象的跨国投资,即在国际债券市场购买中长期债券,或在外国股票市场上购买企业股票的一种投资活动。 二、填空题 1.在市场风险中,最为基础和重要。利率风险 2.一般来说,投资收益率高的金融资产风险较。大 3.VaR实际上是要回答在给定情况下,银行投资组合价值在下一阶段最多可能多少。概率损失 4.风险处理方式包括和。风险控制财务处理

5.在进行投资理财时,必须要考虑的一个关键因素是。资金的时间价值6.衡量资金时间价值的尺度是,或叫。社会平均资金收益率社会贴现率7.在国际收支平衡表中,当收入大于支出时,我们称之为;反之,我们称之为。顺差逆差 8.在金本位制下,国际收支的自动调节机制是通过机制来实现的。物价现金流动 9.广义的静态的外汇具有三个明显的特点,分别为:、 、和普遍性。外币性可兑换性10.国际直接投资的核心是。投资者对国外投资企业的控制权 三、单项选择题 1.银行无力满足客户提取存款和正常贷款需求而使银行收益和信誉受

2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》知识点(1)

2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》知识 点(1) 欧洲货币市场是指非居民之间以银行为中介在某种货币发行国 国境之外从事该种货币借贷的市场,又能够称为离岸金融市场。 2.《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》 的适用范围 《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适 用于在证券交易所市场展开纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉 质押品,包括符合资条件的信用债券(包括公司债券、企业债券、分离 交易的可转换公司债券中的公司债券、可转换公司债券等)和债券型基 金产品。 3.放大金融市场风险的根源 在2008年,世界金融机构中,放大金融市场风险的根源是因为 相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高,即资产证券化和 杠杆。 4.创业板市场功能 创业板市场的功能主要表现在两个方面:一是在风险投资机制中 的作用,即承担风险资本的退出窗口作用;二是作为资本市场所固有的 功能,包括优化资源配置、促动产业升级等作用,而对企业来讲,上 市除了融通资金外,还有提升企业知名度、分担投资风险、规范企业 运作等作用。相对创业板市场来说,主板市场是资本市场中最重要的 组成部分,很大水准上能够反映经济发展状况,有“宏观经济晴雨表”之称。 5.QDII基金的投资范围

QDII基金可投资于下列金融产品或工具:①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券 等货币市场工具。②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支 持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的 证券。③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证 券市场挂牌交易的普通股、优先股、世界存托凭证和美国存托凭证、 房地产信托凭证。④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录 的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。⑥远期 合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

金融基础知识试题与答案

《金融基础知识》试题 一、填空题 1.根据马克思对货币的历史考证和逻辑推断,货币产生于,是商品发展的必然结果。 2.价值尺度与流通手段是货币的两个最基本的,突出反映了货币的。 3.信用以为条件的单方面的转移。 4.在整个借贷期间利率固定不变,不随借贷资金的供求状况而波动的利率,称为。而利率随着的波动而定期调整变化的利率,称为浮动利率。 5.金融市场的组织形式主要有和两种方式。 6.我国的金融监管机构主要有、和保监会。 7.我国《商业银行法》规定,商业银行的资本充足率不得低于。 8.保险在经营中应坚持的原则是:、、补偿原则和近因原则。 9.我国的货币政策目标是保持,并以此促进经济增长。 10.外汇是以外币表示的支付手段和资产,其目的是用于。 二、单项选择题 1.金融理论研究的对象是() A.货币 B.商品 C.信用 D.银行 2.商业信用的典型形式是() A.委托代销 B.商品赊销 C.延期付款 D.预付货款 3.在现代市场经济中,在整个利率体系中处于主导作用的利率,是() A.市场利率 B.浮动利率 C.官方利率 D.固定利率 4.金融市场最基本的功能是() A.资源配置 B.融通资金 C.宏观调控 D.经济反映 5.为国家重点项目、重点产品和基础产业提供金融支持的银行是() A.中国进出口银行 B.国家开发银行

C.中国农业银行 D.中国工商银行 6.商业银行对最大十家客户发放贷款不得超过银行资本总额的() A.10% B.50% C.8% D.5%—7% 7.以各种形态的财产作为保险标的的保险,是() A.社会保险 B.财产保险 C.责任保险 D.人身保险() 8.针对货币供应总量或信用总量进行调节和控制的货币政策工具,属于() A.选择性货币政策工具 B.直接信用控制 C.间接信用控制 D.一般性货币政策工具 9.国际支付令绝大多数采用电信方式传递,故()是外汇市场的基准利率。 A.信汇汇率 B.中间汇率 C.票汇汇率 D.电汇汇率 10.()贷款是解决成员国中小型私营企业的资金需要。 A.国际货币基金组织 B.国际金融公司 C.亚洲开发银行 D.国际开发协会 三、多项选择题 1.纵观世界各国货币制度的演变过程,货币制度的类型有() A.银本位制 B.金本位制 C.金银复本位制 D.纸币制度 2.中央银行可以运用()手段达到调节经济的目的 A.法定准备金制度 B.公开市场业务 C.转贴现业务 D.利率调整 3.决定证券行市最基本的因素是() A.证券实际收益 B.市场利率 C.通货膨胀率 D.供求关系 4.下列银行中属于股份制商业银行的是() A.中国民生银行 B.深圳发展银行 C.中信实业银行 D.中国光大银行 5.商业银行经营管理的原则是() A.盈利性 B.安全性

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一、名词解释 1.金融:从广义上说,政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。 2.金融体系:金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架,它是资金流动的工具(金融资产)、市场参与者(中介机构)和交易方式(市场)等各金融要素构成的综合体。 3.金融资产管理公司:是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款,管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4.金融制度:是各种金融制度构成要素的有机综合体,是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯.道德.法律.法规等构成的规则 集合。 5.间接融资:是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式,或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构,然后再 由这些金融机构以贷款.贴现等形式,或通过购买需要资金的单位发行的有价证券,把资金提 供给这些单位使用,从而实现资金融通的过程。 6.直接融资:是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7.信用货币:就是以信用作为保证,通过信用程序发行和创造的货币,包括流通中货币和银行存款。 8.货币制度:是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之,货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9.格雷欣法则:就是“劣币驱逐良币”的现象,即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时,金银两者中的“贵”金属最终会退出流通,使复本位制无法实现。10.超主权货币:就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的,用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 1.资金融通:是指在经济运行过程中,资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动,是所有金融交易活动的总称。 2.金融市场:是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场,广而言之,是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。:

《金融基础知识》作业1作业2答案及题目

《金融基础知识》 平时作业册 教师签名:▁▁▁▁▁▁▁▁ 所属院校:▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁所学专业:▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁学生姓名:▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁学生学号:▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁

《金融基础知识》作业1(1——3章) 一、名词解释 1、货币:是商品生产和商品交换发展到一定历史阶段的必然产物。 货币是商品,具有商品的基本属性,既具有商品的价值和使用价值。如果货币失去了商品的基本属性,它就失去了与其他商品交换的基础,也就不可能在交换中被分离出来充当一般等价物。 2、价格标准:在金属货币条件下,单位货币的价值就是确定单位货 币所包含的货币金属,成色极其等分,称为货币的价格标准,在金属货币制度下,价格标准及货币含金属量,而在纸币制度下,价格标准主要通过货币的购买力来表现。 3、存款货币:是指不用提出现金就能媒介商品交换发挥一般等价物 作用的银行活期存款。存款货币包括支票、本票和汇票。 4、商业信用:就是企业在商品交易过程中相互之间以赊购商品和预 付货款的方式提供的与商品交易直接相联系的信用,是信用制度的基础。其主要表现形式有两种:一是提供商品的商业信用,如企业间的商品赊购、分期付款等;二是提供货币的商业信用,如在商品交易基础上发生的预付定金,预付货款等, 5、银行信用:是指银行及各类金融机构以货币形式向企业提供的信 用,是信用的基本形式。这种信用是银行通过信用方式,将在生产过程中游离出来的暂时闲臵的货币资金以及社会上的其它游离资金集中起来,以货币形式贷给需要补充资金的企业,以保证社会在生产过程的顺利进行。银行信用是在商业信用基础上发展起来的一种更高层次的信用形式,他和商业信用一起成为经济社会信用体系的基本成分。 二、填空题 1、货币的职能有(价值尺度)、(流通手段)、(储藏手段)、(支付手段)、(世界货币)。 2、信用的特征有(信用的偿还性)、(付息性)、(时间的间隔性)。 3、商业信用的局限性主要表现在(规模小)、(期限短)、(范围窄)、(自发性)、(分散性)。 4、银行票据包括(银行本票)、(银行汇票)、(银行支票)。 5、股票的特点具有(收益性)、(风险性)、(流动性)、(永久性)、(参与性)。 6、自(1984年1月1日)起,中国人民银行专门行使中央银行职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交新设立的中国工商银行。 7、世界银行通过决议,(1960年9月24日)国际开发协会正式成立,同年11月正式营业,总部设在(华盛顿)。 8、按照金融机构融资机制的不同,分为(间接融资机构)和(直接融资机构)。 9、我国从1994年开始先后组建了三家政策性银行,即(国家开发银行)、(中国进出口银行)、(和中国农业发展银行),(国家开发银行)已经于2008年改制为商业银行。 10、亚洲开发银行的业务有三个方面:(贷款)、(股本投资)、(技术援助)。 三、问答题 1、为什么说价值尺度与流通手段的统一是货币?

证券从业资格考试-金融市场基础知识课本+笔记提纲

金融基础知识 金融基础知识重点 第一章 金融市场体系(第一节全球金融体系) 一、金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象,以金 融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交 易机制及其关系的总和,广而言之,是实现货币 借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易 活动的市场。比较完善的金融市场定义是:金融 市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一 种机制。

二、金融市场的分类

(一)按交易标的物划分 按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划 分方法。按这一划分标准,金融市场分为货币市场、资本 市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场 及其他投资品市场。 1.货币市场 货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”,是指 融资期限在一年及一年以下的金融市场。货币市场主要包 括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。 (1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”,是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业 拆借市场最早出现于美国,其形成的根本原因在于法定存 款准备金制度的实施。 (2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生 的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴 现、再贴现来实现短期资金融通的市场。 (3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的 市场。回购是指资金融人方在出售证券时,与证券的购买商签订协议,约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证 券,从而获得即时可用资金的一种交易行为。在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购 业务和开放式回购业务三种类型。 补充解释: 质押式回购:是交易双方以债券为权利质押所进行的短期资金融通业务。在质押式回购交易中,资金融入方(正回购方)(在交易系统中委托显示"融资"*)在将债券出质给资金融出方(逆回购方)( 在交

银行金融基础知识考试题库含答案

一、单选题 第一章金融机构 1、世界上最早创建信用合作社的是哪个国家?(A)A.德国 B.英国 C.美国 D.荷兰 2、中国第一家农村信用社成立于(A)A.河北香河 B.河南新乡 C.湖北襄阳 D.山西晋城 3、我国现行国有商业银行体制实行的是(A) A.一级法人制 B.层层控股制 C.多级法人制 D.股份制 4、金融租赁公司的资本总额不得低于风险资产的(A) A.10% B.15% C.20% D.25% 5、国家开发银行成立时财政全额拨付的注册资本金为(C) A.300 亿 B.400 亿 C.500 亿 D.600 亿 6、合作制在决策过程中采取(A) A.一人一票制 B.一股一票制 C.多股控制制 D.集中决策制 7、1716 年,世界最早的财务公司起源于哪国?(C) A.英国 B.荷兰 C.法国 D.意大利 8、金融资产管理公司属于(B) A.银行机构 B.非银行金融机构 C.信托机构 D.证券机构 9、信托关系人的组成是有(C) A.单方面 B.双方 C.多方 D.无数方 10、中国人民银行成立于哪一年?(B) A.1947 年 B.1948 年 C.1949 年 D.1950 年

11、改革开放后,在我国北京设立的第一家外资银行代表处是(A) A.日本输出入银行 B.花旗银行 C.汇丰银行 D.荷兰银行 12、城市商业银行业务经营的原则是(B)A、为地方经济中的大型企业服务 B.为地方经济中的中小型企业服务 C.为外资企业服务 D. 为个体经济服务 13、中国邮政储蓄机构的服务对象是(A) A.个人 B.机构 C.国家 D.国外投资者14、1995 年以后,中国人民银行成为我国的(A) A.中央银行 B.商业银行 C.国有商业银行 D.政策性银行 15、1347 年,世界上第一张海运保险单签发,这位商人是哪国人?(D) A.英国 B.荷兰 C.西班牙 D.意大利 16、我国金融机构的雏形始于(A) A.唐代 B.宋代 C.明代 D.清代 17、中国农业发展银行成立时财政全额拨付的注册资本金为(C) A.100 亿 B.150 亿 C.200 亿 D.300 亿 18、中国人民银行颁布的《企业集团财务公司管理办法》是哪一年?(A) A.2000 年 B.1999 年 C.2001 年 D.2002 年 19、根据《国务院关于农村金融体制改革的决定》规定,我国农村信用社与农业银行脱钩是哪一年?(C) A.1994 年 B.1995 年C.1996 年 D.1997 年

2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案解析

2020年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟试题选择题部分 1.下列关于银行间债券市场的说法,正确的有( )。 Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购 Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易 Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分 Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大,直接融资比例不断上升 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A 2.中期票据是( )发行的债务融资工具。 A.非金融企业

B.签发人 C.中国人民银行 D.出票人 【答案】A 3.基金监管机构对基金业实行严格的监管,对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击,并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露,这体现了证券投资基金的()的特点。 A.严格监管、信息透明 B.集合理财、专业管理 C.独立托管、保障安全 D.利益共享、风险共担 【答案】A 4.可转换公司债券最主要的金融特征是() A.双重选择权 B.附有投票权 C.风险权益的限定性

D.套期保值 【答案】A 5.既是基金的当事人,又是基金的主要服务机构的是() A.基金评价机构 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金投资顾问机构 【答案】C 6.上海证券交易所成立于()年 11 月 A.1990 B.1992 C.1989 D.1991 【答案】A 7.金融债券的登记、托管机构是()

A.深圳证券交易所 B.中央国债登记结算有限责任公司 C.上海证券交易所 D.中国证券登记结算有限责任公司 【答案】B 8.下列有关凭证式国债的说法,正确的是() A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债,不能在原额度内继续发售 B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团 D.利率按实际持有天数分档计付 【答案】D 9.目前,我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。 A.基金发行规模 B.基金资产总值 C.基金资产净值

最新农村信用社金融基础知识试题

农村信用社金融基础 知识试题

银行从业人员考试题库(金融基础知识) 关键字:金融考试题库 一、单选题 1、中外学者一致认为,划分货币层次的重要依据是金融资产的(D)。 A、稳定性 B、安全性 C、收益性 D、流动性 2、其他条件不变的情况下,人们预期利率上升,会( C )。 A、多买债券,多存货币 B、多买债券,少存货币 C、卖出债券,多存货币 D、少买债券,少存货币 3、以下不属于直接融资的是( D )。 A、商业信用 B、国家信用 C、消费信用 D、银行信用 4、不能向居民发放信用贷款的是( B )。 A、中国建设银行 B、中国农业发展银行 C、农村信用合作社 D、城市商业银行 5、商业银行是以经营存、贷款,办理转账结算为主要业务的( C )。 A、事业性单位 B、政企职能合一的机构 C、金融企业 D、非盈利性的金融机构 6、商业银行将其已贴现的尚未到期的商业票据,要求中央银行贴现以获得资金的 行为是( C )。 A、转抵押 B、转贴现 C、再贴现 D、再贷款 7、为了支持因调销在途粮、棉、油的合理资金需要而发放的贷款,称之为( C )。

A、专项销售贷款 B、专项储备贷款 C、收购贷款 D、销售结算贷款 8、使用托收承付结算方式办理结算的款项必须是( C )。 A、工程结算款 B、交通运输款 C、商品交易款 D、个人往来款 9、代理行业务是商业银行的部分业务由指定的( D )代为办理的一种业务形式。 A、本行本地的分行 B、本行的支行 C、本行异地的分行 D、其他银行 10、表外业务是商业银行从事的不列入( B )内的经营活动。 A、损益表 B、资产负债表 C、现金流量表 D、财务状况变动表 11、表外业务与其他中间业务的最大区别在于( B )不同。 A、经营目的 B、承担的风险 C、收入的来源 D、财务的处理 12、商业银行经营与管理原则的核心是( B )。 A、流动性原则 B、政策性原则 C、盈利性原则 D、安全性原则 13、金融市场主要是借助( A )作为载体来运行的。 A、金融工具 B、借贷资本 C、资金供求者 D、利息率 14、金融市场运行的关键是( C )。 A、做市商 B、融资期限 C、价格形成 D、交易关系 15、国际上银行承兑票据经( B )保证支付后,便可在二级市场转让。 A、付款行 B、承兑行 C、议付行 D、担保行 16、B股股票一般用人民币标明面值,以( B )认购和交易的股票 A、人民币 B、外币 C、本币 D、合成币

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