2016年证券从业《金融市场基础知识》真题汇编(一)
2016年证券从业《金融市场基础知识》真题汇编(一)一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
(1) 除权除息日通常为股权登记日之后的( )
个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
(2) 年度报告应当在每一会计年度结束之日起( )
个月内，向证券监督管理机构和证券交易所报送内容并予以公告。
A: 4
B: 5
C: 6
D: 7
(3)
若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，
则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏情况是( )。
A: 盈亏恰好抵消
B: 盈大于亏
C: 盈小于亏
D: 盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析
(4) 股权类产品的衍生工具不包括( )。
A: 股票期货
B: 股票指数期权
C: 金融互换
D: 股票期权
(5) 下列不属于宏观经济影响股票价格的特点的是( )。A: 波及范围广
B: 干扰程度浅
C: 作用机制复杂
D: 股价波动幅度较大
(6) 下列关于非流通国债的说法中，不正确的是( )。
A: 不可以记名
B: 不允许在流通市场上交易
C: 不能自由转让
D: 发行对象是一些特殊机构或个人
(7) 下列( )不属于《证券法》对上市公司收购规定的内容。
A: 收购的方式
B: 公开发行证券的条件和程序
C: 持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及内容
D: 协议收购的规定
(8) (
)是指公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关信息予以公开，不得有重大遗漏。
A: 真实原则
B: 准确原则
C: 完整原则
D: 及时原则
(9) 证券监管机构对证券公司的日常监管分为( )。
A: 现场监管和事前监管
B: 现场监管和非现场监管
C: 事前监管和事后监管
D: 事前监管和事中监管
(10) 1918年夏天成立的( )是中国人自己创办的第一家证券交易所。A: 上海证券交易所
B: 北平证券交易所
C: 青岛市物品证券交易所
D: 天津市企业交易所
(11) 下列说法错误的是( )。
A: 法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力B: 经济手段调节过程通常较快
C: 行政手段比较直接
D: 行政手段多在证券市场发展初期进行
(12) (
)是指按照约定的名义本金，
交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和同定利率的远期协议。A: 远期利率协议
B: 远期汇率协议
C: 远期合约
D: 远期交易
(13) 证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循( )
原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，
应当采用一致的评级标准和工作程序。
A: 独立性
B: 客观性
C: 公正性
D: 一致性
(14) ( )负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜。
A: 董事长
B: 总经理
C: 监事
D: 董事会秘书
(15) 境外上市外资股的构成部分不包括( )。
A: H股
B: N股
C: B股
D: S股
(16) 公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括( )。A: 经有权部门批准并发行
B: 公司债券的期限为1年以上
C: 公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
D: 公司股东人数不少于200人
(17) 基金起源于( )。
A: 英国
B: 日本
C: 德国
D: 美国
(18) 下列关于普通股票与优先股票的比较中，说法正确的是( )。
A: 普通股票在其股东权利上附加了一些特殊条件
B: 优先股票股东无表决权
C: 优先股票股东和普通股票股东都具有基本权利
D: 优先股票代表着对公司的所有权，而普通股票不是
(19) (
)是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A: 证券经纪业务
B: 证券投资咨询业务
C: 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务
D: 证券资产管理业务
(20)
公司债券公开发行的条件之一是。公司债券上市前，发行人最近3
个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的( )倍。
A: 1
B: 1．5
C: 2
D: 5
(21) 15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是( )的买卖。
A: 商业票据
B: 证券
C: 股票
D: 债券
(22) 向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由( )承销。A: 投资银行
B: 上市公司
C: 承销团
D: 咨询公司
答案:C
(23) 现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是( )。
A: 公开、公平、公正、守信
B: 法制、监管、自律、规范
C: 公开、公平、公正、诚信
D: 法律、监管、规范、发展
(24) 假设沪深300指数期货报价为5000点，则每张合约名义金额为( )元。A: 1500000
B: 1000000
C: 2000000
D: 2500000
(25) ( )是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。
A: 证券市场中介机构
B: 自律性组织
C: 证券监管机构
D: 证券业协会
(26)
对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，处( )的罚款。
A: 2万元以上8万元以下
B: 3万元以上8万元以下
C: 2万元以上10万元以下
D: 3万元以上10万元以下
(27) ( )是基金管理公司最核心的一项业务。
A: 证券投资基金业务
B: 受托资产管理业务
C: 投资咨询服务
D: 企业年金管理业务
(28) 关于股票价值的说法错误的是( )。
A: 股票的票面价值又被称为“面值”
B: 如果以面值作为发行价，被称为“平价发行”
C: 股票账面价值并不等于股票的市场价格
D: 股票的票面价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值
(29) 深圳证券交易所选取成分股时，需结合考虑的因素不包括( )。A: 公司近年来的财务状况
B: 公司发展前景
C: 公司的规模
D: 公司的地区
(30) 公司债券网下发行一般不超过( )个交易日。
A: 3
B: 5
C: 10
D: 15
(31)
投资于无担保企业(公司)债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的( )。
A: 10%
B: 20%
C: 30%
D: 40%
(32) ( )是对上市公司日常监管的主要内容。
A: 信息披露的监管
B: 公司治理监管
C: 并购重组监管
D: 公司合并监管
(33) ( )的基金份额持有人不得申请赎回基金。
A: 契约型基金
B: 公司型基金
C: 开放式基金
D: 封闭式基金
(34) 证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过( )个月。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 6
(35) 公开发行公司债券，应当符合的条件之一是累计债券余额不超过公司净资产的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
(36) 在中小企业板块上市的股票，连续( )
个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于( )万股时，深圳证券交易所对其交易实行退市风险警示。
A: 90150
B: 120150
C: 90300
D: 120300
(37) 下列关于普通股和优先股的区别，说法正确的是( )。
A: 普通股票的红利是固定的
B:
优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变
C: 公司清算，分配剩余财产时．优先股在普通股之后分配
D: 在公司分配利润时。持有普通股票的股东比拥有优先股票的股东，分配在先
(38)
单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，
持股比例不得超过该公司股份总数的( )。
A: 5%
B: 30%
C: 20%
D: 10%
(39)下列说法错误的是( )。
A: 放松金融管制的实际结果是明显地缩小了监管的范围和边界
B: 放松金融管制对解放金融生产力和促进金融业现代化起到了一定的积极作用C:
金融监管不平衡和不完全扭曲了金融机构之间的利益关系，
降低了金融机构的盈利能力和风险承受能力
D: 具有较充分独立性的国际金融监管机构的主要职能是重新监管全球经济
(40) 被称为加权平均股价的是( )。
A: 简单算术股价平均数
B: 加权股价平均数
C: 修正股价平均数
D: 加权算术股价平均数
(41) 下列关于开放式基金的说法中，不正确的是( )。
A: 既可以由基金公司直销，也可以由基金公司的代理机构代销
B: 有固定存续期
C: 开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项D: 适用于开放程度较高、规模较大的金融市场
(42) 远期利率协议的参考利率应为经( )
授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率。
A: 中国人民银行
B: 国家开发银行
C: 交通银行
D: 建设银行
(43) 下列属于货币政策手段的是( )。
A: 调节税率
B: 发行国债
C: 再贴现政策
D: 增加财政支出
(44) 关于债券和股票相同点的说法错误的是( )。A: 都属于有价证券
B: 权利相同
C: 都是筹措资金的手段
D: 两者的收益率相互影响
(45) 全国性社会保障基金主要投向( )。
A: 国债市场
B: 期货市场
C: 股票市场
D: 证券市场
答案:A
(46) 不属于现代金融体系四大支柱的是( )。
A: 基金产业
B: 银行业
C: 保险业
D: 金融业
(47) 期权交易实际上是一种权利的( )有偿让渡。A: 单方面
B: 多方面
C: 双方面
D: 互相
(48) 关于公开发行企业债券的条件，下列说法错误的是( )。
A: 股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元
B: 有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币5000万元C: 累计债券余额不超过公司净资产的40%
D: 最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息
(49) 狭义的有价证券指的是( )。
A: 商品证券
B: 货币证券
C: 金融证券
D: 资本证券
(50) 股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，约为( )左右。A: 40%～60%
B: 30%～50%
C: 20%～60%
D: 20%～40%
二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)
(51) 按照权证的内在价值分类，权证可分为( )。
Ⅰ．美式权证Ⅱ．平价权证Ⅲ．价内权证Ⅳ．价外权证
A: ⅢⅣ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅡⅢⅣ
(52) 根据证券化的基础资产不同，将资产证券化分为( )。
Ⅰ．不动产证券化Ⅱ．信贷资产证券化
Ⅲ．境内资产证券化Ⅳ．债权型证券化
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
(53) 中期报告应当向证券监督管理机构和证券交易所报送的内容有( )。Ⅰ．公司财务会计报告和经营情况Ⅱ．涉及公司的重大诉讼事项Ⅲ．已发行的股票变动情况Ⅳ．提交股东大会审议的重要事项
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
《金融市场基础知识》考试大纲
为适应资本市场创新发展，中国证券业协会决定对证券业从业人员资格考试测试制度实施改革，并将根据证券市场法规变化情况和从业人员管理工作需要适时调整。中国证券业协会已经发布了新的考试测试大纲，具体《金融市场基础知识》考试大纲内容如下： 第二部分金融市场基础知识 目录 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 第二节中国的金融体系 第三节中国多层次资本市场 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 第二节证券投资者 第三节中介机构 第四节自律性组织 第五节监管机构 第三章股票市场 第一节股票 第二节股票发行 第三节股票交易 第四章债券市场 第一节债券 第二节债券的发行与承销 第三节债券的交易 第五章证券投资基金与衍生工具 第一节证券投资基金
第二节衍生工具 第六章金融风险管理 第一节风险概述 第二节风险管理 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点；掌握金融市场的功能。 熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。 了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。 第二节中国的金融体系 了解建国以来我国金融市场的演变历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素。 了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。 了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。 第三节中国多层次资本市场 掌握资本市场的分层特性；掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。 熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势；熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定；熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征；掌握直接融资的概念、特点和分类；熟悉直接融资与间接融资的区别。
2016年全国卷文言文
☆☆全国卷1 曾公亮，字明仲，泉州晋江人。举进士甲科，知会稽县。民田镜湖旁，每患湖溢。公亮立斗门，泄水入曹娥江，民受其利。以端明殿学士知郑州，为政有能声盗悉窜他境至夜户不闭尝有使客亡囊中物移书诘盗公亮报吾境不藏盗殆从之者廋耳索之果然公亮明练文法，更践久，习知朝廷台阁典宪，首相韩琦每咨访焉。仁宗末年，琦请建储，与公亮等共定大议。密州民田产银，或盗取之，大理当以强。公亮曰：“此禁物也，取之虽强，与盗物民家有间矣。”固争之，遂下有司议，比劫禁物法，盗得不死。契丹纵人渔界河，又数通盐舟，吏不敢禁，皆谓：与之校，且生事。公亮言：“萌芽不禁，后将奈何？雄州赵滋勇而有谋，可任也。”使谕以指意，边害讫息，英宗即位，加中书侍郎兼礼部尚书，寻加户部尚书，帝不豫，辽使至不能见，命公亮宴于馆，使者不肯赴。公亮质之曰：“锡宴不赴，是不虔君命也，人主有疾，而必使亲临，处之安乎？”使者即就席。熙宁三年，拜司空兼侍中，河阳三城节度使，明年，起判永兴军。居一岁，还京师。旋以太傅致仕，元丰元年卒，年八十，帝临哭，辍朝三日，公亮方厚庄重，沉深周密，平居谨绳墨，蹈规矩；然性吝啬，殖货至巨万，初荐王安石，及同辅政，知上方向之，阴为子孙计，凡更张庶事，一切听顺，而外若不与之者。常遣子孝宽参其谋，至上前略无所异，于是帝益信任安石。安石德其助己，故引擢孝宽至枢密以报之。苏轼尝从容责公亮不能救正，世讥其持禄固宠云。（节选自《宋史·曾公亮传》） 4.下列对文中第一句加线句的断句，正确的一项是（3分）（） A.为政有能声/盗悉窜他境/至夜户不闭/尝有使客亡橐中物移书/诘盗/公亮报/吾境不藏盗/殆从者之廋耳/索之/果然/ B. 为政有能声/盗悉窜他境/至夜户不闭/尝有使客亡橐中物/移书诘盗/公亮报/吾境不藏盗/殆从者之廋耳/索之/果然/ C.为政有能声/盗悉窜/他境至夜户不闭/尝有使客亡橐中物移书/诘盗/公亮报/吾境不藏盗/殆从者之廋耳/索之/果然/ D.为政有能声/盗悉窜/他境至夜户不闭/尝有使客亡橐中物/移书诘盗/公亮报/吾境不藏盗/殆从者之廋耳/索之/果然/ 5.下列对文中加粗词语的相关内容的解说，不正确的一项是（3分）（） A.首相指宰相中居于首位的人，与当今某些国家内阁或政府首脑的含义并不相同。 B.建储义为确定储君，也即确定皇位的继承人，我国古代通常采用嫡长子继承制。 C.古代朝廷中分职设官，各有专司，所以可用“有司”来指称朝廷中的各级官员。 D.契丹是古国名，后来改国号为辽，先后与五代和北宋并立，与中原常发生争端。 6.下列对原文有关内容的概括和分析，不正确的一项是（3分）（） A.曾公亮初入仕途，为民兴利除弊，他进士及第后任职会稽县，当时湖水常常外溢，民田受害，他兴修水利工程，将水引入曹娥江，民众因此得益。 B. 曾公亮久经历练，通晓典章制度。他熟知朝廷政务，首相韩琦每每向他咨询；密州有人偷盗民田产银，他认为判处死刑过重，据理力争，最终改判。 C.曾公亮防患未然，止息边地事端。契丹违约在界河捕鱼运盐，他认为萌芽不禁终将酿成大祸，派使者偕同雄州赵滋前往调解，边地双方得以相安无事。
【证券】金融市场基础知识知识点总结
第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1）经济因素 （2）法律因素 （3）市场因素 （4）技术因素 （5）体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能
考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括： 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势
金融市场基础知识考试及答案
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2011金融市场期末复习重点(开放) 一、名词解释 1. 货币市场：是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。其主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时地将金融工具转换成现实的货币。 2. 机构投资者：是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。 3．开放型投资基金：指原则上只发行一种基金单位，发行在外的基金单位或受益凭证没有数额限制，可以随时根据实际需要和经营策略而增加或减少。 4. 保险利益：是投保人或被保险对保险标的具有的经济利益，是保险合同生效的前提条件。投保人对保险标的所具有的保险利益必须是合法的、现实存在的、可以用货币采计量的利益。 5. 机构投资者：是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。 6. 保险代理人：是根据保险人的委托，在其授权范围内代为办理保险业务，并向保险人收取代理手续费的单位或个人。保险代理人的行为后果由保险公司负责。 7．资本市场：是指以期限在一年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。但人们通常将资本市场等同于证券市场。 8. 投资基金：是通过发行基金券（基金股份或收益凭证），将投资者分散的基金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券、或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。 二、单项选择题 1．按承保风险性质不同，保险可以分为（A）。 A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险 C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险 2．一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B）后，才允许投资者赎回。 A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月3．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（A）。 A．基金资产净值 B．基金市场供求关系 C．股票市场走势 D．政府有关基金政策 4．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（B）。 A．股票产品 B．债券产品 C．基金产品 D．外汇产品5．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（A）。 A．所有者权益 B．供求关系 C．市场利率 D．股息收益6．按（D）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象7．影响汇率变动的经济因素不包括（D）。 A．国际收支状况 B．通货膨胀率差异 C．利率差异 D．心理预期8．衡量货币市场共同基金表现好坏的标准是（A）。 A．基金投资收益率 B．基金净资产值 C．基金价格 D．基金组合
2016新课标全国2卷语文试题解析之文言文阅读
2016新课标全国2卷语文试题解析之文言文阅读 新东方在线甄丽鹤 今天是2016年全国高考第一天，940万考生走进高考考场。新东方在线第一时间为大家带来全国各地高考试题解析。在2016新课标全国2卷试题解析（一）中我们讲了社科类现代文阅读的部分，下边，我们来说说文言文阅读。 【原题】 陈登云，字从龙，唐山人，万历五年进士，出鄢陵知县，征授御史，出接辽东，疏陈安攘十册，又请速首功之赏，改巡山西。还朝，会廷臣方争建储。登云谓议不早决，由贵妃家阴沮之。十六年六月遂因灾异抗疏，劾妃父郑承宪，言：“承宪怀祸藏奸窥觊贰且广结术士之流曩陛下重惩科场冒籍承宪妻每扬言事由己发用以恐吓勋贵簧鼓朝绅不但惠安遭其虐焰， 即中宫 ．．与太后家亦谨避其锋矣，陛下 ．．享国久长，自由敬德所致，而承宪每对人言，以为不立东宫之效。干扰盛典，蓄隐邪谋，他日何所不至？”疏入，贵妃、承宪皆怒，同列亦为登云 危，帝竟留中不下。久之，疏论吏部 ．．尚书陆光祖，又论贬四川提学副使冯时可，论罢应天巡抚李涞、顺天巡抚王致祥，又论礼部侍郎韩世能、尚书罗万化、南京太仆卿徐用检、朝右皆惮之。时方考选科道，登云因疏言：“近岁言官，壬午以前怵于威，则摧刚为柔；壬午以后昵于情，则化直为佞。其间岂无刚直之人，而弗胜龃龉，多不能安其身。二十年来，以刚直擢京卿者百止一二耳。背公植党，遂嗜乞怜，如所谓‘七豺’‘八狗’者，言路顾居其半。夫台谏为天下持是非，而使人贱辱至此，安望其抗颜直绳，为国家除大奸、歼巨蠹哉！与其误用而斥之，不若慎于始进。”因条数事以献，出按河南。岁大饥，人相食。副使崔应麟见民啖泽中雁矢，囊示登云，登云即进之于朝。帝立遣肆丞锺化民赍帑币振之。登云巡方者三， 风裁峻厉。以久之当擢京卿，累寝不下，遂移疾 ．．归。寻卒。（节选自《明史·陈登云传》） 4.下列对文中画波浪线部分的断句，正确的一项是（3分） A.承宪怀祸藏奸/窥觊储贰且广结术士之流/曩陛下重惩科场/冒籍承宪妻每扬言事由己发/用以恐喝勋贵/簧鼓朝绅/ B.承宪怀祸藏奸/窥觊储贰/且广结术士之流/曩陛下重惩科场冒籍/承宪妻每扬言/事由
金融市场基础知识真题测试及答案
金融市场基础知识真题 测试及答案 Modified by JACK on the afternoon of December 26, 2020
2016年金融市场基础知识真题测试及答案 一、单项选择题 1.证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。 A.证券交易所市场 市场 C.地方股权交易中心市场 股市场 【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。 2.在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（）。 A.虚拟货币 B.货币供给 C.名义货币 D.货币需求
【答案】B【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。即：Ms=m×B，其中，Ms表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币。 3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是（）。 股账户 B.基金账户 C.期权账户 股账户 【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。 4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以（）优先认购一定数量新发行股票的权利。 A.低于市场价格的任意价格 B.高于市场价格 C.与市场价格相同的价格
D.低于市场价格的某一特定价格 【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。 5.下列不属于股票特征的是（）。 A.收益性 B.风险性 C.流动性 D.保本性 【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。 6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集 （）的公司股本。 A.长期稳定 B.中短期 C.中期 D.短期
金融市场基础知识选择题一
金融市场基础知识选择题（一） 1.狭义的有价证券是指（D） A.商品证券 B.货币证券 C.金融证券 D.资本证券 2.下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是（A） A.企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款 B.企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的95% C.企业年金基金不得用于信用交易 D.企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的30% 3. 关于股票的叙述，下列说法错误的是（D） A.股票本身没有价值 B.股票代表的是股东权利 C.发行股票的股份公司筹措自有资本的手段 D.股票是一种真实资本 4. 下列不属于证券投资基金与股票、债券区别的是（D） A.反映的经济关系不同 B.筹集资金的投向不同
C.风险水平不同 D.发行方式不同 5.下列不属于证券发行市场上的机构投资者的是（D） A.证券公司 B.社保基金 C.信托投资公司 D.政策银行 6.设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人 民币（B）亿元 A.1 B.2 C.3 D.4 7.下列关于债券的借贷双方的权利义务关系的叙述，错误的是（B） A.投资者是出借贷金的经济主体 B.购买者是借出资金的经济主体 C.发行人必须在约定的时间付息还本 D.债券反映了发现者和投资者之间的债权债务关系 8.（C）是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票 A.参与优先股 B.可赎回优先股 C.非参与优先股 D.不可 转换优先股 9.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（B）
A.增发股票 B.股份回购 C.股票分割 D.股票合并 10.除权除息日通常为股权登记日之后的（A）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。A.1 B.2 C.3 D.4 11.股东需要为下列中的(B)支付所得税。 A.增发新股 B.现金股利 C.股票合并 D.股份回购 12.投资者最为关心的价格是股票的（A） A.市场价格 B.交易价格 C.发行价格 D.理论价格 13.股份公司的权力机构是（B） A.董事会 B.股东大会 C.监事会 D.理事会 14.证券的（C）是指实际收益与预期收益的背离，或者说证券收益的不确定性。 A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性 15.银行证券主要是（A） A.银行汇票、银行本票和支票 B.商业汇票和商业本票 C.股票、公司债券和商业票据 D.金融期货、可转换证券、权证
2016年全国卷(1)文言文翻译
今年全国卷（一）文言文翻译 曾公亮，字明仲，泉州晋江人。举进士甲科，知会稽县。民田镜湖旁，每患湖溢。公亮立斗门，泄水入曹娥江，民受其利。 曾公亮字明仲，泉州晋江人。考取为进士甲等，担任会稽知县。老百姓在镜湖旁种田，每每担心镜湖泛滥。曾公亮设置斗门，将湖水泄入曹娥江，老百姓享受到他的好处。 以端明殿学士知郑州，为政有能声，盗悉窜他境，至夜户不闭。尝有使客亡橐中物，移书诘盗，公亮报：“吾境不藏盗，殆从者之廋耳。”索之，果然。 凭借端明殿学士担任郑州知府，治理政事有才能因而声名在外，盗贼全部逃窜到其他州县，以至于晚上不关闭大门。曾经有过客丢失橐中财物，发布文书诘查盗贼，曾公亮上报“：我所辖境不窝藏盗贼，大概是同行的人隐藏起来了吧。”进行搜查，果然如此。 公亮明练文法，更践久，习知朝廷台阁典宪，首相韩琦每咨访焉。仁宗末年，琦请建储，与公亮等共定大议。 曾公亮对朝廷法律条令熟读明了，任职践行以后，更熟悉懂得了朝廷台阁的规章，首相韩琦经常咨询访问他。仁宗末年，韩琦请求设置皇储，与曾公亮等共同商定大计。 密州民田产银，或盗取之，大理当以强。公亮曰：“此禁物也，取之虽强，与盗物民家有间矣。”固争之，遂下有司议，比劫禁物法，盗得不死。 密州民田盛产银子，有人偷取银子，大理寺把他们当作强盗。
曾公亮说：“这是禁物，偷取银子虽然是强盗行为，与从百姓家中盗取财物有区别。”为此事展开争论，于是就下达给有司议论，比照抢劫盗窃财物的法律，盗取银子不判死刑。 契丹纵人渔界河，又数通盐舟，吏不敢禁，皆谓：“与之校，且生事”。公亮言：“萌芽不禁，后将奈何？雄州赵滋勇而有谋，可任也。”使谕以指意，边害讫息。 契丹指使人在界河捕鱼，又多次开通盐船，官吏不敢禁止，都说：和他们较量，将要生事。曾公亮说：“刚开始时不禁止，以后将怎么办呢？雄州赵滋勇敢有计谋，能够胜任。”派人告诉赵滋，边境祸害终于平息了。 英宗即位，加中书侍郎兼礼部尚书，寻加户部尚书。帝不豫，辽使至不能见，命公亮宴于馆，使者不肯赴。公亮质之曰：“赐宴不赴，是不虔君命也。人主有疾，而必使亲临，处之安乎？”使者即就席。 英宗即位，任中书侍郎兼礼部尚书，不久兼任户部尚书。仁宗身体不适，辽国使者到来不能接见，让曾公亮在馆中设宴，使者不愿赴宴。曾公亮质问使者说：“赐宴不赴，这是对君主的不恭敬。君主有病，却一定要让他亲自设宴，能处之安然吗？”使者于是赴宴。 熙宁三年，九月，拜司空兼侍中、河阳三城节度使。明年，起判永兴军。居一岁，还京师。旋以太傅致仕。元丰元年卒，年八十。帝临哭，辍朝三日。 熙宁三年九月，授职司空兼侍中、河阳三城节度使。第二年，奉命平定永兴叛军，任职一年，回到京师，很快就以太傅身份辞职退
《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总情况
《金融市场基础知识》必记数字类考点汇总 第一章：金融市场体系 1.股票型上市公司必须符合下列条件：股票经国务院证券监督管理部门批准已公开发行；公司股本总额不少于人民币3000万元；公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上； 2.债券型上市公司应当满足的条件：公司债券的期限在1年以上；公司债券实际发行额不少于5000万元；股份的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元”。 3.设立股份，应当有2人以上200人以下的发起人。股份采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。 4.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。 5.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意证券交易所在主板市场设立中小板块。 6.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
7.证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。 8.证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。 9.区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。 第二章：证券市场主体 1.证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。 2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。 3.申请证券评级业务许可的条件：具有中国法人资格，实收资本与净资本资产均不少于人民币2000万元。
证券市场基本法律法规及金融市场基础知识大纲
2015年7月起将会对证券从业资格考试科目进行调整，由原来的5门考试科目变为2门，具体详情请参考2015年证券预约式考试公告(第2号) 第一章证券市场基本法律法规 第一节证券市场的法律法规体系 熟悉证券市场法律法规体系的主要层级;了解证券市场各层级的主要法规。 第二节公司法 掌握公司的种类;熟悉公司法人财产权的概念;熟悉关于公司经营原则的规定;熟悉分公司和子公司的法律地位;了解公司的设立方式及设立登记的要求;了解公司章程的内容;熟悉公司对外投资和担保的规定;熟悉关于禁止公司股东滥用权利的规定。 了解有限责任公司的设立和组织机构;熟悉有限责任公司注册资本制度;熟悉有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权;掌握有限责任公司股权转让的相关规定。 掌握股份有限公司的设立方式与程序;熟悉股份有限公司的组织机构;熟悉股份有限公司的股份发行;熟悉股份有限公司股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定。 了解董事、监事和高级管理人员的义务和责任;掌握公司财务会计制度的基本要求和内容;了解公司合并、分立的种类及程序;熟悉高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念。 熟悉关于虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资、抽逃出资、另立账簿、财务会计报告虚假记载等的法律责任。 第三节证券法 熟悉证券法的适用范围;掌握证券发行和交易的“三公”原则;掌握发行交易当事人的行为准则;掌握证券发行、交易活动禁止行为的规定。 掌握公开发行证券的有关规定;熟悉证券承销业务的种类、承销协议的主要内容;熟悉承销团及主承销人;熟悉证券的销售期限;熟悉代销制度。 掌握证券交易的条件及方式等一般规定;掌握股票上市的条件、申请和公告;掌握债券上市的条件和申请;熟悉证券交易暂停和终止的情形;熟悉信息公开制度及信息公开不实的法律后果;掌握内幕交易行为;熟悉操纵证券市场行为;掌握虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为。 掌握上市公司收购的概念和方式;熟悉上市公司收购的程序和规则。 熟悉违反证券发行规定的法律责任;熟悉违反证券交易规定的法律责任;掌握上市公司收
2016-2018全国卷高考文言文真题汇编
（2018全国卷Ⅰ）阅读下面的文言文，完成10～13题。 鲁芝字世英，扶风郿人也。世有名德，为西州豪族。父为郭氾所害，芝襁褓流离，年十七，乃移居雍，耽思坟籍 ．．。郡举上计吏，州辟别驾。魏车骑将军郭淮为雍州刺史，深敬重之。举孝廉，除郎中。后拜骑都尉、参军事、行安南太守，迁尚书郎。曹真出督关右，又参大司马军事。真薨，宣帝代焉，乃引芝参骠骑军事，转天水太守。郡邻于蜀，数被侵掠，户口减削，寇盗充斥，芝倾心镇卫，更造城市，数年间旧境悉 复。迁广平太守。天水夷夏慕德，老幼赴阙 ．．献书，乞留芝。魏明帝许焉。曹爽辅政，引为司马。芝屡有谠言嘉谋，爽弗能纳。及宣帝起兵诛爽，芝率余众犯门斩关，驰出赴爽，劝爽曰：“公居伊周之位，一旦以罪见黜，虽欲牵黄犬，复可得乎！若挟天子保许昌，杖大威以羽檄征四方兵，孰敢不从！舍此而去，欲就东市，岂不痛哉！”爽懦惑不能用遂委身受戮芝坐爽下狱当死而口不讼直志不苟免宣帝嘉之赦而不诛俄而起为并州刺史诸葛诞以寿春叛，魏帝出征，芝率荆州文武以为先驱。诞平，迁大尚书，掌刑理。武帝践．祚．，转镇东将军，进爵为侯。帝以芝清忠履正，素无居宅，使军兵为作屋五十间。芝以年及悬车，告老逊．位．，章表十余上，于是征为光禄大夫，位特进，给吏卒，门施行马。羊祜为车骑将军，乃以位让芝，曰：“光禄大夫鲁芝洁身寡欲，和而不同，服事华发，以礼终始，未蒙此选，臣更越之，何以塞天下之望！”上不从。其为人所重如是。泰始九年卒，年八十四。帝为举哀，谥曰贞，赐茔田百亩。 （节选自《晋书·鲁芝传》）10．下列对文中画波浪线部分的断句，正确的一项是（3分） A．爽懦惑不能用/遂委身受戮/芝坐爽/下狱/当死/而口不讼直/志不苟免/宣帝嘉之/赦而不诛/俄而起为并州刺史/ B．爽懦惑不能用/遂委身受戮/芝坐爽下狱/当死/而口不讼直志/不苟免/宣帝嘉之/赦而不诛/俄而起为并州刺史/ C．爽懦惑不能用/遂委身受戮/芝坐爽下狱/当死/而口不讼直/志不苟免/宣帝嘉之/赦而不诛/俄而起为并州刺史/ D．爽懦惑不能用/遂委身受戮/芝坐爽/下狱/当死/而口不讼直志/不苟免/宣帝嘉之/赦而不诛/俄而起为并州刺史/ 11．下列对文中加点词语的相关内容的解说，不正确的一项是（3分） A．《三坟》《五典》传为我国古代典籍，后又以“坟籍”“坟典”为古代典籍通称。 B．“阙”原指皇宫前面两侧的楼台，又可用作朝廷的代称，赴阙也指入朝觐见皇帝。 C．“践阼”原指踏上古代庙堂前台阶，又表示用武力打败敌对势力，登上国君宝座。 D．逊位，也称为让位、退位，多指君王放弃职务和地位，这里指鲁芝的谦让行为。 12．下列对原文有关内容的概括和分析，不正确的一项是（3分） A．鲁芝自小受苦，仕途少有挫折，他家本为豪族，但幼年失去父亲后，即流离失所；入仕后受到郭淮器重，后又随从曹真出督关右，官职也不断得到升迁。 B．鲁芝倾心革新，治政卓有成效。任天水太守时，蜀地饱受侵扰，人口减少，他全力守卫，修建城池，恢复旧境；离开时，天水各族百姓均请求让他留任。 C．鲁芝审时度势，进营劝谏曹爽。曹爽辅政时，他在曹手下任四马，曹受到讨伐，他率部下驰援，并提出应对策略，劝曹挟天子以号令四方，然而未被采纳。 D．鲁芝洁身自好，深受羊祜推重。羊祜任车骑将军时辞让说，鲁芝为人清心寡欲，与人和睦又不苟同，任职到老，以礼始终，自己愿意将车骑将军礼让鲁芝。 13．把文中画横线的句子翻译成现代汉语。（10分） （1）诸葛诞以寿春叛，魏帝出征，芝率荆州文武以为先驱。 （2）帝以芝清忠履正，素无居宅，使军兵为作屋五十间。
2019年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题
2019年证券从业资格考试金融市场基础 知识模拟试题 、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。 A.30;中国证监会;中国证监会 B.30;中国证监会;中国证券业协会 C.20;中国证监会;中国证券业协会 D.20;中国证券业协会;中国证券业协会 16.按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于()万元。 A.500 B.300 C.200 D.100 17.证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于()亿元。 A.100 B.80 C.60 D.50
18.下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是()。 A.是以有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建 B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限 C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成 D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员 19.张某是S 公司的财务总监，代理S 公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为()。 A.S 公司的财务总监张某 B.S 公司的法定代表人王某 C.S 公司 D.S 公司的总经理李某 20.通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为()。 A.蓝筹股 B.红筹股 C.绩优股 D.金牛股 21.下列()主板上市公司一定无法实现股票增发。 A.甲公司36 个月内受到证券交易所的公开谴责
B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为6% C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产 D.丁公司公告招股意向书前20 个交易日股票均价为25 元/股，其增发股票的发行价格为26 元/股 22.甲公司公开发行股票5 亿股，有效报价投资者的数量最少为()家。 A.5 B.10 C.20 D.30 23.恒生指数于1985 年推出的分类指数不包括()。 A.金融 B.地产 C.公用事业 D.制造业 24.下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是()。 A.固定利率债券不确定性大 B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险 C.可调利率债券对利率进行不定期的调整 D.可调利率的调整间隔只有6 个月和1 年 25.下列关于金融债券的说法中，有误的是()。
近几年高考全国卷中文言文中涉及的《宋史》内容
近几年高考全国卷中文言文中涉及的《宋史》内容 2016全国卷1 曾公亮，字明仲，泉州晋江人。举进士甲科，知会稽县。民田镜湖旁，每患湖溢。公亮立斗门，泄水入曹娥江，民受其利。以端明殿学士知郑州，为政有能声盗悉窜他境至夜户不闭尝有使客亡囊中物移书诘盗公亮报吾境不藏盗殆从之者廋耳索之果然公亮明练文法，更践九，习知朝廷台阁典宪，首相韩琦每咨访焉。仁宗末年，琦请建储，与公亮等共定大议。密州民田产银，或盍取之，大理当以强。公亮曰：“此禁物也，取之虽强，与盗物民家有间矣。”固争之，遂下有司议，比劫禁物法，盗得不死。契丹纵人渔界河，又数通盐舟，吏不敢禁，皆谓：与之校，且生事。公亮言：“萌芽不禁，后将奈何？雄州赵滋勇而有谋，可任也。”使谕以指意，边害讫息，英宗即位，加中书侍郎，兼礼部尚书，寻加户部尚书，帝不豫，辽使至不能见，命公亮宴于馆，使者不肯赴。公亮质之曰：“锡宴不赴，是不虔君命也，人主有疾，而必使亲临，处之安乎？”使者即就席。熙宁三年，拜司空兼侍中，河阳三城节度使，明年，起判永兴军。居一岁，还京师。旋以太傅致仕，元丰元年卒，年八十，帝临哭，辍朝三日，公亮方厚庄重，沉深周密，平居谨绳墨，蹈规矩；然性吝啬，殖货至巨万，初荐王安石，及同辅政，知上方向之，阴为子孙计，凡更张庶事，一切听顺，而外若不与之者。常遣子孝宽参其谋，至上前略无所异，于是帝益信任安石。安石德其助己，故引擢孝宽至枢密以报之。苏轼尝从容责公亮不能救正，世讥其持禄固宠云。（节选自《宋史?曾公亮传》） 1.下列对文中画波浪线部分的断句，正确的一项是（3分） A.为政有能声/盗悉窜他境/至夜户不闭/尝有使客亡橐中物移书/诘盗/公亮报/吾境不藏盗/殆从者之廋耳/索之/果然/ B. 为政有能声/盗悉窜他境/至夜户不闭/尝有使客亡橐中物/移书诘盗/公亮报/吾境不藏盗/殆从者之廋耳/索之/果然/ C.为政有能声/盗悉窜/他境至夜户不闭/尝有使客亡橐中物移书/诘盗/公亮报/吾境不藏盗/殆从者之廋耳/索之/果然/ D.为政有能声/盗悉窜/他境至夜户不闭/尝有使客亡橐中物/移书诘盗/公亮报/吾境不藏盗/殆从者之廋耳/索之/果然/ 2.下列对文中加点词语的相关内容的解说，不正确的一项是（3分） A.首相指宰相中居于首位的人，与当今某些国家内阁或政府首脑的含义并不相同。 B.建储义为确定储君，也即确定皇位的继承人，我国古代通常采用嫡长子继承制。 C.古代朝廷中分职设官，各有专司，所以可用“有司”来指称朝廷中的各级官员。 D.契丹是古国名，后来改国号为辽，先后与五代和北宋并立，与中原常发生争端。 6.下列对原文有关内容的概括和分析，不正确的一项是（3分） A.曾公亮初入仕途，为民兴利除弊，他进士及第后任职会稽县，当时湖水常常外溢，民田受害，他兴修水利工程，将水引入曹娥江，民众因此得益。 B. 曾公亮久经历练，通晓典章制度。他熟知朝廷政务，首相韩琦每每向他咨询；密州有人偷盗民田产银，他认为判处死刑过重，据理力争，最终改判。
金融市场基础知识知识点归纳_图文.
第一章金融市场 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象,已金融资产的供给方和需求方为交易主 体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是:金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说,影响金融市场发展的因素是多方面的,但最为重要的则是以下五个方面:
(1经济因素 (2法律因素 (3市场因素 (4技术因素 (5体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能 考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括: 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份,及企业(或者个 人
购买的其他企业(准备上市、未上市公司的股票或以货币、无形资产和其他事 物资产直接投资于其他单位,最终目的是获得较大的经济利益,这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。股权投资市场,即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信 托成为一种商业行为后,特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后,信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场,也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁,是指实质上转移与资产所有权有 关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势
金融市场基础知识试题及答案
金融市场基础知识试题及答案 金融市场基础知识试题及答案 第1题：可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的()。 A.担保债券 B.抵押债券 C.优先股票 D.普通股票 第2题：下列关于地方政府债券的说法中，正确的是()。 A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券” 第3题：公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的();若募集资金用于补充营运资金的，不超过发债总额的()。 A.60%，30% B.60%，20% C.20%，60% D.20%，20% 第4题：下列关于凭证式国债的表述，错误的是()。
A.采取“随买随卖”的方式进行交易 B.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售 C.利率按实际持有天数分档计付 D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 第5题：关于债券的票面价值，下列描述正确的是()。 A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额 B.票面金额定得较小，发行成本也就较小 C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买 D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑 第6题：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，其主要包括()。 A.政府和政府机构、公司 B.中央政府、地方政府、公司 C.政府和中央银行、公司企业 D.政府、金融机构、财政部、公司 第7题：保险公司次级定期债务是指()。 A.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务 B.保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
金融市场基础知识 数字总结(完整版)
1、货币政策最终目标：稳定物价 5% 以下，2%-3% 为宜，物价上涨率 充分就业 4% 失业率 2、上市公司：股票型上市公司：资本总额>=3000万 发行股份>=25% 资本总额 资本总额>4亿 向社会公开>10亿 开业>3年，连续盈利，无重大违法行为 债券型上市公司：债券期限>1年 债券发行额>=5000万 股份有限公司净资产>=3000万 有限责任公司净资产>=6000万 设立股份有限公司，发行人数为2—200人 全体人员首次出资额不得低于注册资本20% 3、面值超过人民币5000万元的，应由承销团承销 4、证券公司信息报送制度要求会计年度结束之日起4个月内报送 每月结束之日起7个工作日内报送 5、证券公司资产管理业务：公司净资本>=2亿 限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿 非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿 3年以上自营资产管理或投资基金管理人>=5人 定向资产管理单个客户资产净值>=100万 集合限定性，单个客户资产净值>=5万 投资于权益及股票类，不能超过计划资产净值20% 6、证券公司中介介绍（IB）业务：总部5名，营业部2名，期货从业资格 7、直接投资：直投基金负债期限不得超过12个月 负债余额不得超过注册资本或实缴出资额的30% 8、律师事务所从事证券法律，2名执业律师，其中5名从事过证券2年 2年，3年 9、会计师事务所申请证券资格的条件：成立5年以上，合伙制或特殊的普通合伙制 注册会计师>=200人，执证执业5年以上>=120人 年龄<=65岁 净资产>=500万 累计赔偿限额和职业风险基金之和>=8000万 上一年度业务收入>=8000万其中审计业务>=6000万 合伙人>=25人，半数以上执业3年以上 10、注册会计师申请资格：取得注会1年，不超过60岁，3年无违法违规 11、证券、期货投资咨询业务资格的机构条件：同时从事，10名以上从业资格 分别从事，5名以上从业资格 高管>=1人取得咨询从业 注册资本>=100万 12、申请证券评级业务（国债除外）：实收资本与净资本>=2000万 高管>=3人，证券从业>=20人，其中3年经历>=10人， 注会从业>=3人 5年无刑事，3年无违法，不良
16~18年全国卷文言文
一、2016年新课标Ⅰ卷文言文阅读 曾公亮，字明仲，泉州晋江人。举进士甲科，知会稽县。民田镜湖旁，每患湖溢。公亮立斗门，泄水入曹娥江，民受其利。以端明殿学士知郑州，为政有能声盗悉窜他境至夜户不闭尝有使客亡囊中物移书诘盗公亮报吾境不藏盗殆从之者廋耳索之果然公亮明练文法，更践九，习知朝廷台阁典宪，首相韩琦每咨访焉。仁宗末年，琦请建储，与公亮等共定大议。密州民田产银，或盗取之，大理当以强。公亮曰：“此禁物也，取之虽强，与盗物民家有间矣。”固争之，遂下有司议，比劫禁物法，盗得不死。契丹纵人渔界河，又数通盐舟，吏不敢禁，皆谓：与之校，且生事。公亮言：“萌芽不禁，后将奈何？雄州赵滋勇而有谋，可任也。”使谕以指意，边害讫息，英宗即位，加中书侍郎兼礼部尚书，寻加户部尚书，帝不豫，辽使至不能见，命公亮宴于馆，使者不肯赴。公亮质之曰：“锡宴不赴，是不虔君命也，人主有疾，而必使亲临，处之安乎？”使者即就席。熙宁三年，拜司空兼侍中，河阳三城节度使，明年，起判永兴军。居一岁，还京师。旋以太傅致仕，元丰元年卒，年八十，帝临哭，辍朝三日，公亮方厚庄重，沉深周密，平居谨绳墨，蹈规矩；然性吝啬，殖货至巨万，初荐王安石，及同辅政，知上方向之，阴为子孙计，凡更张庶事，一切听顺，而外若不与之者。常遣子孝宽参其谋，至上前略无所异，于是帝益信任安石。安石德其助己，故引擢孝宽至枢密以报之。苏轼尝从容责公亮不能救正，世讥其持禄固宠云。 （节选自《宋史·曾公亮传》）
陈登云，字从龙，唐山人，万历五年进士，出鄢陵知县，征授御史，出接辽东，疏陈安攘十册，又请速首功之赏，改巡山西。还朝，会廷臣方争建储。登云谓议不早决，由贵妃家阴沮之。十六年六月遂因灾异抗疏，劾妃父郑承宪，言：“承宪怀祸藏奸，窥觊贰，且广结术士之流，曩陛下重惩科场冒籍，承宪妻每扬言事由己发，用以恐吓勋贵簧鼓朝绅不但惠安遭其虐焰，即中宫与太后家亦谨避其锋矣，陛下享国久长，自由敬德所致，而承宪每对人言，以为不立东宫之效。干扰盛典，蓄隐邪谋，他日何所不至？”疏入，贵妃、承宪皆怒，同列亦为登云危，帝竟留中不下。久之，疏论吏部尚书陆光祖，又论贬四川提学副使冯时可，论罢应天巡抚李涞、顺天巡抚王致祥，又论礼部侍郎韩世能、尚书罗万化、南京太仆卿徐用检、朝右皆惮之。时方考选科道，登云因疏言：“近岁言官，壬午以前怵于威，则摧刚为柔；壬午以后昵于情，则化直为佞。其间岂无刚直之人，而弗胜龃龉，多不能安其身。二十年来，以刚直擢京卿者百止一二耳。背公植党，遂嗜乞怜，如所谓‘七豺’‘八狗’者，言路顾居其半。夫台谏为天下持是非，而使人贱辱至此，安望其抗颜直绳，为国家除大奸、歼巨蠹哉！与其误用而斥之，不若慎于始进。”因条数事以献，出按河南。岁大饥，人相食。副使崔应麟见民啖泽中雁矢，囊示登云，登云即进之于朝。帝立遣肆丞锺化民赍帑币振之。登云巡方者三，风裁峻厉。以久之当擢京卿，累寝不下，遂移疾归。寻卒。 （节选自《明史·陈登云传》）
证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第1649篇)
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职 业资格考前练习 一、单选题 1.伞形基金又称为( )，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。 A、分级基金 B、混合型基金 C、结构型基金 D、系列基金 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第1节>二、证券投资基金的分类 【答案】：D 【解析】： 考点：考查伞形基金的概念。 伞形基金又被称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。 2.2018年12月31日，W公司拟冲击IPO，于中小企业板上市，该公司的下列( )情况会导致其无法成功上市。 1、W公司股本为4000万元人民币 2、W公司于2016年1月设立 3、W公司与Z公司产生了严重的版权纠纷诉讼，W公司的主要收入大多源于该版权 4、W公司的财务总监与其销售主管为夫妻关系 5、W公司最近三个会计年度净利润均为正数且累计为3200万元 A、1、2、3、4 B、2、3、4、5 C、2、3、4 D、2、3 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行 【答案】：D 【解析】： 中国证监会发布的《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，首次公开发行股票并上
市应满足以下条件： (1)发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。 (2)发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。 (3)发行人规范运行。 (4)最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据。 (5)最近3个会 3.属于债券的特征的有( )。 ①偿还性 ②流动性 ③安全性 ④收益性 A、①②③④ B、①②③ C、①②④ D、②③④ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第5章>第1节>一、债券概述 【答案】：A 【解析】： 考点：考查债券的特征。债券的特征有偿还性、流动性、安全性、收益性。 4.按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括( )。 ①证券投资基金 ②在证券交易所挂牌交易的股票 ③在证券交易所挂牌交易的债券 ④在证券交易所挂牌交易的权证 ⑤股指期货 A、①③④ B、②③④⑤ C、①③④⑤ D、①②③④⑤ >>>点击展开答案与解析