云南财经大学本科学生毕业论文(设计)开题报告表1

云南财经大学本科学生毕业论文（设计）开题报告表

论文（设

计）名称

浅析国内商业银行操作风险的现状、问题及对策

论文（设计）来源自选

论文（设计）

类型

应用研究导师

学生姓名学号专业金融学(国际金融)

文献综述（包括调研资料的准备和收集）

近几年，国内商业银行频繁发生操作风险事件，如中行赵成支行、中行湖州支行、齐鲁银行等等，金融风暴余威犹在的今天，控制好操作风险对银行来说尤为重要。

徐雪锋(2009)在总结已有的研究成果的基础上，对商业银行操作风险管理作了进一步创新研究。在国内的重要期刊杂志中对操作风险研究的文献如雨后春笋，龙册青、王桂森、王冰等对如何规范银行操作提出了从银行本身制度、员工培训、科技信息等方面改进。刘明彦著《商业银行操作风险管理》中，介绍和评价新资本协议关于操作风险资本衡量规定的基础上，结合国际、国内操作风险理论研究和管理实践，对操作风险的识别、评估、衡量、监测和缓释各个环节进行了详细的阐述分析。车德宇(2008)主编《商业银行操作风险管理理论与实务》一书主要介绍了商业银行操作风险概述、商业银行操作风险管理、商业银行操作风险量化与资本金要求、银行各业务线操作风险节点与控制措施等内容。陈德胜等（2009）从公司治理的角度出发，提出商业银行操作风险管理中的公司治理问题，根据公司治理的相关理论，从公司治理结构、机制及模式入手，认为公司治理的核心是风险管理，并将国际商业银行公司治理进行比较，提出中国商业银行公司治理的问题和对策建议。温红梅在《商业银行操作风险度量与控制》一书中，首先在分析国内外操作风险管理相关研究成果基础上，比较国内外学者研究的视角和方法，结合中国银行业实际情况，运用系统理论、流程理论、内容控制理论对商业银行操作风险识别和度量进行理论分析，明确操作风险管理流程的构成。

巴塞尔委员会发布《操作风险管理和监管的良好作法》明确了监管机构对操作风险的监管职责，指出银行应建立三道防线应对操作风险，并提出了银行操作风险管理的11条原则。

本文分为四个部分，一是介绍商业银行操作风险的理论基础；二是介绍国内商业银行操作风险的现状；三是提出我国商业银行操作风险存在的主要问题；四是提出应对问题的对策。结合国内学者的研究成果，提出商业银行操作风险是可以控制的核心思想。

选题意义（包括选题的理论价值和实践意义）

本文从操作风险的基础理论出发，结合我国操作风险管理的现状，提出了我国商业银行操作风险管理存在的主要问题，及解决这些问题的办法，对完善我国银行操作风险的理论研究具有一定作用，对解决我国商业银行操作风险存在的问题具有借鉴意义，对完善我我国商业银行制度具有一定促进作用。

研究方法（包括研究思路及技术路线）

研究思路：本文使用理论研究的方法，通过以下几个部分阐述论文的核心思想，即：操作风险是可以控制的。

第一：阐述操作风险的主要理论，包括定义、分类及特征。

第二：阐述操作风险的管理流程，包括识别、评估、度量及控制。

第三：分析我国商业银行操作风险的现状及产生的原因。

第四：结合我国商业银行操作风险的现状，分析了存在的主要问题。

第五：针对提出的问题，提出相关解决问题的办法。

技术路线：对国内部分文献资料进行研究，了解相关问题的研究成果。分析论证在中国对操作风险进行管理必要性。通过文字资料和数据资料整理，用理论研究的方法，对中国商业银行操作风险管理的现状进行描述，阐述了中国操作风险管理中存在的主要问题，提出解决问题的相关意见。

时间进度（任务完成的阶段内容及时间安排）

按照论文导师的要求，本论文时间进度如下：

第一阶段：毕业论文开题准备2011年12月——2012年1月

第二阶段：毕业实习及资料收集整理2012年2月——2012年4月

第三阶段：撰写论文初稿2012年3月——2012年4月

第四阶段：毕业论文修改2012年4月——2012年5月

第五阶段：毕业论文定稿2012年5月

指导教师意见

指导教师签名：日期：

教研室意见

教研室主任签名：日期：

院（系）盖章院（系）意见

院（系）领导签名：日期：

论文（设计）来源：导师课题、社会实践、自选、其他

论文（设计）类型：A—理论研究；B—应用研究；C—软件设计等；