中国证券监督管理委员会重庆监管局关于代正琼证券公司分支机构负

中国证券监督管理委员会重庆监管局关于代正琼证券公司分

支机构负责人任职资格的批复

【法规类别】证券公司与业务管理职位职称

【发文字号】渝证监发[2010]160号

【发布部门】中国证券监督管理委员会重庆监管局

【发布日期】2010.04.15

【实施日期】2010.04.15

【时效性】现行有效

【效力级别】XP11

中国证券监督管理委员会重庆监管局关于代正琼证券公司分支机构负责人任职资格的批

复

(渝证监发[2010]160号)

渤海证券股份有限公司：

你公司关于代正琼证券公司分支机构负责人任职资格的申请

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2018年证券公司组织架构、部门职能及行业研究报告

2018年证券公司组织架构、部门职能及行业研究报告 2018年3月

CONTENTS目录一、证券公司组织结构 (1) （一）组织结构图 (1) （二）职能部门 (1) 1、综合管理部 (1) 2、运营管理部 (1) 3、市场营销部 (2) 4、财富管理部 (2) 5、证券金融部 (2) 6、网络金融部 (2) 7、信息技术部 (2) 8、结算管理部 (3) 9、投资银行总部 (3) 10、债券发行部 (3) 11、场外市场部 (3) 12、并购重组部 (3) 13、深圳分公司（股票投资部） (3) 14、证券研究所 (4) 15、质量控制部 (4) 16、资本市场部 (4) 17、综合管理部（企综） (4) 18、资产管理总部 (4) 19、深圳分公司（固定收益部） (4) 20、小微企业部 (5) 21、衍生金融部 (5)

22、董事会办公室 (5) 23、党群工作办公室 (5) 24、总裁办公室 (5) 25、战略与人力资源部 (5) 26、计划财务部 (6) 27、资金运营部 (6) 28、合规法务部 (6) 29、风险管理部 (6) 30、稽核审计部 (6) 二、证券行业基本情况 (7) （一）中国证券市场发展概况 (7) （二）中国证券行业监管情况 (10) 1、行业监管体系 (10) （1）中国证监会的集中统一监督管理 (10) （2）中国证券业协会的自律管理 (11) （3）证券交易所的自律管理 (12) 2、行业主要法律法规和政策 (13) （1）市场准入和业务许可 (13) （2）证券公司业务监管 (14) （3）证券公司日常管理 (15) （三）中国证券行业基本情况 (16) 1、行业发展概况 (16) 2、进入本行业的主要障碍 (18) （1）行业准入管制 (18) （2）资本进入壁垒 (19) （3）专业人才门槛 (20) 3、证券行业竞争格局 (20) （1）证券公司数量多，整体规模偏小，出现集中化趋势 (20) （2）盈利模式单一，传统业务竞争日趋激烈，积极探索创新业务模式 (21)

券商经纪业务转型分析

券商经纪业务转型分析内容摘要：如何做好差异化服务，如何做好客户财富的适当性管理是未来决定券商持续发展的核心竞争力。本文就券商经纪业务面临的压力以及转型的深层次原因进行分析，提出了加快转型的措施。关键词：经纪业务转型证券投资顾问财富管理差异化适当性管理目前券商经纪业务面临的市场压力证券市场竞争不断加剧，佣金费率持续下滑。随着证券公司之间竞争的日益白热化，“价格战”这一恶性竞争模式已严重影响了整个行业的健康发展。2006年至今，行业整体佣金已下降了60%，估计目前行业平均佣金率已低于1%。并且未来下降的速度还将加速。证券营业部数量不断增加。2009年以来，监管层放开证券营业网点的批设，营业部数量不断增加，行业竞争压力日益激烈。据《上证统计月报》数据显示，截至2010年7月份，全国共设有营业部4326家，仅北京地区就有217家。其中，今年以来共新增营业部493家，同往期数据2009年509家、2008年258家已是显著增长，将进一步加大经纪业务领域的竞争压力。客户对证券服务质量要求逐渐增强。随着证券市场的逐渐成熟，客户对于资讯及券商客服的要求愈来愈多样化，客户已不满足于传统温和式的服务模式，而希望获得更具个性的特色化服务。券商客服水平及资讯产品质量正逐渐成为比拼券商实力的重要参考。券商经纪业务转型深层次原因分析（一）短期行业佣金费率下降趋势难以改变 2009年以来，由于行业营业部数量的增多，各券商均调低了经纪业务佣金率以抢占市场份额。数据统计，在13家上市券商中，除国金和华泰证券外，其余券商佣金水平均不同程度有所下降，平均降幅为10.66%，其中以国元、光大和东北证券降幅最大（见表1）。目前在增值服务对于客户拓展作用不明显的情况下，各家券商只能通过价格战以争取更大的经纪业务市场份额。2010年一季度，上市券商平均净手续费率下降了11.6%，而同期代理成交额仅增长6.97%。如果市场继续维持低迷态势，那么券商整体经纪业务收入将会受到直接影响。由图1可以看出行业佣金费率下降趋势短期难以改变，并且应经对券商整体经纪业务收入及核心竞争力产生较为显著的影响。（二）经纪业务的“中介”本质决定了同质化“通道服务”的价值将越来越低我国券商经纪业务模式目前总的来说是一种营业部模式，学术上也把它叫做通道模式，是一种粗放式的经营策略。目前券商从事的经纪业务主要是低层次的代理买卖业务，即券商为客户提供买卖通道而进行的业务。经营模式基本相同，缺乏独特的经营特色。目前，我国130多家券商不管是综合券商还是经纪券商，其业务结构、经营内容、盈利来源、盈利方式都基本相同。券商的经营模式“千店一面”，能为客户提供高质量的投资咨询业务和投资理财服务的很少，而能为客户提供个性化、满足客户多元化需求的高附加值服务的更少，因而券商之间低层次的恶性竞争、违规竞争不可避免。过去由于严格的行业准入制度，这种通道是一种垄断资源，券商仅靠这种垄断资源就能获高额利润。而随着市场的放开，同质化的“通道服务”决定了这种粗放式的经营模式价值将越来越低。（三）传统经纪业务客户服务模式难以落实“投资者适当性管理”的监管要求

证券公司开立客户账户规范100分

一、单项选择题 1. 根据《证券公司开立客户账户规范》，网上开户适用于（）。 A. 自然人客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请 B. 机构客户的代理人凭合法有效数字证书及经公证的授权委托书的开户申请 C. 自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请 D. 机构客户的代理人凭合法有效数字证书及有效的授权委托书的开户申请 2. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司为客户办理开户时，应当遵循的原则不包括（）。 A. 审慎 B. 合法 C. 公平 D. 自愿二、多项选择题 3. 下列属于《证券公司开立客户账户规范》中对证券公司内部控制要求的是（）。 A. 证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户制度 B. 证券公司应按照完全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息技术系统

C. 证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定，对客户账户采取限期规范等措施 D. 证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制 E. 证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制 4. 证监会2010年发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》针对客户开户回访提出了明确的要求，其中包括（）等。 A. 证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10% B. 回访内容限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户 C. 客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年 D. 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访三、判断题 5. 根据《证券公司开立客户账户规范》，现场开户和网上开户适用于所有客户，而见证开户仅适用于自然人本人开户，不适用于机构客户及自然人委托代理人开户。（）正确错误 6. 根据《证券公司开立客户账户规范》，证券公司采取见证方式为客户办理开户手续应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制

证券公司各部门薪资待遇

证券公司各部门薪资待遇证券公司业务部门分为： 1、投资部门-公司自有资金投资的叫做自营部门，一般叫做证券投资部，接受客户资金投资理财的部门叫做资产管理部，主要岗位有总经理、投资经理、研究人员，固定工资一般在30W+，10w-20w，10- 15w，年底奖金看业绩提成，各个公司不一样，牛市分个三五十万很正常，熊市里面一分没有也很正常。 2、研究所：提供投资建议和研究报告，主要岗位有总经理、研究员、研究助理，现在大的证券公司都会设置研究所，研究所的收入比较稳定，固定工资一般在30W+，10w-20w，5-10w，年底奖金一般在固定工资的50%左右，现在研究员之间的收入差别很大，象中信、申万这样的大公司里面的高级研究员一般收入都在30w以上，如果是《新财富》上榜的一般身价在50w往上，小公司则差很多。 3、投资银行部：主要是做证券发行、承销工作。主要岗位有总经理、保荐人、项目经理等，保荐人收入，行业平均30w以上，年底收入看项目提成，06年年底提成几十万的比较正常;其他人要看老板脸色，不过没做到保荐人的一年整个十几万也很正常;做投行就是太辛苦，老在外面跑，赚得辛苦钱。上面三个部门一般在公司总部。 4、经纪业务部：下设营业部、服务部等，大的证券公司往往有几十个营业部，还有上百个的，分布在全国各个城市。很多朋友所说的证券公司其实仅仅经济业务部下面的营业部，收入和总部有很大差别。营业部主要是靠客户交易佣金吃饭，交易量越大佣金越多，营业部客户经理收入一般和地区收入水平挂钩，一般3000 月薪就算高了。个别能够拿到反佣的分成，这个有多少不好说。 5、其他部门：主要是后台如财务、稽核之类的，这个我就不清楚了，估计介于总部业务部门和下面营业部之间吧。

证券公司经纪业务的风险管理分析

证券公司经纪业务的风险管理分析组长：组员：一．证券公司经纪业务的风险表现和风险因素分析在过去几年，国内证券市场持续低迷，由于经纪业务是证券公司的主要收入来源，所以证券公司的效益也一落千丈；而且经纪业务方面每年都有重大案件发生，诸多证券公司相继被关闭、托管或宣布破产。仔细分析这些案件发生的原因，大多可以归结为操作风险，即对证券公司经纪业务原则、程序和职责的偏离和违背。操作风险伴随于证券经纪业务代理流程的各个阶段，受到市场规则、业务特点、业务人员、营业部价值偏好、客户行为和交易流程等因素的共同作用。 1.1证券公司经纪业务风险表现证券经纪业务风险是指证券公司在办理代理买卖证券业务时自身利益蒙受损失的可能性。虽然经纪业务风险来源多，发生频繁，但是最重要的风险因素来自于证券公司和客户对代理业务交易原则、程序和职责的违背。因此，证券公司经纪业务风险主要表现为操作风险。英国银行家协会（BBA）将操作风险定义为：由不当和失败的程序、人员和系统或外部事件所造成的损失风险。 ②结合证券公司经纪业务流程，操作风险在审查开户阶段、开立资金帐户并受理资金存取阶段、审验客户证券买卖委托阶段、受理客户证券买卖委托阶段和清算交割阶段有如下具体表现： 1.1.1审查客户开户资料阶段的风险 1.1.1.1客户素质风险申请开户的投资者，有的存在身份上的缺陷，如国家法律、法规不准许开户的对象；有的存在资金上的缺陷，如使用违规资金、洗钱资金；有的存在信用缺陷，如有过进行欺诈的前科；有的存在代理缺陷，如实践中的“代办人”没有获得身份证和股东账户卡所有人的授权委托。客户素质的参差不齐是一种客观现象，而经纪市场争夺客户的竞争又十分激烈，有的经纪商为留住客户就放松了对客户素质的审查，使客户素质风险滋生。客户素质风险属于源头性质的风险，后续的风险大都与此有关。按照源头控制的思想，有必要对此予以足够的重视。其风险后果主要表现在：客户保证金被盗提、证券被盗卖，而营业部被追究未尽妥善保管和充分注意义务的民事责任；违法违规招致法律惩处；公司信誉遭受损害等。 1.1.1.2客户资料散失风险客户开户时提供的有关资料一方面属于客户私密，证券公司有义务保密，不得泄露；另一方面又是客户买卖证券委托时进行审查的重要依据，证券营业部如果对留存的客户资料没能采取必要的保管措施，往往会使客户资料散失，从而造成可能的风险后果，如：客户买卖证券委托合法性审查的困难；客户保证金被盗取；客户与开户资料相关的其他利益受到损害。 1.1.2为客户开立资金帐户并受理资金存取阶段的风险 1.2.1代理协议风险证券营业部直接与客户签订包括各项必要条款的证券买卖代理协议,使双方的委托代理关系得以明确。有的证券营业部为增加经纪佣金收入，鼓励经纪人行为，但又疏于管理，在实践中经常出现经纪人越权代理，最终让证券公司承担赔偿责任。 1.1. 2.2客户保证金风险

证券公司的业务类型和管理

第六章证券公司的业务类型及其管理第一节投资银行业务及其管理一、投资银行及其特点二、证券公司的投资银行业务资格三、投资银行业务的内部控制四、投资银行业务的监管

第二节证券经纪业务及其管理一、证券经纪业务的含义和特点二、证券经纪业务类型及其管理（一）代理客户委托买卖证券包括开户委托、竞价成交程和结算交割三个过程。（二）代理股份转让 1．代办股份转让的概念 2001年6月，中国证券业协会发布了《证券公司代办股份转让服务业务试点办法》。所谓代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供的股份转让服务业务。因此，从基本特征看，这种股份转让并没有在证券交易所挂牌，而是通过证券公司进行交易。证券公司代办股份转让服务业务，同样应当遵循公开、公平、公正的原则，不得损害投资者的合法权益。投资者参与股份转让，应当自行承担投资风险。中国证券业协会依法履行自律性管理职责，对证券公司代办股份转让服务进行监督管理。我国开展证券公司代办股份转让服务业务的初期，主要是为解决原STAQ、NET系统挂牌公司的股份流通的问题，以后从证券交易所退市的股票也可以进入这一系统进行转让。证券公司从事代办股份转让服务业务，应当报经中国证券业协会批准，并报中国证监会备案。证券公司申请从事代办股份转让服务业务，应当符合下列条件：有20家以上营业部，并且布局合理；有从事网上委托业务的资格；最近2年内在证券市场没有重大违法违现行为；

有健全的内部控制制度和风险防范机制；有相应的从事代办股份转让服务业务的设施；中国证券业协会规定的其他条件。股份转让公司委托代办转让则应具备以下条件：为合法存续的股份有限公司；有健全的公司组织结构；登记托管的股份比例不低于可代办转让股份的50％；中国证券业协会要求的其他条件。股份转让公司应当而且只能委托一家证券公司办理股份转让，并与证券公司签订委托协议。代办转让的股份仅限于股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份。 2．代办股份转让的基本规则投资者参与股份转让，必须开立非上市公司股份转让账户（以下简称“股份账户”）。证券登记结算公司负责股份账户号码的编制、股份账户卡的印制及其管理工作，并可委托证券公司为参与股份转让的投资者开设股份账户。个人投资者在开立股份账户时需提交居民身份证，委托他人代办的还须提交代办人身份证。法人投资者在开立股份账户时需提交法人营业执照或注册登记证书（副本）、法人代表人身份证明书、法定代表人授权委托书和经办人身份证。股份转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管后方可进行股份转让，这些工作由股份转让公司负责办理。股份转让公司股份持有者办理股份重新登记和托管时，应按规定向办理机构提交有关的材料。在重新确认股份后，股份转让公司应向股份持有人出具股份确认书。股份转让

《证券公司分支机构监管规定》讲解 80分

一、单项选择题 1. 根据《证券公司分支机构监管规定》，不需要进行行政许可的事项有（C）。 A. 证券公司分支机构收购 B. 证券公司分支机构撤销 C. 证券公司分支机构变更营业场所 D. 证券公司分支机构设立 2. 根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构信息公示的说法错误的有（A）。 A. 证券公司仅需要在证券公司网站上进行披露 B. 证券公司应当相应更新分支机构名称、地址、业务范围、负责人、投诉电话等信息 C. 证券公司应当在取得、换发或者缴回分支机构经营证券业务许可证后5个工作日内进行信息公示 D. 分支机构应当具有固定的营业场所，在营业场所显著位置悬挂其经营证券业务许可证和营业执照二、多项选择题 3. 根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司分支机构需要备案的事项包括（ABCD）。 A. 证券公司分支机构设立 B. 证券公司分支机构变更营业场所 C. 证券公司分支机构变更名称 D. 证券公司分支机构变更业务范围 4. 根据有关法律法规的要求，证券公司新设分支机构命名原则包括（ABCD）。

A. 冠以所从属证券公司的名称 B. 不得重复、不得有歧义 C. 后缀标明是分公司或证券营业部 D. 便于投资者识别 5. 根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司设立、收购分支机构，应当具备哪些条件（ABCDE ）。 A. 最近1年各项风险控制指标持续符合规定，增加分支机构后，风险控制指标仍然符合定 B. 治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有和拟设分支机构的风险 C. 现有分支机构管理状况良好 D. 最近2年未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚，最近1 年未被采取重大监管措施，无因与分支机构相关的活动涉嫌重大违法违规正在被立案调查的情形 E. 信息技术系统安全稳定运行，最近1年未发生重大信息技术事故 6. 根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构管理的说法正确的有（ABCD ）。 A. 证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，建立对分支机构具体、明确、合理的授权、检查、问责制度 B. 证券公司应当防范因敏感信息的不当流动和使用而引发的利益冲突和内幕交易 C. 证券公司应当加强对分支机构的合规管理、风险控制和稽核审计，保障分支机构规范、安全运营 D. 证券公司应当健全内部控制制度，在分支机构相互存在利益冲突的业务之间，建立有效的信息隔离墙制度三、判断题 7. 根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司设立证券营业部需要满足上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低

股票开户的办理流程

股票开户的办理流程要在网上炒股，首先要开户，然后下载一个券商要求的交易软件就行了。附：投资者如需入市，应事先开立证券账户卡。分别开立深圳证券账户卡和上海证券账户卡。 (一)办理深圳、上海证券账户卡深圳证券账户卡投资者：可以通过所在地的证券营业部或证券登记机构办理，需提供本人有效身份证及复印件，委托他人代办的，还需提供代办人身份证及复印件。证券投资基金、保险公司：开设账户卡则需到深圳证券交易所直接办理。开户费用：个人50元/每个账户;机构500元/每个账户。上海证券账户卡投资者：可以到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理

机构处，办理有关申请开立证券账户手续，带齐有效身份证件和复印件。委托他人代办：须提供代办人身份证明及其复印件，和委托人的授权委托书。开户费用：个人纸卡40元，个人磁卡本地40元/每个账户，异地70元/每个账户; (二)证券营业部开户投资者办理深、沪证券账户卡后，到证券营业部买卖证券前，需首先在证券营业部开户，开户主要在证券公司营业部营业柜台或指定银行代开户网点，然后才可以买卖证券。证券营业部开户程序 (1)个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件。若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。 (2)填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》(或《证券委托交易协议书》)，同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。 (3)证券营业部为投资者开设资金账户 (4)需开通证券营业部银证转账业务功能的投资者，注意查阅证券营业部有关此类业务功能的使用说明。选择交易方式投资者在开户的同时，需要对今后自己采用的交易手段、资金存取方式进行选择，并与证券营业部签订相应的开通手续及协议。例如：电话委托、网上交

证券公司地职业发展规划

证券公司的职业发展规划考CPA 在证券公司有用，对应的公司是研究所的研究员，分析师（我指的是总部分析师，不是营业部的）在不同公司待遇相差是非常大的，要看你的报告对公司造成多大影响，如果投研非常弱的券商分析师，可能月收入不到 1 万，但是类似金牌分析师之类的可能年薪高达百万，转投行部门，最重要还是你有丰富的社会资源，或者你精通投行部的业务和法律研发流程步骤 1:设立研究小组，确定研究内容针对目标，设立由产业市场研究专家、行业资深专家、战略咨询师和相关产业协会协作专家组成项目研究小组，硕士以上学历研究员担任小组成员，共同确定该产业市场研究内容。步骤 2：市场调查，获取第一手资料访问有关政府主管部门、相关行业协会、公司销售人员与技术人员等；实地调查各大厂家、运营商、经销商与最终用户。步骤 3：中商产业研究院充分收集利用以下信息资源报纸、杂志与期刊 (中商产业研究院的期刊收集量达1800 多种 )；国内、国际行业协会出版物；

各种会议资料；中国及外国政府出版物(统计数字、年鉴、计划等)；专业数据库 (中商产业研究院建立了5000 多个细分行业的数据库，规模最全企业内部刊物与宣传资料。步骤 4：核实来自各种信息源的信息各种信息源之间相互核实；同相关产业专家与销售人员核实；同有关政府主管部门核实。步骤 5：进行数据建模、市场分析并起草初步研究报告步骤 6：核实检查初步研究报告与有关政府部门、行业协会专家及生产厂家的销售人员核实初步研究结果。家审阅并提出修改意见与建议。)；专家访谈、企业步骤 7：撰写完成最终研究报告该研究小组将来自各方的意见、建议及评价加以总结与提炼，分析师系统分析并撰写最终报告（对行业盈利点、增长点、机会点、预警点等进行系统分析并完成报告）。

证券公司经纪业务考核管理办法

XX证券经纪有限责任公司经纪业务提成政策与职级考核办法第一章经纪业务营销体系的薪酬与绩效标准、职级设置与晋升序列第二年即2010年标准表二

第三年2011年后要求达到的标准说明： 1、上述岗位考核和职级晋升时，见习客户经理、客户经理、高级客户经理每三个月进行一次考核和职级调整，营销经理、营销中心

总监、总经理助理、副总经理每半年考核和职级调整一次，总经理、营销总监、副总裁每年考核并对职级调整一次。 2、本办法所称“副总裁”为公司非行政系列职级，但享受该职级的待遇。 3、本章考核的资产规模是指考核期内日均数（考核期内交易日的加权平均数）。第二章营销人员的佣金提成政策一、营销人员原则上只有在所创造的收入超过公司所支付给该职位员工的综合成本的情况下才可以计提提成。综合成本C的计算公式为：月薪×120%。 1、营销人员创造的净收入为I = 净佣金收入－直接营销费用，则计提奖金的基数R=I-C。为：营销人员的提成标准如下：当R ≤个人综合成本时，不计提当个人综合成本＜ R ≤个人任务指标的50% 25% 当个人任务指标的50% ＜ R ≤个人任务指标的100% 30% 当个人任务指标的100% ＜ R ≤个人任务指标的200% 35% 当R ＞个人任务指标的200% 40% 各级计提比率仅应用于包含在各级标准的部分。本部分提成当月兑现。 2、为了鼓励营销体系的各职级营销人员积极建设团队、培养人才，完成当月考核指标的营销人员的直接（上一级）主管可以获得该营销人员R×4%的团队建设奖金，上二级主管可以获得R×2%的团队建设奖金，上三级主管可以获得R×1%的团队建设奖金。但该营销人员的

XX证券公司互联网开户业务操作流程

04-20 互联网开户业务操作流程一、版本信息（试行）修订日期：2019.07 二、业务简述： 2.1 互联网开户是指客户以PC机浏览器、移动通信设备APP等方式连接公司互联网开户系统申请办理的开户业务。 2.2 互联网开户业务仅适用于年满十八周岁的中国公民的境内个人投资者。 2.3 客户通过互联网开户系统办理互联网开户业务新开证券账户的，需要签署《中国结算个人数字证书申请责任书》；且由客户本人亲自办理。 2.4 颁发数字证书通过互联网开户系统实时视频识别客户身份，审核一致后方可办理。 2.5 客户办理开户业务所签署的各类业务协议、风险揭示书、业务须知、风险承受能力调查表等，以数字电子签名方式签署。 2.6 互联网开户的其他规范性要求参照现场开户标准执行。三、操作平台： 3.1 操作平台：客户互联网开户终端软件（浏览器、移动通信设备APP等）、公司互联网开户系统、统一账户系统、公安部公民身份信息核查系统。四、适用协议： 4.1 《电子签名约定书》。 4.2 《中国结算个人数字证书申请责任书》（适用于新开立证券账户）。 4.3 《互联网开户风险揭示书》。 4.4 《客户须知》、《证券交易委托风险揭示书》、《客户账户开户合同》、《证券交易委托代理协议》、《上交所指定交易协议及个人投资者行为指引》。 4.5 《证券账户业务办理须知》。 4.6 《证券投资顾问服务协议》。 4.7 《三方存管协议》（由客户选定银行）。五、权限管理和风险控制： 5.1 操作柜员：互联网开户系统视频见证岗（以下简称“视频见证岗”、互联网开户系统业务复核岗（以下简称“业务复核岗”)。 5.2 赋权级别：总部赋权。 5.3 复核级别：总部复核。 5.4 风险控制要点：（1）互联网开户操作必须符合中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》、中国登记结算公司《中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法》以及反洗钱相关制度规定的规范和风险控制要求。（2）视频见证岗位及业务复核岗必须具备证券从业资格、通过公司统一培训和考核的劳动合同正式员工，营销人员不得担任见证人员。见证过程中，视频见证岗应主动向客户告知本人工号及执业证书编号，客户可通过我公司网站或公司客服热线400-6515988核实身份，也可通过中国证券业协会网站核实执业资格。（3）互联网开户客户的联系手机号码通过手机接收验证码的方式进行采集和确认，确保其联络方式真实有效。（4）互联网开户客户首次申领数字证书，必须通过互联网开户系统视频见证的方式确认其身份真实有效。客户实时影像的面部图像应与身份证照片吻合，身份证照片应与公安部

证券公司组织结构研究分析

证券公司组织结构问题研究内容提要: 本文要紧对证券公司组织结构的相关问题进行了研究，得出了若干结论与政策建议。全文分三个部分，分不是中外合资证券公司的有关问题；综合类证券公司的内部组织结构；金融证券集团与按照业务划分的子公司。第一部分研究了中外合资证券公司的类不问题和设立审批问题。从中外合资证券公司的业务范围看，将其归类于综合类证券公司是较为恰当的。我国证券法只划分了经纪类证券公司和综合类证券公司，要紧依据是公司的业务范围。中外合资证券公司尽管不能进行A股的交易，但能够进行承销，以及从事B股、H 股、政府和公司债券的承销和交易，业务范围要远大于经纪类公司，专门显然将其划归为综合类券商是恰当的。关于中外合资证券公司的审批，笔者建议采取许可制。第二部分研究了综合类证券公司的内部组织结构问题。随着证券公司业务的进展、地域上的扩张、风险操纵的需要，证券公司的内部组织结构日益复杂化。与此同时，出现了决策效率低、机构重叠、风险操纵不力等问题。因此研究证券公司的内部组织

结构，关于完善组织结构，解决组织结构难题有重要意义。首先研究了治理学意义上的组织结构的演变和优化。对比分析了直线职能制、事业部制、矩阵结构、多维制结构的优势与缺陷。然后结合差不多的治理理论对证券公司的事业部制的优化问题进行了分析。其中考察了中金公司的事业部制的案例，讲明了事业部制关于证券公司在专业化和风险操纵方面的优势。同时，分析了现行证券公司事业部制的两大问题：本位主义和前后台脱离。最后，提出通过权力进一步分散化和后台职能的虚拟化来解决证券公司事业部制的问题，实现证券公司事业部制的优化。综合类券商的区域治理总部问题是一个随着治理半径的扩大而产生的。笔者提出了“升级”和“降级”的两种思路，来解决区域治理总部的设置问题。即通过提升治理总部为分公司的方法，使其成为不具法人资格的区域性分支机构；另一方面，通过将其转为代表处，将一些业务职能转移给各事业部，而只保留行政事务性的治理职能。风险治理是证券公司经营中的重要问题。本文介绍了美国投资银行在风险治理的组织结构方面的作法。第三部分，要紧分析金融证券集团和子公司制。首先论述了现代投资银行采取的组织结构形式的金融证券

证券公司经纪业务市场营销人员管理办法

西南证券股份有限公司经纪业务市场营销人员治理方法第一章总则第一条为加强经纪业务市场营销人员（以下简称市场营销人员）规范化、科学化治理和考核，建立和培养专业化的市场营销队伍，促进经纪业务持续健康进展，操纵业务风险，制定本方法。第二条市场营销人员治理的差不多原则：积极进展、规范治理、严控风险、优聘劣汰。第三条市场营销人员在从事客户开发、产品营销及为客户服务过程中，应自觉遵守国家有关法律法规及公司有关规定，在公司授权的范围内开展活动，不得超越权限开展业务。第四条释义 1、市场营销人员：指专门从事客户开发、产品营销、客户服务、营销队伍治理等工作，并按其客户开发业绩、产品营销业绩、客户服务成效、营销队伍治理成绩计算薪酬的职员。市场营销人员分为营销系列、治理系列人员。 2、营销系列人员：指依照销售业绩领取酬劳、不治理团队的市场营销人员。营销系列人员包括客户经理助理、客户经理、高级客户经理、资深客户经理、首席客户经理。

3、治理系列人员：指除履行营销系列人员职责外还要履行治理职能的市场营销人员。治理系列人员包括团队经理、高级团队经理、市场部经理、营销总监。 4、营销团队：指由若干市场营销人员组成的差不多业务单元，以下简称团队。 5、育成团队：指团队经理直辖团队的市场营销人员晋升为团队经理后所成立的团队。 6、托管资产：指客户账户内股票（A、B 股）及权证市值、封闭式基金净值、资金、股票型开放式基金总值。不含其他开放式基金、债券及托管的上市公司法人股等。 7、有效户：指资金账户开户后3个月内日均资产达到五千元以上的账户（从帐户中首笔资产到位之日起计算）。 8、有效人力：指名下客户资产50 万元以上的市场营销人员。 9、净佣金＝（佣金收入-交易规费）×0.945。第二章市场营销治理体系及组织架构第五条市场营销总部为公司经纪业务营销工作及营销队伍治理的职能部门，各营业部负责本部门的营销队伍建设及营销工作开展。第六条营业部总经理全面负责本证券营业部的市场营销工作，并服从公司市场营销总部等部门的治理和协调。营业部合规经理协助总经理负责本证券营业部市场营销工作的风险治理。第七条营业部可依照本方法规定设立若干团队，依照营销

证券公司开拓资产托管业务的思考与建议

龙源期刊网 https://www.360docs.net/doc/8a12785767.html, 证券公司开拓资产托管业务的思考与建议作者：尹聪来源：《现代经济信息》2014年第19期摘要：随着证券投资基金托管资格的放开，国内资产托管的服务主体扩大至非银行类金融机构，市场竞争日趋激烈。证券公司作为迟到十余年的市场后进入者，如何开拓此项业务值得思考。本文分析了资产托管业务对于证券公司的重要战略意义，并结合证券公司实际情况提出了几点开拓托管业务的思路与建议。关键词：证券公司；资产托管中图分类号：F832 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2014）010-00-01 一、国内资产托管行业的发展概述我国资产托管行业从1998年证券投资基金托管起步，经过十六年发展，作为一种保护投资者利益的有效制度安排，伴随着资产管理行业的发展逐渐壮大，已在我国资产管理领域得到广泛运用。截至2013年末，国内托管资产规模接近35万亿元，占全国GDP总量的61.5%，占银行业总资产的23.2%，占A股总市值的147.2%，占金融机构存款的49.1%。托管产品种类涵盖公募基金、银行理财、信托计划、证券公司集合计划、私募基金、企业年金在内的各种资管产品。2011年到2013年，行业托管资产规模以年均54.6%的速度增长，2013年全行业托管费收入超过310亿元。我国托管行业按照国家有关法律法规履行托管人职责，为产品提供资产保管、资金清算、核算估值、投资监督和现金管理等服务，在保护投资者利益、促进资产管理行业健康发展等方面发挥了重要作用。 2013年6月1日起实施的《证券投资基金法》和《非银行金融机构机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》，允许非银行类金融机构从事证券投资基金托管业务，打破了此前只有商业银行具有托管资格的市场格局。截至2014年6月底，已有34家金融机构取得证券投资基金托管资格（包含27家银行、6家证券公司和中国结算），标志着国内托管行业的市场竞争会日趋激烈。二、证券公司开拓资产托管业务的战略意义证券公司开拓资产托管业务可以改善行业收入结构，提升行业盈利能力。在传统经纪收入下滑的趋势下，证券行业面临着业务增长和转型压力，亟需拓宽收入来源。2013年全行业托管费收入约占同期证券行业总收入（约1592亿元）的三分之一。随着国内资产管理行业的快速增长和托管牌照的放开，托管业务对证券公司而言存在着巨大的商机。但是需要注意的是，资产托管作为证券公司的一项新兴业务，在未来若干年内只能是现有业务的有机补充，无法像经纪、资管或投行一样成为支柱业务。从市场格局来看，国内商业银

《证券公司分支机构监管规定》_C13018课后测验

《证券公司分支机构监管规定》讲解 C13018课后测验

C13018 《证券公司分支机构监管规定》讲解

测试一一、单项选择题 1. 根据《证券公司分支机构监管规定》，不需要进行行政许可的事项有（）。 A. 证券公司分支机构撤销 B. 证券公司分支机构收购 C. 证券公司分支机构设立 D. 证券公司分支机构变更营业场所 2. 在证券公司分支机构监管思路中，属于整合的有（）。 A. 放开分支机构设立的主体资格、地域、数量的限制 B. 放开对业务范围的限定 C. 循序渐进、扶优限劣、逐步放开 D. 整合分公司、证券营业部的监管规则二、多项选择题 3. 根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司申请设立、收购分支机构，应当向公司住所地证监局提交的材料包含（）等。 A. 公司信息技术系统安全稳定运行情况的说明 B. 公司最近2年合规情况的说明 C. 公司内部决策文件 D. 公司现有分支机构管理情况的说明

E. 申请表 4. 根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构负责人的说法正确的有（）。 A. 分支机构负责人至少每3年强制离岗一次，每次离岗时间不少于10个工作日 B. 分支机构负责人强制离岗或因故缺位5个工作日以上的，证券公司应当指定专人代为履行职务，并在指定之日起3个工作日内向分支机构所在地证监局报告 C. 证券公司应当建立分支机构负责人年度考核与强制离岗制度 D. 证券公司应当在分支机构负责人强制离岗期间，对分支机构进行现场稽核 5. 证券公司设立、收购分支机构，需具备的条件之一是最近1年内未被采取重大监管措施，其中重大监管措施指（）。 A. 证券公司及分支机构被采取责令改正，责令处分有关人员，证券公司董事、监事、高级管理人员及分支机构负责人被采取监管谈话等监管措施累计达三次以上的 B. 证券公司及分支机构被采取暂不受理与行政许可有关的文件，公开谴责，责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利，暂停核准新业务或者新设、收购营业性分支机构申请，限制证券期货经营机构业务活动，限制股东权利或者责令转让股权，临时接管等监督管理措施的 C. 证监会另有规定的，从其规定 D. 证券公司董事、监事、高级管理人员被采取认定为不适当人选，公开谴责，责令停止职权或者解除职务，撤销任职资格等监管措施累计达两人次以上的 6. 证券公司分支机构行政许可的审核流程包括（）。 A. 批复 B. 核查验收

证券公司研究部实习面试经验分享

证券公司研究部实习面试经验分享暑期很有幸得到上海某个闻名的证券公司实习机会也许关于上海高校的同学来说，这些去牛公司实习的机会相对容易，但是关于外地学生来说就要困难的多因此这篇贴要紧给外地想挤进上海实习的同学提供一些经验。 1.投简历时期那个过程从3月到5月似乎持续了两个月，投了似乎近50份简历出去。投简历的时候也是有技巧的，首先一定要投的及时，依照我的经验，得到面试机会的基本上简历投出去半小时之内人家就会打电话过来咨询你的一些基本事情。因此每天都要关注上新的实习信息，而且只投当天或者前一天的。过去好几天的彻底能够别用思考，因为基本基本上狼多肉少的状况，一天之内受到100多封简历是很有可能的。第二，假如你是外地学生，一定要在邮件标题等显著的位置说明你能保证充脚的实习时刻，同时自己能够解决住宿咨询题。我当时的邮件标题基本上要加上（可全职，住宿自理）如此的字样。如此的话，雇主就会彻底消除你是外地学生的顾虑，会把你和本地学生在一具层面上来思考了。 2.面试时期我是典型的没面试经验和技巧的那种，只是后来我经过之后面试官告诉我，我是其中想得到实习愿望最强烈的，这是他对我印象比较深刻的原因之一。面试了一些专业咨询题，尤其他们比较看中财务方面的知识，但是这刚好是我的弱项，我就避开部说，不过说我学习能力很强，假如工作需要很快能搞定。面试过后似乎3个小时，我打电话过去咨询结果，事实证明那个电话是很有必要的，为我争取了一具弥补的机会。面试官说对我的财务知识别中意，我依然表达了想争取。最后让我一天之内写一具公司的分析报告，依照结果再决定。固然我尽自己最大的努力完成了那个报告，最后因为我的执著和仔细录取了我，尽管我的报告很别专业，呵呵。 3.实习时期那个就别用说的太详细了，实习总是有收获的，而且关于我这种之前没有什么实习经验的人来说，从专业知识和为人处世方面都有了很大的长进。

证券公司主要业务有这八大类!

证券公司主要业务有这八大类！证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等;另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍(IB)业务及直接投资业务等。下面一起了解证券公司八大主要业务：证券投资咨询业务：证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务：财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。具体包括： (1)为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务; (2)为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;

(3)为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务; (4)为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务; (5)为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务; (6)为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。融资融券业务：融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券叫融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易。证券经纪业务：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。目前，我国公开发行并上市的股票、公司债券及权证等证券，在交易所以公开的集中交易方式进行，证券公司从事经纪业务以通过证券交易所代理客户买卖证券

[行政许可事项]证券公司分支机构负责人任职资格审核

[行政许可事项]证券公司分支机构负责人任职资格审核一、行政许可事项证券公司分支机构负责人任职资格审核二、依据 1、《证券法》第一百三十一、一百七十九条； 2、《证券公司监管管理条例》第十六条、第二十四条； 3、《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》；三、条件 1、正直诚实，品行良好； 2、熟悉证券法律、行政法规、规章以及其他规范性文件，具备履行职责所必需的经营管理能力。 3、从事证券工作3年以上或经济工作5年以上（备注1）； 4、具有证券从业资格（备注2）； 5、具有大学本科以上学历或取得学士以上学位（备注3）。 6、没有法律法规规定不得担任分支机构负责人的情形。备注：1、具有证券、金融、经济管理、法律、会计、投资类专业硕士研究生以上学历的人员，从事证券、金融、经济、法律、会计工作的年限可以适当放宽。2、在证券监管机构、自律机构以及其他承担证券监管职能的机构专业监管岗位任职8年以上的人员，可以豁免证券从业资格的要求。3、从事证券工作10年以上或曾担任金融机构部门负责人以上职务8年以上的人员，学历要求可以放宽至大专。四、程序 1、证券公司应向分支机构所在地中国证监会派出机构提出高管人员任职申请。 2、分支机构所在地证监会派出机构应当在规定的期限内，根据申请人的申请是否符合法定条件、标准，做出准予或者不予许可的书面决定，并抄送证监会机构监管部、办公厅及上海市工商行政管理局、上海证券交易所、深圳证券交易所。

决定之日起20日内办理证券业务许可证的变更手续，并及时更新公司和中国证券业协会网站上公示的相关信息内容。五、期限依《行政许可法》规定六、申请材料目录及所提交份数 1、证券公司分支机构负责人任职资格申请表(其中必须包含带有公司文号的任职资格申请)； 2、证券公司的推荐意见； 3、身份、学历、学位、证券业从业资格的证明文件(备注4)； 4、最近3年曾任职单位的鉴定意见（备注5）； 5、最近3年内曾担任证券公司分支机构负责人职务的，应提交离任审计报告及原分支机构所在地派出机构的监管意见； 6、最近3年内曾在金融机构任职且被纳入监管范围的，应提交监管部门的监管意见； 7、 cisp系统电子申请材料； 8、中国证监会要求提交的其他材料。上述材料均须提供一份备注：4、申请人提交学历、学位证明文件复印件的，应当加盖颁发单位或出具单位的公章，或出具公证机关的公证文书或律师的认证文件，以证明复印件与原件一致；提交国外和中国香港、澳门特别行政区及台湾地区大学或高等教育机构学位证书或高等教育文凭，或者非学历教育文凭的，应当同时提交国务院教育行政部门对其所获教育文凭的学历学位认证文件。5、提交的最近3年曾任职单位的鉴定意见，应当详细说明申请人或拟任人在曾任职单位的职责范围、屡职情况以及是否受到纪律处分等情况。七、申请书示范文本

股票证券账户开户与转户知识详细介绍

股票证券账户开户与转户知识详细介绍开户:客户持本人有效身份证明文件和同名银行卡到证券公司柜台,签署相关开户文本和三方存管协议,开立资金账户、股东账户卡、基金账户、创业板,再到银行办理三方存管确认。所谓转户,针对上海账户叫撤销指定交易,针对深圳账户叫转托管。指定交易是指投资者与某一证券经营机构签订协议后, 指定该机构为自己买卖证券的惟一交易点。转托管是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管。因深交所不实行指定交易,投资者可以把深圳账户同时下挂到其他证券公司,这样客户不用办理转托管手续,就可以同时在多家证券公司买卖深交所上市的股票。办理撤销指定交易、转托管业务必须由客户本人或委托代理人在证券交易时间内临柜办理。需出示证件:本人有效身份证明文件、证券账户卡; 代理人办理的, 同时出具代理人有效身份证明文件、以及经过公证的《授权委托书》。办理撤销指定交易和转托管业务的账户只要符合以下要求的原则上 T 日办理完毕: (1账户状态正常、手续齐全,属于规范账户; (2当日无成交、无未成交委托、无新股申购流水、无未交割流水、无未交收股份、无未交收开放式基金等。特殊情况的原则上 T+1日办理完毕:属于手续不齐全的需补全规范后办理;属于不规范账户的,必须按账户清理相关要求先行规范账户后方可办理;新股申购未到期的、因回购或其他事项未了结的、账户被司法冻结或限制撤指定与转托管的,应在上述原因消除后才能办理。因此,如果投资者要转户,最简单的手续就是只办理撤销指定交易,可不用办理转托管,不用割肉卖股票,也不用销基金账户和资金账户。

根据《证券法》有关规定,证券公司与客户参与证券交易活动,应当遵守“自愿、有偿、诚实信用”的原则。客户可以评估证券公司的实力、信誉、专业服务能力以及佣金等因素后自由选择证券公司,证券公司及其营业部不得自行规定,人为限制、拖延刁难客户的转销户申请。如遇上述情况,客户可向下列机构投诉,证监会投诉专线: ,或可以咨询中国银河证券广渠门营业部周经理:。中国银河证券广渠门营业部成立于 1993年 12月,前身为中国人保信托投资公司北京证券营业部,是京城东南最早的证券营业网点之一。 2008年 5月 12日迁址至广渠门内大街 27号鼎新大厦并更名为中国银河证券股份有限公司北京广渠门大街证券营业部。营业部可办理的证券业务齐全,可以全面满足投资者的证券投资需求;提供安全、稳定、快捷的交易系统及多种交易手段, 2000余条数字电话委托线路、高速稳定的网上交易系统、便捷的自助委托、畅通的交易跑道,确保投资者交易快速、便利、安全,为投资者笑傲股海提供有利的支持和保障;理财讲座、实时解盘、投资者沙龙、一对一个性化理财服务、及时的电子邮件和手机短信息资讯服务,为投资者进行周到全面的理财服务。营业部依托中国银河证券股份有限公司的卓越实力, 遵循“以客户为中心”的宗旨,同时以一流的专业团队、丰富的从业经验、完善的管理和积极进取的经营作风,竭诚为广大投资者提供极尽完善的投资服务。“与客户的财富共同成长”是营业部全体员工矢志不虞的坚定信念。我们会用真诚的心来为投资者提供优质的服务, 与投资者共同见证中国证券市场新的辉煌。欢迎来电咨询各种业务,周经理:。营业部地址:北京市崇文区广渠门内大街 27号鼎新大厦, 咨询电话 : 。转户流程: