产品经理工作内容、任务、流程及细节要求

产品经理工作内容、任务、流程及细节要求

一、工作内容及任务：

1、建立建全资金方产品数据库，打通融资渠道；

2、审核客户经理发起的融资服务申请；

3、与客户对接，获取和确认客户基信息，表明身份及融资服务流程；

4、跟据客户具体情况制定全面、有竞争力的融资方案；

5、以融资产品为单位，向客户经理派发融资服务任务；

6、在客户反馈中紧密跟踪自已派发的融资服务任务执行进展情况；

7、对执行过程中发生的突发事件进行处理，保证融资过程畅通；

8、监督客户经理、程序及信息管理员按流程标准完成各自任务；

9、有选择性地陪同客户到资金方处办理签约；

10、对所属客户经理团队进行直接管理（包括：纪律、考勤、态度、流程行为、销售等方面）；

11、完成部门经理或总经理主办的各类工作事项；

12、组织客户经理团队开展产品知识、营销技巧、沟通能力等培训及各种会议；

13、管理、查看和审阅所属客户经理团队的工作计划、日志、台历等工作内容。

二、工作流程及细节要求

1、资金方产品数据库建立的要求：

数据库必须包含市场上所有类型的资金方，包含每个资金方的所有产品，并建立合作渠道；

数据库要快速建立，否则跟不上客户经理团队发展的步伐，影响服务水平，牵制业绩；

数据库内容要详尽、完整，产品信息清楚明白。

2、审核融资服务申请的要求：

收到客户信息或融资服务申请时开始计不超过两小时作出审批；

对于融资条件太差，明显未达到基本融资进件标准的客户，可直接批示不予受理；

对于可以受理的客户要作出具体明确的融资方案，并派发具体的融资服务任务；

3、对接客戶，获取和确认客户信息的要求：

收到客户信息或收到客户融资服务申请后审批前必须致电客户确认基本信息；

确认基本信息真实、完整后，向客户介绍自己的身份及未来的融资服务计划；

4、制定融资方案的要求：

融资方案必须全面、详尽，将所有可能操作的融资方案按照利息从低到高的顺序排列出来；

融资方案必须包括资金方名称、产品名称、额度、利息、放款时间、还款方式、还款期限及方式、放款前各项费用明细、服务费；

5、派发融资服务任务的要求：

派发的任务必须具体明确，包含资金方及产品名称、资金方经办人姓名及联系方式；

所需准备的申请材料清单；

6、跟踪融资服务任务的要求：

全天候不限时段跟踪，即时实成反馈，解决迷惑，推进流程；

跟踪的同时教会程序及信息管理员、客户经理产品操作知识及系统流程使用技能；

7、融资服务过程中突发事件处理的要求：

即时性，一发生就解决，决不能拖延，不能让客户经理面对客户时无计可施；

如遇调整产品，则要另派新的任务，取消旧的任务；

8、监督客户融资服务系统参予人的要求：

以融资服务负责人的身份进行全程、细致的监督；

发现颠倒流程、越级或拖延的行为要立即制止并修正；

保证服务系统各参予人各司其职、尽职尽责、通力配合；

自己要以身作则，起到带头领导作用。

9、陪同客户办理签约的要求：

出发之前检查客户贷款申请材料是否齐全；

不可中途告知客户即将签约的资金方名称；

不可向客户承诺融资款项批款金额及放款时间；

必须再次向客户强调＂四个必须告知＂；

在资金方签约现场，除审核面签不便旁听以外，其他时间必须全程参与；签约后嘱咐客户通知各位联系人接听好审核电话；

不可向客户透露公司真实的营业模式及营业状况；

不可与客戶勾结损害公司利益；

不可与客户发生争执，或开过份的玩笑；

不得接受客户正常工作必需以外的礼物或吃请；

不得与客户商谈任何形式的合作；

不得利用客户资源以低价或其他方式帮助客户介绍的朋友融资谋取私利。

10、对客户经理团队进行管理的要求：

要制订宏观管理计划和目标；

对客户经理团队的各个工作范畴进行细致化针对性地管控；

培养工作积极性，营造团队成员归属感；

11、完成上级交办工作的要求：

高效及时完成任务；

按照流程要求进行；

12、组织客户经理团队开展各项培训的要求：

要制定培训计划，按培训内容划分定期开办培训会；

每次培训必须作好全面、细致的准备；

培训完要组织考试，落实培训成果，总结经验；

与人事专员对接制定综合的绩效考核方案。

13、管理、查看所属客户经理团队工作计划、工作日志、台历等的要求：每天都要查看，查看后给予评论；

掌握每位团队成员的工作进展状况；

将工作计划、工作日志等工作完成情况纳入绩效考核范畴，与收入拉钩。