自查报告

第一篇:中国银行民权支行自查自纠整改报告

根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得实效。现将整改工作的有关情况报告如下：

一、高度重视，认真对待

今年以来，民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识，端正态度，确定整改的重点内容。

二、明确责任，量化任务

按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各部室具体负责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整改时限，确保整改各项措施的落实。

三、一边抓整改，一边抓巩固

行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使

用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美，设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行，每天对服务进行检查，对发现的服务问题及时进行处理，若属于员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练兵方案，对于能手级员工进行重奖，对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。经过整改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。今后，我行要把整改主要内容目标化、制度化，对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈。力求通过整改，解决好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果。

中国银行股份有限公司民权支行

二○○九年八月八日

第一篇:邮储银行九江市分行信贷业务检查整改

报告

九江市分行信贷部：

根据省行业务检查要求，市分行信贷部于2011年9月13日对我行的信贷业务进行了常规现场检查。针对这次检查中发现的问题，现整改情况如下：

1、所有的商务贷款和二手房贷款档案已经按规定装订成册，建立了商务贷款的移交清单，现已去购买打码机，准备打印页码。

2、所有的再就业贷款都要及时、按规定装订成册、归档，不能存放在信贷员处，避免造成档案遗失；再就业贷款要查询客户及担保人的人行征信。

3、按规定做好贷后检查工作，从检查的情况来看，你支行部分贷款没有做贷后检查工作，且部分贷后检查报告流于形式，在以后检查中发现没有按规定做贷后检查的，按50元一笔对管户信贷员进行处罚。

4、建议对二手房首付款进行“止付”，避免产生经济纠纷；小额贷款“安贷宝”受益人为贷款行，保单应该保存在档案袋内。

5、对于额度有效期内第二次申请联保贷款的客户，同样要客户提出申请，进行调查、审查、审批，不能直接签合同、借据就发放贷款。

6、建立档案移交清单，移交人和接收人都要签字确认，避免产生纠纷；建立放款登记台账；

请贵单位针对上述情况进行整改，并在一个星期内上报市分行整改落实反馈

中国邮政储蓄银行湖口县支行

2011年9月19日

第一篇:关于农村金融机构现场检查

工作的整改报告

中国银行业监督管理委员会xxxx分局：

根据x银监分局办公室《现场检查意见书》（x监发【2011】61号）的要求，针对贵局2011年7月25日至8月19日对我社2010年贷款风险分类偏离度情况现场检查发现的存在问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题进行整改，现将相关情况报告如下：

一、存在问题整改情况

（一）贷款风险分类准确性整改情况

贵局在现场检查中发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见后及时对相关问题进行整改。一是严格按照贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及时调整为关注类。检查中发现的2010年已办理展期的正常贷款11笔、余额148.5万元，现已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷

款因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类；兴福社张晓辉贷款利息逾期181天以上，现已下调为可疑类；三是2010年底逾期或展期已到期的关注类贷款17笔、余额40.7万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款6笔、余额29万元，调整为可疑类贷款11笔、余额11.7万元。

（二）贷款风险分类基础性工作的整改情况

一是要求各基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险集中分类，按规定及时调整分类结果；二是不断完善信贷五

级分类系统，确保录入数据的真实性和准确性；三是各社、部严格按照相关制度进行信息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确。现场检查中发现x 社、x社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。

（三）落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报批评。我社针对现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据《蕉岭县农村信用合作联社信贷资产五级分类实施细则》等相关制度规定发出《关于贷款风险分类偏离度检查情况的通报》，决定对x

信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相关认定责任人给予通报批评，并取消该项考核得分。

二、下一步工作计划

根据贵局现场检查中发现的问题，我社进行认真整改，举一反三，杜绝同质同类问题发生。现将我社下一步风险分类工作计划报告如下：

（一）严格按照《贷款风险分类指引》和《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做到准确分类，真实揭示风险。

（二）加强贷款动态跟踪管理，遵循贷款分类及时性原则，及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果，防范和化解信用风险。

(三)把风险分类工作与日常经营管理紧密结合，完善机制和制

度，谨慎经营，不断提高信贷决策的科学性和风险管控能力，逐步消化历史遗留问题，夯实经营基础。

第一篇:银行卡及电子银行业务自查整改报告

为切实加强电子银行业务管理，提高电子银行风险防控能力，我支行根据《XXX银行关于开展银行卡及电子银行业务检查的通知》（XXX号）文件精神，认真开展银行卡及电子银行业务自查工作，现将银行卡及电子银行业务自查整改情况报告如下：

一、组织学习、提高认识

为做好此次银行卡及电子银行业务自查工作，我支行及时组织员工认真学习相关文件精神，并成立了以支行长XXX为组长，会计XXX为副组长，其他员工为成员的自查工作领

导小组。对2XX年1月1日至XXX年X月X0日银行卡及电子银行业务经营管理及风险管控情况进行自查。

二、自查工作开展情况

（一）银行卡业务方面。通过自查，我支行银行卡卡片管理严格执行银行卡管理相关制度，将银行卡纳入重要空白凭证管理，银行卡开户手续的合规有效，个人存款账户坚持执行实名制；办理银行卡挂失、密码重置、领用、换卡、销卡、废卡等手续时，坚持合规操作，各项登记簿记载完整。未发现操作不合规现象。

（二）自助设备、自助服务区及自助银行管理方面。我支行于2010年安装了ATM自动柜员机，目前ATM运行正常，

在ATM机管理上，严格执行上级行社统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备全天24小时正常运行；安排会计负责ATM机日常管理、维护工作；坚持做到每天不少于三次巡查维护工作，对发现的异常运行状况及时处理并向总行汇报；严格自助设备密码和钥匙管理，坚持并行交接；日常能够加强现金管理、做好对账管理工作、严防出现差错；能够认真做好差错处理、清机管理、吞卡管理工作。并及时做好ATM自动柜员机各项登记簿登记工作。

（三）POS收单业务方面。我支行目前发展POS商户6户，发展商户均在我行注册开户，并认真做好特约商户入网申请登记表、特约商户信息调查表登记工作，签订了特约商户受理银联卡协议书，商户工商营业执照、税务登记证、法人身份证等材料收集齐全。并定期做好客户回访工作，重点加强收单风险、收单差错管理、商户注销管理和POS机具使用管理等工作。POS商户合法合规，未发现异常情况。

（四）网上银行业务方面。我支行办理网上银行客户，均要求客户凭身份证办理，并进行联网身份核查。网上银行签约、变更、销户手续真实合法有效，严格执行总行相关规定。网上银行限额均设有专人管理；材料文档及时性入挡并有专人保管。

（五）电话银行和96669短信通业务。我支行未办理电话银行业务。在办理96669短信通业务方面，严格执行柜面

签约、变更、解约手续，同时要求客户携带身份资料，填写相关表格，相关表格登记齐全。

三、自查发现的不足及整改措施

员工在银行卡及电子银行业务知识掌握不全面，风险防范意识不强，还有待提高；POS 商户未进行操作培训，POS商户资料上报总行未留底存档。

今后，我支行将进一步组织员工学习银行卡及电子银行业务知识，提高员工思想认识，增强防范电子银行风险防控能力，严格按照“五项”规范要求规范操作，严格执行电子银行业务相关制度规定，确保我行电子银行业务安全运行，稳健发展。

XXXX支行