银行保险理财中心-主管基本法

理财经理主管原则上应从中级及以上职级的优秀理财经理中产生，也可以由公司直接任命，或通过公开选拔方式产生。

管理系列为两个层级五个职级,同一层级的各职级主管属于平级、不存在上下级管辖关系：

（一）理财经理组经理（辖4人）、理财经理高级组经理（辖10人）；

（二）理财经理部经理（辖20人）、理财经理高级部经理（辖35人）、理财经理资深部经理（辖50人）。

管辖与培育关系：

银保理财团队实行行政化管理，所有人员招募由公司统一组织、主管及相关人员共同参与，增员计划须报银保专业化理财中心批准后实施；所有银保理财经理及理财经理主管均为公司人力资源，受公司统一管理、调配，但原则上遵循“谁增员谁管理”规则，未出现“无头组织”或下级团队达到独立组建标准，一般不作行政性调动、调配。

（一）理财经理主管新增人员归入其直辖或所辖团队，理财经理新增人员暂归入其直接主管所辖，待本人晋升为组经理时可回归至其辖下，若所增人员先于增员者晋升则不再回归。

（二）理财经理晋升为组经理，组经理系列主管晋升为部经理，与原直接主管平级后，彼此不再存在管辖关系，原直接主管不再计提该组管理津贴，但规定时间内公司按月对原直接主管发放育成奖。

每新晋升一位组经理，半年内第一、第二个考核季公司分别向原直接主管，按月奖励每季新晋组经理实发管理津贴的30%、15%作为育成奖。

每新晋升一位部经理，一年内第一至第四个考核季公司分别向原直接主管，按月奖励每季新晋部经理实发管理津贴的40%、30%、20%、10%作为育成奖；如新晋部经理降级则不再发放。

此间如新晋主管职级高于原直接主管，则自晋升月份开始，原直接主管不再享受育成奖。如新晋主管降级，低于原直接主管层级，则本人及其团队仍归入原直接主管所辖。

有新晋主管产生，原上级主管享受六个月保护期，保护期内职级、基本报酬不变，如考核不达标管理津贴按不达标主管享受，保护期结束后按基本法考核标准定级。

（三）组经理或高级组经理所辖团队有效人力超过15人，所辖团队自主育成组经理达到2名，由本人提出申请、经银保专业化理财中心审批通过，可在3个月筹备期内，担任筹备部经理提前开展标准部筹备工作。

筹备期间原上下级管辖关系不变、委托报酬不变，筹备部经理筹备期间每月团队纯增人力1人以上（含），团队举绩率65%（含）以上（如筹备期间，公司委托代管其他团队，举绩率指标包含代管团队），可享受500元筹建津贴。

如筹备期结束未达成部经理晋升标准，其本人及所辖团队仍回归至原上级主管辖下。

（四）育成组员至组经理系列主管，导致组织关系分离的原上级组经理、高级组经理，育成主管数量达到2名及以上，且几个育成团队有效人力总数超过15人，如所在职级不低于组经理，原先育成主管及其团队仍可纳入其所辖，达到基本法标准可晋升为部经理，或按第三条办法申请担任筹备部经理。

（五）如团队中出现主管缺失的“无头组织”，由公司统一调配，并入其他团队或调入其他主管接管，但接管人员必须至少具备银保专业化理财中心预备主管资格，预备主管选拔通过公开民主竞聘方式产生，接管人员考核与待遇按各期储备干部选拔办法执行。

（六）“无头组织”公司统一调配人员，区别于主管自主增员人员，其所在团队主管只有代管权，公司保留行政调配权力。

（七）因公司原因需要调配人员担任非所在团队主管或预备主管的，三个月内其原各级主管，仍可按原标准享受此人个人业绩所产生的相关管理津贴，公司一次性向其发放人才输送奖金，每人次800元。

理财经理主管的义务

一、履行理财经理应承担的各项义务；

二、负责所辖团队日常管理，严格执行银保专业化理财中心各项管理制度，做好团队品质管理，营造健康、向上文化；

三、组织所辖团队的销售、增员活动，完成团队各项考核指标；

四、按公司规定组织各类会议和活动，做好团队日常辅导、追踪、培训、激励；

五、负责所辖团队活动量管理，督促组员完成公司规定访量，每日上收、批阅工作日志，并及时给予辅导、沟通；

六、通过日常客户服务检视工作，帮助组员养成客户分类服务、经营的习惯，提升客户服务、开发水平；

七、做好下级主管的甄选、培育工作；

八、服从公司调配；

九、完成公司交办的其他工作。

理财经理主管实行季度考评和半年考核，季度考核影响收入，半年考核影响职级升降和维持；

理财经理主管在半年度考核的两个考核季中，如其中一个考核季考核不合格，则下一考核季基本报酬不变、管理津贴按70%享受；如连续两个考核季考核均不合格则职级下降一级。

团队考核保费等于团队所有成员考核保费之和

团队有效人力是指截至一个考核季结束，理财经理主管所辖团队中，超过代理合同维持条件的有效在册人数（不参与考核的助理理财经理除外）。

团队计划完成率是指理财经理主管所辖团队，在一个考核期内，各月团队核心经营指标完成率的算术平均值。核心经营指标，包括团队首年主险标保、团队短意险保费。

团队计划完成率=Σ{（月度团队首年主险标保达成数/月度团队首年主险标保计划数）×80% + （月度团队短意险保费达成数/月度团队短意险保费计划数）×20% }×100%

其中，当月企划案标保折算系数与基本法考核标保折算系数不一致的，按企划案折算标准考核。

短意险保费完成率超过120%的，最高按120%计算。

育成主管数指部经理系列主管通过非行政调配方式在本团队内自主培养的组经理系列主管数量。

主管自主增员人力是指部经理及以上职级主管，每个考核季由本人自主新增的直辖在册人力。

育成奖原则上于每个考核季的首月15日前发放。

基本报酬

（一）基本报酬，是公司对理财经理主管每月按要求完成各项管理工作所发放的职务津贴和辅导津贴。

（二）基本报酬= 职务津贴标准×（100+品质考评分）% + 辅导津贴

管理津贴是指公司对理财经理主管为其所辖人员进行管理、辅导、培训、完成团队计划指标而支付的报酬，按月发放。

管理津贴=团队所辖成员（不含主管本人）月度新单主险首年佣金×津贴比例×月度团队计划完成系数

理财经理主管的年终奖是公司对管理杰出的主管进行的年度奖励，分全年团队计划保费和有效纯增人力两项，指标标准根据银保专业化理财中心每年计划

有效纯增人力，指截止每年12月31日，团队在册有效人力与上一年度12月31日相比，实际增加的人数。