银行法律法规学习心得

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篇一：银行业法律法规学习心得

银行业法律法规学习心得

为全面、切实提高我行人员的监管法规意识、法制观念及综合素质，根据省银监局要求和省分行《关于开展银行业监管法规学习培训实施方案》要求，我认真学习了《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》和《商业银行法》，通过

近段时间的学习，我对监管政策执行专项治理工作的重要性和必要性有了更深的认识。

《银行业监督管理法》是完善金融法律体系的重要内容，作为我国银行业一部全新的专门法律，与《中国人民银行法》、《商业银行法》互相联系，互相补充，构成我国银行业法律体系的三部基本大法。《银行业监督管理法》的制定，适应

了新形势下改革我国银行业监督管理体制、加强银行业监督管理的需要，也为我行今后的发展指明了方向，它的颁布，是我国金融法制建设史上的一件大事，它充分体现了全国人大常委会最高决策层依法治国的决心，凝聚了中国银监会党

委依法监管的心血，寄托了社会各界对监管部门依法行政的希望，是做好银行业监管工作具有里程碑意义的重大事件。它标志着我国金融业监管体制向着法制化改革进程又迈出

了新的一步。

今年以来，金融案件频发，涉案金额和数量均“双升”，涉案手段更具有多样性、隐蔽性、分散性，银行从业人员牵涉民间借贷、企业骗贷、中小银行票据大案、外资银行员工违规买卖外汇、银行人员私下收取佣金、违规代客户办理业务等案件层出不穷。归根结底只有两点，那就是由于有章不循和监管不力而造成的。作为一名支行行长，我深知银行是经济案件的高发部位，制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每一次流程的改进，都是对漏洞隐患的修复与加固。学法、懂法、守法，时刻绷紧风险这根弦，是走好人生每一步棋的最基本保证，否则在大是大非面前终究会迷失自我。按理说，我们的规章制度制定的很全面，很细致，不同岗位都有针对性的内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，给犯罪分子以可乘之机。

首先，学习监管法规，有助于提高我们的法律意识，规范并监督日常的经营行为。《银行业监督管理法》从理念、原则、措施、手段和方法提出了许多新的1

内容，这对我们提出了更多、更新、更高的要求。这不只是一般政策要求和努力方向，而是法律规定的义务，我们必须掌握好、运用好，否则就是失职，没有尽到法律规定的义务。因此，我们学习贯彻《银行业监督管理法》，强化风险监管措施，提高监管效率，加强业务教育培训，全面提高银行从业人员业务素质。要把握国际风险监管的新趋势，结合我国银行业面临的实际情况，按照银监会提出的现代监管理念、新的监管目标和良好监管标准的要求，进行教育培训，使银行员工真正理解审慎监管原则的实质和内在要求，更新监管理念，熟练掌握风险监管措施的新技术和新方法。我作为支行负责人要首先做好学习的表率，研究制定学习贯彻的具体实施意见，组织推动本支行学习宣传工作，结合监管工作实际，结合银行业监管的各项法律、行政法规，深刻理解各条款，提高学法、用法、守法和依法监管的意识和水平；指引支行员工积极学习监管法规，接受系统金融法律知识教育，从而更好地为监管工作提供支持、保障和服务。

其次，加强管理，责任落实。从近几年金融系统发生的经济案件来看，有章不循、违规操作导致无数案件、事故、教训的发生，都反映出内(:银行法律法规学习心得)控管理还存在一定的漏洞。我们应该吸取教训，将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范

的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，对于内控存在的重大漏洞，因内控失效造成重大损失和包庇纵容内部违规的，都要严格问责，要让每一位员工始终应把防范风险作为发展金融业务的生命线，切实强化业务的全面风险管理，大力推进金融产品、客户、渠道以及风险管理和考核机制建设，显著提高业务发展的质量和效率。

最后，加强教育，提升服务。《银行业监管法》是银监

会依法履行职责的根本大法，学习好《银行业监管法》是银监会和银行业金融机构一项长期的任务，要通过学习，深刻认识到《银行业监管法》的颁布和实施，是完善社会主义市场经济体制，深化金融监管体制改革的必然要求。要有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守，严守2

法律底线，增强遵纪、守法、合规和风险意识。加强对员工的岗位培训，提高员工的综合素质，培养良好的企业文化、风险文化、合规文化，增强遵纪守法的自觉性。做好员

工的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉遵守相关的法律法规。

通过此次对银行业监管法规的系统学习，我切实提高了自身法律意识，了解了银行业金融机构在执行法律法规方面存在的问题，我们要学以致用，比对现行各项规章制度及本职工作，开展自查自纠，有问题的及时整改处理，从而完善各项内控制度，规范自身经营行为，促进各项业务健康发展，最终实现我行真正意义上的“二次腾飞”。

20XX/8/14

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篇二：银行学习刑法、法律法规心得体会

银行学习刑法、法律法规心得体会

作为一名银行从业人员，通过《刑法》及金融法律法规的学习，不仅有助于加强我们的风险识别和防范意识，把控和化解操作风险；也有利于我行更好的配合外部监管部门的要求，促进我行完善内控机制，保证银行稳健经营这次学习《刑法》获益良多，心得体会如下：

一是通过学习，进一步提升自身道德修养。银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。对于银行业从业人员个人来说，遵守职业道德规范是人人必备的必修课。通过对《刑法》中有关金融违法犯罪条款的学习，使我深知自身必须具备的素养：一是诚信，人无信不立。不仅对客户、

对经手的每一笔业务，对同事，对监管部门，诚信是最基本的准则，恪守诚信也是每一位国行人的工作信条。二是合规守法，合规操作，防范风险，对客户资金安全负责，对银行合规经营负责，也是对国家，对人民负责。三是专业精神。每一位银行从业人员都应熟悉本职工作，扎实掌握本岗位业务技能，从而高效准确的为客户服务，提升综合业务素质。

二是通过学习进一步提高业务风险防范能力。当前，金融互联网化发展速度加快，同时不法分子利用银行现行管理制度上的不完善，进行科技犯罪。例如：利用系统漏洞伪造、变造汇票、本票、支票；利用职务上的便利窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息，都会构成刑事犯罪。因此要加强对不同的岗位职责和不同的岗位权限的严格控制，禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，从源头上杜绝作案机会；还要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，信息核查的真实性。

三要继续加强金融法律法规的学习。金融业的快速稳定发展离不开法律法规的监督，加强金融法律法规的学习，有利于提高从业人员法律合规意识，保证业务安全合规，保护银行和客户的合法权益。通过对《刑法》的学习，以及对民间借贷和非法集资常识的了解，将法律武器和风险防范相结合，在日常业务中，做到对可疑交易和非法交易有高度职业敏感度和洞察力，向客户宣传合法合规知识，改进工作方法，

也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力的内控促进银行业务安全发展。

这次学习《刑法》给予了我们很好的提升自我的平台，“不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海”，只要我们将守法合规意识贯彻落实到日常繁杂工作的每一个细节，防微杜渐，对本职工作负责，对银行合规经营负责，就是对国家、社会、人民负责，无愧于银行从业人员职业道德和从业操守的信条。

篇三：银行法规学习心得体会

学习法律法规心得体会

今年以来，金融案件频发，涉案金额和数量均双升，涉案手段更具有多样性、隐蔽性、分散性，银行从业人员牵涉民间借贷、企业骗贷、中小银行票据大案、外资银行员工违规买卖外汇、银行人员私下收取佣金、违规代客户办理业务等案件层出不穷。归根结底只有两点，那就是由于有章不循和监管不力而造成的。学法、懂法、守法，时刻绷紧风险这根弦，是走好人生每一步棋的最基本保证，否则在大是大非面前终究会迷失自我。

银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。对于银行业从业人员个人来说，遵守职业道德规范是人人必备的必修课。通过对职业道德相关内部制度的学习，我们深知自身必须具备的素养：一是诚信，人无信不立。不仅