稽核年终工作总结

稽核员年终述职报告

尊敬的各位领导：

自从09年9月份我来到餐馆，从事稽核工作，在公司各位领导的带领下，在其它同事的帮助下，认真学习专业知识熟练掌握业务技能，积极履行岗位职责，全面完成了各项任务。随着稽核工作的不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有了很大提高。现将2009年度参加稽核工作以来的具体情况作如下述职。

一、明确思想，端正态度。

稽核工作的特殊性，决定了稽核岗位是一个复合性岗位。从事稽核工作的每个人都需要而且必须具有较高的综合素质和能力，而思想素质应该放在第一位。一个业务能力较高但思想和道德素质较差的人从事稽核工作，带来的负面效应是远大于正面效果的，造成的后果往往是带有破坏性的。因此在我参加稽核工作的那一刻起，就要求自己明确工作方向，端正工作态度，以较为饱满的态度积极投入到工作当中。四个多月来，在领导和同事的关心和帮助下，脚踏实地，兢兢业业，在平凡的岗位上忠实的做好每一件简单而平凡的工作。

二、履职尽责，积极完成岗位工作任务

1、忠于职守，尽职尽责。

四个月来，本着对工作高度负责的态度，依据相关规章制度，认真履行稽核人员职责，做到对事不对人，一把尺子，一个标准，常规序时稽核不放松，确保公司业务经营健康发展。坚持对公司日常经营结账票据进行不断往复的常规序时稽核，将一多半的时间放在结账票据稽核检查中。主要抓营业口中的各种结账票据的稽核检查，稽核过程中首先从内控制度执行和执规执纪方面着手进行规范的稽核，对违规违纪问题及时纠正，及时解决，维护了公司的整体利益和形象，起

到了强有力威慑作用，进一步激发了员工爱岗敬业，实事求是。认真学习天子星点菜系统的日常维护及操作。

2、客观公正，实事求是。

从规范程序做起。对稽核中发现的问题和不足，不是回避当“老好人”，而是耐心地进行现查现纠和现场解决，协助他们共同想办法，添措施，共同规范和完善，将查帮、查纠、查教有机地结合起来。认真履行岗位职责，按质按量完成了上级安排的各项工作。在工作中求得大家的支持和理解。针对检查中的问题共商策略，共寻方法。协助、配合公司领导的工作。对天子星点菜系统在营业中存在的问题，做到力所能及，对不能解决的问题及时和天子星的售后服务联系，和他们共同解决，以保证公司正常营业。

三、加强学习，努力提高自身综合素质。

从事稽核工作对于我来讲是一个新的岗位，身在其中，我感到工作经验不足，专业知识还有所欠缺。这种情况下，我要求自己：

一是立足干中学，学中干，学中用，在开展稽核的同时，敢于正视问题，反省自己的行为，遇到拿不准、吃不透的问题，及时向领导、同事请教，弥补不足，提高工作质量。

二是对点菜系统不熟悉的地方，积极向天子星的工程师学习。在学习过程中“勤记录、勤思考、勤请教”，总结工作中的经验教训，不断充实和完善自己。

为回顾过去，展望未来，发扬成绩，克服不足，在新的一年里，我的工作打算是：在公司及部门领导的带领下，在同事们的帮助和支持下，做到“学中干、干中学”，扎实工作，虚心请教，加快自身综合素质的提升步伐，以适应新的工作环境，保时、保质、保量完成上级交付的各项工作任务。计划采取的措施是：

1、持之以恒，加强学习。“逆水行舟、不进则退”，不学习就要落后，因此要时刻加强自身学习，努力克服自身的不足，不耻下问，不断充实和完善自已。

2、严格执行制度，强化稽核监督。在稽核工作中，认真执行各项制度，杜绝违章、违制，

提升稽核监督水平；凭制度办事，坚持原则，敢于碰硬，坚决维护制度的严肃性；对所查出

的问题进行追根溯源，认真总结经验教训，督促规范整改，确保各项工作健康、有序地开展。

3、对天子星点菜系统还有好多无知，在以后的工作中要多用，多记，多向其公司的工程

师请教，使其在本公司中发挥更大的作用。

二00九年是餐馆不平凡的一年，为餐馆的顺利开业，顺利的走上正轨，全体公司员工都

付出了自己的满腔热血，使餐饮有限公司步入更加辉煌灿烂的历史新时期。个人虽然在稽核

检查中“轻、重、缓、急”把握还不够理想，业务知识还比较单一，距离真正的复合型、全

面型的人才还有较大差距，综合能力还有待提高，但通过领导、同事的帮助和自己的积极努

力，较为圆满地完成了上级下达的各项工作任务，取得一定的进步。我将一如既往，百尺竿

头更进一步。因为成绩只能代表昨天，未来还需奋斗，努力使自己做到无悔昨天，珍惜今天，

奋斗明天。为我们的大家庭——餐馆，再作新贡献。

以上述职，难免疏漏，敬请领导同志们批评指正。

谢谢大家！

述职人： 2009-12-19篇二：2014稽核员工作总结

2014年度稽核工作总结

一年来在各位领导和同事的关心帮助下，我认真提高自身思想素质，加强学习业务技能，

积极履行岗位职责，任劳任怨、忠于职守、勤奋工作认真学习专业知识和业务技能，根据总

行年初稽核工作计划以及阶段性工作安排，在做好本职工作的同时，积极引导辖内各支行开

展工作，较为圆满的完成了2014年领导安排的各项任务。现将2014年度稽核工作总结如下:

一、基本情况

包片辖内有**家支行**个分理处，即**支行、**分理处、**分理处、**铺支行、**支行、

**支行、**支行，共有员工**人。各项存款较上年同期有较大幅度的上升，但**支行、**支

行贷款营销不足；**、**不良贷款居高不下，且反弹趋势依然严重，通过历次检查发现信贷

业务在总行的规范管理和制度要求下，贷款发放操作初步规范提高，贷款风险得到有效控制；

会计基础在创建工作的带动下，会计工作秩序、会计核算和账务处理水平有所提高；安全保

卫工作制度已建立，各项安全设施达到了合规标准。因信贷人员紧张，部分社对农户小额信

用贷款的贷后检查明显不足，当然在内控制度执行和业务操作还存在一定差距。

二、稽核工作概况

根据总行稽核工作会议精神，除开展其他阶段性工作外，结合我辖区实际情况，先后对

我辖区及配角的**家支行**家分理处，进行了**轮序时稽核，共 50次以上的稽核检查，多

次的全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查，稽核面达 100％。为了确保稽核检查质量高，

定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各支行、分社，确定必查项，重点

项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确、稳妥地进行。我

们在进行序时稽核的同时，根据总行要求以及业务发展普遍存在的问题及时开展了多项专项

稽核。

三、加强各方面知识学习

（一）加强政治思想和职业道德教育，发扬爱岗敬业精神

本人一贯坚持四项基本原则，努力学习马列主义，毛泽东思想，邓小平理论，以及党的

路线方针政策。高举邓小平理论的伟大旗帜，努力实践“三个代表”的科学内涵、党的群众

路线教育，以及有关金融、法律、法规。通过学习，纯清了思想，提高了认识。

(二)加强业务学习，提高自身素质，乐做“学习型员工”

为适应新形势的发展需要，不断加强自身修养。一是利用业余时间认真学习金融业务知

识，认真学习总行下发的各种文件、资料，使之能够融会贯通，学以致用，提高业务工作能

力、综合分析能力、协调办事能力，从进入支行以来，我对学习就没有停止过，自己深知如

今是知识时代，没有知识在将来将会无立足之地，为此，我坚持学习不放松，《中国农村信用合作》、《中国金融》、《金融时报》及各种稽核方面的知识，成为我学习中的良师益友，从中我学到了不少对工作有帮助的东西。二是学习法律知识和各项规章制度，强化自身的法律意识，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观；能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，对上级部门的文件精神我深刻领会，使上级精神在工作执行中不走样、无偏差。

四、稽核工作具体内容

（一）接受省总行、**办事处及**银监分局抽调，努力完成交办的工作于****年*月**日至**日，参加**高管审计；****年*月**日至*月*日，参加**检查；****年**月**日至**日，参加**高管审计；****年**月**日至**日，参加***域风险排查检查。

（二）重点搞好常规稽核工作

1、印证押、现金、结算的常规稽核。主要对业务印章、经办人名章和印鉴章的使用、管理登记及分管情况进行检查；重要空白凭证的领用、保

管、销号和再销号是否及时合规；检查结算对帐手续是否严密合规；库存现金、库存管理是否合规，有价单证、抵质押物的保管及管理是否合规；营业设施是否符合安防规定等。

2、岗位操作、会计控制及管理。主要对双人临柜、钱账分管、开销户手续、执行实名制存款、挂失业务的处理及登记、“六相符”、报表的报送及数字的真实性、会计凭证等资料的整理装订归档、计算机操作与维护、柜员卡的使用与管理、费用的审批把关等。

3、信贷基础、操作流程、管理监控。主要对借据的管理、贷款分户账的建立与使用、贷款三查制度的执行、贷款科目的使用、贷款新规执行情况、贷款展期的合规性、新增贷款的合规性、五级分类的偏离度等。

（三）积极开展序时稽核，定期监控各支行经营情况

序时稽核是稽核检查中定期性对支行各项业务经营情况检查的有效方法，有计划地搞好序时稽核有助于堵塞经营中存在漏洞，将存在的问题及时进行纠正和处理。一年来，县总行稽核部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了数次的序时稽核和跟踪检查，共检查支行库存30多次，检查重要空白凭证30多次，检查抵（质）押物品 15多次，检查计算机各类打印资料20多次，检查各种登记簿 400多本（次）。

（四）根据辖内实际情况，及时开展专项稽核

一年来接受省总行及**办事处抽调，努力完成交办的工作及本总行辖区内的3次序时稽核检查外，根据总行业务发展需要对全辖进行专项稽核 26次。

（1）****年**月**日至**日对**等进行年终真实性检查。

（2）****年**月**日至**日对**支行进行安全检查。

（3）****年**月**日至**月**日对**支行进行了标准行社创建验收复查。

（4）****年**月**日至**日对**支行、**分理处进行了全面的后督专项检查。

（5）****年**月**日至**月**日分别对**支行进行了序时稽核检查。

（6）****年**月**日至**对**进行了强制休假审计。

（7）****年**月**至**日**进行了序时稽核跟踪检查。

（8）****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。

（9）****年**月**日对**支行进行了突击检查。

（10）****年**月**日至**日对**黄泥铺进行了安全专项检查。

（11）****年**月**日对调离员工进行了离岗审计。

（12）****年**月**日对**进行了离岗审计。

（13）****年**月**日对**进行了突击检查。

（14）****年**月**日至**日对**支行进行了电子银行及银行卡业务检查。

（15）****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。

（16）****年**月**日至**日对**验收。

通过一年稽核检查，共发出《事实确认书》50份，共处理违规人员21人次，经济处罚

****元。查出了部分支行（部）、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等

方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度，

堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，

解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为***银行

业务发展奠定了良好的基础。

五、回顾2014年度稽核工作中部分支行对检查出的重点问题未整改情况。

（1）办理质押贷款质押物低于总行批复要求，如** （2）逾期贷款催收情况，如**。

（3）受托支付不合规，贷后未及时收集用途相关资料，如**

六、工作中存在的问题和障碍

由于**片农村支行机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参

差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范

和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，只

图眼前的经营利益，而忽视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。

总之，一年来，**片稽核工作在总行领导的正确领导下，依照上级主管部门的安排及部

署，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，充分的发挥了稽核的再监督作用，

但与上级要求尚有差距。今后，我必须加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务能力，

加大稽核检查力度，切实维护各项规章制度的贯彻执行和落实，为我县支行业务经营稳步健

康推进保驾护航。

以上是一年来在稽核工作岗位上的简要总结，仅供领导参考，不足之处请领导批评指正。

稽核员: ** 二0一四年**月**日篇三：稽核工作总结

稽核工作总结

不知不觉中，充满希望的2009年伴随着新年的钟声即将结束，首先感谢领导、同事的关

心和帮助！凭着这份关心和帮助渡过了充实的一年，在2009年中我能认真执行公司规章制度、

在积极做好本职工作的同时努力完成领导交办的其它工作。对于日复一日繁琐而紧张的工作

偶也会有怨言，但更多的是责任心和对工作的态度，2009年的工作尤其紧张，除了做好本职

工作外还得做好**、**、**等工作，现将这一年的工作简单作如下总结：

1、因业务流程、规范内容较多，在**部门从事业务稽核工作不能做到核到每个小的细节，

故采用控制大的点来控制业务中涉及的风险，并积极做好城、县区业务稽核人员的业务指导

工作，使其更好地做好城、县级主厅、合作厅等一级窗口人员的后台业务支撑；

2、对于各城、县区在业务流程及办理过程中出现的问题及时与其沟通，并电话指导其各

厅稽核或值班长对出现的问题要常提醒、多问；

3、每月到城、县区营业现场检查其用户资料填写、归档情况，检查营业人员对业务知识

的熟知情况，并现场指正要求立即整改；

4、作为部门的**接口人，根据公司要求，指导部门相关人员对每日的日常工作和稽核作

好相应的记录，认真检查部门人员的稽核记录并汇总成月报，按时上报风险管理部；功夫不

负有心人，通过我们坚持不懈的努力，2009年部门的**工作在每月考评中一直排名前三位。

4月，省公司**部到我分公司检查，我积极配合省分检查人员并提供相关资料，使部门**工

作受到好评，并于5月受邀参加省公司**部组织的***输理讨论会；

5、8月，省公司**组到公司检查，我作为部门**人员，指导部门涉及人员准备好相关资

料及记录，为检查人员讲解部门的职责及各岗位的工作职责，虽然在部分环节上仍然存在一

定问题，但我立即查找问题原因，实时整改，及时做好补救措施，顺利配合完成了此次检查

工作；

回想这一年来的工作,之所以能够取得一些成绩,得益于同事之间团结共事,相互信任,互

相支持,就这样,我从无限繁忙中走进这一年,又从无限轻松中走出这一年,尽管我做了大量的

工作,取得了一定的成绩,但与领导和公司的要求相比,仍存在一定的差距,我将在今后的工作

中不断努力克服和改进。人都是在不断学

习中进步，相信凭着自己认真学习的工作作风和踏实进取的工作态度能让我在以后的工

作中做得更好、更充实。篇四：2011年审计稽核工作总结

2011年审计稽核工作总结

一年来，在上级主管部门和县联社的正确领导下，审计稽核部严

格按照年初确定的总体工作思路，通过转变审计工作理念，提高工作

效率，围绕合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等重

点内容开展全面的审计工作，有效促进了辖内各网点依法合规经营和

风险防范。现将一年来的主要工作汇报如下：

一、审计稽核部全年开展的主要工作

（一）围绕中心工作，突出稽核重点，有效开展各类审计稽核工

作。

（1）全年扎实开展序时稽核****次，做到定期监控各项业务风

险状况。序时稽核是稽核检查中定期对信用社各项业务经营情况检查

的有效方法，一年来，我部把序时稽核作为摸清底数，掌握实情，规

范操作，防控风险的基础性工作，并根据各网点实际风险状况采用灵

活多样的稽核方式，重点对部分网点新增贷款的合规性、制度执行情

况、结算业务合规性、重要空白凭证管理、现金管理和合规性操作等

方面进行重点检查，并对涉及内部管理及操作风险的各个环节开展了

较为细致、全面的稽核检查。全年审计稽核部共计开展序时稽核**** 次，下发稽核纠正通知书*份，深入查找了各项业务运行过程中存在

的问题，极大地促进了各项业务的规范办理。

(2)根据业务运行状况，全年扎实开展具有针对性的专项检查

****次。为了有效防范操作风险，做到依法合规经营，审计稽核部全

年根据业务运行状况，及时开展各类专项检查，全年共计开展专项检

查****次，深入查找了联社各项业务中存在的问题。一是年初对2009 年度财务收支年终决算情况进行了专项检查，并对检查存在的问题督

促落实整改；二是对****年5月1日以后联社新增贷款质量情况进行

了一次非现场检查，通过对新增贷款质量的有效监控，进一步摸清了

新增贷款的质量和风险状况，为领导决策提供了可靠依据；三是为推

动全辖信贷资产和非信贷资产五级分类工作扎实、有序开展，2011 年五月份审计稽核部门开展了一次五级分类专项检查工作，通过加强

风险管理，促进联社树立审慎经营、风险为本的管理理念；四是针对

上年度按揭贷款检查中存在的风险点，及时开展了住房按揭贷款后续

跟踪专项检查，及时查看了按揭贷款风险是否控制到位，各项措施是

否得到有效建立，进一步促进了联社按揭贷款的规范办理；五是为了

及时查找上年度新开办的授信贷款业务工作存在的问题和困难，对授

信业务适时开展了一次专项检查，通过检查准确掌握了授信贷款业务的运行情况，达到了促进联社审慎经营，完善授信工作机制，规范授信管理的目的，极大的促进了授信业务的健康发展；六是为进一步规范贷款利率执行，确保贷款利率按规定执行到位，2011年5月份审

计稽核部对全辖利率执行情况进行了一次非现场专项检查，及时纠正了部分贷款利率执行中存在的问题；七是对银行承兑汇票开展专项检查，对开办的银行承兑汇票业务无真实贸易背景、逆程序操作等现象进行了纠正，促进了承兑汇票业务的健康持续发展；八是按照银监部门监管要求，开展了对联社员工及其近亲属贷款情况的专项检查，有效规避了隐藏风险；九是按照联社安排对上半年大额贷款资金流及土地抵押贷款进行了专项审计；十是为加强财务费用管理，提高成本核算水平，审计稽核部对上半年财务收支情况进行了专项检查，并对其中存在的问题进行了纠正；另外审计稽核部在全年共对张xx、xxx、

xxx三名贷款经办人员经办贷款分别进行了***8次专项审计，通过采取与贷户见面、采用电话核实、内部查阅相关资料等方式，共计核对 600多笔，摸清了经办责任贷款中发放违规冒名贷款以及垒大户贷款等，对违规经办的贷款进行了取证，并及时对检查发现的违规问题及时移送纪检监察部门依规处理。

（3）审计稽核部全年及时开展了****名离任主任的经济责任审

计工作。按照审计工作要求，审计稽核部全年共对全辖*****名离继

任网点主任的资产移交工作进行了监交，对离任网点主任任期内经营管理及履职情况进行现场稽核，本着“客观公正、实事求是”的原则对离任主任任期内的工作业绩做出客观公正的评价，共形成离任审计报告****份，并针对检查中发现的问题提出了整改建议。通过资产交接工作，使离、继人主任责任进一步明确，资产质量状况进一步明晰，为联社各项业务健康持续发展起到了良好地促进作用。

（4）与其他相关职能部门联合开展检查***次。一是联合安全保

卫部、财务会计部对春节期间现金、重要空白凭证、业务印章、安全保卫开展检查，及时消除各种安全隐患；二是与信贷管理部、理事会工作部、纪检监察室及各市场部在5至10月份开展了不良贷款风险

排查、清收工作，并在排查结束后形成汇总报告上报联社；三是在

11月份联合财务、信贷、办公室组成检查组认真开展了“规范化管理年”验收阶段检查工作，并在排查结束后形成汇总报告上报联社。

（二）扎实开展“内控和案防制度执行年”活动，促进联社安全

运营。为贯彻落实银监会2011年“内控和案防制度执行年”活动得到有效贯彻落实，审计稽核部全年负责了全辖“执行年”活动的安排、协调、督导、检查、考核、问责工作。一是通过制订《“内控和案防

制度执行年”活动实施方案》，明确了工作步骤、方法和要求，做到

有的放矢，有序开展；二是通过层层签订责任书，将案件防控责任落实到每一个岗位、每一位职工。明确了“执行年”工作目标及任务，为巩固**联社案件防控治理成果，构建案件防控长效机制提供了保

障；三是通过督导营业网点及联社各职能部门认真开展自查和检查工作，确保风险排查和整改到位；四是通过总结“执行年”活动开展情况、取得的效果及存在问题，不断提高案防水平。

（三）按照《****县农村信用合作联社呆帐认定核销操作规程

（试行）》规定，对呆账核销资料进行严格审核。全年审计稽核部共

完成对笔核销资料的审核工作，并对不符合核销条件的笔资料

提出明确理由不予认定，促进了呆账核销的规范运作。

二、2011年部门工作主要做法

（一）是严格按照《审计工作程序》开展各项审计工作，规范审

计行为。今年以来，我部始终坚持按照上年末制定的《审计工作程序》

规范开展各项审计工作，不断实现审计工作的标准化。一是在开展审

计前，严格遵循重要性原则和谨慎性原则编制审计方案，在评估审计

风险的基础上，围绕审计目标确定审计的对象、范围、内容、方法和

工作步骤；二是在审计实施过程中与被审计单位举行审前会谈，了解

被审计单位整体运作情况、经营管理状况、存在的主要问题和风险等。

审计实施过程中对发现问题及审计工作结果现场反馈被审计部门并

要求被审计单位签字确认，确保审计工作质量；三是项目结束后要求

审计人员认真进行分析研究和加工提炼，有针对性地提出审计建议，

并及时将审计发现中的重要事项向有关业务管理部门及全辖通报，确

保审计报告所提出的审计结论和建议得到有效实施；四是按照审计工

作程序，在一定时间后及时开展审计追踪检查，确保风险化解到位，各项措施落实到位。

（二）是严格按照《稽核处罚办法》处罚各类违规事项，不断加大严重违规事项的移送

力度。今年以来，稽核部对本年度检查出的屡查屡犯、屡禁不止的问题，加大了处罚和问责

力度。针对检查中发现的问题我部采取批评教育与经济处罚相结合的办法，全年共发出整改

通知书*****份，并对违规的相关责任人，严格按照《**联社稽核处罚办法（修订）》进行了

处罚，全年共开具罚款通知书****份，处罚违规人员*****人次，处罚金额******万元，大力

纠正各类违规事项。针对检查发现严重违规的事项及时移交纪检监察部门依规处理，全年共

计向监事会提交内部监督检查移送函******份，对存在严重违规的*****人移交纪检监察部门

依规处理。移送充分发挥了审计稽核查错纠弊的作用，有效地遏制了经营管理工作中的违规

行为。

（三）是不断提升部门自身监督检查水平，完善稽核监督工作机制。只有对业务学懂、

弄懂，融会贯通，才能在稽核工作中发现问题、提出问题、解决问题，为了实现稽核工作职

能的正常发挥，真正起到查隐患、堵漏洞、建制度、强管理的目的，一年来我部始终把提升

部门自身监督检查水平作为一项重要工作来抓，一是定期组织部门人员进行培训，通过购买

相关书籍进行学习，不断增强部门稽核相关知识，通过对上级监管部门检查方法不断借鉴，

不断增强稽核人员的事业心、责任感和法纪观；二是积极选派人员参加上级联社稽核工作，

学习他们的稽核经验和方法，达到取长补短，为我所用的目的；三是随时与毗邻兄弟联社稽

核工作人员保持沟通交流，对出现的新问题、新情况做到心中有数，做到有效识别、规避风

险的目的；四是部门依据篇五：稽核年度工作总结.111doc ****年度工作总结

****稽核审计部

****年，****稽核审计部在联社党委、****省联社和 ****银监部门的领导下，认真贯彻

执行国家农村金融方针政策，始终坚持“合法经营、加快发展、控险防案”这个主题，紧紧

围绕“资金上规模、竞争上实力、效益上台阶、管理上水平、服务上档次”目标，坚持服务

与指导相协调，管理与监督相统一，惩治与教育相结合的原则，突出稽核工作重点，加大了

稽核工作力度，促进了****农村信用社的健康、持续、稳定发展，基本上完成了全年稽核工

作任务，现就我部****年所作的具体工作做如下汇报：

一、加强了制度建设

*****稽核审计部根据银监部门和上级行业管理部门有关规定，结合本单位实际，建立了稽核工作岗位责任制，制定了****年度稽核工作计划、专职稽核员包社办法以及****稽核工作程序。

二、扎实开展了12项稽核检查

（一）****年**月，在**开展了****年年终绩效工资考核、决算真实性、****年新增不良贷款收回情况检查；对****年**季度绩效工资考核、***贷款考核、****评比等数据进行了核实。

（二）对****信用社原主任*****在管理方面存在的几大违

规违纪问题进行收集整理与移交***处置。

（三）**月份，在全区开展了账户管理、大额资金汇划、大额存单质押业务、重要空白凭证管理等内控检查。在账户管理检查中，对****所有对公存款账户逐一进行了上门核对。

（四）**月2日-**日期间，按照省联社的文件精神，稽核审计部牵头，联合监察保卫部、财务管理部在全区开展了****年案件专项治理检查。制定了案件专项治理检查实施方案，检查的主要内容为各项业务制度和内控制度的建设及执行情况，特别是银监会防范操作风险十三条意见的落实情况。此次检查就流程控制、业务操作、内部监督、案防措施等方面的问题下发整改通知书**份，提出整改意见共**条，对***位违规办理业务的临柜人员给予了通报批评，并处罚款****万元。

（五）*月6日-*月31日，配合信贷管理部门对****个农村信用社（部）***年至****年4月末贷款发放情况，开展了一次全面的信贷管理专项检查。同时，对各社原联络员未收回贷款函证情况的有效性进行了摸底。

（六）—*月8日-*月16日，在全区营业网点开展了序时稽核检查。对所辖网点在内控管理、信贷资产、非信贷资产、负债业务及所有者权益、会计核算业务等方面的合规合法性、真实有效性及其风险状况展开了全面检查。共发出整改通知书**份，提出整改意见***条，按性质整理出**项问题。此次检查共收到整改回复**份，落实整改意见***条，并提出了稽核处理意见。

（七）*月底开始，按照省联社的安排，在全区开展了“借名、假冒名贷款”专项整治活动，共排查清理出借名贷款**笔，金额 **万元；假冒名贷款**笔，金额**万元，已建立台账，将按照“五个逐户逐笔”的方式进行责任清收。

（八）*月底开始，按照银监部门和省联社的要求，在**开展了深化“内控和案防制度执行年”活动。制定了活动实施方案，对深化“执行年”活动进行了周密的部署安排，各**按要求进行了自查，各部室相继开展了内控制度执行力突查：对**万元以上大额不良贷款逐笔进行了风险排查与催收；开展了“借名、假冒名贷款”专项整治活动；库存现金、重要空白凭证的检查，安全保卫检查等；狠抓了“防范操作风险13条”的落实。另外，还开展了案防知识培训，由各****在**月10日-11日的***农村信用社案防培训班上进行授课，对内控制度、案防知识、道德修养、财务管理等方面的知识进行了培训与教育。

（九）*月12日-*月16日，以抵押物的合法性、合规性、真实性为重点，对全区的抵（质）押贷款特别是土地抵押贷款，逐社逐笔进行了风险排查与整改保全工作。

（十）11月14日-24日，对****的**个网点进行了现金与重要空白凭证管理的现场检查，对发现的问题进行了现场整改、限期整改。

（十一）对***等***位离岗、离任人员逐一进行了审计，向银监、联社人事等部门出具了经济责任审计报告；对***会计

主管的变动进行了现场监交，对交接过程中发现的问题发出了整改通知。

（十二）对***财审会通过的装饰装修、日常维修等工程项目进行了审计，对超过审计权

限的基建、装修项目，配合办事处进行了审计；部室按要求及时上报了各项统计数据；按质按量完成领导分配的其它日常工作。

三、认真开展了稽核问题的整改与跟踪落实

为了使检查不流行形式，使稽核检查真正起到防弊纠错的作用，我们对今年以来下基层社检查中发现的问题，都及时下发了整改通知书，建立了稽核问题整改落实台账，对被稽核审计单位上报的整改情况进行了后续检查，使查出的问题真正得到了整改落实。同时对省联社、银监部门组织对我联社开展的稽核检查，如：省联社****年年终决算真实性检查；****资金融通账户管理及****年新增不良贷款检查、抵(质)押贷款检查；**银监分局继现场检查的后续检查；***预警系统报警的查处等等。我们一方面积极配合，认真做好接待工作；另一方面，按照各检查组提出的整改意见，监督各有关信用社（部）及时予以整改与回复。

至@@月末，我部累计发出整改通知**份，提出整改意见**条。其中：在信贷资产方面发现违规违纪问题**个，金额***.3万元；财务收支方面发现违规问题**个，金额***.4万元；制度执行方面发现违规次数**次，涉及***人；其它方面违规**个，金额****万元。全区因稽核发现违规而受到通报批评处分**人、

行政处分*人、调换调离岗位*人、经济处罚**万元。

四、工作中存在的不足

（一）要加强新业务新知识学习，以不断提高稽核审计工作水平；

（二）指导和解决基层社，特别是****实际工作中存在问题的能力有待提高；

（三）与各专业部室协调联动、资源共享、齐抓共管方面待加强。

五、**年工作设想

新的一年即将来临，稽核审计部一定克服工作中存在的不足，不断积极探索以风险为导向的内部控制稽核审计方法，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，以促进我***农村信用社依法合规经营，稳健发展。