保险公司监察部年度述职报告8页

述职报告

2009、10年本人在市公司党委、总经理室的直接领导下，在省公司相关部门的指导下，带领监察部的全体员工，按照上级公司和市公司党委、总经理室的工作要求，紧紧围绕公司改革发展和经营管理的中心工作，积极协调内、外部各种关系，认真把控业务发展与风险管控之间的关系，本着对公司负责、为一线服务的思想，从纪检监察、风险预警、销售投诉案件处理、内控评估、关键岗位风险管控等各方面较好的履行了风险管控职能，完成了我部的工作任务，两年来，我公司未发生违法违纪案件。现将这两年的工作报告如下：

一、抓依法合规经营教育、完善落实各项制度、落实责任制，扎实有效的开展纪检监察工作

为继续推进和落实党风廉政责任制和责任追究制度，我们建立了公司领导干部廉政档案；明确了各级领导任务和责任，形成了层级管理，层级追究的格局。制定了各经营单位党风廉政建设工作责任状。落实了领导人员职务消费行为暂行规定情况，对各经营单位进行了监督检查。将案件防范工作进行量化作为年终领导班子及干部提拔任用的重要考核指标；把案件防范工作纳入到公司的日常管理工作之中。

根据总、省公司的工作部署，我们制定下发了《XX人寿

保险XX市分公司开展“小金库”专项治理工作实施方案》、《XX人寿保险股份有限公司XX市分公司2010年反腐倡廉主题教育活动实施方案》、《XX人寿保险股份有限公司XX市分公司2010年效能监察工作实施方案》，《XX人寿保险股份有限公司XX市分公司案件责任追究清理工作方案》、《防范风险主题教育活动实施方案》，《治本抓源头方案》等一系列规章制度，针对这些制度，我们组织全辖员工进行了学习并进行了知识测试，逐步建立了以“教育、承诺、制度、监督”为核心的长效机制。通过监察，对改善和加强公司内部管理、提高执行力、有效防范经营风险起到了很好的促进作用。使全辖广大员工尤其是党员和领导干部坚定了理想信念，加强了党性修养，树立自觉遵章守法，依法合规经营理念。两年来未发生重大违法违纪案件。

二、充分运用销售人员风险预警系统和信用评价系统，做好销售风险防范工作

我们充分利用销售人员风险预警系统和信用评价系统，强化对销售人员的风险防控。每月两次对销售人员预警失效保单进行提交、比对排查及回访工作。两年来，共排查26128人，提交比对1225人，提交回访2000份，进行面访285份保单，复效585份保单，复效金额3509843.28元。每月对销售人员的各类信用指标进行评定录入，截止2010年10月，在信用评价系统对7402人次进行销售人员信用品质管理加

减分项目登记。对3907位销售人员进行了信用评估，建立了信用等级。

风险预警系统和信用评价系统的运用，建立完善了销售体系的风险防控系统，从源头上把控了销售风险，降低了销售人员违规案件的发生的可能性，尤其是信用评价系统的上线使用，为销售人员信用等级评价、自觉规范销售行为提供了平台。

三、理顺销售人员的投诉流程，建立销售人员的投诉机制，切实化解各类矛盾

我们紧紧围绕公司各项业务的开展，有针对性的陆续制定了一些销售规范文件，在全辖设立了兼职销售督察人员制度，理顺销售人员的投诉流程，建立销售人员的投诉机制，完善了销售督察管理制度，维护了客户和销售人员的利益，提高了各经营单位处理投诉的能力，强化了执行力，减少了投诉升级。截止2010年10月，共发生销售投诉57件，处理销售人员投诉件12件，客户投诉45件，其中保监局投诉11件，全部得到妥善处理。

投诉机制的形成，有效的化解了销售人员的负面情绪，帮助经营单位稳定了团队，为解决销售人员和客户之间的矛盾提供了一个良好沟通的桥梁。

四、完善组织领导，抓好日常管理，全面细致开展反洗钱工作

为真正落实反洗钱工作，我们完善了反洗钱组织领导，强化了反洗钱宣传工作。多次召开反洗钱工作专题会议，统一部署、协调公司反洗钱工作；制定了一系列反洗钱规章制度；在各营业柜面悬挂了宣传标语，张贴了宣传海报，发放了反洗钱宣传折页。

在完善机制、做好宣传的同时，我们还切实做好反洗钱的日常工作，根据人民银行的要求，我司从客户身份识别、客户交易记录保存、大额交易和可疑交易报告三方面加强了反洗钱制度建设，09、10年，我部对抽取的5943笔可疑交易逐笔进行了审核。对167064笔客户资料数据进行了客户风险等级划分，对43606笔客户数据进行了补充客户风险等级划分。

一直以来，我司的反洗钱工作受到XX市人民银行和省公司的好评，今年在XX市人民银行的检查中，我公司在全市所有保险公司系统中获得第3名好成绩。

五、多形式、分层级开展培训、抓好风险控制宣传教育，大树诚信之风

我们在全辖对各层级人员进行合规教育培训，开展了针对销售人员的常态化的杜绝销售误导、防范代签名等专题教育培训，利用各种形式将诚信教育课程纳入新人培训、销售人员培训、银行专管员培训及行口代理人员的培训中；利用早会、柜面例会及专项培训的方式，对销售人员、柜面服务

人员开展了反洗钱培训；根据不同的时段，针对不同的对象，对全体员工进行合规教育培训；分别组织了中层管理人员和普通员工的案件防范、反洗钱、诚信教育、内控标准执行、新《保险法》；《内部控制手册》（10版）、美国《反腐败法》、《员工违规违纪行为处理暂行规定》、《XX人寿保险股份有限公司XX市分公司2010年反腐倡廉主题教育活动实施方案》等培训。

组织实施了保险知识“五进入”活动，参与了省保险行业协会组织的“3〃15保险消费与服务”大型宣传活动。

为进一步加强诚信建设与销售风险管控，根据总经理的部署，我们开展了“送诚信进职场”和“大唱诚信歌”活动，将公司的诚信要求和规定，通过案例分析和歌咏比赛的形式，生动活泼的对全辖人员进行了宣导，受到了销售人员的欢迎，取得了很好的效果。

通过分批次、多层级、多形式的培训，提高了广大员工对诚信工作重要性的认识，为公司的风险控制奠定了基础。

六、建全内控组织，夯实管理基础，完善内部控制体系

我们建立了内控及风险管理委员会，设立了内控合规岗、关键岗位检查岗；建立了内控联系人制度。形成了市、县二级风险管理组织体系，构建了由销售部门；业管、财务；内控；审计、监察组成的风险防范四道防线。为普及内控知识，提高员工对内控工作的认识，我们组织全市系统的员工

系统学习了内控知识，将1059个控制点逐级分解到各岗位员工，做到了有控制、有执行、日常化、岗位化管理。为做好风险管控工作夯实了基础。

我们全面开展2009年、10年内控评估和内控标准推广工作。我们分别组织了中高层管理人员和普通员工的培训；组织员工签订了《内控标准执行声明书》，开展了全辖全员内控标准执行知识考试，参考率达100%。顺利完成了公司层面的员工行为守则、反舞弊程序、人力资源程序等六个流程和流程层面37个流程的全部测试工作。未发现实质性缺陷。开展了县支公司内控评估工作，分解了县支公司内控措施清单。

风险管理体系的建立为推进公司业务发展、强化经营管理和提高经济效益提供了组织保证。由于我司的内控评估工作细则到位，09年、10年我司被普华认定为免检单位。七、做好各类日常检查，配合外部审计，确保将内控工作落到实处。

我们认真做好日常的各项专项检查工作，努力将各类风险控制在萌芽状态。根据总、省公司的要求，我们开展了县支公司内控检查；对肥东、肥西、长丰三个县支公司开展了县公司小金库自查检查；开展了“保单检查卡”的检查，对全辖作废、历史遗留的保单年检卡、保单检查卡等展业工具进行了清查。借助销售人员风险预警系统和信用评价系统，

我们开展了2010年销售风险专项核查工作，对全辖销售人员名下电话号码重号、失效永久失效、委托领取业务、邮政代理业务等进行重点检查。对2009年4月1日至2010年5月31日的反洗钱工作进行了自查自纠。接受了上海审计中心的审计，审计中未发现实质性问题。

10年，我们还开展了关键岗位日常检查，一、二季度，对全辖88个关键岗位进行日常管理，对140746条异常数据进行了分析。通过关键岗位的检查，我们对发现的管理制度执行不力、风险防范意识淡漠、个人专业技能不足等原因导致的问题及时与业务部门和经营单位沟通，督促加大培训，及时整改。

八、规范各类合同文本，认真做好法律事务工作

我部对各经营单位、本部各部所需对外签订的各种合同、协议，配合公司法律顾问及时给予审核，并按照省公司内控合规部的要求，按时上报各种法律事务报表；协调与公司法律顾问的沟通，满足各部门对法律事务的需求和法律诉讼工作。做好信访联系、落实工作。对举报进行了调查核实。

以上是我在09年、10年的工作。我深知，工作的圆满完成，得益于我部门员工的共同努力，也得益于各部门、各经营单位同仁的大力协助和配合，更得益于党委、总经理室对风险管控工作的重视和支持。在此我表示深深的感谢。我也知道，在我的工作中还存在着不足：沉稳又余、激情不足；

执行有余、创新不足。今后，我将努力改进工作中的不足，努力实现在监督中服务，在服务中监督，履行好监察部的职能作用,在市公司党委、总经理室的领导下，继续积极努力工作,为公司又好，又快发展作出应有的贡献。