保险代理与经纪教学大纲

保险代理与经纪教学大纲

教学大纲

（Insurance Agency

and Brokerage）

制定单位：金融学院

制定人：

审核人：X X X

编写时刻：2005年8月13日

课程说明

一、课程概述：

（一）课程属性及课程介绍

本课程是为适应学院培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济治理专门人

才而开设的专业课程，是保险学专业的专业课之一。

本课程以我国现行的保险中介法律为依据，结合保险中介的法律实务，以及保险学的各项专业课的内容，有重点地介绍保险中介的重要性及其差不多内容，包括保险代理人和经纪人的概念、业务范畴、及其监管。

（二）教学目标

使学生了解和把握从事保险中介和保险中介法律知识。

（三）适用对象

保险专业以及其他各专业本科学生。

（四）先修课程与后续课程

保险学、人身保险、财产保险、保险法

二、任课教师教学过程中应注意的事项

注意理论联系实际，能够结合保险代理人与保险经纪人考试讲解。

三、学时要求与分配：

（一）总学时要求

48课时

（二）学时分配

四、实践教学内容与要求

参观保险公司营业部与保险经纪公司，邀请有关保险代理人与保险经纪人座谈或作报告

五、教学参考资料

1、唐运祥主编，《保险代理理论与实务》，中国社会科学出版社，2004年11月。

2、唐运祥主编，《保险中介概述》，商务印书馆，2004年3月。

3、中国保监会编，《保险经纪资格考试大纲》，上海财经大学出版社，2003年6月。

4、应世昌，《保险代理资格考试大纲》，上海财经大学出版社，2004年5月。

六、课程的考核要求

平常20%，期末80%，期末实行闭卷考试

教学要求及教学要点

第一章保险市场

[本章教学目的和要求]

通过本章的学习，使学生明白得保险市场基础知识和差不多理论，了解、熟悉和把握保险市场差不多要素、保险市场结构以及我国保险市场现状和进展前景等知识.

[重点、难点]

保险市场构成要素

[教学内容]

第一节、保险市场概述

一、保险市场的概念

二、市场分类以及各自的特点

第二节、保险市场要素

一、保险市场的构成要素

二、保险市场需求的概念、表现形式及其特点，阻碍保险需求总量的因素

三、保险供给的概念、制约保险供给总量的因素

四、保险市场价值规律、供求规律、竞争规律

五、保险市场中介的作用和保险代理人的概念、保险经纪人的概念

第三节、我国保险市场的现状和前景

我国保险市场的现状以及我国保险市场的以后进展趋势

第二章保险代理人

[本章教学目的和要求]

通过本章学习，使学生了解、熟悉和把握保险代理人基础知识。

[重点、难点]

保险专业代理人、兼业代理人和个人代理人在资格条件、业务范畴的不同。[教学内容]

第一节、保险代理人的概述

一、代理的含义及法律特点代理的种类

二、保险代理和保险代理人的概念、法律特点

三、我国有关保险代理的法律规定

第二节、保险专业代理人

一、专业代理人的含义

二、保险代理公司的设立条件

第三节、保险兼业代理人

一、保险兼业代理人的概念

二、保险兼业代理人的种类

三、保险兼业代理人的条件

第四节、保险个人代理人

一、保险个人代理入的概念

二、保险个人代理人的差不多条件

三、保险个人代理人业务范畴

第五节、保险代理人的职业道德

一、道德和职业道德的概念

二、道德和职业道德特点和要紧特点

三、道德和职业道德具体内容

第三章保险代理合同

[本章教学目的和要求]

通过本章教学，使学生把握保险代理合同内容的明白得和应用。

[重点、难点]

保险代理合同的要素；当事人的权益与义务、合同的订立、变更及终止和合同纠纷的处理。[教学内容]

第一节、保险代理合同慨述

一、保险代理合同的概念、特点

二、保险代理合同的构成要素

第二节、保险代理合同当事人的权益和义务

一、保险代理合同当事人的权益

二、保险代理合同当事人的义务

第三节、保险代理合同的订立、变更和终止

一、保险代理合同的订立

二、保险代理合同的变更

三、保险代理合同的终止

第四节、保险代理合同纠纷的处理

一、保险代理合同的一样说明原则

二、解决合同纠纷的途径与方法

三、保险代理人承担损害赔偿责任的情形

第四章保险代理人的监督

[本章教学目的和要求]

本章让学生考生把握保险代理入的监督治理及其法律责任，旨在提高考生的法律意识和观念，加强法制法规的学习。

[重点、难点]

保险代理人应承担的行政、民事、刑事法律责任等具体问题方面的内容。

[教学内容]

第一节、保险代理人的监督治理

一、保险代理人的行为准则

二、保险代理人应遵守的法律规范、业务活动规则

三、国家对保险代理监管的目标、任务

四、保险代理监管机构、监管方式

五、各监管层次采纳的监管手段以及监管的要紧内容

第二节、保险代理人的法律责任

一、法律责任的产生前提及事实上施违法行为所引起的法律后果

二、法律责任与其他社会责任、政治责任、道义责任的区别

三、《保险法》规定的行政责任、民事责任和刑事责任的具体应用

四、保险活动中民事责任的要紧形式

第五章保险经纪人概述

[本章教学目的和要求]

通过学习使学生把握保险经纪人的差不多概念，保险经纪人的作用，保险经纪人制度，以及保险经纪人的起源和进展；熟悉保险经纪人的分类，保险经纪人的佣金支付标准，了解保险经纪人的作用，保险经纪人资格治理，以及保险经纪人的起源和进展。

[重点、难点]

经纪人和保险经纪人的定义，保险经纪人的权益和义务，保险经纪人的合同，保险经纪人的组织形式、经营范畴和经营原则。

[教学内容]

第一节保险经纪人的差不多概念

一、经纪人概念、种类、性质

二、保险经纪人及其法律定位

三、保险经纪人的分类

第二节保险经纪人的起源和进展

一、保险经纪人的起源

二、国外保险经纪人的进展

三、国外保险经纪人的现状

四、旧中国的保险经纪人

五、我国保险经纪人的现状

第三节保险经纪人的作用

一、促使我国保险市场与国际接轨

二、促进保险市场机制的完善

三、有利于保险公司的规范化经营

第四节保险经纪人制度

一、保险经纪人的组织形式

二、保险经纪人的经营范畴

三、保险经纪人的佣金支付标准

四，保险经纪人的同业组织

五、保险经纪人的资格考试制度及资格治理

六、保险经纪人的经营原则

第六章保险经纪人经营治理

[本章教学目的和要求]

通过学习把握保险经纪公司的种类与组织结构，保险经纪人的业务经营，保险经纪人的客户服务，保险经纪公司的财务治理。熟悉保险经纪公司的组织结构，保险经纪公司的财务治理。[重点、难点]

我国对保险经纪公司的法律规定，保险经纪人的业务经营，保险经纪人的客户服务。

[教学内容]

第一节保险经纪公司的种类与组织结构

一、我国法律规定中的保险经纪公司

二、保险经纪公司的组织结构

第二节保险经纪人的业务经营

一、客户基础的选择

二、客户风险的分析

三、对保险公司的选择

四、对保险公司的安全性评估

五、投保实务操作

六、再保险经纪人的业务操作

第三节保险经纪人的客户服务

一、投保前的调查服务

二、协助索赔

第七章保险经纪人的法律责任

[本章教学目的和要求]

通过学习把握保险经纪人的法律责任的概念，熟悉保险法律责任的概念、特点及保险法律责任的作用和种类。我国有关保险经纪人法律责任的规定。

[重点、难点]

有关保险经纪人法律责任的规定

[教学内容]

第一节保险法律责任概述

一、保险法律责任的概念及特点

二、保险法律责任的作用

三、保险法律责任的种类

第二节我国有关保险经纪人法律责任的规定

一、保险经纪人的行政责任

二、保险经纪人的民事责任

三、保险经纪人的刑事责任

第八章保险经纪人监管

[本章教学目的和要求]

通过学习把握保险经纪人监管的必要性，保险经纪人的监管机构、监管目标、监管对象、监管形式、监管原则，监管方法和监管的内容，保险经纪人资格治理，保险经纪公司的设立，以及保险经纪人的执业规则。熟悉保险经纪人的监管目标、监管对象、监管原则、监管的法律依据，及保险经纪人的资格治理。

[重点、难点]

保险经纪人的监管机构、监管手段、监管形式、监管方法、监管内容，以及保险经纪公司的设立和执业规则。

[教学内容]

第一节保险经纪人监管概述

一、对保险经纪人实施监管的必要性

二、保险经纪人的监管机构

三、保险经纪人的监管目标

四、保险经纪人的监管对象

五、对保险经纪人实施监管的法律依据

六、保险经纪人的监管手段

七、保险经纪人的监管原则

八、保险经纪人的监管形式

九、保险经纪人的监管方法

十、保险经纪人的监管内容

第二节保险经纪人资格治理

一、对从业人员资格的要求

二、对保险经纪人员从业素养的要求

第三节保险经纪公司的设立

一、组织形式

二、股东及股本的要求

三、任职资格

四、设立程序

五、缴存保证金

六、申领经营保险经纪业务许可证

第四节保险经纪人的执业规则

一、资格认定

二、行业治理

三、业务治理

四、财务治理