《金融理财规划在保险营销中的运用》

金融理财规划在保险营销中的运用

课程背景：

2003年作为我国个人（家庭）理财元年，至今已有18年了，执业理财规划师过十万人，带动我国理财进入3.0时代。作为理财经理，以严格的职业道德，严谨的工作态度，标准的工作流程，专业的职业技能，忠诚的服务精神，高效的服务水平，成为客户的贴身财务管家，已是中国巨大理财市场发展的大势所趋。

如何从一位理财小白晋升为金牌理财师？金牌理财师到底需要掌握什么样的理财技能？如何结合目前工作需要为客户定制个性化的方案，如何为中高端客户提供个性化的大额保单，增强客户粘性，提升转介绍，增加更多高净值客户？

本课程从理财经理应掌握的理财基础知识入手到生活及工作中实用的专业技能，为保险代理人或理财经理提供从金融理财规划角度开展保险营销的技能。

课程收益：

●改变认知：让学员正确认知金融理财规划的特征、目标与内容等，能在工作与生活中起到正确理财理念宣传作用，且能从金融理财规划的不同角度切入保险营销；

●精准定位：让学员自身精准定位，转变营销思维，提升专业素养与服务意识，满足客户需求；

●产品导向：让学员掌握更多金融理财产品的收益风险特征，为客户资产配置做好准备；

●客户导向：让学员更易了解客户情况与理财目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，实现理财产品高效推广营销的现实需要；

●提升价值：让学员通过了解保单在不同情景下的特殊应用，从而为客户定制个性化的包涵保险产品在内的资产配置方案，提升理财顾问在客户心中地位，强化学员为客户服务的价值。

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：保险代理人、理财经理、客户经理、销售经理

课程人数：30-50人

课程方式：理论精讲+实战演练+互动式教学+体验式教学+案例教学

课程大纲

课程导入：达成共识，课程概述

破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则

第一讲：金融理财规划及其意义

一、金融理财及其特征

1. 金融理财的内涵与特征

2. 金融理财的四重境界

3. 金融理财的误区知多少？

案例分享：林教授七年百倍的金融神话

二、金融理财的意义

1. 收支平衡的“调节器”

2. 财务安全的“防火墙”

3. 财务自由的“助推器”

4. 财富传承的“火炬手”

案例讨论：从Jack看理财的重要性

三、中国进入财富管理的4.0时代

1. 理财启蒙时代

2. 投资理财时代

3. 理财规划时代

4. 财富管理时代

四、强监管、产品调、客变化引发的营销难题

1. 强监管——金融强监管与营销尬局

2. 产品调——产品结构调整与营销难题

3. 客变化——暴雷潮、资产荒与营销心态

研讨：理财经理如何营销破局？--财策方案、顾问行销五、理财顾问的角色定位

案例分享：香港亨达集团李作然理财经理服务客户的启示

1. 角色一：产品托——做嫁衣、伤自己

2. 角色二：推销员——任务重、压力大、成交低

3. 角色三：财富顾问——提地位、固客户、稳增长

研讨：王总是如何拿下100万元的大单的？