信托投资公司管理办法
信托投资公司管理办法
中国人民银行令
〔2001〕第 2 号
根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律和国务院有关规定，中国人民银行制定了《信托投资公司管理办法》，现予以发布施行。
行长戴相龙
二○○一年一月十日
信托投资公司管理办法
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第一章总则
第一条为了加强对信托投资公司的监督管理，规范信托投资公司的经营行为，促进信托投资公司的健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律和国务院有关规定，制定本办法。
第二条本办法所称信托投资公司，是指依照《中华人民共和国公司法》和本办法设立的主要经营信托业务的金融机构。
第三条本办法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。
委托人是指具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织；受益人是在信托中享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。受益人和委托人可以是同一人，也可以不是同一人。
第四条本办法所称信托业务，是指信托投资公司以收取报酬为目的，以受托人身份接受信托和处理信托事务的经营行为。
第五条本办法所称信托财产，是指信托投资公司因接受信托而取得的财产。信托投资公司因信托财产的管理、处分或者其他情形而取得的财产，也属于信托财产。法律、法规禁止流通的财产，不得作为信托财产;法律、法规限制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财产。
信托财产不属于信托投资公司的自有财产，也不属于信托投资公司对受益人的负债。信托投资公司终止时，信托财产不属于其清算财产。
第六条信托不因信托投资公司依法解散、被宣告破产或者被依法撤销而终止，也不因信托投资公司的辞任而终止，但法律或者信托文件另有规定的除外。
第七条信托投资公司从事信托活动，应当遵守法律、法规的规定和信托文件的约定，不得损害国家利益、社会公共利益和他人的合法权益。
第八条信托投资公司经营信托业务，应当遵守诚实、信用、谨慎、有效的原则。
第九条信托投资公司不得办理存款业务，不得发行债券，不得举借外债。
第十条中国人民银行依照法律、法规和本办法对信托投资公司及其业务实施监督和管理。
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第二章机构的设立、变更与终止
第十一条设立信托投资公司，应当采取有限责任公司或者股份有限公司的形式。
第十二条设立信托投资公司，必须经中国人民银行批准，并领取《信托机构法人许可证》。
未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得经营信托业务，任何经营单位不得在其名称中使用“信托投资”字样，但法律、法规另有规定的除外。
第十三条信托投资公司的设立及经营应当具备下列条件：
(一)有符合《中华人民共和国公司法》和中国人民银行规定的公司章程；
(二)有具备中国人民银行规定的入股资格的股东；
(三)具有本办法规定的最低限额的注册资本；
(四)有具备中国人民银行规定任职资格的高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员；
(五)具有健全的组织机构、信托业务操作规则和风险控制制度；
(六)有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
(七)中国人民银行规定的其他条件。
中国人民银行可以根据经济发展的需要和信托市场的状况对信托投资公司的设立申请进行审查。
第十四条信托投资公司的注册资本不得低于人民币3亿元。
经营外汇业务的信托投资公司，其注册资本中应包括不少于等值1500万美元的外汇。
中国人民银行根据信托投资公司行业发展的需要，可以增加设立信托投资公司的注册资本最低限额。
第十五条信托投资公司有下列情形之一的，应当经中国人民银行批准：
(一)变更名称；
(二)变更注册资本金；
(三)变更公司所在地；
(四)改变组织形式；
(五)调整业务范围；
(六)更换高级管理人员；
(七)变更主要股东或者调整股权结构；
(八)修改公司章程；
(九)合并或者分立；
(十)中国人民银行规定的其他变更事项。
第十六条信托投资公司因分立、合并或者公司章程规定的解散的事由出现，申请解散的，经中国人民银行批准后解散，并依法组织清算组进行清算。
第十七条信托投资公司因违法违规经营、经营管理不善等原因，不能支付到期债务，不撤销将严重损害社会公众利益、危害金融秩序的，由中国人民银行根据国务院有关规定予以撤销。
第十八条信托投资公司不能支付到期债务，经中国人民银行同意，由人民法院依法宣告破产。
第十九条信托投资公司设立、变更、终止的审批程序，按照中国人民银行的规定执行。
第二十条中国人民银行在批准信托投资公司设立、变更、终止后，发现原申请事项有隐瞒、虚假的情形，可以责令补正或者撤销批准。
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第三章经营范围
第二十一条信托投资公司可以申请经营下列部分或者全部业务：
(一)受托经营资金信托业务。即委托人将自己无法或者不能亲自管理的资金以及国家有关法规限制其亲自管理的资金，委托信托投资公司按照约定的条件和目的，进行管理、运用和处置。
(二)受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务。即委托人将自己的动产、房产、地产以及版权、知识产权等财产、财产权，委托信托投资公司按照约定的条件和目的，进行管理、运用和处置。
(三)受托经营国家有关法规允许从事的投资基金业务，作为基金管理公司发起人从事投资基金业务。
(四)经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务。
(五)受托经营国务院有关部门批准的国债、企业债券承销业务。
(六)代理财产的管理、运用与处分。
(七)代保管业务。
(八)信用见证、资信调查及经济咨询业务。
(九)以自有财产为他人提供担保。
(十)中国人民银行批准的其他业务。
信托投资公司的上述业务包括外汇业务。
第二十二条信托投资公司可以接受为了下列公益目的而设立的公益信托：
(一)救济贫困；
(二)扶助残疾人；
(三)发展教育、科技、体育、文化、艺术事业；
(四)发展医疗卫生事业，维护生态环境；
(五)发展其他有利于社会的公共事业。
第二十三条信托投资公司管理、运用信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取出租、出售、贷款、投资、同业拆放等方式进行。
第二十四条信托投资公司可以根据市场需要，按照信托目的、信托财产的种类或者对信托财产管理方式的不同设置信托业务品种。
信托投资公司设置新的信托业务品种，应当事先将信托合同样本及有关资料报中国人民银行核准。
第二十五条信托投资公司所有者权益项下依照规定可以运用的自有资金，可以存放于银行或者用于同业拆放、融资租赁和投资，但包括自用固定资产在内的长期累计投资余额不得超过其自有资金的80%。
第二十六条经中国人民银行批准，信托投资公司可以办理金融同业拆借。
第二十七条信托投资公司的经营范围由公司章程规定，报中国人民银行批准。
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第四章经营规则
第二十八条信托投资公司接受信托，应当采取书面的形式。书面形式包括信托合同、遗嘱或者法律、法规规定的其他书面文件。
第二十九条信托投资公司接受信托的书面文件，除法律、法规另有规定外，应当载明以下事项：
(一)委托人、受托人及受益人的姓名或者名称、住所；
(二)信托目的；
(三)信托财产的范围、种类及状况；
(四)信托当事人的权利和义务；
(五)信托财产管理中风险的揭示和承担；
(六)信托财产的管理方式及信托利益的分配方式；
(七)信托投资公司的报酬；
(八)信托财产税费的缴纳和有关管理费用的核算；
(九)信托期限和信托的终止；
(十)信托终止时信托财产的归属；
(十一)信托当事人的违约责任及纠纷仲裁方式；
(十二)委托人和受托人认为需要载明的其他事项。
第三十条信托投资公司应当以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务，并谨慎管理信托财产。
第三十一条信托投资公司不得以经营资金信托或者其他业务的名义吸收存款。
第三十二条信托投资公司经营信托业务，不得有下列行为：
(一)利用受托人地位谋取不当利益；
(二)将信托财产挪用于非信托目的的用途；
(三)承诺信托财产不受损失或者保证最低收益；
(四)以信托财产为自己或他人债务提供担保；
(五)将信托资金投资于自己或者关系人发行的有价证券；
(六)将信托资金贷放给自己或者关系人；
(七)将不同信托账户下的信托财产进行相互交易；
(八)以信托资金购买自有财产或者以自有资金购买信托财产；
(九)法律、法规和中国人民银行禁止的其他行为。
信托投资公司依据信托文件的约定，并以公平的市场价格进行交易的，不受前款第(七)至(八)项的限制。
第三十三条前条所称关系人是指：
(一)持有信托投资公司10%以上股权的股东；
(二)信托投资公司投资控股的企业；
(三)信托投资公司的董事、监事、经理、信托业务人员及其近亲属；
(四)前项所列人员投资或者担任高级管理人员的公司、企业和其他经济组织。
第三十四条信托投资公司应当自己处理信托事务，但信托文件另有规定的除外。
第三十五条信托投资公司应当为委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料保密，但法律、法规或者信托文件另有规定的除外。
第三十六条信托投资公司应当将信托财产与其自有财产分开管理，并将不同客户的信托财产分开管理。信托财产为资金时，可以采取分别记账的方式。
第三十七条信托投资公司应当妥善保存处理信托事务的完整记录，至少每半年定期向委托人及受益人报告信托财产及其管理、收益的情况。
委托人、受益人可以随时了解信托事务处理情况，并要求信托投资公司做出说明。
第三十八条信托投资公司经营信托业务，依据约定以手续费或者佣金的方式收取报酬。
信托投资公司收取报酬的标准，除中国人民银行另有规定外，原则上由信托当事人协商确定。
第三十九条信托投资公司违反信托目的或者因违背管理职责、管理信托事务不当致使信托财产受到损失的，信托投资公司应当予以补偿、赔偿或恢复原状，在未予补偿、赔偿或恢复原状前，信托投资公司不得请求给付报酬。
第四十条信托投资公司因处理信托事务而支出的费用、负担的债务，以信托财产承担。因信托投资公司违背管理职责或者管理信托事务不当所负债务及所受到的损害，以其自有财产承担。
第四十一条信托投资公司不履行受托人职责或者有影响其履行职责的其他重
大事由，不利于实现信托目的或者给委托人、受益人造成损害的，委托人和受益人可以请求变更受托人。
第四十二条信托投资公司终止时，其管理信托事务的职责同时终止。清算组应当妥善保管信托财产，并就其未结束的信托业务编制报告，会同委托人和受益人将信托财产移交给其他信托投资公司继续管理，但信托文件另有规定的除外。
第四十三条信托投资公司因被变更或者终止而使其受托人职责终止的，担任新受托人的信托投资公司依照信托文件的规定选任；信托文件未规定的，由委托人选任；委托人不能选任的，由受益人或者其利害关系人选任。
第四十四条信托投资公司经营信托业务，有下列情形之一的，信托终止：
(一)信托文件规定的终止事由发生；
(二)信托的存续违反信托目的；
(三)信托目的已经实现或不能实现；
(四)信托当事人协商同意；
(五)信托期限届满；
(六)信托被解除。
第四十五条信托终止时，信托投资公司应当对该项信托业务编制报告，经委托人及受益人确认后，将信托财产交还给信托文件规定的人。
第四十六条信托投资公司接受由其代为确定管理方式的信托资金，应当符合下列规定：
(一)信托资金总余额不得超过注册资本金的10倍；
(二)信托期限不得少于一年；
(三)单笔信托资金不得低于人民币5万元。
第四十七条中国人民银行根据防范金融风险的需要，可以规定由信托投资公司代为确定管理方式的信托资金的管理办法。
第四十八条信托投资公司经营外汇信托业务，应当遵守国家外汇管理的有关规定，并接受外汇主管部门的检查、监督。
第四十九条信托投资公司为他人提供担保和拆入资金的总余额不得超过其注
册资本金。
第五十条信托投资公司运用自有资金和信托资金从事同业拆借，应当遵守中国人民银行有关规定。
第五十一条信托投资公司每年应当从税后利润提取5%，作为信托赔偿准备金，但该赔偿准备金累计总额达到公司注册资本的20%时，可不再提取。
信托投资公司的赔偿准备金只能存放于国有商业银行或者购买国债。
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第五章监督管理与自律
第五十二条信托投资公司应当按规定制订本公司的信托业务及其他业务规则，建立、健全本公司的各项业务管理制度和内部控制制度，并报中国人民银行备案。
信托投资公司应当设立对公司董事会负责的内部审计部门，对本公司的业务经营活动进行审计和监督。信托投资公司的内部审计部门应当至少每半年向公司董事会提交内部审计报告，同时向中国人民银行报送上述报告的副本。
第五十三条信托投资公司应当依法建账，对信托业务与非信托业务分别核算，并对每项信托业务单独核算。具体财务会计制度由财政部制定。
第五十四条信托投资公司应当按照国家有关规定建立、健全本公司的财务会计制度，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况。公司年度财务会计报表，应当经具有相应资格的注册会计师审计。
信托投资公司应当按照规定向中国人民银行及有关部门报送营业报告书、信托业务及非信托业务的财务会计报表和信托账户目录等有关资料。
第五十五条信托投资公司的信托业务部门应当在业务上独立于公司的其他部门，其人员不得与公司其他部门的人员相互兼职，业务信息不得与公司的其他部门共享。
第五十六条中国人民银行有权对信托投资公司的经营活动进行检查。中国人民银行认为必要时，可以责令信托投资公司聘请具有相应资格的中介机构对其业务、财务状况进行审计。
信托投资公司应当按照中国人民银行的要求提供有关业务、财务等报表和资料，并如实介绍有关业务情况。
第五十七条中国人民银行对信托投资公司实行年检制度，具体办法由中国人民银行另行制定。
第五十八条中国人民银行对信托投资公司的高级管理人员实行任职资格审查制度。未经中国人民银行任职资格审查或者审查、考核不合格的，不得任职。
信托投资公司的高级管理人员离任应当进行离任审计，并将审计结果报中国人民银行备案。信托投资公司的法定代表人变更时，在新的法定代表人未经中国人民银行进行任职资格认定前，原法定代表人不得离任。
第五十九条中国人民银行对信托投资公司的信托从业人员实行信托业务资格考试制度。考试合格的，由中国人民银行颁发信托从业人员资格证书；未经考试或者考试不合格的，不得经办信托业务。具体考试办法由中国人民银行另行制定。
第六十条信托投资公司的高级管理人员和信托从业人员违反法律、法规，损害受益人利益的，中国人民银行有权取消其任职资格或者从业资格。
第六十一条中国人民银行就对信托投资公司监管中发现的重大问题，有权质询信托投资公司的高级管理人员，并责令其采取有效措施，限期改正。
第六十二条信托投资公司管理混乱，经营陷入困境的，由中国人民银行责令该公司采取措施进行整顿或者重组，并建议撤换高级管理人员。中国人民银行认为必要时，可以对其实行接管。
第六十三条信托投资业可以成立同业协会，实行行业自律。
信托投资公司同业协会开展活动，应当接受中国人民银行的指导和监督。[编辑本段]
第六章原有业务的清理与规范
第六十四条在本办法实施前设立的信托投资公司，应当依照国家有关规定进行清理整顿，整顿合格后确定保留的，中国人民银行对其予以重新登记。
信托投资公司在本办法实施前已经办理的各项业务中符合本办法要求的，可以继续办理；凡不符合本办法要求的，应当在中国人民银行规定的期限内压缩、清理完毕。国务院另有规定的，按有关规定办理。
第六十五条信托投资公司在重新登记前，原有的委托投资、委托贷款业务，经当事人协商一致，可以规范为信托业务。
第六十六条信托投资公司原有的以负债资金办理的信托贷款、信托投资、融资租赁、资金拆放及其他资金运用业务，应当在规定的期限内进行清理。未经批准，不得再办理上述业务。
第六十七条信托投资公司原有拆入资金或者为他人提供担保的余额，不符合本办法第四十九条规定的，不得办理新的资金拆入或者担保业务，并在规定的期限内进行清理。
第六十八条信托投资公司应当制订切实可行的清理规范计划，并建立贷款、投资的清收责任制，对已经确认的呆坏账和投资损失，按照有关规定予以核销。
信托投资公司在清理规范期间应当每半年向中国人民银行当地分支行报告上述
计划的执行情况。
第六十九条信托投资公司在清理规范期间，应当对原有业务单独列表、单独考核。
第七十条中国人民银行对信托投资公司的原有业务按照余额控制、逐年压缩的原则进行监督、考核，并据此对信托投资公司及其高级管理人员进行年检和考核。
第七十一条信托投资公司未按规定的期限进行原有业务清理的，中国人民银行可以对该公司进行处罚，并取消其高级管理人员一定期限的任职资格；情节严重的，暂停其开办新业务。
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第七章罚则
第七十二条未经中国人民银行批准，擅自设立信托投资公司或者擅自经营信托业务的，按照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，予以取缔，并予以处罚。
第七十三条信托投资公司违反本办法的，由中国人民银行按照《金融违法行为处罚办法》及有关规定进行处罚。
第七十四条信托投资公司违反本办法第三十一条规定办理资金信托的，由中国人民银行责令限期退回存款，并停办其部分或全部业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分，并由中国人民银行取消高级管理人员的任职资格和从业人员的从业资格。构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任。
第七十五条信托投资公司违反本办法第三十二条规定的，由中国人民银行责令限期改正，并处1万元以上3万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分，并由中国人民银行取消高级管理人员的任职资格和从业人员的从业资格。构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任。
第七十六条信托投资公司对中国人民银行的处罚决定不服的，可以依法提请行政复议或者向人民法院提起行政诉讼。
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第八章附则
第七十七条本办法由中国人民银行负责解释。
第七十八条本办法自公布之日起施行，中国人民银行1986年颁布的《金融信托投资机构管理暂行规定》同时废止。
通信工程建设资料管理办法
北京网桥通信工程监理有限公司通信建设工程监理资料管理制度 编制： 审核： 批准： 编号： 生效日期：
北京网桥通信工程监理有限公司 通信建设工程监理资料管理制度 一、目的： 为加强通信工程建设监理资料的管理，做好资料的编写、归档、保管、查询工作，保证工程质量的追溯。 二、编写依据： 根据国家有关通信工程建设的法律、行政法规，结合通信工程建设的特点，制定本办法。 三、适用范围 适用于本公司通信工程建设监理资料的管理。 三、资料的覆盖范围： 3.1法规类文件： 国家有关通信工程建设监理的法规、行业有关通信工程建设监理的法规、地方法规、中华人民共和国信息产业部的相关规定（包括通信工程质量监督管理规定、通信建设工程监理管理规定、国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定、通信网全程和网间通信质量技术要求等）。
3.2 内部文件：包括质量管理体系文件、环境管理体系、制度、规范、计划、大纲等。 3.3监理记录：包括工程监理的各类报告、各类监理会议纪要、旁站记录、平行检验记录、验证记录、各种监理凭证等。 3.4 证件类：资质或资格证书。 4、法规类文件管理： 4.1 监理部负责收集法律法规文件。并对法律法规文件的适用性进行评价。 4.2 将收集的法律法规文件报主管领导审批，编制法律法规文件目录，归档。文件目录有文件名称和编号。 4.3监理部根据法律法规文件的内容，确定发放范围，进行发放。保留法律法规文件的发放记录。 4.4法律法规文件的获取途径 A）通过标准书店购买、B）通过通信网络下载、C）通过北京移动通信获取。 4.5法律法规文件的更新 4.5.1 监理部每半年通过获取途径，收集法律法规文件的更新信息，及时获取并更新。
信托公司证券投资信托业务操作指引(银监发〔2009〕11号)
信托公司证券投资信托业务操作指引 (银监发〔2009〕11号) 第一条 为进一步规范信托公司证券投资信托业务的经营行为,保障证券投资信托各方当事人的合法权益,根据‘中华人民共和国银行业监督管理法“二‘中华人民共和国信托法“和‘信托公司管理办法“等法律二法规和规章,制定本指引三 第二条 本指引所称证券投资信托业务,是指信托公司将集合信托计划或者单独管理的信托产品项下资金投资于依法公开发行并在符合法律规定的交易场所公开交易的证券的经营行为三 第三条 信托公司从事证券投资信托业务,应当符合以下规定: (一)依据法律法规和监管规定建立了完善的公司治理结构二内部控制和风险管理机制,且有效执行三 (二)为证券投资信托业务配备相适应的专业人员,直接从事证券投资信托的人员5人以上,其中至少3名具备3年以上从事证券投资业务的经历三 (三)建立前二中二后台分开的业务操作流程三 (四)具有满足证券投资信托业务需要的IT系统三 (五)固有资产状况和流动性良好,符合监管要求三 (六)最近一年没有因违法违规行为受到行政处罚三 (七)中国银监会规定的其他条件三 第四条 信托公司开展证券投资信托业务,应当有清晰的发展规划,制定符合自身特点的证券投资信托业务发展战略二业务流程和风险管理制度,并经董事会批准后执行三风险管理制度包括但不限于投资管理二授权管理二营销推介管理和委托人风险适应性调查二证券交易经纪商选择二合规审查管理二市场风险管理二操作风险管理二IT系统和信息安全二估值与核算二信息披露管理等内容三 第五条 信托公司应当选择符合以下要求的中资商业银行二农村合作银行二外商独资银行二中外合资银行作为证券投资信托财产的保管人: (一)具有独立的资产托管业务部门,配备熟悉证券投资信托业务的专业人员三 (二)有保管信托财产的条件三 (三)有安全高效的清算二交割和估值系统三 (四)有满足保管业务需要的场所二配备独立的监控系统三 (五)中国银监会规定的其他要求三 第六条 证券投资信托财产保管人应履行以下职责: (一)安全保管信托财产三 (二)监督和核查信托财产管理运用是否符合法律法规和合同约定三 (三)复核信托公司核算的信托单位净值和信托财产清算报告三 (四)监督和核实信托公司报酬和费用的计提和支付三
信托公司监管评级与分类监管指引
信托公司监管评级与分类监管指引 时间:2009-01-06 13:24:00 浏览量:927 第一章总则 为健全和完善信托公司的风险监管体系，进一步规范信托公司监管评级工作，实现对信托公司的持续监管、分类监管和风险预警，依据我国现行的信托监管法律、法规，借鉴国际上关于信托公司监管评级的良好做法，并充分结合我国的具体实践，制定本指引。 一、功能 (一)有利于监管机构全面掌握信托公司的风险状况。本指引建立对信托公司进行监管评级的分析框架，旨在帮助监管机构及时识别、判断信托公司的风险状况与严重程度。 (二)有利于监管机构合理配置监管资源，提高监管效率。监管评级通过对信托公司主要风险要素的评价，系统分析、识别信托公司存在的风险和问题，据此确定对信托公司的监管重点，包括非现场监管、现场检查的频率和范围。(三)有利于监管机构实施分类监管，针对性地采取监管措施，提高监管有效性。监管评级结果将作为监管机构实施分类监管和依法采取监管措施的主要依据。 二、适用范围 本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的信托公司。 第二章评级要素 （一）评级要素包括公司治理、内部控制、合规管理、资产管理和盈利能力等五个方面。 （二）公司治理要素主要评价信托公司股东诚信状况、治理结构以及公司的决策、执行、监督、激励约束机制等方面，旨在引导信托公司建立完善的公司治理架构，实现受益人利益最大化。 （三）内部控制要素主要评价信托公司内控体系的适当性和有效性，包括内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈以及监督评价与纠正等方面，旨在引导信托公司强化内部约束机制，牢固树立风险管理理念。（四）合规管理要素主要评价信托公司合规管理体系的建设，对相关法律法规、公司制度和受托文件遵守的基本情况，以及案件治理和配合监管情况等方面，旨在引导信托公司履行诚实、信用、谨慎管理的义务，维护受益人利益。（五）资产管理要素主要评价信托公司的净资本、团队与系统建设、信托业务管理能力以及固有业务管理能力等方面，旨在引导信托公司加强团队建设和风险管理，提高资产管理能力和风险控制水平。 （六）盈利能力要素主要评价信托公司的综合经营能力、信托业务盈利能力、固有业务盈利能力以及盈利模式和盈利的可持续性，旨在引导信托公司建立以信托业务为主的发展模式。 （七）对信托公司的监管评级采用在对上述各要素单独评级的基础上再进行综合评级的方式，最终确定评级结果。 单项要素的评级结果根据定量指标和定性因素的得分情况划分为1-6级，综合评级根据各要素的重要性和级别情况确定为1-6级。
通信工程施工-管理办法
通信工程施工管理办法 为了使公司工程管理规范化、效率化，更好的提升工程质量和服务质量，为落实公司全员质量、环境、职业健康安全管理机制，更好地加强公司的工程施工管理，改善和提高服务水平，确保施工质量和经济效益，达到业主满意，使施工管理程序化、规范化，以适应市场经济的发展,特制定本施工管理办法如下： 一、施工管理宗旨： 一切为了业主、一切为了工程、一切为了效益。 二、施工组织管理 公司成立工程管理中心，下设施工队、接续组、材料主管、资料室及项目经理。 1.各岗位职责： 工程管理部职责 ⑴、认真贯彻落实国家有关法律、法规及通信行业各项标准、规章制 度，执行公司各项生产管理制度。 ⑵、贯彻落实各项质量管理措施，落实质量责任，加强施工现场的质 量管理，搞好施工队伍员工的教育培训，提高企业员工技术素质，促进施工技术水平的提高。 ⑶、搞好公司的安全教育工作，贯彻安全第一，预防为主的方针，提 高员工安全意识，增强员工安全防范能力。督促各项目部落实安
全生产措施。 ⑷、负责公司所有施工项目竣工资料的编制及工程预决算的编制，负 责公司各项施工合同的起草签订。 ⑸、负责办理工程材料的领用、调配及管理。 ⑹、负责项目工程图纸会审及施工组织设计的编制工作，并组织工程 项目的投标工作。 ⑺、负责对项目施工过程的工期、质量、成本、安全进行全面控制。 ⑻、掌握和了解各项目部施工项目的进度情况，全面督促、指导各项 目的质量安全和现场文明施工的管理工作。 ⑼、负责组织对在施工地进行安全生产文明施工检查或专项检查，对 检查中发现的问题，及时予以指导，提出整改方案，必要时进行分析研究，制定纠正预防措施。 ⑽、负责建立公司完成施工任务情况台帐，编制公司内部年、季、月施工工作量报表，年、季对公司施工完成情况进行分析。 ⑾、负责组织项目验收，并参与公司重点工程回访工作，掌握收集工程回访及保修情况。 ⑿、认真完成各项报表的填制工作。 ⒀、完成公司领导交办的其它工作。 项目经理岗位职责 ⑴、认真贯彻执行国家和上级的有关方针政策以及公司的各项规章制
信托公司内部控制指引
第一章总则 第一条为引导信托投资公司（以下简称公司）加强内部控制，增强自我约束能力，促进其诚信经营，维护信托当事人的合法权益，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》等法律法规和审慎监管的要求，制定本指引。 第二条本指引所称内部控制是公司的一种自律行为，是公司为实现其发展战略和经营目标，以完善公司治理、健全内部管理为手段，以防范和控制风险为核心，通过制定和执行一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督，并动态持续纠正的过程和机制。 第三条内部控制的目标是保障公司经营的合法合规和公司内部规章制度的贯彻执行，保证业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整，防范经营风险、道德风险和操作风险，保障公司稳健运行，保证公司财产安全和信托财产的独立、安全、完整。 第四条公司应当按照本指引的要求，建立有效的内部控制机制和内部控制制度。 第二章内部控制的基本要求 第五条公司应当建立完善的公司治理，建设权责明确、合理制衡、报告关系清晰的组织架构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，经营管理层对内部控制制度的有效执行承担责任，监事会、独立董事对内部控制的监督职责应得到强调和重视。第六条公司董事会、监事会和经营管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任。公司应通过教育培训和建立科学、有效的激励约束机制，培育正确的风险理念，形成良好的内部控制文化，使全体员工均充分了解其在内部控制中的责任。 第七条内部控制应当渗透到公司决策、执行、监督、反馈等各个环节，覆盖公司的所有业务、部门和岗位，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，任何决策和操作均需有案可查，做到事前、事中、事后控制相统一。 第八条内部控制应当符合国家有关法律法规和中国银行业监督管理委员会的有关规定，与公司经营规模、业务范围、风险状况及所处环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。第九条公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互制约，前台业务运作与中后台支持相分离，不相容岗位相分离；凡涉及资产、负债、财务和人员等重要事项均不得由一个人独自操作。 第十条公司应当明确各岗位职责说明、操作守则和清晰的报告关系，各岗位人员在上岗前均应当知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 第十一条公司应当设立履行风险管理职能的部门，并制定和实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，以提高风险管理水平。 第十二条公司应当设立独立的法律事务和合规性审核部门或岗位，统一处理各类法律事务，制定和审查法律文件，对创新业务进行法律论证，对有关法律问题出具专业意见，防范法律风险，维护公司的合法权益。 第十三条公司应当设立独立履行内部审计监督职能的部门，承担内部控制监督检查任务，
[管理制度]信托公司集合资金信托计划管理办法
（管理制度)信托公司集合资金信托 计划管理办法
中国银行业监督管理委员会令（2007年第3号）《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。 主席刘明康 二○○七年壹月二十三日 信托公司集合资金信托计划管理办法 第壹章总则 第壹条为规范信托公司集合资金信托业务的运营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条于中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将俩个之上（含俩个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。 第三条信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。 第四条信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。 第二章信托计划的设立 第五条信托公司设立信托计划，应当符合以下要求： （壹）委托人为合格投资者；
（二）参和信托计划的委托人为惟壹受益人； （三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四）信托期限不少于壹年； （五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位； （七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利； （八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。 第六条前条所称合格投资者，是指符合下列条件之壹，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人： （壹）投资壹个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织； （二）个人或家庭金融资产总计于其认购时超过100万元人民币，且能提供关联财产证明的自然人； （三）个人收入于最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入于最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供关联收入证明的自然人。 第七条信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参和信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。 信托公司异地推介信托计划的，应当于推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构方案。 第八条信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：
浅谈房地产投资信托制度的完善
浅谈房地产投资信托制度的完善 目前，我国并未针对房地产投资信托出台专项立法，我国的法律中涉及房地产信托的相关条文可以说是遍布于各个部门法当中，例如信托法、证券法等部门法。 其中，涉及信托的立法可以在《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》等部门法中寻得踪迹。 有关房地产方面的立法通常散见于我国的《土地管理法及其实施条例》、《城市房屋转让管理办法》、《城市房屋权属登记管理办法》等。 证券领域的立法则主要被规定在《证券法》、《证券投资基金法》等部门法当中。其中涉及房地产投资信托的法律法规主要有： 1.在我国信托界，《信托法》可以说是母法，同时它也是针对信托领域的其他问题制定相关法律法规的前提和根据。这部法律对信托的定义、信托财产的范围、经营原则以及各当事人的权利义务等均做出了一般性的规定。 2.《信托公司管理办法》详细规定了如何称呼信托公司、如何管理信托公司的注册资本、可以从事哪些业务、内部架构与管理体制、如何确定关联交易、如何划定谁是合格的投
资者等。该办法将信托公司的固有业务范围进行了极大压缩，注重对信托公司信托业务的规范和发展，同时针对信托公司的注册资本体制实施了大幅改革，在具体管理方法上，对其采取不同情况不同对待的办法。该办法站在委托人与受益人的立场上，对信托公司究竟应该承担哪些具体职责进行了明确，同时还创设了“受益人大会”这一新的法律概念。出来上述这些内容以外，该办法在监管方面还进行了大胆地创新。 3.《信托公司集合资金信托计划管理办法》，它的主要内容就是对信托领域的实务操作作出明确规定，对集合资金信托计划的定义、信托计划的设立条件和程序、委托人需具备的条件、如何对风险申明书进行认购、签订信托合同的具体事宜、如何对信托财产进行妥善管理、管处信托资金后如何制定相关报表、受益人大会由哪些人构成以及如何形成决议等内容。该办法还对委托人进行了精确限定，同时严格划定了自然人的数量，但是机构投资者除外。 4.《信托公司治理指引》规定信托公司应当按照实际情况，合理优化治理结构，提高治理成效，大力支持信托公司吸纳优秀的投资伙伴，引入专业的管理精英。该指引同时还针对信托公司的内部管理机关及各地的政府监管机关应履行的职责做出了详细规定，其核心要义就是要求上述管理机关在对信托公司实施监管时要切实做到一切从实际出发，用
通信工程管理办法解读
《通信工程管理办法》解读 一、制度概览 需要关注岗位：工程建设部、网络部、计划部全体人员，管理信息系统部、业务支撑系统部工程建设相关人员。 二、制度解读 问题一：《通信工程管理办法》发布的目的是什么？ 答：加强全公司通信工程建设管理，建立全生命周期项目管理流程，明确职责分工，全面提升管理效率和水平；建立全公司统一的工程建设管理制度和标准化工程规范体系，严格遵守基本建设程序，明确工作流程和责任分工，统筹兼顾工程质量、进度、成本、合规、安全五个要素，确保全公司工程建设合法合规，实现高效率、低成本建设精品网络，将建设需求快速转化为实际生产力。 问题二：立项环节要完成哪些工作？ 答：立项阶段要编制项目建议书或可行性研究报告，明确工程建设内容及规模、总体进度要求、业务需求、建设方案、设备配臵及选型原则、维护部门、投资金额等内容。建设内容根据专业情况应至少包含站点、路由等信息，应与规划录入数据进行对照，以保证立项与规划的一致性。详见《通信工程管理办法》第九条。 问题三：一阶段设计需要完成哪些工作？
答：1.工程建设管理部门负责组织编制一阶段设计，一阶段设计依据项目建议书或可研进行。一阶段设计主要包括工程概述、网络资源现状及分析、建设方案、设备配臵、工程实施要求、施工注意事项、验收指标及要求、运行维护、预算编制、图纸、工程进度安排等内容。 2.一阶段设计编制完成后，工程建设管理部门组织一阶段设计评审，评审通过后进行一阶段设计批复。 详见《通信工程管理办法》第十条。 问题四：当具备什么条件时，工程项目才可以开工？ 答：为杜绝为批先建，工程建设项目开工必须具备以下全部条件： （一）立项批复已经完成。 （二）维护部门已经明确。 （三）设计批复已经完成。 （四）施工费、监理费合同（订单）按要求完成签订。 （五）项目主要设备已到货。 （六）项目所需的机房电源空调等配套条件已具备。 （七）安全生产费已经支付。 （八）质量监督申报程序已履行。 （九）已完成施工图设计的现场交底工作。 （十）开工报告已经签署。 详见《通信工程管理办法》第十二条。
慈善信托管理办法
慈善信托管理办法 （银监发〔2017〕37 号） 第一章总则 第一条为规范慈善信托，保护慈善信托当事人的合法权益，促进慈善事业发展，根据 《中华人民共和国慈善法》（简称《慈善法》）、《中华人民共和国信托法》（简称《信托法》）、《中华人民共和国银行业监督管理法》（简称《银行业监督管理法》）等法律法规，制定本办法。b5E2RGbCAP 第二条本办法所称慈善信托属于公益信托，是指委托人基于慈善目的，依法将其财产委托给受托人，由受托人按照委托人意愿以受托人名义进行管理和处分，开展慈善活动的行为。p1EanqFDPw 第三条开展慈善信托，应当遵循合法、自愿、诚信的原则，不得违背社会公德、危害国家安全、损害社会公共利益和他人合法权益。DXDiTa9E3d 第四条国家鼓励发展慈善信托，支持自然人、法人和其他组织践行社会主义核心价值观，弘扬中华民族传统美德，依法开展慈善活动。RTCrpUDGiT 第五条慈善信托的委托人、受托人、受益人以及监察人在中华人民共和国境内开展慈善信托，适用本办法。 第六条国务院银行业监督管理机构及其派出机构、国务院民政部门及县级以上地方各级人民政府民政部门根据各自法定职责对慈善信托实施监督管理。5PCzVD7HxA 第二章慈善信托的设立 第七条设立慈善信托，必须有合法的慈善信托目的。 以开展下列慈善活动为目的而设立的信托，属于慈善信托：
（一）扶贫、济困； （二）扶老、救孤、恤病、助残、优抚； （三）救助自然灾害、事故灾难和公共卫生事件等突发事件造成的损害； （四）促进教育、科学、文化、卫生、体育等事业的发展； （五）防治污染和其他公害，保护和改善生态环境； （六）符合《慈善法》规定的其他公益活动。 第八条慈善信托的委托人应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。 第九条慈善信托的受托人可以由委托人确定其信赖的慈善组织或者信托公司担任。 第十条慈善信托的委托人不得指定或者变相指定与委托人或受托人具有利害关系的人作为受益人。 第十一条慈善信托的委托人根据需要，可以确定监察人。 监察人对受托人的行为进行监督，依法维护委托人和受益人的权益。监察人发现受托人违反信托义务或者难以履行职责的，应当向委托人报告，并有权以自己的名义向人民法院提起诉讼。jLBHrnAILg 第十二条设立慈善信托，必须有确定的信托财产，并且该信托财产必须是委托人合法所有的财产。 前款所称财产包括合法的财产权利。
中国银行业监督管理委员会关于印发信托公司治理指引...
中国银行业监督管理委员会关于印发《信托公司治理指引》的通知 各银监局，银监会直接监管的信托公司： 现将《信托公司治理指引》印发给你们，请遵照执行。 各银监局要根据辖内信托公司的发展状况，采取“区别对待、分类指导”的原则，加强监管和指导，督促信托公司完善公司治理结构。 各信托公司要根据公司实际情况完善公司治理结构，提升公司治理成效，并依照有关法律法规的规定和本指引的要求，于2007年12月31日前修订公司章程。 二○○七年一月二十二日 信托公司治理指引 第一章 总则 第一条 为进一步完善信托公司治理，加强风险控制，促进信托公司的规范经营和健康发展，保障信托公司股东、受益人及其他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》等法律法规，制定本指引。 第二条 信托公司治理应当体现受益人利益最大化的基本原则。股东（大）会、董事会、监事会、高级管理层等组织架构的建立和运作，应当以受益人利益为根本出发点。公司、股东以及公司员工的利益与受益人利益发生冲突时，应当优先保障受益人的利益。 第三条信托公司治理应当遵循以下原则： （一）认真履行受托职责，遵循诚实、信用、谨慎、有效管理的原则，恪尽职守，为受益人的最大利益处理信托事务； （二）明确股东、董事、监事、高级管理人员的职责和权利义务，完善股东（大）会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序； （三）建立完备的内部控制、风险管理和信息披露体系，以及合理的绩效评估和薪酬制度； （四）树立风险管理理念，确定有效的风险管理政策，制订详实的风险管理制度，建立全面的风险管理程序，及时识别、计量、监测和控制各类风险； （五）积极鼓励引进合格战略投资者、优秀的管理团队和专业管理人才，优化治理结构。 第四条信托公司应当建立合规管理机制，督促公司董事会、监事会、高级管理层等各个层面在各自职责范围内履行合规职责，使信托公司的经营活动与法律、规则和准则相一致，促使公司合规经营。 第二章股东和股东（大）会 第一节股东 第五条信托公司股东应当具备法律、行政法规和中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）规定的资格条件，并经中国银监会批准。 第六条信托公司股东应当作出以下承诺： （一）入股有利于信托公司的持续、稳健发展； （二）持股未满三年不转让所持股份，但上市信托公司除外；
中国移动通信工程建设管理办法
中国移动通信工程建设管理办法（暂行） 第一章总则 第一条为加强全公司工程建设管理，建立全生命周期项目管理流程，明确职责分工，全面提升管理效率和水平，根据国家工程建设管理相关法律法规，结合公司实际情况，制定本办法。 第二条本办法适用于中国移动通信集团公司及所属各省（区、市）公司、铁通公司、专业公司及直属单位（以下简称：各公司）的通信工程建设管理工作。 第三条工程建设管理总体目标是建立全公司统一的工程建设管理制度和标准化工程规范体系，严格遵守基本建设程序，明确工作流程和责任分工，统筹兼顾工程质量、进度、成本、合规、安全五个要素，确保全公司工程建设合法合规，实现高效率、低成本建设精品网络，将建设需求快速转化为实际生产力，为公司可持续发展奠定基础。 第四条工程建设管理包括职能管理和项目建设两部分，实行“两级管理、三级建设”的组织架构，“两级管理”是指由总部负责对全公司工程建设的职能管理、省（区、市）公司负责对本公司工程建设的职能管理，“三级建设”是指总部、省（区、市）公司和地市分公司分别负责具体项目建设。
第五条各公司要保证必要的工程建设管理人员配置，关键岗位和关键环节设置专职人员，保障各项工作的顺利开展。 第二章管理职责 第六条工程建设职能管理由建设主管部门负责，项目建设由建设单位负责。 第七条建设主管部门的主要职责 （一）制定工程建设管理规章制度。 （二）制定工程建设管理工作流程。 （三）制定工程设计、施工、监理及验收相关规范。 （四）负责指导、监督、检查各级建设单位在工程实施期间的质量、进度、成本、合规及施工安全等情况。 （五）负责建立设计、施工、监理单位需求管理和考核评估体系。 （六）组织工程一阶段设计或施工图设计评审，负责进行工程一阶段设计或施工图设计批复。 （七）负责进行工程初步验收批复。 （八）负责进行工程竣工验收批复。 第八条建设单位的主要职责 （一）负责编制工程实施方案和计划，申请网络资源，组织项目开工、设备安装调测、系统联调测试、验收测试、割接上线及项目交维，工程实施期间执行质量、进度、成本、合规及施工
信托公司证券投资信托业务操作指引
信托公司证券投资信托业务操作指引 第一条为进一步规范信托公司证券投资信托业务的经营行为，保障证券投资信托各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》和《信托公司管理办法》等法律、法规和规章，制定本指引。 第二条本指引所称证券投资信托业务，是指信托公司将集 合信托计划或者单独管理的信托产品项下资金投资于依法公开 发行并在符合法律规定的交易场所公开交易的证券的经营行为。 第三条信托公司从事证券投资信托业务，应当符合以下规定： （一）依据法律法规和监管规定建立了完善的公司治理结构、内部控制和风险管理机制，且有效执行。 （二）为证券投资信托业务配备相适应的专业人员，直接从事证券投资信托的人员5人以上，其中至少3名具备3年以上从事证券投资业务的经历。 （三）建立前、中、后台分开的业务操作流程。 （四）具有满足证券投资信托业务需要的IT系统。 （五）固有资产状况和流动性良好，符合监管要求。 （六）最近一年没有因违法违规行为受到行政处罚。 （七）中国银监会规定的其他条件。 第四条信托公司开展证券投资信托业务，应当有清晰的发
展规划，制定符合自身特点的证券投资信托业务发展战略、业务流程和风险管理制度，并经董事会批准后执行。风险管理制度包括但不限于投资管理、授权管理、营销推介管理和委托人风险适应性调查、证券交易经纪商选择、合规审查管理、市场风险管理、操作风险管理、IT系统和信息安全、估值与核算、信息披露管理等内容。 第五条信托公司应当选择符合以下要求的中资商业银行、农村合作银行、外商独资银行、中外合资银行作为证券投资信托财产的保管人： （一）具有独立的资产托管业务部门，配备熟悉证券投资信托业务的专业人员。 （二）有保管信托财产的条件。 （三）有安全高效的清算、交割和估值系统。 （四）有满足保管业务需要的场所、配备独立的监控系统。 （五）中国银监会规定的其他要求。 第六条证券投资信托财产保管人应履行以下职责： （一）安全保管信托财产。 （二）监督和核查信托财产管理运用是否符合法律法规规定和合同约定。 （三）复核信托公司核算的信托单位净值和信托财产清算报告。 （四）监督和核实信托公司报酬和费用的计提和支付。
《广州市社会组织管理办法》解读及原文DOC
《2015广州市社会组织管理办法》解读及原文——政府将编制向社会组织购买服务的目录 《广州市社会组织管理办法》已经公布，将于2015年1月1日起实施。广州市法制办在12月4日——全国法制日来临之际，特别对《广州市社会组织管理办法》做了权威解读和说明。 广州市法制办解读《广州市社会组织管理办法》： 公务员将不得在社会组织中兼职 广州公务员任职社会组织“禁令”明年元旦起生效。 近期，广州市市长陈建华签发的广州市政府令第108号，公布了《广州市社会组织管理办法》(以下简称《办法》)。这部吸纳了广州市社会组织管理改革成果的政府规章，将从2015年1月1日起实施。为了让社会各界更好地学习《办法》，做好法制宣传，广州市法制办在12月4日——全国法制日来临之际，特别做了权威解读和说明。 根据新规，现职公务员将不得在社会组织中兼职，而离退休后确需兼任的，应当严格按照有关规定审批。 焦点1 放开激活社会组织可直接登记 什么是社会组织?《办法》“开宗明义”：本办法所称社会组织是指在本市行政区域内登记注册的社会团体、民办非企业单位、基金会。 曾几何时，登记成立社会组织可不是一件容易事，既要找到一个业务主管单位作为“婆婆”，又要经过繁复的手续，递交大量资料，在60日内经过重重审批才能获批能否成立。但是，很多有意愿开展公益服务的草根组织，很难达到审批所要达到的严格要求，因此就存在了大量的“隐性社会组织”，抑制了社会组织参与社会服务管理工作的活力。 为了扭转这种情况，放开激活的改革步子率先从广州迈出。2011年11月22日，根据全省体制改革工作会议精神，广州印发了《关于进一步深化社会组织登记改革助推社会组织发展的通知》，明确规定从2012年1月1日起，除依据国家法律法规需前置行政审批外，行业协会、异地商会、公益服务类、社会服务类、
[管理制度]信托公司管理办法中国银行业监督管理委员会令
（管理制度)信托公司管理办法中国银行业监督管理委员会令
中国银行业监督管理委员会令 （2007年第2号） 《信托公司管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。 主席刘明康 二○○七年壹月二十三日 信托公司管理办法 （银监会令2007年第2号2007年1月23日） 第壹章总则 第壹条为加强对信托公司的监督管理，规范信托公司的运营行为，促进信托业的健康发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称信托公司，是指依照《中华人民共和国公司法》和本办法设立的主要运营信托业务的金融机构。 本办法所称信托业务，是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的运营行为。 第三条信托财产不属于信托公司的固有财产，也不属于信托公司对受益人的负债。信托公司终止时，信托财产不属于其清算财产。 第四条信托公司从事信托活动，应当遵守法律法规的规定和信托文件的约定，不得损害国家利益、社会公共利益和受益人的合法权益。 第五条中国银行业监督管理委员会对信托公司及其业务活动实施监督管理。 第二章机构的设立、变更和终止
第六条设立信托公司，应当采取有限责任公司或者股份XX公司的形式。 第七条设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，且领取金融许可证。 未经中国银行业监督管理委员会批准，任何单位和个人不得运营信托业务，任何运营单位不得于其名称中使用“信托公司”字样。法律法规另有规定的除外。 第八条设立信托公司，应当具备下列条件： （壹）有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程； （二）有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东； （三）具有本办法规定的最低限额的注册资本； （四）有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和和其业务相适应的信托从业人员； （五）具有健全的组织机构、信托业务作业指导书和风险控制制度； （六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和和业务有关的其他设施； （七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。 第九条中国银行业监督管理委员会依照法律法规和审慎监管原则对信托公司的设立申请进行审查，作出批准或者不予批准的决定；不予批准的，应说明理由。 第十条信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。 申请运营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务，应当符合关联法律法规规定的最低注册资本要求。 中国银行业监督管理委员会根据信托公司行业发展的需要，能够调整信托公司注册资本最低限额。 第十壹条未经中国银行业监督管理委员会批准，信托公司不得设立或变相设立分支机
消费金融公司试点管理办法解读
第三部分金融篇 第十章银监会新颁法规解读 一、《商业银行公司治理指引》解读 中国银监会于2013年7月19日印发了《商业银行公司治理指引》（以下简称《指引》），《指引》共九章136条，自发布之日起施行。 （一）《指引》出台的背景和意义 2008年金融危机暴露出银行在公司治理方面的缺陷。为此，巴塞尔银行监管委员会（BCBS）于2010年10月4日发布了《强化公司治理指导原则》，从董事会职责、高管层责任、风险管理和内部控制要求、薪酬管理要求等六个方面提出了稳健公司治理的14条原则，明确了银行业监管机构对银行银行公司治理的监管责任，并阐述了其他利益相关者和市场参与者、法律框架对强化银行公司治理的作用。《指引》纳入了巴塞尔银行监管委员会在公司治理方面的上述要求，也是我国银行业监管国际化的重要体现。 2002年以来，我国银行业监管部门先后颁发了《股份制商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》、《股份制商业银行董事会尽职指引》、《全国商业银行公司治理及相关监管指引》、《信托公司治理指引》和《加强外资转制法人银行公司治理指导意见》等一系列针对公司治理不
同领域和不同类型金融机构的公司治理法律文件，虽然这些法规已经规范了我国各类银行业金融机构普遍建立了
“三会一层”为主体的公司治理组织架构，形成了多元化的股权结构，初步建立了独立运作、有效制衡、协调发展的公司治理运作机制，但是缺乏统一的监管规定，不利于种类银行业金融机构的公平竞争，并且对公司治理的一些重点领域，如激励约束机制、对董事会和监事会的履职评价以及信息披露问题没有涉及。 因此，《指引》的颁布顺应了金融监管的国际趋势，也符合我国商业银行的发展与监管现状。《指引》明确了今后银行业金融机构公司治理的发展方向和路径，将对我国银行业优化公司治理运行机制，提升决策的科学性和制衡的有效性，指导各类银行金融机构不断提高治理水平，并持续、健康发展起到积极的推动作用。 （二）《指引》做出的监管创新 《指引》统一了各类银行业金融机构的公司治理指引，指出良好银行公司治理的共性内容，并针对我国银行业金融机构公司治理存在的突出问题和亟待改善之处，做出九项监管创新。 一是加强董事会运作及董事履职的内容——强调董事会要重点关注的八个事项； 二是强化监事会职责要求——强调监事会要重点关注的七个事项； 三是加强对主要股东行为的约束； 四是强化了商业银行的战略规划和资本管理；
《通信工程建设项目招标投标管理办法》条文解释
通信工程建设项目评标专家培训系列教材 《通信工程建设项目招标投标 管理办法》条文解释 工业和信息化部通信工程定额质监中心
通信工程建设项目评标专家培训系列教材 《通信工程建设项目招标投标 管理办法》条文解释 工业和信息化部通信工程定额质监中心
目录 第一章总则^1第二章招标和投标^14 第三章开标、评标和中标^70 第四章法律责任^111 附录：《通信工程建设项目招标投标管理办法》^121
第一章总则 第一条【目的和依据】 为了规范通信工程建设项目招标投标活动，根据《中华人民共和国招标投标法》（以下简称“招标投标法”）和《中华人民共和国招标投标法实施条例》（以下简称“实施条例”），制定本办法。 【释义】本条明确了立法的目的和依据。 一、制定《通信工程建设项目招标投标管理办法》（以下简称《办法》）的背景 2000年1月1日《招标投标法》颁布实施以后，国家发展改革委（原国家计 委）单独或者会同有关部门起草了1件行政法规、12件部门规章、4件规范性文 件，国务院有关部门结合各自职责，发布了10余件部门规章、50余件规范性文件，各省、自治区、直辖市发布了数十件地方性法规和政府规章，基本形成了以《招标投标法》为基础，以部门规章、地方性法规及规章和规范性文件为补充的招投 标法律制度，成为中国特色社会主义法律体系的重要组成部分，对于推进招标采 购制度的实施、促进公平竞争、提高采购质量和效率、减少和预防腐败，发挥了 重要作用。尽管如此，当前招投标领域仍然存在着一些亟待解决的问题：招标人 虚假招标、排斥潜在投标人，投标人弄虚作假、围标串标，评标专家不客观公正 地履行职责，行政监督部门违法设置审批环节甚至直接插手干预招投标活动等。这些问题如果不能得到有效解决，将从根本上破坏招投标制度的竞争择优功能。 为了解决实践中存在的突出问题,2012年国务院正式颁布施行了《实施条例》，进一步充实完善了有关规定，筑牢了工程建设和其他公共釆购领域预防和惩治腐 败的制度屏障，并且为加强工程建设领域招投标监管提供了法律依据。 二、制定出台《办法》的必要性 (一）制定《办法》，是贯彻落实《实施条例》的需要。根据《国务院办公厅 转发发展改革委法制办监察部关于做好招标投标法实施条例贯彻实施工作意见的 通知》（国办发【2012；121号〉，全面清理与《实施条例》规定不一致的规章和规范性 文件是做好《实施条例》贯彻实施工作的重要内容，目前，工业和信息化部和各
财政部内部控制指引
企业内部控制应用指引
企业内部控制应用指引 (1) 财政部证监会审计署银监会保监会关于印发企业内部控制配套指引的通知 (7) 企业内部控制应用指引 (10) 控制环境类指引 (10) 企业内部控制应用指引第 1 号——组织架构 (10) 第一章总则 (10) 第二章组织架构的设计 (11) 第三章组织架构的运行 (12) 企业内部控制应用指引第 2 号——发展战略 (14) 第一章总则 (14) 第二章发展战略的制定 (14) 第三章发展战略的实施 (15) 企业内部控制应用指引第 3 号——人力资源 (17) 第一章总则 (17) 第二章人力资源的引进与开发 (18) 第三章人力资源的使用与退出 (19) 企业内部控制应用指引第 4 号——社会责任 (21) 第一章总则 (21) 第二章安全生产 (22) 第三章产品质量 (23) 第四章环境保护与资源节约 (23)
第五章促进就业与员工权益保护 (24) 企业内部控制应用指引第 5 号——企业文化 (26) 第一章总则 (26) 第二章企业文化的建设 (26) 第三章企业文化的评估 (27) 控制活动类指引 (29) 企业内部控制应用指引第 6 号——资金活动 (29) 第一章总则 (29) 第二章筹资 (30) 第三章投资 (32) 第四章营运 (34) 企业内部控制应用指引第 7 号——采购业务 (36) 第一章总则 (36) 第二章购买 (37) 第三章付款 (39) 企业内部控制应用指引第 8 号——资产管理 (41) 第一章总则 (41) 第二章存货 (42) 第三章固定资产 (44) 第四章无形资产 (45) 企业内部控制应用指引第 9 号——销售业务 (47) 第一章总则 (47)
2.《信托公司管理办法》
信托公司管理办法 第一章总则 第一条为加强对信托公司的监督管理，规范信托公司的经营行为，促进信托业的健康发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称信托公司，是指依照《中华人民共和国公司法》和本办法设立的主要经营信托业务的金融机构。 本办法所称信托业务，是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。 第三条信托财产不属于信托公司的固有财产，也不属于信托公司对受益人的负债。信托公司终止时，信托财产不属于其清算财产。 第四条信托公司从事信托活动，应当遵守法律法规的规定和信托文件的约定，不得损害国家利益、社会公共利益和受益人的合法权益。 第五条中国银行业监督管理委员会对信托公司及其业务活动实施监督管理。 第二章机构的设立、变更与终止 第六条设立信托公司，应当采取有限责任公司或者股份有限公司的形式。 第七条设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，并领取金融许可证。 未经中国银行业监督管理委员会批准，任何单位和个人不得经营信托业务，任何经营单位不得在其名称中使用“信托公司”字样。法律法规另有规定的除外。 第八条设立信托公司，应当具备下列条件： （一）有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程； （二）有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东； （三）具有本办法规定的最低限额的注册资本； （四）有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员； （五）具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度； （六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施； （七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。 第九条中国银行业监督管理委员会依照法律法规和审慎监管原则对信托公司的设立申请进行审查，作出批准或者不予批准的决定；不予批准的，应说明理由。 第十条信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。 申请经营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务，应当符合相关法律法规规定的最低注册资本要求。中国银行业监督管理委员会根据信托公司行业发展的需要，可以调整信托公司注册资本最低限额。 第十一条未经中国银行业监督管理委员会批准，信托公司不得设立或变相设立分支机构。 第十二条信托公司有下列情形之一的，应当经中国银行业监督管理委员会批准： （一）变更名称； （二）变更注册资本； （三）变更公司住所； （四）改变组织形式； （五）调整业务范围； （六）更换董事或高级管理人员； （七）变更股东或者调整股权结构，但持有上市公司流通股份未达到公司总股份5%的除外；
信托公司治理指引(银监发〔2007〕4号)
信托公司治理指引 (银监发〔2007〕4号) 第一章 总 则 第一条 为进一步完善信托公司治理,加强风险控制,促进信托公司的规范经营和健康发展,保障信托公司股东二受益人及其他利益相关者的合法权益,根据‘中华人民共和国公司法“二‘中华人民共和国银行业监督管理法“二‘中华人民共和国信托法“等法律法规,制定本指引三 第二条 信托公司治理应当体现受益人利益最大化的基本原则三股东(大)会二董事会二监事会二高级管理层等组织架构的建立和运作,应当以受益人利益为根本出发点三公司二股东以及公司员工的利益与受益人利益发生冲突时,应当优先保障受益人的利益三第三条 信托公司治理应当遵循以下原则: (一)认真履行受托职责,遵循诚实二信用二谨慎二有效管理的原则,恪尽职守,为受益人的最大利益处理信托事务; (二)明确股东二董事二监事二高级管理人员的职责和权利义务,完善股东(大)会二董事会二监事会二高级管理层的议事制度和决策程序; (三)建立完备的内部控制二风险管理和信息披露体系,以及合理的绩效评估和薪酬制度; (四)树立风险管理理念,确定有效的风险管理政策,制订翔实的风险管理制度,建立全面的风险管理程序,及时识别二计量二监测和控制各类风险; (五)积极鼓励引进合格战略投资者二优秀的管理团队和专业管理人才,优化治理结构三 第四条 信托公司应当建立合规管理机制,督促公司董事会二监事会二高级管理层等各个层面在各自职责范围内履行合规职责,使信托公司的经营活动与法律二规则和准则相一致,促使公司合规经营三 第二章 股东和股东(大)会 第一节 股东 第五条 信托公司股东应当具备法律二行政法规和中国银行业监督管理委员会(以下简称中国银监会)规定的资格条件,并经中国银监会批准三 第六条 信托公司股东应当作出以下承诺: (一)入股有利于信托公司的持续二稳健发展; (二)持股未满三年不转让所持股份,但上市信托公司除外; (三)不质押所持有的信托公司股权;