基金科目一《基金法律法规》真题测试十一

1、以下公募证券投资基金宣传推介材料用语中，违反证券投资基金信息披露要求的包括（）。

I.投资本基金，最高可享6.9%年化收益

Ⅱ.本基金收益年化3.2%，不服不行

Ⅲ.投资本基金，本金安全百分百有保证

Ⅳ.本避险策略基金到期时，由保障义务人向基金份额持有人补足基金合同约定的投资本金差额

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C；《证券投资基金》教材下册P162

【解析】前三项属于违规信息披露，第四项符合避险策略基金保本保障机制。

2、以下不属于基金销售适用性的指导原则的是（）。

A.公正性原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.及时性原则

答案：A；《证券投资基金》教材下册P170

【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。具体应遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则；⑤有效性原则；⑥差异性原则。

3、关于基金管理人合规文化建设，下列表述错误的是（）。

A.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制

B.公司合规负责人是公司各项业务合规第一责任人

C.需要管理层重视并亲自参与

D.要求所有员工具有足够的职业谨慎和风险意识

答案：B；《证券投资基金》教材下册P226

【解析】在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。

4、某基金公司董事会人数为5人，则该公司独立董事应不少于（）人。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：C；《证券投资基金》教材下册P215

【解析】根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。

5、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。其中因投资组合无法应付客户赎回要求

所引起的风险，属于（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

答案：C；《证券投资基金》教材下册P226

【解析】流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。

6、以下公司治理原则中，以实现公司长期价值增加为主要目的的是（）。

A.股东会、董事会、管理层协同高效、相互制衡原则

B.公平对待股东原则

C.长效激励约束原则

D.经营运作公开、透明原则

答案：C；《证券投资基金》教材下册P212

【解析】长期激励约束原则。公司应当结合基金行业特点建立长期激励约束机制，同时营造规范、诚信、创新、和谐的企业文化，从而留住人才，保持公司的竞争能力。股东也应当尊重经理层人员及其他专业人员的人力资本价值。在法律法规允许的前提下，可以引入股权激励或员工持股机制，增强公司骨干团队的稳定性，使经营管理层、员工的利益与股东利益趋于一致，实现公司长期价值的增加。

7、关于基金管理公司下设的各专业委员会的设置和职能，以下表述正确的是（）。

A.投资决策委员会应听取基金投资运作报告并评估基金资产运作风险，对基金资产作出决策

B.估值委员会可通过定期会议讨论具体投资品种的估值方法和调整

C.产品审批委员会主要负责审议新基金产品设计和发行相关事宜，投资总监无需参加

D.IT治理委员会的组成人员中，IT人员的比例不得小于30%

答案：D；《证券投资基金》教材下册P220

【解析】风险控制委员会应听取基金投资运作报告并评估基金资产运作风险并做出决定。估值委员会可通过临时性会议讨论具体投资品种的估值方法和调整。产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。产品审批委员会由公司总经理、主管产品开发的高管、副总经理/投资总监、督察长、副总经理/运营总监、产品开发部负责人等组成。

8、基金管理人内部控制要求包括（）。

Ⅰ.严格控制基金财产财务风险

Ⅱ.建立完善的信息披露制度

Ⅲ.建立严格的信息基数管理制度

Ⅳ.建立科学严密的风险管理系统

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ

答案：C；《证券投资基金》教材下册P234

【解析】基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监督稽核控制；建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统管理制度；建立科学严密的风险管理系统。故本题正确答案为C。

9、基金管理人风险管理的内部环境要素包括（）。

Ⅰ.员工的诚信、道德价值观和胜任能力

Ⅱ.管理层的理念和经营风格

Ⅲ.管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式

Ⅳ.董事会给予的关注和指导

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

答案：C；《证券投资基金》教材下册P235

【解析】内部环境的要素包括，全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。

10、基金公司制定内部控制制度，一般应该遵循以下原则（）。

Ⅰ.全面性原则

Ⅱ.审慎性原则

Ⅲ.适时性原则

Ⅳ.成本性原则

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D；《证券投资基金》教材下册P242

【解析】基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。

证券投资基金B试卷

共 2 页，第 1 页学生答题注意：勿超黑线两端；注意字迹工整。共 2 页，第 2 页大学2019-2020学年度第二学期《证券投资基金》课程期末考试试卷（B 卷,考试）命题教师：审核人：年级专业：大项一二三四总分统分人得分一、判断题（判断下列说法是否正确。正确的在答题栏内写“T ”；错误的在答题栏内写“F ”，如你认为错误，请说明理由。每题2分，共32分） 1.“商业银行为私人银行客户提供理财产品销售服务，应当进行客户风险承受能力评估。”这里的私人银行客户是指资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。 2.离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织，在本国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于第三国（地区）证券市场的证券投资基金。 3.银河证券、海通证券、招商证券、上海证券、晨星资讯、天相投顾、北京济安金信科技是于2010年我国首批获得会员资格的基金评价机构。 4.避险策略基金常见的保本比例为80%-100%，保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率。 5.只有资金达到一定规模的投资者才能参与到ETF 资金的投资交易中，因此中小投资者被排斥在ETF 交易之外。 6.ETF 采用独特的实物申购、赎回机制，所以包括中国的投资者在申购、赎回跨时区ETF 时，也不能采用现金代替。 7.在我国管理公开募集资金的基金管理公司，其股东若为法人或其他组织的，其净资产不得低于1亿元人民币。 8.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。凡是基金托管人，须由中国证监会会同中国银监会核准。 9.公募基金管理人应在自基金募集期限届满之日起15日内聘请法定验资机构验资。 10.公募基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。 11.用费雪方程表达的名义利率和实际利率的区别是：实际利率等于名义利率减去通货膨胀率。 12.在我国金融市场上，北京银行间同业拆借利率是被国内广泛采纳的货币市场基准利率。 13.在国际惯例将利差用基点表示，一个基点等于0.1%。 14.信用利差是指除了信用评级不同外，其余条件全部相同的两种债券收益率的差额。 15.按回购期限分，在我国交易所挂牌的国债，可分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、 21天、28天、91天及182天。 16.货币市场回购协议的定价计算为：二、名词解释 1.资本结构 2.零息债券 3.互换合约 4.指数基金 5.远期利率三、简答题（每题7分，共28分） 1. 简述杜邦分析法分解过程。 2. 简要叙述期权合约的要素。 3. 简述有效市场理论要点。 4.简要叙述股票价值的四种表现形式。四、计算分析题（第1题8分，第2题12分，共20分） 1.票面金额为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，当前市场价格为95元，求该债券的到期收益率。 2.假设有两个公司，一个是橙汁生产公司，一个是雨伞制造公司，两个公司的业绩都受到天气的影响。橙汁生产公司的业绩在天气晴朗的情况下较好，而雨伞制造公司在天气阴雨的情况下较好。假设未来一年天气平均较为晴朗的概率为50%，天气较为阴雨的概率为50%。两个公司在两种状态下的预期收益率如下表所示：晴朗阴雨橙汁生产公司 10% -2% 雨伞制造公司 -2% 10% 的收益和风险情况。 ----------------------装---------------------------------------------订----------------------------------------线---------------------------------------- 院系：专业班级：姓名：学号：

证券投资基金综合练习题附答案解析

一、单项选择题 1．根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，（）为股票基金。 A．60%以上的基金资产投资于股票 B．55%以上的基金资产投资于股票 C．30%以上的基金资产投资于股票 D．50%以上的基金资产投资于股票【答案】A 【解读】根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票为股票基金。 2．关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。 A．基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 B．基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C．基金投资收益依据投资经管人的投资业绩按一定比例分配给基金经管人 D．基金经管人只能按规定收取一定的经管费，不参与基金收益分配【答案】C 【解读】常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。 3．2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为（）。 A．开放式基金、封闭式基金 B．契约型基金、公司型基金 C．ETF基金、LOF基金、封闭式基金 D．股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金【答案】D 【解读】2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。 4．在我国，拟设立的基金经管公司的注册资本不低于人民币（）万元。 A．1000 B．5000 C．10000 D．100000 【答案】C 【解读】我国相关法规规定，基金经管公司的注册资本应不低于1亿元人民币。 5．股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。 A．40%～60% B．30%～40% C．20%～30% D．10%～20% 【答案】A 【解读】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。 6．ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。 A．100万份 B．80万份 C．50万份 D．30万份 1/6

证券投资基金基础知识试题及答案

证券投资基金基础知识试题及答案 1. 关于方差，以下说法错误的是（）。 A) 方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B 方差又叫标准差 ( 正确答案 ) C) 数据分布越散乱，该数据的方差越大 D) 方差表明了数据分布的离散程度 2. 以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是（）。 A) 提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B) 降低市场参与者流动性需求 C) 有利于保持交易的稳定和结算的及时性 ( 正确答案 ) D) 降低市场参与者结算成本和相关风险 3. 关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是（）。 A) 境内托管人可以委托境外证券服务机构代理 QDI 基金的证券买卖 B) 境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任 QDIl 基金的投资顾问 C) 合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资

D) 受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任 ( 正确答案 ) 4. 根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是（）。 A) 提供资金结算服务 B) 提供集中登记服务 C) 提供证券存管服务 D) 提供投资咨询服务 ( 正确答案 ) 5. 以下关于最大回撤的说法，不正确的是（）。 A) 从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B) 最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C) 投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利( 正确答案 ) D) 最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6. 当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？（）。 A) 汇率风险 B) 购买力风险 C) 经济周期性波动风险 ( 正确答案 ) D) 利率风险 7. 关于利率互换和货币互换的描述，正确的是（）。

基金从业科目二计算公式

基金从业-科目二计算公式

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科目二计算公式 1.资产＝负债+所有者权益收入－费用=利润 2.净现金流(NCＦ)公式：NCF=CFO＋CFI+CFF 3．流动比率＝流动资产÷流动负债 4.速动比率=(流动资产存货)÷流动负债 5.资产负债率=负债÷资产,资产负债率是使用频率最高的债务比率。６.权益乘数(杠杆比率)=资产÷所有者权益=１÷(1-资产负债率) 负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷(1-资产负债率）数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重。７．利息倍数＝EBIT÷利息,EBIT是息税前利润。利息倍数衡量企业对于长期债务利息保障程度。资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长期债务的本金保障程度。 8.存货周转率=年销售成本÷年均存货存货周转天数=365天÷存货周转率 9．应收账款周转率=销售收入÷年均应收账款应收账款周转天数=36５天÷应收账款周转率 10.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产总资产周转率越大,说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。 11.销售利润率=净利润÷销售收入 1２．资产收益率=净利润÷总资产１3.净资产收益率(权益报酬率)＝净利润÷所有者权益=(净利润/总资产）×(总资产/所有者权益）=资产收益率×权益乘数＝（净利润/销售收入)×(销售收入／总资产)×权益乘数＝销售利润率×总资产周转率×权益乘数———杜邦恒等式 1４.FＶ＝PＶ×(１＋i)＾n （FV，i,n）, ＰV= ＦV ÷(１+i)^ｎ（ＰV,i,n）ＦＶ表示终值，即在第n年年末的货币终值;n表示年限;i表示年利率；ＰV表示本金或现值。 15．iｒ＝iｎ-P （费雪方程式）

证券投资基金真题及答案

证券投资基金真题及答案一单选题 1在美国，证券投资基金一般被称为：（） A 共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D. 私募基金答案：A 2?封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A.市场供求关系 B.市场供求关系 C.基金单位净值 D.基金单位面值答案：A 3 ?证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制三方当事B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，人之间相互监督、相互制约的机制. C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（）

A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金答案：B 5?发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：（） A 指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：（） A 股票基金 B.债券基金

C.债权基金 D.货币市场基金答案：D 8?指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A.收入型基金 B.成长型基金 C.平衡型基金 D.指数型基金答案：D 9.公认设立最早的投资基金是：（） A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金答案：A 10.我国第一只上市交易的投资基金是：（） A.武汉证券投资基金 B.深圳南山风险投资基金 C.淄博乡镇企业基金 D. 建业基金答案：C

基金从业泽格考试科目二：《证券投资基金基础知识》完美无错字修订版

科目二：《证券投资基金基础知识》第6章投资管理基础一、资产负债表含义 1.资产负债表也称为企业的“第一会计报表”。资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末，反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现。 2.会计恒等式：资产=负债+所有者权益 3.所有者权益包括：股本、资本公积、盈余公积、未分配利润四部分二、利润表 1.利润表亦称损益表，反映一定时期（如一个会计季度或会计年度）的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。利润表是一个动态报告 2.利润表由三个主要部分构成。第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。三、现金流量表 1.现金流量表也叫账务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形，反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力；评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况； 2.现金流量表的基本结构分为：经营活动产生的现金流量；投资活动产生的现金流量；筹资活动产生的现金流量三部分四、财务报表分析概念财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。五、销售利润率 1.销售利润率=净利润/销售收入；销售利润率是指每单位销售收入所产生的利润 2.一般来说，其他条件不变时，销售利润率越高越好；但当其他条件可变时，销售利润率低也并不总是坏事，因为如果总体销售收入规模很大，还是能够获得不错的净利润总额，薄利多销就是这个道理。六、资产收益率 1.资产收益率=净利润/总资产；资产收益率计算的是每单位资产能带来的利润 2.资产收益率是应用最为广泛的衡量企业盈利能力的指标之一。资产收益率高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用等方面获得了良好效果。 3.资产收益率的特点是它所考虑的净利润仅仅是股东可以获得的利润，而资产即是包括股东资产和债权人资产在内的总资产。

2020基金从业考试证券投资练习题

2020基金从业考试证券投资练习题 1、在公开市场一级交易商制度中，所选出来的一级交易商的交易对手是()。 A. 中国人民银行 B. 其他符合资格的市场参与者 C. 具有结算代理资格的金融机构法人 D. 做市商参考答案：A 参考解析：公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。 2、甲投资者持有一张面额为100，期限为3年，票面利率为6%，每年付息一次的债券，则甲投资者未来3年收到的现金流为()。 A. 6，12，18 B. 6，12，100 C. 6，12，118 D. 6，6，106 参考答案：D 参考解析：该债券在第一年偿付利息为6，在第二年偿付利息为6，在第三年还本付息为106。因此债券持有者三年内收到的现金流为分别是6，6，106。

3、某证券投资基金月初未分配利润余额为100000元，其中已实现部分200000元。当月投资收益-10000元、利息收入5000元、公允价值变动损益-25000元。则该月末未分配利润已实现余额为()元。 A. 195000 B. 165000 C. 270000 D. 170000 参考答案：A 参考解析：该月末未分配利润已实现余额 =200000-10000+5000=195000(元)。 4、通常情况下，企业现金流量表的基本结构可以分为()。 A. 收入、费用、净利润 B. 经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量、筹资活动产生的现金流量 C. 现金流入、现金流出、净现金流 D. 资产、负债、所有者权益参考答案：B 参考解析：现金流量表的基本结构分为三部分：(1)经营活动产生的现金流量。(2)投资活动产生的现金流量。(3)筹资(也称融资)活动产生的现金流量。 5、某基金100个交易日的每日基金净值变化的基点值△(单位：点)从小到大排列为△(1)～△(100)，其中△(91)～△(100)的值依次为：6.78，6.94，7.43，7.80，7.93，8.12，9.55，9.88，10.22，13.23，△的下3.5%分位数为()。

2019年基金从业资格考试试题及答案：证券投资基金(备考3).docx

1. 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，()为股票基金。 A.60%以上的基金资产投资于股票 B.55%以上的基金资产投资于股票 C.30%以上的基金资产投资于股票 D.50%以上的基金资产投资于股票【答案】 A 【解析】根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票为股票基金。 2. 关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是() 。 A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】 C 【解析】常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。 3.2004 年 7 月 1 日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为()。 A. 开放式基金、封闭式基金 B. 契约型基金、公司型基金 C.ETF 基金、 LOF基金、封闭式基金 D.股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金【答案】 D 【解析】 2004 年 7 月 1 日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。 4. 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币() 万元。 A.1000 B.5000 C.10000 D.100000 【答案】 C 【解析】我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于5. 股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在1 亿元人民币。 () 左右。 A.40%～ 60% B.30%～ 40% C.20%～ 30% D.10%～ 20% 【答案】 A 【解析】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～ 60%左右。 6.ETF 在一级市场上，通常只有基金份额达到() 以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。 A.100 万份 B.80 万份 C.50 万份 D.30 万份

证券投资基金试题(二)

证券投资基金(二) 一、单项选择题 1、2007年11月中国证监会基金部发布( )，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。 A．《基金法》 B．《开放式证券投资基金试点办法》 C．《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 D．《证券投资基金管理暂行办法》 2、公司型基金以发行( )的方式募集资金。 A．公司债券 B．企业债券 C．股份 D．基金份额 3、公司型基金是依据( )设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。 A．股东大会 B．基金契约 C．公司董事会 D．基金公司章程 4、( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。 A．基金管理费 B．基金托管费 C．证券交易费用 D．清算费用 5、到2007年年底，已有( )只封闭式基金转为开放式基金。 A．19 B．20 C．21 D．22 6、下列选项中( )不是货币市场基金的投资对象。 A．银行短期存款 B．国库券 C．股票 D．公司短期债券 7、在美国，有50%左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的( )%左右。 A．20 B．30 C．40 D．50 8、( )年中国基金业也开始了国际化航程，目前获得合格境内机构投资者(QDII)资格的国内基金管理公司已可以通过募集基金投资国际市场，且QDII基金。 A．2005 B．2006 C．2007 D．2008 9、我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的( )担任。 A．基金管理公司 B．证券交易所 C．信托投资公司 D．证券公司 10、( )是指基金资产总值减去负债后的价值。 A．基金资产净值 B．基金份额净值 C．基金资产总值 D．基金总份额 11、封闭式基金是指( )。 A．经核准的基金份额总额在基金合同期限内可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 B．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金 C．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场

证券投资学练习题

证券概述一、单选题１、证券按其性质不同，可以分为（ A ）。Ａ.凭证证券和有价证券Ｂ.资本证券和货币证券Ｃ.商品证券和无价证券Ｄ.虚拟证券和有价证券２、广义的有价证券包括（ A ）货币证券和资本证券。Ａ.商品证券Ｂ.凭证证券Ｃ.权益证券Ｄ.债务证券３、有价证券是（ C ）的一种形式。Ａ.商品证券Ｂ.权益资本Ｃ.虚拟资本Ｄ.债务资本４、证券按发行主体不同，可分为公司证券、（ D ）、政府证券和国际证券。Ａ.银行证券Ｂ.保险公司证券Ｃ.投资公司证券Ｄ.金融机构证券５、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。此收益的最终源泉是（ C ）。Ａ.买卖差价Ｂ.利息或红利Ｃ.生产经营过程中的价值增值Ｄ.虚拟资本价值６、投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。所以，收益是对风险的补偿，风险与收益成（ A ）关系。Ａ.正比Ｂ.反比Ｃ.不相关Ｄ.线性

二、多选题１、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为（ＢＣ）。Ａ.商业汇票Ｂ.证据证券Ｃ.凭证证券Ｄ.资本证券２、广义的有价证券包括很多种，其中有（ＡＣＤ）。Ａ.商品证券Ｂ.凭证证券Ｃ.货币证券Ｄ.资本证券３、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。属于货币证券的有（ＡＢＣＤ）。Ａ.商业汇票Ｂ.商业本票Ｃ.银行汇票Ｄ.银行本票４、下列属于货币证券的有价证券是（ＡＢ）。Ａ.汇票Ｂ.本票Ｃ.股票Ｄ.定期存折５、资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，持券人对发行人有一定收入的请求。这类证券有（ＢＣＤ）。Ａ.银行证券Ｂ.股票Ｃ.债券Ｄ.基金证券６、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（ＡＢＣ）。Ａ.非挂牌证券Ｂ.非上市证券Ｃ.场外证券Ｄ.场内证券三、判断题１、证券的最基本特征是法律特征和书面特征。（对）

证券投资基金--试题四汇总

模拟一： 1.资产负债表中的所有者权益不包括( 。 A.股本 B.应付票据 C.资本公积 D.盈余公积 2.利润表的终点是( 。 A.特定会计期间的收入 B.本期的所有者盈余 c.与收入相关的成本费用 D.本期的所有者权益 3.一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花( 天收回一次账面上的全部应收账款。 A.5 B.73 C.30 D.70 4.财务报表分析是( 进行证券分析的重要内容。 A.公司董事 B.总经理 C.基金投资商 D.基金投资经理或研究员

5.( 是用来衡量企业长期偿债能力的指标。 A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率 6.权益乘数的计算方法是( 。 A.资产除以所有者权益 B.负债除以所有者权益 C.资产除以负债 D.负债除以资产 7.李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是( 元。 A.1250 B.1050 C.1200 D.1276 8.按照( 的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 A.复利 B.单利 C.贴现 D.现值

9.某企业有一张带息票据(单利计息，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天，则到期日的利息为( 元。 A.60 B.120 C.80 D.480 10.某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为( 万元。 A.36.74 B.38.57 C.34.22 D.35.73 证券投资基金基础知识单选题答案解析 1.【答案】B 【解析】所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。 2.【答案】B 【解析】利润表的起点是公司在特定会计期间的收入，然后减去与收入相关的成本费用;利润表的终点是本期的所有者盈余。利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润(或盈余。 3.【答案】B 【解析】应收账款周转天数=365/应收账款周转率=365/5=73(天。

2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷

《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷（含答案解析）题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线. 考试时间为120分钟一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。) 1．某投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是（）。 A、私募股权投资比较适合短期投资 B、成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权 C、私募股权投资的主要退出方式是企业清算 D、风险投资的投资品种风险比较高，因此长期预期收益率也会比较差【参考答案】B 【今J解析】B 私募股权投资的周期一般比较长，不适合短期投资。私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制有:（1）首次公开发行。（2）买壳上市或借壳上市。（3）管理

层回购。（4）二次出售。（5）破产清算。风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略。由于承担更高的风险，风险投资比其他金融工具有更高的预期回报率。 2．按照相关制度，一般货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的（）。 A、25％ B、15％ C、20％ D、30％【参考答案】C 【今J解析】C 按照规定，除非发生巨额赎回，连续3个交易日累计赎回20％以上或者连续5个交易日累计赎回30％以上的情形外，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20％。 3．关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是（）。 A、基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值 B、财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产 C、企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性

2018年基金从业资格《证券投资基金》精选习题(20)_毙考题

2018年基金从业资格《证券投资基金》精选习题(20) 一、单项选择题 1.( )是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。 A.总经理 B.董事会 C.风险控制委员会 D.投资决策委员会『正确答案』D 『答案解析』投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。 2.基金管理公司的治理应当以( )为基本原则。 A.基金份额持有人利益优先 B.基金管理公司的股东利益最大化 C.投资风险最小化 D.投资回报最大化『正确答案』A 『答案解析』基金管理公司的治理应当以基金份额持有人利益优先为基本原则。 3.以下对于基金管理公司治理结构的论述，不正确的为( )。 A.公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡 B.应实行独立董事制度 C.应建立完善的内部监督和控制机制 D.应坚持以股东利益最大化

『正确答案』D 『答案解析』基金管理公司的治理应当以基金份额持有人的利益为优先。选项D说法有误。 4.关于基金管理公司的主要股东的描述不正确的是( )。 A.注册资本不低于10亿元人民币 B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C.从事证券经营等金融资产管理业务 D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚『正确答案』A 『答案解析』基金管理公司的主要股东的注册资本不低于3亿元人民币，选项A说法有误。 5.在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由( )承担。 A.投资部 B.研究部 C.基金运营部 D.财务部『正确答案』C 『答案解析』在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由基金运营部承担。 6.基金管理公司最核心的业务是( )。 A.基金设立 B.投资管理 C.基金发行 D.风险管理

湖南证券从业资格专业考试证券投资基金概述试题

湖南省证券从业资格考试：证券投资基金概述试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、公司改组为上市公司时，如果原公司已经缴纳出让金，取得了土地使用权，国家可以将土地作价，以（）的方式投入上市公司。 A ?国有法人股 B. 出租 C. 国家股 D. 社会公众股 2、龙债券具有—的特征。\ A .企业债券 B. 公债 C. 外国债券 D. 欧洲债券 3、在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的 _。 A. 20% B. 40% C. 60% D. 80% 4、__是决定产品生产成本的基本因素。 A .专有技术 B. 由资本集中程度决定的规模效益 C. 低廉的劳动力 D. 优惠的原材料 5、公司发行可转换公司债券，应当提供担保，但（）的公司除外。 A .最近1期末经审计的净资产不低于人民币5万元 B. 最近1期末经审计的净资产不低于人民币15万元 C. 最近1期末经审计的总资产不低于人民币5万元 D. 最近1期末经审计的总资产不低于人民币15万元 &关于创业板上市公司首次公开发行股票应当满足的基本条件，下列描述正确的是（）。 A .发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司或者有限责任公司 B. 最近三年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元 C. 最近1期末净资产不少于3000万元，且不存在未弥补亏损 D. 发行后股本总额不少于3000万元 7、资产管理中，—是最常见、最简便的风险度量方法。 A .方差度量法 B. 收益预期范围度量法

C. 下跌概率法 D. 风险收益法 8、当代表基金份额—以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。 A. 5% B. 10% C. 30% D. 50% 9、证券公司债券的期限最短为__0\ A. 1年 B. 9个月 C. 6个月 D. 3个月 10、有下列（）情形的证券经营机构不能登记为保荐机构。 A .保荐代表人为3人 B. 最近36个月内因违法、违规被中国证监会除名 C. 是证监会核准的比照类证券公司 D. 公司治理结构存在重大缺陷 11、公司追加一个单位的资本所增加的成本称为__0 A .公司债券成本 B. 加权平均资本成本 C. 普通股成本 D. 边际资本成本 12、与市场组合的夏普指数相比，一个高的夏普指数表明__o A .该组合位于市场线上方，该管理者比市场经营得差 B. 该组合位子市场线上方，该管理者比市场经营得好 C. 该组合位于市场线下方，该管理者比市场经营得差 D. 该组合位于市场线下方，该管理取得中等绩效 13、积极的股票风格管理，若股票前景不妙则应该（），若前景良好则（）。 A .增加权重；增加权重 B. 增加权重；降低权重 C. 降低权重；降低权重 D. 降低权重；增加权重 14、根据证券化产品的属性，可以将资产证券化分为__o A .境内资产证券化和离岸资产证券化 B. 股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化 C. 应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化 D. 不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化 15、根据证券交易所的相关规定，证券公司应当在每日—向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。

证券投资基金考试及答案

2014年6月证券投资基金真题及答案解析一、单选（60题，每题0.5分，共30分） 1.基金管理公司的最高投资决策机构为（）。 A、投资决策委员会 B、总经理 C、风险控制委员会 D、股东会答案：A 解析：投资决策委员会是基金管理公司的最高投资决策机构。 2.关于债券收益率，以下叙述正确的是（）。 A、债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低 B、国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额被称为信用利差 C、不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为基础利差 D、不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为品质利差答案：B 解析：债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越高；基础利差是投资者要求的最低利率。 3.一般来说，当利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度（）短期债券价格的变化幅度。 A、大于 B、等于 C、小于

D、无关于答案：A 解析：在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度大于短期债券价格的变化幅度。 4.《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于（）。 A、2007年10月 B、2006年10月 C、2004年7月 D、2002年10月答案：A 解析：《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于2007年10月。 5.关于免疫策略，以下表述错误的是（）。 A、多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等 B、多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广 C、规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险

基金从业证券投资基金基础知识复习题集第1100篇

---------------------考试---------------------------学资学习网---------------------押题------------------------------ 2019年国家基金从业《证券投资基金基础知识》职业资格考前练习一、单选题 1.根据以下( )情况，可以判断保险投资基金“价格免疫”了。 Ⅰ保险投资基金有足够的资金支持，可以使债券投资组合(资产)的市场价值等于未来的支出(负债)的现值 Ⅱ资产凸性高于债券的凸性 Ⅲ资产凸性与债券的凸性之间差额的市场价值随着利率的变化而增加 Ⅳ凸性越大，从利率变化所获得的利得也就越大 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析【知识点】：第8章>第2节>债券久期的概念、计算方法和应用【答案】：C 【解析】：只要资产凸性高于债券的凸性，两者间差额的市场价值就将随着利率的变化而增加。而且凸性越大，从利率变化所获得的利得也就越大。因此，在这种情况下，就可以判断这家保险投资基金“价格免疫”了。知识点：掌握债券久期(麦考利久期和修正久期)的概念、计算方法和应用； 2.某企业有一张单利计息的带息期票，面额为12 000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天)，则到期日的利息为( )元。 A、60 B、70 C、80 D、90 >>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第3节>单利和复利的概念和应用【答案】：C 【解析】：表示本PV表示利息，I，ti×I=PV×本题考查的是单利的计算，单利利息的计算公式为：金，i表示利率，t表示计息时间。故本题的利息=12 000×4%×60/360=80(元)。 (人民币业务的利率换算公式为：月利率=年利率/12*100% 日利率=年利率/360*100%) 3.下列关于有效前沿的说法中，不正确的是( )。 A、如果一个投资组合在所有风险相同的投资组合中具有最高的预期收益率，那么这个投资组合就是有效的 B、如果一个投资组合在所有预期收益率相同的投资组合中具有最小的风险，那么这个投资组合

证券投资基金概述试题

1、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。 A、基金投资顾问 B、基金评价 C、基金估值核算 D、基金销售支付正确答案是：D 2、以下关于另类投资基金的投资对象，正确的是（）。 A、国内黄金ETF主要投资于实物黄金 B、国内REITs产品都是投资于海外的REITs C、国内商品QDII只能投资于黄金和石油 D、国内黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货正确答案是：B 3、不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（）。 A、社保基金 B、LOF C、分级基金 D、ETF 正确答案是：A 4、基金份额登记机构的主要职责包括（）。 A、基金份额的募集与客户服务 B、基金的销售与基金投资 C、基金份额的注册登记 D、基金份额的募集与运作管理正确答案是：C

5、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是( )。 A、有利于投资者的价值判断 B、有利于防止利益冲突与利益输送 C、有利于提高证券市场的效率 D、能有效防止操纵市场正确答案是：D 6、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。 A、5% B、10% C、15% D、20% 正确答案是：B 7、( )是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 A、增长型基金 B、收入型基金 C、稳定型基金 D、平衡型基金正确答案是：A 8、基金当事人不包括（）。 A、基金份额持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金市场服务机构正确答案是：D

《证券投资基金》模拟试题

全国证券业从业资格考试《证券投资基金》模拟试卷(五) 一、单项选择题(本题型共60小题，每小题0．5分，共30分。各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不选、错选均不得分。) 1．我国第一只开放式基金——( )，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。A．华安创新B．华安现金富利基金’ C．南方积极配置基金D．华夏上证50ETF 2．基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。 A．中国证监会B．基金托管人C．基金机构投资者D．基金管理公司3．证券投资基金的价格主要受( )或基金份额净值的影响。 A．投资基金规模大小B．基金管理公司声誉 C．市场供求关系D．投资时间长短 4．在基金运作中，( )具有核心作用。 A．基金份额持有人B．基金托管人C．基金管理人D．基金销售机构 5．以下不属于契约型基金与公司型基金的主要区别的是( )。 A．法律主体资格B．投资者的地位C．基金营运依据D．基金营运规模 6．根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的存续期应在( )年以上。 A．5 B．10 C．8 D．15 7．以下不属于公募基金的特征的是( )。 A．基金募集对象不固定B．投资金额要求高 C．适宜中小投资者参与D．必须接受监管部门的严格监管 8．根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于债券的为债券基金。 A．50％，B．60％C．70％D．80％ 9．当市场利率降低时，债券的价格通常会( )。 A．下降B．上升C．不变D．先上升后下降 lO．在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是( )。 A．全球基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金 11．我国封闭式基金实行( )交收。 A．T +I B．T+2 C．T+3 D．T +5 12．出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的( )。 A．5％B．8％C．10％D．15％ 13．ETF基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于( )。 A．可能现金替代B．禁止现金替代C．可以现金替代D．必须现金替代14．某投资者投资元场外认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，则其可得到的认购份额为( )份。 A．99009．99 B．99009．90 C．99000 D． 15．基金管理公司最核心业务是( )。 A．基金募集B．投资管理C．基金销售D．基金运营 16．关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的是( )。 A．净资产不低于2亿元人民币 B．在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产

证券从业、基金从业考试后这13个问题,别告诉我你不知道!汇总

证券、基金考试后这13个问题,别告诉我你不知道! 7月份的证券和基金考试都已经结束,很多考生们咨询趣哥关于考后的问题,在这里,对大家问得比较多得问题汇总一下,有几条一定要注意! 基金考后关心的6大问题 1成绩合格标准基金从业资格考试实行百分制,60分为成绩合格分数线。基金从业资格考试成绩单科没通过的考生,继续报考未通过的科目即可。基金从业资格考试两科成绩都未通过的考生,两科都需要重新报考。 2成绩单打印要求登录中国基金业协会网站—“从业人员管理”—“考试平台”—“考试成绩查询”窗口查询打印成绩合格证。在打印成绩合格证时,请先在浏览器工具Internet选项中的高级选项中选中打印背景颜色和图像;并在页面设置中去掉页眉和页脚;打印纸选择A4;页边距为8。 3成绩有效期基金从业资格考试已通过科目一和科目二的,应当在四年内通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格;超过四年未通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格的,需重新参加科目一和科目二考试,或补齐最近两年的后续培训学时后,通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。基金从业成绩四年有效期认定为从取得考试成绩合格证之日起开始计算。 4合格证≠资格证基金从业资格成绩合格证不是基金从业资格证书,合格证是单科成绩或两科成绩合格的证明。基金从业资格证书是从事基金行业的资格证书,基金从业资格考试成绩证书并不等同于从业资格证书。如果你顺利通过了基金从业资格考试,你的首要目标是登陆基金业协会网站自行打印基金从业资格考试成绩合格证。如果你要想申请到基金从业资格证书的话则还需要由基金从业人员所在机构统一打印资格证书,并取得所在机构加盖的公章。 5申请机构基金从业资格可申请机构包括基金管理人、商业银行(含在华外资法人银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构。