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银行外汇考试题库

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银行外汇从业人员复习题库（2014版）

一、单项选择题:

1、通过境内银行收到B款项或向B支付款项的非银行机构和个

人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。

A、保税区

B、境外

C、出口加工区

D、上海钻石交易所

2、在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是 B

A、两国纸币的含金量之比

B、两国纸币所代表的价值量之比

C、两国货币对进出口商品的购买力

D、直接比较两国的物价水平

3、在对外贸易中，以 B 计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。

A.外币

B.本币

C.软币

D.硬币

4、我国政府利用国外长期资本的主要方式是

A、国际金融机构贷款 B.外国政府贷款

C.国际证券投资

D.外国直接投资

5、我国目前实行的汇率制度是 D 。

A.固定汇率制B浮动汇率制

C.联系汇率制D管理浮动汇率制

6、以下不可能是国际收支统计间接申报申报主体的为

A、境内居民个人

B、境内非居民

C、境内银行

D、境内非银

行机构

般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇

精品文库

8巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为 8%,这是

其成员国的跨国银行所应遵守的

A

A.

最低标准

B.最高标准 G 必备条件 D .参考指

标

9、国外代理行与跨国银行间的关系是 A.隶属关系

B.派出机构

C.业务代办

D.控股关系

10、欧洲中央银行设在 A 。 A.法兰克福

B.巴黎

C 伦敦

D.布鲁塞尔

11、境内出口商将从国外进口商汇入的外汇卖给外汇指定银行的行

为是 B 。

A 、外汇买卖

B 、结汇

C 、售汇

D 、外汇调剂

买入和卖出价B 、最高和最低价

T + 3 B:T +1 C:T +2 D 、T + 0

14、银行外汇买卖报价 USD/CHF 1.5950/1.5970中，买入价是

A 、银行以 1.5950CHF 买入 1USD ;

B 、银行以 1.5970CHF 买入 1USD ;

C 、银行以 1.5950US

D 买入 1CHF ;

率A 。

A.坚挺

B.疲软

C.波动

D.稳定

12、 外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为 A

C 、 现钞和现汇价

D 、开盘和收盘价 13、 银行个人外汇买卖业务客户交易实行

D 交割。

A:

精品文库D、客户以1.5950CHF 买入1USD;

15、USD/JPY 银行报价为124.50/80,该报价中美元的单位是多

A 、100美兀

B 、10美兀

C 、1美兀

D 、1000美兀 16、银行个人外汇买卖价差是指：D 两个价格之差。 A 、收盘价与开盘价 B 、远期价与即期价 C 、最高价与最低价

D 、卖出价与买入价

17、若 USD/JPY 报价为 124.00/124.30, EUR/USD 报价为 0.9870/0.9890,则按照交叉汇率的计算方法,

C 、相等的日元可以换得更多的美元

19、若USD/JPY 的即期价格为124.00/10, 1个月远期升（贴）水

是24/20,则USD/JPY 的一个月远期价格是 C

A 、124.24/30

B 、124.20/34

C 、123.76/90

D 、123.80/86 20、人民币与外币之间的汇率标价方式为

A 。

A 、直接标价法

B 、间接标价法

C 、非美兀标价法 21、国际结算是指通过 收付对国际间的 关系进行清偿的行

为：A 。

EUR/JPY 的报价应

A 、125.38/125.94

B 125.63/125.68

C 、122.39/122.93

122.50/122.80

18、若USD/JPY 的汇率由 124.00/124.30 变为 124.50/124.80,则下

述说法中正确的是 B

A 、美元贬值，日元升值

B 、美元升值，日元贬值

A、货币、债权债务

B、资金、债权债务

C、货币、权利义务

D、资金、权利义务

22、汇票是，要求即期或定期或在可以确定的将来时间，对某人或其指定人或持票人支付一定金额的

A、一人向另一人签发的-----无条件书面付款命令

B、一人向另一人签发的-----无条件书面付款承诺

C、一人向其银行发出的-----书面付款命令

D、银行向其客户发出的-----有条件书面付款命令

23、出票人签发的、无条件地约定自己或委托他人、以支付一定金

额为目的的、可流通转让的有价证券是：C。

A、托收委托书

B、支付委托书

C、票据

D、单据

24、国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件，称

为：D。A、票据B、借据C、收据D、单据

25、在全部单据中起中心作用的是:

A、装箱单

B、提单

C、发票

D、保险证明

26、下列单据中的C必须做成记名抬头。

A、保险单

B、提单

C、邮政或专递收据

D、检验证书

41、寺院、教堂等宗教活动场所和地方宗教团体一次性接受等

值C万元人民币以上（含）的捐赠外汇收入时，须向银行提交所在

地省级人民政府批准接受该笔捐赠的证明文件。

A、20

B、50

C、100

D、200 42、旅行支票的本质是C。

A、支票

B、汇票

C、本票

D、信用证43、P/C 上的有效期没有注明，一般默认为： B 。

A、3个月

B、6个月

C、无限期

D、12个月44、T/C

的有效期，一般为:

A、3个月

B、6个月

C、无限期

D、12个月45、境内机构和个人向境外单笔支付等值（A ）万美元以上服务贸易外汇资金, 应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理税务备案。

B、3

C、10

D、2

46、当申报主体收到原先替境外机构或个人代付的款项时，其交易

性质应申报为 B 。A、代垫款;

B、所代垫款项的实际交易性质；

C、借款归还；

D、其他款项。

47、国际收支间接申报中有关收/付款人国别表述错误的是A。

A、境外收/付款银行所在国家/地区

B、境外收/付款人常驻的国家或地区

C、境外居民境外账户开户银行所在国家/地区

D、境内非居民

的常驻国家或地区

48、下列中属于必须以接口方式从银行自身计算机处理系统导出的

信息是C O

A、申报信息

B、核销信息

C、基础信息

D、以上均是

49、收到境外款项的申报主体应在解付银行解付之日或结汇中转行

结汇之日起B个工作日内办理该款项的申报。

B、5 C 10 D、25

50、凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构申

报主体，应填写C。

A、涉外收入统计表

B、各类申报凭证

C、单位基本情况

表D、对外付款日结单

51、国际收支统计申报申报单上的申报号码是由 A 负责编写的。

A、银行

B、当地外汇局

C、申报主体

D、上级外汇局52、金融机构标识码中不包括： D 。

A、金融机构标代码

B、地区代码

C、金融机构顺序码

D、业务

流水码

53、国际收支统计纸质申报单的保存期限至少为:

A、1年

B、24个月

C、2年

D、12个月

54、对于未按规定进行国际收支统计申报业务的金融机构，外汇局

可处以D的人民币罚款。

A、1%-3%

B、3万元以下

C、5万元以下

D、30万元以下55、

境内某银行收到一笔金额为USD10000的涉外收入，在应境外发报行 的要求扣收了 USD25的境外银行手续费，以及USD30美元的境内银

涉外收入的收入金额和币种为 A

F 列纸质单证中需要永久留存的是

结售汇统计中，下列内容不属于资本与金融项目的是

行手续费后，根据客户的要求兑换成

ECU6979入客户账户，则该笔

A 、USD10000

B 、USD9975

C 、USD9945

D 、ECU6979 56、

情况表

57、 涉外收入申报单

B 、境外汇款申请书 D 、对外付款承兑通知书

C 、单位基本

一般情况下，申报主体完成对外付款申报的时限

。A 、 T+0

B 、T+1

C 、T+4

D 、T+5 58、

A 、投资收益;

B 、投资资本金；

C 、房地产;

D 、国内

外汇贷款。

59、外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币现汇卖出价与买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的

A、4%，

B、3%

C、2%，

D、1%

60、外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，保存期限不得少于C年。

B、2

C、5

D、10

61、境内非银行金融机构和企业提供对外担保，应在签订担保合同后C个工作日内到所在地外汇局办理内保外贷登记手续。

B、10 C 15 D、30 62、报表统计中不同币别的折算汇总，按 A 。

A、内部统一折算率

B、市场汇率

C、牌价

D、中间价63、

对外汇指定银行违规办理结售汇业务的最严厉处罚是 D

A、没收违法所得;

B、处以巨额罚款；

C、责令改正、通报批评；

D、停止办理结售汇业务。

64、外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币最高现钞卖出价与最低现钞买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价

A、2%,

B、3%

C、4%,

D、5%

65、银行办理结售汇业务时，自需性结售汇和代客业务 A

A、必须分开

B、可以混淆

C、没有明确规定C、允许持有代理行的结售汇头寸

A ，我国正式接受国际货币基金组织协定第八条款义务， 实

行人民

币经常项目下可兑换，取消了所有经常项目下汇兑限制。

B 、1994 年 4 月 1 日

C 、1997 年 1

D 、 1998年1月1日

66、

A 、1996年12月1日

12

A、进口

B、出口

C、进口和出口

D、出口或进口88、外商投

资企业可以在银行开立外汇资本金账户

2个 C 、3个D 、多个

89、外商投资企业外方以外汇投入的资本金，应当开立

A 、结算

B 、临时

C 、资本金

D 、外债90、目前不允

直接投资项下的外汇账户不包括 D

A 、外汇资本金账户

B 、资产变现账户

C 、保证金账户 外债账户

92、外国投资者以其境内合法所得在境内并购设立外商投资企业,

在办理外商投资企业基本信息登记时还应提交

C 。

税务部门出具的税务证明原件 D 、企业股东协议93、经过核准,

公司对外投资的资金来源有D 。

A 、自有外汇资金

B 、人民币资金

C 、外汇贷款

D 、以上

所有

A 、1

B 、2

C 、3

D 、 F 列 C 业务须经外汇局登记（或核准）后，才能到银行办

理。

许银行直接办理的外汇业务有 D 。

A 、外币结算

期结售汇C 、人民币与外币掉期业务

D 、代理香港H 股买卖91、 户。

D 、

A 、会计师事务所出具的证明

B 、银行的汇款凭证

C 、主管

94、针对一笔股权转让交易 （股权转让款的分次支付不作为多笔交

易），股权出让方仅可以开立 A 个境内资产变现账户。

95、

A、前期费用外汇帐户开立

B、外汇资本金帐户开立

C、接收境

内再投资基本信息登记D、外债还本付息

96、外保内贷业务发生境外担保履约的，境内债务人应在担保履约后C个工作日到所在地外汇局办理短期外债签约登记。

13

A、5

B、10

C、15

D、30

97、自2002年5月1日起，会计师事务所受理外商投资企业的验资，必须向外汇局办理D登记。

A、审计资格认定

B、实物价值鉴定

C、外汇资金来源

D、验

资询证

98、境外投资项下，下列C业务无需外汇局登记（或核准），可直接到银行办理。

A、境外直接投资清算

B、境外放款额度登记

C、境外放款专用账户资金收付

D、境外直接投资登记管理

99、除另有规定外，A借用的短期外债余额和中长期外债累计发

生额之和不到超过商务主管部门批准的投资总额与其注册资本的差额。

A、外商投资企业

B、中资企业

C、外汇银行

D、外贸企业100、

一笔外债最多可以开立B个外债专用账户。

A、1

B、2

C、3

D、5

101、企业应当在外债合同签约后B日内到所在外汇局办理外债签

约登记手续。

A、5

B、15

C、30

D、60

102、内保外贷项下债务人还清担保项下债务、担保人付款责任到

期或发生担保履约后，非银行担保人应在C个工作日内到外汇局

申请注销相关登记。A、5 B、10 C、15 D、30

103、《金融违法行为处罚办法》是1999年由D 颁布实施的。A、财政部B全国人大常委会C、中国人民银行D、国务院

104、境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对

直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处C以下的罚款;

14

构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、1万以上5万以下

B、10万以上50万以下

C、5万以上50万以下

D、20万元以上100万元以下105、

《关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规

定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定》是1998年12月由D批准，予以发布实施的。

A、财政部

B、全国人大常委会

C、中国人民银行

D、国务院106、金融机构外汇从业人员有骗购外汇行为且数额在B万美元以上的，给予开除处分。

5 B、10 C、20 D、50

107、经批准经营外汇业务的金融机构工作人员, 有逃汇行为且数

额不满B万美元的，给予撤职处分;

5 B、10 C、50 D、100

108 经批准经营外汇业务的金融机构工作人员, 有逃汇行为且数

额在D万美元以上的，给予开除处分;

A、5

B、10

C、50

D、100

109、经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的, 在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额不满5万美元或者违法所得不满1万元人民币的，给予C处分。

A、警告

B、记过

C、撤职

D、开除

110、经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的, 在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额在10万美元以上或者违法所得在3万元人民币以上的，给予D处分。

A、警告

B、记过

C、撤职

D、开除

中国银行考试题库集锦

中国银行考试笔试试题汇总 中国银行考试笔试试题汇总 中国银行笔试 总结一下，货币银行学占题目比重较大，国际金融方面考了汇率和期货两三道，商业银行管理也考了一些，计算机网络出的都是比较简单的题目，法律方面主要考几道劳动法和税法的，此外市场营销学、管理学、会计学、时事政治都有涉及到 综合部分选择题 1.以下哪个同行拆借率是目前被认可和通行的（伦敦同业拆借率） 2. 世界上第一个商业银行是？（英格兰银行） 3. 巴塞尔协议规定的资本充足率为多少 （8%） 4.商业银行的经营目的是什么？ （盈利） 5.在日本发行的以美元计价的债券称为什么 （欧洲市场债券） 6. 利率互换的条件 （币种相同、期限相同、利率计算方式不同） 7.关于卖空股指期货操作的题目 8.以下哪个选项最适合作为回购协议 （国债、股票之类） 9.以下哪种票据需要承兑（远期汇票） 10. 证券投资属于什么投资（直接投资、间接投资and so on） 11.布雷顿森林体系崩溃时间 （七十年代初期） 12.央行和商业银行的货币职能（央行提供原始货币，商业银行制造派生货币） 13.凯恩斯的货币需求理论最大的特点是 （强调利率的作用） 14.菲利普斯曲线描述的是什么？（通货膨胀与失业率之间的关系） 15.洛仑兹曲线描述的是什么？（收入分配公平程度）——不确定是不是这道题 16.发行国债的最主要目的是什么？（筹集建设资金） 17.市场营销的核心环节是 （交换） 18.关系营销的理论基础是什么 19.泰勒被尊称为什么 （科学管理之父） 20. 国内企业引进了激励奖金制后，现在激励奖金已经变成工资的一部分，而失去了原本的激励作用，这样意味着？（激励效应在每个国家作用不同、如何防止激励奖金变成工资的一部分是管理人员需要重视和提高的什么什么，忘了）https://www.360docs.net/doc/2f8896297.html, 21. 某企业生产平均成本达到最小值，那么该企业（利润达到最大值、超额利润为零、边际成本等于平均成本or whatever） 22.劳动法对于加班时间的限定 （每月不得超过36小时） 23.如果企业安排员工周末上班而又不予以调休，那么应支付多少倍工资（2倍）

银行外汇业务工作总结

银行外汇业务工作总结 尊敬的各位领导、各位评委、各位同事： 大家好!衷心的感谢各位行领导、各位同事给予了我这次难得的锻炼机会。此时此刻，当我站在这挑战与机遇并存，成功与失败同在的演讲台上时，内心不仅充满了信心，同时也做好了勇于拼搏，超越自我的准备。 首先，请允许我做一下自我介绍： 我叫**，从大学本科毕业。8月分配到支行，我先后在支行金融超市和外汇结算 科工作，在此期间参加了MBA研修班的学习。 工作七年来，支行给我创造了许多学习和提高的机会，已经成为我事业不断成长 的摇篮。今天，我怀着一颗感恩的心，站在这里，强烈的责任感、使命感和紧迫感促 使我想在更大范围、更重要的岗位上发挥自己的才智，为我行的经营发展尽一份力量。 对照竞聘要求，我对自己进行了深刻的剖析，我认为自己具有以下几方面的优势： 一、具有较为丰富的业务实践经验。10月我被调往外汇结算部工作，来了新的业 务岗位，我虚心向同事学习，让自己尽快熟悉业务、融入到工作的角色中。我从订传 票开始，一项一项的学习外汇会计、出口跟单托收、出口信用证、汇入汇款结汇、国 际收支申报、大额反洗钱、外管局外汇账户平台等业务工作，奠定了我扎实的业务基 矗 二、坚持“用心服务客户，树立农行良好窗口形象”的理念，为客户提供了快捷 周到的服务，得到了广泛好评。七年来我都能做到干一行、爱一行、专一行，时刻以 共-产-党员的标准严格要求自己，脚踏实地，扎实工作，积累了较为全面的业务实践 经验。 三、具有较为全面系统的金融专业知识。，我参加了MBA研修班，系统的学习了《商业银行经营与管理》、《会计学》、《公司理财》等18门MBA核心课程，并取得了较为优异的成绩。在此期间，我还认真听取学习了行长和各业务处室组织的经济资 本管理、信贷基本制度、内控风险防范等多次讲座，进一步掌握了农行前沿业务知识。学习之余，我积极思考我行的经营发展现状，认真撰写了业务论文及调研报告，做到 了学以致用。

《国际金融实务》题库含答案

第一章外汇交易的一般原理 一、单项选择题： 1、目前，多数国家（包括我国人民币）采用的汇率标价法是（A ）。 A、直接标价法 B、间接标价法 C、应收标价法 D、美元标价法 2、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（A ）。 A、电汇汇率 B、信汇汇率 C、票汇汇率 D、现钞汇率 3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（B ）。 A、浮动汇率 B、远期汇率 C、市场汇率 D、买入汇率 4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（A ）。 A、买入价 B、卖出价 C、现钞买入价 D、现钞卖出价 5、银行对于现汇的卖出价一般（A ）现钞的买入价。 A、高于 B、等于 C、低于 D、不能确定 6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（ B ）。 A、收盘价 B、银行买入价 C、银行卖出价 D、加权平均价 7、外汇规避风险的方法很多。关于选择货币法，说法错误 ．．的是（A ）。 A、收“软”币付“硬”币 B、尽量选择本币计价 C、尽量选择可自由兑换货币 D、软硬币货币搭配 8、下列外汇市场的参与者不包括 ．．．（C ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、无涉外业务的国内公司 D、国家外汇管理局宁波市分局 9、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是 银行经营经营外汇实务的利润。那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（A ）。 A、外汇市场越稳定 B、交易额越小 C、越不常用的货币 D、外汇市场位置相对于货币发行国越

远 10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的（C ）。 A、纽约 B、东京 C、惠灵顿 D、伦敦 11、下列不属于 ．．．外汇市场的参与者有（D ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、国家外汇管理局浙江省分局 D、无涉外业务的国内公司 12、在有形市场中，规模最大外汇交易市场的是（A ）。 A、伦敦 B、纽约 C、新加坡 D、法兰克福 13、外汇市场上，银行的报价均以各种货币对（D ）的汇率为基础。 A、直接标价法 B、间接标价法 C、应收标价法 D、美元标价法 14、银行间外汇交易额通常以（A ）的整数倍。 A、100万美元 B、50万美元 C、1000万美元 D、10万美元 15、以点数表示的远期汇率差价，每点所代表每个标准货币所折合货币单位的（A ） A、1/10000 B、1/10 C、1/100 D、1/1000 16、商业银行经营外汇业务时，如果卖出多于买进，则称为（B ） A、多头 B、空头 C、升水 D、贴水 17、下列货币名称与英文简写对应错误 ．．的（B ） A、欧元—EURO B、澳元—CAD C、新加坡元—SGD D、日元—YEN 18、在伦敦外汇市场上用美元购买日元这样一笔外汇，结算国是（A ）。 A、美国和日本，交易国是英国 B、美国和日本，交易国是美国 C、美国和日本，交易国是日本 D、美国和日本，交易国是美国和日本 19、一般来讲，一国的国际收支顺差会使其（B ）。 A、本币升值 B、物价上升 C、通货紧缩 D、货币疲软 20、以下是两银行交易的过程，根据其交易过程，下列答案错误 ．．的（C ）。 A 银行：Hi! Bank of China, Shanghai Branch calling, spot CHF for 6 USD pls? B 银行：30/40. A 银行：6 yours. B 银行：Ok，done. At 2.0130 we buy USD 6 million against CHF, value July 10,2009.

商业银行十国际业务外汇业务

{业务管理}商业银行十国际业务外汇业务

么货币还什么货币”的国际惯例。第四，外国金融债券的发行人通常是各国的商业银行（外汇银行），但它们不能直接进入国际债券发行市场发行，即必须委托发行市场所在国的商业银行或者其他金融机构来办理外国金融债券的发行事务。第五，外国金融债券的发行市场目前主要集中在少数几个发达国家并且债券发行量巨大。另外，还有一种比较特殊的外国金融债券——平行金融债券存在。所谓平行金融债券是指发行者（外汇银行）在几个国家的债券发行市场上同时发行权益相同并以当地货币标值发行的金融债券。这实际上是某一发行者（外汇银行）同时在不同国家的债券发行市场上发行的几笔外国金融债券。 （２）欧洲金融债券 所谓欧洲金融债券是指发行者（外汇银行）在外国金融市场上以本国货币标值发行的金融债券。 该类国际金融债券具有以下基本特点：第一，欧洲金融债券的发行至少涉及到三个国家。债券发行人（债务人）的法人地位属于一个国家，债券的发行市场与债券的标值货币则属于另外两个不同国家。第二，由于欧洲金融债券属于无国籍债券，因此它在一般情况下可以不受发行市场所在国的政府与货币管理当局及其金融法规的约束，同时投资者所得利息收入也可以不必交纳所得税。也正因为如此，欧洲金融债券成为欧洲货币市场的主要业务或者品种之一。第三，发行欧洲金融债券也必须坚持“借什么货币还什么货币”的国际惯例。第四，欧洲金融债券的发行人通常是发达国家的商业银行或者经济实力雄厚的商业银行，但它们不能直接进入国际债券发行市场发行，即必须委托具备发行资格的金融机构来办理欧洲金融债券的发行事务。欧洲金融

债券的投资者主要是发达国家的商业银行与其他金融机构。第五，欧洲金融债券的发行市场目前主要是欧洲货币市场并且债券发行量巨大。 ２、不同利息计算方式国际金融债券 （１）固定利率金融债券 （２）浮动利率金融债券 （３）“零息”金融债券又称“贴水”金融债券 （４）可选择金融债券 （５）限定浮动金融债券 ３、“公募”金融债券与“私募”金融债券 （四）国际借款与国际金融机构贷款 １、国际借款 外汇银行以债务人或者代理人的身份从境外各类债权人处所取得的借款或者外汇资金。境外各类债权人主要包括商业银行、其他金融机构、外国政府及其所属机构、专营国际信贷业务的官方与半官方组织等。 ２、国际金融机构贷款 外汇银行以债务人或者代理人的身份从国际金融机构处所取得的借款或者外汇资金。这里的国际金融机构是指国际货币基金组织、世界银行及其附属的国际开发协会与国际金融公司、国际清算银行、亚洲开发银行等。（五）其他外汇资金来源（国际性中间业务经营过程中产生） 外汇银行经营的国际性中间业务主要包括：第一，外币兑换业务。第二，国际汇兑业务。第三，买入非贸易项下的外币票据业务。第四，非贸易项下的外币票据托收业务。第五，外币旅行支票业务。

银行外汇从业人员在线考试题库(多选、判断)四

银行外汇从业人员在线考试题库（多选、判断） 四 多项选择题 1. 银行为某从事制造业的外资企业办理资本金结汇,下列属于禁止结汇事项有( ) （1.0） A、结汇资金用于关联企业购买原材料 B、结汇资金用于收购境内另一企业股权。 C、结汇资金用于缴纳土地保证金 D、结汇资金用于购房,房产供出租 E、结汇资金用于支付员工工资、税款 2. 外汇局根据企业进出口和贸易外汇收支数据,结合其贸易信贷报告等信息,设定( ) 等总量核查指标,衡量企业一定期间内资金流与货物流的偏离和贸易信贷余额变化等情况,将总量核查指标超过一定范围的企业列入重点监测范围。（1.0） A、总量差额 B、总量差额比率 C、资金货物比率 D、贸易信贷报告余额比率 3. 外汇指定银行在外汇交易中面临的风险主要有以下几种:( ) 。（1.0） A、经济风险

B、清算风险 C、信用风险 D、资金流动风险 4. 国际结算的基本单据包括:( ) 。（1.0） A、商业发票 B、运输单据 C、保险单据 D、检验证书 5. 境内企业出口收入存放境外账户,应履行以下哪几类国际收支间接申报? ( ) （1.0） A、境内企业的出口收入存放境外账户时,应按照出口收入的实际交易性质进行申报 B、境内企业将境外账户中存放的出口收入直接用于境外支付时,应按照支出的实际交易性质进行申报 C、境内企业将存放在境外的出口收入调回境内时,应进行国际收支统计间接申报 D、境内企业将存放在境外的出口收入调回境内时,申报在“货币和货款收回—收回或调回存放境外存款本金” 6. 个人本外币兑换特许业务基本管理原则( ) 。（1.0） A、特许机构应通过个人结售汇系统办理货币兑换业务 B、境内外个人通过特许机构办理的兑换业务应纳入个人结售汇年度总额

银行考试题库：外汇管理试题

外汇管理试题 填空题：(共200题) 1．人民币汇率实行、汇率制度。 2．金融机构在为企业办理贸易外汇收支业务时，应当通过监测系统查询企业和，按规定进行合理审查，并向外汇局报送相关贸易外汇信息。 3．企业贸易外汇收入应当先进入。 4.对于退汇日期与原收、付款日期间隔在以上的，企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。 5．金融机构在办理B类企业、、或 时，应当进行电子数据核查，通过监测系统扣减其对应的。 6．以预付货款方式结算的，金融机构应审核。 7.金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核；对于其他原因产生的退汇，应当审核、。 8. 开户金融机构为境内机构开立经常项目外汇账户时，应通过 查询境内机构是否已在开户地外汇局进行基本信息登记。 9.境内机构和境内个人与境外机构境内外汇账户之间的外汇收支，按照进行管理。 10. 境内银行为境外机构开立外汇账户时，应当在外汇账户前加注的标识是。 11.从账户结汇按对待，购汇入账户按对待。 12.如银行上报数据缺少开户信息，银行需补报。 13.银行上一工作日未向外汇局报送外汇账户数据的，在补报数据时，文件名中的日期应为。 14. 根据现行法规，境内机构应当通过账户办理捐赠项下的外汇收支。 15.经常项目外汇收支应当具有、交易基础。 16、经营结汇、售汇业务的金融机构应当对企业提交的 及其与进行合理审查。 17.根据现行法规，境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内个（含）以上不同个人并且收款人分别结汇，即可认定该行为具有分拆结汇嫌疑。 18.银行对于以分拆方式办理个人结售汇业务的个人，应纳入 管理。 19.个人结汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值 美元。 20.外汇指定银行应通过系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。 21.境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭有效身份证件和有交易额的证明材料在办理。 22.境内机构和个人向境外单笔支付等值美元以上（不含）服务贸易、收益和部分资本项目外汇资金应提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。 23.提取外币现钞当日累计等值美元以上的，银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的，为个人办理提取外币现钞手续。 24.负责对个人外汇业务进行统计监测管理和检查。

精选外汇专业知识模拟题库500题(含标准答案)

外汇专业知识竞赛题库300题[含答案] 一、单选题 1．外商投资融资租赁公司境外人民币借款全部计为（）。 A、投资资产 B、风险资产 C、流动资产 D、长期投资 答案：B 2．境内成员企业原则上可以加入几个跨境双向人民币资金池？A、1个 B、2个 C、3个 D、不确定 二、多选题： 3．银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时，应统一加前缀“()”。 A、NRA B、FDI C、RCPMIS D、ODI 答案：A 4．境外（含香港、澳门和台湾地区）机构在我国境内发行的人民币债权称为（）。 A、点心债 B、熊猫债 C、可转换债权 D、武士债 答案：B 5．货物出口后（）天时，试点企业未将人民币货款收回境内的，应当在5个工作日内通过其境内结算银行向人民币跨境收付信息管理系统报送该货物的未收回货款的金额及对应的出口报关单号，并向其境内结算银行提供相关资料。 A、90 B、120 C、180 D、210 答案： D 6．各级商务主管部门在跨境人民币直接投资批复中应写明“境外人民币出资”字样、以及( )。 A、折外币出资金额 B、折美元出资金额 C、人民币出资金额 D、人民币和美元出资金额 答案：C 7．境内结算银行和境内代理银行应当按照反洗钱和反恐融资的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易实际受益人，妥善保存客户身份资料、（），确保能足以重现每项交易的具体情况。 A、受益人身份资料 B、实际控制客户的自然人身份资料 C、企业相关资料 D、交易记录 答案： D

8．境外项目人民币贷款业务开展的意义主要有（）。 A、有利于规范业务操作，促进业务发展 B、促进贸易和投资便利化，支持企业走出去 C、推动银行业走出去，增强中国银行业的全球影响力 D、扩大人民币跨境使用，推动人民币走出去 E、有利于促进中国与其它发展中国家之间的经贸往来及合作 答案：ABCDE 9．根据中国人民银行公告（2005）第26号，具有个人人民币业务经营资格的内地银行可以接受经由清算行汇入的收款人和汇款人同名的香港居民个人人民币汇款的最高限额为每人每天（）元人民币。 A、80000 B、50000 C、10000 D、20000 答案：A 10．在特殊机构代码申领过程中，特殊机构若需变更信息、补领赋码通知等，应向银行提交那些材料？ A.《特殊机构代码申领表》 B.有效的证明文件 C.相关情况说明 D.《单位基本情况表》 答案：ABC 11．原则上，外商投资企业境外人民币借款应当通过（）还本付息。 A、原借款结算银行 B、主报告银行 C、基本户开立行 D、任意行 答案： A 12．外商投资企业一笔境外人民币借款只能开立（）人民币一般存款账户办理资金收付。 A、1个 B、2个 C、3个 D、不确定 答案： A 13．境外投资者以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的，各中方股东凭商务主管部门颁发的（）开立账户。 A、股权变更批准文件 B、股权出让协议 C、外商投资企业设立批准文件 D、外商投资企业并购批准文件 答案： A 14．对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需要登陆（），验证该企业是否通过该部门备案。 A、外汇局直接投资系统 B、商务部网站

工商银行外汇业务基础知识

工商银行外汇业务基础知识 外汇业务是很多银行的重要业务，所以大多数的银行管理者都会想知道银行外汇业务知识。下面为您精心推荐了工商银行外汇业务知识，希望对您有所帮助。 工商银行外汇业务知识 第一部分：产品知识 1.什么是结汇? 结汇，是指客户将外汇卖给中国工商银行(以下简称“工行”)，工行根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(现钞或现汇买入价)付给客户等值人民币。 2.什么是售汇? 售汇，是指工行向客户出售外汇，并根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(卖出价)向客户收取等值人民币。 3.什么是个人外汇预结汇? 个人外汇预结汇，是指客户在工行境外机构办理向工行境内机构的外汇汇款时，按照当日中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率约定结汇汇率，工行境内指定机构收到外汇汇款后，按照约定的结汇汇率，将所汇外币款项先结成人民币，再以人民币形式解付给收款人，从而为客户规避以外币形式解付后再结汇可能面临的汇率风险。境内个人或境外个人均可办理个人外汇预结汇业务,但客户办理个人外汇结汇汇款的收款人需为境内居民个人。 4.现汇和现钞有什么区别? (1)来源途径不同：现汇是指从境外汇入的、没有取

出就直接存入银行的外币款项，它包括从境外银行直接汇入的外币、居民委托银行代其将外国政府公债、国库券、公司债券、金融债券、境外银行存款凭证、商业汇票、银行汇票、外币私人支票等有价证券托收和贴现后所收到的外币。现钞是指外币现金或以现金形式存入银行的外币款项。 (2)结汇时适用汇率不同，差距较大：现汇结汇时使 用现汇买入价，现钞结汇时使用现钞买入价。原因在于中国境内外币不能流通，账户上的现汇资金可以直接作为电子结算资金在世界上流通结算，而现钞需要经过一定时间的积累，运送到境外后才能进入结算领域，在积累及运送过程中银行需要承担一定的利息损失、运费、保险费等各项费用，造成现汇买入价与现钞买入价的差异。 5.工行可提供哪些币种的结售汇业务? 个人客户可通过工行网点柜面办理的结售汇业务币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、新台币、马来西亚林吉特、卢布、哈萨克斯坦坚戈、泰国铢、菲律宾比索、越南盾、南非兰特、巴基斯坦卢比、巴西雷亚尔、印度尼西亚卢比等(其中部分币种的 现汇或现钞结售汇业务以各营业网点实际开办情况为准)。 个人客户可通过工行网上银行和手机银行办理美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、俄罗斯卢布、新西兰元、挪威克朗、丹麦克朗、瑞典克朗、澳门币、泰铢、韩元和南非兰特等币种的储蓄账户中的现钞/现汇结售汇业务。 6.外汇牌价中的现钞和现汇买卖价有什么不同? 工行公布的人民币即期外汇牌价包括现汇买入价，现

银行外汇考试题库

银行外汇从业人员复习题库（2014版） 一、单项选择题: 1、通过境内银行收到B款项或向B支付款项的非银行机构和个 人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。 A、保税区 B、境外 C、出口加工区 D、上海钻石交易所 2、在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是 B A、两国纸币的含金量之比 B、两国纸币所代表的价值量之比 C、两国货币对进出口商品的购买力 D、直接比较两国的物价水平 3、在对外贸易中，以 B 计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。 A.外币 B.本币 C.软币 D.硬币 4、我国政府利用国外长期资本的主要方式是 A、国际金融机构贷款 B.外国政府贷款 C.国际证券投资 D.外国直接投资 5、我国目前实行的汇率制度是 D 。 A.固定汇率制B浮动汇率制 C.联系汇率制D管理浮动汇率制 6、以下不可能是国际收支统计间接申报申报主体的为 A、境内居民个人 B、境内非居民 C、境内银行 D、境内非银 行机构 般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇

精品文库 8巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为 8%,这是 其成员国的跨国银行所应遵守的 A A. 最低标准 B.最高标准 G 必备条件 D .参考指 标 9、国外代理行与跨国银行间的关系是 A.隶属关系 B.派出机构 C.业务代办 D.控股关系 10、欧洲中央银行设在 A 。 A.法兰克福 B.巴黎 C 伦敦 D.布鲁塞尔 11、境内出口商将从国外进口商汇入的外汇卖给外汇指定银行的行 为是 B 。 A 、外汇买卖 B 、结汇 C 、售汇 D 、外汇调剂 买入和卖出价B 、最高和最低价 T + 3 B:T +1 C:T +2 D 、T + 0 14、银行外汇买卖报价 USD/CHF 1.5950/1.5970中，买入价是 A 、银行以 1.5950CHF 买入 1USD ; B 、银行以 1.5970CHF 买入 1USD ; C 、银行以 1.5950US D 买入 1CHF ; 率A 。 A.坚挺 B.疲软 C.波动 D.稳定 12、 外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为 A C 、 现钞和现汇价 D 、开盘和收盘价 13、 银行个人外汇买卖业务客户交易实行 D 交割。 A:

最新银行外汇从业人员复习题库精编版

2020年银行外汇从业人员复习题库精编版

银行外汇从业人员复习题库 一、单项选择题： 1、通过境内银行收到 B 款项或向B 支付款项的非银行机构和个人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。 A、保税区 B、境外 C、出口加工区 D、上海钻石交易所 2、在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是 B 。 A、两国纸币的含金量之比 B、两国纸币所代表的价值量之比 C、两国货币对进出口商品的购买力 D、直接比较两国的物价水平 3、在对外贸易中，以 B 计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。 A.外币 B.本币 C.软币 D.硬币 4、我国政府利用国外长期资本的主要方式是 D 。 A、国际金融机构贷款 B.外国政府贷款 国际证券投资 D.外国直接投资 5、我国目前实行的汇率制度是.D 。 A.固定汇率制 B.浮动汇率制 联系汇率制 D.管理浮动汇率制 6、以下不可能是国际收支统计间接申报申报主体的为 C 。 A、境内居民个人 B、境内非居民 C、境内银行 D、境内非银行机构 7、一般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇率_L。 A.坚挺 B.疲软 C.波动 D.稳定

8、巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为8%，这是其成员国的跨国银行所应遵守的 A 。 A.最低标准 B.最高标准 C.必备条件 D.参考指标 A.隶属关系 B.派出机构 C.业务代办 D.控股关系 10、欧洲中央银行设在 A 。 A.法兰克福 B.巴黎 C.伦敦 D.布鲁塞尔 11、境内出口商将从国外进口商汇入的外汇卖给外汇指定银行的行为是 B 。 A、外汇买卖 B、结汇 C、售汇 D、外汇调剂 12、外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为^ A、买入和卖出价 B、最高和最低价 C、现钞和现汇价 D、开盘和收盘 价 13、银行个人外汇买卖业务客户交易实行D交割。 A： T+3 B ： T+l C ： T+2 D、T + 0 14、银行外汇买卖报价USD/CHF 1.5950/1.5970中，买入价是指 A 。 A、银行以 1.5950CHF 买入 1USD; B、银行以 1.5970CHF 买入 1USD; C、银行以1.5950USD 买入 1CHF; D、客户以 1.5950CHF 买入 1USD;

银行外汇从业人员在线考试题库(单选、判断)十

银行外汇从业人员在线考试题库（单选、判断） 十 单项选择题 1. 企业接到《现场核查通知书》后,应在《通知书》发放之日起( )工作日通过监测系统企业端签收反馈外汇局。（1.0） A、3个 B、5个 C、7个 D、10个 2. 以下关于金融衍生产品分类的说法错误的是( ) （1.0） A、按交易的场所分为场内交易类和场外交易类 B、按产品性质分为远期义务类和或有权利类 C、按指向的基础资产分为外汇衍生产品,利率衍生产品以及股票衍生产品 D、期权产品都是场外交易产品 3. 开证行承担第一性付款责任的条件是:( )。（1.0） A、法院没有出具止付令 B、申请人存入足额的开证保证金 C、单证相符,单单相符 D、买卖双方未发生贸易纠纷 4. 远期结售汇业务的期限结构、合约展期次数和汇率由( )确定。（1.0）

A、外汇局 B、银监局 C、客户 D、银行 5. 开户银行应将与个人本外币兑换特许机构间人民币与外币的兑换交易(不同外币间的兑换交易除外)纳入银行结售汇统计。其中交易主体为非居民个人,交易性质为( ) 。（1.0） A、旅游 B、咨询服务 C、其他服务 D、其他经常转移 6. 个人提取外币现钞当日累计等值超过限额的,银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的( )办理提取外币现钞手续。（1.0） A、备案登记表 B、提取外币现钞备案表 C、外汇局核准件 D、提钞用途说明 7. 金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时,应当审核( )。（1.0） A、外汇局登记表 B、原申报单证 C、原收汇凭证 D、原申报单证和原出口合同

8. 银行为境内机构办理等值5万美元以上利润汇出,应按真实交易原则审核与本次利润汇出相关的董事会利润分配决议(或合伙人利润分配决议)及( )。（1.0） A、财务审计报告 B、、验资报告 C、、税务备案表原件 D、其他材料 9. 在申请合作办理远期结售汇业务时,合作银行总行(或总社)上年度外汇资产季平均余额在等值( )(含)以上。（1.0） A、1000万美元 B、2000万美元 C、3000万美元 D、4000万美元 10. 一份货物贸易《登记表》只能在一家金融机构使用,可( )次使用,可签注( )笔付汇信息。（1.0） A、分一 B、多一 C、分多 D、多多 11. 以下关于期权到期行权说法错误的是:( ) （1.0） A、期权到期时,客户如果行权,银行必须对客户交割的外汇收支进行真实性和合规性审核;

银行外汇业务展业原则之总则-

附件2： 银行外汇业务展业原则之总则 第一章基本含义 第一条【制定目的】为防范银行外汇业务合规风险，推动银行同业执行《中华人民共和国外汇管理条例》等外汇管理规定，统一银行外汇业务展业原则标准，完善真实性审核，维护市场公平竞争，在《银行外汇业务展业公约》框架下制定《银行外汇业务展业原则》。 第二条【总体框架】《银行外汇业务展业原则》包括总则和各项外汇业务展业规范。 总则是银行在办理外汇业务中需自律遵守的一般要求。 各项外汇业务展业规范是银行在办理各项具体外汇业务中需自律遵守的特别要求。 第三条【展业原则内涵及外延】展业原则是指银行为客户办理外汇业务时，需遵循的“了解客户”、“了解业务”和“尽职审查”原则，包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务。 第四条【“了解客户”含义】“了解客户”是指银行在与客户建立外汇业务关系或为其办理外汇业务时，使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实，对客户背景开展尽职调查，按照风险等级对客户进行分类管理。

第五条【“了解业务”含义】“了解业务”是指银行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时获取主要交易对手方、交易环节以及资金来源及去向等方面的信息，以判断交易的真实性和合规性。 第六条【“尽职审查”含义】“尽职审查”是指银行在与客户建立初始业务关系时及在业务关系存续中，采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断，以确保交易的真实性与合规性。 第七条【展业基本要求】银行办理外汇业务，应坚持围绕真实性、合规性、审慎性的层层递进逻辑开展尽职审查，切实贯彻银行外汇业务展业原则要求。银行不得因业务经营指标压力降低尽职审查标准，也不得因自身在外汇业务中风险敞口较低而未尽真实性审核责任。 第八条【展业实施环节】银行履行展业原则，应贯穿事前、事中和事后三个环节。包括事前客户背景调查，事中业务审核，事后持续监控、信息资料留存及报告等。 第二章客户身份识别 第九条【一般要求】银行办理外汇业务，应充分了解客户身份及其背景，确保客户具备从事相关业务的资格，并作为业务合规性、真实性审核的重要依据。银行应结合自身客户风险评级、风险控制等制度，建立可用于各类外汇业务的客户信息档案并及时更新。 第十条【客户身份识别】银行应严格按照反洗钱、反恐怖融资、反逃税及外汇管理相关规定，审查申请办理业务的

银行外汇从业人员资格考试题库仅供参考

外汇从业人员上岗资格考试题库（供参考） 一、单项选择题 1、新的《中华人民共和国外汇管理条例》自（D ）起执行。 A、1996年1月29日 B、1997年1月14日 C、2008年8月1日 D、2008年8月5日 2、违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额（B ）以下的罚款。法律、行政法规规定由海关予以处罚的，从其规定。 A、10% B、20% C、30% D、40% 3、国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国家外汇储备，遵循（B ）的原则。 A、流动、安全、增值 B、安全、流动、增值 C、 流动、增值、安全 4、外汇市场交易应当遵循公开、公平、公正、（ C ）的原则。 A、透明 B、等价交换 C、诚实信用 5、境内个人，是指中国公民和在中华人民共和国境内连续居住满（ B ）的外国人，外国驻华外交人员和国际组织驻华代表除外。 A、6个月 B、1年 C、2年 6、国际收支统计申报实行（ C ）的原则。 A、间接申报与直接申报相结合 B、逐笔申报与定期申报相结合 C、交易主体申报 7、涉外收入申报单（对公单位）填报要求规定了涉外收入款之

间的平衡关系是：（A） A、收入款金额≥结汇金额＋现汇金额＋其他金额 B、收入款金额＝结汇金额＋现汇金额＋其他金额 C、收入款金额＝结汇金额＋现汇金额 8、银行结售汇统计月报的报送时间为月后（ C ）天内，若当月（ C ）天恰逢周日，月报上报时间顺延半天，否则不顺延。 A、3 B、4 C、5 D、6 9、银行结售汇统计基本原则中，居民个人和居民机构办理结汇按（D ），并根据指标解释确定统计项目的具体归属。 A、外汇资金用途 B、外汇资金使用范围 C、外汇资金用途或者来源 D、外汇资金来源 10、从境外收到款项后将收入款项贷记收款人账户的银行称为（B ）。 A、境内银行 B、解付银行 C、结汇中转行 D、不结汇中转行 11、境内银行和申报主体应妥善留存纸质《单位基本情况表》备查，留存期限至少为（B ）。 A、一年 B、二年 C、三年 D、五年 12、收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起（A ）个工作日内办理该款项的申报。 A、两 B、五 C、十 D、十五 13、申报主体采用信用证、保函、托收及其他国际结算方式办理对外汇付款业务时，应当使用（B ）。

【7A版】银行外汇基础知识宣传材料

第一章外汇基本知识 世界各国（地区）都有本国的货币，一国的货币通常情况下不能在另一国自由流通。但国与国之间的商品、劳务交易和资本的流动需要结算怎么办？这便引出了外汇问题。外汇是国际经济往来的重要媒介，不管企业进出口商品、对外借债和境外上市，还是出国求学、旅游、务工和就医等都涉及外汇的收入和支出，都需要和外汇打交道。外汇在便利百姓“走出国门”、享受国外的商品和服务方面发挥着不可或缺的作用。因此，同学们也需要了解一些生产、生活中常用的外汇业务知识。 一、外汇的概念 外汇的概念有广义和狭义之分。广义的外汇泛指一切以外国货币表示的金融资产；狭义的外汇概念是以外币表示的用于国际结算的支付手段。它必须具备三个特点：可支付性（必须是以外国货币表示的资产）、可获得性（必须是在国外能够得到补偿的债权）和可兑换性（必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产）。平时我们老百姓经常提到的外汇是狭义上的外汇，即国外货币，如美元、欧元、英镑等。 二、目前在我国主要可兑换的外币的种类 目前在我国可兑换的外币主要包括美元、欧元、英镑、日元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元、新加坡元、瑞典克朗、丹麦克朗、挪威克朗、韩国元、泰国铢、菲律宾比索、新西兰元以及新台币、港币、澳门元等。除此以外的外币在我国是不能兑换的，特别要警惕一些不法分子在市场上兜售一些不能使用的旧外币，如五六十年代秘鲁、智利等拉美国家的旧币，千万不能购买，以免受骗。 三、外币兑换的价格 我国银行报出的外汇牌价一般分为四种：汇买（即现汇买，下同），汇卖，

钞买，钞卖，四个数值均不同。汇（钞）买价是银行向您买入外汇（钞）的价格，汇（钞)卖价是银行向您卖出外汇（钞）的价格。 小贴士： 远离“网络炒汇”防止“一无所有” “网络炒汇”是在网上进行操作的外汇保证金交易，目前在我国并没有合法身份，是一些不法分子借一些投资者“以小博大、一夜暴富”的投机心理，设立境外公司的境内投资咨询公司、境内代表处等机构，收集居民少量外汇，放大金额进行外汇买卖。通常，顾客都是委托公司的“操盘手”代为交易，“操盘手”通过频繁交易收取佣金，赚取大量非法资金。普通做法是由境外投资公司提供网络交易平台，经境内投资咨询公司或个人，哄骗居民从事外汇保证金交易的一种交易形式。一般情况下，居民大多采取西联汇款（国际汇款公司）或速汇金（个人间环球快速汇款业务）的方式向境外邮寄一定数额的外汇作为保证金，通过交易平台将保证金放大几十倍甚至上百倍进行外汇双向买卖。通常，居民在操作时会出现两种情况：一种是顾客在网络交易平台中进行交易，也许初期是赚钱的，但由于高额的手续费和佣金，居民账户最终以“血本无归”收尾，因为公司远在境外，居民很少有能力打一场代价昂责的跨国官司，只好咽下苦果；另一种是网络交易平台根本不存在，境外公司只是拿了居民的钱，制造了一个假象，让居民相信钱被“炒”亏了。由于“网络炒汇”行为本身不受法律保护，公司远在境外，居民损失难以追回。例如，张某通过朋友介绍，汇了100美元到国外一个公司，在电脑上打开该公司声称的一个网络交易平台的网址，用他的用户名和密码进去，发现他的账户有10万美元可以自由进行外汇买卖。开户仅3天，张某就被告知赚了1万美元。 不久，又被告知看错了走势，买了港元跌得很厉害，每天都在亏损，1个月下来，张某的资金被“炒”得所剩无几。张某立刻报警，经警方侦破发现，这个

银行外汇从业人员考试题库

银行外汇从业人员考试经典题库注：此资料是根据最新版教材，大纲，整理而成（含参考答案），掌握本资料重点，考试必过。 一、考试认识 竞争激烈的考试，离不开考试的指定范围和考试大纲，其中主要的内容虽然各地区考试的形式不同，但是重点一般是相似或相近的！本次汇总的试题库附有参考答案，请各位需要好好的参考！ 二、复习方法： 针对这样的情况，经过我们已经考过人员的总结，相对有效而可行的复习方式为：对内容简单了解后，对试题的攻克，进行多方面的试题训练，也就是说先多做试题，然后在试题中，碰到未知、不明确的通过资料进行补充、强化。原因在于：单一的看书，效率很低，也记不住。往往是看一遍忘一次。通过试题的强化训练，在试题中你会发现，主要的内容，重要的，都会在试题中反复出现。这样对于提高效率是比较重要的！ 一、单项选择题： 1、国际结算是指通过收付对国际间的关系进行清偿的行为： A 。 A、货币、债权债务 B、资金、债权债务 C、货币、权利义务

D、资金、权利义务 2、汇票是，要求即期或定期或在可以确定的将来时间，对某人或其指定人或持票人支付一定金额的： A A、一人向另一人签发的-----无条件书面付款命令 B、一人向另一人签发的-----无条件书面付款承诺 C、一人向其银行发出的-----书面付款命令 D、银行向其客户发出的-----有条件书面付款命令 3、出票人签发的、无条件地约定自己或委托他人、以支付一定金额为目的的、可流通转让的有价证券是： C 。 A、托收委托书 B、支付委托书 C、票据 D、单据 4、国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件，称为： D 。 A、票据 B、借据 C、收据 D、单据 5、我国目前实行的汇率制度是 D 。 A. 固定汇率制 B.浮动汇率制 C.联系汇率制 D.管理浮动汇率制 6、以下不可能是国际收支统计间接申报申报主体的为 C 。 A、境内居民个人 B、境内非居民 C、境内银行 D、境内非银行机构 7、一般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇率 A 。 A.坚挺 B.疲软 C.波动 D.稳定

银行外汇业务展业原则之《服务贸易外汇业务展业规范》

银行外汇业务展业原则之《服务贸易外汇业务展业规范》

附件4： 银行外汇业务展业原则之《服务贸易外汇业务展业规范》 (2016年版)

目录 第一部分总体要求 (5) 一、客户识别 (5) 二、客户分类 (5) 三、业务审核 (5) 四、风险提示 (8) 第二部分具体业务审核规范 (8) 一、运输服务 (8) 二、旅行支出 (11) 三、旅行收入 (14) 四、建设—境外建设 (16) 五、建设—境内建设 (18) 六、保险服务 (19) 七、金融服务 (21) 八、电信、计算机和信息服务 (22) 九、其他商业服务 (25) 十、文化和娱乐服务 (30) 十一、别处未涵盖的维护和维修服务 (32) 十二、别处未涵盖的知识产权使用费 (34) 十三、别处未涵盖的政府货物和服务 (36) 十四、职工报酬 (37) 十五、投资收益支出 (38)

十六、投资收益收入 (41) 十七、其他初次收入（其他收益） (43) 十八、捐赠和无偿援助支出 (44) 十九、捐赠和无偿援助收入 (46) 二十、其他二次收入—赔偿 (48) 二十一、其他二次收入—货物贸易的销售返利 (49) 二十二、服务贸易境内外汇划转 (50) 二十三、服务贸易外币现钞提取 (53)

第一部分总体要求 一、客户识别 银行开展服务贸易外汇收支业务客户背景尽职调查时，应审核客户准入条件： 除按照《总则》标准进行客户识别外，判断客户从事服务贸易活动是否符合国家规定，须经国家相关主管部门审批、核准、登记、备案的，在办理服务贸易外汇收支前，查明客户是否已办妥相关手续。 二、客户分类 除按《总则》标准确定的关注客户外，满足以下条件之一的，应列为“关注客户”： 1.涉嫌虚构交易或以故意分拆等方式办理服务贸易外汇收支的； 2.与业务办理银行新创建业务关系的； 3.注册地为异地的。 4.货物贸易管理分类为B\C类 5.被列入“关注名单”的个人 不满足以上任一条件的，均自动列入“可信客户”。对于“可信客户”，办理单笔等值5万美元以上和以下业务,银行可按照法规要求履行审查义务并保留相关资料备查。对于“关注客户”，不论业务金额，除按照“可信客户”标准审查外，还需按照本规范要求审查相关证明材料。 三、业务审核 （一）审核材料

银行外汇业务

银行外汇业务基础知识 一、外汇和汇率 1.汇率：一个国家的货币用另一个国家的货币所表示的价格。或是用一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率、比价或价格。 2.外汇：广义，一切用外国货币表示的国外资产；狭义，用外币所表示的国际结算的支付手段。 简答1、固定汇率和浮动汇率各有哪些优缺点？ 固定—优：汇率波动的不确定性将降低；促进物价水平和通货膨胀预期的稳定。 缺：容易导致本币币值高估，削弱本地出口商品的竞争力，引起难以维系的长期经常项目收支失衡；僵化的汇率安排可能被认为是暗含的汇率担保，从而鼓励短期资本流入和没有套期保值的对外借债，损害本地金融体系的健康。在其下，一国要么必须牺牲本国货币政策的独立性，要么限制资本的自由流动，否则容易引发货币和金融危机。 浮动—优：可保证货币政策的独立性；可帮助减缓外部冲击；干预减少，汇率将由市场决定，更具透明性；不需要维持巨额的外汇储备。 缺：在其下，汇率往往会出现大幅度过度波动，可能不利于贸易和投资；由于汇率自由浮动，人们可能进行投机活动；浮动汇率制度对一国的宏观经济管理能力、金融市场的发展方面提出更高的要求。 2、我国现行汇率制度的主要特点是什么？ 以市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节和有管理的浮动外汇制度。 二．外汇业务 3.常见的银行外汇业务包括外汇存贷款、外汇结算、外汇投资理财等。 4.外汇存款有单位外汇存款个个人外汇存款两种类型。 5.外汇结算业务分为个人外汇结算业务和对公外汇结算业务。 6.外汇交易方式主要有即期外汇交易、远期外汇交易、套汇交易、套利交易、期货交易和期权交易。 三．外汇储蓄存款 7.从开户对象分，外汇存款可分为单位和个人外汇存款。从存款期限不同，分为定期和活期外汇存款。从存入资金形态不同，分现钞户和现汇户存款。从存款对象所处地点不同，分为国内同业和国外同业外汇存款。 8.挂失分为口头挂失、正式挂失、密码挂失和解除挂失。 9.外汇银行可为储户提供定期、活期及通知存款等外币储蓄存款业务。 10.银行计算利息时，存款天数一律采取“算头不算尾”计算方式，即从存入日起息，利息算至取款日的前一天，支取当日不计息。 11.客户个人外开立外汇存款账户时，应填具“开户申请书”并向银行交验有效身份证明。 12.定期存款到期日均以对年、对月、对日为准。 13.银行经营外汇业务的原则“存款自愿、取款自由、取款有期、为储户保密”。 简答：1、什么是个人外汇存款业务，个人外汇存款业务的操作程序如何 指在我国境内的居民（包括中国居民及在华的外国人、海外华侨、港澳台同胞等）及我国派驻国外及港澳台地区从事学习、工作和科研等人员，以及其他个人以可兑换货币（外汇及外钞）存入我外汇指定银行的各类外汇存款。 程序：开户——支取——读存——销户 2、在计算存款利息时，应注意那些问题 单位及个人在银行的外汇存款，除特殊规定外，均予以计息；利息计算公式为：利息=本金*存期*利率（利率用年率表示；时间年按360计，月按30计）；定期存款按存入时公布的利率计算，如提前支取，按支取日的活期存款利率甲酸，如逾期，逾期部分按活期计算；活期外汇存款及定期外汇存款不论利率调整与否，一律按存入时银行公布的存款利率计算；存款利息计算时，本金以“元”（或与元相类似的货币单位）为起息单位，元以下不计利息。利息算到分位，分以下四舍五入。 3、如果存款存折（单）丢失，该如何办理挂失挂失时，需提供哪些信息或证明 可口头挂失、正式挂失 凭本人有效身份证件，提供银行卡、存折或存单账号、开户时间、储蓄币种类、余额及地址等信息，填写挂失申请书。 4、什么是外（币现）钞户存款和外（币现）汇户存款

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