客户交单联系单

以信用证业务为主的三种国际结算方式过程与比较

课程名称:国际结算课程论文得分：课程论文题目以信用证业务为主的三种国际结算方式过程与比较班级学生姓名学生学号课程论文完成时间目录摘要 (1) 一、常用的国际结算方式 (2) （一）国际结算方式含义 (2) （二）常用的国际结算方式 (2) 1.汇款 (2) 2.托收 (2) 3.信用证 (3) 二、三种结算方式的比较分析 (3) （一）信用证的结算方式 (3) （二）托收结算方式 (4) （三）汇款结算方式 (4) 摘要:在进出口业务中主要使用三种国际结算方式:汇款、托收、信用证。由现在的国际贸易流通情况来看,每一种国际结算方式对贸易双方都有重要意义，其优缺点也各不相同。在三种结算方式中,只有汇款属于顺汇,托收和信用证均属于逆汇。汇款和托收均属于商业信用，风险较大，而信用证属于银行信用,可靠性比较高。在国际贸易中,基本均采用信用证作为结算方式，但开立信用证一般需要交纳保证金,且费用较高。因此，对各种结算方式进行比较,全面了解各种国际结算方式,熟悉他们的优缺利弊, 选择合适的国际结算方式对于从事进出口贸易的企业、人员以及外汇结算银行来说均具有重要意义。

一、常用的国际结算方式 (一)国际结算方式含义国际结算方式:国际间由于各种相互往来所形成的债权债务,必须按照一定的贸易条件,使用一定的货币,通过一定的形式来进行结算，这样就产生了国际结算方式。国际结算方式,也称国际支付方式,是一国债务人向另一国债权人偿还债务或一国债权人向另一国债务人收回债务的方式。汇款、托收、信用证是使用最广泛的结算方式。（二）常用的国际结算方式 1.汇款汇款, 是一种最简单的国际结算方式，是指由付款人通过银行或其他途径, 将款项汇交收款人。采用这种方式进行国际结算时，银行只提供账户划拨款项的服务而不涉及银行的信用。利用这种结算方式时, 当卖方交货后，买方是否能按时汇出款项; 或者买方汇出款项后, 卖方能否按规定交付货物, 全凭买卖双方根据贸易合同互相提供信用, 故属于商业信用。汇付属于顺汇，即资金的流向与支付工具的传递方向是一致的。在国际贸易中, 汇款方式有电汇(T ／T ) , 信汇(Ｍ/ T) 和票汇（Ｄ／D) 。汇付方式主要用于进出口货物的货款及贸易从属费用的结算。 2．托收托收是指出口商在货物出运后，出具汇票委托出口地银行通过它在进口地的分行或代理行代为向进口商收取货款的一种结算方式。托收分为光票托收和跟单托收两种。在国际贸易中托收往往特指跟单托收。按照交单条件的不同,跟单托收又可以分为付款交单和承兑交单。由于托收方式的结算工具——托收委托书和跟单汇票等是从出口方流向进口方,而款项却是从进口方流向出口方,两者呈反方向流动,故属逆汇。

保兑信用证业务操作规程0918海外1

中国工商银行信用证保兑业务操作流程（海外）第一章总则 1.1 为进一步规范信用证保兑业务操作，明确总行单证中心与各收单行、收单点之间的关系，明确各自的权利及义务，本着提高业务处理效率、加强管理、集约操作、防范风险的原则，根据国家法律法规和总行有关规定，制定本操作规程。 1.2单证中心、收单行、收单点要严格按照总行有关规定处理或受理信用证保兑业务。 1.3 本流程适用于对信用证加具保兑和仅对信用证项下单据加具保兑两种情况。第二章信用证保兑开立 2.1保兑开立审核登记交易（CNTREG） 2.1.1收单点业务处理 2.1.1.1对于我行同意保兑的信用证，明保情况下，开证行应填写《信用证保兑业务确认书》银行填写部分，明确开证行自身和我行作为保兑行要履行的责任和义务，同时要求受益人最迟在3个工作日内书面确认是否同意加保以及保兑费用的收取方式；暗保情况下，受益人必须与我行签订《信用证保兑业务协议》。

2.1.1.2收单点在收到客户或开证行委托时，参考单证中心的通知审查意见，在收单系统中选择对应的AV或RV编号完成保兑审核登记交易（CNTREG），对单据保兑时选择BP 编号，并在交易附言中注明保兑委托方（开证行或受益人）及保兑方式（明保或暗保）。 2.1.2单证中心业务处理单证中心人员在单证中心系统经办夹From SVC队列中提取收单点保兑业务申请，进入保兑信用证审核登记交易，调出出口信用证（如有相关修改等资料一并）进行审核，主要审核内容： 1.信用证必须真实有效。 2.暗保方式下，信用证不含限制在他行议付的条款。 3.信用证必须为不可撤销的信用证。 4.信用证必须表明适用于国际商会《跟单信用证统一惯例》或通过SWIFT（MT700）方式开立。 5.信用证不含对我行不利的条款。 6.信用证索汇路线简洁明确。 7.对于信用证涉及的开证行、申请人、货物等受制裁的情况，如受联合国制裁的我行不予处理，如受其他经济体制裁的应按照总行相关文件规定由有权签批分行审批后办理。对单据保兑时应按照国际惯例对单据进行严格审核。本交易保存后生成保兑业务（CN）编号和保兑审核意见

信用证交单

信用证须交给银行的单据出口信用证交单委托书上写的。汇票发票提单空运单保险单装箱单重量单产地证FORM A 检验证受益人证明船证明装船通知信用证流程: 1.出口方与国外客户确认好订单情况,确认好产品数量，单价，谈好贸易条款，例如FOB 等一切基本资料。 2.出口方准备好合同与买方签订，天捷公司提供免费样本，欢迎客户免费索取。如果不签订合同，一般可开形式发票（PROFORMA INVOICE)给买方客户。 3.客户收到形式发票后，向其所在银行，即开证行申请开出信用证。这里说明一下，客户申请开证一般是填一张信用证申请表（APPLICATION FORM)。 4.开证行根据客户提交的申请表，开出信用证，一般是以国际银行电传（SWIFT)方式，开出到卖方银行。这里说明一下，开证行不一定将信用证开到卖方的银行，有可能通过中间中转行中转。

5.卖方银行，术语叫：通知行，将信用证L/C 以正本形式通知买方，并收取通知费（ADVISING FEE)。 6.卖方收到信用证后，安排审单。如需修改，可通知客户修改，如不需修改，卖方安排直接生产货物。其实在客户开证之前，如果先与客户沟通，是可以避免信用证修改的。 7.货物生产完，卖方根据L/C要求，安排出货，报关，装船。 8.装船后，开始准备信用证要求文件。 9.准备好信用证要求文件后，将文件到到银行，进行议付（NEGOTIATION)。 10.银行将文件用国际快递，一般用DHL，将文件寄到国外银行进行托收，有可能是开证行。 11.开证行审核文件，如果没有不符点，通知客户赎单。 12.客户赎单后，银行通知偿付行，也有可能是开证行本身付款。 13.客户提到货物。议付行收到货款，扣掉自身信用证银行费用。 14.信用证结束。

商业银行国际结算业务中的风险与对策(20210315110033)

商业银行国际结算业务中的风险与对策国际结算业务是通过两国银行办理的由贸易或非贸易引起的债权债务的清偿，它以国际贸易为前提，又是商业银行的一项基础业务类属中间性业务。国际结算过程存在多重风险，但风险不等于损失，操作得当，风险可以预防，可以转化为收益；如不当，风险即会成为损失，同时，国际结算涉及到国家金融管理的有关法令、外汇管理条例、国际惯例与准则、银行信誉、银企责任及业务的具体操作等诸多方面，比较复杂。随着中国加入世贸组织，我国的进出口贸易和外向型经济将会有更快的发展。这一切为国际结算业务的快速发展提供了有利条件。而随着金融体制的改革、对外商投资企业结售汇的全面实施、经常项目下的人民币可自由兑换、国外金融机构的进入，从风险角度讨论和研究国际结算业务将成为各商业银行竞争的热点。由于国际结算本身有国际性、科学性、融资性、知识性和惯例多、发展快等特点，使国际结算中产生的风险具有以下特点：涉及范围的国际性与结算方式的结算工具有相关性、与融资活动的相伴性、形成原因的多样性、表现手段的欺诈性、防范过程的复杂性。上述性质的特点，决定了国际结算的风险是指在国际间货币收支调节过程中由于技术上、经营上和管理上的问题而引起的一系列可能发生的危险。本文力图对这些问题进行归纳分析，寻找防范对策。一、票据结算存在的风险及防范对策票据是国际结算的重要支付凭证，它包括汇票、本票、支票三种，其中使用最为广泛的是汇票。目前使用的许多国际结算方式都是汇票基础上发展起来的。通过银行转让票据，使国际贸易双方的债权债务得以清偿。因而票据就代表金钱。正因为这一点。国内外不法分子把目光盯上票据做文章，禾I」用假票据及有关银行支付凭证对我国进行诈骗。其类型类有： 1、伪造大额银行汇票导致的风险。由于国外票据种类繁多，性质各异，再加上国内居民接触国外的外票不多，一些诈骗分子常常利用伪造的银行票据进行诈骗。曾有这样一个案例“一港商交来500万元的银行远期汇票一张，客户要求贴现汇兑，两周内完成。银行工作人员在验票时发现该汇票由某日本财务中心开出，受益人为河南某公司，付款期限为一年，指定美国洛杉矶大和银行付款，但汇票无银行汇票字样，也无银行承兑字样，经与大和银行北京代表处联系，确认洛杉矶大和银行没有这家单位开户也没有签发过或承兑这张汇票，证明系伪造。 2、将起初票据注销产生的风险。国外的不法商人利用起初的票据，主要是支票，在国内交我方银行验票确认，骗取货物，而后利用交货与国外收款之间的几天时间内将账户内存款转走，将其注销，成为空头支票。 3、伪造大额存款凭证及金融债券带来的风险。票据存在的风险，从票据表面看一般有以下特点；持票人签字涂改、假冒；支票被止付、持失、甚至已被废；票据的银行名称、印鉴伪造；出票不符合惯例等。

深圳发展银行客户出口信用证交单指南

深圳发展银行客户出口信用证交单指南出口信用证项下交单需提供以下资料：一、信用证正本二、信用证要求的单证（通常在信用证46A，47A/B等条款显示）；三、汇票（如有；通常在信用证42A/C/D等条款显示）；四、深圳发展银行客户交单联系单，需按我行要求填写完整并盖章（参见交单联系单模板）如需做出口押汇业务，除提交上述单据外，还需将以下资料提交给为贵司开户的我行客户经理(单据可同步交国际业务中心审核)：一、离岸出口押汇： 1、董事会决议2份正本（首笔业务，需要我行客户经理台签见证）； 2、公司章程的复印件（首笔业务）（需要我行客户经理签署“原件已核”）; 3、客户公司存续状况证明副本2份(香港注册的提交商业登记证，BVI、萨摩亚等离岸岛注册的提交良好状况证明书，其他国家地区的需经离岸中心查册获得)需要我行客户经理签署“原件已核”）; 4、公司最新董事（股东）状况证明(离岸岛注册的离岸公司: CERTIFICATE OF INCUMBANCY; 美国注册的公司: CERTIFICATE OF INCUMBANCY) （需要我行客户经理签署“原件已核”）; 5、填妥并签字的离岸出口押汇业务合同（我行固定文本）（首笔业务，需要我行客户经理台签见证）； 6、填妥并签字的出口押汇业务申请书（需要我行客户经理台签见证）； 7、借据（支行版本）（需要我行客户经理台签见证）； 8、贸易合同副本（需要我行客户经理签署“原件已核”）; 二、在岸出口押汇： 1、出口押汇合同（首笔业务）(每年更新，需要我行客户经理台签见证）； 2、出口押汇业务申请书；（需要我行客户经理台签见证）； 3、借据（支行版本）（需要我行客户经理台签见证）；如需做出口福费廷业务，单据先交国际业务中心审核、寄出，等待国外银行承兑。此间，请将以下资料提交给为贵司开户的我行客户经理：

出口订单操作流程

出口订单操作流程 1.签订合同，等待客人付款。预付款到后，收汇并结汇。同时安排生产，估计出货时间。 2.联系货运公司，确定是否可以到客人指定港口;对比价格和船期，选择一家。 3.要订舱单，BOOKINGREPORT要上写明收、发货人的公司、地址、联系人、货物的起运港与卸船港、注明货品名、重量、体积、船名、航次与费用。填写收货人信息后发给货代，装箱单和发票(报关)一并发给货代。也可以给填写报关单给货代，确保单单一致 4.装柜1周前，快递报关资料(发票1份，装箱单1份，核销单 1张，报关单1张，报关委托书1式3联，合同-报关1份，空白报关专用纸3张，空白更改保函专用纸1张)给货代代理报关。 5.此合同出货报关资料寄出前，核销单在电子口岸备案。 6.在开船前一天报关(厦门海关：报关周1-至周5，且周5只有上午才能报关;大假有值班)在报关前一天装柜(确定拖车柜号，集装箱号，联系具体的装柜时间、装柜联系人、装柜地址。)即开船前两天。流程：装柜—报关—开船。 7.报关完毕开船后，跟货代核对提单内容，确定提单形式电放或正本。《提单：电放提单-不太保险;客人可以直接提货或者换成正本提单后提货，清关资料都可以用传真件)、正本提单-比较保险;3份，一套提单有三正三副。提货用正本提单的话，报关也要正本的发票和装箱单。》如果客户要见提单付款的话，出货开船后，跟货代要一份提单COPY件传给客户就可以了。)有原产地证的基本上都做正本提单。海运放货一共有三种方式：凭正本提单放货就是收货人凭正本背书提单向提单签发人提货。风险较小电放货物就是不需要正本提单，只需要凭背书的电放提单传真件和电放保函提单签发人提货就可以

工商银行交单委托书

工商银行交单委托书本公司向贵行递交下列出口单据（见后附单据清单），信用证业务请贵行依照信用证中规定的《跟单信用证统一惯例》办理，跟单托收业务请按照现行《托收统一规则》办理。公司名称：公司联系人：电话：发票号码：发票币种金额：索汇币种金额：核销单编号： ** 请贵行收妥款项后，划入我司下列账号（如出单时未确定，请在帐号处填写未确定）：待核查账号：币种开户银行： ** 贵行费用请直接从我司下列账号中收取：账号：币种开户银行：国际收支交易编码交易附言（出口商品中文名称）单据邮递费用：币种金额（银行填写，二次寄单需将费用加总）收费时机：出单时收收汇时收（银行填写）工商银行交单委托书 [篇2] 中国工商银行重庆市分行银行卡中心：按照《国家发展改革委关于优化和调整银行卡刷卡手续

费的通知》（发改价格[2015]66号）、中国人民银行《关于切实做好银行卡刷卡手续费标准调整实施工作的通知》（银发[2012]263号）的要求，以及中国人民银行、中国银行业监督委员会、公安部、国家工商总局《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》（银发 [2015]142号文）中第三条“进一步强化对受理市场的风险管控”中第（十一）条“ 遵守收单市场秩序：严禁收单机构为了自身短期利益而出现争抢优质客户、一柜多机、不记成本降低商户结算手续费等非理性竞争行为”的规定。经本单位研究决定：一、特委托贵机构作为本单位人民币银行卡pos业务的唯一收单机构，提供pos收单服务。二、本单位承诺：即日起，贵机构为我单位唯一收单机构，我单位解除签订的特约商户协议，并主动退还前期布放的pos机具。三、本单位相关信息：商户号：商户名称：开户名称：营业执照号码：法人代表：注册地址：

农村商业银行出口信用证业务管理办法

ⅩⅩ农村商业银行出口信用证业务管理办法第一条为了规范出口信用证业务，加强内部风险防范，防止业务差错的发生，根据国际惯例和本行有关规定，特制定本管理办法。一来证的审查与通知第二条出口信用证业务包括出口来证的审查与通知、单据的审核与处理、寄单索汇与收汇等业务环节。第三条收到国外及我国港、澳、台地区开来信用证（包括信用证修改书、保兑书、偿付书和授权书等）后，应首先核对印鉴或者密押，并审查开证行资信及来证内容，然后及时准确地通知受益人。第四条若来证无印押（SWIFT MT7XX格式除外）或印押不符的，应立即查询核实。对于大额信开来证，应联系开证行以加押电讯方式证实。非代理行来证，应通过其他银行核对印押。第五条来证未列明（SWIFT MT7XX除外）适用国际商会《跟单信用证统一惯例》（UCP500），或来证内容不清楚、不完整的，应及时去电查询，并要求对方证实或补充。第六条来证若指定本行为付款行（承担即期或延期付款责任）、承兑行，或要求本行承担不合理义务和责任的，应立即去电表明本行不接受此类条款，并要求对方作出修改。第七条对于印押尚未核实或内容有待明确、修改的来证，必须在通知受益人时加以注明。印、押相符确认电自身也需押符。第八条来证排除适用UCP500，或含有不符合我国政策、带有歧视性条款的，或来证涉及开证行资信不佳、索汇路线不畅及软条款等问题的，可在通知受益人时作出提示，并根据受益人的要求代其与开证行进行交涉。第九条收到他行转入来证的应首先核实转出行的印押，同时检查转出行是否对信用证本身印押进行过核实，如确已核实，再按规定对来证内容予以审查，并通知受益人。

跟单托收项下寄单行的法律风险防范

与跟单信用证不同,跟单托收在性质上属于商业信用，托收成功与否主要取决于买卖双方是否诚信履约。在业务实践中，银行操作人员往往将托收视为一项简单操作，没有尽到善意、谨慎的义务，从而引起银行与企业之间的法律纠纷，导致了风险的产生。托收法律风险的表现托收业务在委托人（出口商）与受托人（寄单行）之间形成了委托合同法律关系。作为受托人，寄单行应严格按照委托人即出口商的指示行事，并尽到善意、谨慎的义务。根据我国合同法第406条规定，有偿的委托合同，因受托人的过错给委托人造成损失的，委托人可以要求赔偿损失。托收业务中寄单行违反义务通常表现为：违反《合同法》第399条，未按客户的托收指示行事，或未经委托人同意变更委托人指示；违反《合同法》第399条、401条，未尽及时报告义务。托收法律风险防范要认真审核托收交单委托书托收交单委托书要完整、明确。一般来说，客户的委托书通常为银行提供的格式文本，有关托收要素如托收金额、期限、交单方式、代收银行名称地址等信息比较齐全，是寄单行缮制托收指示的唯一依据。值得注意的是，托收交单委托书应明确载有付款人的名称及地址，这是寄单行缮制托收指示的需要，也是为了方便代收银行能够及时向付款人提示单据。但实务中客户提交的托收交单委托书可能无付款人的名称及地址，对此有些银行业务人员则习惯按托收发票上所注明的买方的名称及地址缮制托收指示。笔者认为此操作存在不妥之处。一是银行作为受托方要按照委托方的指示行事，对于委托方没有指示但必要的信息，受托方只能进一步寻求委托方的指示，而不能以擅自通过审核单据而取得相应信息作为依据。二是在发票上的买方与实际付款人不一致的情况下，寄单行如此操作会导致代收行不能及时向实际付款人提示单据，造成付款的迟延甚至拒付。此时寄单银行会由于自己的过错承担相应的责任。三是托收统一规则（URC522）第四条关于托收指示的表述中也表明“银行不会为了取得指示而审核单据”，且寄单银行也没有审核单据的义务。核对收到的单据在种类及份数上是否与托收交单委托书所示的一致。如有不一致，要及时要求客户澄清并修改委托书，不要根据客户实际提交的单据缮制托收指示，以避免将来由此所产生不必要的纠纷和麻烦。按客户交单委托书指示缮制托收面函一是注意托收金额、付款期限、交单条件、单据种类及份数等要素与客户交单委托书要严格一致。二是审查客户交单委托书中的代收银行名称及地址是否正确。这点是业务操作人员容易忽略的，认为只要按客户提供的名称及地址寄单就可以了。其实这恰恰是寄单行作为委托合同的受托人需要履行的“注意及谨慎”义务之一。国内出现过这样一则出口商起诉寄单行的案例①：出口商的交单委托书将代收银行的名称及地址混同为进口商的名称地址，寄单行亦根据交单委托书上的指示寄单，最后致使托收单据被信誉不佳的进口商取走，导致出口商钱货两空。法院的判决是寄单行存在过错，判令其承担出口商损失的百分之九十。理由是寄单银行没有善意谨慎行事。因为作为受托银行，其应负有比一般人更高的注意义务，对出口商提供的托收行地址应予必要审查确认，这是完成托收业务、发挥托收业务保障机制的前提。所以作为银行业务人员一定要审查客户所提供的代收行的名称及地址，如有疑问及时与客户沟通，以保证寄送单据的安全。三是托收适用何种规则要得到出口商的授权或确认。这样可使托收交易各方的权利及义务得到确认。在实务中往往出现这样一种情况：委托人（出口商）在其交单委托书中没有明确托收适用规则，但寄单行却在其跟单托收项下寄单行的法律风险防范文/范永明编辑/王玲建行天地 CCB Column 60

交单委托书

交单委托书篇一：出口信用证交单委托书出口信用证交单委托书致：中国银行上海市分行_________兹随附下列银行正本信用证及所属出口单据，请贵行根据国际商会跟单信用证统一惯例（UCP600）予以审核并办理寄单索汇：付款指示：核销单编号：__________________ 请将收汇款以原币（）/人民币（）划入我司下列帐户：开户行：__________________________ 帐号：_______________________________特别指示：１、邮寄方式：□快邮□普邮□指定快邮____________ ２、本次提交的正本信用证含_____份正本修改书。３、单据中有下列不符点： a.__________________ b.__________________ c._______________________ □请向开证行寄单，我公司承担一切责任,不符点请以( )表提（）内确方式处理□请电询开证行同意后寄单４、本次提交单据申请叙做：□即期押汇□远期押汇□福费廷□５、其他：___________________________________________________ ____________

公司联系人姓名：____________ 公司签章电话：_____________ 传真： ___________年月日注：本委托书一式3份，一份于交单时银行签收后退公司，一份于结汇时作回单退公司，一份交由银行留底。篇二：客户交单委托书(工行) 客户交单委托书致：中国工商银行江苏省分行营业部本公司向贵行递交下列出口单据（见后附单据清单），信用证业务请贵行依照信用证中规定的《跟单信用证统一惯例》办理，跟单托收业务请按照现行《托收统一规则》办理。公司名称：公司联系人：电话：发票号码：发票币种金额：索汇币种金额：核销单编号： ** 请贵行收妥款项后，划入我司下列账号（如出单时未确定，请在帐号处填写未确定）：账号：币种开户银行：** 贵行费用请直接从我司下列账号中收取：账号：币种开户银行：国际收支交易编码交易附言（出口商品中文名称）单据邮递费用：币种金额（银行填写，二次寄单需将费用加总）收费时机：出单时收收汇时收（银行填写）单据清单 _____________________

跨行国内信用证业务基本流程与操作方法

跨行国内信用证业务基本流程与操作方法一，跨行国内信用证的开立、修改与传递 1，跨行国内信用证的开立可釆用电开和信开两种方式。 1）电开信用证，业务流程为：开证行通过双方银行均认可的电子渠道（以下简称“电子渠道”）将缮制的信用证发送至通知行。 2）信开信用证，即釆用“信开加证实电”方式。业务流程为：开证行缮制信开信用证，并加盖业务用章，寄送通知行，同时以电子渠道向通知行发送证实电。证实电可比照参考报文文本（见附件）发送，内容包括但不限于开证日期、开证金额、信用证编号等。如证实电与国内信用证内容有不一致，开证行应主动或者在收到通知行的查询后，向通知行发出信用证修改书或证实电修改书。 2，跨行国内信用证应使用中文开立，并表明“本信用证依据《国内信用证结算办法》开立”。3，跨行国内信用证的修改原则上应与开证方式相同。开证行发出的信用证修改书中应注明本次修改的次数。二，跨行国内信用证的通知、交单与议付 1，跨行国内信用证应根据《国内信用证结算办法》规定确定通知行。通知行收到电开信用证或电开信用证修改书时，系统自动校验；通知行收到信开信用证正本或信开信用证修改书正本时，应结合证实电对基本要素进行核对。 2，经核对无误通知行同意通知的，应于收到信用证或信用证修改书的次日起三个营业日内通知受益人；不同意通知的，应于收到信用证或信用证修改书的次日起三个营业日内通过电子渠道告知开证行。开证行发出的信用证修改书，应通过原信用证通知行办理通知。 3，受益人委托交单行交单，应向交单行提交信用证交单委托书，并提交单据和信用证正本及信用证通知书、信用证修改书正本及信用证修改通知书（如有）。交单行应根据《国内信用证结算办法》的规定办理寄单索款手续。 4，交单行在交单时，除提交信用证要求单据外，应随附一份交单面函（寄单通知书，下同）。（1）交单面函应注明单据金额、索偿金额、单据份数、寄单编号、索款路径、收款账号、受益人名称、申请人名称、信用证编号等信息，并注明此次交单是在正本信用证项下进行并已在信用证正本背面批注交单情况。（2）交单行应在交单面函上加盖业务用章。通过电子渠道提交交单面函时可由系统生成业务用电子章或不加盖电子章。 5，交单行在寄单索款时，索偿金额不得超过单据金额（信用证另有约定的除外）。 6，交单行寄单后，须在信用证正本背面批注交单日期、交单金额和信用证佘额等交单情况。7，受益人向议付行申请办理议付时，应向议付行提交交单委托书和议付申请书（银行可根据实际情况，将两个申请书合二为一），以及上述第十一条规定的全部资料。议付行应根据《国内信用证结算办法》的规定办理议付及寄单索款手续。 8，议付业务适用标准：国内信用证必须是可议付信用证，且议付行为信用证指定的议付行或信用证规定任意银行可议付。 9，议付业务的适用前提：单证相符或开证行/保兑行已确认到期付款。 10，议付行在受理议付申请的次日起五个营业日内审核信用证规定的单据并决定议付的，应

外贸单证操作实训12-2

实训12-2参考答案【任务1】办理交单中国银行浙江省分行客户交单联系单致：中国银行浙江省分行兹随附下列信用证项下出口单据一套，请按国际商会第600号出版物《跟单信用证统一惯例》办理寄单索汇。开证行：BANK OF CHINA, MILAN BRANCH, ITALY 信用证号：59340I015228 通知行：BANK OF CHINA, ZHEJIANG BRANCH 通知行编号：AD91005305501 最迟装期：Oct. 07, 2010 效期：Oct. 07, 2010 交单期限：7天汇票付款期限：（延期付款信用证无汇票）汇票金额：发票编号：2010WF02116 发票金额：USD81200.00 单据名称汇票发票海关发票海运提单正本海运提单副本航空运单货物收据保险单装箱/重量单数量/质量/重量证产地证 GSP FORM A 检验/分析证受益人证明船公司证明电抄装运通知第一联交寄单行︵一︶份数 2 3 2 1 1 1 委办事项：打（“×”者） □附信用证及修改书共2页。 □单据中有下列不符点： □请向开证行寄单，我公司承担一切责任。□请电提不符点，待开证行同意后再寄单。 □寄单方式：特快专递□航空挂号□索汇方式：□电索□信索（□特快专递□航空挂号）核销单编号：公司联系人：叶丽联系电话：*** 公司签章：杭州维丰进出口有限公司银行审单记录：银行接单日期：寄单日期：汇票/发票金额：B P No：银行费用通知/保兑：银行经办：议/承/付：修改费：邮费：电传：银行复核：小计：退单记录：费用由承担

国际结算经典案例分析题

1，某代收行收到托收委托书，按指示装运后30天付款交单，照此委托书，代收行向进口商提示付款，进口商称交易合同条款是30天承兑交单，并要求代收行按承兑交单办理。请问，代收行应怎么办？这样处理的依据是什么？答; 根据承兑交单的特点，代收行应先向进口商先承兑一下，因为承兑交单跟远期付款交单差不多，可以在装运后的30天付款 2，我国A商向法国B商出口货物，A交货后开立了一张令法国银行付款的汇票与商业单据，一起交银行结汇。问：该汇票的出票，付款行为适用于哪个票据法？为什么？答：适用于《国际汇票和本票公约》的范围，即出票地，付款地分出不同的国家，该票据中出票地是我国，而付款来自于法国的银行，属于不同国家。 3，出票人A，收款人B，A在出票时记载了担当付款人C，预备付款人D。问：（1）B向谁提示承兑？为什么？（2）B提示承兑遭拒，能否行使追索权？答：（1）向A提示承兑，A作为第一付款人，承担票据的承兑与付款责任。C 作为担当付款人并不是票据的债务人，而D作为预备付款人为第二付款人只有在第一付款人遭拒付才向D提示承兑。（2）不能。向D提示承兑，D作为预备付款人，在第一付款人未承兑或未付款时，持票人可向其提示承兑。 4，有一份国外开立的即期信用证，又经另一家银行加具保兑。当受益人按规定向保兑行交单要求付款时，保兑行称：开证行已无力偿付，所以保兑行不能履行付款义务，但可代出口商办理托收向进口方收款。问：（1）受益人是否该接受保兑行的说法？为什么？（2）如果你是受益人会怎么做？请说明理由。答：UCP600规定，保兑行与开证行都负第一性付款责任，所以保兑行的解释不对，而不能推卸议付货款的责任，该受益人有保兑换行提交的单据是符合信用证各项要求的，保兑行应当执行第一付款的责任。 5，王某捡到票据金额为5万元的支票，对理由谎称是自己劳务所得，因担心去银行兑现时被银行扣从前的其欠款，故以3万元的要价转给李某，李某受让了支票，后凭支票到商场购物的5万元的商品，支票为商场所有。问：王、李、商场作为持票人能否享有票据权利？答：王某不能享有票据权利，李某有3万元的给付对价，而商场享有完全的票据权利。因为《票据法》规定：以欺诈、偷窃或威胁等手段取得票据的，不得享有票据权利，所以王某不享有票据权利；票据的权利必须给付对价，所以李某拥有了对价3万元的票据权利，商场享有5万元即全部的票据权利。 6，A购进B的货物开立汇票交B抵偿货款，B按B→C→D→E连续背书转让，E 为持票人，G在汇票上为C作保证。问：（1）E遭退票可向谁行使追索权，为什么？（2）若A开立支票，E没在合理时间内提示遭拒绝，那么E能否行使追索权？答：（1）只要在汇票上签字的当事人，包括出票人，背书人，保证人以及其他票据债务人，对持票人有承担连带偿付责任，持票人可直接向前手追索，也可以选择向任何一个背书人，出票人或保证人进行追索。本题中向G更好。（2）持票人未在提示时间内进行付款提示，对于一切前手丧失追索权，但是出票人除外，所以E能向A行使追索权。

出口跟单托收交单委托书(2016年版)

交单委托书（2016年版）致：中国工商银行分行本公司向贵行递交下列出口单据（见后附单据清单），信用证业务请贵行依照信用证中规定的《跟单信用证统一惯例》办理，跟单托收业务请按照现行《托收统一规则》办理。公司名称：新疆莱麦丹国际贸易有限公司公司联系人：电话：_____ 发票号码：发票币种金额：索汇币种金额：核销单编号：________________ ** 请贵行收妥款项后，划入我司下列账号（如出单时未确定，请在账号处填写未确定）：待核查账号：__ __币种___USD____开户银行：___工商银行人民路支行_ ___________ 其他账号： ________________________________币种_______开户银行：__________________ ** 贵行费用请直接从我司下列账号中收取：账号：币种 ____开户银行：_____工商银行人民路支行_____________ 国际收支交易编码¨¨¨¨¨¨交易附言（出口商品中文名称）___________ 单据邮递费用：币种_______金额____________________（银行填写，二次寄单需将费用加总）收费时机：出单时收¨收汇时收¨（银行填写） ** 付费方按照以下第【1】种方式向贵行支付本委托书所涉相关费用：①含税价格;②不含税价格。若为不含税价格的，付费方支付的最终费用还应包含增值税，增值税税率依据国家法律法规确定。信用证信用证号码：开证行（Issuing Bank）：我行通知号：寄单指示： □请贵行按信用证要求寄单索汇，收妥结汇 □若单据存在不符点。请通知我司改单若单据存在不符点，我司担保出单，并承担由此产生的不能收汇风险□其他指示跟单托收代收行指示： □代收行（Collecting Bank）（全称、地址） □请贵行代为选择代收行，风险由我司承担付款人（Drawee）全称: 交单方式： □付款交单 (D/P) □承兑交单 (D/A)期限： □其他交单方式：寄单指示： □贵行托收行费用由□我司承担□付款人承担 □代收行费用由□我司承担□付款人承担 □若付款人拒绝付款/承兑，不必做成拒绝证书。 □其他指示

出口信用证业务操作规程

出口信用证业务操作规程出口信用证业务是出口商银行根据进口商银行开来的信用证所规定的条款，审查出口商交来的单据，为出口商办理审单议付、寄单索汇和收汇的一种结算方式。出口信用证业务主要包括信用证通知和转让、审单议付、寄单索汇、收汇和档案管理等项环节。我行在办理出口信用证业务时应遵循国际商会《跟单信用证统一惯例》UCP6 0 0的规定办理。第一章信用证通知和转让在收到印押核符的信用证正本后，做信用证通知时，业务经办员需做好国外来证的审证工作，录机生成相关帐务，缮制信用证通知书，然后连同信用证正本及时交付复核员进行复核，复核员审核正确无误后，盖上信用证通知章及其它相关印章，同时将有关会计帐务传送会计部门，会计分录如下：收：国外开来保证凭信（外币）同时通知客户，做好与客户的信用证交付工作，具体如下：一、审证（一）信用证的完整性：国外来证、修改或有关附件必须完整清晰，若出现短缺或乱码，应马上联系开证行重发或确认。（二）信用证的政治条款信用证内不应有不符合我国政策或歧视性条款，否则应向开证行提出交涉并要求修改。

（三）开证银行的资信来证金额应与开证行的资产总额相匹配，否则应告知受益人，建议其根据不同的情况采取下列措施： 1．由其它大银行保兑； 2．由开证行指定偿付行； 3．要求加列电索条款； 4．如信用证中规定允许分批装运，可采取分批出运，分批收汇的措施，以分散风险。（四）来证须为不可撤销信用证，否则应提醒受益人修改。（五）来证应明确表明遵守国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》UCP600，SWIFT开立的除外，若未表明，应查询开证行增加此条款。（六）信用证规定的单据与条款应无矛盾，否则应提醒受益人修改。（七）信用证的偿付条款应清楚、快捷、合理，以保证受益人交单后，能及时收回货款，否则，应电询开证行修改。（八）来证应明确表明为有效信用证（OPERATIVE INSTRUMENT），简电除外，若未表明，应查询开证行确认。二、信用证的通知应在收到之时起一个工作日内通知受益人。（一）经办员将国外来证或修改进行微机系统登录。（二）在信用证或修改正本上加盖我行通知章，注明通知编号和日期，并复印一份留档。（三）简电通知，若我行接到的来证条款不全，有“详情后

工行付款交单委托书模板

工行付款交单委托书模板致：中国工商银行 __________分行本公司向贵行递交下列出口单据（见后附单据清单），信用证业务请贵行依照信用证中规定的《跟单信用证统一惯例》办理，跟单托收业务请按照现行《托收统一规则》办理。公司名称：__金能科技股份有限公司公司联系人：电话： ____________________________ 发票号码：发票币种金额： __________________________________________ 索汇币种金额：核销单编号：_________________________________________________ ** 请贵行收妥款项后，划入我司下列账号（如出单时未确定，请在账号处填写未确定）：待核查账号：________________________________币种_______开户银行：__________________________ 其他账号：_____________________________币种_______开户银行：_____________________ ** 贵行费用请直接从我司下列账号中收取：账号： _______________________ 币种 ___________ 开户银行：__________________________ 国际收支交易编码交易附言（出口商品中文名称） ________________________________ 单据邮递费用：币种 _________________________ （银行填写，二次寄单需将费用加总）收费时机：出单时收¨收汇时收√（银行填写） ** 付费方按照以下第【2】种方式向贵行支付本委托书所涉相关费用：1含税价格;2不含税价格。若为不含税价格的，付费方支付的最终费用还应包含增值税，增值税税率依据国家法律法规确定。信用证信用证号码：开证行（Issuing Bank）：我行通知号：寄单指示： □请贵行按信用证要求寄单索汇，收妥结汇 □若单据存在不符点。请通知我司改单 □若单据存在不符点，我司担保出单，并承担由此产生的不能收汇风险 □其他指示跟单托收代收行指示： □请贵行代为选择代收行，风险由我司承担交单方式： √付款交单 (D/P) □承兑交单 (D/A)期限： □其他交单方式：

信用证交单委托书

信用证交单委托书本公司向贵行递交下列出口单据（见后附单据清单），信用证业务请贵行依照信用证中规定的《跟单信用证统一惯例》办理，跟单托收业务请按照现行《托收统一规则》办理。公司名称：公司联系人：电话：发票号码：发票币种金额：索汇币种金额：核销单编号： ** 请贵行收妥款项后，划入我司下列账号（如出单时未确定，请在帐号处填写未确定）：待核查账号：币种开户银行： ** 贵行费用请直接从我司下列账号中收取：账号：币种开户银行：国际收支交易编码交易附言（出口商品中文名称）单据邮递费用：币种金额（银行填写，二次寄单需将费用加总）收费时机：出单时收收汇时收（银行填写）信用证交单委托书 [篇2] 致：中国工商银行分行本公司向贵行递交下列出口单据（见后附单据清单），

信用证业务请贵行依照信用证中规定的《跟单信用证统一惯例》办理，跟单托收业务请按照现行《托收统一规则》办理。公司名称：公司联系人：发票号码：索汇币种金额：电话：发票币种金额：核销单编号： ** 请贵行收妥款项后，划入我司下列账号（如出单时未确定，请在帐号处填写未确定）：待核查账号：币种开户银行： ** 贵行费用请直接从我司下列账号中收取：账号：国际收支交易编码 ?????? 单据邮递费用：币种总）收费时机：出单时收? 信用证号码：信用证我行通知号：寄单指示：□请贵行按信用证要求寄单索汇，收妥入账□若单据存在不符点。请通知我司改单□若单据存在不符点，我司担保出单，并承担由此产生的不能收汇风险□其它指示代收行指示：□代收行（collecting bank）（全称、地址）跟单托收付款人（drawee）全称: 收汇时收? （银行填写）开证行（issuing bank）：币种开户银行：交易附言（出口商品中文名称）金额（银行填写，二次寄单需将费用加 □请贵行代为选择代收行，风险由我司承担交单方式：□付款交单 (d/p) 限：□其它交单方式：□承兑交单 (d/a)期寄单指示：□贵行托收行费用由□ 我司承担□ 付

国贸实验期末总结

实验总结课程名称：外贸仿真实验课院系：国际经济与贸易系专业：国际经济与贸易班级：国贸09401 学号：0940410119 姓名：平安

一、概述（一）实验名称：国际经济与贸易外贸仿真实验课指导老师：韩常青实验地点：S1-303 实验时间：单周周一5-8节双周周三5-8节（二）实验内容：涵盖了外贸出口的各个环节，从业务关系的建立，报价一直到交货、装船、交单、善后等等一系列国际贸易的具体流程。（三）实验目的：通过对国际贸易实务各个流程的学习，能让自己比较系统的了解国贸专业的实际操作内容，理清之前比较混乱的思维，为以后从事外贸行业打下专业的专业基础。二、具体内容（一）实验要求 1建立业务关系包含业务环节: -- 建立业务关系

2报价核算包含业务环节: -- 报价核算 3发盘包含业务环节: -- 发盘 4还价核算包含业务环节: -- 还价核算 5还盘包含业务环节: -- 还盘 6成交核算包含业务环节: -- 成交核算 7合同签订包含业务环节: -- 合同签订 8信用证理解包含业务环节: -- 信用证理解 9信用证分析审核包含业务环节: -- 信用证分析审核10信用证修改包含业务环节: -- 信用证修改 11履约安排包含业务环节: -- 履约安排 12托运包含业务环节: -- 托运 13报检包含业务环节: -- 报检 14投保包含业务环节: -- 投保 15原产地认证包含业务环节: -- 原产地认证

16报关包含业务环节: -- 报关 17装运包含业务环节: -- 装运 18单据审核包含业务环节: -- 单据审核 19单据缮制包含业务环节: -- 单据缮制 20交单包含业务环节: -- 交单 21业务善后包含业务环节: -- 业务善后（二）基本内容 1、建立业务关系：根据常见建交函的格式和主要内容，以本公司基本业务为基础，根据操作要求，用英文拟写建交函，并做产品目录，与客户建立业务关系。 2、报价核算：根据常用的出口价格计算公式和计算方法，核算出口货物的价格，填写报价核算表 3、发盘：根据出口价格核算结果，按照发盘函的格式和内容要求，拟写发盘函，并向进口方发盘。 4、还价核算：根据还价核算方法，计算利润、利润率、采购成本，对外商进行

客户交单联系单表样

附件:1. ABCS(2007)3018 客户交单联系单 20130325 致：中国农业银行 xx 行(填写支行名称）兹随附下列信用证项下出口单据一套，请按《跟单信用证统一惯例》（2007年修订版）国际商会第600号出版物和下述标识“×”的事项办理寄单索汇。开证行：JPMORGAN CHASE BANK N.A.NEWYORK SWIFT: CHASUS33 信用证号码： 666666666 附信用证及其修改共 2 页信用证修改共 1 次通知行：农行北京分行xx 支行汇票号码：123456 发票号码：123456 通知行编号：010271AD11000001 汇票金额：USD50000.00 发票金额：USD50000.00 单据名称汇票商业发票海运提单正本海运提单副本空运单铁路运单公路运单保险单装箱/重量单数量/质量/重量证检验/分析证产地证 GSP FORM A 装船通知受益人证明电抄份数 2 3+2C 3 3 2 3+1C 1+1C 1 经我司审核，单据有下列不符点： LATE SHIPMENT 如单据有不符点， □ 请联系我司改单。 ×请向开证行直接寄单，我司承担一切责任。 □ 请向开证行寄单同时表提不符点，我司承担一切责任。 □ 请向开证行电提不符点，待开证行同意接受电提之不符点后，贵行再寄单。寄单方式：×特快专递 □航空挂号索汇方式：电索 □信索（□特快专递/□航空挂号）根据LC 规定填写公司联系人：张三联系电话： 888888 公司签章：签章（公章）以下内容由银行填写银行审单记录： LATE SHIPMENT （最终审单结果见单证中心GTS 系统审单记录-INTER REMARKS ）接单日期：2013.3.8 汇票/发票金额：USD50000.00 交单参考号：010001BP11006 寄单日期：2013.3.8 银行费用：由受益人承担经办：李四单据处理记录：不符点出单复核：王五如为可转让信用证，请贵司修改可转让信用证换单后产生的不符点，并于年月日之前向我行重新交单。（请贵司仔细阅读《信用证换单通知书》的提示事项） 3-1 第一联客户留存