私募基金是否必须托管
私募基金公司基金托管与外包业务管理制度
私募基金公司基金托管与外包业务管理制度一、引言私募基金公司作为一种新型的投资管理机构，其市场地位逐渐增强。
为了规范私募基金公司的行为，保护投资者的合法权益，加强市场监管，相关监管机构出台了一系列的制度。
其中，基金托管与外包业务管理制度是保障基金运作安全、有效的重要环节。
本文将从私募基金公司基金托管与外包业务的概念与特点、管理制度的重要性、制度内容及落实等方面进行探讨。
二、基金托管与外包业务的概念与特点1.基金托管的概念：基金托管是指私募基金公司将基金资产交由独立的基金托管机构进行保管和监督的行为，以保护投资者的合法权益。
2.基金托管的特点：基金托管是市场化的专业服务，具有独立性、专业性和责任性的特点。
托管机构需具备相应的资质和实力来履行托管职责，确保投资者的资金安全和基金运作的合规合法性。
三、基金托管与外包业务管理制度的重要性1.保障投资者权益：基金托管与外包业务管理制度规定了基金资产的保管和监督机构应当具备的条件和责任，确保投资者的合法权益得到有效保障。
2.有效监管和风险控制：基金托管与外包业务管理制度明确了托管机构和私募基金公司的职责和义务，有助于监管机构对基金托管业务的监督和风险控制。
3.提升行业透明度：基金托管与外包业务管理制度规定了私募基金公司和托管机构应当遵循的规则和流程，公开透明，有利于市场的健康发展。
四、基金托管与外包业务管理制度的具体内容1.托管机构资质要求：制定具体的资质要求，明确托管机构应具备的注册资本、运营经验、风控能力等条件。
2.业务合作协议：明确私募基金公司与托管机构的合作关系，确保责任和义务的明确。
3.资产保管和监督：规定基金资产的保管、交割、冻结等措施，并设立独立的资产监督部门监督资产情况。
4.信息披露要求：要求私募基金公司和托管机构对基金资产、投资业绩等信息进行及时公开披露，提高透明度。
5.风险管理和控制：要求托管机构建立风险管理和控制体系，对基金运作风险进行评估、预警和控制。
合法私募与非法集资的界限
合法私募与⾮法集资的界限(⼀)合法私募与⾮法集资的主要区别1、⼆者概念的区别私募基⾦是依照公司法或者合伙企业法等法律成⽴的实体企业，同时也是⼀种利益共享、风险共担的特定的民间投资⽅式。
资⾦的来源主要以⾮公开⽅式向少数特定机构和特定⾃然⼈募集。
投资⼈⼀旦出资即成为基⾦的股东或者合伙⼈。
募集资⾦⼀般交由私募基⾦管理公司投资运⽤。
⽽⾮法集资则是刑法规定的⼀类罪名的集合。
具体是指，单位或个⼈未依照法定程序经有关部门批准，以发⾏股票、债券、彩票、投资基⾦证券或其他债权凭证的⽅式向社会公众筹集资⾦，并承诺在⼀定期限内以货币、实物及其他⽅式向出资⼈还本付息或给予回报的⾏为。
⾮法集资犯罪活动主要涉及⾮法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发⾏股票债券罪、擅⾃发⾏股票公司企业债券罪、⾮法经营罪、虚假⼴告罪等6个罪名。
从已经发⽣的案件来看，私募中较容易触犯的两个罪名是⾮法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。
2、具体表现⽅式的区别(1)募集⽅式。
私募企业只能采取⾮公开的⽅式募集，不得公开宣传、公开推介。
⽽⾮法集资惯常采⽤公开宣传、推介的⽅式引诱投资⼈投资。
(2)募集对象。
私募基⾦仅⾯向特定对象，投资者是具有风险识别和承受能⼒的机构或个⼈。
⽽⾮法集资主要⾯向社会公众。
(3)投资额最低标准。
我市明确规定了参与私募基⾦投资⼈的投资数额最低标准，机构投资下限1000万元⼈民币，⾃然⼈投资下限200万元⼈民币。
⽽⾮法集资不设投资门槛，所谓“来者不拒”。
(4)风险承担⽅式。
私募基⾦的募集⼈与投资⼈是利益风险共同体，募集⼈必须向投资⼈充分揭⽰投资风险，不得承诺固定回报。
⽽⾮法集资的募集⼈往往千⽅百计规避风险提⽰，向投资⼈许诺⾼额利息或固定收益回报以诱使投资⼈出资。
(5)投资⼈数。
股份制基⾦投资者⼈数不得超过200⼈，公司制和合伙制不得超过50⼈。
⽽⾮法集资的投资者⼈数没有上限，涉案⼈数达到数万⼈的不占少数。
(⼆)私募中常见的违规⾏为及其与⾮法集资犯罪的界限合法私募与⾮法集资的共同之处在于，⼆者都要实施募集资⾦的⾏为。
私募基金,无托管协议
私募基金,无托管协议篇一:私募基金协会备案无托管协议深圳市XXXXX(有限合伙)无托管协议经全体合伙人一致同意，深圳XXXXXX(有限合伙)不设托管人，不做托管安排。
全体合伙人清楚了解本合伙企业无托管的事实，并了解其所存在的风险。
对于因此可能存在的纠纷问题及合伙企业财产安全保障问题，全体合伙人已阅读深圳市XXXXXX(有限合伙)合伙协议中对应章节并理解其意义。
普通合伙人盖章:有限合伙人盖章/签字:日期:篇二:私募投资基金托管协议范本【私募基金产品名称】托管协议管理人:【私募基金管理机构名称】托管人:招商银行股份有限公司北京分行年月日1协议当事人基金管理人(以下简称“甲方”): 名称:【私募基金管理机构名称】注册地址: 法定代表人:基金托管人(以下简称“乙方”): 名称:招商银行股份有限公司北京分行注册地址:北京市西城区复兴门内大街156号负责人:王庆彬目录第一条协议制订依据、目的和原则 ...................................... 5 第二条承诺与声明 .................................................... 6 第三条基金财产的保管 ................................................ 8 第四条基金账户的开立与管理 .......................................... 9 第五条指令的发送、确认及执行 ....................................... 11 第六条基金资产的估值和会计核算 ..................................... 12 第七条投资监督与核查 ............................................... 14 第八条基金信息披露 ................................................. 16 第九条基金费用 ..................................................... 18 第十条基金收益分配 ................................................. 19 第十一条文件档案保管 ............................................... 20 第十二条协议变更与终止 ............................................. 21 第十三条违约责任 (23)第十四条终止清2算 ................................................... 25 第十五条保密责任 ................................................... 26 第十六条争议处理 ................................................... 27 第十七条其他事项 (28)鉴于:(一)甲方系一家依照中国法律合法成立并有效存续的公司，按照相关法律法规的规定具备担任私募基金管理人的资格和能力，拟募集发行私募基金;(二)乙方系一家依照中国法律合法成立并有效存续的公司，按照相关法律法规的规定具备担任私募基金托管人的资格和能力;(三)甲方作为基金管理人，拟委托乙方作为甲方以非公开方式向合格投资者募集资金设立【私募基金产品名称】基金资产的保管人，乙方愿意接受甲方的委托;(四)为明确双方的权利义务关系及职责，保护基金份额持有人的合法权益，特制订本托管协议，供双方共同遵守。
私募基金托管新规
私募基金托管新规随着我国金融市场的不断发展，私募基金作为一种重要的投资工具，也得到了越来越多的关注。
为了进一步规范私募基金的管理和运作，保护投资者的权益，中国证监会于2020年发布了私募基金托管新规，对私募基金的托管行为进行了明确规定。
私募基金托管新规要求私募基金必须选择符合条件的专业机构作为托管人。
托管人应具备良好的信誉和专业能力，有丰富的资金托管经验，并严格遵守相关法律法规和监管规定。
同时，托管人还需具备独立性，不得与基金管理人存在利益输送等行为，以保证托管行为的公正性和独立性。
私募基金托管新规对托管人的职责和义务做出了详细规定。
托管人应当及时了解基金资产的情况，进行准确的资产估值和净值核算，确保基金资产的安全性和准确性。
托管人还应当对基金交易行为进行监督和审核，确保交易的合规性和合法性。
同时，托管人还需对基金的投资限制和投资比例进行监控，防范投资风险。
私募基金托管新规还对托管人的准入条件和退出机制做出了规定。
托管人需要具备一定的资本实力和风险承担能力，以应对潜在的风险和损失。
同时，托管人还应当建立健全的内部控制制度和风险管理体系，确保托管业务的安全性和稳定性。
如果托管人存在重大违法违规行为或丧失了托管资格，私募基金管理人有权解除托管协议，并选择其他符合条件的机构进行托管。
私募基金托管新规的发布，对于私募基金行业的发展具有重要意义。
一方面，新规的出台进一步加强了对私募基金的监管，规范了私募基金的运作。
这有助于提升市场的透明度和公信力，保护投资者的合法权益。
另一方面，新规也促使托管人提升自身的服务质量和风险管理水平，以满足更加严格的监管要求。
这将推动私募基金行业的健康发展，促进金融市场的稳定和繁荣。
私募基金托管新规的发布标志着我国私募基金行业进入了更加规范和透明的发展阶段。
新规的出台将进一步加强对私募基金的监管，保护投资者的权益，促进私募基金行业的健康发展。
同时，托管人也将面临更高的要求和挑战，需要不断提升自身的专业能力和风险管理水平。
私募证券投资基金注册条件
私募证券投资基金注册条件
私募证券投资基金注册条件包括以下方面：
1.投资者资格限制：私募基金的投资者也称为合格投资者，必须满足
证监会规定的资格条件。
2.注册资本要求：私募基金的注册资本要求不少于500万元人民币。
3.投资管理人的资格要求：投资管理人必须是注册在中国的基金管理
公司。
4.资金托管要求：私募基金的投资者资金必须由第三方托管机构托管。
5.投资限制：私募基金的投资目标应符合投资者的风险偏好要求，同
时不能超过基金合同规定的投资范围。
6.投资者风险提示：私募基金的投资者应接受风险提示，知晓投资风险，承担相应的风险。
7.合规管理要求：投资管理人应建立合规管理机制，确保基金运作合法、规范。
8.投资者信息披露：投资管理人应按照相关要求，对基金的投资情况、收益情况等进行信息披露。
值得注意的是，注册私募基金需符合证监会的具体规定和流程，具体
可以参考中国证券监督管理委员会发布的相关规定。
哪些类型的私募基金必须托管
哪些类型的私募基金必须托管哪些类型的私募基金必须托管(1)契约型私募投资基金(2)私募资产配置基金(3)通过公司、合伙企业等特殊目的载体间接投资底层资产的私募投资基金(4)有扩募需求的已备案通过的私募股权或资产配置基金私募基金什么人可以买入呢私募基金是一种面向高净值人群的投资工具，因此，富裕的高净值人群往往是私募基金的主要买家群体。
高净值人群对于私募基金的买入力度较大，原因有以下几点。
首先，高净值人群在财富积累方面具有一定的优势，他们拥有较高的投资能力以及丰富的资金****。
这使得他们有能力进行私募基金的投资，同时也意味着他们在风险承受能力上相对较高。
其次，私募基金相对于传统的投资渠道来说，具有更高的风险收益比。
对于追求高回报的高净值人群而言，私募基金提供了更多的投资机会和更丰厚的回报潜力，因此吸引了他们的关注和购买。
最后，私募基金在投资策略和灵活性方面具有一定的优势。
高净值人群通常在财务规划上有较强的个性化需求，他们希望通过私募基金来实现个性化的投资目标和风险控制。
因此，私募基金的灵活投资策略和产品特点能够满足他们对于个性化投资的需求。
私募基金投资哪些股票私募基金投资的股票多样性和具体投资策略因私募基金的类型、策略和投资目标而异。
以下是一些常见的私募基金投资股票的类型：成长股：有潜力增长的公司股票，通常以高市盈率和高增长率为特征。
价值股：相对估值较低的公司股票，通常以低市盈率和低估值为特征。
蓝筹股：大型、稳定、有较高市值的公司股票，通常被视为低风险投资。
新兴市场股票：来自新兴市场国家的公司股票，具有较高的成长潜力和风险。
行业领域股票：投资特定行业或领域的公司股票，例如科技、医疗、金融等。
运营私募基金建议投资策略的明确：确立清晰的投资策略和目标，明确定义投资的风险和回报预期。
卓越的研究团队：建立强大的研究团队，具备深厚的行业知识、研究能力和信息获取能力。
有效的风险控制：制定严格的风险管理策略，包括仓位控制、风险分散和止损机制，以降低投资风险。
私募基金登记备案常见问题解答
私募基金登记备案常见问题解答私募基金管理人登记1、私募基金管理人登记对企业名称、经营范围有何要求？名称是否必须含有“私募”相关字样？答：根据《私募基金管理人登记法律意见书指引》、《私募投资基金登记备案问题解答（七）》，私募基金管理人的名称和经营范围中应当包含“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“创业投资”等相关字样。
此外，从专业化经营和防范利益冲突角度出发，私募基金管理人不得兼营及私募基金可能存在冲突的业务、及买方“投资管理”业务无关的卖方业务以及其他非金融业务。
根据《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，协会鼓励私募基金管理人在名称中增加“私募”相关字样，但目前暂不做强制性要求。
2、目前一些地区对投资类企业的工商注册及经营范围、名称等变更采取了相关的限制性措施。
在这种情况下，如果已登记私募基金管理人的经营范围和名称不符合协会相关自律要求，但客观上又无法完成工商信息变更的，如何处理？答：私募基金管理人的经营范围和名称的整改工作需要事先完成相关工商信息变更。
考虑到近期各地相关工商注册政策处于调整期，为不影响已登记的私募基金管理人开展业务，需提交相关法律意见书的私募基金管理人，若其经营范围和名称不符合协会相关自律要求，同时确出于客观原因无法进行相关工商变更的，申请机构应书面承诺不开展及本机构所从事的具体私募基金业务类型无关的其他业务，并承诺待相关工商变更手续可正常办理后，将及时完成经营范围和名称变更，并在私募基金登记备案系统中按要求及时更新变更后的工商信息。
上述承诺情况应如实告知相关律师事务所及经办律师，有私募基金产品的，应如实告知其投资者。
若申请机构具有《私募基金登记备案相关问题解答（七）》明确禁止的经营范围，应进行整改并完成相关工商信息变更后才能再次提交申请，此类情形包括：私募机构工商登记经营范围及实际经营业务包含可能及私募投资基金业务存在冲突的业务（如民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等）。
《私募投资基金监督管理暂行办法》(证监会令[105]号)
![《私募投资基金监督管理暂行办法》(证监会令[105]号)](https://img.taocdn.com/s3/m/67b2581802020740be1e9bac.png)
私募投资基金监督管理暂行办法第一章总则第一条为了规范私募投资基金活动，保护投资者及相关当事人的合法权益，促进私募投资基金行业健康发展，根据《证券投资基金法》、《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》，制定本办法。
第二条本办法所称私募投资基金（以下简称私募基金），是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。
私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。
非公开募集资金，以进行投资活动为目的设立的公司或者合伙企业，资产由基金管理人或者普通合伙人管理的，其登记备案、资金募集和投资运作适用本办法。
证券公司、基金管理公司、期货公司及其子公司从事私募基金业务适用本办法，其他法律法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）有关规定对上述机构从事私募基金业务另有规定的，适用其规定。
第三条从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护投资者合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。
第四条私募基金管理人和从事私募基金托管业务的机构（以下简称私募基金托管人）管理、运用私募基金财产，从事私募基金销售业务的机构（以下简称私募基金销售机构）及其他私募服务机构从事私募基金服务活动，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。
私募基金从业人员应当遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。
第五条中国证监会及其派出机构依照《证券投资基金法》、本办法和中国证监会的其他有关规定，对私募基金业务活动实施监督管理。
设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。
建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。
建立促进经营机构规范开展私募基金业务的风险控制和自律管理制度，以及各类私募基金的统一监测系统。
第六条中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）依照《证券投资基金法》、本办法、中国证监会其他有关规定和基金业协会自律规则，对私募基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。
私募基金登记备案相关规则要点汇总
私募基金登记备案常见问答汇总（目录）1.私募基金的概念？ (2)2.私募基金的募集方式？ (2)3.私募基金合格投资者的界定？ (2)4.私募基金是否能够保底保收益？ (3)5.私募基金是否必须托管？ (3)6.私募基金登记备案的性质？ (3)7.私募基金登记备案的方式？ (4)8.私募基金管理人登记的相关流程？ (4)9.私募基金管理人申请注销登记的情形？ (4)10.私募基金产品备案的相关流程？ (5)11.自我管理型基金的界定？ (5)12.私募基金登记备案的时限？ (5)13.私募基金管理人定期更新要求？ (6)14.备案私募基金定期更新要求？ (6)15.私募基金管理人发生重大事项变更的更新要求？ (6)16.备案基金发生重大事项变更的更新要求？ (6)17.契约、合伙企业等私募基金合同以及风险揭示书等备案材料基本要求有哪些？ (7)18.私募基金主要投资方向填写要求有哪些？ (7)19.私募基金托管协议备案要求有哪些？ (7)20.私募基金的投资者明细填报要求有哪些？ (7)21.私募基金如未经登记备案是否影响相关投资运作？ (8)22.私募证券基金从业资格的取得方式？ (8)23.私募基金开户相关要求？ (9)24.证券投资咨询机构开展私募基金管理业务相关要求？ (9)25.已取得基金销售业务资格的机构开展私募基金管理业务相关要求？ (9)26.私募基金管理机构与现有公募基金公司及证券公司等金融机构存在近似名称的处理？ (10)27.私募基金的基金经理是否适用“静默期”要求？ (10)28.私募基金管理人分类公示的主要内容？ (10)29.对分类公示存在异议，如何处理？ (11)30.私募基金管理人如何加入协会？ (11)私募基金登记备案相关问答汇总1.私募基金的概念？私募基金是指在中国境内以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，包括契约型基金、资产由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。
【热荐】私募基金托管办法是怎样的-
【热荐】私募基金托管办法是怎样的?现如今，投资理财的方式不再单一，像股票基金等高收益的方式受到很多人的欢迎，而其中私募基金就是一种不错的投资理财方式，所以很多投资人士把投资方向转向了私募基金。
但是很多人对私募基金并不了解，下面我们就一起来了解一下私募基金托管办法，希望对大家有所帮助。
一、私募基金是否必须托管私募基金应当由基金托管人托管，基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
二、私募基金托管办法私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构、从业人员从事私募基金业务不得有以下行为：一是将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动;二是不公平地对待其管理的不同基金财产;三是利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送;四是侵占、挪用基金财产;五是泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;六是从事损害基金财产和投资者利益的投资活动;七是玩忽职守，不按照规定履行职责;八是从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动;九是法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
三、私募基金的托管银行需要有哪些资质或要求《证券投资基金法》规定的证券基金托管银行，也就是托管人，应当具备下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定(2)设有专门的基金托管部门(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数(4)有安全保管基金财产的条件(5)有安全高效的清算、交割系统(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
通过上述小编的总结，我们可以了解到私募基金托管办法中，私募基金也并不是一定需要进行托管，基金合同中可以约定基金不进行托管，但是由此带来的后果需要个人承担。
私募投资基金监督管理条例
私募投资基金监督管理条例第一章总则第一条为了规范私募投资基金（以下简称私募基金）业务活动，保护投资者以及相关当事人的合法权益，促进私募基金行业规范健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《证券投资基金法》）、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》等法律，制定本条例。
第二条在中华人民共和国境内，以非公开方式募集资金，设立投资基金或者以进行投资活动为目的依法设立公司、合伙企业，由私募基金管理人或者普通合伙人管理，为投资者的利益进行投资活动，适用本条例。
第三条国家鼓励私募基金行业规范健康发展，发挥服务实体经济、促进科技创新等功能作用。
从事私募基金业务活动，应当遵循自愿、公平、诚信原则，保护投资者合法权益，不得违反法律、行政法规和国家政策，不得违背公序良俗，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。
私募基金管理人管理、运用私募基金财产，私募基金托管人托管私募基金财产，私募基金服务机构从事私募基金服务业务，应当遵守法律、行政法规规定，恪尽职守，履行诚实守信、谨慎勤勉的义务。
私募基金从业人员应当遵守法律、行政法规规定，恪守职业道德和行为规范，按照规定接受合规和专业能力培训。
第四条私募基金财产独立于私募基金管理人、私募基金托管人的固有财产。
私募基金财产的债务由私募基金财产本身承担，但法律另有规定的除外。
投资者按照基金合同、公司章程、合伙协议（以下统称基金合同）约定分配收益和承担风险。
第五条私募基金业务活动的监督管理，应当贯彻党和国家路线方针政策、决策部署。
国务院证券监督管理机构依照法律和本条例规定对私募基金业务活动实施监督管理，其派出机构依照授权履行职责。
国家对运用一定比例政府资金发起设立或者参股的私募基金的监督管理另有规定的，从其规定。
第六条国务院证券监督管理机构根据私募基金管理人业务类型、管理资产规模、持续合规情况、风险控制情况和服务投资者能力等，对私募基金管理人实施差异化监督管理，并对创业投资等股权投资、证券投资等不同类型的私募基金实施分类监督管理。
私募证券投资基金托管人的相关职责和义务
一、概述私募证券投资基金是一种非公开发行的证券投资基金，其托管人作为基金公司和投资者之间的信托人，扮演着至关重要的角色。
本文将对私募证券投资基金托管人的相关职责和义务进行探讨，以期为相关市场主体提供参考。
二、私募证券投资基金托管人的职责1. 监督基金公司遵守法律法规私募证券投资基金托管人应当监督基金公司是否合规经营，是否依法遵守相关法律法规进行基金管理活动，特别是对于基金公司的运营行为和基金投资组合等方面进行全面监管。
2. 财产保管和监督托管人负有对基金资产的保管义务，必须保证基金的资产得到有效保管，防止基金公司以及其他不法行为对基金资产进行挪用或滥用。
托管人还需要对基金公司的财产进行监督，确保基金公司合法合规地运营。
3. 监督和审计基金公司的业务托管人应当对基金公司的业务经营状况进行监督和审计，对基金公司的业务活动进行全面了解，确保基金公司的经营行为合法合规。
三、私募证券投资基金托管人的义务1. 保管基金资产托管人有义务对基金资产进行有效保管，确保基金资产的安全性和完整性，防止基金公司或其他非法行为对基金资产造成损害。
2. 维护投资者利益托管人应该积极维护投资者的合法权益，保障投资者的利益不受侵害，对基金公司的运营情况进行监督，以确保基金资产得到有效管理。
3. 提供信息披露托管人有义务向基金投资者提供相关信息披露，包括基金投资组合、基金公司的经营情况等，提供投资者的权益保障。
4. 依法履行其他职责托管人还应当根据法律法规的要求，履行其他相关职责，确保基金的合法合规运作。
四、私募证券投资基金托管人的风险防范1. 建立健全的内部控制制度私募证券投资基金托管人应当建立健全的内部控制制度，防范风险，确保基金资产的安全和完整。
2. 加强信息披露托管人应当加强对基金公司的监管力度，提高信息披露的透明度，及时向投资者披露相关信息，减少信息不对称带来的风险。
3. 加强合规管理托管人应加强对基金公司的合规管理，确保基金公司依法合规经营，减少违规操作带来的风险。
公募基金和私募基金的区别
公募基金和私募基金的区别私募基金和公募基金在基本的制度差别1、募集的对象不同。
公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。
而私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人.2、募集的方式不同.公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的，而私募基金则是通过非公开发售的方式募集,这是私募基金与公募基金最主要的区别。
3、信息披露要求不同。
公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露。
而私募基金则对信息披露的要求很低,具有较强的保密性。
4、投资限制不同.公募基金在在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制,而私募基金的投资限制完全由协议约定。
5、业绩报酬不同。
公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。
而私募基金则收取业绩报酬，一般不收管理费。
对公募基金来说，业绩仅仅是排名时的荣誉，而对私募基金来说，业绩则是报酬的基础。
私募基金和公募基金在投资理念、机制、风险承担上的差别首先,投资目标不一样.公募基金投资目标是超越业绩比较基准，以及追求同行业的排名。
而私募基金的目标是追求绝对收益和超额收益。
但同时，私募投资者所要承担的风险也较高。
其次，两者的业绩激励机制不一样。
公募基金公司的收益就是每日提取的基金管理费,与基金的盈利亏损无关。
而私募的收益主要是收益分享,私募产品单位净值是正的情况下才可以提取管理费，如果其管理的基金是亏损的,那么他们就不会有任何的收益。
一般私募基金按业绩利润提取的业绩报酬是20％。
此外,公募基金在投资上有严格的流程和严格的政策上的限制措施，包括持股比例、投资比例的限制等。
公募基金在投资时，因为牵扯到广大投资者的利益，公募的操作受到了严格的监管。
而私募基金的投资行为除了不能违反《证券法》操纵市场的法规以外，在投资方式、持股比例、仓位等方面都比较灵活。
私募和公募的最大区别是激励机制、盈利模式、监管、规模等方面，具体的投资手法，尤其是选股标准在同一风格下都没有什么不同.公募基金案例1、基金名称申万巴黎新动力股票型证券投资基金；基金代码：310328。
私募基金资金监管的规定有哪些？
For everyone first, for everyone later.同学互助一起进步（页眉可删）私募基金资金监管的规定有哪些？私募基金资金监管的规定主要分三类：监管机构，监管措施和资金监管。
具体请参照《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》(和中国证监会的其他有关规定。
随着国家对金融业的扶持，近年来，私募基金如雨后春笋般出现在中国的资本市场中，由于私募基金在我国还是一个较为新的东西。
所以对于私募基金资金监管的相关法律法规在现阶段而言并不是十分成熟。
导致私募基金市场乱象丛生。
话虽如此，觉得广大投资者或计划投资者还是有必要了解一下私募基金资金监管的相关规定。
一、私募基金的监管机构：中国证监会及其派出机构依照《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称“《办法》”)和中国证监会的其他有关规定，对私募基金业务活动实施监督管理。
监管基本原则是，坚持“适度监管、底线监管、行业自律、促进发展”，明确私募基金行业三条底线，确保私募基金规范运作：一是要坚守“私募”的原则，不得变相进行公募;二是要严格投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资金。
三是要坚持诚信守法，恪守职业道德底线。
二、私募基金的监管措施：(一)中国证监会及其派出机构依法对私募基金管理人等相关机构开展私募基金业务情况进行统计监测和检查;依照《证券投资基金法》第一百一十四条规定，采取7项有关措施：1、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料;2、进入涉嫌违法行为发生场所调查取证;3、询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明;4、查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料;5、查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料;对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存;6、查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户;对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封;7、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过十五个交易日;案情复杂的，可以延长十五个交易日。
私募基金不托管可以吗
私募基金不托管可以吗1、《证券投资基金法》要求：基金资金的托管人只能有具备托管牌照的商业银行担任;2、托管银行将行使资金保管，或者基金公司破产后投资者血本无归的事情发生、使用审核等职能;3、说白了就是为了避免基金公司卷款跑路;4、银行是资金托管行负责资金管理和监督。
私募基金在金融市场中作为一个新兴的东西，近年来经常被提及。
私募基金是相对公募基金而言的，公募基金是要进行托管的，那么同样地私募基金也是要进行托管的。
那么问题来了，若▲私募基金不托管可以吗?下面小编将为各位详细地介绍私募基金托管的相关内容。
▲一、什么是私募基金？私人股权投资(又称私募股权投资或私募基金，Private Fund)，是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。
被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。
私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。
私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。
基金托管：基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，随着公募基金资管业务的不断发展，基金托管市场也逐渐火热。
▲二、如何取得券商私募基金综合托管业务的资格?依据《证券投资基金托管业务管理办法》、《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》及中华人民共和国证券监督管理委员会的公布的《非银行金融机构申请基金托管资格审核流程》，其审核重点为申请人的结算模式、人员配备、部门设置、软硬件配置、托管业务系统等，具体业务由证监会基金机构监管部负责，审核通过后由证监会基金机构监管部出具《关于开展私募基金综合托管业务试点的无异议函》。
但根据【2014】1172号证监会证券基金机构部部函《关于做好私募证券投资基金综合托管业务资格及客户资金支付消费服务监管工作的函》，证监会以行政委托方式将私募基金综合托管业务资格的行政许可审批事项委托给中国证券投资者保护基金有限责任公司行使。
私募基金无托管服务协议(模板)
私募基金无托管服务协议(模板)本协议是由以下乙方为私募基金的管理人，与下述甲方作为私募基金的托管人之间签署的协议。
双方同意按照以下条款和条件执行本协议。
一、定义1.1 “私募基金”指由乙方管理的基金产品。
1.2 “托管人”指甲方作为私募基金的托管机构。
1.3 “无托管服务”指托管人不承担私募基金资产的保管职责。
1.4 “甲方账户”指私募基金的资产通过甲方开设的账户进行划拨和结算。
二、服务内容2.1 托管人为私募基金提供无托管服务，不承担私募基金资产的保管职责。
2.2 乙方须负责私募基金资产的管理和运营，并承担相关风险。
2.3 托管人无需为私募基金的投资决策承担任何责任。
三、报告和信息披露3.1 乙方须向托管人提供完整、准确的私募基金信息和报告。
3.2 托管人有权要求乙方提供有关私募基金的相关信息和报告。
四、风险提示4.1 乙方应向投资者明确告知本协议存在的风险以及可能导致的损失。
4.2 托管人对私募基金的服务不构成对乙方的投资建议，乙方须自行承担投资风险。
五、争议解决5.1 本协议的解释和执行受中华人民共和国法律的约束。
5.2 对本协议的任何争议，双方应首先通过友好协商解决，如协商不能解决，则提交至甲方营业执照所在地人民法院解决。
六、生效与终止6.1 本协议自双方签署并盖章之日起生效。
6.2 本协议的有效期为_____年，自生效之日起计算。
6.3 若协议到期时未续签或终止，则视为自动续签。
甲方：_________________乙方：_________________日期：_________________。
私募基金管理办法
私募基金管理办法私募基金管理办法，是指私募基金的管理和监督规范。
自私募基金兴起以来，其发展速度迅猛，为规范私募基金的行业行为，保护投资人的合法权益，保障金融市场的稳定运行，国家出台了《私募基金管理办法》。
一、基本概念私募基金是指非公开发行、面向特定投资者募集资金，由基金管理人设立、管理并以资金分散为目的的专项投资计划。
二、基金管理人基金管理人是指向特定投资人设立、管理私募基金的机构，具体包括私募基金管理公司和私募投资基金管理部门。
三、基金投资顾问基金投资顾问是指私募基金管理人聘请的从事研究、分析、投资决策等业务的专业机构或个人。
四、基金托管人基金托管人是指基金管理人委托负责基金资产保管和结算的机构，具体包括商业银行、证券公司等。
五、基金投资者基金投资者是指通过私募基金投资者确认书合法持有私募基金份额的合格投资者。
六、募集方式私募基金的募集方式包括网络募集、诚信合作方式、有限合伙人募集方式等。
七、募集范围私募基金只能向合格投资者募集资金，合格投资者包括机构投资者和个人投资者。
八、募集资金用途募集的资金必须用于投资领域内的股权、债权、衍生品等金融资产，不得用于购买证券公司、期货公司的股权和从事富有扰乱行业金融市场秩序的活动。
九、投资限制私募基金应按照比例限制投资于不同领域、板块和个别公司，投资于金融企业的比例不得超过总资产的50%。
十、投资者权益保护私募基金管理人应当加强对投资者的风险揭示和投资者教育，保障投资者的知情权和参与权。
十一、信息披露私募基金管理人应当按照规定向投资者进行信息披露，信息披露内容包括基金管理人的名称、基金的基本情况、投资策略、投资范围、投资风险等信息。
十二、风险控制私募基金管理人应当建立健全风险管理制度，进行投资风险评估和控制，及时采取风险应对措施，保障基金和投资者的风险收益平衡。
十三、监管要求私募基金管理人和基金托管人应当遵守法律法规，接受业务检查和监管，及时报送信息披露和报告资料。
私募基金无托管协议
无托管协议普通合伙人/基金管理人：有限合伙人：鉴于：1.【XX】合伙企业（有限合伙）（以下简称“基金”）是一家按中国法律有效成立的有限合伙企业，并由【XX】担任基金管理人（登记编码：P100100）。
2.全体合伙人一致同意，基金不委托商业银行等金融机构托管，由基金管理人按照《【XX】合伙企业（有限合伙）之有限合伙协议》（以下简称“有限合伙协议”）及本协议约定保管、使用基金财产。
现全体合伙人就基金的募集资金不委托金融机构托管及基金募集结算资金专用账户和基金财产账户开立、会计核算、资金划转、资金清算、交易监督等事项达成如下协议。
第一条账户开立1.1基金管理人应当在【中国】银行为基金开立募集结算资金专用账户，并与银行签订募集结算资金专用账户监管协议。
该账户专门用于统一归集基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还，初次之外不得用于其他用途。
募集结算资金账户的开立、保管、使用等必须严格按照监管协议进行。
募集结算资金专用账户信息如下：账户名：账户号：监管银行：1.2基金管理人应当在【中国】银行为基金开立财产账户，用于接收募集结算资金专用账户划入的资金，用于基金投资款项、日常运营费用收支，为保障基金收益日常进行的现金管理，以及收取投资收益等。
财产账户的开立、保管、使用等必须严格按照相关协议进行。
基金除开立以下财产账户外未经合伙人同意不得开立其他财产账户，基金一切资金收支活动必须在财产账户进行。
账户名：账户号：开户行：第二条基金管理人的义务2.1基金管理人必须严格按照《有限合伙协议》、本协议及相关监管协议约定办理基金募集结算资金专用账户和财产账户的开立、保管、使用和注销事宜。
2.2基金管理人应当建立健全内部控制制度，负责保管基金相关证照、银行账户信息、银行U盾、网银、银行预留印鉴。
2.3基金管理人保证其固有财产，以及所管理的其他基金财产与本基金财产相互独立，对固有财产及其管理的其他基金财产分别管理、分别记账并进行投资，不得混同操作，确保基金财产的完整和独立。
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遇到经济法问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>私募基金是否必须托管一、什么是基金托管人？自1998年3月，中国工商银行托管国内第一批封闭式证券投资基金开始，我国出现基金托管人；2001年9月，中国工商银行托管国内第一批开放式证券投资基金；2013年4月，新《基金法》颁布实施，除商业银行外，允许其他金融机构开展托管业务；2013年6月，证监会颁布《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》，进一步落实《基金法》的规定；截止2016年3月，取得证券投资基金托管资格的机构共42家，其中证券公司14家。
所谓基金托管人是指根据法律法规及托管协议约定，在投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等职责的当事人。
基金托管人由商业银行或者中国证监会核准的其他金融机构担任。
基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。
二、私募基金是否一定要进行基金托管？除基金合同或者合伙协议另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。
基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
因此，基金托管并不是必须的。
私募基金进行托管的，私募基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会以及中国基金业协会的规定和基金合同的约定，对私募基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等向投资者披露的基金相关信息进行复核确认。
我们还需要明确的一点就是：私募基金综合托管服务是指证券公司为私募管理机构提供的产品备案、交易系统、估值核算等服务，属于证券公司经纪业务及融资融券等业务的延伸服务，因此，取得私募基金综合托管服务业务资格，但并未获得基金托管资格的证券公司，不能担任私募基金托管人。
两者并不是同一概念。
三、私募基金的托管银行需要有什么资质或要求吗？《证券投资基金法》规定的证券基金托管银行，也就是托管人，应当具备下列条件：（1）净资产和风险控制指标符合有关规定（2）设有专门的基金托管部门（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数（4）有安全保管基金财产的条件（5）有安全高效的清算、交割系统（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
应该没有专门的牌照，一般做的比较大的银行也都能满足上面这些条件。
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