互联网金融心得体会

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互联网金融心得体会

篇一:互联网金融线上营销学习心得体会

互联网金融线上营销学习心得体会六月25号和六月26号连续参加了我公司组织的两次关于互联网金融线上营销

培训,聆听了资深专家沈溪老师的精彩授课,使我受益匪浅。

沈溪老师通过课堂讲述、案例分析、图片展示、详尽细致的讲述了互联网线上金融营销和我公司网站存在的问题,所授课程案例详尽丰富、贴近实际、可操作性强。通过培训一是使我对营销有了新的认识,从而激发了学习欲望。二是认识到自己的不足和差距。三是拓展了视野,开拓了思路。

通过学习学到了利用线上进行营销,利用网上现有的社交工具,如百度知道、文库、贴吧论坛和其他导航网站进行客户的收集,同时第一次接触到百度站长和站长工具等网站进行后台的数据收集更新,通过数据的搜集可以了解到客户在互联网上通过哪个渠道或是链接来到我们网站,什么时间的搜索量最大,什么地区的搜索人数最多,然后和优质的网站或平台继续合作,数据差的网站我们可以停止合作或是适量调整。梳理了我们网站存在的问题,针对问题一一对应解

决方案和负责人。

通过这次学习也深深感到自己的不足,在对于后台技术方面,可以说掌握的知识微乎其微,以后会在这方面加强,会多像希望、郭宇学习关于技术的简单知识和制作网站图片的知识,同时也会多和沈溪老师沟通学习,不懂的要及时问,及时学,积累经验和知识。同时认识到

因为专业或是工作环境和任职等多方面条件,和沈溪老师存在的很大的差距,只能在以后的工作学习中不断的积累学习摸索,并多和相关人员多多沟通,把自己的工作做到位,日积月累,持之以恒,一定会有所成绩。

网站的营销工作并非是一朝一夕可以完成的,而是个漫长的整个团队持之以恒互相沟通协作的工作,是个不断摸索前进的过程,运营人员通过线上线下的活动配合,如每天在知道、文库、贴吧、论坛等渠道发布广告,积累到一定的时间必然会有所成就的,风控人员严格控制风险,技术人员完善网站,维护开发网站功能,行政财务其他部门做好后勤工作,保证整个公司有个安稳的后方,通过各个部门的协作沟通网站必然会像着好的方向发展。

再次

感谢授课的沈溪老师,同时更感谢公司平台给这个学习机会,学到的知识会学以致用,更好的回报公司。

篇二:读书心得——互联网金融

读《互联网+金融--众筹改变金融》有感

随着改革开放的深入,在国家经济转型的背景下,互联网行业和金融行业都成为国家重点的扶持产业。互联网行业在自身不断发展的同时,还在激发着其他行业的变革。“互联网+时代”的到来更是成了大势所趋。对于互联网与金融的结合在近几年成为了企业与学者们研究的新课题。该书就是在这样的背景下编订的。

作为首部系统论述“互联网+金融”新业态的著作,作者解密创客金融、创业金融新机遇、新模式、新发展。开创性地提出“互联网+金融=众筹金融”,“众筹是人类社会继股份制之后第二个伟大的制度发明”等论断,并深入阐释“众筹金融”理论。本书也是首部“众筹金融”体系化著作。作者全面论述“互联网+”战略背景下如何完善金融市场基础设施建设,众筹如何改变银行、证券、保险和信托等传统金融的商业模式与组织形式。在全部八章内容中,既有理论的深度和高度,又有丰富详实的前沿案例;既有商业经营模式与行业发展趋势的前瞻,又有风险防控措施与监管政策建议的论述;既有丰富充实的内容,又有各式各样的图表。深入浅出的论述方式,使读者可以“互联网+”时代下,互联网和金融的结合有一个宏观感受。

该书有以下几个核心观点:

1.互联网改变人类的生活,众筹改变中国的命运

2.众筹是与公司制同样伟大的制度发明

3.互联网+金融=众筹金融

4.互联网金融的本质是众筹金融

5.互联网是推动金融普惠的重要力量

6.众筹改变金融格局、金融模式、金融基因

7.众筹改变人类的生产、生活方式

8.法治是金融创新的第一生产力

9.众筹是互联网精神:平等、开放、协作、共享的集中体现

10.让天下没有浪费的资源是众筹的核心价值

11.股权众筹是我国多层次资本市场的重要组成部分

12.众筹尤其是股权众筹,是实现社会主义的重要路径!

13.金融的未来是交易所,交易所的未来是众筹金融交易所

14.世界就是一部众筹史!

15.众筹是一个信仰!众筹社会主义!

16.中国发展的最大的一次机遇已经来临!

技术创新与制度创新的交织共同推动着人类社会的进步。技术创新带来的生产力发展引发制度创新,而制度创新又进一步释放了技术创新的潜力,可以说,产业变革与人类社会的进步始于技术创新,而成于制度创新。正是因为有了股份制,将分散的私人资本联合起来形成集中的股份资本,

生产规模得以扩大,才能让蒸汽机走出实验室,广泛应用于火车、轮船、印刷机,才有了第一次工业革命,进而有了社会经济的腾飞;第二次工业革命在能源、交通运输、通信等领域的巨大进步,兴办大型企业对巨额资本集中的需求与私人资本有限性之间的矛盾更为突出,伴随市场关系、信用环境、法律制度的日益发展,以社会大生产为基础的股份制成为占统治地位的企业组织。

进入信息社会,特别是在未来万物互联的时代,传统产业为“互联网+”所改造,信息沟通成本大幅降低,边际成本近乎为零,垂直集中已经不是发挥最高效率的生产模式和管理模式。互联网技术的发展使得生产方式、管理模式发生根本性改变,这种改变产生了共享经济的基础,使得人类社会进入协同共享的时代。未来,众筹将成为继公司制之后人类社会发

展的重要生产组织形式。众筹就是面向公众筹集资金,特别指以资助个人、公益慈善组织或商事企业为目的的小额资金募集。而我们认为,众筹不仅仅是一种“资本为王”的融资行为,其更大的意义在于是一种“以人为本”的社会资源低成本有效整合方式。从这个意义上说,“互联网+”就是一个众筹生态圈。

而保险作为众筹的一种,互联网对其产生的影响会更加明显。通过对本书的阅读,笔者认为互联网将

金融市场学公式汇总

第二章 回购交易计算公式: 其中,PP 表示本金,RP 表示证券商和投资者所达成的回购时应付的利率,T 表示回购协议的期限,I 表示应付利息, RP 表示回购价格。 银行贴现收益率 Y BD = 360**100%F P F t - 真实年收益率 债券等价收益率 银行贴现收益率<债券等价收益率<真实年收益率 第三章 保证金投资收益率=(股票市值-借入资金*(1+保证金年利率)-自有资金)/自有资金 投资者保证金比率 =保证金账户的净值/股票市值=(股票市值-自有资金)/股票市值 当投资者保证金比率小于30%,就应当追缴保障金比例。 简单算术股价平均数 修正的股价平均数 (1) 除数修正法: 新除数=变动后的新股价总额/旧股价平均数 修正的股价平均数=报告期股价总额/新除数 (2) 股价修正法 加权股价平均数 简单算术股价指数 (1) 相对法 (2) 综合法 加权股价指数 以基期成交股数 (或总股本) 为权数的指数称为拉斯拜尔指数,其计算公式为: 以报告期成交股数 (或总股本) 为权数的指数称为派许指数。其计算公式为: 第四章: 交叉汇率的计算 1. 如果两种货币的即期汇率都以美元作为单位货币,那么计算这两种货币比价的方法是交叉相除。 (即一个直接盘的买入价/另一个直接盘的卖出价,一个直接盘的卖出价/另一个直接盘的买入价。)? ? 如果两个即期汇率都以美元作为计价货币,那么,汇率的套算也是交叉相除。 2. 如果一种货币的即期汇率以美元作为计价货币,另一种货币的即期汇率以美元为单位货币,那么,此两种货币间的汇率套算应为同边相乘。 (即一个直接盘的买入价*另外一个直接盘的买入价,一个直接盘的卖出价*另外一个直接盘的卖出价。)? 远期汇率的标价方法与计算 若远期汇水前大后小时,表示单位货币的远期汇率贴水,计算远期汇率时应用即 期汇率减去远期汇水。 /360 I PP RR T =??∑==n i i i Q P n 1 1加权股价平均数∑==n i i i P P n 10 11股价指数

关于金融培训心得总结5篇

关于金融培训心得总结5篇 关于金融培训心得总结(1) 11月,根据组织安排,我参加了“经济金融干部专题培训”,培训期间,我根据课程安排,参加了20多个专题的学习,并根据实践教学的需要,参观了三处经济建设实体教学场所,这些都对我个人在日后工作成长和发展积累了宝贵的理论知识和实践经验,是一笔不可多得的精神财富。本次培训,我有以下心得体会。 一、拓宽了知识面,改善了知识结构本次培训涉及了多个职能领域和多学科知识,即有宏观的理论指导,也有微观的案例分析,且在日常教学中,各位授课老师还有针对性的讲解了一些与我们的工作和生活密切相关的热点问题,担任授课的老师均来自各个方面的专家、学者,在区域经济社会飞速发展的时期,此次培训拓宽了我的知识面,改善了我的知识结构,使我在从事本职工作时能游刃有余。 二、加强互动交流,汲取了宝贵经验本次培训把教与学的互动、学员与学员的交流纳入了培训学习环节,使我能够结合本职工作与其他区市县各部门工作的同志之间相互沟通,取长补短。通过与老师及其他学员的交流和沟通,对于相同的问题,会得到不同的有益见解,这些都有助于我在今后工作中更加精益求精,积极创新。从学习互动这个层面出发,本次培训,不仅为我在全市范围内搭建了一个知识学习平台,更为我打通了一个彼此有效交流、共同促进创新、共促区域经济社会发展的有益通道。 三、补充了金融知识,提升了指导实践、预防风险的能力在实践教学活动中,对于类似于“民间借贷”、“货币流通”、“金融风险调控”、“失业保险设计”等问题,无论在课堂听讲中,还是在课后交流中,每次都能从不同的角度,吸取更多的见解,这使我在日后工作中有了多种思考的角度,即用经济学的眼光看等部分问题,以为群众服务为宗旨解决部分问题,以科学发展去规划部分发展性问题。 总之,本次培训,对我来说,无疑于雪中送碳,不但使我能近距离聆听各行各业专家的教诲,便为我在日后工作和学习中积累了宝贵的精神财富和实践经验。 关于金融培训心得总结(2)

浅谈行为金融学理论与实际运用

浅谈行为金融学理论与实际运用 摘要:行为金融学是一门将经济学和心理学的传统理论结合在一起的学科。该学科的主要目的是对人类在处理经济事务中为什么往往不能够冷静、客观和理性地做出决定的原因作出解释和寻找答案。本文将主要阐述行为金融学的基本理论,辅以实际案例分析理论的实际运用。 一、行为金融学简介 经济学似乎与理性、严谨有着与生俱来的紧密关系,长久以来,建立在人类理性基础上的一系列严格的假设成为了主流经济学的基石,并统领了经济学内部的各个学科。而在实际生活中,往往投资者不够理性,市场不够完善,或者投资者并不追求利益最大,等等,这些都不符合经典金融学的假设。所以一门新的学科,行为金融学产生了。 行为金融学以一种源自心理学分析基础之上的、将人的实际心理及其由此决定的行为特征纳入分析框架的金融学说而逐步兴起,它一经出现便在以有效市场假说为代表的现代金融理论中激起了波澜——不仅对现代金融理论的现有框架提出了质疑,更为现代金融理论难以解决的异常现象作出了解释。行为金融学是针对现在被称之为经典金融理论的缺陷而提出来的,它并不是要取代它,而是要弥补经典理论在个体行为分析上的不足和缺陷。 经典金融学是建立在理性预期、风险回避、效用最大化及相机抉择等假设基础上的。但大量实践证明人类并非如此,人们总是根据主观判断来做出抉择,有时太过自信,有时太够保守;再加上条件的限制,如信息的不完全等也会影响判断;在特定情况下,人有时会因自己的多样性选择而放弃理性行为。每一个微观个体的判断加总也会对宏观经济产生不小的影响。其次,经典金融学还假设,理性人总能抓住非理性人找到套利机会,因此理性人最终会在资本市场上存活下来。而实际上假设之所以为假设是太理想化了,显然在实践中的“反常现象”还需要其他理论来解释。 二、行为金融学的主要理论 (一).预期理论。它是研究人们在不确定条件下如何做出决策的理论。主要包含以下几个论点: 1.决策参考点决定行为针对风险的态度。人们总是以自己身处的位置和衡量标 准来判断行为的收益与损失,因此更注重于预期的差距而非结果本身。 2.损失规避。人们的偏好与财富的增量决定,而非财富总量,所以人们对损失 的敏感要高于收益,即损失效用大于收益效用。例如,在居民储蓄问题上,若实际率为正的,人们宁愿选择收益保障的银行存款,而非其他高风险高收益的业务。 3.非贝叶斯法则的预期。概率论中的贝叶斯法则认为,分析样本数接近总体数 时,样本中事件发生的概率接近总体的事件发生概率。这就不难解释中小散户的亏损问题了,因为长期看来,这些人的投资是非理性的,因此证券市场就不按照原先的规律,即贝叶斯法则运行。 4.框架效应。人们在不确定的条件下会注意到环境的关系,会考虑问题以何种 方式呈现出来。例如,在股市上呈现收益状态时,人们选择确定性收益,同时规避风险,反之勇于择险。这就是我们看到的牛市时卖出,熊市时不抛现象。

金融市场学公式汇总

第二章 回购交易计算公式: 其中,PP 表示本金,RP 表示证券商和投资者所达成的回购时应付的利率,T 表示回购协议的期限,I 表示应付利息,RP 表示回购价格。 银行贴现收益率 Y BD = 360**100%F P F t - 真实年收益率 365/11t E F P Y P -??=+- ? ? ? 债券等价收益率 360**100%BE F P Y P t -= 银行贴现收益率<债券等价收益率<真实年收益率 第三章 保证金投资收益率=(股票市值-借入资金*(1+保证金年利率)-自有资金)/自有资金 投资者保证金比率 =保证金账户的净值/股票市值=(股票市值-自有资金)/股票市值 当投资者保证金比率小于30%,就应当追缴保障金比例。 简单算术股价平均数 修正的股价平均数 (1) 除数修正法: 新除数=变动后的新股价总额/旧股价平均数 修正的股价平均数=报告期股价总额/新除数 (2) 股价修正法 加权股价平均数 简单算术股价指数 (1) 相对法 (2) 综合法 /360I PP RR T =??RP PP I =+()∑ ==++++=n i i n P n P P P P n 132111Λ简单算术股价平均数()]1[n 121n j P P R P P ++'?++++=ΛΛ修正的股价平均数∑ ==n i i i Q P n 1 1加权股价平均数∑ ==n i i i P P n 1011股价指数

加权股价指数 以基期成交股数 (或总股本) 为权数的指数称为拉斯拜尔指数,其计算公式为: 以报告期成交股数 (或总股本) 为权数的指数称为派许指数。其计算公式为: 第四章: 交叉汇率的计算 1. 如果两种货币的即期汇率都以美元作为单位货币,那么计算这两种货币比价的方法是交叉相除。 (即一个直接盘的买入价/另一个直接盘的卖出价,一个直接盘的卖出价/另一个直接盘的买入价。) ? 如果两个即期汇率都以美元作为计价货币,那么,汇率的套算也是交叉相除。 2. 如果一种货币的即期汇率以美元作为计价货币,另一种货币的即期汇率以美元为单位货币,那么,此两种货币间的汇率套算应为同边相乘。 (即一个直接盘的买入价*另外一个直接盘的买入价,一个直接盘的卖出价*另外一个直接盘的卖出价。) 远期汇率的标价方法与计算 ? 若远期汇水前大后小时,表示单位货币的远期汇率贴水,计算远期汇率时应用即期 汇率减去远期汇水。 ? 若远期汇水前小后大时,表示单位货币的远期汇率升水,计算远期汇率时应把即期 汇率加上远期汇水。 购买力平价的形式 ? 绝对购买力平价:这是指一定时点上两国货币的均衡汇率是两国物价水平之比。设 R0为该时点的均衡汇率, 则 式中Pa 和Pb 分别为A 国和B 国的一般物价水平。绝对购买力平价说是以一价定律为基础的,将上式改变为Pa = R0·Pb ,即为一价定律的表达式。 ? 相对购买力平价学说将汇率在一段时期内的变动归因于两个国家在这段时期中的物 价或货币购买力的变动: 式中R1和R0分别代表计算期和基期的均衡汇率,Pa1和Pa0分别代表A 国计算期和基期的物价水平,Pb1和Pb0分别代表B 国计算期和基期的物价水平。 ∑ ∑== =n i i n i i P P 101 1 股价指数∑ ∑=0 00 1Q P Q P 加权股价指数∑ ∑= 1 01 1P Q P Q 加权股价指数0/a b R P P =0 010 011/)(/)(R P P P P P P R b b b a a a ?--=

关于金融培训心得体会

关于金融培训心得体会 金融行业是我国经济增长的重要载体,而金融企业一旦在相关涉税业务实际管理中出现问题,则不仅会影响到自身行业的整体性发展,同时也会间接影响到国家经济的长久发展。接下来就跟着小编的脚步一起去看一下关于金融培训心得体会吧。 金融培训心得体会篇1 由自治区党委组织部与自治区新型金融机构党委联合安排,我有幸于今年XX月XX日至XX月XX日在XX大学参加XXX区新型金融机构党组织书记专题培训示范班。短短五天的紧张培训的确令我获益匪浅。 首先,增长了自身知识,改善了我的知识结构。本次培训主要安排了九个方面的讲题,既包括有具体业务知识,像金融风险管理,也包括有宏观方面课题,如社会主义核心价值观、企业文化与执行力、宏观经济形势,党建工作的知识,像做好新形势下非公企业党建公司、党性修养及党员管理,还包括有与我们日常工作生活紧密相关的一些内容,如关于当前金融几个热点问题的看法、网络时代金融企业如何与媒体打交道等等,担任授课人员既有中央领导,也有教授学者,他们深入浅出、形象生动的讲解,从方方面面帮助我们增长了见识。有些领导、学者还将他们最新的研究成果毫无保留地合盘托出,如此近距离聆听业界权威们的耐心细致讲解,我觉得这样的机会对于我们从事金融工作的管理人员真的是非常难得、非常宝贵。众所周知,当前

社会是一个学习型社会,我们自身工作中所面临的知识更新频度更快、任务要求更高,此种形势下,此次培训为我们提供的知识养分,对于丰富我们的知识积累、改善我们的知识结构促使我们在现实挑战面前游刃有余地做好本职工作,尽管说有些杯水车薪,但无疑是雪中送炭,益处多多。其次,加强了同行交流, 汲取了有益经验。本次培训,还穿插了座谈讨论、工作经验交流环节,这为我们学员相互之间沟通了解、取长补短创造了契机。此次参加培训的学员,分别来自XXXX区各家新型金融机构,虽然说我们大家都在同地区工作,但毕竟各地实际情况千差万别,在工作认识上每个人会有自己独特的见解、在工作开展上不同单位也会有自己独到的经验。事实也确实证明了这一点,通过这次培训,使我对今后如何开展公司业务和高效做好工作有了进一步认识和了解。在此意义上可以说,此次培训不仅为我们新型金融机构管理人员搭建起了一个学习知识的平台,同时也为我们打通了一个彼此交流实践经验、共同促进新型金融机构稳步发展的有益通道。 其次,通过这次学习使我对党的性质有了更进一步的了解。中国共产党是中国工人阶级的先锋队,同时是中国人民和中华民族的先锋队,是中国特色社会主义事业的领导核心。中国共产党始终代表中国先进社会生产力的发展要求,中国先进文化的前进方向,中国最广大人民的根本利益,是我们党的立党之本,执政之基,力量之源。同时让我对党建、党性及党员管理与发展有了充分的认识和了解,非公有制企业党组织要实现业主认可、员工认知、党员认同的目标,做到有为有位,

行为金融学实验报告记录(A股H股溢价分析心理账户过度自信)

行为金融学实验报告记录(A股H 股溢价分析心理账户过度自信)

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摘要 行为金融学就是将心理学尤其是行为科学的理论融入到金融学之中,是一门新兴边缘学科,它和演化证券学(Evolutionary Analysis Theory of Security,简称EAS)一道,是当前金融投资理论最引人注目的两大重点研究领域。 行为金融学从微观个体行为以及产生这种行为的心理等动因来解释、研究和预测金融市场的发展。这一研究视角通过分析金融市场主体在市场行为中的偏差和反常,来寻求不同市场主体在不同环境下的经营理念及决策行为特征,力求建立一种能正确反映市场主体实际决策行为和市场运行状况的描述性模型。 本文通过三个板块来说明行为金融学:心理账户、过度自信、A股H股溢价分析(行为金融学角度)让我们能够直观的了解行为金融学的基本状况,通过对理论与实践的结合,有利于我们更好的理解行为金融学的知识。总之,通过实习,我们对行为金融学有了更深层次地理解。本次实习报告从实习目的和意义、工作方法、取得的成果及经验、收获及体会来具体说明下实习的过程。 关键词:行为金融学心理账户过度自信 A股H股溢价分析

目录 论文总页数:14页 1实习的目的 (3) 2实习的时间 (3) 3实习的地点 (3) 4实习内容 (3) 4.1 A、H股溢价问题 (3) 4.1.1 A股与H股的价差能说明内地和中国香港地区市场中有一个市场不是有效 的吗?为什么? (3) 4.1.2 你认为导致A 、H股价差的原因有哪些? (4) 4.2 心理账户 (5) 4.2.1 概况 (5) 4.2.2 实验 (5) 实验一——成本与损失的不等价实验 (5) 实验二——赌场资金效应实验 (6) 实验三——沉没成本效应实验 (8) 4.3 过度自信 (9) 4.3.1 概况 (9) 4.3.2 实验 (9) 实验一——打折和邮购返券 (9) 实验二——创业 (10) 5实习心得体会 (12) 6教师评语 (13)

金融的培训心得体会

金融的培训心得体会 金融学就是将心理学尤其是行为科学的理论融入到金融学之中。下面要为大家分享的就是金融的培训心得体会,希望你会喜欢! 金融的培训心得体会篇1 5月8日至6月3日,我有幸参加了总行在山东举办的第7期金融理财师(afp)培训班的学习。通过本次培训,我开阔了眼界,学到了新的知识和本领,收益菲浅。 总行将本次培训安排在山东省分行培训中心,共有来自山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本次培训。湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参加学习。培训课程主要有:个人理财规划理论、个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、房产及教育金规划等内容,最后是综合案例制作及展示。授课老师具备相当的背景,其中有财政部、人民银行金融研究中心的主管,有大学教授,还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。整个学习过程相当紧张,除星期天可以稍微喘一口气以外,其他时间基本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特别大,学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识,通常是大学或研究生一、两年的课程,我们一天、两天拉完,而且要求当天消化、吸收,因为第二天

又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床,预习,晚上自觉到教室预习、复习,请老师答疑,基本上凌晨一点多钟才休息,在最后制作案例的时候,连续熬了两个通宵。经过20多天的紧张的学习、考试,我拿到了afp培训合格证书,案例的制作和展示也得到了授课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当中,湖北分行的案例制作与展示是最吸引老师和同学们眼球的。 下一步,就是要认真准备、精心备考,争取在6月23日举行的afp水平考试中,一路绿灯,顺利过关。 1、要想成为一名合格的afp,不容易。第一,各分、支行花大价钱让大家出去学习,一是说明各行都充分认识到了理财业务的重要性,各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度,二是对于各位学员来说,无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体综合实力的大好机会,来之不易;第二,就学习的过程来说,学员们全情投入,深感压力巨大,脑细胞牺牲了很多,白头发添了不少;第三,afp从业人员要求的素质高,不仅要求理财师具备很高的专业知识,而且要求知识全面,善于沟通,注重信誉;既要对国家的宏观、微观经济有所了解,更需要了解我们的客户、我们的产品;要根据客户的家庭、财务状况和规划目标,结合客户的风险承受能力,为客户的一生量身定制合理的理财方案,满足客户人生不同阶段的需求。这要求我们不断的积

金融市场学重点及计算题

《金融市场学》复习大纲及练习题 第一章 1、金融市场含义 2、金融市场主体 3、金融工具的特征及其关系 4、金融市场功能 5、金融市场一体化的原因 第二章 1、同业拆借市场形成和发展的原因 2、回购协议、正回购与逆回购;回购协议的性质 3、央行参与货币市场的主要目的 4、票据、商业票据等概念 5、货币市场的功能 6、国际市场上典型的有代表性的同业拆借利率 7、货币市场的定义与特征,包括哪些子市场 第三章 1、债券定义与特征 2、可赎回债券定义、特点 3、债券投资风险 4、即期利率与远期利率关系(公式) 5、债券价格的影响因素 6、决定债券内在价值的变量 第四章 1、股票特征 2、股票发行类型——直接/间接;公募/私募 3、股票承销机构——证券公司 4、交易所组织形式及其特点——公司制与会员制 5、二板市场特点 6、股票持有期收益率 7、系统风险与非系统风险 8、股票投资收益与风险的关系 9、股票定价模型——零增长与不变增长的股息贴现模型公式及其应用;适用情况 10、股票价格的影响因素

11、股票发行市场与流通市场的关系 第五章 1、证券投资基金的性质 2、封闭式基金特点 3、基金投资目标或偏好——收入型、增长型、平衡型等 4、开放式基金认购费率的影响因素——基金风险、认购金额等 5、封闭式基金与开放式基金的区别 6、基金净值 7、基金绩效评价方法——特雷诺比率、夏普比率、詹森测度方法应用 第六章 1、外汇定义及三要素 2、汇率标价法——直接/间接 3、基础汇率与交叉汇率的套算 4、即期汇率、远期汇率、汇水的标示 5、代表性的汇率决定理论(问) 6、汇率的影响因素 7、掉期外汇交易 8、间接套汇——定义、条件、作用 9、抛补套利与非抛补套利区别 第七章 1、黄金市场类型——按交易类型与交易方式分 2、国际主导性黄金市场 3、欧式、美式与亚式 第八章 1、远期利率协议的结算金 2、金融期货的功能 3、金融期权最早始于——股票期权 4、期权交易双方的风险、损益状况 5、期权价格的影响因素 6、远期、期货与期权的异同 7、金融互换及其特点 第九章 1、离岸金融中心的特征 2、国际金融中心的作用

金融市场学学习心得精选3篇

金融市场学学习心得精选3篇 金融市场学学习心得一:学习《金融市场学》体会《金融市场学》是一门新兴的学科,与人们的经济利益时时相关、息息相关,就连老师讲课也使用上了网络,即时进入股市,给合实际解说。同学中的老股民如饥似渴地从老师那里吸取如何选股、如何分析判断股价走势,以及何时买入、何时卖出等方面的知识经验。而我这样的菜鸟更是不肯放弃这样一个可以恶补金融知识的机会,上课认真听,下课有同学围着老师问这问那,我也凑过去听,我自然是问不出问题的,听老师解答别人的问题也是一种收获。 学到的知识,主要是炒股技巧如下:股值低于净资产的股票好,可以买;炒新股三天之内必扔,否则容易被套住;炒股不能贪,增50%就很好了;当股价处于低位时,坏消息可以不信;当股价处于高位时,好消息可以不信;道指跌对我们影响大,升倒影响不大,属于中国特色;利率水平高于平均盈利率,就产生不良资产,滋生金融危机。老师在讲课过程中,认为下述股票有投资价值:600642,8元以下可以买,12元以上可以卖;601727,可能发展为中国电气旗舰企业,但回落到6、7元较好;600641,股值低于净资产,很好;600826,兰生股份,值50元;600000,浦发银行,发展空间大。特别是要多关注上海本土企业,因为不仅有地缘关系,而且从上海走出的国家领导人多,感情因素也不能忽略。 此外,学习过程中的体会或感悟,主要有以下几点: 一、培训工作若是课程设计实用,就能够吸引住学员。有人说成人在职培训不好搞,学员招不上来;也有人说参加成人培训,尤其是在职培训的人,缺课、落课的人多,不好管理,等等。但通过上这门课,我觉得这些问题的根源还在于课程设计,若是所学内容能够解决实际问题,甚至会给学员带来经济利益,有谁还会拒绝这样的好事呢?除英语老师外,当时许多同学担心英语不及格喜欢围着老师转外,这个老师最受欢迎,一方面是老师的气质好,虽头发花白、年近半百,但风度翩翩、气质儒雅;另一方面,也是最重要的一点,是他讲的内容与实际联系紧密,甚至与大家的利益得失相关联。虽然他上课只点过一次名,同学们没有被记缺勤或迟到压力,但大家的出勤却非常好,即使下课也不放过与老师交流的机会。这种靠近是主动的靠近。 二、在金融市场这个相对开放的平台上,进行的一场场比拼、对决,对内是“以银会友”、切磋技艺;对外则是一场场没有硝烟的货币战争。尤其是后者,值得我们,特别是国家领导人、地方首脑,甚至是企业领导人,关注。1997年7月1日香港回归祖国,这对我们是好事,但对有些国家来说就不是件痛快事,恰在那一天暴发亚洲金融危机,不能不说是有预谋、有策划的。香港股市在97年、98年两度迎受恶意炒作,也是“社”与“资”的斗争。曾经读过《货币战争》一书,当时的困惑比较多,通过老师对金融市场的解读和一个个案例的剖析,我有些明白资本家、银行家们是如何操控金融市场,如何通过金融市场牟取暴利,如何影响国际局势的了。被那些别有用心的资本家、银行家们盯上,想过轻松的日子不可能了。国家领导人、地方首脑,甚至是企业领导人,太不容易了,要么有足够的金融市场知识,要么有足够准确的判断力,否则将不可避免地受损失、被打压,甚至被吞并、瓦解。换个角度考虑,做企业亦如治国,是不是也存在这种情况呢?只是对象不同、程度不同而已呢?

行为金融学

① 1.2002年瑞典皇家科学院宣布,由美国普林斯顿大学的以色列教授丹尼尔.卡曼尼和美国乔治梅森大学教授弗农.史密斯分享诺贝尔经济学奖,把心理学研究与经济学研究结合起来。 ②以Edwards和Magee为主的技术分析派,1948年《股市趋势技术分析》:技术分析之父 ③以Graham 和Dodd为代表的基本分析派,1934年《证券分析》:投资者的圣经 ④1952年,Markowitz 在其《投资组合选择》,Markowitz的资产组合理论被认为是现代金融理论诞生的标志 ⑤凯恩斯是最早强调心理预期在投资决策中的作用的经济学家,他基于心理预期最早提出股市“选美竞赛”理论和“空中楼阁”理论。 ⑥19世纪Gustave Lebon的《群体》和Mackey的《非同寻常的大众幻想与群众性疯狂》是两本最早研究投资市场群体行为的经典之作。 ⑦格雷厄姆和多德在1934年,《证券分析》一书中对1929年美国股票市场价格暴跌作出了深刻反思。 ⑧凯恩斯《就业、利息和货币通论》提出了“选美竞赛”理论。 2.法玛提出了区分有效市场的三种类型:弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。1970年,其关于EMH的一篇经典论文《有效资本市场:理论和实证研究回顾》 ①弱式有效市场:资产价格充分及时地反映了资产价格变动有关的历史信息。 ②半强式有效市场:资本市场中所以与资本定价有关的公开信息。 ③强式有效市场:它表明所有与资产定价有关的信息,不管是已公开的还是未公开的信息,都已经充分的包含在资产价格中。 3.De Bondt和Thaler(1985)发现了“输者赢者效应” ①反转效应、惯性效应(动量效应) ②惯性效应(动量效应) ③反转效应 ④领先-滞后效应 4.“消息真空”:与上市公司的基础价值无关的公司事件。 指数效应:股票入选股票指数成分股后带来股票收益率的异常提高。 公司更名效应:案例2-5 公司更名效应:公司更名公告不包含未能预期到的有关公司价值的信息,依照有效市场理论,市场对这类事件应该不做反映。然而,从一些证据来看,公司的更名确实引起了股价的显著运动,这种异常现象在2000年前的网络浪潮中尤其明显。 股价溢价:股票相对债券所高出的那部分资产收益。 股票溢价之谜(为什么股票的收益率会高于无风险证券的收益率)的解释: A.通常的解释:①股票相对于无风险证券承担了更多的风险,由于风险溢价的存在,股票应该获得更高的收益率。②投资短期股票可能出现损失,但长期会获得较大收益。 B.Benartzi和Thaler(1995)的解释:如果投资者经常性地评价他们的投资组合,短视的损失厌恶就会令很大一部分投资者放弃股票投资的长期高会把女,而投资于具有稳定回报率的债券,因为股票收益在短期内具有很大的波动性和不确定性。(据上课时老师说必考) 5.“股票溢价之谜”指股票投资的历史平均收益率相对于债券投资高出很多,并且无法用标准金融理论中的“风险溢价”做出解释。 日历 股票收益率与时间有关,也就是说在不同的时间,投资收益率存在系统性的差异,这就是所谓的日历效应

金融理论培训心得体会

金融理论培训心得体会 培训是一种有组织的知识传递、技能传递、标准传递、信息传递、信念传递、管理训诫行为。下面是金融理论培训心得体会,欢迎参考借鉴! 金融理论培训心得体会:读万卷书不如行万里路,行万里路不如阅人无数,阅人无数不如名师指路,名师指路不如自己去悟。在余杨看来,这一再被搁浅而终于参加的商业金融师岗位能力培训,就有名师指路,还能让自己恍然大悟。 xx年4月,我踏进了中国人民大学校门,参加了第四届商业金融师岗位能力能力培训。在北京最美的春天,站在繁华盛开的海棠树下,看着校园里三三两两的学生,背着书包,手里拿着课本,走向教室……我仿佛回到了自己大学的青葱岁月。 大学毕业后,我一直在IT行业工作,客户的行业领域是金融。随着工作经验和阅历的增加,我逐渐体会到再学习对自己的知识体系重新塑造和提高的重要性。正因此,早在XX年,我便报名想要参加商业金融师的培训,却因为各种原因一再搁浅,直到xx年4月,参加了第四届商业金融师的培训,学习计划才得以成行。 商业金融委高主任寄语同学们,在最美的春天来到美丽

的人民大学开启商业金融学习之旅,要敞开心胸,重视学习、善于学习;要学有所成,施之事业。他致辞后国务院国资委研究院中心原主任、党委书记李保民老师给我们剖析了国家的宏观政策,并回顾了国有资产的发展历史以及目前的探索和创新。 人大商学院宋华教授讲课形式生动活泼,将理论知识和实际案例紧密结合,大量的课程内容、详细的案例分析,一下就将同学们的注意力紧紧抓住了。要在这么短的时间让学员充分理解供应链金融,对宋教授和学员都是极大挑战,但我们做到了,而且在课堂上积极互动。他还一一剖析了自己在实际中研究的企业关于供应链金融方面的创新,我边听边结合平时工作中遇到的一些情况,时不时惊叹一下,甚至有恍然大悟的感觉。 此外,胡波教授的《私募股权资本与风险投资》、庞红教授的《商业金融概论》、高教授的《商业金融法规解读与操作实务》以及实操专家黄总的期货课程、李总的银行融资方案等,也都让我受益匪浅。 整个培训课程安排紧凑充实,课程内容很多,上课时间也很长,原本以为自己坚持不下来,但老师们精彩生动的讲演、深入浅出的内容分析,使我们能全神贯注地坚持到下课。甚至在最困的下午时刻,我还能聚精会神地听讲,还有好多同学在课间休息时间还围着老师继续热烈地讨论。

金融市场学学习总结

金融市场学学习总结 【篇一:金融市场学心得】 金融市场学心得 姓名: 班级:会计学号:陈飞12-3 3120825310 金融市场学心得 金融市场学是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和的学科。它包括三方面含义:(1)它是以金融资产为交易对象而进行交易的一个有形或无形的场所;(2)反映了金融资产供求者之间的供求关系;(3)包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制。 这个学期,老师主要给我们讲解了以下的内容: 一、金融市场概论 (1)金融市场的概念及主体; (2)金融市场的类型、功能、发展趋势。 二、货币市场 (1)同业拆借市场;(2)回购市场;(3)商业票据市场;(4)银行承兑票据市场; (5)大额可转让定期存单市场;(6)短期政府债券市场;(7)货币市场共用基金市场。 三、资本市场: (1)股票市场;(2)债券市场;(3)投资基金市场。 四、外汇市场 (1)外汇的市场概述;(2)外汇市场的形成;(3)外汇市场的交易方式;(4)汇率决定理论与影响。 五、债券价值分析 (1)收入资本化法在债券价值分析中的运用; (2)债券定价原理;(3)债券价值属性。 以上的内容虽然只是书中的一部分,老师在课堂上也认真讲述了一遍,有些甚至几遍,但没有学习透财务管理学,所以学起金融市场学这门课程还是比较吃力,虽然很难学,但我也从中学会了很多金融知识。以下是我对金融市场学这门学科的一些心得体会。 (一)对金融市场概论的收获

金融市场与要素市场、产品市场是有很大的区别的,在金融市场上,市场参与者之间的关系已不是一种单纯的买卖关系,而是一种借贷 关系或委托代理关系,是以信用为基础的资金的使用权和所有权的 暂时分离或者有条件的让渡,它的交易对象是货币资金,而它的交 易场所是无形的,通过电信及电子计算机网络等进行交易的方式。 金融市场在市场机制中演艺着指导和枢纽的角色,发挥着极为关键 的作用,它能引导资金迅速、合理地流动,作为货币资金交易的渠道,推动商品经济的发展。 金融资产是指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证,金融市 场的五大主体包括投资者、筹资者、套期保值者、套利保值者、调 控和监管者,六大参与者包括政府部门、工商企业、居民个人、存 款性金融机构、非存款性金融机构。 政府部门是资金的需求者,主要通过财政部债券或地方政府债券来 筹集资金,用于基础 建设,弥补财政预算赤字。工商企业既通过市场筹集短期资金从事 经营,以提高企业财务杠杆比例和增加盈利,又通过发行股票或者 中长期债券等方式筹借资金,用于扩大生产和经营规模,同时它也 是金融市场上的资金供应者之一,还是套期保值的主体。居民个人 一般是金融市场上主要资金供应者,存款性金融机构是通过吸收各 种存款获得可利用资金,并将其贷给需要资金的各经济主体或是投 资于债券等与获取收益的机构。非存款性金融机构主要通过发行债 券或契约性的方式聚集社会闲散资金。 在没有学金融市场学时,我以为金融市场就是货币市场,学习了金 融市场学后才知道金融市场与货币市场有很大的区别:(1)期限的 差别:前者交易的金融工具一般在一年以内,后者交易的金融工具;(2)作用不同:货币市场的作用在于保持金融资产的流动性,而资本市场上融通的资金大多用于企业的创建、更新、扩充设备和储存 材料,政府在资本市场上筹集长期资金则主要用于兴办公共事业和 保持财政收支平衡;(3)风险不同:前者期限短,流动性好,风险小;后者期限长,流动性差,风险大。 以前听说过香港的黄金市场比较热,学了金融市场后我知道世界有 五大国际黄金市场,那就是伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥、香港。 金融市场在生活中发挥着极大的作用: (1)金融市场具有聚集众多分散的小额资金成为可以投入社会再生产的

金融培训心得体会总结

金融培训心得体会总结 经济金融干部专题培训学习心得 惠云召 XX年11月,根据组织安排,我参加了“经济金融干部专题培训”,培训期间,我根据课程安排,参加了20多个专题的学习,并根据实践教学的需要,参观了三处经济建设实体教学场所,这些都对我个人在日后工作成长和发展积累了宝贵的理论知识和实践经验,是一笔不可多得的精神财富。本次培训,我有以下心得体会。 一、拓宽了知识面,改善了知识结构 本次培训涉及了多个职能领域和多学科知识,即有宏观的理论指导,也有微观的案例分析,且在日常教学中,各位授课老师还有针对性的讲解了一些与我们的工作和生活密切相关的热点问题,担任授课的老师均来自各个方面的专家、学者,在区域经济社会飞速发展的时期,此次培训拓宽了我的知识面,改善了我的知识结构,使我在从事本职工作时能游刃有余。 二、加强互动交流,汲取了宝贵经验 本次培训把教与学的互动、学员与学员的交流纳入了培训学习环节,使我能够结合本职工作与其他区市县各部门工作的同志之间相互沟通,取长补短。通过与老师及其他学员的交流和沟通,对于相同的问题,会得到不同的有益见解,

这些都有助于我在今后工作中更加精益求精,积极创新。从学习互动这个层面出发,本次培训,不仅为我在全市范围内搭建了一个知识学习平台,更为我打通了一个彼此有效交流、共同促进创新、共促区域经济社会发展的有益通道。 三、补充了金融知识,提升了指导实践、预防风险的能力 在实践教学活动中,对于类似于“民间借贷”、“货币流通”、“金融风险调控”、“失业保险设计”等问题,无论在课堂听讲中,还是在课后交流中,每次都能从不同的角度,吸取更多的见解,这使我在日后工作中有了多种思考的角度,即用经济学的眼光看等部分问题,以为群众服务为宗旨解决部分问题,以科学发展去规划部分发展性问题。 总之,本次培训,对我来说,无疑于雪中送碳,不但使我能近距离聆听各行各业专家的教诲,便为我在日后工作和学习中积累了宝贵的精神财富和实践经验。 金融营销与业务拓展培训心得体会 四天的清华大学经管学院金融营销与业务拓展的培训已结束,但回想起来仍历历在目、意犹未尽,经管学院的三位教授给我们带来了非常新颖的思路和观念。我虽工作多年,但对市场营销、管理、电商平台、资源的整合还是学习不够,通过这次的培训学习,使我对营销有了更深一层的认识,学习到了一些新的营销方面知识,懂得了在实践中锻炼出一个

行为金融学6套题)

一名词解释(5×4’) 1. 动量效应 2. 偏好反转 3. 框定依赖 4. 处置效应 5. 拇指法则 1. 动量效应:也称惯性效应,是指在较短时间内表现好的股票将会持续其好的表现,而表现不好的股票也将会持续其不好的表现。 2. 偏好反转:决策者在两个相同评价条件但不同的引导模式下,对方案的偏好有所差异,甚至出现逆转的现象。 3. 框定依赖:人们的判断与决策依赖于所面临的决策问题的形式,即尽管问题的本质相同但因形式的不同也会导致人们做出不同的决策。 4. 处置效应:投资人为了避免后悔,会倾向继续持有具有资本损失的股票,而去变现具有资本利得的股票。 5. 拇指法则:凭借经验的解题方法,是一种思考上的捷径,是解决问题的简单、通常是笼统的规律或策略。 二简答题(4×6’) 1. 代表性偏差可能导致哪些错误? 2. 简述封闭式基金的价格波动的特征? 3. 前景理论的价值函数有哪些特点? 4. 为什么说损失厌恶导致禀赋效应? 1. 代表性偏差可能导致哪些错误? (1)对结果的先验概率; (2)对样本规模的不敏感; (3)对偶然性的误解; (4)对可预测性的不敏感; (5)有效性幻觉; (6)对均值回归的误解。 2. 简述封闭式基金的价格波动的特征? (1)封闭式基金溢价发行:当发起人募集封闭式基金时,基金往往溢价发行,其溢价幅度大约为10%; (2)封闭式基金交易价格从交易开始之后的约120天之内就会下降,其交易时折价超过10%,并且通常就一直保持折价交易; (3)封闭式基金折价率大幅波动,交易的程度随着时间的变化而波动; (4)当宣布封闭式基金清算或者转为开放式基金时,基金价格会显著上升,折价变小,但直到最终清算或转为开放式基金之前,仍会有小部分的折价留存下来。 3. 前景理论的价值函数有哪些特点? 价值函数有如下四个特点: (1)价值函数是单调递增函数; (2 价值函数是定义在相对于某个参考点的利得和损失,它是一条以参考点为原点,以收益为自变量的单调递增函数; (3)价值函数呈S 型,即在面对利得时是凹函数,体现出风险厌恶的特征,而在面对损失时是凸函数,体现出风险偏好的特征;

金融企业会计学习心得体会

金融企业会计学习心得体会 金融企业会计,是证券公司之类的企业使用的会计制度。整理了学习金融企业会计心得体会范文,希望对大家有帮助。 金融企业会计学习心得体会篇一 实训课上,为学习点钞,老师在电脑上播放的视频,里面的银行点钞员那高超的点钞技能,让我惊诧不已,原来钞票还可以这样的四指拨动,只见她们那熟练地用左手手指固定好点钞券,右手四指如飞,一次四张,让人目瞪口呆。在未学习之前每到银行来办业务看到人家快速又准确的点钞我总羡慕不以。我觉定学好点钞这门基本功,因为在实际操作中为客户办理业务,点钞的快慢直接影响到客户对你个人甚至整个单位的看法 虽然我们学的方法并不多,但我比较喜欢其中单指单张,也就是我们考试的方法。直到现在我仍然记得单指单张的步骤,用一个手指一次点一张的方法叫单指单张点钞法。这种方法是点钞中最基本也是最常用的一种方法,使用范围较广,频率较高,适用于收款、付款和整点各种新旧大小钞票。这种点钞方法由于持票面小,能看到票面的四分之三,容易发现假钞票及残破票,缺点是点一张记一个数,比较费力。具体操作方法:左手横执钞票,下面朝向身体,左手拇指在钞票正面左端约四分之一处,食指与中指在钞票背面与拇指同时捏住钞票,无名指与小指自然弯曲并伸向票前左下方,与中指夹紧钞票,食指伸直,拇指向上移动,按住钞票侧面,将钞票压成瓦形,左手将钞票从桌面上擦过,拇指顺势将钞票向上翻成微开的扇形,同时,右手

拇指、食指作点钞准备。 左手持钞并形成瓦形后,右手食指托住钞票背面右上角,用拇指尖逐张向下捻动钞票右上角,捻动幅度要小,不要抬得过高。要轻捻,食指在钞票背面的右端配合拇指捻动,左手拇指按捏钞票不要过紧,要配合右手起自然助推的作用。右手的无名指将捻起的钞票向怀里弹,要注意轻点快弹。与清点同时进行。在点数速度快的情况下,往往由于记数迟缓而影响点钞的效率,因此记数应该采用分组记数法。把10作1记,即1、2、3、4、5、6、7、8、9、1(即10),1、2、3、4、5、6、7、8、9、2(即20),以此类推,数到1、2、3、4、5、6、7、8、9、10(即100)。采用这种记数法记数既简单又快捷,省力又好记。但记数时机默记,不要念出声,做到脑、眼、手密切配合,既准又快。还记得人工点钞的基本步骤:拆把、点数、扎把、盖章。 我虽然只学到其中极少部分的点钞方法,相比没学过点钞之前的我,手中拿上一叠钞票,只能像发牌一样的去点钞,而当时每拿到一叠钞票时,我的心就开始羡慕那些银行的点钞人员,现在学过点钞之后我就在没有之前的困惑。点钞课虽然集中在星期四的下午,但我们平常都会利用课余的时间,或者晚上睡觉之前进行点钞,在我们看来点钞就相当于游戏一样,完全没有当成是一门课程去学习,只要练习的时间稍多一点,手法正确,时间就一定能快起来。点钞看似简单,实则是一项很有科学规律的业务技能,它要有节奏感,还要把握好准与快的关系,要眼、手、心和谐统一,每个环节都要认真研究、细心揣摩!

金融市场学计算题

金融市场学重点 一, 选择题 1, 同业拆借市场,又称同业拆放市场,是银行与银行之间、银行与其它金融机构之间进行短期、临时性资金拆出拆入的市场。(单选) 2, 同业拆借市场形成的根本原因:存款准备金制度的建立。(单选) 3, 金融资产的分类:基础性金融资产和衍生性金融资产(多选)要知道第三,第四市场 4, 金融市场的类型:货币市场,资本市场,外汇市场,黄金市场,衍生工具市场 5, 商业票据的发行价格与期限、利率的关系 6, 大额可转让定期存单(CDs )与传统定期存款单的主要差别: 1,传统定期存款单记名、不可流通转让,CDs 不记名、可流通转让 2,传统定期存款单金额不固定,可大可小,CDs 金额较大,较固定 3,传统定期存款单利率固定,CDs 利率有固定,浮动,且一般比同期限的定期存款利率高 4,传统定期存款单可提前支取,提前支取时要损失部分利息,CDs 不能提前支取,但可在二级市场流通转让 7,国库券(政府短期债券)的四个投资特征:1,违约风险小。2,流动性强:能在交易成本较低及价格风险较低的情况下迅速变现。3,面额小。4,收入免税. 7, 国库券的收益率一般以贴现方式表示,一年按360天计算。债券等价收益率=[(面额-P)/P] ×360/t ×100% 8, 股票种类:普通股股东的权利:经营决策权,利润分配权,剩余资产分配权,优先认股权,股份出售或转让权。优先股:剩余索取权方面较普通股优先的股票,这种优先性表现在分得固定股息并且在普通股之前收取股息。 9, 股票一级市场由咨询与管理,认购与销售两阶段构成。 10, 次级债券可计入银行附属资本,资本充足率大于8%,核心资本大于4%。次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。 11,债券的发行价格的确定:平价,溢价,折价三种 12,基金的特点:集合投资,专家经营,组合投资,安全性较高,流通性较高,交易费用较低 13,股票型基金:股票的投资比重必须在60%以上,债券型基金:债券的投资比重必须80%以上 14,基金的申购和赎回原则:金额申购,份额赎回。 15,效率市场假说的类型:弱式效率,半强式,强式市场假说。 16,效率市场假说的特征:1,能快速,准确地对新信息作出反应,2,证券价格的任何系统性范式只能与随时间改变的利率和风险溢价相关,3,任何交易策略都无法取得超额利润。 (未到期的)期限实际利率面额发行价格(转让价格)期限 发行价格发行价格面额商业票据的实际利率?+=?-=1n n t t )1(11市场利率票面金额市场利率)(票面利率票面金额发行价格+++?=∑=

金融警示教育个人心得体会

金融警示教育个人心得体会 近年来,金融案件频发,涉案金额和数量均“双升”。然而,在社区民警戚恩雨所辖的区域内,多年来从未有诈骗案件发生。“社区平安是我最大的快乐,居民满意是我最大的幸福。”这是他说的最多的一句话,他用言行践行着一位党员的光荣责任和使命。 近期,金融商圈党委组织了反金融诈骗集资微电影警示教育片的活动,戚恩雨警官通过微电影警示教育片以及以案说法、情景再现等方法,让我们树立了牢固的反金融诈骗的思想防线。也让我深刻意识到了作为一名券商员工,知法、懂法、守法、敬法,时刻绷紧风险这根弦,是干好每天工作的最基本保证。 01 加强管理,责任落实 从近几年金融系统发生的经济案件来看,有章不循、违规操作导致无数案件、事故、教训的发生,都反映出内控管理还存在一定的漏洞。我们应该吸取教训,将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,全力做到合规前提下发展业务,要让每一位员工始终应把防范风险作为发展金融业务的生命线,切实强化业务的全面风险管理,大力

推进金融产品、客户、渠道以及风险管理和考核机制建设,显着提高业务发展的质量和效率。 02 加强教育,提升服务 定期有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育,引导员工牢固树立正确的人生观、价值观,培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守,严守法律底线,增强遵纪、守法、合规和风险意识。加强对员工的岗位培训,提高员工的综合素质,培养良好的企业文化、风险文化、合规文化,增强遵纪守法的自觉性。做好员工的思想工作,真正使每一位员工从思想上重视,从行动上自觉遵守相关的法律法规。 03 人有所畏,业有所成 作为券商员工,心存敬畏,才会“思”而出乎理智、“做”而有所顾忌、“行”而不忘法纪。事实也一再证明,一个人对某一事物有敬畏感,就会谨言慎行,防微杜渐,严格按章办事。 我认为,心怀畏惧,就是要自觉敬畏法纪、敬畏责任,这既是为了事业,也是为了自己。置身改革发展的时代大潮,面对种种诱惑和考验,每一个员工都要树立红线不能触碰的观念,都要牢记“莫伸手,伸手必被捉”的道理。通过此次

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