《金融服务营销》教学大纲

《金融服务营销》教学大纲

本课程是市场营销金融营销方向专业的专业主干（核心）课程，也是我校创品牌体现金融特色的“特色专业课”。它以培养应用型、实用型的金融营销经理为目标。通过《金融服务营销》课程的教学，将前期的营销知识融会贯通，增加对金融市场运行、金融机构经营的认识；既有优良的心理素质和道德品质，又有较强的专业能力；能在金融机构从事市场营销实务，如产品设计与开发、客户开发与维护、营销策划、团队管理等工作，成为有一定竞争能力的金融营销职业经理人。

课程实践性较强，理论联系实际的教学方法贯穿于教学的全过程，在课时安排上，除了理论讲授以外，还需要安排相当的实践、实操内容。在教学中穿插案例教学、项目教学和小组讨论来加强的学生实践能力。同时我们还聘请其他院校教授和金融机构高层经理为金融营销专业的客座教授，定期为学生开办金融营销讲座，介绍金融发展动向和不断发展变化的实践经验。

一、课程性质

（1）金融营销是市场营销学和金融市场学融合的学科交叉课程，以银行（为主）、证券和保险三大金融业为对象，运用市场营销以及服务营销的理论，研究和揭示金融行业营销管理与实务，属于适应金融服务发展需要的新型知识领域，未来发展空间大，但也需要教师不断探索和创新，不断完善课程的理论体系。

（2）本课程是市场营销金融营销方向专业的专业主干（核心）课程，对于学生专业能力的培养和就业适应性的增强起着重要的作用。同时本课程也是我校创品牌体现金融特色的“特色专业课”，适宜作为为金融专业的专业选修课和全校的公共选修课。

（3）以培养应用型、实用型的金融营销经理为目标。通过本课程的教学，使学生能够将营销知识融会贯通于金融行业，培养作为职业营销人员的基本素养，掌握基本的操作技能，满足金融行业对营销人才的需求。

二、课程目标和任务

通过本课程的学习，要求学生能够根据金融行业的特点，了解金融市场战略规划思想与方法，熟悉与商品营销不同的营销策略特点与方案策划，掌握开发客户的方法技巧。

1、了解金融市场发展现状和趋势，尤其是对中国金融市场状况和特点的了解。

2、金融环境与同业竞争力分析，学会将营销战略管理的基本方法运用到金融市场上。

3、金融市场几种基本的战略格局及其战略观、营销意义；基于服务特性的金融服务营销七大策略与组合策划方法。

4、激发学生对金融营销的兴趣与热爱，愿意通过课内课外的学习和实践活动，完善知识结构，增强营销实务能力，提高就业竞争力。

三、教学基本内容与学时分配

四、课程的重点、难点及解决办法

1、重点：用市场营销及服务营销的理论和观点阐明金融行业的市场战略、营销策略实务及管理，突出行业特点、突出中国本土特点。

2、难点及解决方法：

难点一：营销专业学生金融市场、金融学知识偏弱

由于课程的学科交叉性，而金融学的专业性比较强，尽管先期开设了金融市场学课程，但金融专业知识仍然比较薄弱，使学生可能对具体的金融市场、金融产品特性理解难以深入，导致降低学习热情，影响学习效果。对此采取的措施有：

（1）加大课程前期金融知识的铺垫，对于涉及金融内容的章节适当增加一些课时。

（2）配备有金融专业背景、有金融工作经验的老师，抓住金融业最新动向和事件，或者用人们身边的金融活动，在有限的课时内，对有关金融知识做通俗易懂的讲解。

（3）增加辅助学习资料，例如推荐金融参考书籍、文献、网站，利用精品课程网络平台将老师的一些教学资源与学生分享，如案例、专题、前期学生成果等等。通过提供大量信息，学生可以利用它们通过课外自主学习弥补不足。

（4）安排1/3的实践教学活动，如信用卡专题、大堂营销专题等，学生高度参与并自主学习，在实践环节增强了对金融的感性认识。

难点二：金融产品与商业产品的区别和特点。

金融产品是服务产品，与工业产品有很大差别。金融产品的服务特性是最能体现学科交叉复杂性的问题之一，也是金融营销理论要探索解决的难点之一。由于目前理论界定尚不成熟，可能导致学生不能掌握其本质，从而不能从根本上理解金融营销的策略与方法。金融营销的特色也得不到很好体现。解决这个难点的办法是：

（1）以科研促教学，用有关教师对于金融产品概念定义的研究成果（已发表论文）填补理论上的空白。

（2）授课方法上，回顾并强调服务产品的定义与特点，用比较法将服务产品与工业产品相互对比，观察到彼此明显的不同，再加上金融特点，了解金融产品具有实物和虚拟的双重性，从而把握金融产品的本质特点。

（3）用多样的教学方式，如案例讨论、视频展示、实地考察、课堂作业练习等，增加学生对金融产品服务性的理解。

五、考核方式

班级同学进行分组，平均4-5人一组，要求每组学生撰写一份金融企业服务营销情况的调研分析报告。该调研报告应能够反应学生对金融服务营销基本理论的理解和运用；能全面分析金融服务营销的基本流程，市场环境以及金融服务营销策略。通过对当前金融企业服务营销的调研，运用所学理论对其进行分析，加深对金融服务营销要素和环节的了解。

撰写要求：该调研报告针对所在地区，锁定1~2家熟悉的金融企业，调查该金融服务品种与营销渠道及模式情况，直接感受金融企业有效利用各种渠道所提供的金融服务，完成一篇不少于4000字的总结报告，并小组通过PPT展示汇报。具体过程环节要求如下：

⑴调研设计：以所分小组为一个调研团队，明确分工，团队小组长全程负责，确定调研渠道和调研对象。可选择的调研渠道有：网络资源、图书馆资源以及报纸、杂志、广播、电视等媒体资源；可选择的调研对象有：商业银行、保险公司、证券公司、农村商业银行、村镇银行、小额贷款公司等金融企业。

⑵前期准备：编写调研方案，设计调研问卷

⑶实地调研：要求按照分工分头或组合进行

⑷撰写报告：整理分析调研材料，撰写调研报告

⑸提交报告：提交调研分析报告

⑹成绩评定：实用性和可行性15% ,创新性15%，调研报告的内容35%,调研报告的结构10%，理论与实践的结合度15%，规范化10%。

⑺成告果展示：提交的调研报电子稿由教师存档，纸质稿作为课堂学习成果予以展示。