证券投资学专业实习报告

证券投资学专业实习报告

一、证券投资学课程授课过程的体会

证券投资学是金融专业的基础课程，通过学习证券投资学，使了

解证券投资的理论、知识、和操作方法，理解和理解证券投资活动和

证券投资过程，从而树立准确的投资理念，掌握常用的基本分析和技

术分析方法，在实践中争取获得较大的投资收益，并控制和防范可能

遇到的各种风险。学习了证券投资学，我感觉受益颇多。特别是老师

使用理论与模拟实践相结合的教学方式，让我深深体会到了炒股存有

着较大的，甚至是让人难以意料的客观风险，但个人的心理因素也很

重要，也领会到一些基本的投资理念。

证券投资是指：投资者(法人或自然人)购买股票、债券、基金券

等有价证券以及这些有价证券的衍生品以获取红利、利息及资本利得

的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。理性的证券投资过

程通常包括以下几个基本步骤：

一。确定证券投资政策确定证券投资政策作为投资过程的第一步，涉及到决定投资目标和可投资资金的数量。因为证券投资属于风

险投资，而且风险和收益之间表现出一种正相关关系，所以，投资者

如果把只能赚钱不能赔钱定为证券投资的目标，是不合适和不客观的。客观和合适的投资目标应该是在赚钱的同时，也承认可能发生的亏损。所以，投资目标的确定应包括风险和收益两项内容。投资过程的第一

步是确定在投资者最终可能的投资组合中所包含的金融资产的类型特征，这个特征是以投资者的投资目标、可投资资产的数量和投资者的

税收地位为基础的。

二。实行证券投资分析证券投资分析作为投资的第二步，涉及

到对投资过程第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的

具体特征实行考察分析。这种考察分析的一个目的是明确这些证券的

价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制，考察分析

的另一个目的是发现那些价格偏离价值的证券。实行证券投资分析的

方法很多，这些方法大致可分为两类：第一类称为技术分析，第二类

称为基础分析。

三。组建证券投资组合组建证券投资组合是投资过程的第三步，它涉及到确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例。在这里，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化这三

个问题。个别证券选择，主要是预测个别证券的价格走势及波动情况;

投资时机选择，涉及到预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波

动情况(例如，预测普通股相对于公司债券之类的固定收益证券的价格

波动);多元化则是指依据一定的现实条件，组建一个在一定收益条件

下风险最小的资产组合。

四。投资组合的修正投资组合的修正作为投资过程的第四步，实

际上就是定期重温前三步，即随着时间的推移，或是投资者会改变投

资目标，或是投资对象发生变化，从而出现当前持有的证券投资组合

不再成为组合的状况，

为此需要卖掉现有组合中的一些证券和购买一些新的证券以形成

新的组合。这个决策主要取决于交易的成本和修定组合后投资业绩前

景改善幅度的大小。

五。投资组合业绩评估投资过程的第五步--投资组合的业绩评估，主要是定期评价投资的表现，其依据不但是投资的回报率，还有

投资者所承受的风险，所以，需要有衡量收益和风险的相对标准。这

是我对证券投资学初浅的理解，在技术分析中的k线图分析使用价量

配合分析股票走势，综合分析预测股价走势。切线分析中综合使用各

种切线来研判股价走势。形态分析中观察各种形态及研判股价走势，

模拟和研讨买点和卖点。技术指标分析中观察各种技术指标分析与股

价的相关性。模拟和研讨买点和卖点。波浪理论分析中了解了波浪的

基本结构以及波浪的幅度和时间跨度。

二、证券投资学课程与相关课程、会计学专业的关系理解

证券投资实验是证券投资教育的重要环节之一。证券投资分析涉

及到经济学、金融学、会计学、投资学等多方面的理论知识，是对各

种理论知识的一种综合应用，学生如果能在证券投资实验环境下接受

证券投资理论教育，不但更加易于理解和掌握相关理论知识，理解和

把握相关证券投资实践，而且也能在实现二者的结合过程中做到相辅

相成、互促互进。

本课程要求学生具备一定的西方经济学、会计学、财务管理、统

计学、高等数学、计算机软件应用的前期知识，通过西方经济学、统

计学、财务管理、高等数学等课程的学习，具备基础概念认知、计算

评估、报表分析、文字描述等水平，为本课程的学习提供必要的知识

储备。

本课程是一门理论性和实践性较强的课程，重点讲授证券投资基

本理论、基本分析方法和设计技巧，为进一步学习专业课程打下良好

基础。在实行财务会计问题探讨时，一方面因为这与所学专业紧密相联，另一方面因为这与作者理解和分析问题的方法相关，即从具体甚

至是细微的问题入手，逐步求得对问题全面而深刻的理解。证券投资

基金的业务比较单一，会计核算并不复杂，但是其中一些问题很有探

讨的价值。它不是对相关问题面面俱到地予以论述，而是对部分问题

的研究，希望在证券投资基金财务会计问题中起到"纲举目张"的效果。

证券市场法规和各项基础性制度建设持续完善，资本市场的规模

明显扩大，与国民经济的关联度持续增强，资本市场的作用逐步显现，上市公司结构显着改善，证券、期货经营机构实力明显增强，基金业

的发展开始改变传统的理财观点和方式，同时，投资者数量快速增加，有利于提升投资决策的科学性，投资决策贯穿于整个投资过程，其准

确与否关系到投资的成败;有利于准确评估证券的投资价值，投资者之

所以对证券实行投资，是因为证券具有一定的投资价值债券的投资价

值受市场利率水平的影响，并随着市场利率的变化而变化;影响股票投

资价值的因素更为复杂，受宏观经济、行业形势和公司经营管理等多

方面因素的影响;有利于降低投资者的投资风险，理性投资者通过证券

投资分析来考察每一种证券的风险一收益特性及其变化，能够较为准确地确定哪些证券是风险较大的证券，哪些证券是风险较小的证券，从而避免承担不必要的风险;科学的证券投资分析是投资者投资成功的关键证券投资的目的是证券投资净效用(即收益带来的正效用减去风险带来的负效用)的化。所以，在风险既定的条件下投资收益率化和在收益率既定的条件下风险最小化是证券投资的两大具体目标。

证券投资的成功与否往往是看这两个目标的实现水准。证券投资学与会计学，还有经济学等之间有着必然的关系，会计学是一门实践性很强的学科，它既研究会计的原理、原则，探求那些能揭示会计发展规律的理论体系与概念结构，又研究会计原理和原则的具体应用，提出科学的指标体系和反映与控制的方法技术。会计学从理论和方法两个方面为会计实践服务，

成为人们改进会计工作、完善会计系统的指南。

三、证券营业部实习过程

山西证券有限责任公司是全国创新类证券公司，经营范围涵盖证券自营和代理买卖、证券承销和上市推荐、证券投资咨询、委托资产管理、网上证券委托业务、发起设立证券投资基金等。整个实习期间共分为两个阶段。第一阶段，刚进公司，安排我们到中心，介绍一下公司的主要领导，熟悉业务和各种情况。第二阶段，与公司负责人实行简单的交流，提出一些问题，然后大家实行交流。

在进入公司后，我们坐在一起，听公司负责人给我们介绍关于公司的进程，还有公司的现状，以及以后的发展趋势，我们作为新人，对证券的东西并不熟悉，通过介绍，知道业务部的主要工作是营销产品，开发新客户和拓展业务，总的说来营销方式和其他贸易公司还是比较类似的，主要是做一些客户维护，既每天通过电子邮件的形式将公司的最新投资策略和研究报告发送给有需要的客户，每天还接听办公室的咨询电话，现场接待客户和客户交流等。并且通知客户新股发行情况，新股中签，权证到期风险和行权等重要的内容。

在证券公司的这半天，我的心理承压水平得到很大提升，做事更

加细心谨慎，实际业务和沟通交流水平也得到很大提升，为将来的工

作打下了良好的基础。我的收获是，客户情况了解的多少，和客户交

流的效果好坏会影响到公司的发展大计以及我工作的进度和工作的自

信心，证券投资是一项很慎重的工作，风险性也很强，需要我们胆大

心细，做好预算，了解股票行情，在实习的过程中的经验和休会能够

概况为以下几个方面：

1.做营销之前一定要对你所要接触的客户做一个了解，分析客户

的基本情况，有针对性地制定营销计划，这是我的感受。

2.多和同事交流，看看别人都遇到了什么问题，不知道的要记下来，以防以后自己遇到了，又不知所措了。

3.向客户推荐产品后要即时的实行跟踪，有计划的联系一下客户，随时搜集客户的反馈信息。

4.为每一个客户都建一个文档，相关客户的有效信息要即时保存。

5.业余时间要多多的学习证券专业知识，要想在证券业取得成功，专业知识一定要过硬!

四、证券营业部实习体会

人生在世，最重要的有两件事情;一件是学做人，另一件是学做事，只有先学会怎样做人才谈得起怎样做事情。

一个人的成功固然需要知识和智慧，不过对自己所从事的工作如

果没有极大的热情，没有持之以恒、艰苦奋斗的敬业精神以及开拓创

新进取的精神和冒险精神，

即使再聪明的人也会与成功失之交臂的。一个人有德无才或有才

无德都可能会四处碰壁，只有德才兼备才会畅通无阻。

时代的弄潮儿不但需要满腹经纶，而且也需要懂得人世间的常情，具有良好的教养、远大的目标以及强列的开拓创新精神。纵观历那些

伟大的杰出的人物，他们绝绝大部分人都经历了艰苦岁月和命运的磨难，不过他们总是善于寻找生命的支点，总能适时调整自己的心态，坚忍地承受着生活的艰辛，哪怕是在一贫如洗的艰难困境之中，也能够凭借持久的努力打破重重的围困。

而当他们脱离困境的时候，同时也脱离了平凡，造就了卓越而伟大的人生。所以;无论什么人，只要他想成就一番大事业，就离不开道德情感、道德态度、道德良知、道德意志、道德责任、道德理想的协助和支持，总之对待工作要有良好的职业道德。一个成功的企业变需要从业员工具备良好的职业品质，没有任何一家企业愿意聘用懒惰、没有礼貌、纪律观点淡薄、心胸狭窄、奸猾狡诈、夸夸其谈、不务正业、毫无责任心和敬业精神的职员并委以重任。

在日常生活中也没有人愿意与这样的人实行更多的交往，这种人既无人缘也无职业道德品质的人要想成就一番大事业，无疑是等于痴人说梦话。所以;一个人首先要学会如何做人和再学会如何做事情，在平时培养自己具有良好的道德情操，全面提升自己的宗全素质特别是道德素质。纵观实习过程;其中有快乐也有重重的困难，在因难面前我不会被吓倒，反而在困难面前我学会了如何勇敢地面对它，学会如何解决它，从而使我在经受困难与挫折的过程中持续磨合自己，持续地提升自己。

通过这次的实习;我懂得要获得别人的尊重，首先要得尊重别人，实习才是我充满挑战和希望的开始，通过这次实习我才知道什么叫做"纸上得来终觉浅、终知此事要躬行".

1.经验不足。作为一个新人，自我感觉在学校学的理论知识比较扎实，但在实习工作过程中，还是遇到了所学难以有效的使用或是说很多的知识都要重新学习。

2.沟通水平不行。与人相处是一门学问，而我在与领导交流过程中，明显感到不够大方，主动。

3.心态比较急，处事不够稳重。问题比较多，有些基本概念不是

很清楚，容易混淆，有待于继续增强学习。实习，顾名思义，在实践中学习。因为任何知识都源于实践，归于实践，所以，要将所学付诸

实践，来检验所学。我当然不希望实习不但仅于此，那太狭隘了。我

要为我的人生做一个好的规划，坚定目标往前走，向胜利的彼岸前进 .

总之，通过这次毕业实习让我对专业的理论知识有了更深刻地了解，实践出真知，在实习过程中我们将理论与实践有效地结合起来，

在校所学的理论知识及实践经验很好地指导了这次企业实习，提升了

我的水平，同时也让我理解到自己的不足，在今后的学习及工作中我

会继续努力，即时地更新完善自己。