履约保函承诺书

长沙市轨道交通集团有限公司：

我方承诺：在一长沙市轨道交通_1号线一期工程车站公共区装饰装修工程施工第六标段—项目合同规定的从合同签订至完成工程竣工验收并签发工程接收证书之日的合同履约期间，在履约保函到期前一个月办理并提交履约保函续保文件；如我方未办理并提交履约保函续保文件，贵司有权在本合同付款阶段扣除合同总价的10%乍为履约保证金。

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建设工程银行保函敞口担保业务风险初探

建设工程银行保函敞口担保业务风险初探赵学奎摘要：国际工程担保市场上有低保额无条件保函模式和高保额有条件担保书模式两种不同的担保模式，银行保函多属无条件、不可撤销、见索即付保函，习惯上称为独立保函。担保公司对银行独立保函提供敞口担保存在风险，应注意风险防范。主题词：工程担保银行保函敞口担保风险防范 2006年以来，合肥市大力实施“大环境、大建设、大发展”战略，取得了辉煌的业绩。其中，“大建设”方面，2006、2007年两年，共安排新建和扩建道路207条、桥梁90座，市政建设投资224亿元。“三大推进”激活了担保市场需求，其中我公司1－9月新批担保金额近14亿元，出保额达10.59亿元，比2006年全年增加4.09亿元，增长62％。“三大推进”也催生了一些担保新品种，今年以来，我公司先后为数家施工企业提供建设工程银行保函敞口担保，担保额超过1300万元。笔者结合业务实践，对工程担保概况、银行保函敞口担保业务的风险及防范进行初步探讨，以就教于大家。一、工程担保概述工程担保，是指在工程建设活动中，由保证人向合同一方当事人（受益人）提供的，保证合同另一方当事人（被保证人）履行合同义务的担保行为，在被保证人不履行合同义务时，由保证人代为履行或承担代偿责任。主要品种有：投标保证、履约保证、业主支付保证、付款保证、预付款保证、完工保证、分保保证、供货保证、维修保证、预留金保证等。

1894年，美国国会通过“赫德法案”，要求所有公共工程必须实行担保。1935年，美国国会通过“米勒法案”代替“赫德法案”，要求所有参与联邦公共工程建造的承包商必须提供履约保证和付款保证；1942以来，各州又参照“米勒法案”先后通过了所谓“小米勒法案“，要求州政府投资兴建的所有项目必须得到担保。美国由此形成世界上最早、最大的工程担保市场。目前，全球年担保费收入35亿美元，美国占20多亿美元，其中2/3来自工程担保。国际工程担保市场上有两种不同的担保模式：低保额无条件保函模式和高保额有条件担保书模式，二者的主要区别是：担保书（surety Bond）保证的对象是工程合同的履行，保函（letter of guarantee）的保证对象则是约定资金额度的违约损失补偿；担保书的担保额为工程的全部合同价格或合同价格的较高比例（50％以上），而保函的担保额一般是工程合同价格的较低比例（20％以下）。由于担保书或保证合同保证的对象是工程合同履行，因此，对业主在工程质量和工期等方面提供的保护最充分。同时，不需要承包商提供押金或保证金，从而为承包商提供融资便利、减轻其资金压力，最受工程市场欢迎。传统上，北美地区主要使用美国式的高保额有条件赔偿保证合同。美国法律规定，银行不得从事工程担保业务，从事工程担保业务的担保公司必须经财政部评估、批准并每年进行复核验收、定期公布名单。欧洲地区过去主要使用银行或其他金融机构出具的低保额无条件见索即付保函。近来，欧洲地区出现向美国式高保额有条件担保书模式靠拢的趋势。上世纪八十年代初，我国在利用世界银行贷款过程中最早引入工程担保；1998年5月，建设部提出在有条件的城市进行工程质量担保试点；1998年7月，我国首家专业化的工程担保公司——长安保证担保公司成立；2004年8月，建设部印发《关于在房地产开发项目中推行工程建设合同担保的若干规定（试行）》；2005年5月，建设部印发《工程担保合同示范文本》（试行）；2005年10月，建设部选择深圳、厦门、青岛、成都、杭州、常州六市作为推行工程担保试点城市。湖北、北京、江西、四川、陕西、重庆、河北、天津、福建、新疆、云南、贵州等省、自治区自2003年以来先后推出“建设工程担保实施办法”，积极推行工程担保试点工作。工程担保在保障合同履行、保证工程质量、提高投资效率、

XX银行保函业务实施细则

XX银行保函业务操作实施细则第一章总则第一条为进一步规范我行保函业务操作流程，明确保函业务的操作方法，根据国家相关行政法律、法规及《XX银行保函业务管理办法》，结合我行实际，制定本细则。第二条我行可办理的非融资类保函种类有：投标保函、履约保函、预付款保函、工资付款保函、付款保函、质量保函、租赁保函、保释金保函、财产保全保函。我行可办理的融资性保函有：关税保付保函、借款保函。第二章业务申请与受理第三条授信申请人除提交一般授信（可参照流动资金贷款）要求的材料外，还需提交与担保事项相关的下列资料：（一）投标保函： 1.工程或项目招标文件，招标文件中应明确记载工程或项目名称、招标单位、工程或项目地点、概况；标段划分及各标段招标内容、规模和预计发包价；资金来源；报名及递交资格审查申请文件起止时间、地点；投标人准入条件；正式投标人的确定方式； 2.公司对同类工程的履约记录等资料；（二）履约保函： 1.基础合同或签约备忘录等（招标文件项下的履约保函，需同时提供招标文件），合同应注明工程或项目概况、合同工期、价格及付款方式、双方权利及义务、安全、验收、违约及其他条款； 2.公司对同类工程的履约记录等资料；（三）预付款保函工程或项目合同中对预付款的约定，必须明确预付款的额度、支付时间与方式及其他队预付款的约定条款。

（四）其他保函交易双方签订的有效的合同、协议等。第四条对于客户提供的资料，授信业务经办人员要进行复印留存，并核对复印件与原件是否一致，在复印件上签署“本复印件与原件核对相符”字样和姓名；对于足以对偿还产生实质性影响的重要资产、交易证明文件，调查人要现场调查核实，以保证资料的真实性。第三章业务调查第五条授信业务经办人员除按我行一般授信业务（可参照流动资金贷款）的相关规定进行调查外，还要对工程、项目、事件的真实性、合法性、合规性等情况进行调查，对担保人或反担保的实力进行调查。第六条申请人基本情况调查（一）资信情况：调查申请人经济地位、法定代表人素质和领导班子整体素质、生产经营状况等，主要指标包括市场占有率、销售收入增长率、在本行业及地区排名情况、近3年销售收入、利润总额及增长情况等; （二）履约能力及履约情况：调查申请人资金实力、人员素质、设备装备能力及资质等级和履行情况等，主要指标包括： 1.资金实力：分析实收资本、资产负债率、流动比例、速动比例、存货周转率、应收账款周转率等； 2.人员素质及资信； 3.设备装备能力及水平：设备先进水平及占比状况等； 4.资质等级：有权单位颁发的资质等级； 5.履约情况：贷款按期偿还率、贷款利息偿付率、合同履约率、应付货款清付率、工程优良品率等； 6.诉讼风险：申请人是否已经卷入或即将卷入重大的诉讼或仲裁

保函和保证书

竭诚为您提供优质文档/双击可除保函和保证书篇一：合同中的保函保函(Letterofguarantee,L/g)又称保证书，是指银行、保险公司、担保公司或个人应申请人的请求，向第三方开立的一种书面信用担保凭证。保证在申请人未能按双方协议履行起责任或义务时，由担保人代其履行一定金额、一定期限范围内的某种支付责任或经济赔偿责任。保函即为保证书，为了方便，一般公司及银行都印有一定格式的保证书。其作用包括凭保函交付货物、凭保函签发清洁提单、凭保函倒签预借提单等。保函业务种类保函：贸易、工程项下的投标保函、履约保函、预付款保函、质量及维修保函、一年期以内的付款保函及其他非融资类保函。篇二：银行保函定义及格式文本银行保函_银行保函格式银行保函银行保函又称“银行保证书”、“银行信用保证书”或简称“保证书”。银行作为保证人向受益人开立的保证文件。

银行保证被保证人未向受益人尽到某项义务时，则由银行承担保函中所规定的付款责任。保函内容根据具体交易的不同而多种多样；在形式上无一定的格式；对有关方面的权利和义务的规定、处理手续等未形成一定的惯例。遇有不同的解释时，只能就其文件本身内容所述来作具体解释。保函，又称保证书，是指银行、保险公司、担保公司或担保人应申请人的请求，向受益人开立的一种书面信用担保凭证，保证在申请人未能按双方协议履行其责任或义务时，由担保人代其履行一定金额、一定时限范围内的某种支付或经济赔偿责任。银行保函的格式1.基本栏目包括：保函的编号，开立日期，各当事人的名称、地址，有关交易或项目的名称，有关合同或标书的编号和订约或签发日期等。2.责任条款即开立保函的银行或其他金融机构在保函中承诺的责任条款，这是构成银行保函的主体。3.保证金额是开立保函的银行或其他金融机构所承担责任的最高金额，可以是一个具体的金额，也可以是合同有关金额的某个百分率。如果担保人可以按委托人履行合同的程度减免责任，则必须作出具体说明。4.有效期即最迟的索赔日期，或称到期日（expirydate),它既可以是一个具体的日期，也可以是在某一行为或某一事件发生

银行保函详细介绍

银行保函包括履约保函、预付款保函、投标保函、维修保函、预留金保函、税款保付反担保函、海关风险保证金保函等。履约保函：是指应劳务方和承包人（申请人）的请求，向工程的业主方（受益人）所作出的一种履约保证承诺。倘若履约责任人日后未能按合约的规定按期、按质、按量地完成所承建的工程，以及未能履行合约项下的其他业务，农业银行将向业主方支付一笔不超过担保金额的款项。该款项通常相当于合约总金额5％-10％。预付款保函：又称还款担保，是指向工程业主（受益人）保证，如申请人未能履约或未能全部按合同规定使用预付款时，则农业银行负责返还担保函规定金额（或未还部分）的预付款。预付款担保的担保金额不应超过承包人收到的工程预付款总额。投标保函：是指向招标人（受益人）作出保证，在投标人（申请人）报价的有效期内，投标人将遵守其诺言，不撤标、不改标，不更改原报价条件，并且在其一旦中标后，将按照招标文件的规定及投标人在报价中的承诺，在一定时间内与招标人签订合同，如投标人违约，农业银行将在担保额度的范围内向招标人支付约定金额的款项。该金额数通常为投标人报价总额的1％-5％不等。维修保函：是指应承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）保证，在工程质量不符合合同规定，承包方（申请人）又不能维修时，由农业银行按担保函规定金额赔付工程业主。该款项通常为合同价款的5％-10％。预留金保函：又称留滞金担保，是指应承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）保证，在承包方（申请人）提前支取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时，由农业银行负责返还担保函规定金额的预留金款项。通常为合同价款的5％-10％。税款保付反担保函：是指对在农业银行开户的加工贸易企业，农业银行可为该企业出具以中国银行为受益人的反担保函。加工贸易企业在开展加工贸易业务中为免向海关缴纳税款保证金，需委托中国银行出具以海关为受益人的税款保付保函。海关风险保证金保函：是指企业在开展加工贸易业务中需要向海关缴纳风险保证金时，向农业银行申请出具以海关为受益人的保函业务。功能：履约保函能满足国内企业之间履行工程合同方面担保的需要。预付款保函能满足国内企业之间偿还预付款方面担保的需要。投标保函能满足国内企业之间投标方面担保的需要。维修保函能满足国内企业之间履行维修责任方面担保的需要。预留金保函能满足国内企业之间归还预留金方面担保的需要。税款保付反担保函能满足农业银行开户的加工贸易企业在中国银行为其向海关出具税款保付保函后，出具以中国银行为受益人的反担保函的需要。海关风险保证金保函能满足企业因开展加工贸易为免向海关缴纳风险保证金提供担保的需要。履约保函

银行保函承诺书

银行保函承诺书精品文档银行保函承诺书 1、同意款到我行后3个工作日内，我行同意为企业开出不上网，不可撤消，可确认的银行保函给受益人，作为与资金方建立借款合同的担保。 2、保函到期后，当接到资金方因申请人公司未按期还款，或部分未偿还的通知时，我行保证在3个工作日内无条件将所担保款本金欠偿的部分一次性划到资金方指定的帐户，并放弃一切抗辩及反诉的权利。 3、本保函在有效期内不撤消，不更改，到期无条件保兑。(但资金方不可将本保函转让与再质押) 4、款到我行企业帐户后，我行同意按贵银主提供的《借款保函》样本开出本保函交给贵银主。 5、同意资金给企业开发建设项目使用，并在三个工作日内支付一次性综合费用。银行名称: 银行地址: 银行行号: 银行电话: 行长:(签章) 电话: 主办官员:(签章) 电话: 中国银行支行(盖公章) 行长:(签章) 年月日银行保函承诺函 1 / 3

精品文档承诺函中国工商银行股份有限公司北京地安门支行: 我司xx-xxx-x公司在贵行申请办理xx-xxx-xx设计、采购施工和试运项目(engineering, procurement, construction for xx-xx project)项下编号为2015/bsgp/pmt-epcl的金额为人民币元xx-x,折美元xx-xxx-x)的投标保函一笔。我司就以下事项作出承诺: 此笔业务应属于合同额超过500万美元的境外承包工程项下保函，目前我司正在办理该投议标许可证，我司承诺获得签发的许可证的2个工作日内将投议标许可证送至贵行。我司承诺一旦贵行收到相符索赔声明后，我司将立即备妥付汇资金，同时无条件的承担因迟付款项而可能产生的罚息或其他费用。本笔保函的币种为人民币元，我司确认根据2015年11月28日美元兑人民币元汇率1:，保函金额折算为xx-x万美元。若此笔保函一旦发生赔付风险，业主或通知行将要求以人民币元或美元进行赔付，我司愿自行承担因汇率波动所带来的一切损失，包括但不限于贵行可从我司在贵行开立的结算账户中直接扣划相关费用、损失。本保函项下受益人要求付款的权利不得转让，若因保函转让产生的全部风险和责任由我司承担。 2 / 3 精品文档我司清楚了解该笔保函法律适用和司法管辖条款中涉及的风险，同意本保函文本格式，并接受一切风险点，由此产生的所有适用法律风险、司法管辖风险而造成

中国农业银行国内保函业务管理办法

附件：中国农业银行国内保函业务管理办法第一章总则第一条为规范国内保函业务管理，防范信贷风险，促进业务发展，根据《中华人民共和国担保法》、《中国农业银行信贷管理基本制度》、《中国农业银行信贷业务基本规程》等有关法律、法规和制度，特制定本办法。第二条本办法所称国内保函业务，是指农业银行应某种合约关系一方（以下简称申请人）的要求，向合约关系的另一方（以下简称受益人）担保合约项下的某种责任或义务的履行，所作出的在一定期限内承担一定金额支付责任或经济赔偿责任的书面保证承诺。国内保函业务适用于申请人、受益人均为国内客户的人民币保函业务。第三条国内保函业务纳入授权和客户统一授信管理。非融资性保函业务审批权限根据总行授权书的相关规定执行 ; 融资性保函业务一律由总行审批（低风险业务除外）。第四条国内保函业务视同贷款业务管理。符合总行认定的低风险信用品种条件的保函业务，按低风险信贷业务流程办理。第五条国内保函业务收费按总行金融服务价格标准相关规定执行。第六条办理国内保函业务须按要求及时录入信贷管理系统。第二章国内保函业务种类及定义第七条国内保函业务根据其性质和作用的不同，分为非融资性保函和融资性保函两大类。第八条非融资性保函。系指银行以银行信用替代商业信用为申请人履行非融资性义务所作的书面保证承诺。业务种类包括：

（一）工程项下投标、履约、预付款、质量 / 维修、预留金保函。工程项下投标保函。系指银行接受工程投标人（申请人）的申请，向招标人（受益人）作出书面保证承诺，如投标人中标后擅自修改报价、撤销投标书或者在规定时间内不签订招投标项下的合同，银行将按照保函约定金额承担赔偿责任。该金额通常为投标人报价总额的1％－ 5％。工程项下履约保函。系指银行接受工程承包人（申请人）的请求，向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如承包人未能履行工程合同约定的义务，银行将按照保函约定金额承担赔偿责任。该金额通常相当于工程合约金额的 5％－ 10％。工程项下预付款保函。系指银行接受工程承包人（申请人）的请求，向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如申请人未能履约或未能按合同约定使用预付款，银行将根据工程业主的退款要求，按照保函约定金额返还预付款及相应利息。工程项下质量 / 维修保函。系指银行接受承包人（申请人）的请求，向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如承包人在工程竣工后不履行合同约定的工程维修业务，或工程质量不符合合同约定而承包人又不履行合同约定的退换、维修、赔偿义务，银行将按照保函约定金额承担赔偿责任。该金额通常为工程合约金额的 5％－ 10％。工程项下预留金保函（又称留滞金保函）。系指银行接受承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如承包人提前支取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时，银行将按照保函约定金额负责退还预留金款项。该金额通常为工程合约金额的5％－ 10％。（二）贸易履约保函。系指以商品购销合同为基础，在“延期付款”或“延期交货”交易中，银行接受交易一方（申请人）的请求，向另一方（受益人）作出书面保证承诺，如销售方按规定交付商品而购买方未按合

国际结算业务流程图

国际结算业务流程图进口信用证开立业务流程出口议付信用证业务流程出口托收业务流程进口代收业务流程汇出国外汇款：A-电汇和信汇业务流程 B-票汇业务流程国外汇入汇款：A-电汇和信汇业务流程 B-票汇业务流程保函业务流程保理业务流程进口押汇业务流程打包放款业务流程出口押汇业务流程出口贴现业务流程福费延业务流程提货担保业务流程进口信用证开立业务流程返回 1.买卖合同出进口口商 5..发货商 9.付款6.交单 4.通知L/C 10.付款11.放单2.申请开证出口 3.开立信用证中国方银银行行 7.寄单索汇︵︵开通 8.承兑/付款证知行

出口议付信用证业务流程返回偿付行 9.付 8.索款汇 4.审证并通知 5.交单出口商知行/议付行） 10.入账或结汇 3.开 6.寄证单 1.签订合同 2.申请开证开证行 7.提示单据进口商出口托收业务流程返回出 3 托收委托书托中口 9 付款收国商行银行 1. 2. 4. 8. 买发托通卖货收知合指承同示兑/付款进 5.提示付款/承兑代口 6.付款/承兑收商 7.交付单据行

进口代收业务流程返回国 1买卖合同国外内出进口 2 发货口商商 3.托收 9.付款 5.提示 6.付款/ 7.交付委托单据承兑单据国 4.寄单中外代国托 8.通知承兑收银收 /付款行行汇出国外汇款电汇和信汇业务流程返回进口商/汇款人 1提出申请中国银行 2发出汇款指示（SWIFT、电传或信函）解付行（收款人账户行、中国银行的代理行或联行） 3汇款解付出口商/收款人

保函交易承诺书

备妥付汇资金，同时无条件的承担因迟付款项而可能产生的罚息或其他费用。本笔保函的币种为人民币元，我司确认根据2013年11月28日美元兑人民币元汇率1：6.2，保函金额折算为xxx万美元。若此笔保函一旦发生赔付风险，业主或通知行将要求以人民币元或美元进行赔付，我司愿自行承担因汇率波动所带来的一切损失，包括但不限于贵行可从我司在贵行开立的结算账户中直接扣划相关费用、损失。本保函项下受益人要求付款的权利不得转让，若因保函转让产生的全部风险和责任由我司承担。我司清楚了解该笔保函法律适用和司法管辖条款中涉及的风险，同意本保函文本格式，并接受一切风险点，由此产生的所有适用法律风险、司法管辖风险而造成的担保行的损失（包括但不限于有关律

师、诉讼、仲裁等相关费用），申请人愿意承担一切责任，并保证偿还担行在保函项下的垫款及利息。 xx xx公司 20 15年11月29日篇二：企业承诺书(商票跟单保函) 诺书致公司：我公司（以下简称我公司）根据（）号文件批复开发建设项目。按照贵司的投资要求，我开户银行银行分行

什么是银行保函业务

什么是银行保函业务作者：金投网银行保函业务是指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。银行保函业务的特点： 1、银行信用作为保证，易于为客户接受； 2、保函是依据商务合同开出的，但又不依附于商务合同，是具有独立法律效力的法律文件。当受益人在保函项下合理索赔时，担保行就必须承担付款责任，而不论申请人是否同意付款，也不管合同履行的实际事实。即保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务。银行保函种类根据保函在基础合同中所起的不同作用和担保人承担的不同的担保职责，保函可以具体分为以下几种：借款保函。指银行应借款人要求向贷款行所作出的一种旨在保证借款人按照借款合约的规定按期向贷款方归还所借款项本息的付款保证承诺。融资租赁保函。指承租人根据租赁协议的规定，请求银行向出租人所出具的一种旨在保证承租人按期向出租人支付租金的付款保证承诺。补偿贸易保函。指在补偿贸易合同项下，银行应设备或技术的引进方申请，向设备或技术的提供方所作出的一种旨在保证引进方在引进后的一定时期内，以其所生产的产成品或以产成品外销所得款项，来抵偿所引进之设备和技术的价款及利息的保证承诺。投标保函。指银行应投标人申请向招标人作出的保证承诺，保证在投标人报价的有效期内投标人将遵守其诺言，不撤标、不改标，不更改原报价条件，并且在其一旦中标后，将按照招标文件的规定在一定时间内与招标人签订合同。履约保函。

指银行应供货方或劳务承包方的请求而向买方或业主方作出的一种履约保证承诺。预付款保函。又称还款保函或定金保函。指银行应供货方或劳务承包方申请向买方或业主方保证，如申请人未能履约或未能全部按合同规定使用预付款时，则银行负责返还保函规定金额的预付款。付款保函。指银行应买方或业主申请，向卖方或承包方所出具的一种旨在保证贷款支付或承包工程进度款支付的付款保证承诺。其他的保函品种还有来料或来件加工保函、质量保函、预留金保函、延期付款保函、票据或费用保付保函、提货担保、保释金保函及海关免税保函等等。

开立保函申请书

编号：致中国光大银行分（支）行： 1、申请人名称（中文）：（英文）：法定地址：邮政编码：联系人：电话：传真： 2、项目名称（中文）：（英文）：项目金额：合同或协议编号：资金来源： 3、受益人名称：地址： 4、保函种类：有效期限：保函金额（小写）：（大写）：保函格式：□申请人提供，贵行确认□贵行提供，申请人确认 5、开出方式（1）：□ 电开□信开（□由贵行邮寄给受益人□由我公司送达受益人）开出方式（2）：□ 直开□转开□转递如为转开/转递，转开/转递行名称：我公司兹申请贵行按上述内容及所附保函格式开立不可撤销保函。我公司在此承诺如下：一、我公司同意贵行依照国际惯例及有关法律法规和贵行的相关业务规定开出保函及处理该保函项下的一切事宜，由此产生的所有责任由我公司承担。二、我公司保证本申请项下的基础交易符合国家有关法律、行政法规之规定，且基础交易真实、合法。贵行有权依照法律、法规和贵行相关业务管理规定决定是否接受我公司的保函业务申请。三、我公司保证在贵行规定的时间内向贵行支付该保函项下的索赔款、手续费、利息及费用所需的外汇和人民币资金（即备付金）。在发生下列情形时，贵行有权于发生当日自行等额扣划我公司在贵行开立的保证金及/或人民币/外币帐户，如币种不一致，则按照当日贵行公布的外币汇率牌价进行折算：

1、在贵行由于履行保函项下的责任而支付任何款项时； 2、在贵行要求补偿由于开立或履行保函而发生的各项合理费用时； 3、在贵行要求我公司偿付本保函项下的任何欠款利息时（利息按照贵行同期人民币/外币贷款利率计算）。在该帐户不足以清偿上述款项时，贵行可自行等额扣划我公司在贵行开立的其他任何帐户。如仍不足补偿，我公司保证在收到贵行书面索偿通知后三个工作日之内以其它资金支付或偿还。四、我公司承诺对贵行上述自行扣划我公司帐户的行为不持任何异议，并放弃一切抗辩和追索的权利。五、我公司同意无条件地赔偿贵行因履行本保函项下业务而支出之全部款项（包括但不限于赔付款项、国外银行费用、杂费、诉讼费），并赔偿贵行因此发生的利息损失。利率按照贵行公布的同期贷款利率上浮％计算。六、我公司保证受益人将在保函规定的时间内将保函正本退还，或向贵行发出解除有关担保责任的函件，否则贵行可继续向我公司收取费用，直至受益人将保函正本退还贵行或向贵行发出上述函件。七、该保函及其项下业务往来函电及单据，如因邮、电或其他方式传递过程中发生的遗失、延迟、错漏，贵行不承担任何责任。八、本承诺在贵行解除该保函项下的全部对外责任前和我公司在该保函业务项下承担的全部债务（如有）清偿完毕前一直有效。九、如保函有效期不确定、担保金额不确定、适用外国法律或惯例、保函条款不规范等，我司承诺承担由此所引起的一切风险，并将赔偿贵行因此而承受的直接和间接损失。十、我公司已全面、准确地阅读并理解了本申请书和承诺书各项条款。我公司特作出如上承诺，保证严格遵守。十一、（此为选择性条款，双方的选择是：1、适用；2、不适用）本开立保函业务申请项下的担保为保证金方式。我公司将在保函开出前向在贵行处开立的专用账户（账户名：账号：）中存入或汇入至少相当于开立保函金额百分之（大写）的保证金。在贵行解除保函项下付款义务前，我公司无权支取或动用该保证金。十二、此项保函业务之申请系使用我公司与贵行签署之《贸易融资综合授信协议》（编号为）项下保函授信额度，并构成该协议的有效组成部分。我公司将依照该协议之规定履行有关义务。

【2018最新】质保函和售后服务承诺函-word范文 (10页)

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 质保函和售后服务承诺函篇一：维保质保函维保质保函 XXXXXXXXXX：我们参加贵单位贵方提供的多功能一体机购置项目进行的网上公开竞价项目。如果我们中标，我们承诺按竞价要求及时、高效承担相应的售后服务工作，如有拖延、拒绝、乱收费现象，我们愿承担由此给贵单位带来的经济损失并负责相应的法律责任。特此承诺！承诺方法定名称：XXXXXXX科技发展有限公司地址：XXXXXXXXXXX 邮政编码：XXXXXXXXXX 电话： XXXXXXX传真：XXXXXXXX 承诺方授权代表签字：XXXXX 承诺日期：XXXXXXXX 篇二：保函交易承诺书篇一：银行保函承诺函承诺函中国工商银行股份有限公司北京地安门支行：

我司xxxxxx公司在贵行申请办理xxxxxxx设计、采购施工和试运项目(engineering, procurement, construction for xxxx project)项下编号为201X/bsgp/pmt-epcl的金额为人民币元xxx, 折美元xxxxxx）的投标保函一笔。我司就以下事项作出承诺：此笔业务应属于合同额超过500万美元的境外承包工程项下保函，目前我司正在办理该投议标许可证，我司承诺获得签发的许可证的2个工作日内将投议标许可证送至贵行。我司承诺一旦贵行收到相符索赔声明后，我司将立即备妥付汇资金，同时无条件的承担因迟付款项而可能产生的罚息或其他费用。本笔保函的币种为人民币元，我司确认根据201X年11月28日美元兑人民币元汇率1：6.2，保函金额折算为 xxx万美元。若此笔保函一旦发生赔付风险，业主或通知行将要求以人民币元或美元进行赔付，我司愿自行承担因汇率波动所带来的一切损失，包括但不限于贵行可从我司在贵行开立的结算账户中直接扣划相关费用、损失。本保函项下受益人要求付款的权利不得转让，若因保函转让产生的全部风险和责任由我司承担。我司清楚了解该笔保函法律适用和司法管辖条款中涉及的风险，同意本保函文本格式，并接受一切风险点，由

银行保函的开立

银行保函的开立、生效和实效有关保函开立的主要规定有：（1）保函应以书面形式开立，所谓书面形式当然包括有效的电讯信息和加密押的同类电子数据交换（EDI）信息。（2）保函应该规定的主要事项包括：主债务人（即保函申请人）、受益人、保证人、开立保函所依据的基础交易、最高保证金额和付款所用货币的币种、保函失效日期或决定保函失效的具体事件、要求付款的条件以及保函金额递减条款。这里所谓的“金额递款条款”是指保函中可以规定在某一日期或向保证人提交为此目的而规定的单据时，保函的担保金额按一定数额或按可却确定数额减少。（3）保函一经开立，除非另有规定，否则即为不可撤销的文件。（4）保证人是否开立保函应由其自由决定，但是，当保证人收到开立保函的委托后，认为如按该委托开立保函，保证人将会受到保函开立国有关法律或法规的制约，从而将不能履行保函的责任时，保证人可以拒绝为申请人开立保函，但他应该立即以电讯方式通知委托人，或者，如不能以电讯方式通知时，以其他快捷的方式通知，说明其不能执行该项委托的原因，并要求委托人重新提出新的委托。关于保函的生效，URDG第6条规定，除非保函中明确规定保函生效日期将为开立日期之后某一日，或规定保函的生效将受制于某一条件并由保证人依据与这一条件有关的单据而确定生效日，保函应从开立之日起生效。关于保函的失效，URDG规定，保函中规定提交索赔书的失效时间应是一个日历日期，或者是把保函中规定的表示保函失效的文件交给保证人之时。如果保函中既规定了失效日，又规定了决定失效的事件，那么，保函在失效日和失效事件二者中最早出现的日期开始失效；不管保函中是否规定失效条款；如果将保函退还给保证人，则认为该保函已经被取消而失效；如果受益人书面声明解除保证人的责任，不管是否已将保函及其修改书还给保证人，也认为该保函已被取消而失效；保函失效后，存留保函及其修改书并不表示保留受益人在保函项下的任何权利。如果受益人要求延展保函的有效期，以取代根据保函规定条件和本规则提出索赔，保证人应无延误地如实通知向他发出开立保函的一方，然后，保证人应在一定的合理时间内暂停赔付，以便主债务人（即申请人）和受益人就是否同意此项延展而达成协议，并安排开立延展文件

保函简介及流程

安徽中盈盛达融资担保有限公司开展保函业务及操作流程简介一、保函业务介绍（一）保函的定义保函(Letter of Guarantee, L/G)，是指银行、担保公司应申请人的请求，向第三方开立的一种书面信用担保凭证。保证在申请人未能按双方协议履行起责任或义务时，由担保人代其履行一定金额、一定期限范围内的某种支付责任或经济赔偿责任。（二）保函的作用保函的基本作用在于保证申请人去履行某种合约义务，并在一旦出现相反情况时，负责对受益人做出赔偿；或旨在保证受益人在其履行了合约义务后将肯定能得到其所应得的合同价款的权力。保函是一种关于款项支付的信誉承诺，是一种货币支付保证书。（三）保函的性质 1、保函是独立于委托人与担保人之间的反担保或委托人与受益人之间的合同或投标条件之外的； 2、保函是依据其规定的条件生效的，由担保人以保函中规定的任何单据为基础做出决定的； 3、保函是不可撤销的。（四）保函的分类

1、根据开出保函的主体不同，一般可分为银行保函、担保公司保函等。 2、根据保函受益领域的不同，一般可分为工程类保函、诉讼类保函、供货类保函等。（五）工程类的保函业务品种： 1、投标保函保证人在投标人投标之前，对投标人进行严格的资格审查，向招标人出具投标保函，保证投标人按照招标文件的规定参加招标活动，并在中标后及时与招标人签订工程合同，提供招标人所要求的履约、预付款等的保函。如果投标人违约，则保证人将在保额内赔付招标人的损失。 2、履约保函由担保人为施工方（申请人）向业主（受益人）提供的，保证施工方履行工程建设合同责任和义务，承包商不履行合同的，业主可要求保证人在保函金额内承担保证责任。履约保证担保也可以适用于分包合同、材料设备供货合同的履行。 3、质量保修保函质量保修担保是保证人为开发商（申请人）在保修期内按《购买合同》、《质量保证书》的约定履行保修义务，而向购主（权益人）提供的担保。若非购主或不可抗力的原因，开发商没有按照上述文件的约定履行保修义务的，购主有权要求保证人代为履行合同义务或赔偿损失。 4、预付款保函预付款保证担保是指由保证人为施工方向业主提供的，保证人对施工方履行扣还预付款义务的保证。以防止施工方在收到业主的预付款后将款项挪作他用或宣布破产等。当施工方在规

银行业务名词解释信用证保证金存款保函保证金存款银行承兑汇票保证金存款

银行业务名词解释信用证保证金存款、保函保证金存款、银行承兑汇票保证金存款 1、信用证保证金存款信用证保证金存款，是指采用信用证结算方式的企业为取得信用证而按规定存入银行信用证保证金专户的款项。企业向银行申请开立信用证，应按规定向银行提交开证申请书，信用证申请人承诺书和购销合同。它也是其他货币资金的明细科目“其他货币资金-信用证保证金” 。其核算为：企业填写“信用证申请书”，将信用证保证金交存银行时，应根据银行盖章退回的“信用证申请书”回单。借记“其他货币资金—信用证保证金”科目，贷记“银行存款”科目。企业接到开证行通知。根据供货单位信用证结算凭证及所附发票账单，借记“材料采购”或“原材料”，“库存商品”“应缴税费—应交增值税（进项税额）”等科目，贷记“其他货币资金—信用证保证金”科目;将未用完的信用证保证金存款转回开户银行时，借记“银行存款”科目，贷记”其他货币资金—信用证保证金“科目。在编制现金流量表时，对于信用证保证金存款是否应从“现金”中扣除，需具体问题具体分析，应注重保证金存款的使用是否受限的实质，若使用受限，则应从期末现金中扣除。会计准则对现金流量表中现金及现金等价物的定义：（1）现金，是指企业库存现金以及可以随时用于支付的存款。不能随时用于支付的存款不属于现金。（2）现金等价物，是指企业持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险很小的投资。其中，“期限短”一般是指从购买日起3个月内到期。由以上可知，若信用证保证金在资产负债表日后3个月内可以用于支付的，在编制现金流量表时不应从“现金”中扣除；反之，在资产负债表日后3个月内不可以用于支付的，在编制现金流量表时则应从“现金”中扣除。

保理、保函、信用证等业务

保理业务保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收帐款管理及信用风险担保于一体的新兴综合性金融服务。近年来随着国际贸易竞争的日益激烈，国际贸易买方市场逐渐形成。对进口商不利的信用证结算的比例逐年下降，赊销日益盛行。由于保理业务能够很好地解决赊销中出口商面临的资金占压和进口商信用风险的问题，因而在欧美、东南亚等地日渐流行。在世界各地发展迅速。据统计，98年全球保理业务量已达5000亿美元。国际统一私法协会《国际保理公约》对保理的定义保理是指卖方/供应商/出口商与保理商间存在一种契约关系。根据该契约，卖方/供应商/出口商将其现在或将来的基于其与买方(债务人)订立的货物销售/服务合同所产生的应收帐款转让给保理商，由保理商为其提供下列服务中的至少两项：贸易融资销售分户账管理在卖方叙做保理业务后，保理商会根据卖方的要求，定期/不定期向其提供关于应收帐款的回收情况、逾期帐款情况、信用额度变化情况、对帐单等各种财务和统计报表，协助卖方进行销售管理。应收帐款的催收保理商一般有专业人员和专职律师进行帐款追收。保理商会根据应收帐款逾期的时间采取信函通知、打电话、上门催款直至采取法律手段。信用风险控制与坏账担保卖方与保理商签订保理协议后，保理商会为债务人核定一个信用额度，并且在协议执行过程中，根据债务人资信情况的变化对信用额度进行调整。对于卖方在核准信用额度内的发货所产生的应收帐款，保理商提供100%的坏帐担保。银行保函银行保函业务是指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。特色保函业务：对外承包工程保函对外劳务合作备用金保函银行保函业务的特点 1、银行信用作为保证，易于为客户接受；

工程保函管理规定

工程保函管理规定 Document number【AA80KGB-AA98YT-AAT8CB-2A6UT-A18GG】

工程保函管理办法第一章总则第一条为了加强和规范工程保函管理工作，控制工程保函风险，合理利用集团授信额度、担保资源，提高财务收益，参照金融机构《保函业务管理办法》、《公司章程》，结合公司业务发展规划、内部控制要求制定本办法。第二条本办法所称工程保函包括投标保函、履约保函、高额保函（用于投标、履约、支付等）、预付款保函、维修金保函、质保金保函等，与工程相关的信贷证明和资金证明等在本管理办法中约定。融资性担保保函不适应本管理办法。第三条原则上不得出具无固定期限的敞口保函。第四条本办法适用公司所属项目及各分公司所属项目；各分公司参照执行。第五条本办法所指的直营项目指公司直接运营的项目；非直营项目指分公司通过签约项目负责人间接指导运营的项目；联营合作项目指集团公司与其他施工单位联合投标建设的项目。第二章保函办理规定第六条申请办理保函，须向集团财务部报送如下资料：

（一）关于申请办理保函的承诺书（附件一）（二）中标前的投标保函、高额保函需报送招标文件，以及招标单位要求的保函格式；（三）中标后的履约保函、高额保函、预付款保函、维修金保函、质保金保函，需报送中标通知书、工程承包合同和要求的保函格式；（四）申请办理银行信贷证明和资金（信）证明需报送招标文件或资格预审文件中工程基本情况以及与证明有关的条款；（五）银行或公司认为有必要出具的其他文件。第七条保函资料的报送时间。申办保函的全套资料必须在保函出具15个有效工作日前报达财务部；信贷证明、资金（信）证明的全套资料必须在出具10个有效工作日前报达财务部。未能及时报达的，财务部将不保证按时开出有关保函，因此而造成的未开出保函的一切后果由申请单位承担。第八条集团公司法纪部应对申请办理工程保函的单位或项目进行有无发生涉案纠纷的审查及保函风险评估，市场部应对照投标时的承诺书、施工合同、补充协议以及项目部实际情况进行审查。两部门分别签署意见。第九条保函的审批。申请单位填制《集团公司保函业务审批表》（见附件四）递交至集团财务部办理审批手续，保

保函交易承诺书

篇一：银行保函承诺函承诺函中国工商银行股份有限公司北京地安门支行：我司xxxxxx公司在贵行申请办理xxxxxxx设计、采购施工和试运项目(engineering, procurement, construction for xxxx project)项下编号为2013/bsgp/pmt-epcl的金额为人民币元xxx,折美元xxxxxx）的投标保函一笔。我司就以下事项作出承诺：此笔业务应属于合同额超过500万美元的境外承包工程项下保函，目前我司正在办理该投议标许可证，我司承诺获得签发的许可证的2个工作日内将投议标许可证送至贵行。我司承诺一旦贵行收到相符索赔声明后，我司将立即备妥付汇资金，同时无条件的承担因迟付款项而可能产生的罚息或其他费用。本笔保函的币种为人民币元，我司确认根据2013年11月28日美元兑人民币元汇率1：6.2，保函金额折算为xxx万美元。若此笔保函一旦发生赔付风险，业主或通知行将要求以人民币元或美元进行赔付，我司愿自行承担因汇率波动所带来的一切损失，包括但不限于贵行可从我司在贵行开立的结算账户中直接扣划相关费用、损失。本保函项下受益人要求付款的权利不得转让，若因保函转让产生的全部风险和责任由我司承担。我司清楚了解该笔保函法律适用和司法管辖条款中涉及的风险，同意本保函文本格式，并接受一切风险点，由此产生的所有适用法律风险、司法管辖风险而造成的担保行的损失（包括但不限于有关律师、诉讼、仲裁等相关费用），申请人愿意承担一切责任，并保证偿还担保行在保函项下的垫款及利息。 xxxx公司 2015年11月29日篇二：企业承诺书(商票跟单保函) 承诺书致公司：我公司（以下简称我公司）根据（）号文件批复开发建设项目。按照贵司的投资要求，我开户银行银行分行支行同意为我公司开出的商业承兑汇票出具跟单保兑保函，以此方式为我公司接收投资款万亿元人民币。我公司同意显示和支付 18 %的投资回报。我公司提供的企业法人营业执照及相关项目批复文件是真实、有效、合法的，是可查询、可验证的，是合法的

银行保函

保函案例案例45：担保行开立借款保函的风险案案情：甲银行于2003年4月为乙公司2000万港币借款出具保函，受益人为丙银行，期限为9个月，利率12％。由于乙公司投资房地产失误，导致公司负债累累，在还款期满后未能依约归还丙银行贷款。2005年3月丙银行向当地人民法院起诉乙公司和甲银行，要求归还贷款本金及利息。当地人民法院裁定如下： 1、乙公司在2005年4月30日之前将其债权1100万港币收回用于偿还丙银行。余款在2005年12月底还清； 2、如乙公司不能履行，由甲银行承担代偿责任。至2005年5月底，乙公司只归还了600万港币，仍欠本金1400万港币及相应利息未归还。鉴于此，当地人民法院执行庭多次上门要求甲银行履行担保责任，否则将采取强制措施，查封甲银行资产。而该笔担保的反担保单位丁酒店，只剩下一个空壳公司存在，难以履行反担保责任。为维护银行声誉，经上级行批准后甲银行垫付丙银行本金1400万港币及相应利息。分析：本案例中，担保行甲银行根据乙公司的申请向丙银行开立的是借款保函。所谓借款保函，是指由借款人委托银行向贷款人出具的用以担保借款人按月还本付息的一种保函，一旦出现借款人因某种原因无力偿还或不愿偿还债务等情况，则由银行按协议对贷款人承担还本付息的责任。甲银行在乙公司申请开立保函时，没有对申请人的资信及财务状况、反担保人的资信及财务状况和项目可行性及效益等进行详尽的审查，盲目地开出了银行保函。导致银行对外承担了担保责任后又不能从申请人处得到补偿，造成了比较大的损失。启示：保函业务是银行重要的一项担保业务，但是银行在办理保函业务时必须注意风险的控制。保函开立之前，银行必须详尽的审查和了解申请人以及反担保人的信用；保函开立后，担保行应对申请人和反担保人进行及时的监控，一旦出现信用问题，应及时采取积极措施加以规避和减少损失。案例46：凭保函提货纠纷案案情： 2002年5月2日，甲船公司所属某货轮在香港承运一批货物。货物装船后，甲船公司签发正本提单一式三份。提单载明：托运人名称、收货人凭指示、通知人乙公司、起运港香港、目的港珠海及相应货物等信息。5月3日，货轮抵达珠海，甲船公司通知乙公司提货，因其不能出示正本提单，甲船公司拒绝交付货物。5月9日，乙公司向甲船公司出具一份银行印制的“提货担保书”。担保书在提取货物栏记载信用证号码、货值、货名、装运日期、船名等。在保证单位栏记载：“上述货物为敝公司进口货物。倘因敝公司未凭正本提单先行提货致使贵公司遭受任何损失，敝公司负责赔偿。敝公司收到上述提单后将立即交还贵公司换回此担保书”。乙公司盖章并由负责人签字。在银行签署栏记载：“兹证明上述承诺之履行”，落款为丙银行，盖丙银行国际部业务专用章。甲船公司接受“提货担保书”，签发了提货单。但乙公司其后没有交款赎单，提单最终被退给托运人。