银行员工合规心得(共8篇)
银行员工合规心得体会 8篇
银行合规心得（一）：银行合规文化心得我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。
为什么同样的人会有这么大的差别呢?天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。
那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、职责、从容和忠贞带你步入人性的顶峰!父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。
应对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自我的内心。
什么叫合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。
我按照次序第*个走上演讲台，是合规;大家安静地坐在那里听演讲，是合规;过马路走人行横道是合规;工作中，我们恪尽职守就更是合规。
因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。
第一次认识到合规这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，合规的好处应不仅仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲合规而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到合规文化建设的重要性与必要性。
因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈?反思这一系列事件，原因是多方面的。
既有内部原因，又有外部原因;既有主观原因，又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。
但是，究其根本，十案十违章，有章不循，违章操作，是发生事件的最主要原因，也体现出合规操作的重要性。
银行合规经营心得8篇
银行合规经营心得8篇“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。
合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。
合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。
合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。
围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：我眼中的合规我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自己，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。
对策推荐：1、强化合规意识，加强道德教育。
“思考方式决定行为和成就。
”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。
一是强化法纪意识。
用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。
二是强化奉献意识。
引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。
三是强化自觉意识。
引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。
四是强化群众意识。
引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。
2、培养良好习惯，提高执行潜力。
银行柜员合规心得体会6篇
银行柜员合规心得体会6篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行内控合规心得体会短文 银行内控合规心得体会(8篇)
银行内控合规心得体会短文银行内控合规心得体会(8篇) 体会是指将学习的东西运用到实践中去，通过实践反思学习内容并记录下来的文字，近似于经验总结。
大家想知道怎么样才能写得一篇好的心得体会吗？以下我给大家整理了一些优质的心得体会范文，希望对大家能够有所帮助。
银行内控合规心得体会短文篇一古人云：无规矩不成方圆。
规矩是人类生存与活动的前提与基础，人们总是要在规与矩所成形的范围内活动。
世间万事万物都有规矩，小到日常生活，大到国家大事。
家有家规，行有行规，国有国法。
不论做什么事情都有它应有的规则、规定，人们都要应该按照规定规则去办。
合规是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的首要条件，是我们每一个员工都必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。
对于合规，有以下两点认识：一是提高认识，保持头脑清醒。
在严控案件风险的高压态势下，我们必须清楚的认识到，风险防控能力的提高是一项长期的工作，案件防控是一项长期的任务，必须将其纳入日常管理，天天防，天天讲，时刻保持清醒头脑，时刻保持警钟长鸣，时刻关注风险隐患。
银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位，要充分认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到遵纪守法、合规操作的重要性，认识到合规风险管理是每一名员工的职责，深刻理解风险防范是银行发展永恒的主题。
了解和掌握合规知识，提高对合规风险管理重要性的认识和理解，确保合规风险管理切实有效。
作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。
提高风险防范意识增强合规经营理念。
---“大学习、大检查、大讨论”心得体会。
根据分行开展“大学习、大检查、大讨论”内控主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次学习活动。
通过这次主题教育，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。
2024年银行工作人员行为合规经营心得（4篇）
2024年银行工作人员行为合规经营心得本行近期致力于推动合规文化建设，通过案例分析，深刻认识到加强合规文化建设的紧迫性和重要性。
一、强化责任意识，加强职责监管全体员工应深刻理解责任感的重要性。
无论是在会计、信贷岗位，还是在前后台各个岗位，我们都应时刻铭记自身的职责。
无论业务熟练与否，无论工作繁忙或闲暇，无论人员紧张或宽松，都应严格遵循规章制度，规范操作。
若我们对工作产生懈怠情绪，对业务处理粗心大意，不认真审核，不深入挖掘新的风险点，潜在风险可能因此产生，无意的失误可能演变成重大案件。
我们务必时刻提醒自己：“我的每一处疏忽，都可能给客户带来困扰；我的每一次失误，都可能给建行造成巨大损失。
”责任感也是一种自律。
我们通过警示教育案例了解到，许多案件的发生源于责任意识不足。
案例中，有人对同事违规行为视而不见，对异常行为不闻不问，甚至有人不遵守规定，为违规行为提供便利。
若我们每个人都对自己和他人负责，相互监督，那么，平安建行的目标将不再遥远。
二、加强学习，提升个人素养，树立坚定的职业操守作为金融行业的一员，业务学习固然重要，但提升思想觉悟、升华道德品质同样不可或缺。
一方面，我们应主动学习内部规章制度、禁令，明确哪些可以做、哪些不能做；广泛阅读新闻报道，学习正能量人物，提升思想境界。
另一方面，我们不应因外界诱惑而忽视职业操守。
虽然身边可能有人通过不正当手段获得利益，但我们不能因此丧失原则，更不能产生模仿的念头，以免陷入困境。
三、身体力行，成为合规文化建设的积极实践者作为会计督导检查人员，我们应深入学习业务知识，勤于思考，积极研究。
检查工作应细致扎实，避免流于形式。
检查前，要明确检查内容和方法；检查中，要全身心投入，结合业务指导和检查；检查后，要对发现的问题提出整改建议和措施。
通过检查督导，为提升我行会计核算规范、核算水平及风险防控能力贡献力量。
2024年银行工作人员行为合规经营心得（二）为提升金融业务合规管理水平，培养浓厚的合规文化氛围，柳巷支行近期成功举办了风险合规教育启动大会。
银行规章制度学习心得体会8篇
银行规章制度学习心得体会8篇银行规章制度学习心得体会篇1为了更好的服务客户，提高专业素质。
我行开展《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》学习活动。
这次活动，进一步增强我的合规意识，提高了遵规守纪自觉性。
通过这次学习，我学习到了很多规章制度以及违反的后果，让我知道工作上什么该做，什么事情不能做，这次得学习，对我的岗位职责有十分重要的指导作用。
也让我认识到学习《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》的重要性和必要性。
具体认识有如下几点：(一)通过学习活动，使我更加认识到制度建设和制度执行的重要性和必要性。
首先来看，《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》是全行员工违规行为处理的基本依据。
《中国农业银行银行员工违反规章制度处理办法》涵盖了我行各业务条线、各业务品种的主要风险点,逐环节、逐岗位列举了可能发生的违规行为,明确了各种违规行为的处理方式和尺度,量化和统一了全行的制度执行，这是管理工作有章可循的基础环节，也为管理者提供了强有力的保证。
关于银行规章制度学习心得体会篇2通过这次三个多月的规章制度宣讲教育活动，本人通过自学和集中学习，对个人业务基本制度、会计出纳联行基本规章制度、信贷管理基本规章制度、银行卡业务基本规章制度、安全保卫工作基本规章制度、计算机数据及网络系统风险控制要点、银行业务中涉及的金融犯罪罪名等，使我进一步提高了对以上六个方面业务基本规定重要性的认识，使我对认真执行规章制度的意识得到加强，并严格遵守制度，达到了宣讲教育活动的预期目的。
下面是我对这次教育活动的体会：在上级行确定在我行开展规章制度教育宣讲活动后，我能从思想上高度重视，积极配合支行搞好本次学习教育活动，认真学习有关制度规定，做好笔记。
通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农业银行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。
加强制度宣讲教育活动是各级行贯彻执行我行各项规章制度的重要工作任务，是我们每一位员工的重大责任。
银行员工合规心得体会十五篇
银行员工合规心得体会十五篇第1篇: 银行员工合规心得体会一、学习合规，提高认识首先，我部召开了全体员的专项会议，联社对部分员工通过省联社的视频会议学习专家的评论和案例分析，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会，尤其是对合规手册进行了全面的了解和掌握。
为此我还认真地做了学习记录，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。
其次，通过学习，纠正了我以往重经营，轻管理的错误认识。
与同事们达成一种共识，即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使我社经营遭受重创。
而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激励员工奉献价值。
二、及时整改，更新服务合规人人有责、合规从我做起、合规创造价值和合规促进发展的理念。
我作为一名会计主管，应当自觉遵守合规经营，规范操作，并对我部进行了自查、自纠，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案，结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改。
目前这项工作量大而又烦琐，因我部开立企、事业单位的帐户，现有一百三十多户。
首先，将不合规的帐户进行了全面清理，部分帐户进行了销户处理。
对通知不到的帐户，进行久悬处理。
由于农村合作金融机构合规建设起步较晚，目前仍然是被动合规，而不是主动合规，所以我们更要坚持合规办理每一笔业务，边学习，边整改。
通过学习，我深刻认识到要更新服务意识。
没有优质的服务就没有银行业务的发展。
加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的当务之急。
我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但缺乏更深层次的挖掘。
在当前市场竞争越来越激烈的环境下，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。
三、合规经营，初见成效通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成绩。
首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误，保护了员工工作的积极性。
银行合规心得体会案例(8篇素材稿件)
银行合规心得体会案例（8篇素材稿件）银行合规心得体会案例篇1总行在全行开展“合规大行动”活动，深入贯彻落实，坚持以管理促经营、以改革促发展，围绕影响全行管理质量、管理水平、管理效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，完善管理机制，强化信息支撑，提高员工素质，着力解决管理领域的基础性、机制性和瓶颈性问题，提升管理科学化、精细化和信息化水平，进一步增强市场竞争力、风险控制力和价值创造力，为打造优秀大型上市银行提供坚强的管理基础支撑。
通过开展“合规大行动”的学习，我深刻的熟悉到，合规大行动教育活动是在特定的历史时期形成具有邮储银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是邮储银行治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了邮储银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。
可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。
下面，就这次“基础管理提升年”活动的开展和“合规大行动”的学习获得自己的心得体会：一、加强合规大行动教育，是提高经营治理水平的需要。
开展合规大行动教育强化学习提高熟悉树立企业良好形象。
我深刻的认识到加强合规大行动教育，是提高经营治理水平的需要。
开展合规大行动教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
一方面，要统一各级领导对加强合规大行动教育的熟悉，使之成为企业合规大行动建设的倡导者，策划者、推动者。
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。
形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。
认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
银行合规心得体会 银行合规心得体会(10篇)
银行合规心得体会银行合规心得体会（10篇）当我们受到启发，对生活有了新的感悟时，有这样的时机，要好好记录下来，通过写心得体会，可以帮助我们总结积累经验。
很多人都十分头疼怎么写一篇精彩的心得体会，奇文共欣赏，疑义相如析，本文是可爱的编辑给大家收集整理的银行合规心得体会（10篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
银行合规心得体会篇一自##年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下：一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个D委办公室。
辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设6 个储蓄所。
到10 月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。
在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。
总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：1、领导重视，组织落实，##年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。
银行综合柜员合规心得体会（精选11篇）
银行综合柜员合规心得体会银行综合柜员合规心得体会（精选11篇）当我们经过反思，对生活有了新的看法时，可用写心得体会的方式将其记录下来，这样我们就可以提高对思维的训练。
那么心得体会怎么写才恰当呢？下面是小编收集整理的银行综合柜员合规心得体会，欢迎阅读与收藏。
银行综合柜员合规心得体会篇1xxxx年，我满怀着对金融事业的向往与追求走进了xxxx支行，在这里我将释放青春的能量，点燃事业的梦想。
时光飞逝，来xx支行已经一个年头了，在这短短的一年中，我的人生经历了巨大的变化，无论是工作上，学习上，还是思想上都逐渐成熟起来。
在xx支行，我从事着一份最平凡的工作，银行柜员。
也许有人会说，普通的柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番辉煌的事业。
卓越始于平凡，完美源于认真。
我热爱这份工作，把它作为我事业的一个起点。
作为一名农行员工，特别是一线员工，我深切感受到自己肩负的重任。
柜台服务是展示农行系统良好服务的“文明窗口”，所以我每天都以饱满的热情，用心服务，真诚服务，以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。
是的，在农行员工中，柜员是直接面对客户的群体，柜台是展示农行形象的窗口，柜员的日常工作也许是繁忙而单调的，然而面对各类客户，柜员要熟练操作、热忱服务，日复一日，用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到农行人的真诚，感受到在农行办业务的温馨，这样的工作就是不平凡的，我为自己的岗位而自豪！为此，我要求自己做到：一是掌握过硬的业务本领、时刻不放松业务学习。
二是保持良好的职业操守，遵守国家的法律、法规。
三是培养和谐的人际关系，与同事之间和睦相处。
四是清醒的认识自我、胜不骄、败不馁。
自从我参加工作以来，我立足本职岗位，踏实工作，努力学习业务知识，向有经验的同事请教，只有这样，才能确确实实干出能经得起时间考验的业绩。
点点滴滴的小事让我深刻体会到，作为一名一线的员工，注定要平凡，因为他不能像冲锋陷阵的战士一样用满腔的热血堵枪口，炸碉堡，留下英雄美名供世人传扬，甚至不能像农民那样冬播夏收，夏种秋收，总有固定的收获。
2024年银行合规心得体会样本（六篇）
2024年银行合规心得体会样本中国建设银行的市场稳固性和上市后的显著增长，可归功于一系列创新策略的实施。
管理层展现出____的洞察力，准确把握市场动态，适时推出新策略，驱动了银行业务的跨越式发展。
这是一家勇于突破传统、追求创新的银行，一家充满活力、富有创造力的银行，同时，也是一家深谙竞争本质、注重风险控制的银行。
在推动新业务和产品开发的同时，决策者不忘行业风险的现实，制定相应的风险管理策略，确保建行的业务能持续、稳健、快速地向前推进。
合规性操作在建设银行的日常运营中占据核心地位，我作为前线员工，深刻理解到遵循规范操作对于业务拓展的必要性。
每一位员工若能严格执行标准化流程，我们的服务潜力将得到更大的释放。
在与客户的互动中，我始终秉持“客户优先”和“以客户为中心”的原则，遵循“九步服务”标准为每位客户提供服务。
有一次，面对情绪稍显激动的客户，我严格按照规程操作，直到客户完成大额存款，我将存折恭敬地双手交给他。
在离开柜台时，客户转过身，面带微笑地向我道谢。
我回应微笑，并目送客户满意地离开。
这证明了规范化操作在实践中的价值。
规范化不应仅停留在口头上或纸面上，而应深入到我们的日常工作中。
尽管在执行过程中可能会遇到挑战，但只要我们用心实践，就会发现合规并非难事。
让我们共同承诺，遵循合规原则，规范经营行为，精细管理，将我们的共同事业推向新的高度。
2024年银行合规心得体会样本（二）近期，我行为积极倡导合规文化建设，精心组织了“合规从业教育微电影”的观看活动。
通过生动案例的再现，我们深刻认识到合规文化建设的重要性和必要性，并深受触动。
一、强化学习，提升素养，筑牢职业操守作为金融行业的从业人员，业务学习固然重要，但提升思想觉悟和道德品质同样不容忽视。
我们应自觉加强学习，深入学习内部各项制度、禁令，明确行为准则；同时，通过阅读报纸、观看新闻，学习先进人物事迹，以正面榜样为引导，坚守拒腐防变的原则。
此外，我们还应坚守职业操守，不因外界诱惑而动摇，不因个别员工的违规行为而跟风效仿，确保个人行为的合规性。
银行合规心得体会（精选18篇）
银⾏合规⼼得体会（精选18篇） 我们有⼀些启发后，应该马上记录下来，写⼀篇⼼得体会，这样有利于培养我们思考的习惯。
很多⼈都⼗分头疼怎么写⼀篇精彩的⼼得体会，下⾯是店铺整理的银⾏合规⼼得体会，仅供参考，⼤家⼀起来看看吧。
银⾏合规⼼得体会篇1 业务发展和风险控制，是银⾏业永恒不变的话题。
⾃从银⾏诞⽣之⽇起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银⾏⼈实践求索的⽬标。
传统的银⾏风险有市场风险、信⽤风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三⼤风险的过程中，另⼀个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。
合规风险在风险控制中具有基础和核⼼的作⽤，合规风险不仅从根本上给了银⾏风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信⽤风险起到了指引作⽤。
⼀、建⽴合规风险管理的必要性 如果没有相应的合规机制建设和合规⽂化的渗透，银⾏业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银⾏内控各环节上的失控，使银⾏的内部控制机制失效。
我国的银⾏业⼀直没有将合规视为风险管理的⼀项活动，很多银⾏还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进⾏，并没有主动建⽴有效的合规管理机制，更没有将合规作为⼀个重要的风险源来管理，长期以来合规⼀直不是银⾏重点关注的风险领域。
因此，国内商业银⾏建⽴长效合规风险管理机制势在必⾏。
⼆、建⽴合规⽂化教育的重要性 合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建⽴强⼒的合规⽂化。
合规⽂化是指企业内部⾃上⽽下的所有从业⼈员主动遵守各种规章管理制度，⾃觉维护规则的有效性与权威性的⼀种氛围与机制。
在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进⾏决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳⼊到考虑范围中，并作为进⾏决策的基本出发点。
合规⽂化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层⾯上防范⼈为故意导致的风险。
风险⽆⼩事，合规⼼中留。
银行合规心得体会10篇
银行合规心得体会10篇银行合规心得体会10篇(篇一)风险防范是银行每时每刻都存在的话题。
每个银行员工都必须深化的认识银行存在的风险和防范风____生的方法。
银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。
银行柜员在最前线工作。
这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。
作为银行风险防范的第一线，柜员占到了一个举足轻重的位置，如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作。
对进入工行已有十年的我来说，工作之余也是我考虑的一个问题，同时也理解到一些柜员风险防范认识不够深化所带来的问题：一、柜员忽略大意，处理业务操作不当，造成大额记账过失。
忽略大意是柜员办理业务时出现过失的主要原因，特别是有些柜员觉得特别纯熟的业务更加容易引起错帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。
开户时户名录入错误;汇款业务金额，日期，姓名，账号，汇款收款人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比拟难以发现。
取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户分开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有的。
所以我们办理业务的过程中在进步效率的同时必须对每笔操作都认真地仔细核对确保正确的情况下才提交。
二、原始凭证保管不善，丧失记账凭证，存在风险隐患。
原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律根据。
假如我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。
我们在每天的营业完毕后勾兑流水时，必须保证我们办理业务过程所产生的传票完好不缺票，不跳票，与流水上保持一致，并且保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。
填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证假如是不需要跟随传票作附件的，应柜员自行作废，不能随手丢弃。
对____也要妥善保管不能随意泄露客户的资料。
三、柜员风险防范意识不强，代客填写单据。
银行合规心得体会13篇
银行合规心得体会13篇银行合规心得体会篇1根据四川省城市商业银行协会关于20__年合规线上学习的要求，在规定时间内保质保量完成了38门合规课程的学习，合规是银行稳健运行的重点，也是每一个员工都应履行的职责。
结合平时实际工作，对职业道德、合规意识、监督防范意识有了更深刻的学习。
现就此次学习总结几点心得体会。
随着银行业间竞争压力，互联网金融带来的冲击，部分银行存在重业务发展，轻视价值观的引导，对价值观的重要性认识不足，把业务工作视为硬指标，把思想政治教育当软任务，过于重视工作业绩，思想政治教育脱离实际业务工作，缺乏经常性岗位职责，职业道德，制度刚性的教育。
通过这些方面存在的问题更要求我们员工要加强合规学习，遵守法律法规，恪守工作纪律。
1、增强合规意识，加大思想教育对银行员工的人生观、价值观、世界观进行全方面研讨，增强自觉抵制腐朽思想侵蚀的能力。
银行一线员工经常接触大量现金的管理、使用，在这个过程中会面临金钱的诱惑，可能会受欲望驱使，对管理的`资金进行非法侵占或挪用，也会受一些不法分子的腐蚀。
把合规教育、思想道德教育渗透到业务、经营、管理、财务、分配等各个方面，紧紧围绕业务、经营管理。
坚持把做好人的工作放在重要位置，与业务工作一起抓，思想道德教育要为防范和化解金融风险构筑思想防线。
要把经常性的思想教育、严格的管理、严厉的惩处结合起来，建立思想、制度、法律三道防线，内在约束和外在约束有机结合，从根本上遏制金融案件的发生和金融违规行为的发生。
通过思想道德教育，使员工认识到规范经营、严格管理的重要性，疏于管理的危害性。
教育员工，使员工不敢、不想、不愿、不能作案。
2、加强合规学习，增强风险防范能力虽然银行内部规章制度已比较健全、严密，但仍然存在有章不循，违规得不到及时纠正，制度执行不严格，管理松懈等问题。
增强合规意识，加强合规学习，预防职务犯罪是需要银行员工与银行机构共同努力，最终将职务犯罪消灭在萌芽状态。
作为银行一线员工我们要全面加强柜台服务，尽职尽责，加强业务学习，特别是加强各项规章制度的学习，熟悉和掌握各项规章制度的要求，提高自身业务能力，认真履行工作职责，有效进行案件风险防范。
银行员工合规工作心得体会(10篇)
银行员工合规工作心得体会（10篇）银行员工合规工作心得体会（精选10篇）银行员工合规工作心得体会篇1银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。
在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险，所以合规已成为银行发展前行中不可或缺的一部分。
作为一名会计主管，合规经营，防控风险更是我的职责所在，应从以下几点提升自身的修养，确保我行的合规建设：一、了解合规文化的内涵合规文化"的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。
其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其"合规"成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。
二、认识合规的重要性对于银行来说，发展和合规是个永恒的话题。
合规既是发展的前提，又是发展的不竭动力。
银行所面临的三大风险中，市场风险和流动性风险基本上是不可控，但操作风险是可控的，怎么避免操作性风险最本质的方法就是要合规。
只有合规才能避免我们农行出现客户纠纷，才能减少损失，同时提高客户对这个品牌的信任度，才能使我行更健康的发展。
三、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
作为一名银行业普通的'员工，切实提高业务素质和风险防范能力。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。
各项规章制度的建立，是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。
所以在日常的工作当中，面对每一位需要授权的业务的客户都要核查身份，多问几个问题，核对柜员办理业务的真实性和准确性，以此来防控风险。
四、增强自己的团队意识在网点中，我们就是一个互助的团体，我们也是一家人，要求大家对于不会的、不懂得、有疑惑的应该及时的向师傅请教。
关于合规的心得体会(精选8篇)
关于合规的心得体会(精选8篇)关于合规的心得体会篇1在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。
推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。
下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。
关于合规的心得体会篇2我们泓芝驿信用社社认真贯彻落实银监部门、上级联社的案件专项治理、“五大”系列活动、合规管理年等三大专项工作的文件与会议精神，召开了再动员会议，并对照三个《实施方案》，认真组织，严格要求，现已圆满完成了学习阶段任务。
在学习阶段，每位员工都能积极参加，全面系统地学习了方案要求的内容，并认真记好学习笔记。
通过学习，全员在思想上普遍形成了“合规操作、防范风险”的工作意识，在实际工作自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。
我主要谈谈自己在学习过程中的几点感受：一、学习氛围比较浓厚信用社组织外勤与内勤人员，分两批进行集中学习，且每天都有专人负责带领大家学习，全员也都能自觉地参加每天的集中学习，不请假、不迟到，认真听讲、细记重点。
正是基于信用社领导重视、员工充分认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性，大家学习观念才由被动变主动、由走走过场变深入认真，学习态度非常端正。
通过一起学习，一起讨论，学习笔记相互比较、你追我赶，共同营造了良好的学习氛围。
二、合规意识得到提高通过学习，全员再一次认识到违规经营不但会给信用社造成巨大的资金损失，而且还会严重影响到信用社的社会形象，必将束缚信用社的持续发展;充分认识到只有扎实开展好“三大专项”活动，全员才能进一步转变经营理念，工作中才能自觉地把“合法守规”作为一个最低标准，经手业务时心中应时刻高举“这面合规旗”，真正以一个主人翁的姿态，严格照章操作，敢于接受群众监督，为信用社尽到责，为客户服好务。
三、抓好学习长效机制“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，当然也是需要一定时间来塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能简单地认为通过一个阶段的学习教育就能达到的，所以今后全员的学习一定要进一步加强，且要长抓不懈，大力开展岗位操作、业务技能、职业道德、社会公德等全方位地教育培训。
银行员工守法合规心得(热门18篇)
银行员工守法合规心得（热门18篇）（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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2024年银行合规心得体会范文（三篇）
2024年银行合规心得体会范文随着社会的不断发展，经济的快速增长，银行作为金融服务的重要角色，承担着资金的储蓄、支付、贷款等一系列功能，也面临着越来越多的合规要求。
作为银行从业人员，我深刻意识到合规的重要性，并积极参与并推动银行合规工作的落实。
在这里，我将分享我在银行合规工作中的体会和心得。
首先，银行合规是银行业务健康发展的基石。
合规是指银行在经营活动中遵守法律法规、规章制度、行业规范和内部控制要求，在合法、合规的基础上开展业务，保护客户权益，维护金融市场秩序，防范风险，确保银行的持续经营发展。
银行合规工作不仅是对外界的一种承诺，也是对自身的一种要求，合规的银行可以树立良好的企业形象，增强市场竞争力，受到客户和监管部门的信任和认可。
其次，银行合规工作需要建立健全的制度和流程。
银行合规工作是一个系统工程，需要从制度建设、内部控制、风险管理等多个方面全面推进。
银行需要制定并完善相应的合规制度和规范，明确岗位职责和权限，建立内部合规监测体系，确保合规政策和要求的贯彻执行。
同时，银行还需要建立起完善的风险识别、评估和管理机制，通过风险分类和分级管理，确定风险控制措施，并加强对风险的监测和预警，及时应对风险事件。
再次，合规意识的强化是银行合规工作的关键。
合规是一项涉及全员的工作，每个员工都要有合规意识和责任心。
银行应当通过加强内外部培训，提高员工的合规意识和风险防控能力，确保员工熟悉并遵守相关法律法规和银行的合规要求。
此外，银行还应加强内部沟通和合作，建立起有效的信息共享机制，及时传递信息和沟通合规政策，确保合规要求得到有效执行。
最后，银行合规工作需要紧跟时代的发展和变革。
随着科技的进步和金融业务的创新，银行面临着新的合规挑战。
银行需要根据法规和监管要求，不断创新合规管理模式和工作方法，加强对新兴风险的监测和防范，确保合规工作与时俱进。
同时，银行还应积极与监管部门和相关利益方沟通和合作，建立良好的合作关系，共同推动金融合规的进一步发展。
银行合规心得体会(十篇)
银行合规心得体会(十篇)当在某些事情上我们有很深的体会时，就很有必要写一篇心得体会，通过写心得体会，可以帮助我们总结积累经验。
那么心得体会怎么写才恰当呢？以下我给大家整理了一些优质的心得体会范文，希望对大家能够有所帮助。
银行合规心得体会(十篇)篇一开展"从我做起，合规操作"专题教育学习活动心得不悔资料版权所有!教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。
从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。
从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。
农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。
作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。
我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。
只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。
所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。
所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
合规心得体会银行柜员(汇总12篇)
合规心得体会银行柜员（汇总12篇）合规心得体会银行柜员第1篇通过对柜面员工录像点评和学习，我个人有以下一些心得：首先，要清醒地认识到服务的重要性，尤其在现今银行业竞争日趋激烈的大环境下，服务更是体现了银行的软实力与竞争力，服务是银行经营的载体，是银行经营不可缺少的有机组成部分。
银行经营必须通过银行服务才能实现，银行服务本质上就是银行经营。
一家银行的服务范围、服务内容、服务效率和服务态度直接影响其所能吸引的客户数量和工作效率。
服务是品牌，是形象，是一个单位核心的竞争力，礼貌是服务的第一要素，柜台是向客户提供服务的第一平台，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行的窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。
其实，客户是实实在在的人群，需要的是实实在在的感受，而这些感受就是来自我们所提供的实实在在的服务。
而亲切的服务就从微笑面对客户开始。
一听到微笑这两个字，有人一定会想：人人都有一张脸，每张脸都会笑，这有什么值得你好讲的呢？我相信，每个人都有过遭遇蹙眉冷脸的经历，在那一时刻，您的心里不曾渴望过灿若阳光的笑颜吗？其实，微笑是世间最美的花朵，微笑是人际间永远的春天，它的力量是如此之大，以至于当你面对它的时候，你无法愤怒，无法吼叫，无法责备，更无法拒绝。
现在许多行业都在提倡微笑服务，于是许多人煞费苦心的对镜练习，企图练出一副蒙娜丽莎般的微笑，可是直到练到腮帮子发胀才认识到，微笑并不像点钞或者打算盘那样可以练得出来，微笑不是一种职业化的笑脸，而是一种情绪，也可以说是一种气质的流露，是微笑者积极的人生态度的表现，是他们充盈的内心世界真实、自然的流露。
其次，要做好服务，除了要对业务知识有熟悉的了解之外，还要以客户为中心，跟客户交流感情，设身处地为客户着想,保证客户满意，朝着我们银行的服务理念靠近。
其实客户，就是我们每天都要面对的“考官”。
如果我们银行员工每天上岗懒懒散散，妆容马马虎虎，甚至言辞冷漠，态度生硬，那换位想一下，你会对柜台里的工作人员付出应有的尊重吗？再次，服务要注重细节，要让顾客觉得，我们的一言一行,一举一动,都是很用心的在为他服务，我们要善于观察客户，理解客户，对客户的言行要多揣摩，要想客户之所想，急客户之所急。
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合规心得（一）：合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。
合规是信合稳健运行的内在要求。
大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。
一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动一、合规文化是以合规为荣、违规为耻的一种群众荣辱观。
它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。
即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。
人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。
情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。
文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。
当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。
因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。
在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。
规范的治理结构是合规文化生存的环境土壤3。
2监督者要受到重托才能充当守望者。
那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。
给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。
而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
3环境能激发人的情感和潜力。
人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。
人们有这样的经验，当人们来到一个个性美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。
这时不是说一个人的素质立刻得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不一样的主角，是因为不一样情绪能够灵活转换。
主角理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不一样的主角，它就是情绪侧抑制作用。
否则就会造成主角冲突和主角暧昧。
培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，理解上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者理解实时监督，这样相当于上级领导常驻，持续常年的必须压力。
只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。
因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规土壤环境。
在实际工作中，人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要，即态度好就等于服务好，其实不然，服务有其更深刻的内涵，并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。
孟子曰：不以规矩，不成方圆。
淮南子有训：矩不正，不可为方;规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年历史的银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。
合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。
合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。
如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家商业银行探究的主题。
合规心得（二）：一、学习合规，提高认识首先，我部召开了全体员的专项会议，联社对部分员工透过省联社的视频会议学习专家的评论和案例分析，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会，尤其是对合规手册进行了全面的了解和掌握。
为此我还认真地做了学习记录，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。
其次，透过学习，纠正了我以往重经营，轻管理的错误认识。
与同事们达成一种共识，即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使我社经营遭受重创。
而加强合规管理能够减少违规风险或因违规而补处罚的损失，还能够保护员工少犯错误，激励员工奉献价值。
二、及时整改，更新服务合规人人有责、合规从我做起、合规创造价值和合规促进发展的理念。
我作为一名会计主管，应当自觉遵守合规经营，规范操作，并对我部进行了自查、自纠，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案，结合我部实际状况对所有帐户进行了全面清理和整改。
目前这项工作量大而又烦琐，因我部开立企、事业单位的帐户，现有一百三十多户。
首先，将不合规的帐户进行了全面清理，部分帐户进行了销户处理。
对通知不到的帐户，进行久悬处理。
由于农村合作金融机构合规建设起步较晚，目前仍然是被动合规，而不是主动合规，所以我们更要坚持合规办理每一笔业务，边学习，边整改。
透过学习，我深刻认识到要更新服务意识。
没有优质的服务就没有银行业务的发展。
加强市场营销是目前提高我部核心竞争潜力的当务之急。
我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但缺乏更深层次的挖掘。
在当前市场竞争越来越激烈的环境下，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。
三、合规经营，初见成效透过正确认识和整改后，这段时光我们单位的合规工作取得了一些可喜的成绩。
首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误，保护了员工工作的用心性。
自从合规要求以来，柜面业务差错率下降了。
由于工作疏忽而易犯的毛病，在员工互相监督下，得到了明显的改善。
尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解，但透过解释最终都得到了客户的认可。
作为一名员工，个性是作为一名会计主管，更要有风险服务意识和风险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患，增强防范风险的潜力，提升了在客户中的信誉和社会地位。
以上三点是我对合规学习的一点点浅薄认识，不足之处欢迎批评指正。
银行合规心得体会合规是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。
合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。
合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。
合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了七个一合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。
围绕重操守，将合规，促案防这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：【我眼中的合规】作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。
也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。
如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。
【合规隐患】案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是银行合规管理的建设基础。
近段时光，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。
隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。
金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。
作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。
由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。
同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。
隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体，没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。
执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。
因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。
目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监督、监督什么没有具体规定和资料。
同时对于监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。
【对策推荐】1、强化合规意识，加强道德教育。
思考方式决定行为和成就。
务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。
一是强化法纪意识。
用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。
二是强化奉献意识。
引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。
三是强化自觉意识。
引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为，使自我循规蹈矩。
四是强化群众意识。
引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。
2、培养良好习惯，提高执行潜力。
要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。
一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由要我执行制度转变为我要执行制度，做到有章必循，违章必究，构成制度制约。
二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持;对于不适合形势发展要求的，务必及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。
三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。