学习合规文化心得体会八篇

【篇一】

我行长阳支行前段时间发生了“马保华”案件，这个案件引起了我行各级领导高度重视，开展了一系列合规文化学习和活动，市分行还根据此案件拍摄了微视频，在一楼大厅led显示屏滚动播放，以此提醒合规的重要性，希望全行干部职工要有防渐杜危意识，以免重蹈覆辙，现在我就合规文化谈点心得体会，与大家共勉。

一、合规文化是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到我室应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在营业室这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农发行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高营业室的凝聚力、战斗力。其次案件专项治理要与平时工作结合起来，统筹兼顾，合理安排，加强对易发生不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反职业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

二、合规文化是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想，一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴同行先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。

三要坚持思想教育。经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体干部职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

【篇二】

一、学习合规，提高认识

首先，我部召开了全体员的专项会议，联社对部分员工通过省联社的视频会议学

习专家的评论和案例分析，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会，尤其是对"合规手册"进行了全面的了解和掌握。为此我还认真地做了学习记录，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。

其次，通过学习，纠正了我以往"重经营，轻管理"的错误认识。与同事们达成一种共识，即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使我社经营遭受重创。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激励员工奉献价值。

二、及时整改，更新服务

"合规人人有责"、"合规从我做起"、"合规创造价值"和"合规促进发展"的理念。我作为一名会计主管，应当自觉遵守合规经营，规范操作，并对我部进行了自查、自纠，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案，结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改。目前这项工作量大而又烦琐，因我部开立企、事业单位的帐户，现有一百三十多户。首先，将不合规的帐户进行了全面清理，部分帐户进行了销户处理。对通知不到的帐户，进行久悬处理。由于农村合作金融机构合规建设起步较晚，目前仍然是被动合规，而不是主动合规，所以我们更要坚持合规办理每一笔业务，边学习，边整改。

通过学习，我深刻认识到要更新服务意识。没有优质的服务就没有银行业务的发展。加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但缺乏更深层次的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的环境下，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。

三、合规经营，初见成效

通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成绩。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误，保护了员工工作的积极性。自从合规要求以来，柜面业务差错率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在员工互相监督下，得到了明显的改善。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解，但通过解释最终都得到了客户的认可。作为一名员工，特别是作为一名会计主管，更要有风险服务意识和风险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患，增强防范风险的能力，提升了在客户中的信誉和社会地位。

以上三点是我对合规学习的一点点浅薄认识，不足之处欢迎批评指正。

【篇三】

作为一名农发行的普通员工，通过“你的安全我的责任”的活动，使我从中意识到，合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一位员工必须履行的职责。同时也是保障我们自己切身利益的有力武器，有意识的开展、倡导、培训，形成先进的内控合规文化，才能将合规理念融合到日常工作中去。作为农发行的一分子，通过大屏幕上反复播放的案例，和今年以来不断发出的通报，我深感合规的意义重大，树立诚信至上的观念，实事求是的服务意识，不断探索、改进、创新的内控合规工作新思路和新方法，努力提高内控合规工作水平。以下是我对学习合规文化的一些体会：

只有合规经营才能防范银行操作风险。合规经营要求我们要规范操作行为，遏制违规问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平。合规经营是银行保证质量与效益的基础，要践行于每一位员工。只有紧紧遵循合规经营的理念，才能保证银行业务的经久不衰，才能更好的服务三农。

加强合规操作意识，并不是一句喊在嘴边的空话，要真真切切落实到工作中。有

时，总觉得有些规章制度在制约着自己，细细想来，规章制度的建立，不是凭空而来，而是通过多年实践或经验教训总结出来的，甚至是血与泪的教训见证。只有按章办事，才能保护自己和客户的权益。要强化按规章制度办事的观念，不能仅凭经验操作。要树立制度面前人人平等，不再是唯命是从。要树立内控制度人人有责，从我做起的思想。合规不是一日之功，违规确是一念之差。合规问题的关键一环我认为是自律，自律是内因，所以要管好自己，对待工作既不能不作为，更不能乱作为，要始终对党纪国法心存敬畏，而不是心存侥幸，坚持按照操作规程办理每一笔业务，在工作中及时提出对异常业务处理的疑问。认真学习“柜面业务操作要点”等相关规章制度，增强自觉性，提高自律意识。

在日常工作中要做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵纪守法的农发行人。

【篇四】

最近一部名为《飓风奇劫》的电影上映了，该影片讲述的是，当罕见的飓风灾难来临之际，美国财政部一名女监察员负责押运6亿美金到金库时所发生的故事。她的一名男同事为了自己的“发财梦”叛变成“内鬼”，企图“乘风打劫”。可他们没有想到的是，女监察员早已提前更换了密码，使他们无法顺利进入金库。面对飓风和匪徒，面对人质的生命危险，她坚守住了底线，最终，邪不压正，战胜了盗贼和飓风灾难，保护了国家财产安全。

这位女监察员强大的风险防范意识深深打动了我。恰逢全行组织开展“你的安全，我的责任”大讨论活动，通过这一系列的学习和教育，我感触颇多，受益匪浅。在今后的工作过程中，我们应当做到以下三点：

一、坚持党性高线，严守制度标线，筑牢纪律底线。

俗话说，“不以规矩，不成方圆。”有法不依，有规不遵，有章不循，是银行业之大忌。金融行业是一个特殊又高危的行业，必须把合规经营、防范风险放在首位。面对法律法规、道德纪律的考验，面临形形色色的诱惑，党性高线不可突破，制度标线不可逾越，纪律底线不可触碰。

作为新时代青年党员，不忘初心，牢记使命，加强党性修养，坚持党性高线，做到持之为明镜、内化为修养、升华为信条，耐得住寂寞、守得住清贫，视制度为生命，纠违纪如扫雷，明底线，知敬畏，主动在思想上划出红线、在行为上明确界限，真正敬法畏纪、遵规守矩。

二、掌握政策知识，保持清醒认识，强化合规意识。

在日常工作中，不断通过学习来掌握政策知识，用标准化流程来鞭策自己，用规章制度来约束自己，用违法违纪事例来警醒自己，为思想充电，让观念更新。既要懂制度，又要会操作，在实际工作中才能有依据、有把握、有底气。

以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，造成的违规操作事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜。合规是制度的标尺，责任是安全的保障。我们一线员工作为当事人，既要时刻保持清醒认识，又要强化合规意识，树立“合规人人有责”的理念，养成良好的工作习惯，将事业心、责任心落实到具体岗位工作上，算好政治账、经济账、家庭账，善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则。

三、练就政治定力，敬畏监管威力，发挥宣传潜力。

站在党徽行徽之下，能否与党组织、上级行保持高度一致，接受广大人民群众的监督，在基层支行做好服务三农工作的同时，练就政治定力，敬畏监管威力，显得至关重要。这是我们人生航向的压舱石，任何时候都动摇不得；这也是我们广大青年人生的第一粒扣子，一定要扣好。

融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合我行内控合规制度的要求，更要在企业客户内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。作为奋斗在基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与我行企业形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的扛起了“合规”文化宣传的重任，以实际行动诠释我行内控合规制度丰富的内涵，充分发挥宣传我行合规文化“软实力”的潜力，演绎“合规”文化使者的真我风采。

你的安全，我的责任，我们的责任！人心齐，泰山移，让我们一起聚三线三识三力，做合规文化使者，共同为农发行高质量发展之路保驾护航！

【篇五】

合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动

一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为

文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”

3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督

3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。

3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样

才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

【篇六】

合规文化是企业文化的核心组成部分,良好的合规文化能够从根本上解决管理基础薄弱、执行力不强的问题，是有效遏制案件及重大违规问题发生、实现长治久安和可持续发展的有效良药，也是我行建设世界一流银行的重要基础和根本保证。通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育集中体现了银行员工的创造力、凝聚力、战斗力，是推动改革与发展的坚强政治保证和组织保证。

一、合规文化和合规文化建设的内涵

所谓合规，简单讲就是符合规范，“不依规矩无以成方圆”，就商业银行而言，合规就是在业务经营过程中，要遵守法律法规、监管规定、内部管理制度和行业、职业道德规范，这不仅是商业银行经营管理的需要，也是商业银行提高经营效益的需要，更是商业银行落实科学发展观的根本体现。所谓合规文化建设，是指合乎规章制度的企业文化建设，包括合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面，其要旨是把合规文化贯穿于组织整个经营管理活动的各个层面、各个环节和各个岗位，确保每一个层面、每一个岗位、每一项行为、每一个环节都能够体现符合企业文化的合规文化，使每个员工都能够熟知并掌握本岗位业务操作的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位操作的第一要义的理念，使“合规”成为银行一切经营管理活动的自觉规范。

二、合规文化建设的路径

第一、整章建制是合规文化建设的前提。“合规”要以有规为前提，即合规的前提是“有法可依”。

第二、严格执行规章制度是合规文化建设的关键。制度面前人人平等，“有法必依”也要成为制度。必须强化对员工自觉合规经营意识的教育，强化岗位制约，增强员工自觉抵制违规的能力。

第三、严格查处违规行为是合规文化建设的保障。“违法必究”也要成为制度。必须加强对违规行为的查处，过好亲情关、朋友关。对违规行为查处不力的部门和人员，要追究连带责任

三、正确处理合规文化建设和创新的关系。

合规不是墨守成规。因此，必须善于理解、把握制度和运用制度。对出现的新生事物，要善于总结，及时调整、制订新的规章，了解业务发展，把合规和创新有机结合起来。

第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。

第二，要更新服务意识。作为一名员工，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能，要采取有效措施，积极培养员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，确实提高员工的风险服务技能。

第三，要树立全面协调均衡的经营理念。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提

升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。

【篇七】

合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动

一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”

3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督

3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。

3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

【篇八】

合规文化建设是规范操作行为，全面防范金融风险，提升经营管理水平的需要，是每个员工必须履行的职责，更是保障自己的强有力武器。如何才能使合规文化建设深入人心，更好地为业务拓展保驾护航呢？我认为必须做到以下几点：

首先从思想上提升，树立正确观念，增强合规意识。加强合规操作意识，并不仅仅只是一句话，终究是需要体现在行为上的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和能力。要树立正确的人生观和价值观，算清违规违纪的政治账、经济账、家庭账，在实际工作中要坚持党性高线、遵守制度标线、守住纪律底线，要养成慎独、慎行、慎言、慎思的良好习惯，做一个合规从业、爱岗敬业的农发行人。

第二、赢在执行，注重细节。再完美再详尽的规章制度，再正确的决策，若不能得到有效贯彻执行，便将是一纸空谈。基于金融业务的特殊性，有章必循、违章必究、维护制度的权威性，提高制度执行力，有效防范金融风险显得尤为重要，细节决定成败，责任造就辉煌，保持良好的积极的心态、细致谨慎、观察入微是我们员工必备的良好素质。正是一次次的谨小慎微，一次次的尽忠职守，以及规章制度的有效执行，构筑了一道道安全防范的天然屏障，确保我行金融业务健康有序进行。

第三、要求领导干部以身作则，事事为先。“天行健，君子以自强不息；地势坤，君子以厚德载物”，领导的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。领导干部率先垂范，廉洁自律、善抓敢管，言谈时时宣讲合规，举止时刻体现合规，以高尚的品德和独特的人格魅力树立正面良好形象。同时加强员工的合规文化教育，教育员工的合规文化教育，教育员工加强自身修养，提高法治意识，增强自我保护意识和风险防范意识、提升防腐拒变能力，通过正面宣传及反面典型案件警示，达到有力震慑犯罪潜在行为的效果，做到防微杜渐、警钟常鸣。

俗话说“没有规矩，不成方圆”，没有合规经营，农发行“百年老店”的梦想就不会实现。合规文化的构建不是一朝一夕的事，只要我们每一个农发行人做到人人合规、处处合规、事事合规，合规人人有责，才有我们农发行美好的明天。