个人理财课程教案优选稿

个人理财课程教案

集团文件版本号:(M928-T898-M248-WU2669-I2896-DQ586-M1988)

《个人理财》课程教案

财经学院杨举华

一、课程定位

本课程是高职高专院校金融类相关专业学生职业能力形成的主干课程,是培养学生职业能力的重要环节。本课程的教学任务是通过讲授现行个人理财的基本知识和理财活动内容,让学生掌握个人理财的基本知识。

本课程具有理论性、实务性强,发展变化快的特点,在教学中要根据学生特点的要求安排教学内容,对基础知识、基本理论和基本法规的阐述力求准确,对教学内容的深度与广度要掌握适当,对发展变化的实务与理论既要把握其先进性,又要考虑其稳定性,在教学中要始终坚持理论联系实际的原则。通过本课程的教学,应使学生掌握一个金融工作者必备的基础会计知识和实际操作技能。

金融专业的学生,对个人理财活动的内容均应系统学习,而且要掌握各个理财产品的基础知识和理财实务操作。

二、课程总目标

1.知识目标:

通过本课程的教学,应掌握以下内容:

(1)通过本课程的学习,使学生掌握理财活动的基本概念。

(2)掌握各种理财产品的内容和理财实务操作。

2.技能目标:

(1)掌握证券、保险、银行、房地产等各理财投资产品的内容。

(2)掌握理财工作的实践操作方法和基本操作技能。

3.素质目标:

(1)培养学生自觉维护国家利益、社会利益、集体利益的职业意识;

(2)培养学生认真、细致、严谨的工作作风和敬业精神,形成狼嚎的职业习惯;

(3)使学生具有求实创新的意识;

(4)培养学生遵纪守法的思想观念和廉洁自律的品格,加强学生的职业道德意识,全面提高学生的自身素质。

根据本课程特点,教学内容总体设计(具体见下表)。本课程安排在大学二年级年级上期开设,一周4学时,一学期完成。

四、实践环节和内容的总体设计

本课程的实践环节和内容总体设计思想是突出职业素质,强化分析问题能力和解决问题能力,构建应用性和实践性为基本特点的教学体系。该课程的实践环节主要有:

(一)指导学生在课堂上模拟各种投资理财方法,熟悉投资流。(二)通过具体理财业务资料,使学生运用所学知识,针对实际问题进行分析和解决。

五、教学进程计划表

六、教学资料收集和配置设计

本课程的教学资料收集主要来源于高职高专规划教材、精品课程网站、相关外贸网络、多种农村财务管理的案例、习题集、校内外实训室及相关的实训基地。

七、可利用的教学方法

八、可利用的教学手段、教学媒体设计

九、作业布置与批改设计

1.习题内容要求:以教学大纲内容为基础,通过练习增强学生对基本原理、基本方法和基本手段的掌握,以巩固学生对理论的学习和培养

学生思考问题、解决问题的能力。习题结合实际,具有现实性和创新性。

2.习题形式:该课程具有较强的实践性,必须抓好作业练习这一环,教学过程中要求理论联系实际,做到讲练结合,每章内容讲授完毕后都将进行一定的练习,在课堂教学时间内安排适当数量的习题,同时指导学生按时完成规定的作业,作业量以中等成绩学生一个小时完成为宜,以便学生巩固所学内容,培养和训练学生的基本技能以及提高学生分析问题、解决问题的能力。

十、学生成绩考核与评定

1.考核:闭卷考试。

2.成绩评定:

(1)平时成绩:课堂出勤10分,教学参与10分,平时作业10分。

(2)期末成绩:共70分。

十一、采用的教材和学生选读的参考书

1.推荐教材:

推荐教材:个人理财(大连理工大学出版社)

2. 学生选读的参考书:

主要参考书:《个人理财》

廖旗平高等教育出版社

十二、教学建议

1.课程的教学要求层次:教学要求中,基本概念和内容按“掌握、理解、了解”三个层次要求;有关计算、公式、解法等方法的内容按“了解、会、掌握”三个层次要求。

2.本课程教学内容理论性与实践性较强,为保证教学质量,教师在教学过程中注意启发式教学方法,多举案例,充分调动学生学好本课程的积极性。

个人理财课程设计

任务一:市场调研 中国工商银行理财工具调研报告 一、中国工商银行“灵通快线”个人无固定期限人民币理财产品 1、收益性: 预期最高年化收益率(不含销售手续费、托管费、管理费)该产品拟投资30%-90%的债券、存款等高流动性资产,10%-70%的债权类资产,按目前各类资产的市场收益率水平计算,该资产组合预期年化收益率约2.43%,扣除工商银行理财销售费、托管费等费用,产品到期后,若所投资的资产按时收回全额资金,则客户可获得的预期最高年化收益率可达1.8%-2.2%,理财资产运作超过预期最高年化收益的部分作为工商银行投资管理费用。 2、风险性: 产品风险评级PR1(本产品的风险评级仅是工商银行内部测评结果,仅供客户参考)目标客户经工商银行客户风险承受能力评估为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型的有投资经验和无投资经验的客户期限无固定期限投资及收益币种人民币产品类型非保本浮动收益型理财产品产品。测算收益不等于实际收益,投资需谨慎。 3、流动性: 开放日投资封闭期结束后的每个工作日,产品募集期和投资封闭期内不接受赎回。 4、交易额度: 申请首笔购买最低金额5万元追加购买最低金额1000元,以1000元整数倍追加单笔赎回最低份额1000份,以1000份整数倍追加交易级差1000份理财账户最低保留份额1000份理财账户最高份额1亿份单位金额1元/份。 二、中国工商银行高净值客户专属-“步步为赢”收益递增型灵活期限个人人民币理财 1、收益性: 收益率测算该产品拟投资30%-90%的债券、存款等高流动性资产,10%-70%的债权类资产,按目前各类资产的市场收益率水平计算,在扣除产品销售、托管费合计0.43%后,客户可获得的预期最高年化收益率分档如下:1天-29天,1.00%;30天-59天,2.80%;60天-89天3.20%;90天-119天3.50%;120天-149天3.60%;150天-179天3.80%;180天-269天,4.00%;270天-364天,4.20%;365天及以上,4.40%。扣除产品销售、托管等费用后,理财资金运作超过预期最高收益率的部分作为银行投资管理费用。

个人理财规划报告书76902

个人理财规划案例

目录 一、理财寄予 二、基本情况 三、理财目标 四、目前财务状况 五、基本假设 六、理财建议 七、财务可行性分析 八、未来家庭理财安排原则 九、理财规划结论 十、后记

一、理财寄语 理财是一个良好的生活习惯,是一种积极的处事态度,更是一段快乐的人生享受!让我们携手共创自由、自主、自在的精彩人生! 衷心希望为您提供的理财建议能帮助您实现您的理财目标以一臂之力! 二、基本情况 1、个人基本信息 表一家庭基本信息 2、风险承受能力及分析 (1)杨先生的家庭处于成长期,杨先生工作比较稳定,但杨太太是自由职业者,收入相对缺乏保障,未来还要面对养育子女及现有资产的保值增值等问题,风险承受能力不是很强。

(2)杨先生目前投资于房地产的资金占比较大,面对当下中国房地产市场中的不稳定因素,存在一定的保值风险,而且房屋租赁市场的收益水平时好时坏,投资回报不稳定;流动资产占比过低,需要进行合理的调整。从目前的投资情况来看,杨先生有一定的投资意识,只是经验不足,还需要进一步优化投资组合,合理选择投资产品。 (3)通过以上风险承受能力分析,可以看出杨先生属于稳健型投资者,追求资产的增值,能接受一定的投资波动,建议适当改变目前的投资结构,增加其它方面的投资分散投资风险,可以尝试进行部分进取型的投资。 三、理财目标 1、2010年要小孩,孩子的抚养; 2、选择适合理财组合,实现财产的保值增值; 3、子女的教育规划; 4、合理安排养老保障,确保晚年生活无忧 四、目前财务状况 1、财务报表 根据您所提供的信息,我们编制了如下各表: 表二杨先生家庭规划前现金流量表 日期:2008/11/16-2009/11/15 币种:人民币

《投资与理财》课程标准

《投资与理财》课程标准 一、课程概况 注:课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。 二、专业对课程要求 本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的,本课程基于理财规划师岗位需求而开发,随着我国金融服务业的发展,金融机构不断推出产品创新和服务创新。理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中,其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。按照理财规划真实工作流程设计,对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用,旨在培养高技能人才。另外,理财规划是国家理财规划师(CHFP)的核心课程之一,通过本课程的学习,能够轻松持有该证书,达到“课证”融合的目的。 三、课程培养目标 1、总体目标 通过本课程的学习和实训,使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德,掌握常见的理财规划基本原理,树立科学理财观念,熟悉理财规划的基本操作规范,掌握与客户沟通的技巧,具有良好的人际沟通能力及营销能力,从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力,为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。同时,本课程为国家理财规划师(CHFP)考试科目,通过本课程教学,达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。 2、知识目标 通过教学,学生能够理解如何开展理财规划的基础工作,如何管理个人或家庭的财务,了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序;最终能够帮助客户进行理财规划,并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理,以实现一定的财务目标。 3、能力目标 能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品;能够与客户进行良好的沟通;能够搜集资料、分析资料;能够对市场发展趋势进行分析;能够制定理财规划;

个人理财课程教案

个人理财课程教案 Company number:【0089WT-8898YT-W8CCB-BUUT-202108】

《个人理财》课程教案 财经学院杨举华 一、课程定位 本课程是高职高专院校金融类相关专业学生职业能力形成的主干课程,是培养学生职业能力的重要环节。本课程的教学任务是通过讲授现行个人理财的基本知识和理财活动内容,让学生掌握个人理财的基本知识。 本课程具有理论性、实务性强,发展变化快的特点,在教学中要根据学生特点的要求安排教学内容,对基础知识、基本理论和基本法规的阐述力求准确,对教学内容的深度与广度要掌握适当,对发展变化的实务与理论既要把握其先进性,又要考虑其稳定性,在教学中要始终坚持理论联系实际的原则。通过本课程的教学,应使学生掌握一个金融工作者必备的基础会计知识和实际操作技能。 金融专业的学生,对个人理财活动的内容均应系统学习,而且要掌握各个理财产品的基础知识和理财实务操作。 二、课程总目标 1.知识目标: 通过本课程的教学,应掌握以下内容: (1)通过本课程的学习,使学生掌握理财活动的基本概念。 (2)掌握各种理财产品的内容和理财实务操作。 2.技能目标: (1)掌握证券、保险、银行、房地产等各理财投资产品的内容。 (2)掌握理财工作的实践操作方法和基本操作技能。

3.素质目标: (1)培养学生自觉维护国家利益、社会利益、集体利益的职业意识; (2)培养学生认真、细致、严谨的工作作风和敬业精神,形成狼嚎的职业习惯; (3)使学生具有求实创新的意识; (4)培养学生遵纪守法的思想观念和廉洁自律的品格,加强学生的职业道德意识,全面提高学生的自身素质。 根据本课程特点,教学内容总体设计(具体见下表)。本课程安排在大学二年级年级上期开设,一周4学时,一学期完成。

个人理财心得体会5篇.doc

个人理财心得体会5篇 中国自古就有“打江山易,守江山难”的说法,其实对于钱财来说也未尝不是如此,当代青年挣钱绝非什么难事,难的是如何去打理手中的钱财,及如何管理手里的钱财,为我所用。今天小编为大家带来的是个人理财心得体会,供大家阅读。 个人理财心得体会一 这学期选修个人理财与投资课程不仅使我学到了有关外汇的一些知识,还认识到理智投资及合理理财的重要性。我觉得这些都跟我们的生活都息息相关。 中国自古就有“打江山易,守江山难”的说法,其实对于钱财来说也未尝不是如此,当代青年挣钱绝非什么难事,难的是如何去打理手中的钱财,及如何管理手里的钱财,为我所用。殊不知很多的知名运动员刚刚退役没多久就宣布破产,是他们挣得钱不够多吗?绝对不是,一年就超过一千万美元的收入对于我们大多数人来说一辈子也挣不到的,但他们为什么还会破产?究其原因,就是缺乏理财的意识和能力,所以说你可以清高的是金钱如粪土,但你若想更好的生存就必须学会理财。 “理财”从字面上就可知其意义:管理和料理钱财。个人觉得“理”更兼理性的意思,股更适合的解释应该是:理性的

管理钱财。之所以加上理性二字是应为理财不仅需要头脑,更需要理性。个人认为理财应分为两个方面。 其一自然就是合理的规划手中的钱财。你不是比尔盖茨,即便是他也不可能去随性的挥霍。当然我并不表示我的理财概念和节约美德等价。我承认节约作为中华民族的传统美德传承和发扬无可厚非。但我觉得真正会理财的人在消费理念是持有的绝对是节制而不是节约。通俗的说就是应该的消费还是要去消费,可有可无的消费也是适当的去消费。很显然,人,大家都是人,不可能如机器般只要能量就能很好的活。人需要的东西很多,如果每天的消费只是几个面包而矣,那么理财也失去了它的意义。学习理财是为了生活得更好,更精彩,说白了我们是为活得更好而来学习理财的。所以理财就是利用手中有限的金钱去过更有意义的更高质量的生活。 节约永远无法让你成为下一个幸之助,无论你怎么节约,就算你不吃不喝不消费,的结果也不过是你的口袋里的钱财不会变少而已。我们需要的是学会如何利用手中的钱去生钱,这就是我所认为的理财的第二个方面“生财”。殊不知日益飙升的房价对于刚刚走出大学校门的学子来说除了无奈更多了份对未来的恐惧。很显然,不菲的月薪,出去支出,所剩下的本来就不多,又哪来余力去支付价值百万的房子?沦为“房奴”其实已经很不错了,至少他们有了拿出首付的实力和接受被奴的魄力和勇气。所以我觉得要改变这种现状我们就需要去学习如何生财,如何利用你手中所剩无几的钱去赚钱,或者说是去投资

公司理财课程标准 (2)

附件1: 《公司理财》课程标准 适应专业:经济学 课程编号:06415129 课程名称:公司理财(Corporatefinance) 课程类型:专业方向课程 学时学分:48学时(3学分) 一、课程概述 (一)课程性质。在市场经济条件下,企业要生存、获利和发展,提高经营管理水平,正确理财是关键。《公司理财》是以市场经济为背景,系统介绍企业理财的知识与方法的课程。本课程是经济学专业的一门专业方向课程,也是其他经济管理类专业不可或缺的一门重要专业课。该课程要以《基础会计》、《财务会计》、《经济法》、《经济学基础》等课程的学习为基础。 (二)基本理念。公司理财学着重讲授公司理财的基本概念、理财活动的基本过程和项目投资的基本原则和操作技能。教学坚持理论功底和实践能力并重的原则,激发学生的学习兴趣,为学生进一步的学习打下坚实的基础。 (三)设计思路。本课程遵循“以市场需求为导向,就业为目标”的宗旨,构建模块化动态课程体系。本课程的整体设计思路是在对公司理财管理工作的市场需求、理财管理工作岗位的工作任务、知识与技能要求、职业素质要求进行全面分析的基础上,以公司理财管理工作岗位典型工作任务为主线,分析典型工作任务所需要的职业素质与职业能力,构建公司理财课程的教学内容与教学活动的组织与设计,突出公司理财实践能力的培养。围绕公司理财工作的具体内容,通过财务管理的操作和技能的一系列训练,使学生能够做到理论联系实际,学以致用,熟悉理财管理工作的过程与内容,树立科学理财观念,掌握企业理财的基本技术和技能。本课程为专业考试课,共48学时,学生的考核成绩主要由三部分构成:平时作业,学生出勤情况,以及期末考试。既注重期末考试成绩,也注重平时作业和实训成绩。在考核成绩中,期末成绩占70%,平时成绩占30%。

《个人理财》教案

钱是一种力量, 但更有力量的是 有关理财的教育。 ----[美]清崎莱希特:《富爸爸穷爸爸》(中文版),电子工业出版社2003年版,第20页。 财商:理财能力,投资收益能力 绪论 一、如何理解理财 个人理财:Financial Planning,个人财务规划,etc。 简单定义:个人理财,即管理个人一生的财富,具体指根据个人可容忍的风险程度,对 个人一生的现金流量进行控制与管理,及进行相应投资,以满足个人或家庭生活在各时期的 财物需要。 “你不理财,财不理你”(中央电视台二频道理财栏目主持人口头禅) 二、课前准备:心理测试——测出你的金钱观念 假设你驾着一辆轿车正要进入隧道,你觉得当过完隧道后,又会是什么风景呢? 海边 枫叶林 小村庄 山 又一个隧道 规律:理财与个性之间的关系——对金钱的意识;对风险的承受能力 一个人花钱的习惯可以表现出他(她)的精神境界如何以及他(她)的生活能 力的高低。 心理测试——家居布置测试你的“金钱观”(附答案) 以下六种居住条件,哪种你最喜欢?

A、适合两人世界的温馨小窝 B、每个房间都要舒适 C、坐北朝南、风水佳 D、标准三室两厅 E、重视单人独立空间的设计 F、宽阔、无多隔间的西式房子 三、个人理财的几个观念 1.钱不是万能的,但没钱是万万不能的。 2.君子爱财,取之有道。 3.钱为人服务,而不是钱支配人。 有财能使贵推磨 4.财富是不断积累的 不积跬步,无以致千里;不积小流,无以致江海 5.正确理财有利于财富的增加 “你不理财,财不理你” 6、理财方式和水平可以决定贫富 7、理财需要投资,但不拒绝投机 8.理财收益与风险并存 福兮祸所伏,祸兮福所倚 9.理财具体决定除了个人关于钱的知识,还与人的胆识与勇气有关不入虎穴,焉得虎子 10.理财需要学习与训练 11、个人理财起始越早越好 早起的鸟儿有虫子吃 早起的虫子………… 几个问题: 有关“中产阶级”的话题 有关家庭或者个人财富的问题 消费理念问题:

《个人理财规划》课程2017个人理财第一次作业

《个人理财》作业一 一、单项选择题 1、(A )是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和(B )举办的补充养老保险计划。 A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构 3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的(A )。 A、依据 B、签证 C、证据 D、信息 4、财务信息是指客户目前的(B ),资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。 A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡 5、取得代理权的标志是获得代理证书,而代理证书通常表现为客户的(B )。 A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权 二、多项选择题 1、政府举办的社会保障计划包括(AC) A、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险 B、旅游补贴 C、社会救济、社会福利计划 D、最低工资保障 2、一般说来,客户风险偏好可以分为五种类型:保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有:(CDE) A、保守型 B、轻度保守型 C、中立型 D、轻度进取型 E、进取型 3、常见的经常性支出项目主要有如下几项:住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女教育费用等等。而非经常性支出则较为繁杂,难以预计。但总的看来,非经常性支出主要包括(ABD)

A、旅游支出 B、衣物家具购置费 C、投资基金 D、珠宝收藏品购置以及各类意外支出 4、按资产流动性划分,资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等;按资产性质划分,资产可分为金融资产和非金融资产两类;更普遍的分类方法是将资产分成:(ABC) A、现金与现金等价物 B、其他金融资产 C、其他个人资产 D、固定资产 5、按负债流动性大小,负债可分为流动负债和长期负债;依据偿债时间长短,负债可被可被分为(ABD) A、短期负债 B、中期负债 C、中长期负债 D、长期负债 三、名词解释 1、现金流量: 按照时间顺序列明的现金流入量和流出量,称为现金流量 2、贴现率: 是我们用来比较期初支付的本金与期末收到的净收益之间的比率或收益率(回报率、收益率实际上都是贴现率) 3、货币的时间价值: 当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。 4、现值: 若每年等额的流入(流出)量为A,每年利率为i,共n年用一定贴现率折算到现在的现金流量的现值,用P表示。 5、终值: 若每年等额的流入(流出)量为A,每年利率为i,共n年,则n年的现金流量总和折算到n年末为现金流量的终值,用F表示。

个人理财规划报告书86224

个人理财规划案例 目录 一、理财寄予 二、基本情况 三、理财目标 四、目前财务状况 五、基本假设 六、理财建议 七、财务可行性分析 八、未来家庭理财安排原则 九、理财规划结论 十、后记 一、理财寄语 理财是一个良好的生活习惯,是一种积极的处事态度,更是一段快乐的人生享受!让我们携手共创自由、自主、自在的精彩人生! 衷心希望为您提供的理财建议能帮助您实现您的理财目标以一臂之

力! 二、基本情况 1、个人基本信息 表一家庭基本信息 2、风险承受能力及分析 (1)杨先生的家庭处于成长期,杨先生工作比较稳定,但杨太太是自由职业者,收入相对缺乏保障,未来还要面对养育子女及现有资产的保值增值等问题,风险承受能力不是很强。 (2)杨先生目前投资于房地产的资金占比较大,面对当下中国房地产市场中的不稳定因素,存在一定的保值风险,而且房屋租赁市场的收益水平时好时坏,投资回报不稳定;流动资产占比过低,需要进行合理的调整.从目前的投资情况来看,杨先生有一定的投资意识,只是经验不足,还需要进一步优化投资组合,合理选择投资产品。 (3)通过以上风险承受能力分析,可以看出杨先生属于稳健型投资者,追求资产的增值,能接受一定的投资波动,建议适当改变目前的投资结构,增加其它方面的投资分散投资风险,可以尝试进行部分进取型的投资。 三、理财目标 1、2010年要小孩,孩子的抚养; 2、选择适合理财组合,实现财产的保值增值; 3、子女的教育规划; 4、合理安排养老保障,确保晚年生活无忧 四、目前财务状况 1、财务报表 根据您所提供的信息,我们编制了如下各表: 表二杨先生家庭规划前现金流量表 日期:2008/11/16—2009/11/15 币种:人民币

个人理财课程标准

商业职业技术学院 投资与理财专业《个人理财》课程标准 一、前言 (一)课程性质 《个人理财》是投资与理财专业的核心课程,也是金融专业的专业能力拓展课程。通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。 (二)设计思路 本课程是以高等职业学校投资理财专业的学生就业为导向,在行业专家的指导下,对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。以实际工作任务为引领、以业务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为依据,采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学容。通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学,培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。融理论与实践于一体,“教”、“学”、“做”相结合,以

职业能力培养为重点,与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学容,让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验,并为学生可持续发展奠定良好的基础。 本课程将教师课堂讲授为主要特征的传统课程教学模式,转变为以银行类理财产品、非银行类理财产品和个人理财规划任务环节为中心组织课程容,在对个人理财业务岗位群进行任务与职业能力分析的基础上,以就业为导向,以银行助理理财规划师、理财经理和非银行金融机构理财服务岗位为核心,以个人理财规划、咨询为主体,按照高职教育能力本位的教学特点,采用产品认知与规划流程相结合的结构展示教学容,让学生在完成具体项目的过程中来掌握相关理论知识,并发展职业能力。本课程包括个人理财基本素质、银行理财、证券理财、保险理财、其他理财、家庭理财规划等六个学习项目。这些学习项目是以商业银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的基本素质、基本能力、基本规、基本业务、基本操作要求来设计的。课程容突出对学生理财职业能力的训练,理论知识的选取以项目任务的完成为度,同时融合了相关职业书对知识、能力和素质的要求。 本课程每个工作项目的学习与实训都按以标准业务操作流程为载体设计的活动来进行,以每一项工作任务为中心整合理论知识与实践操作。教学过程中所涉及的每一工作任务模块都以当前个人理财市场的现实产品和业务要求为基准 按照各类的理财产品和理财规划的业务操作流程顺序 逐项学习各项理财产品和理财规划容,借助证券实验室和投资理财实训室的软硬件设备,通过设计市场调查、仿真规划、情景模拟、角色互换等实训来练习,结合真实案例的分析,培养学生胜任银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的职业能力和素质。同时通过校企合作、校实训基地建设等途径,采取校仿真模拟、工学交替等形式,充分开发学习资源,给学生提供丰富的实践机会。

个人理财教案

校学京交通科技南学年下学期20142013~ 教 案 课程名称:个人理财任课教师: 50 / 1 校技工院江苏省首页教案 授课日期 级班 课题:第一章个人理财业务概述 教学目的要求:1、个人理财的概念、业务分类、2、对比国内外理财发展现奖3、分析影响理财的因素 教学重点、难点:分析影响理财的因素、业务分类 授课方法:案例分析、讲授法、讨论法

教学参考及教具(含多媒体教学设备):多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析: 板书设计或授课提纲教学内容::理财相关知识导入讲新课第一章银行个人理财业务概述 1.1个人理财业务的概念和分类 引用案例讲解个人理财过程五大步骤。 1.1.2 银行个人理财业务概念 1、个人理财业务概念 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银 行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 2、相关主体 3、相关市场 1.1.3银行个人理财业务分类 1、理财顾问服务和综合理财服务。 重点强调区别 2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。 50

50 / 3 院校工江苏省技页首教案 授课日期 班级 课题:第一章个人理财业务概述 教学目的要求:1、宏观影响因素 2、微观影响因素 3、其他影响

因素 教学重点、难点: 1、宏观影响因素 2、微观影响因素 授课方法:案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具(含多媒体教学设备):多媒体、课本、百度文库授课执行情况及分析: 板书设计或授课提纲教学内容:复习:上节课内容讲新课1.3银行个人理财业务的影响因素 1.3.1宏观因素 政治 法律 财政政策\货币政策\收入分配政策\税收政策 第一章银行个人理财业务概述 1.1个人理财业务的概念和分类 讲解个人理财过程五大步骤。 1.1.2 银行个人理财业务概念 1、个人理财业务概念 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 50

最全《个人理财》课程标准

《个人理财》课程标准 课程类别适用专业课程代码开设时间学时/ 学分必修课金融证券60 4 编制人制定日期修订日期审定组( 人) 审定日 期胡晋铭2014.06 2014.06 商务教研室 2014.06 一、课程概述 《个人理财》是金融证券专业的核心课程,也是金融专业的专业能力拓展课程。通过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意 识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质的 投资实用型人才的目标。 二、课程设计思路 本课程是以高等职业学校金融证券专业的学生就业为导向,在行业专家的指导下,对 一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。以实际工作任务为引领、以 业务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为依据,采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容。通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学,培养 学生初步具备投资理财的基本职业能力。融理论与实践于一体,“教”、“学”、“做”相结 合,以职业能力培养为重点,与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。根据 行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容, 让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验,并为学生可持续发展奠 定良好的基础。 三、课程基本目标 学生通过对各类理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财营销的情景模拟和角色互 换训练等实训,了解主要的理财产品及其收益、风险特点,能够运用相关的理财分析规划知识,能利用综合理财分析,进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、 投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。培养学生的 敬业精神、团队精神、求索精神,使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格,为上岗就

个人理财规划课程期末考试:案例分析报告2012

个人理财规划课程期末考试:案例分析报告2012 个人理财课程考试 案例分析报告 2012年12月25日 第一部分家庭数据收集 一、家庭成员基本资料 王先生,30岁 王先生妻子,25岁 二、客户财务状况分析: (一)编制家庭成员资产负债表(单位:元) 家庭资产家庭负债 存款 100000 住房公积金 100000 股票 110000 资产合计 310000 合计 0 净资产=310000 (二)编制家庭每月收支状况表 每月收入每月支出 王先生 5000 日常支出 2500 配偶 1800 车子 1000 房租 600 合计 7400 合计 3500 每月结余=7400-3500=3900

(三)编制家庭每年收支状况表 年收入年支出 年终奖 6000 保险 5000 住房公积金 35000 合计 41000 每年结余=41000-5000=36000 三、确定家庭理财目标 (一)现在打算买1套60万元的商品房,其中自己出10万元,可以通过父母资助50万元一次 性付款(当然还是要还的) (二)计划3-5年后买一辆10万左右的新车。 (三)由于明年即将有小孩,想为小孩买一份教育保险,也为帮老婆买一份医疗保险。 第二部分家庭财务分析 家庭目标分析: 目标一:建议立即购买房子,并且向父母借钱,一次性付款,由于贷款有利息,并且会加重家 庭负担,因短期内目标较多,负担过重,因此因先向父母借款,可在家庭稳定后偿还父母,自己的 10万,可以用住房公积金支付。 目标二:可在家庭情况比较好的时候,自行选择购车时机 目标三:保险是为了保障家庭稳定的必要工具,因此因尽量先为家人购买保险第三部分理财规划 制定理财规划方案

个人理财课程教案

《个人理财》课程教案 财经学院杨举华 一、课程定位 本课程是高职高专院校金融类相关专业学生职业能力形成的主干课程,是培养学生职业能力的重要环节。本课程的教学任务是通过讲授现行个人理财的基本知识和理财活动内容,让学生掌握个人理财的基本知识。 本课程具有理论性、实务性强,发展变化快的特点,在教学中要根据学生特点的要求安排教学内容,对基础知识、基本理论和基本法规的阐述力求准确,对教学内容的深度与广度要掌握适当,对发展变化的实务与理论既要把握其先进性,又要考虑其稳定性,在教学中要始终坚持理论联系实际的原则。通过本课程的教学,应使学生掌握一个金融工作者必备的基础会计知识和实际操作技能。 金融专业的学生,对个人理财活动的内容均应系统学习,而且要掌握各个理财产品的基础知识和理财实务操作。 二、课程总目标 1.知识目标: 通过本课程的教学,应掌握以下内容: (1)通过本课程的学习,使学生掌握理财活动的基本概念。 (2)掌握各种理财产品的内容和理财实务操作。 2.技能目标: (1)掌握证券、保险、银行、房地产等各理财投资产品的内容。 (2)掌握理财工作的实践操作方法和基本操作技能。 3.素质目标:

(1)培养学生自觉维护国家利益、社会利益、集体利益的职业意识; (2)培养学生认真、细致、严谨的工作作风和敬业精神,形成狼嚎的职业习惯; (3)使学生具有求实创新的意识; (4)培养学生遵纪守法的思想观念和廉洁自律的品格,加强学生的职业道德意识,全面提高学生的自身素质。 根据本课程特点,教学内容总体设计(具体见下表)。本课程安排在大学二年级年级上期开设,一周4学时,一学期完成。

大学生个人理财报告

个人投资理财报告 姓名:__ _______ 学号:_________ 专业: ___ ________ 本人签名:___________ 授课时间: 2012 —2013学年第二学期

基金个人理财业务研究报告 目录 一、引言-----------------------------------------------------------------------2 二、基金的基础面和技术面分析---------------------------------------------------3 (一)基金的定义-----------------------------------------------------3 (二)基金的分类-----------------------------------------------------3 (三)基金的行业特点-------------------------------------------------3 (四)基金的行业市场结构---------------------------------------------4 (五)基金的宏观环境-------------------------------------------------4 (六)基金的发展前景-------------------------------------------------6 (七)基金的优势和劣势-----------------------------------------------6 三、结论--------------------------------------------------------------------- 7 (一)、基金产品的购买时机------------------------------------------7 (二)、基金产品的购买注意事项--------------------------------------8 四、结束语--------------------------------------------------------------------9

个人理财课程教案

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《个人理财》课程教案 财经学院杨举华 一、课程定位 本课程是高职高专院校金融类相关专业学生职业能力形成的主干课程,是培养学生职业能力的重要环节。本课程的教学任务是通过讲授现行个人理财的基本知识和理财活动内容,让学生掌握个人理财的基本知识。 本课程具有理论性、实务性强,发展变化快的特点,在教学中要根据学生特点的要求安排教学内容,对基础知识、基本理论和基本法规的阐述力求准确,对教学内容的深度与广度要掌握适当,对发展变化的实务与理论既要把握其先进性,又要考虑其稳定性,在教学中要始终坚持理论联系实际的原则。通过本课程的教学,应使学生掌握一个金融工作者必备的基础会计知识和实际操作技能。 金融专业的学生,对个人理财活动的内容均应系统学习,而且要掌握各个理财产品的基础知识和理财实务操作。 二、课程总目标 1.知识目标: 通过本课程的教学,应掌握以下内容: (1)通过本课程的学习,使学生掌握理财活动的基本概念。 (2)掌握各种理财产品的内容和理财实务操作。 2.技能目标: (1)掌握证券、保险、银行、房地产等各理财投资产品的内容。 (2)掌握理财工作的实践操作方法和基本操作技能。

3.素质目标: (1)培养学生自觉维护国家利益、社会利益、集体利益的职业意识; (2)培养学生认真、细致、严谨的工作作风和敬业精神,形成狼嚎的职业习惯; (3)使学生具有求实创新的意识; (4)培养学生遵纪守法的思想观念和廉洁自律的品格,加强学生的职业道德意识,全面提高学生的自身素质。 根据本课程特点,教学内容总体设计(具体见下表)。本课程安排在大学二年级年级上期开设,一周4学时,一学期完成。

个人理财规划课程期末考试:案例分析报告2012

个人理财课程考试案例分析报告 2012年12月25日

第一部分家庭数据收集 一、家庭成员基本资料 王先生,30岁 王先生妻子,25岁 二、客户财务状况分析: (一)编制家庭成员资产负债表(单位:元) (二)编制家庭每月收支状况表 (三)编制家庭每年收支状况表 三、确定家庭理财目标 (一)现在打算买1套60万元的商品房,其中自己出10万元,可以通过父母资助50万元一次性付款(当然还是要还的) (二)计划3-5年后买一辆10万左右的新车。 (三)由于明年即将有小孩,想为小孩买一份教育保险,也为帮老婆买一份医疗保险。 第二部分家庭财务分析 家庭目标分析: 目标一:建议立即购买房子,并且向父母借钱,一次性付款,由于贷款有利息,并且会加重家庭负担,因短期内目标较多,负担过重,因此因先向父母借款,可在家庭稳定后偿还父母,自己的10万,可以用住房公积金支付。 目标二:可在家庭情况比较好的时候,自行选择购车时机 目标三:保险是为了保障家庭稳定的必要工具,因此因尽量先为家人购买保险

第三部分理财规划 制定理财规划方案 家庭目标 做好理财规划,有计划的实现自己的目标 一、短期目标:借钱买房,投资规划 (1)取出10万住房公积金,向父母借50万元,一次性购买住房,购房应综合各方面因素,购房的时机的选择,如果近期房价有下跌的可能,因依情况选择合适的时机,住房因选择增值空间大,环境优美,离两人工作地点较近,并且附近有好的学校,这样孩子以后就有好的教育机会。 (2)股市投入30万元,市值11万,首先,投资手段过于单一,并且风险很大,其次,亏损19万元,说明投资人投资能力有限。鉴于此建议本人在适当时机将股市的全部或部分卖出,重新做规划。 首先建议王先生不要再投资股市,如果本人仍要继续,应将投资金额控制在5万元内,其次,分散投资,由于房屋借款,车子,孩子都对家庭造成较大负担,投资应趋于稳定性,月流动的选择,经过理财专家的实验,建议将月流动资金保持在3-6个月,建议王先生保持在3个月,即2万元,投资三大部分,股票,基金,债券,由于王先生在股票上的亏损,不建议王先生再投资股市,基金,基金风险适中,收益适中,适合王先生,建议王先生股市基金的投资不大于家庭资产的50%,债券投资,债券尽量购买国债,,王先生也可以将一部分钱存入银行,尽量选择定存定取,由于现在正是用钱的时候,因此时间不宜选择过长的。 二、中期目标:购车,孩子的花费计划,孩子及老婆的保险 因为王先生明年即将有小孩,因此建议王先生准备一部分钱,为孩子的做声做好准备,孩子出生所需的医疗费,孩子出生后的疫苗,营养问题都应做好准备,孩子的开销将在家庭支出中占比较大的部分,因此应做好准备 购车,王先生的存款及每年结余足够王先生购买一辆10万元左右的新车,购车时因选择家庭型的,质量较好的,由于近些年交通事故频发,因此因选择安全系数高的,建议选择欧系的汽车,由于日韩车辆车体较轻,比较省油,但是安全系数低。 由于有了孩子,因此家庭的稳定性要求更高了,因此因为孩子选择一份教育保险,为老婆选择一份医保,虽然单位为老婆购买了保险,但是单位的保险是远远不够的,为了家庭的稳定性,应再购买一份,保险的选择,尽量选择大的保险公司及信誉好的公司,如中国三大保险,中国人寿,中国太平洋,中国平安。孩子的教育保险业十分重要,根据理财师的投资比较,教育投资时投资回报率最高的,保险的选择可以寻找可靠的保险推销员咨询。 三、长期目标:还款,孩子的教育,投资 应该在家庭条件允许的情况下偿还父母的借款 孩子的教育对一个家庭相当重要,孩子的教育的成功对一个家庭十分重要,因此应重视孩子的教育。首先选择教育质量好的学校,必要时为孩子请一些家庭教师,但不应强迫孩子。多与孩子交流学习中遇到的问题,帮助孩子解决。多鼓励孩子。在孩子选择大学时,应给予正确的指导。帮助孩子选择喜欢的专业月与学校。 投资的学习,投资的最高境界就是财务自由,财务自由对家庭的稳定性有很大的帮助。鉴于王先生股市的亏损,王先生应学习一些投资方面的知识。随着时间的变化,王先生因逐渐改变投资计划,选择更稳健的投资。增加债券,定存投资比例。减少股市基金等风险投资的比例 第四部分结尾 最后,祝王先生实现自己的目标,并能参照我们的规划执行。

个人理财教案图文稿

个人理财教案

温州大学城市学院 课程教案 学期:2011-2012-2 分院金融分院 课程名称个人理财 学时 34 教材《个人理财》 授课教师孙启声 授课对象 10金融专1-3 上课地点 9-C201 上课时间周二5,6节 教案 授课日期:2012年 2月14 日教案编号:1教学安排课型:理论 教学方式:讲授 教学资源多媒体 授课题目(章、 导论 节) 教学目的与要求: 了解当前社会对理财专业人才的需求状况和理财人才的就业前景。 了解学习个人理财的必要性和学习方法。

教学内容与教学组织设计: 1、当前社会对理财专业人才的需求状况 15分钟 2、理财人才的就业前景分析 15分钟 3、理财规划师考试介绍 20分钟 4、学习个人理财的必要性 20分钟 5、个人理财师的知识和能力结构分析 20分钟 重点与难点: 学习个人理财的必要性 课堂教学小结 本次课主要介绍课程的基本情况,帮助学生形成一个概念性的认识,引起学生对本课程的学习兴趣。 复习思考题,作业题: 如何从理财的角度规划自己的人生? 课后反思 学生兴趣浓厚,注意保持。 答疑、质疑请记录: 备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。 教案 授课日期:2012年2月 21日教案编号:2 教学安排课型:理论 教学方式:讲授 教学资源多媒体 授课题目(章、节)第一章:个人理财基础 第 1 节:个人理财和个人理财规划第 2 节:个人理财理论和计算基础

理解个人理财和个人理财规划的含义; 理解生命周期理论和货币的时间价值。 教学内容与教学组织设计: 第一章:个人理财基础 1.1宏观经济分析 1、个人理财的动机和目标 20分钟 2、个人理财规划的内容 25分钟 1.2个人理财理论和计算基础 1、生命周期理论 15分钟 2、货币的时间价值 30分钟 重点与难点: 货币的时间价值及等值计算。 课堂教学小结 本次课的主要介绍个人理财的基本概念和基础知识。 复习思考题,作业题: 思考:为什么不同时间点相同金额的资产不等值? 课后反思 货币的时间价值及等值计算是非常重要的,但难度很大,应安排更多的时间进行教学。 答疑、质疑请记录: 备注:一次课(2-3学时)为一个课时单元。 教案 授课日期:2012年 2月 28日教案编号:3 教学安排课型:理论 教学方式:讲授 教学资源多媒体 授课题目(章、第一章:个人理财基础

《个人理财》课程整体设计

个人理财》课程整体设计 一、学习领域(典型工作任务)描述学习领域课程(典型工作任务)描述——教什么(学习任务)典型工作任务描述中隐藏着该职业重要的“隐性知识” 和技能,它与课程目标设计有直接的关系。只有了解典型工作任务的内涵及其工作过程以后,才可能确定课程的教学目标与内容。 学习领域描述的关键是:明确该典型工作任务的基本内容以及工作过程和方法是怎样的?有哪些要求?和哪些部门或个人有关?它的难点在哪里?怎么解决的?所依据的国家或职业标准有哪些?要使用哪些设备或工具?等等,从职业真实工作任务的角度初步回答“教什么”的问题。 主要教学任务是通过教学内容的学习与实训,让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况,掌握个人理财的基本原理和基础操作规范,具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。 二、课程目标设计 课程目标设计——教到什么程度课程目标是预期的课程结果,是学生学习本门课程后应达到的状态,包括在认知、动作技能和情感三个方面的要求。课程目标的描述主要有两个部分,一是学习本门课程后要达到的综合性要求,表明学完这门课程后学生要具备的所期望的隐性能力和经验。二是学完本门课程后, 学生具体学会了做什么,能够做什么,需要附上一些具体的、可观察、可测量的显性行为目标,这些行为目标反映了每个学习情境的总体要求。 《个人理财》课程主要通过课堂教学与诸如理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财软件使用等大量实训内容相结合,使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点,学会与客户沟通的技巧,能够运用相关的理财分析规划知识,按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神,使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格,为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。 1.知识目标: (1)掌握银行卡的基本知识 (2)掌握贷款方式和还款方式的基本知识 (3)熟悉国内高等教育体系和相关费用知识,掌握教育储蓄、教育贷款、教育信托和教育保险的基本知识(4)了解个人/ 家庭面临的主要风险,掌握人身保险、财产保险和责任保险的基本知识 (5)熟悉风险偏好基本知识,掌握股票、债券、基金、资金信托、外汇投资、证券交易的基本知识 (6)掌握社会保障制度、企业年金、商业养老保险制度的基本知识 (7)掌握《婚姻法》、《继承法》、《民法》等法律中与财产有关的法律规定 2.技能目标: (1)能够分析客户现金需求,制订现金规划方案 (2)能够制订住房消费方案、汽车消费方案和消费信贷方案 (3)能够分析客户教育需求并制订教育规划方案 (4)能够收集客户相关人身、财产信息,提供风险管理和保险规划方面的咨询服务

个人理财课程总结

竭诚为您提供优质文档/双击可除 个人理财课程总结 篇一:个人理财学习心得 个人理财心得体会 理财,是通过对本身的认知,对人生中的资产进行合理的配置,积极规划人生的工具,这一理财理念得益于参加区委党校组织开展的个人理财课程培训班,这次的学习经历彻底颠覆了以往我印象当中理财其实就是不乱花钱、省吃俭用、有一定积蓄的浅薄认识,加深了对理财的认知,拓宽了理财规划的视野,进一步提高了自己的理财投资水平。 培训课上,讲师们分门别类为我们详细的阐述了有关理财的基本概念,以及由理财的概念衍生出的多种投资工具和操作方法。通过讲师的细致讲解,我了解到,严格意义上理财和投资并不是同一概念,它们既是相互联系的,又是有所区别的。投资是理财最重要的组成部分,理财的范畴则更为广阔。简单来说,理财主要考虑的是财富的保值,之后再考虑财富的增值,以稳健和规划为主。而投资则考虑的是如何钱生钱,如何利用手中的资本获取更高的利益,因此,伴随

着投资利益而来的也是与之对应的风险,目前大多数人所说的理财其实就是指投资。 关于怎样有选择性地进行投资,讲师在课堂中曾给我们做了一个小测试,测试的目的是判断一个人的性格是保守还是激进。测试题的内容揭过不提,却反映出无论是理财还是投资,都和一个人自身的性格有着很大的关系。性格保守的人相对来说会选择风险较小,收益稳定的投资方式,而性格激进的则会选择一些风险较大、回报率高的项 目来进行投资,这个结论反映了大多数人的投资心理。虽然人除了本身性格之外,还有很多外界因素会的影响,比如不同时期不同阶段的个人需求、收入、支出、风险承受能力和理财目标都不一样,但是投资,首先要确定自己阶段的生活目标和投资目标,同时考虑自己的风险承受能力,再去选择投资产品和投资比例。 虽然投资的衍生工具有很多种,比如有一般的储蓄、保险投资,也有最常见的股票、基金等投资工具,还有诸如贵金属、艺术品等特殊产品的投资。但是无论投资什么样的产品,都要在投资前充分的了解和掌握其要点,不能随意投资。理财的底线就是不能亏损,必须在能保本的前提下进行投资,不能冲动投资。 那么如何才能够保本呢?那就需要我们对自己的投资 方向有一个深入而透彻的了解,如果选择股市作为自己的投

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