黄金入门讲解
黄金基本认识
1. 现货黄金定义:
现货黄金(也叫国际金和伦敦金)是一种国际性的理财产品,由各黄金公司建立交易平台,以杠杆比例的形式向做市商进行网上买卖交易,形成的投资理财项目。
做市商即国际四大金商:英国汇丰银行、加拿大枫叶银行、美国共和银行、洛希尔国际投资银行。
现货黄金是既期交易,指在交易成交后交割或数天内交割。通常也称现货黄金是世界第一大股票.因为现货黄金每天的交易量巨大,日交易量约为20万亿美元.因此没有任何财团和机构能够认为操控如此巨大的市场,完全靠市场自发调节.现货黄金市场没有庄家,市场规范,自律性强,法规健全.
现货黄金交易是利用资金杠杆原理进行的一种合约式买卖.根据国际黄金保证金合约的交易标准,利用一盎司的价格购买一百盎司的黄金的交易权.利用这100盎司的黄金的交易权进行买涨卖跌,赚取中间的差额利润.并且如果补充足差价可以提取实物黄金.最低100盎司.
2. 黄金投资种类:
实物金:以1:1的形式,即多少货币购买多少黄金保值,只能买涨,不能买跌,投资额大,手续和费用复杂.
纸黄金:也称实物金存折,以1:1形式,同样只能单向买涨。
黄金T+D:以杠杆比例1:10到1:15交易分三个时间段,双向买卖。
期货金:以杠杆比例约1:10且以合约时间限定的形式,双向买涨买跌。
现货金:以杠杆比例约1:100且无时间限制,T+0形式,24小时可交易,双向买涨买跌的形式。
3. 现货黄金交易细则:
报价:以国际计价单位美元/盎司为单位,以美元形式结算,人民币兑换美元按银行汇率。(1盎司=31.1035克)
合约单位:1手=100盎司合约定金:1000美元(即1000美元可买1手)
合约总值:现货黄金价*100(盎司)*6.83(美元兑人民币即时汇率)如现货黄金价现为900美元/盎司
计算:900*100*6.83=61.47万RMB 即:操作以1000美元定金定购价值61.4 7万RMB(90000美元)黄金。
机制:入市同时可给此单同时设定止损、止盈限价单。
买涨(做多):在低价买进、高价卖出的盈利。
买跌(做空):在高价先卖出、低价再买进以盈利。
交易形式:T+0形式即随买随卖,双向操作,以首付款(定金)形式。
手续费:做一手是100美金[0.5(点差)+0.5(美金佣金)]*100=100美金
4. 黄金市场种类:
坐市商市场:买卖由国际五大金商进行,具有全球性,无任何庄家操纵,不存在无人接货现象。
集中市场:客户与客户进行交易,即金饰市场.
撮合交易:卖方在交易市场委托销售定单/销售应单、买方在交易市场委托购买定单/购买应单,交易市场按照价格优先、时间优先原则确定双方成交价格并生成电子交易合同,并按交易定单指定的交割仓库进行实物交割的交易方式
5. 影响黄金的因素:
①世界最大产金国:南非、美国、澳洲、中国。
②需求最大国:印度、中国。
③供求关系。
④时代战争。
⑤金融危机/通货膨胀。
⑥美元及美国经济。
⑦石油价格。
⑧各国央行储金量。
现货黄金交易名词解释
交易佣金:
客户想参与现货黄金投资,必须通过在正规的交易平台开户才可,而平台会收取一定的服务费用,即为佣金,一般平台为双边0.5点/手。现在有很多大品牌的交易商或者有实力的代理商都是不收取佣金的。
大陆客户投资现货黄金(伦敦金)的一般流程为:客户找到交易商在国内的合法代理商—→按要求提供所需要的材料给代理商并签订合同—→去当地银行汇款入金—
→交易商提供会员账号—→客户利用交易商提供的软件进行下单操作—→交易商依
据客户申请进行出金、入金等转账操作。
点差:
点差是买入和卖出的一个差价,交易平台商之后的金商和银行在进行黄金价格报价时,所报的买价会较低,卖价会较高,中间的一个差价就是他们的利润,通常现货黄金的买入和卖出差价为0.5美元/盎司。
比如金商要买入黄金,他的出价为945.0美元/盎司,他同时卖出黄金,报价为9 45.5美元/盎司,那么,中间的差价就是他的利润,如果你想要买入黄金,那么你就得以945.5的价格来买入,如果你想卖出黄金,那么你就只能以945.0的价格卖出。
持仓过夜:
所有过夜的持仓需交付一定的仓息,将按国际银行惯例来进行收取,并在下一工作日反映在客户的交易帐户中。
交易成本:
点差+佣金(点差为银行收取,佣金为平台收取或者无佣金。)
盈亏计算:
(沽出价-买入价)*合约规格*合约数量-利息-手续费=盈亏
交易时间:
全球的黄金市场主要分布在欧、亚、北美三个区域.黄金现货延时交易市场是一个全球性的市场,所以可以24小时在世界各地不停的交易.
○1上午05:00-14:00行情一般及其清淡,主要是由于亚洲市场的推动力量较小。一
般震荡幅度较小,没有明显的方向.多为调整和回调行情.一般与当天的方向走势相反。如:若当天走势上涨则这段时间多为小幅震荡的下跌.此时段间,若价位合适可适当进货.
○2午间14:00-18:00为欧洲上午市场. 欧洲开始交易后资金就会增加,且此时段也会伴随着一些对欧洲货币有影响力的数据公布!此时段间,若价位合适可适当进货.
○3傍晚18:00-20:00交易较为清淡! 这段时间是欧洲的午休时间,也是等待美国开始的前夕.此时间段宜观望.
○4晚上20:00—24:00为欧洲市场的下午盘和美洲市场的上午盘! 这段时间是行情波动最大的时候,也是资金量和参与人数最多的时段.这段时间则是会完全按照当天的方向去行动,所以判断这次行情就要根据大势了,此时间段是出货的大好时机.