金融法自考题12

金融法自考题-1-2

（总分：99.98 ，做题时间：90 分钟）

一、单项选择题（总题数：25，分数：25.00）

1. 我国主管金融市场的政府部门是______

A. 证监会B .国家外汇管理局

C.中国人民银行D ?银监会

（分数： 1.00 ）

C. V

解析：［考点］本题考查的知识点是主管金融市场的政府部门。

2. 中国人民银行不能从事的业务是______

A. 公开市场业务B .向政府财政透支

C. 经理国库D .再贴现

（分数： 1.00 ）

B. V

解析：［考点］在2007年10月真题第2小题考查过，考查的知识点是中国人民银行业务。

3. 城市信用社可能发生信用危机，严重影响债权人利益时，_______ 可以对其进行接管。

A. 中国人民银行B .银监会

C.国务院D .证监会

（分数： 1.00 ）

B. V

解析：［考点］本题考查的知识点是银监会的接管。

4. 接管期限的起算点为_____

A. 接管决定之日B .接管决定次日

C.接管决定实施之日D .接管决定实施次日

C. V

本题考查的知识点是接管期限。］考点［解析：

5. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过________ A．8% B．12%

C．10% D．25%

（分数： 1.00 ）

C. V

解析：［考点］本题考查的知识点是对同一借款人贷款的限制。

6. 农村信用社申请开业的对象是______

A. 银监会B .中国人民银行

C. 国家发改委D .农业部

（分数： 1.00 ）

A. V

解析：［考点］本题考查的知识点是农村信用社的申请开业。

7. 转租赁中的中间人是_____

A. 外国租赁公司B .国内租赁公司

C. 跨国租赁公司D .国有独资公司

（分数： 1.00 ）

B. V

解析：［考点］本题考查的知识点是转租赁。

8. 我国现行实名制的要求，个人账户名称必须与_______ 的姓名一致。

A. 个人身份证上B .个人档案上

C.个人户籍证明上D .个人出生证明上

A. V

解析：［考点］本题考查的知识点是账户实名制。

9.2006年5月15日，人民币对美元汇率中间价突破_______ 的心理关口

A. 6:1 B . 7:1

C. 8:1 D . 9:1

）（分数：1.00A.

V C.

解析：______

实际利率的计算公式为10.通货膨胀率.名义利率-A .名义利率+通货膨胀率B .）通货膨胀率D-名义利率（C.通货膨胀率-名义利率

1.00 ）（分数:A.

B. V

本题考查的知识点是实际利率。［解析：考点］

______ 基金招募说明书从性质上说属于11..新要约A.要约邀请B .承诺C.要约D

（分数：1.00）A. V B.

本题考查的知识点是基金招募说明书。［考点］解析：面值作为一交易单位，简称“一手”公司债券交易实行整数交

易，以_____ 12. 500 元元 A. 100 B.元10000C.元 D . 1000

（分数:1.00 ） A.

V D.

］本题考查的知识点是公司债券上市交易的规则。［解析：考点________ 上市公司收购包括协议收购和13. A.强制收购

B. 双方收购.委托收购C .要约收购D

（分数：1.00 ） A.

（分数： 1.00 ）

解析：［考点］本题考查的知识点是上市公司收购方式。

14. 证券交易所的总经理由 _____ 任免。

A. 中国证监会B .国务院总理

C. 中国银监会D .中央银行

（分数： 1.00 ）

解析：

15. 中国的证券业全国性自律管理组织是 ______

A.中国证监会B .中国证券业协会 C ?深圳证券交易所D .上海证券交易所（分数： 1.00 ）

解析：［考点］本题考查的知识点是中国证券业协会。

16. 《外汇管理条例》的颁布时间为 ______

A . 1994年

B . 1995年

C . 1996年

D . 1997年（分数： 1.00 ）

解析：［考点］本题考查的知识点是《外汇管理条例》

17. 非金融企业法人对外提供的对外担保余额不得超过其

A.总资产B .总利润

C. 净资产D .净利润

解析： [ 考点 ] 本题考查的知识点是外汇担保的限额。

18. 从 2007年 8月起，境内机构 ___ 下的外汇收入实行意愿结汇制。

．经常项目 B ．资本项目 A ．

的 50%。

C.外汇项目D .经营项目

（分数： 1.00 ）

B. V

解析：[ 考点] 本题考查的知识点是外汇收入意愿结汇制。

19. 我国外汇的作用主要是国际贸易中的______

A.价值尺度、中介手段

B.信用手段、支付手段

C?储备手段、支付手段D.价值尺度、信用手段

（分数： 1.00 ）

C. V

解析：[考点] 本题在2010年10月真题第23小题考查过，考查的知识点是外汇的作用

20. 目前人民币在我国_____ 市场上使用。

A.领陆B .大陆

C. 领海D .主权范围

（分数： 1.00 ）

B. V

解析：[考点] 本题考查的知识点是人民币的使用范围。

21. 人民币的具体发行由中国人民银行设置的_______ 来办理。

A.支行B .业务库

C.发行库D .执行库

C. V

解析：［考点］本题考查的知识点是人民币发行的程序。

22. 向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币

A. 1000万元B . 3000万元

C. 5000万元D . 6000万元

（分数： 1.00 ）

（分数： 1.00）

B. V

解析：［考点］本题在2010年1 0月真题第 1 7小题考查过，考查的知识点是证券发行的承销

23. 出质人和质押人应当以_____ 形式订立质押合同。

A.书面B .口头

C. 任意D .登记

（分数： 1.00）

A. V

解析：［考点］本题考查的知识点是质押合同的签订形式。

24. 中国第一个商品期货标准合约是______

A.特级铝期货合约B .特级铜期货合约

C?一级铝期货合约D .一级铜期货合约

（分数： 1.00）

A. V

解析：

25. 张某在自动取款机上取款时，机器出现故障，多吐了1300元钱，甲应当如数把钱交还给_________

A.银行B .公安机关

C.法院D .检察院

（分数： 1.00）

A. V

自考金融法笔记

金融法串讲笔记第一章中央银行与银行业监管法律制度第一编金融机构与监管法律制度第一节中央银行法概述［单选］中国人民银行是我国主管金融市场的政府部门。［单选］《中国人民银行法》于1995年3月18日审议通过。［单选］我国金融法的调整对象是国内的金融交易关系和金融管理关系。［单选］中国人民银行总行行长由国务院总理提名。［单选］中国人民银行的全部开支来源于财政，其从事公开市场业务的收入全部上缴国库。［单选］如果中国人民银行出现亏损，则由中央财政拨款弥补。［单选］人民币的发行主体是中国人民银行。［名词解释］中国人民银行：它是我国的中央银行，是在国务院领导下主管金融事业的行政机关，是国家货币政策的制定者和执行者，同时也是金融市场的监管者。［简答］中国人民银行的职责有哪些? （1）依法制定和执行货币政策；（2）发行货币，管理货币流通；（3）依法审批和监管金融机构；（4）依法监管金融市场；（5）发布有关金融监督管理和业务的命令和规章；（6）持有、管理和经营国家的外汇储备和黄金储备；（7）维护支付、清算系统的正常运行；（8）负责金融业的统计、调查、分析和预测工作。第二节中国人民银行的组织机构［单选］属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是国家外汇管理局局长。第三节中国人民银行业务［单选］中国人民银行采用的货币政策工具最直接的调节手段是公开市场业务。［单选］中国人民银行贷款的主要用途是解决商业银行临时性资金不足。［单选］中国人民银行对商业银行不能透支，主要目的是阻止通货膨胀。［单选］在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是中国人民银行。［单选］我国国库的存款货币以人民币计算。［名词解释］存款准备金制度：指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定账户的制度。［名词解释］基准利率：指中央银行贷款给商业银行的利率。［名词解释］再贴现：指当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现，取得贷款，这种贴现就叫再贴现。［名词解释］公开市场业务：中央银行可以在金融市场上从事买卖业务，从而调节市场货币供应量或汇率等指标，这种业务称为公开市场业务。第四节中国人民银行与银监会的监管分工［单选］对金融市场实行监管的终极目的是保护存款人和投资者的合法利益。［单选］《中华人民共和国银行业监督管理法》正式施行的时间是2004年2月1日。［单选］在我国，对银行业负有监管职责的机构是中国人民银行和中国银监会。［简答］银监会的监管范围有哪些? 中国银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。银行业金融机构包括在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。此外，银监会的监管范围还包括金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经其批准设立的其他金融机构。银行或非银行金融机构在境外设立的分支机构或者其他境外的业务活动，也都属于银监会的监管范围。［论述］试述中国人民银行与银监会之间的监管合作。（1）信息共享。监管金融市场的基础也是金融信息的调查与统计，银监会等其他金融监管机构也有权要求被监管对象报送财务资料以及相关信息，但各自关注的重点不同。为避免增加报送机构的成本，同时也提高各监管者之间的监管效率，《中国人民银行法》和《银监法》都规定了信息共享制度。（2）检查建议。中国人民银行在执行货币政策或维持金融稳定职责时，针对发现的问题，有权建议银监会对特定银行业金融机构进行检查监督。（3）共同制定特定事项的规则。中国人民银行对金融市场运行的监测与银监会对金融机构业务活动的监管只是侧重点不同，在业务领域上有时是交叉甚至重合的，这就需要两个机构进行互相配合。《中国人民银行法》以及《银监法》都列举了一些需要两家机构共同决定的事项。第五节银监会的监管与处罚措施［单选］城市信用社已经或可能发生信用危机，严重影响债权人利益时，银监会可以对其进行接管。第六节中国人民银行与银监会的法律责任［简答］银监会工作人员的法律责任有哪些? （1）渎职责任：不论是滥用职权，还是玩忽职守，都属于监管过程中的渎职行为。除行政处分外，构成犯罪的，适用《刑法》第397条渎职罪的规定。（2）违反保密义务的责任：

2010-2014-年-自考-《金融法》简答论述整理

包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。（1）存款准备金：存款准备金制度，是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。缴存中央银行指定账户的款额，称为存款准备金。这部分款额与商业银行吸收的存款总额的比例，称为存款准备金率。（2）中央银行基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。它通常是整个社会利率体系中处于最低水平、同时也是最核心地位的利率。商业银行给客户的贷款利率受基准利率的影响。（3）再贴现率：再贴现率也是中央银行影响商业银行利率水平、进而影响全社会货币供应量的一种形式。贴现，是指票据持有人在票据到期前，以票据为质押，向商业银行申请贷款的活动。而当商业银行自身需要资金，但贴现票据仍未到期时，向中央银行申请再贴现取得的贷款，这种贴现就称为再贴现。中央银行根据一定的比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期日的利息，这一比率即为再贴现率。（4）公开市场业务：中央银行与一般政府部门的一个区别就在于它可以在金融市场上从事买卖业务。中央银行从事这种业务的目的不是为了营利，而是为了调节市场货币供应量或汇率等指标，这种业务称为公开市场业务。 2、试论货币政策委员会的性质、组成及其职责。1-2-10

全国10月高等教育自学考试金融法真题模拟

全国10月高等教育自学考试金融法真题

全国10月高等教育自学考试《金融法》真题，课程代码：05678。一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.在中国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是( ) A.商业银行 B.中国人民银行 C.银监会 D.证券交易所 2.中国对银行业负有监管职责的机构是( ) A.中国银行 B.中国证监会 C.中国银监会 D.财政部 3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币( ) A.5000万元 B.1亿元

C.5亿元 D.10亿元 4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是( ) A.商业银行的债权人 B.银监会 C.商业银行的债权人和银监会 D.国务院 5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的( ) A.20% B.30% C.50% D.7 5% 6.法理上能够认为银行与客户的关系本质上讲是一种( ) A.监管法律关系 B.契约关系 C.担保关系 D.投资关系 7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为( ) A.3个月 B.6个月 C.8个月 D.12个月

8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是( ) A.公安局 B.当地县政府 C.公证处 D.村委会 9.按照贷款是否有担保，贷款可分为( ) A.信用贷款、担保贷款与票据贴现 B.信用贷款与担保贷款 C.信用贷款与票据贴现 D.信用贷款与抵押贷款 10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是( ) A.中国人民银行 B.国务院 C.银监会 D.商业银行 11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权( ) A.不得设定抵押 B.一并抵押

2015年10月全国自考《金融法》真题及详解

2015年10月全国自考《金融法》真题 (总分100, 考试时间90分钟) 1. 单项选择题 1. 中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括 ( ) A 存款准备金 B 中央银行基准利率 C 再贴现 D 买卖股票答案:D 解析：中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。答案为D。 2. 中国人民银行不禁止商业银行将其再贷款用于 ( ) A 发放商业贷款 B 投资于证券市场 C 投资于房地产市场 D 化解商业银行的不良资产风险答案:D 解析：近年来，中国人民银行的再贷款主要投向三个方面：支持农业发展、扶持政策性银行业务以及化解商业银行的不良资产风险。答案为D。 3. 根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币 ( ) A 3000万元 B 5000万元 C 1亿元 D 10亿元答案:C 解析：《商业银行法》第13条规定了商业银行的最低法定注册资本数额：设立全国性商业银行的最低注册资本数额为10亿元人民币；设立城市商业银行的最低注册资本数额为1亿元人民币；设立农村商业银行的最低注册资本数额为5000万元人民币。答案为C。 4. 下列关于商业银行的表述，正确的是 ( ) A 商业银行以效益性作为唯一的经营原则 B 商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》 C 商业银行都是独立承担民事责任的法人 D 商业银行依法开展业务应该向地方政府请示答案:C 解析：我国的商业银行是自负盈亏，自担风险，以其法人的全部财产对外承担债务的独立法人。选项C表述正确。答案为C。 5. 下列属于银监会非现场监管主要实施方式的是 ( ) A 资料审查 B 与相关高级管理人员谈话 C 调整董事会成员 D 冻结账户答案:A 解析：银监会的持续监管措施包括现场监管与非现场监管。其中，非现场监管主要通过资料审查来实施。答案为A。 6. 关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括 ( ) A 因贪污、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者 B 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者

自考金融法重点复习(整理)

结合《中国人民银行法》和《银行业监督管理法》对中国人民银行与银监会职责分工的规定，论述我国的银行监管体制。名词解释 1．金融法：是关于我国国内金融交易关系和金融管理关系的法律规范的总称。 2．存款准备金制度：是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。 3．基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。 4．信托：是指为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。 5.回租租赁：简称回租，企业将自制或外购设备卖给出租者，然后再以租赁方式将设备租入使用。 6.转租赁：简称转租，它是承租者把租来的设备再转租给第三者使用，这种方式一般适用于引进外资或设备。 7.票据贴现贷款：是指贷款人用信贷资金购买未到期商业汇票，向贴现客户贷出现金的一种特殊贷款形式。 8.动产质押：是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。 9.权利质押：是指用代表或财产的有价证券作抵押，对债权担保的行为。 10.外汇管理：是国家对进出本国境内的外汇收付、借贷、买卖、汇进汇出、汇率、携带出境等活动进行的管理。 11.资本项目：是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。 12.外汇担保：是指我国境内机构对国外其他机构借入外债或发行外汇债券等向外国债权人提供的担保。 13.利率：也叫利息率，它是一定时期内利息与贷出或存入金额本金的比率。 14.汇率，是指一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率。 15.信用卡：是银行向用户发行的一种信用支付工具，它具有转帐结算、存取现金、消费信用、储蓄和汇兑等多种功能。 16.股票：是指股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。 17.公司债券：是指公司依照法定程序发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。 18.开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。 19.封闭是基金：是相对与开放式基金而言的，是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过债券市场转让、买卖基金单位的一种基金。 20.契约型投资资金：也称信托型投资基金，是根据一定的信托契约原理，由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的投资基金。 21、存款准备金:商业银行按照中央银行规定的比例将其吸收的存款总额的一定比例的款额缴存中央银行指定的账户，该款额叫存款准备金。 22、封闭式基金:是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让，买卖基金单位的一种基金。 23、权利质押:是指用代表金钱或财产的有价证券作抵押，对债权担保的行为。 24、资本项目:是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目。 25、股票:是指股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。第一章中国人民银行的法律制度 1、中国人民银行的立法目的和特点答：确立中国人民银行的地位和职责，保证国家货币政策的制定和执行，建立和完善中央银行的宏观调控体系 2、中国人民银行的地位和职责答：中国人民银行是中央银行，也是国务院领导下主管金融工作的部级政府机关，负责国家货币政策的制定和执行，金融市场准入的审批机构和日常管理机构职责：一、依法制定和执行货币政策；二、发行货币、管理货币流通；三、依法审批和监管金融机构；四、依法监管金融市场；五、发布有关金融监管和业务的命令和规章；六、持有、管理和国家外汇和黄金储备、经理国库；七、维护支付、清算系统的正常运作；八、负责金融业的统计、调查、分析、预测工作。 3、中国人民银行金融监管的目的和手段答：目的为一、维护金融安全；二、保护存款人和投资人的合法权益；三、提高国有商业银行的信贷资产质量。手段分直接手段和间接手段。直接手段包括：金融机构许可证审批权；宣布停业或关闭的权利；贷款权和处

金融法自学考试试题(doc 7页)

2010年1月自学考试金融法试题一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分） 1.中国人民银行的货币政策目标是（） A.促使人民币币值增长 B.保持经济稳定 C.保持货币币值的稳定,促进经济增长 D.保持货币币值的稳定,促进财政收入稳定增长 2.计算我国国库的存款货币是（） A.人民币 B.美元 C.欧元 D.英镑 3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（） A.5000万元 B.1亿元 C.5亿元 D.10亿元 4.根据《商业银行法》的规定,任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的,应当事先经过银监会批准,这个比例是（） A.1％ B.5％ C.8％ D.10％ 5.信托公司可以开展的固有业务不包括．．．（） A.贷款 B.租赁 C.投资 D.居间 6.我国的金融租赁公司的形式（） A.为有限责任公司或者股份有限公司 B.只能为有限责任公司 C.只能为股份有限公司 D.可以采取合伙形式 7.下列关于账户实名制的说法正确的是（） A.个人开立账户应当出示个人身份证,银行进行核对 B.个人开立账户可以由他人代理,代理人无需出示个人身份证 C.我国单位不实行账户实名制 D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度 8.确立抵销权制度,为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（） A.《民法通则》 B.《商业银行法》 C.《贷款通则》 D.《合同法》 9.下列关于单位存款的表述正确的是（） A.单位存款包括财政性存款和一般存款,两者都须支付利息 B.凡单位存款均不支付利息 C.财政性存款通常不支付利息 D.财政性存款须支付利息,而一般存款则无须支付利息 10.下列关于提前支取的说法正确的是（） A.提前支取部分按照活期利率计算 B.整笔存款都按照活期利率计算 C.不允许提前支取 D.允许提前支取,但储户需补偿银行的利息损失 11.贷款的法律性质是（） A.是银行的负债业务 B.是银行的负债业务,反映银行和借款人之间的债权债务关系 C.是买卖合同 D.是银行的资产业务,反映银行和借款人之间的债权债务关系 12.长期贷款是指贷款期限在（） A.1年以上（含1年）的贷款 B.2年以上（含2年）的贷款 C.3年以上（含3年）的贷款 D.5年以上（含5年）的贷款 13.担保法规定的担保形式不包括．．．（） A.抵押 B.违约金 C.保证 D.质押 14.下列主体中法律允许充当保证人的是（） A.国家机关 B.学校 C.社会团体 D.有限责任公司 15.人民币的发行时间为（） A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1955年2月20日 D.1978年12月20日 16.对我国来说,外汇的作用主要是（） A.支付手段和储备手段 B.支付手段和信用手段 C.支付手段和价值尺度 D.储备手段和价值尺度 17.我国统一的银行间外汇市场是（） A.上海中国外汇交易中心 B.北京中国外汇交易中心 C.深圳中国外汇交易中心 D.中国人民银行外汇交易中心 18.公布人民币汇率的机构是（） A.中国人民银行 B.财政部 C.国家外汇管理局 D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心 19.证券市场的监管机构是（） A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国银监会 D.国务院证券管理委员会 20.根据我国《证券法》的规定,股份有限公司申请股票上市,公司股本总额应不少于．．．人民币（） A.500万元 B.1000万元 C.2000万元 D.3000万元 21.公司债券发行的核准机构是（） A.国家发改委 B.中国证监会 C.中国人民银行 D.财政部 22.我国公司债券上市交易的主要场所是（） A.银行间市场 B.期货交易所 C.证券交易所 D.外汇交易中心 23.基金持有人的核心权利为（） A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 B.按照规定要求召开基金份额持有人大会 C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 D.基于信托关系的受益权 24.召开基金份额持有人大会应当有代表（）

2019年10月全国自考金融法真题

2019年10月全国自考金融法真题请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。选择题部分注意事项: 1.答题前,考生务必将自己的考试课程名称姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。 2.每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。一、单项选择题:本大题共25小题,每小题1分共25分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的,请将其选出。 1.下列关于中国人民银行分支机构地位的表述,正确的是 A.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,具有独立的地位 B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,不具有独立的地位 C.分支机构可以自行任命行长 D.分支机构的日常工作由当地政府统一领导 2.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币 A.5000万元 B.1亿元 C.5亿元 D.10亿元 3.下列银行中,属于政策性银行的是 A.中国工商银行 B.中国建设银行 C.中国农业发展银行

D.中国农业银行 4.在信托法律关系中,下列不属于受托人权利的是 A.占有信托财产 B.把信托财产变为自己的固有财产 C.经营管理信托财产 D.从委托人处取得信托报酬 5.申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件是 A.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币1亿元 B.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币5亿元 C.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币8亿元 D.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币10亿元 6.根据我国法律规定,有权查询、冻结、扣划储蓄账户的部门不包括 A.法院 B.安全部门 C.海关 D.工商行政管理机关 7.甲银行向客户发放了4年期的贷款,贷款到期后,客户要求贷款展期,按照规定,该笔贷款展期累计不得超过 A.1年 B.2年 C.3年 D.4年

自考金融法试题及答案

做试题,没答案?上自考365,网校名师为你详细解答! 全国2010年10月自学考试金融法试题课程代码：05678 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．我国农村信用社的入股方式是( ) A．债权入股B．实物资产入股 C．货币资金入股D．有价证券入股 2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ) A．中国农业银行B．中国进出口银行 C．交通银行D．招商银行 3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于．．．．( ) A．5％B．6％ C．7％D．8％ 4．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( ) A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长 B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀 C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 5．金融租赁的对象一般是( ) A．股票B．债券 C．固定资产D．基金 6．“为储户保密”原则的含义是( ) A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询 1 / 9

7．我国法律禁止．．作为担保人的主体是( ) A．企业B．银行 C．个人D．学校 8．我国法律禁止．．设定抵押的财产有( ) A．土地所有权B．房产 C．汽车D．股票 9．人民币发行的原则有( ) A．集中发行原则B．境外发行原则 C．分散发行原则D．自由发行原则 10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过．．．．( ) A．三分之一B．四分之一 C．五分之一D．六分之一 11．外汇管理的基本原则包括( ) A．允许外币境内流通B．资本项目下自由流动 C．人民币经常项目下不可兑换D．金融机构外汇业务特许制 12．下列不属于．．．借记卡的是( ) A．转账卡B．专用卡 C．信用卡D．储值卡 13．我国目前的人民币汇率制度是( ) A．国家严格管理控制 B．双重汇率 C．单一的、有管理的浮动汇率 D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14．经国务院授权的利率主管机构是( ) A．银监会B．中国人民银行 C．中国银行D．财政部 15．我国外汇担保的审批机关是( ) A．国家外汇管理局B．中国人民银行 C．财政部D．中国银行 16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( ) 2 / 9

自考《金融法》学习笔记

自考《金融法》讲义第一章中央银行与银行业监管法律制度第一节中央银行法概述一、中国人民银行的地位和职责地位，中国人民银行是中央银行，是国务院领导下的一个主管金融工作的部级政府机关，其全部开支来源于财政，其从事公开市场业务的收入全部上缴国库。职责，依法制定和执行货币政策；发行货币，管理货币流通；依法审批和监督金融机构；依法监管金融市场；发布有关金融监管和业务的命令和规章；持有、管理和经营国家的外汇储备和黄金储备，经理国库；维护支付，清算系统的正常运行；负责金融业的统计、调查、分析和预测工作；以及中国人民银行还需完成的国务院规定的其他职责。二、货币政策目标 1．货币政策的目标，“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”（稳定货币币值是基础，发展经济是在稳定币值的基础上进行的） 2．货币政策目标的作用： ①对货币政策目标的表述引入了法律的准确性，从而使银行运用货币政策的工具时有明确的方向； ②使检验中国人民银行的工作有了法律的标准； ③从法律的角度否定了通货膨胀的货币政策，开始从双重目标制向单一目标制过渡。第二节中国人民银行的组织机构一、中国人民银行行长产生的程序与职责 1．产生，行长由国务院总理提名，人大（或人大常委会）决定，国家主席任免。副行长由国务院总理任免。每届任期5年，可以连任。 2．职责，召集主持行务工作会议，讨论决定中国银行的重大问题；负责中国人民银行的全面工作，签署中国人民银行上报国务院的重要文件，签发给各分支机构的文件和指示；根据国务院有关规定，发布中国人民银行令和重要规章。二、货币政策委员会及其职责货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构，其职责是，在综合分析宏观经济形势的基础之上，依据国家的宏观经济调控目标，对下列货币政策事项进行讨论，并提出建议：（1）货币政策的制定、调整；（2）一定时期内的货币政策控制目标；（3）货币政策工具的运用；（4）有关货币政策的重要措施；（5）货币政策与其他宏观经济政策的协调。第三节中国人民银行业务一、中国人民银行的货币政策工具 1．存款准备金，存款准备金制度是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款项，缴存中央银行指定的账户。缴存中央银行指定账户的款额成为存款准备金，这部分款额与商

2021年金融法自学考试试题资料

1月自学考试金融法试题一、单项选取题（本大题共25小题，每小题1分，共25分） 1.中华人民共和国人民银行货币政策目的是（） A.促使人民币币值增长 B.保持经济稳定 C.保持货币币值稳定，增进经济增长 D.保持货币币值稳定，增进财政收入稳定增长 2.计算国内国库存款货币是（） A.人民币 B.美元 C.欧元 D.英镑 3.设立农村商业银行最低注册资本数额为人民币（） A.5000万元 B.1亿元 C.5亿元 D.10亿元 4.依照《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例，应当事先通过银监会批准，这个比例是（） A.1％ B.5％ C.8％ D.10％ 5.信托公司可以开展固有业务不涉及．．．（） A.贷款 B.租赁 C.投资 D.居间 6.国内金融租赁公司形式（） A.为有限责任公司或者股份有限公司 B.只能为有限责任公司 C.只能为股份有限公司 D.可以采用合伙形式 7.下列关于账户实名制说法对的是（） A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对 B.个人开立账户可以由她人代理，代理人无需出示个人身份证 C.国内单位不实行账户实名制 D.国内金融机构尚未建立客户身份辨认制度 8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律根据是（） A.《民法通则》 B.《商业银行法》 C.《贷款通则》 D.《合同法》 9.下列关于单位存款表述对的是（） A.单位存款涉及财政性存款和普通存款，两者都须支付利息 B.凡单位存款均不支付利息 C.财政性存款普通不支付利息 D.财政性存款须支付利息，而普通存款则不必支付利息 10.下列关于提前支取说法对的是（） A.提前支取某些按照活期利率计算 B.整笔存款都按照活期利率计算 C.不容许提前支取 D.容许提前支取，但储户需补偿银行利息损失 11.贷款法律性质是（） A.是银行负债业务 B.是银行负债业务，反映银行和借款人之间债权债务关系

自考《金融法》简答论述整理

2010-2014 自考《金融法》简答论述三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分） 31．简述银行卡持卡人的主要义务11-254 32．简述法律禁止设定抵押的财产。 33．简述信托中受托人的义务。 34．简述期货交易中的限仓制度。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分） 35．试论中国人民银行的地位及职责。 36．试论我国外汇储备经管的必要性。三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分) 31．简述国外金融市场实践中防范金融风险的防线。 32．简述委托贷款的特征。 33．简述外汇的种类。 34．简述公司债券上市后信息披露的义务。四、论述题(本大题共2小题，每小题1O分，共20分) 35．试论银监会的监管与处罚措施。 1、试论中国人民银行的货币政策工具。1-1-11：中国人民银行货币政策是通过对货币供应量/流通量的调节来实现的，这就需要运用特定的工具，称为货币政策工具，它是实现货币政策的手段。中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。（1）存款准备金：存款准备金制度，是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。缴存中央银行指定账户的款额，称为存款准备金。这部分款额与商业银行吸收的存款总额的比例，称为存款准备金率。（2）中央银行基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。它通常是整个社会利率体系中处于最低水平、同时也是最核心地位的利率。商业银行给客户的贷款利率受基准利率的影响。（3）再贴现率：再贴现率也是中央银行影响商业银行利率水平、进而影响全社会货币供应量的一种形式。贴现，是指票据持有人在票据到期前，以票据为质押，向商业银行申请贷款的活动。而当商业银行自身需要资金，但贴现票据仍未到期时，向中央银行申请再贴现取得的贷款，这种贴现就称为再贴现。中央银行根据一定的比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期日的利息，这一比率即为再贴现率。（4）公开市场业务：中央银行与一般政府部门的一个区别就在于它可以在金融市场上从事买卖业务。中央银行从事这种业务的目的不是为了营利，而是为了调节市场货币供应量或汇率等指标，这种业务称为公开市场业务。 2、试论货币政策委员会的性质、组成及其职责。1-2-10 一、性质：货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。二、组成：该委员会是依照1997年《中国人民银行货币政策委员会条例》组成的，共11名委员，中国人民银行行长、国家外汇经管局局长、中国证券监督经管委员会主席为货币政策委员会的当然委员，其他委员中除一些相关部委的领导和国有独资银行两名行长外，还设有一名金融专家身份的委员。三、职责：货币政策委员会的职责是，在综合分析宏观经济形势的基础上，依据国家的宏观经济调控目标，对下列货币政策事项进行讨沦，并提出建议：（1）货币政策的制定、调整：（2）一定时期内的货币政策控制目标；（3）货币政策的具体运用；（4）有关货币政策的重要措施；（5）货币政策与其他宏观经济政策的协调。

2018年4月自考金融法05678试题及答案

2018年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷 (课程代码05678) 本试卷共5页，满分l00分，考试时间l50分钟。考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。 2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑o 3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。 4．合理安排答题空间。超出答题区域无效。第一部分选择题一、单项选择题：本大题共25小题，每小题l分，共25分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1．中国人民银行的预算 A．纳入中央预算 B．纳入地方分支机构预算 C．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅 D．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算 2．银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是 A．银监会及其省级派出机构 B．银监会及其市级派出机构 C．银监会及其县级派出机构 D．银监会及其乡级派出机构 3．当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。在该诉讼中，当事人是原告，被告是 A．中国人民银行 B．中国人民银行和负有直接责任的主管人员 C．负有直接责任的主管人员 D．中国人民银行和其他直接责任人员 4.银行业金融机构拆入资金的最长期限为 A．1年 B．6个月 C．3个月 D．一个月 5．存款入因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行之外的银行营业机构开立的银行结算账户，称为 A.一般存款账户 B.专用存款账户 C．临时账户 D．基本存款账户 6．外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在，该比例是 A．20％ B．30％ C．40％ D．50％ 7．金融资产管理公司的注册资本来源于 A．中国人民银行 B．财政部

自考金融法试题及答案

做试题,没答案？上自考3６5,网校名师为你详细解答! 全国20１0年１0月自学考试金融法试题课程代码:05678 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共２5分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．我国农村信用社的入股方式是（）Ａ.债权入股 B.实物资产入股Ｃ．货币资金入股D．有价证券入股２.1994年,我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ）Ａ．中国农业银行?Ｂ．中国进出口银行 C．交通银行D．招商银行 3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于．．．．( ) A．5％?Ｂ．6% Ｃ.7％?Ｄ.８% 4.根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的货币政策目标是( ) A.维护人民币与外币汇率稳定,并以此促进经济的增长 B．控制货币发行量,防止发生通货膨胀Ｃ.控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长５．金融租赁的对象一般是（) A.股票? B.债券Ｃ.固定资产?Ｄ．基金 6．“为储户保密”原则的含义是（) Ａ．银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询

７．我国法律禁止．．作为担保人的主体是（) A．企业?Ｂ．银行 C．个人D．学校 8．我国法律禁止．．设定抵押的财产有( ) A．土地所有权?Ｂ.房产 C．汽车?D.股票 9．人民币发行的原则有( ) A.集中发行原则 B.境外发行原则 C．分散发行原则 D.自由发行原则 10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过．．．．（） A．三分之一Ｂ．四分之一 C.五分之一? D.六分之一１1.外汇管理的基本原则包括( ) A.允许外币境内流通?Ｂ.资本项目下自由流动Ｃ.人民币经常项目下不可兑换?D.金融机构外汇业务特许制１2.下列不属于．．．借记卡的是(） A.转账卡?Ｂ．专用卡 C.信用卡?D．储值卡 1３．我国目前的人民币汇率制度是( ） A.国家严格管理控制Ｂ.双重汇率Ｃ.单一的、有管理的浮动汇率 D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14.经国务院授权的利率主管机构是( ) Ａ．银监会 B.中国人民银行 C.中国银行? D.财政部１５.我国外汇担保的审批机关是( ） A．国家外汇管理局?B．中国人民银行 C.财政部?D．中国银行１6.目前，我国AＴＭ每日累计取款上限是人民币()

全国2013年10月自考金融法试题和答案评分

2013年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试题答案及评分课程代码：05678 一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分，自考赢家。 1．国家货币政策的制定者和执行者是 A．中国人民银行B．保监会 C．证监会D．银行业监督管理委员会正确答案：A（1分） 2．商业银行在中华人民共和国境内不得．．从事 A．转账结算业务B．信托资金托管业务 C．信息咨询业务D．信托投资业务正确答案：D（1分） 3．我国外汇担保的审批机关是 A．银监会B．中国人民银行 C．财政部D．国家外汇管理局正确答案：D（1分） 4．负责残损人民币回收和销毁的机构是 A．中国人民银行 B．中国银监会 C．受理残损人民币兑换申请的商业银行 D．各级工商行政管理局正确答案：A（1分） 5．《中华人民共和国信托法》颁布的时间是 A．2000年B．2001年 C．2002年D．2003年正确答案：B（1分） 6．财务公司可以经营的业务是 A．经批准发行财务公司债券B．在境内买卖或代理买卖股票 C．在境内买卖或代理买卖期货D．投资于非成员单位的企业债券正确答案：A（1分） 7．我国《担保法》规定，定金不得超过．．．．主合同标的额的 A．10% B．20% C．30% D．50% 正确答案：B（1分） 8．依据我国《储蓄管理条例》的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提高的，应当 A．分段计息B．自动转存 C．执行原存款时的利率D．执行存款到期时的利率正确答案：C（1分）

2019年10月高等教育自学考试金融法真题

2019年10月高等教育自学考试金融法真题一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1.下列关于中国人民银行分支机构地位的表述正确的是 A.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，具有独立的地位 B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构不具有独立的地位 C分支机构可以自行任命行长D.分支机构的日常工作由当地政府统一领导 2设立农村商业银行的最低主册资本数额为人民币 A.5000万元 B.1亿元 C.5亿元 D.10亿元 3.下列银行中，属于政策性银行的是 A.中国工商银行 B.中国建设银行C中国农业发展银行D.中国农业银行 4.在信托法律关系中，下列不属于受托人权利的是 A.占有信托财产B把信托财产变为自己的固有财产 C经营管理信托财产D.从委托人处取得信托报酬 5.申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件是 A.申请前一年，母公司的注册资本金不低于人民币1亿元 B.申请前一年，母公司的注册资本金不低于人民币5亿元 C申请前一年，母公司的注册资本金不低于人民币8亿元 D.申请前一年母公司的注册资本金不低于人民币10亿元 6.根据我国法律规定有权查询、冻结、扣划储蓄账户的部门不包括 A.法院 B.安全部门 C.海关 D.工商行政管理机关 7.甲银行向客户发放了4年期的贷款贷款到期后客户要求贷款展期按照规定该笔贷款展期累计不得超过 A.1年 B.2年 C.3年 D.4年

8.存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户称为 A.一般存款账户 B.临时账户C专用存款账户D基本存款账户 9.按照贷款有无担保，贷款可以分为 A.信用贷款、担保贷款和票据贴现 B.信用贷款、担保贷款和委托贷款 C信用贷款、担保贷款和自营贷款D.委托贷款、担保贷款和票据贴现 10.《贷款通则》中规定的贷款人的义务是 A.要求借款人提供与借款相关的资料 B.根据借款人的条件，决定贷与不贷 C.依约从借款人账户上划收贷款本金与利息 D.公开贷款囊审直的资信内容和发放贷款的条件 11.下列关于保证人资格的表述不正确的是 A.学校不得为保证人 B.医院不得为保证人 C幼儿园不得为保证人D.企业法人的分支机构即使有法人的书面授权，也不得为保证人 12.根据国民经济和社会发展计划来发行货币，指的是人民币发行原则中的 A.经济发行原则 B.计划发行原则C集中发行原则D统一发行原则 13.在我国对于残损人民币的免换如果票面残缺1/5以上至1/2其余部分围案文字能照原样连接者，可以A全额兑换半数兑换C超额兑换D不予兑换 14.在我国境内金融机构经营外汇业务须经过批准领取经营外汇业务许可证，其批准机关是 A.中国人民银行 B.外汇管理机关 C.中国银行 D.国务院 15.违反国家规定将应调回境内并结售给国家的外汇擅自保存或者存放在境外的行为属于 A.套汇 B.逃汇 C.骗汇D非法买卖外汇 16.2017年7月15日我国公布的英够对人民币的汇率为100877.人民币汇率的这种标价方法是 A复合标价法B.直接标价法C间接标价法D单一标价法 17.《银行卡业务管理办法》规定的贷记卡的免息还款期最长不超过 A.30天 B.45天 C.60天 D.90天

金融法自考题12

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