风险管理与保险顾问服务合同协议书范本模板

甲方（委托人）：________________________________

乙方（受托人）：________________________________

甲乙双方在平等自愿的基础上，经友好协商，就甲方委托乙方为其风险管理与保险顾问事宜达成下列条款，以资共同遵守。

第一条服务方式

甲方委托乙方为其风险管理与保险顾问，为甲方提供保险及风险管理的专业咨询意见，并代表甲方与保险公司洽谈各类保险业务，办理保险索赔等事宜。

甲方同时向乙方签署委托书。

第二条服务内容

乙方为甲方提供的风险管理与保险顾问服务内容如下：

一.投保安排

1)调查分析甲方面临的风险状况，并按甲方要求制定科学合理的投保计划。

2)向保险市场寻求优惠的承保条件，向甲方报告询价结果，详尽解释保单条款，并推荐保险公司。

3)帮助甲方向保险公司办理投保手续。

4)帮助甲方组织保险招标，拟定招标文件，科学审查及评选保险公司和应标文件。

二.保单维护

对保单跟踪保养，避免由于甲方的疏忽，造成保单效力降低，而使其利益受损。

三.受托协助索赔

1)出险后，受甲方委托迅速进行事故调查。

2)向保险公司索赔，并承担期间联系和索赔文件准备工作。

3)利用丰富经验和技巧，基于甲方利益，就索赔事宜与保险公司谈判，使甲方获得最大补偿，尽快弥补损失。

第三条权利和义务

一.甲方的权利

1、获得乙方提供的风险管理与保险顾问服务；

2、获得乙方提供的有关风险管理与保险知识的培训。

二.甲方的义务：

1、积极配合乙方的工作，按照乙方要求，及时如实地向乙方提供所需要的风险项目的信息与资料；

2、一旦发生事故，立即通知乙方，并为乙方进行现场查勘提供方便，积极准备索赔单证；

3、按照保险合同的约定，及时缴纳保险费。

三.乙方的权利

1、有权向甲方获取与风险管理与保险顾问工作相关的各类风险信息与资料；

2、有权代表甲方与各保险公司洽谈保险业务，办理保险索赔。

四.乙方的义务

1、提供本协议第二条所承诺的服务；

2、向甲方提供有关风险管理与保险知识的培训；

3、对在经纪活动中得知的甲方的个人秘密或商业机密负有保密义务。

第四条保密条款

本协议所称的保密信息，是指甲方向乙方提供的与甲方和/或其关联公司及附属公司（包括但不限于任何子公司、控股公司、提供方董事或管理层）和/或其客户及潜在客户业务有关的任何技术、财务及其他资料。上述信息包括但不限于公司结构、财产状况、商业记录和计划、财务报表、客户名单和记录、商业秘密、产品技术和设计资料、价格构成、成本、盈利预测及现金流量。保密信息包括甲方在乙方接受该信息之前或同时指出应当保密的信息，也包括甲方向乙方提供，但未指出应当保密的信息。双方理解，未指出对该类信息保密，并不意味着该信息不具有保密性，也不损害本建议的效力。

保密信息不包括以下信息：

（1）甲方已经通过其它来源获悉的，对其后续披露或使用无保密限制信息；

（2）在甲方向乙方披露时，已经由乙方独立于甲方开发出的信息；

（3）非因乙方过错行为公开或将要公开的信息。

如依任何司法、立法、行政要求或命令，乙方需披露保密信息，乙方应：

（1）立即向甲方通知该等要求；

（2）在甲方对上述要求或命令提出质疑的情况下，给予甲方对以合理的解释和协助；

（3）乙方所根据本条所披露的保密信息应当仅以必要为限，不得披露有关机构未作要求或无必要了解的信息。

乙方在接受保密信息后，必须承担以下义务：

（1）审慎并适当保存保密信息，并对该信息严格保密，非经甲方事先书面同意，不得向第三方披露该等信息；

（2）在合作期间内乙方仅可为双方合作所必需，将保密信息披露给其关联公司、财务顾问及其他专业服务机构或其他与项目相关的第三方，并且该类公司、机构或第三方应完全知悉且同意受本协议条款约束；

（3）仅将保密信息披露给直接或间接参与双方在本协议项下合作事项的董事、经理、雇员、顾问、代表、咨询人或其他人（以下统称为“相关人员”），并将采取一切法律和专业行为，以保证相关人员对保密信息严格保密；

（4）若相关人员违反本协议项下的保密义务，承担责任，并赔偿提供方由此造成的所有损失。顾问为履行本协议义务之目的，以谨慎、适当的方式向有关保险公司披露保密信息，不构成违反保密义务，但应当依照上述规定采取适当的措施保证有关保险公司遵守保密义务。

第五条整体建议

在协议执行期间，如需对本协议书进行修改和补充，由甲乙双方协商一致后，以补充协议形式附于本协议后。

任何一方在任何时候或某段时间内未能执行该协议之规定，都不能解释为放弃行使此权利，或者解释为他在此后有权执行有关规定。

第六条保险费与经纪费的支付

按照国家《保险经纪人管理暂行规定（试行）》的规定，由保险公司向乙方支付保险经纪费。

第七条本协议书自签订之日起生效，有效期为一年。期满前双方无异议，协议自动延期一年。

第八条甲乙双方如发生争议，应本着实事求是的原则，通过友好协商方式解决。协商不成，任何一方可向人民法院提起诉讼。

第九条本协议书一式两份，甲乙双方各执一份。

甲方代表签名：乙方代表签名：

（盖章）（盖章）

日期：日期：

签订合同有哪些注意事项？合同的订立方式具体包括了书面形式、口头形式以及其他形式等等，但不管是以哪种方式来订立合同的，此时都有一些事项是需要当事人了解注意的。

签合同的注意事项如下（使用时请删除）：

一、在签订合同以前，经营者必须认真审查对方的真实身份和履约能力。

二、审查合同公章与签字人的身份，确保合同是有效的。如果对方公章为法人的分支机构公章或内设机构，应要求其提供所属法人机构的授权书。对方在合同上签公章，并不能保证合同是有效的，还必须保证合同的签字人是对方的法定代表人或经法人授权的经办人。

三、签订合同时应当严格审查合同的各项条款，有条件的不妨向专业人员咨询。根据合同诈骗的特点，为了防止对方利用合同条款来弄虚作假，应该严格审查合同各项条款以便使合同权利义务关系规范、明确，便于履行。

四、约定违约条款，违约责任要量化为违约金或确定违约赔偿金的计算方法。

五、约定争议管辖权条款，解决争议办法为协商、诉讼，约定由本司所在地法院管辖或XX地区仲裁委员会仲裁。

六、妥善保管对于证明双方之间合同具体内容具有证明力的下述资料：与合同签订和履行相关的发票、送货凭证、汇款凭证、验收记录、在磋商和履行过程中形成的电子邮件、传真、信函等资料。在合同履行过程中双方变更合作约定，包括数量、价款、交货、付款期限的，也要留下书面凭证。

七、您在签订合同时可能为了确保合同履行而要求对方交付定金，由于“定金”具有特定法律含义，请您务必注明“定金”字样。您如果使用了“订金”、“保证金”等字样并且在合同中没有明确表述一旦对方违约将不予返还、一旦己方违约将双倍返还的内容，法院将无法将其作为定金看待。

八、合同形式：

合同的形式有书面形式、口头形式和其他形式。除了交货的同时负款的合同外，一般应以书面的形式签定合同，在以信件和数据电文（包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件）等形式签定合同时一定要要求以书面的形式做最后的确认，以避免双方在履行过程中发生分歧。当然如果当事人未采用书面形式但一方已经履行主要义务，对方接受的，该合同是成立并有效的，但这样的行为会给企业带来许多不必要的风险和麻烦，应当尽量的避免；

九、签定合同时还应注意到重要细节

1、保留好营业执照复印件、法定代表人身份证明、授权委托书、身份证复印件等有关可以证明身份的材料；

2、盖公章时一定要清晰；

3、合同中有修改的地方一定要签字盖章确认；

4、无合同不交易

经济形势变化导致部分企业不能正常履约，少数企业会利用企业之间合同手续上的欠缺逃避违约责任。完备的书面合同对于保证交易安全乃至维系与客户之间的长久关系十分重要。建议您尽可能与客户签署一式多份的书面合同，保持多份合同内容的完全一致并妥善保存。