小额贷款公司请设立相关事项办理须知

小额贷款公司申请设立相关事项办理须知

一、办理依据

1.《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）

2.《中华人民共和国公司法》及2013年新公司法修正案

3.《关于开展小额贷款公司试点工作的通知》（吉政办函〔2008〕164号）

4.《吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法》（吉金办字〔2008〕11号）

5.《关于统一使用吉林省小额贷款公司行业标识及规范悬挂牌匾的通知》（吉金办字〔2013〕9号）

6.《关于加快小额贷款公司发展的意见》（吉金办文〔2013〕78号）

7.《吉林省小额贷款公司监督管理暂行办法》（吉金办联字〔2013〕8号）

8.《关于开展简化小额贷款公司验资要件工作的通知》（吉金办文〔2013〕439号）

9.收费标准及依据：不收费。

二、申请设立程序及要件

第一步：申请人提出设立小额贷款公司申请。

申请设立小额贷款公司的主发起人向地方小额贷款公司

主管部门咨询设立公司事宜，包括预先查询公司名称是否重复等。地方主管部门应一次性告知公司设立条件及流程。申请人按规定提交设立申请材料。包括：

1.关于设立XX市（县）XX小额贷款有限（股份）公司的请示

2.《企业名称预先核准通知书》

3.股东和董事、监事及高级管理人员名录

4.小额贷款公司股东依法合规经营承诺书

5.各股东情况相关材料

6.拟任董事、监事及高级管理人员申报材料

7.拟设公司主要管理制度

第二步：地方主管部门对申请材料进行初审。

地方主管部门自收到小额贷款公司完整的设立申请材料起3个工作日内，完成初审工作，并将初审合格的材料，连同“初审意见”一并报送省金融办；不符合受理条件的，在当场或者1个工作日内一次性告知申请人应当补正的全部材料（出具补正材料通知单）。地方主管部门收到合格申请材料后，出具初审意见将申请材料一并报送省金融办。

第三步：小额贷款公司审核委员会进行审核。

省金融办在收到地方主管部门报送的申请材料和初审意见后，牵头组织小额贷款公司审核委员会完成审核。省金融办及时将审核结果反馈小额贷款公司地方主管部门和主发起人。

第四步：省金融办下发开业批复。

省金融办接到申请设立小额贷款公司的有效验资证明和地方主管部门出具的对小额贷款公司申请开业审查意见后，下发开业批复。

第五步：小额贷款公司领取吉林省小额贷款公司行业标识牌和“小额贷款公司不得吸收公众存款，公众参与非法集资不受法律保护”警示牌。

申请设立的小额贷款公司自核准之日起30日内持开业批复文件到当地工商行政管理部门登记，领取企业法人营业执照。小额贷款公司凭组织机构代码证、工商营业执照和税务登记证（正副本）复印件到吉林省小额贷款公司行业协会领取行业标识牌和警示牌。

第六步：小额贷款公司按规定报送报表。

申请设立的小额贷款公司应自领取营业执照之日起2个月内开办业务，于每月月末向当地主管部门报送当月运行情况报表。

申请设立小额贷款公司参考样本

关于申请设立XX市（县）XX 小额贷款有限（股份）公司的材料

（参照样本）

（注：公司名称须与当地工商行政管理部门出具

的《企业名称预先核准通知书》完全一致，下同）

申请人：主发起人签字（按手印）

年月日

申报材料目录

一、关于设立XX市（县）XX小额贷款有限（股份）公司的请示

二、《企业名称预先核准通知书》

三、股东和董事、监事及高级管理人员名录

四、小额贷款公司股东依法合规经营承诺书

五、各股东情况相关材料

六、拟任董事、监事及高级管理人员申报材料

七、拟设公司主要管理制度

八、小额贷款公司主管部门出具的初审意见

备注：第一、二、三、四、五、六和七项要件由小额贷款公司股东提供，第八项要件由地方小额贷款公司主管部门出具。

关于设立XX市（县）XX

小额贷款有限（股份）公司的请示

吉林省金融工作办公室：

按照《吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法》、《吉林省小额贷款公司组建审批工作指引》和《关于加快发展小额贷款公司的意见》的要求，XX公司（个人、社会组织）拟作为主发起人，与XX 等X人共同出资设立小额贷款公司。

拟设立机构名称：XX市（县）XX小额贷款有限（股份）公司住所：XX市（县）XX大街XX号

组织形式：有限（股份）公司

拟注册资本：XX万元

妥否,请予批复。

主发起人：联系方式（手机）：

联系方式（座机）：

其他主要联系人：联系方式（手机）：

联系方式（座机）：

申请人：单位（公章）

所有股东（本人签字、手印）

年月日(注：申请人为公司主发起人。主发起人为企业法人的，印盖企业公章。)

《公司名称预先核准通知书》

(当地工商行政管理部门出具)

工商预核名的日期应不早于申请材料递交日之前3个月。

申报材料三：

股东和董事、监事及高级管理人员名录。

XX小额贷款公司股东和董事、监事及高级管理人员名录

股东名称

身份证号码

(企业组织

代码证号码)

入股金额

(万元)

股份比例

(%)

拟任职务

是否为其他

企业法人

企业组织

代码证号码

本人签字

按手印

…

…

(股东为企业法人的，印盖企业公章)

申报材料四：

小额贷款公司股东依法合规经营承诺书。

示例一：

承诺书

(自然人股东)

本人自愿出资入股XXX小额贷款（股份）有限公司，并郑重承诺：

一、本人自愿出资XXX万元，入股设立XXX公司。本人现有资产XXX万元，入股资金系……工作（行业）所得，资金来源为本人合法收入。其中，XX年至XX年在XXX公司从事XXX 工作（行业），年收入XX万元；XX年至XX年在XXX公司从事XXX工作（行业），年收入XX万元……（起止时间为自参加工作至申报年度）。

二、作为股东，保证按时足额交纳出资额。

三、自觉遵守《吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法》和《吉林省小额贷款公司监督管理暂行办法》等法律法规的规定，自觉遵守公司章程的各项规定，自觉接受并积极配合主管部门和有关部门依法监督管理，接受社会监督。

四、坚持依法合规经营。不超范围经营、不对外投资、不从事各种形式的非法集资活动，不吸收存款或变相吸收存款，不从事非法证券活动，不从事高利贷、洗钱及进行暴力催债等违法违规活动；同一借款人贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%；保证入股资金为自有资金并来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股。在公司经营过程中，如出现违法违规行为，愿承担相应的法律责任和经济责任。

五、本人因申请设立该公司提交的所有材料均真实、完整。

以上承诺如有虚假，本人自愿承担相关法律责任。同时，

最大股东XXX特别承诺：对因XXX小额贷款公司从事非法集资、吸收公众存款等违法活动所产生的风险及责任，以其全部资产承担连带责任。

承诺人：本人签字、按手印

XXXX年XX月XX日

示例二：

承诺书

(企业法人股东)

本公司经股东大会(董事会)同意，自愿出资入股XXX小额贷款（股份）有限公司，并郑重承诺：

一、本公司自愿出资XXX万元，入股设立XXX公司。本公司现有净资产XXX万元，入股资金系经营……（行业）所得，资金来源为本公司合法收入。其中，XXX年至XXX年经营XXX 收入XXX万元，净利润XXX万元；XXX年至XXX年经营XXX收入XXX万元，净利润XXX万元……（起止时间为企业成立年度至申报年度或上一年度）。

二、作为股东，保证按时足额交纳出资额。

三、自觉遵守《吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法》和《吉林省小额贷款公司监督管理暂行办法》等法律法规的规定，自觉遵守公司章程的各项规定，自觉接受并积极配合主管

部门和有关部门依法监督管理，接受社会监督。

四、坚持依法合规经营。不超范围经营、不对外投资、不从事各种形式的非法集资活动，不吸收存款或变相吸收存款，不从事非法证券活动，不从事高利贷、洗钱及进行暴力催债等违法违规活动；同一借款人贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%；保证入股资金为自有资金并来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股。在公司经营过程中，如出现违法违规行为，愿承担相应的法律责任和经济责任。

五、本公司因申请设立XXX小额贷款公司所提供的材料真实、完整。

以上承诺如有虚假，自愿承担相关法律责任。同时，最大股东XXX特别承诺：对因XXX小额贷款公司从事非法集资、吸收公众存款等违法活动所产生的风险及责任，以其全部资产承担连带责任。

承诺人：企业股东盖公章

法定代表人签章

XXXX年XX月XX日

申报材料五：

各股东相关情况材料。

一、股东为自然人的，提供以下材料：

（一）第二代身份证复印件

要求：股东应在本人身份证复印件（正反两面）上写明：该件为本人提供，供申报XX小额贷款公司使用。并由本人签字，按手印。复印件应是首次复印件。

（二）最近3个月人民银行征信系统出具的股东征信情况证明

要求：提供原件一份，自然人股东在个人信用信息报告每页右上角签字、按手印。

（三）公安部门出具的无犯罪记录证明

1.要求：提供公安部门出具的原件一份，加盖公安部门公章，并由经办民警签字及加按受印。

2.参考表述：“经查，XXX（身份证号：XXX）无犯罪记录。”不应有“XXX在我辖区居住期间”等时间和地域方面的限制性表述。

（四）股东资产证明

合法收入来源证明材料

在职人员工薪收入与投资额基本相应的税单；或单位收入证明、劳动合同、工资卡等相关凭证。

离退休人员积蓄原在职收入证明（参照在职人员提供）、离退休证或养老金卡。如提供原在职收入证明有困难的，本人应详细说明原工作经历，收入状况，并提供相关证明人。

卖（租）房收入交易合同、交易发票、交易契税单、交易中心登记册或相关凭证。

有价证券买卖收入开户资料、登记公司交易清单或相关交易记录，并具体说明盈利构成。

股权收益公司工商登记资料、股东证明文件文件（公司章程等）、其他相关资料（公司分红决议等）、纳税凭证。

其他收入（个体/承包等）原则参照上述要求提供纳税凭证等合法所得依据。

备注：1、对提供合法收入来源证明材料有困难的，本人应书面详细陈述与所涉投资资金相关的收入来源的具体情况（工作经历、收入状况等），以及相关证明人，并说明不能提供相关证明材料具体原因。主管部门视情况提请有关部门调查。

2.有多种收入来源的投资人，应提供主要收入来源证明材料。

3.以上申请材料时，应一并提供原件以供查验。

（五）自然人股东为其他企业法定代表人的，另需提供：

1.组织机构代码证复印件；

2.该企业经过工商年检营业执照（正副本）复印件；

3.当地工商部门出具的依法合规经营证明；

4.国税、地税登记证（正副本）复印件；

5.当地税务部门出具的依法纳税证明。

（1）要求：提供与投资额基本相应的税单（复印件应是首次复印件，加盖企业公章）或当地税务出具的缴纳税款证明。

（2）参考样式：“经查，XXX（自然人或企业）从XXXX年XX月在我局办理税务登记，从事XXX行业。截至XXXX年XX月，累计上报营业额XXX万元，已纳税额XXX万元。”

二、股东为企业法人的，提供以下材料：

（一）企业法定代表人身份证复印件（正反面），无犯罪记录证明；

（二）法人代码证（正副本）复印件、

（三）经过工商年检营业执照（正副本）复印件，当地工商部门出具的依法合规经营证明；

（四）国税、地税登记证（正副本）复印件，当地国税、

地税部门出具的依法纳税证明；

（五）最近1个季度人民银行征信系统出具的企业征信情况证明；

（六）贷款卡复印件；

（七）最近2年和1个季度经审计的财务报告；

（八）经股东（代表）大会通过的同意投资设立小额贷款公司的决定。

要求：

1.按照材料要件顺序排列装订。

2.提供经具备财政部门颁发资格的会计师事务所审计的财务会计报告原件，包括资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表和附注，并附审计机构的营业执照、执业证书和审计人员的资格证书复印件。各页要加盖审计机构公章或清晰骑缝。

三、股东为其他社会组织的，参照企业法人提供材料。

四、省金融办要求的其他材料。

申报材料六：

拟任董事、监事及高级管理人员（董事长（执行董事）、总经理和财务负责人）申报材料。

一、拟任董事、监事及高级管理人员的任职资格表

拟任董事（监事、高级管理人员）任职资格申请表姓名性别出生年月（近期1寸免

籍贯民族政治面貌冠彩色照片）拟任职务学历学位

毕业院校专业

专业技术职称经济工

作年限

银行类金融

机构工作年限

执(从)业资

格证书情况

身份证号码

家庭住址联系电话

个

人

简

历

奖

惩

情

况

兼职情况（除在小额贷款公司工作外，在其他单位工作和任职情况。）

本人承诺

本人承诺上述资料真实，对提供虚假信息承担法律责任和经济责任。

（本人签名并手印）

年月日

地方政府主管

部门鉴定意见

（盖章）

年月日

省金融办

审核意见

（盖章）

年月日填写说明：

1.拟任职务应注明拟任职务名称。

2.打印（签章除外）。

3.每项内容必须填写。如不存在所列事项，填写“无”，如表格空

间不够，另附A4纸说明。

4.表内的年、月、日一律用公历。

5.照片用近期二寸彩色正面半身免冠照片。

6.拟任人员的联系电话须填写办公电话及移动电话。

7.户籍所在地填写户籍所在派出所，办有暂住证的同时写明办理暂住证所在派出所。

8.学习简历从高中开始填写，截至到申报年度，起止时间具体到月，如有在职攻读学历、学位情况须注明“在职攻读”。

9.工作履历从首次参加工作开始填写，截至到申报年度，起止时间具体到月。工作履历必须连续，如发生不连续情形，应注明原因。专业应注明“金融、法律、会计或经济类工作”。

10.填报的内容必须真实、准确、完整。吉林省金融工作办公室受理后，有关情况发生重大变化的，申请人应当及时提交修改后的申请书及相关材料。

二、拟任董事、监事、高级管理人员的身份证、专业技术职称证、执业资格证书、从业人员资格证书、国家认可的学历证、学位证的复印件，无犯罪证明，征信情况证明。

以上材料，上报申请材料时，应一并提供原件以供查验。

申报材料七：

拟设公司主要管理制度，包括公司章程和资金管理制度、贷款管理制度、财务会计管理制度、风险控制制度。

1.公司章程基本内容

XXX小额贷款（股份）有限公司章程(草案)

(XXXX年XX月XX日公司股东大会通过) 内容须包括：

除符合《中华人民共和国公司法》要求外，还要符合《吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法》等有关规定。要把《吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法》第9条、第21条和《关于加快发展小额贷款公司的意见》第9条以及《吉林省小额贷款公司监督管理暂行办法》第11条、第12条、第13条、第14条、第15条、第16条、第17条、第18条、第19条、第20条、第21条、第34条、第35条、第36条的内容写入公司章程。

公司章程要求详细具体、合法有效，同时要在公司章程中，写明法定代表人及其在公司中的职务。法定代表人由董事长（执行董事或者总经理）担任。

全体法人股东盖公章，法定代表人签章；全体自然人股东签字，按手印。

2.各项公司制度要求提供原件一份，并在每项制度最后一页落款全体法人股东盖公章，法定代表人签章；全体自然人股东签字，按手印。

申报材料七：

拟设公司主要管理制度，包括公司章程和资金管理制度、贷款管理制度、财务会计管理制度、风险控制制度。

申报材料八：

小额贷款公司主管部门出具的初审意见。

申请开业小额贷款公司参考样本

关于XX市（县）XX小额贷款

有限（股份）公司开业申请材料

申请人：主发起人签字（手印）

XXXX年XX月XX日

申报材料目录

一、关于XXX小额贷款（股份）有限公司申请开业的请示

二、《企业名称预先核准通知书》复印件

三、省金融办同意设立公司批复复印件

四、有效验资证明

五、拟设公司营业场所证明材料

六、地方主管部门对小额贷款公司营业场所及办公软、硬件设

施的现场验收合格意见书

七、地方主管部门对小额贷款公司申请开业的审查意见

申报材料一：

关于XX市（县）XX

小额贷款（股份）有限公司申请开业的请示

主送单位：省金融办

文件内容：

1.说明省金融办批准设立情况（包括批准文件名称、文号、日期）。

2.拟开业机构名称、住所、组织形式、注册资本、经营范围、股本结构（股东名称、出资额、持股比例）。以上事项与

申请设立阶段是否有变化，如有变化，说明具体变化情况和变化原因。

3.公司拟任法定代表人、董事、监事、高级管理人员情况（姓名和职务）以及验资情况（全体股东一次性验资或者分期验资以及分期验资的时间、金额和占股比例）和营业场所情况（说明住所来源和营业面积，住所来源包括产权所有人无偿提供使用、购买或租用以及消防验收情况）。

以上情况符合开业条件。

申请人：全体企业股东盖公章，

法定代表人签章；

全体自然人股东签字、按手印

XXXX年XX月XX日(请示正文最后标注：全体股东郑重承诺：全体股东提交贵办的申报文件、资料真实、准确、完整，如存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，全体股东及有关责任人承担相应的行政、经济和法律责任。)

申报材料二：

工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》

提供工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书首次复印件。

申报材料三：

省金融办同意设立公司批复复印件。

申报材料四：

有效验资证明。

要求：提供法定验资机构出具的验资报告原件及附件，各页须加盖法定验资机构公章和清晰骑缝，或持中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、中国邮储银行等7家已开通工商E线通综合信息平台银行出具的正式现金存款单（转账单）和验资查询函（原件）办理开业业务。

申报材料五：

拟设公司营业场所证明材料。

1.租赁营业场所的，要提供租赁合同首次复印件和租赁房产权证、土地证首次复印件；购买营业场所的，要提供购房合同首次复印件和产权证、土地证首次复印件；产权所有人无偿提供营业场所和自有房屋作为营业场所的，产权所有人要出具提供使用说明，提供营业场所产权证、土地证首次复印件；没有营业场所产权证、土地证的，营业场所产权所有人要书面说明情况。

2.小额贷款公司申请开业所需提供公安、消防部门对其营业场所出具安全、消防设施合格证明，是指营业场所建筑工程

或装修工程竣工验收合格的法律文件。建筑类竣工验收合格需提供《建设工程消防验收意见书》、《建设工程竣工验收消防备案抽查结果公告》、《建设工程竣工备案受理凭证》或《公众聚集场所投入使用、营业前消防安全检查合格证》；装修工程竣工需提供竣工验收合格意见书、检查记录或备案受理凭证。以上法律文件须加盖当地消防部门公章或业务受理专用章。

申报材料六：

地方主管部门对小额贷款公司营业场所及办公软、硬件设施的现场验收合格意见书。

申报材料七：

地方主管部门对小额贷款公司申请开业的审查意见。

延边州小额贷款公司申请开业，另须提供延边州金融办出具的复审意见。

材料格式和报送要求

1.小额贷款公司主发起人为公司设立和开业申请人，设立申请书和开业申请书主送机关为省金融办。