鉴定人职业道德规、范十不准、八公开规定

鉴定人职业道德规、范十不准、八公开规定
鉴定人职业道德规、范十不准、八公开规定

司法鉴定职业道德基本规范

崇尚法治,尊重科学。

基本要求:树立法律意识,培养法治精神,遵守诉讼程序和法律规定;遵循科学原理、科学方法和技术规范。

服务大局,执业为民。

基本要求:坚持以人为本,牢固树立社会主义法治理念;保障司法,服务诉讼,化解矛盾纠纷,维护公民合法权益。

客观公正,探真求实。

基本要求:尊重规律,实事求是,依法独立执业,促进司法公正,维护公平正义;对法律负责,对科学负责,对案件事实负责,对执业行为负责。

严谨规范,讲求效率。

基本要求:认真负责,严格细致,一丝不苟,正确适用技术标准;运行有序,保证质量,及时有效,严格遵守实施程序和执业行为规则。

廉洁自律,诚信敬业。

基本要求:品行良好,行为规范,举止文明,恪守司法鉴定职业伦理;遵守保密规定,注重职业修养,注重社会效益,维护职业声誉。

相互尊重,持续发展。

基本要求:尊重同行,交流合作,公平竞争,维护司法鉴定执业秩序;更新观念,提高能力,继续教育,促进司法鉴定行业可持续发展。

司法鉴定机构“八公开”

(一)司法鉴定机构的业务范围和《司法鉴定许可证(正本)》证书;

(二)司法鉴定人姓名、职称、执业类别和执业证号;

(三)委托、受理和鉴定流程;

(四)司法鉴定收费项目和收费标准;

(五)职业道德和执业纪律;

(六)执业承诺和风险告知;

(七)投诉监督电话和联系人姓名;

(八)其他需要公示的内容。

司法鉴定人“十不准”

一、不准私自接受委托鉴定;

二、不准超出登记的执业类别鉴定;

三、不准作虚假鉴定;

四、不准超时限或不按规定程序鉴定;

五、不准代替他人在鉴定文书上签名或盖章;

六、不准未经司法鉴定机构签发出具鉴定文书;

七、不准同时在两个以上鉴定机构执业;

八、不准接受当事人吃请或财物;

九、不准泄露国家秘密、商业秘密、技术秘密和个人隐私;

十、不准未经人民法院许可拒绝出庭作证。

师德_做人与职业道德

【道德教育】 师德、做人与职业道德 赵 莉 (北京化工大学,北京100089) 〔摘要〕 师德及一切职业道德,并不是存在于做人之外的另一种道德,而是通过职业行为表现出的道德人格。构成职业道德的基本要素是两部分,即做人的基本素养与履职的特殊素养。前者为职业道德的基础,后者也是职业道德不可缺少的成分。仅有前者,不能称之为职业道德;仅有后者,职业道德也立不起来。职业道德教育应兼顾此二者。 〔关键词〕 师德 做人 职业道德 基本素养 特殊素养 〔中图分类号〕G45116 〔文献标识码〕A 〔文章编号〕100721539(2001)0320051203 为了研究师德,近日我读了一本名为《中国文化名人谈恩师》的书。其中有鲁迅的《藤野先生》、顾颉刚的《悼蔡元培先生》、谈家桢的《回忆当年竺校长》——所追忆的对象有的是名人,多数不是名人,但他们却是对名人产生了重要的影响、为名人所尊敬的人。 我原本是为研究师德而读这本书的,可是在我所读过的这二三十篇文章中,名人们谈的尽是他们与老师之间发生的一件件事情,或者是老师们在一些事情上是如何处理与学校、与社会的关系的。其中所透露出来的无非是老师们如何做人、做事。虽然在这些为人处事中包括了许多可贵的师德,然而竟然没有一个人明确地使用师德这一概念。莫非这些高风亮节只是通常意义上的做人美德,而师德另有所指?师德与做人到底是何关系?职业道德到底有什么样的基本结构?职业道德教育到底应当如何进行? 仔细想一想,这些问题在我们的平时生活中也是存在的。做教师的几乎都能记住师德的几条要求,也就是说大部分教师知道什么是师德,可是有的人能做得到,有的人却做不到;有的人做得好,有的人做得不好。师德的好与不好,到底是与师德的教育相关,还是与基本的人品相关?或者与这两者都有关系?从名人们的回忆文章来看,在他们的理解中,似乎没有什么脱离开通常的为人处事而单独存在的师德。比如鲁迅所描述的藤野先生,就是那么一个普通的心地善良、为人厚道、做事待人既认真又和蔼的日本老头。对于鲁迅这样一个异国留学生,他感到需要多关心一些,所以他特意问鲁迅是否能抄下半年他的讲义,并且把鲁迅的笔记拿去细看,把遗漏的内容用红笔添补上,文法不通的地方予以订正。给鲁迅修改笔记的事,藤野先生一直继续到教完他所担任的功课:骨学、血管学、神经学。上解剖课时,他担心鲁迅受中国敬鬼思想的影响,不肯动手解剖尸体。但当他看到鲁迅也敢于解剖时,他很高兴,特意把鲁迅叫去予以赞扬,说他总算放心了。然而,他对这个特殊的学生也是非常严格的,鲁迅画的解剖图虽然好看,但是血管的位置不准确。他把鲁迅叫来,并指出解剖图不是美术,不能图好看,而要与实物相符合,同时 15 道德与文明 2001年第3期

东营市中小学教师行为规范“八要”、“八不准”守则及违纪处理规(精)

东营市中小学教师行为规范“八要” 、“八不准”守则及违纪处理规定 一、“八要”守则 (一要遵规守纪,依法执教。贯彻国家的教育方针,自觉遵守教育法律法规、学校规章制度及《中小学教师职业道德规范》 ,服从领导,顾全大局,认真履行教师职责,完成教育教学工作任务。 二要忠于职守 , 爱岗敬业。忠诚党的教育事业,热爱教育、热爱学校,树立正确的教育观、质量观和人才观,遵循教育规律,尽职尽责,认真备课上课,认真批改作业,认真辅导学生,不对工作敷衍塞责。 (三要为人师表,作风正派。遵守社会公德,维护公共秩序,衣着得体,语言规范,举止文明,严于律己,做到率先垂范,以身作则。 (四要廉洁从教,乐于奉献。坚守高尚情操,发扬奉献精神,自觉抵制不良风气影响,不利用职责之便谋取私利,做到廉洁奉公,甘于奉献。 (五要团结协作,相互尊重。谦虚谨慎,关心集体,团结同志,相互学习,相互帮助, 相互促进, 不封锁信息资料, 不压制诋毁同事, 不拉帮结派、挑拨是非, 维护其他教师在学生中的威信,维护集体荣誉。 (六要关爱学生,教书育人。建立民主和谐的师生关系,尊重学生人格,不按学习成绩对学生排名次、排座次,不讽刺、挖苦、歧视、体罚或变相体罚学生, 公正评价学生,为学生创设平等的学习和发展空间,促进学生全面、主动、健康发展。 (七要尊重家长,平等待人。积极开展家访活动,加强与学生家长的沟通和联系, 正确指导家庭教育, 认真听取学生家长的意见和建议, 不断改进教育教学工作,待人接物不以个人好恶和关系亲疏为标准,办事公道,一视同仁。 (八要终身学习,勇于创新。树立终身学习的观念,积极参加继续教育活动, 学习新理论、新知识、新技能、新方法, 探索教育教学规律, 改进教育教学方法, 不断提升业务能力和教育教学质量。

基金从业考试真题库:《基金法律法规》真题6(乐考网)

基金从业考试真题库:《基金法律法规》真题(乐考网) 单选题下列每小题的四个选项中,只有一项是最符合题意的正确答案,多选、错选或不选均不得分。 36[单选题] 基金信息披露的原则在披露内容上,应当遵循( )。 Ⅰ. 准确性原则 Ⅱ. 及时性原则 Ⅲ. 真实性原则 Ⅳ. 易得性原则 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案:D 参考解析:基金信息披露的原则在披露内容上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。故本题选择D。 37[单选题] 体现依法监管原则的行为包括( )。 Ⅰ.监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据 Ⅱ.监管职权的行使,必须依据法律程序 Ⅲ.对违法行为的制裁,必须依据法律的明确规定 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ 正确答案:A

参考解析:所谓依法监管原则,是指监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据;监管职权的行使,必须依据法律程序,既不能超越法律的授权滥用权力,也不能怠于行使法定的职责;对违法行为的制裁,必须依据法律的明确规定,秉公执法,不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障,行政监管必须坚持依法监管原则。 38[单选题] 非跨境的ETF,其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于( )揭示。 A.次2个交易日 B.当日 C.次1个交易日 D.下1个节假日前 正确答案:C 参考解析:交易日的基金份额净值除了按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊和管理人网站披露外,也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。 39[单选题] 下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。 A.发售基金份额 B.建立并管理投资者资金账户 C.建立并保管基金投资者名册 D.负责基金资产的保管 正确答案:C 参考解析:基金注册登记机构的主要职责包括: (1)建立并管理投资者基金份额账户; (2)负责基金份额登记,确认基金交易; (3)发放红利; (4)建立并保管基金投资者名册; (5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

职业道德的内涵

职业道德培训资料 一、职业道德的内涵 1、道德的含义: 古代典籍中,道是指事物发展变化的规律和规则;德是人们对道认识的所得。 所谓道德就是一定社会一定阶段向人们提出的处理人和人之间,个人和社会、个人和自然之间各种关系的一种特殊的行为规范。 职业道德就是自身职业特征的道德和规范,它也就是从道义要求人们以一定的思想、态度、作风和行为去待人、带物、完成本职工作。 职业道德是员工基本素质的重要组成部分,遵守职业道德是做好本职工作的基本保证。 道德是做人的基础—做人、做事是人生最重要的两件事。 道德是做人的根本—做人最重要的就是以德为先,做有德之人。 职业道德的定义:所谓职业道德,就是同人们的职业活动密切联系的符合职业特点所要求的道德准则、道德情操与道德品质的总和,它即时对本职人员在职业活动中行为的要求,同时又是职业对社会所负的道德责任与义务。 职业道德的基本要素:职业理想职业态度职业义务 职业纪律职业良心职业荣誉职业作风 二、职业道德的基本内容 1、文明礼貌 仪表—端庄举止—得体语言—规范表情—待人热

情 2、爱岗敬业 A、爱岗就是热爱自己的工作岗位,热爱本职工作;敬业就是用一种恭敬严肃的态度对待自己的工作。 B、爱岗敬业的具体要求:树立职业理想、强化职业责任、提高职业技能。 3、诚实守信 A、诚实守信是为人之本、从业之要 B、诚实守信的具体要求: 忠诚所属企业—诚实劳动、关心企业发展、遵守合同和契约。 维护企业信誉—树立产品质量意识,重视服务质量,树立服务意识; 保守企业秘密 4、办事公道 办事公道是正确处理各种关系的准则 A、办事公道的涵义:就是指我们在办事情、处理事情时,要 站在公正的立场上,对当事双方公平合理、不偏不倚,不论 以谁都是按照一个标准办事。 B、办事公道的具体要求: 坚持真理公私分明公平公正光明磊落 5、遵纪守法 遵纪守法指的是每个从业人员都要遵守纪律和法律,尤其要遵守职业纪律和职业活动相关的法律法规。

十倡导、八不准、五严禁

绛县教育局 教师职业道德十倡导、八不准、五严禁 (讨论稿) 十倡导 1、倡导教师无限相信每一个学生的潜力,教给学生一生有用的东西,努力创造幸福完整的教育生活。 2、倡导教师走个人专业成长“三专”之路,即专业阅读——站在前人的肩膀上前行、专业写作——站在自己的肩膀上前行、专业共同体——站在集体的肩膀上前行,不断充实挑战自我。 3、倡导教师在行动中研究,在研究中反思,在反思中学习,在学习中成长,从经验型走向科研型。 4、倡导教师面向全体,注重过程,创造设和学生的教育,发现发展每位学生的才能,不放弃每一位学生。 5、倡导教师注重家庭教育、学校教育和社会教育相结合,密切与学生家长的联系,与家长一道共同致力于学生的成长。 6、倡导教师构建理想课堂,打造完美教室,遵循教育教学规律,以学定教,先学后教,多学少教,追寻知识、生活与生命的共鸣。 7、倡导教师注重书香校园建设,创造条件让学生与人类崇高的精神对话,读万卷书,行万里路。

8、倡导教师守住爱心、守住责任心、守住上进心、守住事业心、守住平常心。 9、倡导教师关心集体,尊敬同事,善于合作,学会为同行鼓掌,为他人鼓掌,为反对过自己的人鼓掌。 10、倡导教师注重自己的言行仪表,树立良好的师德风范,自觉树立和维护教师的职业形象。 八不准 1.不准有违背国家法律和方针政策的言行; 2、不准举办以盈利为目的的补习班; 3.不准乱订乱发教学辅导资料、向学生推销商品; 4.不准在工作日及工作场所搓麻将,打扑克,玩电脑游戏; 5.不准按学生考试成绩或亲疏关系排座次; 6.不准旷课、随意调课、停课、无教案上课、加重学生课业负担; 7、不准言语粗鲁、浓妆艳抹或着奇装衣服; 8、不准单独留异性学生在教室、宿舍或其他僻静场所进行谈话、辅导或帮助料理其他事物。 五严禁 1、严禁体罚和变相体罚学生。 2、严禁在课堂上吸烟、接打

职业道德的红线

坚守职业道德的红线—————— 前台柜员记 “坚守道德防线共促二次腾飞”总行纪检巡回宣讲活动于2010年10月在济南成功举办,会上西安分行纪检监察室主任钟晓冬,总行纪检监察室贾玮处长以及分行纪委书记王效南同志就这一主题展开了动之以情晓之以理的宣讲,中国民生银行行内小法的诞生与不断的完善正是民生银行秉承“规规矩矩办银行,开动脑筋办银行,扎扎实实办银行”这一理念的体现之一,也是民生银行注重创新,将银行职业道德与银行职员应遵守的法律较好的糅合在一起的典范。 法律与道德犹如车之两轮、鸟之两翼不可分离,道德是一个人的行为准则,法律是道德的底线,通过这次宣讲活动,对我的警示教育意义很大。 要从源头上杜绝风险,就必须要加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是前台柜面人员最为实际的工作任务。作为前台柜台,我深知前台工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在日常工作中,我始终坚持虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话,银行是一个高风险的行业,会计工作作为银行最

基础的工作,必须要严格按操作规程办事,认真细致,扎实工作,一 步一个脚印。银行各项业务都有自己严格的操作手续,即使较为复杂,较为不尽人情,也是为更好地防范风险。这些规章制度都是经过很多前辈以及案件的总结和实践,结合实际情况制定的,有很深的意义。只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻需要我们广大的员工严格执行,如果没有柜员大意未临时签退系统、没有出纳的随意放纵、大意支行本身制度存在,一切的违规行为也就不能得逞。管中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是某一人来执行的,而是要一个集体相互制约、监督来实施的。 增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,就前台柜员而言,要做到从自身做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终

2019年11月基金从业《基金法律法规》考试真题

2019年11月基金从业《基金法律法规》考试真题 1、按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求,代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括( )。 A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况 B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况 C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力 D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流 【网校答案】:D 2、以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是( ) Ⅰ、保护资产的安全完整 Ⅱ、保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求 Ⅲ、提高经营管理效率 Ⅳ、防止舞弊和控制风险 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【网校答案】:B 3、关于封闭式基金的交易报价,下列说法正确的是( ) Ⅰ、基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币 Ⅱ、基金报价单位为每十份基金价格

Ⅲ、基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍 Ⅳ、基金单笔最大数量应当低于100万价 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【网校答案】:A 4、关于基金托管人,下列说法错误的是( ) Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构,但需做好业务隔离 Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人自有财产 Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 Ⅳ、基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构,但需做好业务隔离 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 【网校答案】:C 5、基金管理人合规管理的基本原则包括( ) Ⅰ、客观性原则 Ⅱ、独立性原则 Ⅲ、公正性原则

Ⅳ、专业性原则 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【网校答案】:C 6、相较传统的指数基金,以下关于ETF基金表述错误的是( ) A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制 B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象 C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度,可以进行套利交易 D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖 【网校答案】:B 7、基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息,公示的内容包括( )等信息。 Ⅰ、姓名 Ⅱ、从业资质证明 Ⅲ、从业资质证明编号 Ⅳ、所在营业网点 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

(精选)职业道德与职业素养

职业道德与职业素养 职业道德是指从事一定正当职业的人们在特定的工作和劳动岗位上进行职业活动时,从思想到行为都应当遵循的道德规范。它时刻体现着社会道德。它是社会道德基本规范与职业具体实践活动相结合的产物,有社会的、时代的烙印。 今天或许人们更加关注职业人的职业道德,美国最著名的《哈佛商业评论》评出了9条职业人应该遵循的职业道德:诚实;正直;守信;忠诚;公平;关心他人;尊重他人;追求卓越;承担责任。 我国《公民道德建设实施纲要》提出了职业道德的基本内容,即“爱岗敬业,诚实守信,办事公道,服务群众,奉献社会”。 爱岗敬业,反映的是从业人员热爱自己的工作岗位,敬重自己所从事的职业,勤奋努力,尽职尽责的道德操守。在社会主义条件下,对自己工作岗位的爱,对自己所从事职业的经,既是社会的需要,也是从业者应该自觉遵守的道德要求。 诚实守信,既是做人的准则,也是对从业者的道德要求,即从业者在职业活动中应该诚实劳动,合法经营,信守承诺,讲求信誉。在职业活动中,却是了诚信就会失去人们的信任,失去社会的支持,失去成长和发展的机遇。诚实守信作为社会主语职业道德的基本要求,具有很强的现实针对性。 办事公道,就是要求从业人员在职业活动中做到公平、公正,不谋私利,不徇私情,不以权损公,不以私害民,不假公济私。在社会主义制度下,从业者之间以及从业者与服务对象之间都是平等的,他们的职业差别只是所从事的工作不同,而不是个人地位高低贵贱的象征。同时,职业的划分也不是为特殊的利益集团和个人创造谋取私利的机会,而是为了公平地满足人们的需要。办事公道,就要做事讲原则,无论对人对己都要坚持实事求是,出于公心,不挟私欲,遵循道德和法律规范来处事待人。 服务群众,就是在职业活动中一切从群众的利益出发,为群众着想,为群众办事,为群众提供高质量的服务。 奉献社会,就是要求从业人员在自己的工作岗位上树立奉献社会的职业精神,并通过兢兢业业的共组,自觉为社会和他人作贡献。这些诗我国各行业职业道德共同规范。 当今时代,经济全球化、知识化、信息化使得市场竞争日趋激烈,整个社会对从业人员的职业道德、职业态度、职业技能、职业纪律和职业作风的要求越来越高。大学毕业生要想在竞争激烈的人才市场中站稳脚跟,不但要有扎实的科学文化知识和科技动手能力,还必须具备良好的职业道德素质。 良好的职业素养是大学毕业生职业成功的基础,更是其通向理想彼岸的通行证。大学毕业生能否顺利适应职场并取得成就,在很大程度上取决于本人的职业素养。职业素养是指职业内在的规范和要求,是在职业过程中表现出来的综合品质,包含职业道德、职业技能、职业作风、职业形象和职业意识等方面。人的职业素养越高,获得成功的机会就越多。而职业道德是正职业素养中必备的元素。 作为刚刚进入职场的大学毕业生,要想使自己尽快成为一个职业人,除了提高职业道德以外,职业意识和职业形象的提升也是大学毕业生成功的基础。 职业意识的提升,职业意识,即从业者在特定的社会条件和职业环境影响下,在教育培养和职业岗位任职实践中形成的某种与所从事的职业有关的思想和观念。它反映一个人对于职业的根本看法和态度,是职业认知与职业行为的统合,包括职业认识、职业情感、职业意志和职业行为,它可集中地表现为一种爱岗敬业的精神,同时。也自然地体现在从业者自我行为的规范、进取心和工作信条上。在职业素养的提升中职业意识的转变是决定性的,因为人的行为由意识来控制,只有意识有了根本性的变化,行为才能发生根本变化。因此要想真正具备职业人的素质,转变意识是第一位的。而转变职业意识的意义主要体现在以下三个方面。 1、提升职业素质 知识经济时代,知识的创新和高素质的创新人才,对于社会的进步和经济的发展起着重要作用。树立正确的职业意识是提高劳动者素质的基础。因此,培养良好的职业意识,把自己造就为高素质的劳动者,必然有利于自己的职业发展。 2、导航个人职业生涯

江西省中小学教师职业道德八不准

江西省中小学教师职业道德“八不准” 一、不准参加有损国家和人民利益的活动,或有背离党的路线、方针、政策的言行。 二、不准体罚、变相体罚学生,或讥讽、歧视、侮辱学生。 三、不准参与迷信、赌博等不健康不文明活动。 四、不准私自办班或对现任教学班的学生有偿家教。 五、不准向学生推销、代购教辅资料和其他商品,向学生家长索要或变相索要财物。 六、不准在工作时间内从事与教育教学无关的活动。 七、不准无故迟到早退缺课或随意拖堂,擅自调课停课或请人代课。 八、不准在课堂上吸烟、接打电话、讲脏话粗话。

《赣州市中小学、幼儿园教师职业道德“七项严禁”及违规处理办法(试行)》 一是严禁体罚或变相体罚、谩骂、侮辱、调戏、 猥亵学生。 二是严禁义务教育阶段学校和教师为学生有偿补 课(含有偿家教)。 三是严禁向学生推荐非教育行政部门审定公布的 教辅资料,或向学生推销学习用具。 四是严禁参与赌博。 五是严禁违背学生意愿填报、篡改学生报考志愿 或有偿招生推介生源。 六是严禁在课堂上吸烟、接打手机和酒后进入课 堂教学。 七是严禁编造、传播谣言中伤他人危害社会稳定。 物业安保培训方案 为规范保安工作,使保安工作系统化/规范化,最终使保安具备满足工作需要的知识和技能,特制定本教学教材大纲。 一、课程设置及内容全部课程分为专业理论知识和技能训练两大科目。 其中专业理论知识内容包括:保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括:岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事 技能。 二.培训的及要求培训目的 1)保安人员培训应以保安理论知识、消防知识、法律常识教学为主,在教学过程中,应要求学员全面熟知保安理论知识及消防专业知识,在工作中的操作与运用,并基本掌握现场

基金法律法规历年真题(最全汇总)

基金从业考试《基金法律法规》历年真题汇编 1.()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析,并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 A.基金评级 B.基金估值 C.基金运作 D.基金服务 【答案】A 【解析】基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。 基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析,并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 【考点】基金销售适用性 2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,()。 A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险 【答案】C 【解析】基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容,对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认,并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。 【考点】基金的交易、申购和赎回 3.关于交易型开放式指数基金(ETF),以下说法不正确的是()。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易 【答案】C 【解析】ETF本质上是一种指数基金,因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。

职业道德的基本规范和基本内容以及意义

职业道德的基本规范和基本内容以及意义 职业道德基本规范 一、爱岗敬业 1.什么是爱岗敬业 爱岗就是热爱自己的工作岗位,热爱本职工作,亦称热爱本职。敬业包含两层涵义:一为谋生敬业,二为真正认识到自己工作的意义敬业。 2.怎样才能做到爱岗敬业 爱岗敬业要求做到乐业、勤业、精业、干一行爱一行。 二、诚实守信 1.什么是诚实守信 诚实守信是指忠诚老实,信守诺信,是为人处事的原则。 诚实,就是忠诚老实,不讲假话。守信,就是信守诺言,说话算数,讲信誉,重信用,履行自己应承担的义务。“言必信,行必果”。 2.诚实守信不仅是做人的准则,也是做事的原则,更是树立行业形象的根本。 3.怎样才能做到诚实守信 诚实守信要求我们做到诚信无欺、讲究质量、信守合同。诚信无欺,即待物接人诚恳可信,不采用欺骗手段。讲究质量,即要树立质量第一的观念,严把质量关。信守合同,即要说到做到,言而有信,认真履行承诺或合同。 三、办事公道 1.什么是办事公道

办事公道是指从业人员在办事情、处理问题时,要站在公正的立场上,按照同一标准和同一原则办事的职业道德规范。 2.怎样才能做到办事公道 办事公道要求人们做到客观公正,照章办事。客观公正,即遇事从客观事实出发,并能做出客观、公正的判断和处理。照章办事, 就是按照规章制度来对待所有的当事人,不徇情枉法、不徇私枉法。办事公道的核心就是要克服私心,正直无私。要做到办事公道,还 必须加强学习,不断提高认识能力,能明确是非标准,分辩善恶美丑,并有敏锐的洞察力,才能公道办事。 四、服务客户 1.服务客户的涵义 服务客户就是为客户服务。 2.怎样才能做到服务客户 服务客户要求做到热情周到,满足需要。 热情周到,即从业人员对服务客户抱以主动、热情、耐心的态度,把客户当作亲人,服务细致周到,勤勤恳恳。 满足需要,即从业人员努力为客户提供方便,想客户之所想,急客户之所急,关心他人疾苦,主动为他人排忧解难。最后,做每件 事都要方便客户。 五、奉献社会 1.什么是奉献社会 奉献社会,就是全心全意为社会做贡献,是为人民服务精神的最高表现。 奉献,就是不期望等价的回报和酬劳,而愿意为他人、为社会或为真理、为正义献出自己的力量,包括宝贵的生命。 2.奉献社会要求人们做到把公众利益、社会效益摆在第一位

基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题(备考1)

基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题(备考1)1、某基金管理人拟募集一只公募基金,该基金产品每年开放一次,90%投资于固定收益品种,并计划有3位机构投资者,分别持有该企业的10%、30%和60%,关于这一基金产品,以下表述正确的是( )。 A、该基金只要满足持有人超过200人的条件,则可以成立 B、该基金可以同时向个人投资者公开发售 C、不符合法律法规要求,不能申请募集 D、该基金必须注册为一只发起式基金 【答案】C 2、关于道德与法律的联系,以下表述错误的是( )。 A、道德与法律都是行为规范 B、法律对道德传播具有促进作用 C、道德规范邹会转换为法律 D、道德在调整范上对法律具有补充作用 【答案】C 3某基金基金管理人于年3月1日召集召开基大会,参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2,则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是( )。 A、年4月1日 B、年3月1日 C、年7月1日

D、年10月1日 【答案】C 4、据基金销售适用性原则,基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?( )【年 Ⅰ基金管理人 Ⅱ基金托管人 Ⅲ基金投资人 Ⅳ基金产品 A、ⅠⅢⅣ B、ⅠⅡⅢ C、ⅠⅡⅣ D、ⅡⅢⅣ 【答案】A 5、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象,以下表述正确的是( )。 A、货币市场基金仅投资于货币市场工具 B、股票基金仅投资于股票 C、债券基金仅投资于债券 D、基金中的基金仅投资于不同基金份额 【答案】A 6、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的中购、赎回清单,以下表述正确的是( )。

基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(3)

基金从业考试《基金法律法规》 精选真题及答案(3) 1. 关于开放式证券投资基金的认购,以下表述正确的是( )。 A.采用金额认购方式 B.只能采用前端收费模式 C.都收取认购费用 D.采用份额认购方式 答案:A 2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记,未经( )聘任,任何人员不得从事基金销售活动。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:D 解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户,二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 3. 关于上市开放式基金( )的表述,错误的是()。 A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排,使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象 答案:C

4. 关于廉洁公正的要求,以下行为正确的是( ) A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求,作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益 答案:C 5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况,年度报告()披露内部监察工作情况。 A.无须,无须 B.必须,必须 C.必须,无须 D.无须,必须 答案:D 6. 关于基金管理人董事会的合规职责,以下表述错误的是( )。 A.根据董事长的提名,由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项 B.董事会审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对合规情况进行年度评估 C.批准公司合规管理部门的设置及其职能 D.董事会审议批准公司年度合规报告,对年度合规报告中反映出的问题,采取措施解决 答案:A 7. 基金销售机构应根据规定,监测客户现金收支或款项划转情况,及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。 A.中国银行保险监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证券监督管理委员会 答案:B 8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位,体现了基金公司( )原则

诚信与职业道德之职业道德与诚信建设

诚信与职业道德之职业道德与诚信建设 诚信与职业道德之职业道德与诚信建设 停留在“自省”、“自律”程度。因此,重农轻商,重义轻利是其主要特征,诚信的形式和内容都比较简单。但如今的情况截然不同了。1.市场经济条件下,诚信既是道德资源,又是经济资源,诚信在保障交易正常进行中具有重要作用。进入市场经济以后,社会分工的细化和交换方式的发展,人们很难再游移于社会经济之外,而具有了更为明显的社会性和现实性。诚信也被赋予了更多的物质内容,从道德追求进入到物质生活领域。这种诚信理念推动了经济发展和社会进步。如果传统文化的诚信强调“克己复礼”,那么现代诚信则强调“互利”和“双赢”。因此,诚信在伦理学家看是道德资源,在经济学家看则是经济资源,是市场经济正常运行的基础。在经济活动中,若道德缺失,信用遭破坏,就会导致市场秩序混乱,交易链条中断。在商品生产和交换的环节上,生产、运输、赊购、赊销等都存在委托代理关系。任何一个环节出错,都使交易链条中断。如作为市场经济核心的银行,信用就是其发展的基础。离开信用,股票、债券及其他金融衍生工具也都无法发展。而且市场经济越发展,诚信的作用越重要。2.诚信是企业取胜的法宝。纵观中外的成功企业,都把诚信作为追求和必备的品质之一,无一不是以诚信为本而发展壮大的。如被誉为“腌菜之王”的海因茨,他成功的哲学就是“忍耐加诚实”。在1875年全美国经济大萧条的情况下,为了守信,他赔本收购,后来连自己的企业也破产了,但他坚信“一个诚实的人不会在商场上倒下”,仍在四处借债履行合约。后来他成为商场巨人,他的腌黄瓜、

番茄酱全球闻名。他的成功是经营理念的成功,也是品质的成功。3.“立信,乃会计之本。没有信用,也就没有会计。”诚信在会计行业尤为重要,正像中国现代会计先父潘序伦先生指出的那样,“立信,乃会计之本;没有信用,也就没有会计”,把信用作为会计工作的生命线,诚信不仅是一种责任,更与重大利益相关。守信者得到利益,失信者必将付出成本。对执业会计师而言,诚信既是财富,诚信又是财源,诚信还是财力。诚信是财富,是指它有助于注册会计师业务的开拓,市场的占有;诚信是财源,是指它不仅可以使客户增多,扩大实力,而且可以使同行合作者增多,在合作中取得利润;诚信是财力,是指诚信品牌是一种极大的无形资产。诚信一旦缺失,就意味着失去了走向市场化与国际化的通行证。从来没有像现在这样受到重视201X年以来,“安然”等事件在美国证券市场和会计市场引发了诚信危机,引起了全球的广泛关注,可以说会计师行业的信用危机是全球性的。这些问题说明,会计师行业作为诚信鉴证者和实践者的责任越来越重大,同时随着公众诚信意识的觉醒,对会计师行业的诚信监督也越来越广泛,而随着法律的健全,社会对注册会计师行业的监督和监管越来越规范。1.注册会计师行业是社会信用体系的重要组成部分。注册会计师行业作为市场经济条件下社会信用体系的重要组成部分,它的生存资本是自身的诚信,也与其他中介行业的本质区别,在于其最终的服务对象是社会公众,而不单纯是审计对象或客户本身。注册会计师的工作不仅体现自身与客户的关系,同时还直接影响市场经济各方面利益。特别是在资本市场越来越发达的情况下,会计审计的重要作用在于提供真实的会计信息,决定着资本市场上企业和投资者信息的对称性。2.注册会计师是证券市场中各种矛盾的聚集点。因

“八不准”“六项纪律”“八项承诺”医德医风制度

八不准、拒收红包、医德医风相关制度2012-08-21 18:31:00 作者:来源:南宁市第二人民医院浏览量:303 一、中华人民共和国《医务人员医德规范及实施办法》卫生部(88)卫医字第40号 第一条为了加强卫生系统社会主义精神文明建设,提高医务人员的职业道德素质,改善和提高医疗服务质量,全心全意为人民服务,特制定医德规范及实施办法(以下简称“规范” )。 第二条医德,即医务人员的职业道德,是医务人员应具备的思想品质,是医务人员与病人、社会以及医务人员之间关系的总和。医德规范是指导医务人员进行医疗活动的思想和行为的准则。 第三条医德规范如下: (1)救死扶伤,实行社会主义的人道主义。时刻为病人着想,千方百计为病人解除病痛。 (2)尊重病人的人格与权利,对待病人不分民族、性别、职业、地位、财产状况,都一视同仁。 (3)文明礼貌服务。举止端庄,语言文明,态度和蔼,同情、关心和体贴病人。 (4)廉洁奉公。自觉遵纪守法,不以医谋私。 (5)为病人保守医密,实行保护性医疗,不泄露病人隐私与秘密。 (6)互学互尊,团结协作。正确处理同行同事间的关系。 (7)严谨求实,奋发进取,钻研医术,精益求精。不断更新知识,提高技术水平。 第四条为了使本规范切实得到贯彻落实,必须坚持进行医德教育,加强医德医风建设,认真进行医德考核与评价。 第五条各医疗单位都必须把医德教育和医德医风建设作为目标管理的重要内容,作为衡量和评价一个单位工作好坏的重要标准。 第六条医德教育应以正面教育为主,理论联系实际,注重实效,长期坚持不懈,要实行医院新成员的上岗前教育,使之形成制度。未经上岗前培训的不得上岗。 第七条各医疗单位都应建立医德考核与评价制度,制定医德考核标准及考核办法,定期或者随时进行考核,并建立医德考核档案。 第八条医德考核与评价方法可分为自我评价、社会评价、科室考核和上级考核。特别要注重社会评价,经常听取患者和社会各界的意见,接受人民群众的监督。 第九条对医务人员医德考核结果,要作为应聘、提薪、晋升以及评选先进工作者的首要条件。 第十条实行奖优罚劣。对严格遵守医德规范、医德高尚的个人,应予表彰和奖励。对于不认真遵守医德规范者,应进行批评教育。对于严重违反医德规范,经教育不改者,应分别情况给予处分。 第十一条本规范适用于全国各级各类医院、诊所医务人员,包括医生、护士、医技科室人员、管理人员和工勤人员也要参照本规范精神执行。 第十二条各省、自治区、直辖市卫生厅局和各医疗单位可遵照本规范精神和要求,制定医德规范实施细则及具体办法。

基金法律法规 2016年4月真题-带答案

基金法律法规、职业道德与业务规范 2016年4月考试真题 1.关于私募基金,下列说法中正确的是()。 A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可 B.中国证监会对私募基金实行行政许可 C.私募基金募集完毕,基金管理人应向中国证监会办理备案 D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理 【参考答案】D 【解析】中国证监会 2014 年 8 月 21 日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批,允许各类发行主体在依法合规的基础上,向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。建立健全私募基金发行监管制度,切实强化事中事后监管,依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。各类私募基金管理人应当根据基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》(试行)的规定,向基金业协会申请登记。应当通过私募基金登记备案系统,如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。 2.非公开募集基金财产的投资范围包括()。 I.公开发行的股份有限公司股票 II.股指期货 III.港股通股票 A.II、III B.I、II、III C.I、III D.I、II 【参考答案】B 【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,非公开募集基金财产的证券投资,包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额,以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。 3.下列不属于风险应对措施的是()。 A.风险评估 B.风险接受 C.风险回避 D.风险共担 【参考答案】A 【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡,采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施,风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。 4.关于基金认购份额的计算,下列正确的是()。 A.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值 B.认购费用=认购金额-净认购金额

道德与职业道德

第一章道德与职业道德 第一节道德与做人 一、道德的内涵和特点 (一)道德的内涵 道德是人类在社会生活中为调整人们之间以及个人与社会之间的关系,依靠内心信念、社会舆论和传统习惯所维系的行为规范的总和。 (二)道德的特点 第一,道德具有特殊的规范性。 道德反映社会存在的形式和其他上层建筑的社会意识形态有着根本不同,它不仅仅限于概念和范畴的逻辑体系,还提出一系列的道德规范。因此,规范性是道德的一个极为重要的特点。 第二,道德具有独特的多层次性。 第三,道德具有更大的稳定性。 第四,道德具有广泛的社会性。 第二节职业与职业道德 一、职业道德的含义 1.职业 所谓职业,是指由于社会分工而形成的具有特定专业和专门职责、并以所得收入作为主要生活来源的工作。 职业既是人们谋生的手段,又是人们与社会进行交往的一种主要的渠道。在这种交往中,必然涉及各方面的利益冲突与调整,于是如何调节职业交往中的矛盾问题就摆在了人们的面前,职业道德也就应运而生并发挥着其应有的作用。 2.职业道德 所谓职业道德,就是同人们的职业活动紧密联系的符合职业特点所要求的道德准则、道德情操与道德品质的总和。 正确理解职业道德的含义,需要从以下四点来把握: 1.在内容方面,职业道德总是要鲜明地表达职业义务、职业责任以及职业行为上的道德准则。 2.在表现形式方面职业道德往往比较具体、灵活、多样。 3.从调节的范围来看,职业道德一方面用来调节从业人员内部关系,加强职业、行业内部人员的凝聚力;另一方面,它也用来调节从业人员与其服务对象之间的关系,用来塑造本职业从业人员的形象。 4.从产生的效果来看,职业道德既能使一定的社会或阶级的道德原则和规范“职业化”,又能使个人道德品质“成熟化”。 二、职业道德的特征 一是适用范围的有限性。 二是内涵发展的历史继承性。 三是表达形式的多样性。 四是强烈的纪律性。 三、职业道德的形成和发展 职业道德是一般社会道德的特殊形式。它的出现与社会分工的发展相联系。 社会主义职业道德,是人类社会职业发展的新阶段,它批判地继承了历史上职业道德传统中的有价值因素,反映了社会主义社会中职业活动的客观要求。 中共中央颁布的《公民道德建设实施纲要》提出:“要大力倡导以爱岗敬业、诚实守

落实《江西省中小学教师职业道德“八不准”》的规定

辛家庵小学贯彻落实《江西省中小学教师职业道德“八不准”》的 规定 《江西省中小学教师职业道德“八不准”》(赣教师字﹝2006﹞14号)颁发以来,全县各中小学校认真组织教师贯彻执行“八不准”规定,强化教师管理,规范从教行为,广大教师积极参与“尊重学生、关爱学生”师德建设年活动,教师的职业道德水平有了较大提升,以身垂范、以德施教、关爱学生的良好风气初步形成,和谐向上、充满爱心和生机活力的安义教育正在显现,人民群众对教育的满意度明显提升。但是,我们也清醒地看到,当前在个别教师中违反“八不准”规定的现象还时有发生,突出表现为向学生推销或代购教辅资料、搞有偿家教、歧视侮辱或体罚学生,在社会上造成负面影响,群众反映比较强烈。 为贯彻落实《中小学教师职业道德规范》,进一步提升我县教师职业道德水平,树立安义教师和教育的良好形象,办好让人民群众满意的教育,经局行政会研究,就进一步贯彻落实《江西省中小学教师职业道德“八不准”》通知如下: 1.提高认识,加强领导。各校要组织教职工深入学习省教育厅印发的《江西省中小学教师职业道德“八不准”》通知精神,充分认识新形势下进一步规范中小学教师职业道德的重要性和紧迫性,把严格

执行中小学教师“八不准”作为学校的一项长期重要工作,切实加强领导,认真抓实抓好。 2.广泛宣传,深入学习。各校要采取多种形式大力宣传“八不准”的内容、要求和重要意义;要以教师为主体,组织各种座谈会、报告会或师德论坛;要开展“八不准”专题学习,把学习“八不准”作为今年教育系统“创业服务年活动”的重要内容;要在学校醒目位置张贴“八不准”,让每位教师都牢记并自觉遵守“八不准”。学校领导要以身作则,率先垂范。 3.健全制度,强化监督。各校要建立和完善师德考评制度,把教师执行“八不准”的情况记入教师档案,将其作为年度考核、绩效工资发放的重要依据。要建立师德舆论监督机制,向社会公布教师职业道德违规举报电话和举报信箱,鼓励学生、家长和社会各方对教师职业道德行为进行监督和评议,县教体局将不定期地抽查并通报各学校教师师德建设情况。 4.明确责任,严肃纪律。学校校长是教师职业道德建设的第一责任人,对学校师德建设负首要责任。对违反“八不准”问题突出且屡禁不止的中小学校,将严肃追究所在学校校长和有关领导的责任,造成严重后果或恶劣影响的,校长应引咎辞职或者予以免职。对违反“八不准”的教师,要及时教育,经教育仍不改正的,予以通报批评、行政诫免、告诫、核减绩效工资、调整工作岗位,造成严重失职的,撤消其教师资格,影响恶劣的要坚决清除出教师队伍。

重操守、强规范,合规执行从我做起

树理念、重操守、强规范,合规执行从我做起 作为一名洛阳银行的员工,我感到十分的骄傲和自豪。因为,洛阳银行有着先进的管理理念、拥有开拓创新的气势,具备严谨科学的人才资源管理,蕴含着强大的发展空间。特别是近些年,“依法合规”“提高合规执行力”在我行的强力推进,是我们看到了洛阳银行更强劲的发展势头。 合规,是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致;合规,更是银行职员诚实廉正的准则;合规,是所有金融单位公平交易的行为准绳。合规,是保证国家经济发展的重要基础,合规,是保证银行快速发展的纲领。 在执行合规的前期,我们对合规的意义并不十分了解,只想着,这就是国家对银行的一项管理政策,作为一名营业部的职员,可能离“合规”的距离还有很远…… 可是一件事情的发生,是我真正体会到了合规对所有银行人的制约,也体会到了合规对银行人的关爱,更体会到了合规对银行发展的重大意义。 一天午饭期间,我接到我行一位重要客户的咨询电话,她问了我一些办理通知存款业务相关问题,我一一作了回答。她对我说因当天不能来办理支取业务,要求我取消三张存款单子的通知,确定再行预约办理业务。 七天后,她来到我行柜台办理支取三张通知存款的单子,共计一千余万元,我的同事很快给她办理了业务,可是

她发现少计了七天的利息共二千多元,同事解释,是通知存款如果已经办理通知手续而不支取,或在通知期限内取消通知的,通知期限内不计利息。顾客听完解释认为不给利息不合理,说是我在电话里说的不清楚,损失了她的利益,还讲了很多不好听的语言,她还要求行里领导责令让我承担责任。 因为我是第一个接待她的人员,在电话里我也说明了有关的政策,可当顾客不理解银行的规定而发生争执的时候,我心里非常的委屈,认为在顾客询问有关问题时,我耐心的进行了一一解释,回答的原则完全是按照规定说的,而且这种事情属于正常业务,不应该让我承担责任。 这件事情的发生让我开始反思,为什么一个电话就能出现一场风波?作为银行前台服务员工,应该在哪些方面熟练规范动作?苦练业务技术?对待不同类型的业务和不同心情的顾客,应该怎样合理服务?在看似很小的一件事情上,银行前台服务员应该用什么样的业务素养去对待?发生了不可预见的问题时,前台服务员应该具备什么样的业务素质?标准的事件处理程序又是什么?合规对我们工作指导的真正意义又是什么? 我开始仔细认真的学习“合规”的所有文件,从合规的定义到合规的风险与银行三大风险的关系,从建立合规风险管理机制的必要性到从五方面构建合规风险管理机制的有效途径,从合规管理到合规文化……。系统的学习让我深

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