保险的工作流程与经验-
保险的工作流程与经验
如何填写计划100
1从你认识的人入手，开列一批名单，最好能有100个人以上
2填写计划100评分表
3对准客户进行分析、评估、筛选和分类，测评客户等级，目的是确定优先拜访的顺序，对于那些经济实力比较强、家庭美满、事业成功、有子女、人缘好的准客户应作为优先拜访对象，重点突破。
计划100
1直系亲属
2嫡亲关系
3街坊邻居
4至交好友
5老师同学
6同事战友
7消费对象
8生意伙伴
9同趣同好
10其他熟人
养成良好的工作习惯
良好的习惯是成就事业的坚实基础
1坚持每日有效6访
2坚持每天记录工作日志
3坚持每月制定目标和拜访计划
4坚持每月填写计划100，保持每月拥有100个以上的准保户数量
拟定拜访计划的内容
1确定拜访对象（从计划100准客户名单中选择）
2拟订拜访时间
3确定拜访场所
4准备好接触面谈内容（保险故事、案例、问题、话术等谈话素材）
5确定好拜访路线
准客户应具备的条件
1有经济能力——谁是能赚到钱的人
2有决定权力——谁是家中或企业里的掌权者
3有寿险需求——谁是最需要保险的人
4身心健康——谁可能通过核保
5容易接近——谁是容易接近和拜访的人
6有爱心和责任感——谁更容易接受保险观念
准客户的来源
1认同寿险的人
2理财观念很强的人
3特别孝顺具有爱心的人
4注重健康保障的人
5经济比较宽裕的人
6创业不久风险高的人
7非常疼爱孩子的人
8家中刚遭变故的人
计划、接触、接触前准备、拒绝处理、售后服务、销售流程、
接触
俗话说良好的开始是成功的一半，接触从寒暄开始，寒暄之后就是我们常说的赞美，当你熟练的掌握寒暄和赞美后，你就能很快的获得对方的信任，从而挖掘对方的购买点，我们的寿险的推销工作就可以自然而然的展开了。
A陌生客户的接触：
B转介绍客户的接触：
C缘故客户的接触：根据你家庭的情况现场为您量身定做的适合你们家庭的保障计划。
接触的步骤：一、接触循环第一阶段
1自我介绍2寒暄、赞美3聆听并收集资讯，发现购买点
4切入保险话题、进入第二阶段
二、接触循环第二阶段
1提问、寻找并强化购买点2提出解决方案，引起好奇心3说明（或回
去做建议书）4对方拒绝时强调不一定要买。
接触前准备
1着装和礼仪的准备2展业资料的准备（公司的介绍，包括公司的精英业绩，客户服务，还有一些股东的介绍，和个人的介绍，生活中收集的简报：风险的故事，理赔的，都要收集放在你的展业夹中）后面是我们的展业工具（保单年度简介表、爱心护士卡登记、调查问卷、送给客户的健康知识、投保书签单用的、协议书、吉祥卡）
1.接触：电话约访
资料准备好后，我们就可以去见客户了。一般情况下都会先给客户打电话，约会之后再去拜访。在打电话之前，我们应该对客户有个基本了解，预估可能会碰到的拒绝问题，想好应对办法。
2.接触前的准备包括
1接触前的心理准备
2客户资料的准备
3展业工具的准备
4接触前的行动准备
3.电话约访注意是项
1电话约访的目的是争取面谈的机会
2电话约访的要领：1目的明确、2言辞简洁，不要在电话中谈保险、3坚定、4连贯5运用二择一法提出会面要求
拒绝处理
客户的拒绝是推销寿险中经常遇到的问题，如何有效的化解客户的拒绝，促成保单的成交呢？我们要学会分析拒绝产生的原因以及拒绝的本质，然后我们再向客户做详细的解释。
一、拒绝的本质
1拒绝只是客户习惯性的反射动作（自我保护）
2推销从拒绝开始，通过拒绝可以了解客户的真正想法
3对拒绝问题的处理是导入促成的最好时机
二、拒绝处理的原则：
1先处理心情，再处理拒绝
2诚实恳切
3充满自信
4用心倾听
5尊重客户
6避免争论
7机制灵活
三、拒绝处理的方法：
1正面答复法：是的。。。。。。所以。。。。。。
2间接否认法：是的了。。。。。但是。。。。。
3转移话题法
4反问法（质询法）
5类比法（举例法）
6不理会法
7先发制人法（预防法）
四、拒绝处理一般公式
赞美认同+反问引导+强化购买点+解除疑惑+导入签约
售后服务
在保险合同生效以后，业务员还必须协助客户处理好与保单有关的各种事宜，用优质的服务
建立起密切的客户关系，维护公司信誉和客户利益，同时售后服务也是二次销售的开始。（给您送点资料）
一、递交保单的六项标准动作
1衷心恭喜客户，感谢客户。
2再次说明保单利益，强化购买点
3强调每年续期交费日期
4告诉客户三个电话（投诉、咨询、理赔）
5告诉客户我们的服务内容，共三项：咨询服务，保全服务，协助理赔
6请求客户介绍客户
二、获得转介绍的方法：
1直接索取法
2特殊场合法
3辅助工具法
4客户联谊法
三、要求客户转介绍的要领
1不要怕麻烦客户，敢于提要求
2随时赞美感谢客户
3不要做过滤的动作
4任何时机皆可要求转介绍
5请客户先做铺垫或写推荐信
6尽可能获得详细的准客户资料
四、售后服务的方法
1上门拜访
2节假日问候
3电话或传真或网络
4馈赠礼品
5客户提示卡
6书信关怀
7提供最新寿险商品信息
8关心客户工作进展情况
9关心客户子女教育问题
10关心客户健康状况
保险销售流程（规律和技巧）
一、
这是我的工作，应该做的，您在我这里买保险就是对我最大的信任了，我应该感谢您才对如何填写计划100
1从你认识的人入手，开列一批名单，最好能有100个人以上；
2填写计划100评分表；
3对准客户进行分析、评估、筛选和分类，测评客户等级，目的是确实优先拜访的顺序，对于那些经济实力比较强、家庭美满、事业成功、有子女、人缘好的准客户应客户应作为优先拜访对象，重点突破。
计划100
1直系亲属
2姻亲关系
3至交好友
4街坊邻居
5老师同学
6同事战友
7消费对象
8生意伙伴
9同趣同好
10其他熟人
养成良好的工作习惯、良好的习惯是成就事业的坚实基础
1坚持每日有效6访
2坚持每天记录工作日志
3坚持每月制定目标和拜访计划
4坚持每月填写计划100，保持每月拥有100个以上的准保户数量。
拟定拜访计划的内容：
1确定拜访对象（从计划100 准客户名单中选择）
2拟定拜访时间
3确定拜访场所
4准备好接触面谈内容（保险故事、案例、问题、话术等谈话素材）
5确定好拜访路线
准客户应具备的条件
1有经济能力——谁是能赚到钱的人？
2有决定权力——谁是家中或企业里的掌权者？
3有寿险需求——谁是最需要保险的人？
4身心健康——谁可能通过核保？
5容易接近——谁是容易接近和拜访的人？
6有爱心和责任感——谁更容易接受保险观念？
准客户的来源：
1认同寿险的人
2理财观念很强的人
3特别孝顺具有爱心的人
4注重健康保障的人
5经济比较宽裕的人
6创业不久风险高的人
7非常疼爱孩子的人
8家中刚遭变故的人
9有责任感的人
10家有病人或久病不愈的人
11筹备婚事或刚结婚的人
12最近刚贷款买房的人
13夫妻感情恩爱的人
14特别关心下属员工的人
15喜欢炫耀身份地位的人
16在效益良好的企业里工作的人
准客户开拓的方法
1陌生拜访
直接向素不相识的人介绍人寿保险
2缘故法
向自己认识和熟悉的人介绍人寿保险
3介绍法
借助缘故关系或现有的客户为你做介绍人，推荐他们的熟人作为你的准客户
4建立影响力中心法和有影响力的人寻找人际关系好和有影响力的人来协助宣传人寿保险，帮助介绍客户
5目标市场法
在某一特定行业、单位、社区、街市及具有共同属性的特定人群中展业
6其他
准客户开拓的方法
1陌生拜访
直接向素不相识的人介绍人寿保险。
2缘故法
向自己认识和熟悉的人介绍人寿保险。
3介绍法
借助缘故关系或现有的客户为你做介绍人，推荐他们的熟人作为你的准客户。
4建立影响力中心法和有影响力的人寻找人际关系好和有影响力的人来协助宣传人寿保险，帮助介绍客户。
5目标市场法
在某一特定行业、单位、社区、街市及具有共同属性的特定人群中展业。
6 其他
在竞争规律普遍作用下，保险销售技巧的不断完善，是无数保险销售人员一直在做的，这方面的技巧介绍也是多种多样，多方面的，这里简单整理一下怎么样促成购买决定，供大家分享。
促成就是代理人帮助和鼓励客户做出购买的决定，并协助其完成购买手续的行为和过程。
代理人应该自豪地将“促成购买决定”视为帮助客户的机会。如果代理人在交谈中了解到客户非常需要保险保障，那就应该认识到，营销的失败对于双方都是一个损失。
■促成的时机
交易的促成不是随时随地发生的，它需要你的努力和判断。时机往往稍纵即逝，让我们把握住促成的时机。
1、当客户不再提问、进行思考时。
2、当客户靠在椅子上，左右环顾突然双眼直视你，那表明，一直犹豫不决的人下了决心。
3、当一位专心聆听、寡言少问的客户，询问有关细节问题，那表明，该客户有购买意向。
4、当客户把话题集中在某一险种或某一保障，并再三关心某一险种的优点或缺点时。
5、当客户不断点头对代理人的话表示同意时。
6、当客户对保险保障的细节表现出强烈的兴趣，并开始关心售后服务时。
7、当客户最大的疑虑得到彻底解决，并为你的专业程度所折服时。
8、当客户听到产品介绍，瞳孔放大、眼睛发亮时。
■促成的方法
1、激将法
好胜是人的本性，掌握人性的弱点，激发准客户的购买意愿，从而促使客户确定签单的决心。
2、赞美鼓励法
以肯定的赞语坚定客户购买的决心，是促成签单的一种方法。赞语对客户而言是一种动力，可以使犹豫者变得果断，拒绝者无法拒绝。采用此法的前提是必须确认客户对产品已产生浓厚兴趣，而且赞美客户一定要发自内心、语言实在、态度诚恳。
3、二择一法
提供给客户几种选择方案，任其自选一种。这种方法用来帮助那些没有决定力的客户进行交易。客户只要回答询问，不管他的选择如何，总能达成交易。换句话说，不论他如何选择，购买已成定局。
4、“是”的逼近法
在展业过程中，如果你能让客户持续说“是”，那么你的签单几率会大大提高。就是说，用一连串客户只能回答“是”的问题，促成客户下决心购买。
5、从众心理法
利用客户的从众心理，是促使其做出购买决策的另一种方法。因为人们行为不仅受观念的支配，而且更易受到社会环境因素的影响，表现出程度不同的从众心理。
6、风险分析法
利用一些感人故事，强化人们的风险意识，建立他们的危机感，从而促使客户及早购买。
7、突出优点法
汇总阐述其险种的优点，借以激发客户的购买兴趣。在展业劝说的基础上，进一步强调其险种优点，使客户更加全面了解其险种的特性，巧妙地突出购买的利益所在。
8、请求购买法
用简单明确的语言直接要求客户购买。在成交时机成熟时，代理人应及时用此法促成签单。方法简单明了，可以节省展业时间，提高签单效率，有利于排除客户不愿主动成交的心理障碍，可以加速客户购买决策的过程。
■促成的误区
1、代理人不能主动提出签单要求
有些代理人害怕提出签单要求后，如果客户拒绝将会破坏洽谈气氛，一些代理新人甚至对提出签单要求感到不好意思。许多代理人失败的原因就在于他们没有开口请求客户签单。正如彼得·麦克考芬说的，营销员失败的主要原因是不要订单。不提出成交要求，就像你锁定了目标却没有扣动扳机一样，这是不正确的，没有要求就没有成交。
2、代理人认为客户会主动提出签单要求
有许多代理人误认为，客户会主动提出签单要求，因而他们等待客户先开口，这是一个错误的观点。绝大多数客户都在等代理人先提出签单要求。即使是客户主动购买，如果代理人不主动提出签单要求，也难以做成。
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上面是保险销售促成的一些销售技巧，下面是一些其它方面的提示，希望能给保险销售的朋友们一些帮助。
⊕客户最重要的购买因素有三个
1、公司在市场上极佳的声誉；
2、销售人员与客户之间存在的友谊关系；
3、客户对你在这个行业的发展深具信心。比如：你在这个行业抱什么态度，能坚持多久，会发展到什么程度等等。
服务客户要越超他的想象。要花心思维系与客户的情感！你给客户他想要的，客户就会给你你想要的。
⊕成交有几大要件
1、要掌握人性。
2、开发客户的能力。每一次机会都是在恐惧之后。
3、要用最短的时间让客户喜欢你。
4、通过询问了解客户的情况，了解客户的需求。做一位很好的听众。
5、求人，要求五次。
⊕要熟知客户的购买程序
客户往往会想：你是谁？我需要这个产品吗？是哪家公司？我会跟谁买？一定要现在
买吗？
当你不好意思去的时候，就是客户不好意思不买的时候。
成交的客户，最少要三个月打一次电话。
早上的时候打电话，中午与客户吃饭，下午拜访一些客户。
要有10、3、1法则。每天打10个电话，进行3个拜访，接触1个新人。
开发客户要象呼吸一样。
你不干了
我去找谁？
□张昕
言外之意，你们营销员换得太频繁了，所以，我对你们的服务存在担忧，进而也对保险失去了信心，为了防止后患，我还是不买为好。
客户：许多营销员干着干着就不干了，要是你也不干了，我去找谁？
营销员：您的担心不是没有道理，行业中的确有一些营销员干了一段时间以后，觉得这个行业不适合他，就离开了，这肯定会对当时经过他入保险的客户产生一定影响。不过，您也不要过于担心，以至于影响了您获得保险保障的大事。
客户：为什么？
营销员：想想看，是不是这个世界上任何事情都不是完美无缺的，保险营销员也是一样，如果仅仅是因为怕营销员有一天不干了，而误了获得保险保障的大事不是很划不来吗？况且，即便是不中途离开，任何一个行业的从业者都会有退休的时候，您说呢？
客户：当然，可是，这保险是你来推销给我的，到时候我当然找你最省事，可是有一天你不干了，让我去找谁呀？
营销员：您是否记得您到银行柜台存款时帮您办理业务的那位银行职员的名字？
客户：我不记得，她长什么样我都没有注意，当然，这与我存款也没有多大关系！到时候我照银行存单说话就行了。
营销员：其实，保险行业也是金融单位之一，您投保后手中的保单就如同银行的存单一样，只要有它和交费凭证，就不会有什么问题，保险公司有长设的售后服务机构和专门的售后服务专员，他们会为您提供您所需要的相关服务，保险营销员的销售活动只是一种代理行为，他们是保险公司的代理人，最终您是要与保险公司打交道的。
客户：有一位好代理人为投保客户服务不是更好更方便吗？
营销员：是这个理儿！所以，目前保险公司都特别重视营销员的素质教育，千方百计提高营销员的专业水平和职业素质，保险监督管理部门和行业协会也加大了对保险营销员的监管力度。与此同时，各家保险公司都在提高营销员的福利待遇，帮助营销员建立长远职涯规划，还提高了人员招募的门槛，这一系列措施都促进了营销人员的素质提高，更加坚定了他们的从业信心，也大大降低了营销员中途离开的可能性，请您相信这个行业自身的成长性和进步性。
客户：嗯，都像你这样解释我就放心了，不过，我还是希望能有一位高水平、高素质的营销员为我服务。
营销员：您的想法很正常，大家都一样，当初也是有许多营销员向我推销保险，他们都是急于让我签单，但他们都空手而归，直到后来我遇到了一位很善解人意的营销员才投保的，他就是我现在的主管。如今，我已经在这个行业干了三年，我越来越热爱这个行业，我会把寿险营销作为我的终身事业来经营，同时，也是对我现有的和未来的投保客户负责，因此，我决不会轻易地离开！在接下来的日子里，我将努力学习，不断提高和自我完善，忠实于寿险营销，热心为客户服务，实际上，我与我的客户均保持着良好的关系，他们对我非常信任，大家都成了好朋友。
客户：像你这样的营销员客户当然满意！
营销员：谢谢您的夸奖！我非常希望和您这样有主见的客户接触，如果您不介意的话，我愿意和您交个朋友……
客户：可以的，我也很喜欢你这样对事业非常热爱又对客户高度负责任的营销员！
营销员：这是最近一期的《客户服务报》，每周一期，上面有许多保险知识和理赔信息，了解一下很有益处，以后再有新报纸我会亲自给您带过来。
客户：好的，谢谢你！你看像我这种情况投什么样的保险好？
营销员：您的收入稳定，单位福利待遇比较全，我认为您选择一份以保重疾为主的保障计划为宜，我还要到别处去，今天先谈到这里，下个周三我将设计好的保障计划给您送过来参考如何？
客户：好的。
保险营销员管理规定
保险营销员管理规定 《保险营销员管理规定》建立了一套包括专业代理人、兼业代理人和个人代理人的保险代理人管理制度和保险经纪人管理制度。是管理保险行业的有效法律法规。《保险营销员管理规定》的出台，进一步完善了中国保险中介监管制度体系，不仅有利于规范保险营销服务行为，提高保险从业人员整体素质和服务水平。还有助于维护保险营销员公平竞争的市场环境，提升保险业良好的社会形象，促进保险业有快又好发展。 《保险营销员管理规定》中心内容 《保险营销员管理规定》着重规范营销员的市场行为，为保险营销制度创新留下空间。《保险营销员管理规定》没有限定保险营销员与保险公司的法律关系，既没有对现行保险营销的运行模式和管理体制造成冲击，影响保险业务发展，同时也为市场创新保险营销制度，逐步完善保险营销制度留下空间。对于目前保险营销员税收负担较重，社会保险渠道不畅等问题，保监会正在积极与相关政府部门协调，认真解决保险营销员在收入待遇、工作环境、社会保障等方面的问题。《保险营销员管理规定》基本内容从资格准入、从业行为管理直至市场退出，实施全
程动态监管。如资格管理，主要规定了保险营销员取得《保险代理从业人员资格证书》的条件和程序。 展业登记管理，主要规定了保险行业协会和保险公司对保险营销员的展业管理，包括行业协会的登记注册要求和保险公司发放《展业证》的要求。展业行为管理，主要规定了保险营销员在营销活动中应当遵循的行为规范。岗前培训与后续教育，主要规定了保险营销员在从事营销活动前及从事营销活动过程中，应当符合的培训要求。 《保险营销员管理规定》对营销员的管理内容 《保险营销员管理规定》进一步加强营销员的培训管理，努力提高其职业素质。《保险营销员管理规定》对保险营销员需要接受的岗前培训和后续教育作出了明确规定，岗前培训不得低于80小时，从业后每年参加不得少于36小时的后续教育，其中法律法规、职业道德和诚信教育不得少于12小时。 并且对培训组织、培训机构、培训内容、培训时间等相关内容作了原则性规定。同时，建立保险营销员信息化管理系统，充分发挥社会监督机制，促进保险市场诚信建设。保监会正在努力搭建一个全国实时信息共享的保险营销员及保险中介从业人员管理系统平台，从保险营销员和保险中介从业人员报名参加资格考试、获得资格证开始，对其展业行为、继续教育培训、奖惩情况、流动情况实施全程动态监控。
保险经纪人工作总结(最新版)
保险经纪人工作总结(最新版) Work summary is to summarize, analyze and research the work in a certain period of time, affirm the achievements, find out the problems, and draw lessons from experience. ( 工作总结) 部门：_______________________ 姓名：_______________________ 日期：_______________________ 本文档文字可以自由修改
保险经纪人工作总结(最新版) 说明：本文适用于工作总结，工作总结是对一定时期内的工作加以总结，分析 和研究，肯定成绩，找出问题，得出经验教训，明确下一步工作的方向，少走 弯路，少犯错误，提高工作效益。下载后可直接打印使用。 保险经纪人工作总结【一】 时光荏苒，岁月如梭。转眼间，又是一年的年终，也是新一年的开始。光阴似箭，转眼在保险公司迎来了第二个春天，转眼已由新员工变成了老员工。翻看这一年来的工作日志，回顾着这忙碌、充实而又紧张、愉快的一年。回首20xx的工作。有硕果累累的喜悦，有与同事协同攻关的艰辛。也有困难和挫折时惆怅。下面就是一年来的主要工作简要总结： 一年来,我们紧跟公司战略部署、把握主动、明确目标、扎实措施、合力攻坚、强势奋进的一年。在这一年里，我们紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，与时俱进，勤奋工作，务实求效，文明服务，较好地完成了领导交付的各项工作。
为深入贯彻公司做强战略，全面实现公司合规经营、风险控制、提高效益，加强理赔基础管理，规范理赔操作实务，优化理赔处理流程;领导多次安排组织学习专业理论，法律法规，条款要例等专业知识的培训，让我们掌握到更多的专业知识，为我们的工作打下了坚实的基础。 进公司以来一直从事结案岗的我，十一月份已被转为从事了档案管理。虽然新工作分项复杂，有些琐碎凌乱。对我，确实是全新的挑战。不过经过这段时间的奋斗，在实际工作中，只要有强烈的责任心，积极严谨的工作态度，一切都不是问题。档案管理岗现对于我来说，已是得心应手了。完成本职工作后，如果有需要的时候还会去协助结案岗。 在工作上，我严格要求自己，确保工作的顺利进行。做到敬业爱岗，格习职守，以务实的工作作风，坚定的思想信念;饱满的工作热情，较好地做好自己本职工作和领导交办的各项工作。最后正视自己的缺点，在不断学习中进步，不断向前辈、同事请教学习，来弥补自身的不足，对实际问题的处理，使自己从中学
律师受理案件流程
律师受理案件流程文件编码（008-TTIG-UTITD-GKBTT-PUUTI-WYTUI-8256）
律师办案工作流程 第一章目的？ 第一条为规范律师办案业务流程，提高办案质量，促进律师事务所内部规范化建设，根据《律师事务所内部管理规则（试行）》、《律师事务所收费程序规则》、《律师执业行为规范（试行）》、《律师和律师事务所违法行为处罚办法》和《律师协会会员违规行为处分规则》，结合本市实际，制定本工作流程。？ 第二条本工作流程适用于在本市境内依法设立的律师事务所及其执业律师。？第二章接待？ 第三条当事人要求委托律师代理（辩护）时，应由律师事务所统一接待。？ 第四条当事人指定律师的，由被指定律师接待；被指定律师不在律师事务所时，由律师事务所约定时间接待。？ 第五条承办律师应提出妥善解决争议的方法和途径，不得诱导当事人诉讼或向当事人作虚假承诺。？ 第三章建立委托关系？ 第六条接待律师应当与委托人就委托事项的代理范围、代理内容、代理权限、代理费用、代理期限等进行协商，达成一致意见后，由律师事务所与委托人签订委托代理（辩护）合同。签订委托代理（辩护）合同前，律师事务所应审查是否存在利益冲突，只有在委托人之间没有存在利益冲突的情况下才可以建立委托代理关系。？ 第七条委托人是自然人的，应由委托人本人填写委托书，并签字或盖章。委托人是单位时，应在委托书上加盖委托人印章，委托单位法定代表人应签字或盖章。？ 第八条承办律师应当谨慎、客观、诚实地告知委托人拟委托事项可能出现的法律风险，不应为了建立委托代理关系对委托人进行误导。？ 第九条委托人应按照律师事务所收费标准缴纳代理（辩护）费，律师事务所应出具正式发票。律师办案需要的其它费用应由律师事务所统一收取，案件办结后经律师事务所审核，与委托人结算。？ 第十条律师事务所应发放律师服务质量监督卡，由当事人在发放记录上签名。？ 第十一条承办律师不得做虚假承诺。？ 第十二条禁止承办律师和律师事务所非法牟取委托人的利益。第十三条在涉及委托人的对抗性案件中，未经委托人同意，不得同时担任与委托人具有法律上的利益冲突的另一方委托人。？ 第十四条承办律师应勤勉尽责地完成委托事项。？ 第四章出庭前的准备工作？ 第十五条初始起诉的，应全面审查当事人提供的证据材料，起草起诉书，办理立案等手续。？ 需要诉讼保全的，应当起草申请书，告知当事人提供担保等法律义务。？
售后服务部工作流程及规范全套
售后服务部工作流程及规范目的： 使员工能够规范、有序、高效的展开工作，同时建设一支素质高、技术好有战斗力的队伍。 工作职责 一、部门负责人职责： 1，严格遵守公司的各项管理制度，认真行使公司给予的管理权力，组织本部门员工规范有序的展开工作； 2，及时准确的传达公司管理意见，同时要了解和掌握部门员工的各种想法和动态，起到承上启下的作用； 3，针对部门员工的技术状态和思想状况，定期进行职业道德、专业技术知识以及安全施工、文明施工的培训，提高员工的综合素质，调动和发挥员工的工作积极性； 4，负责对本部门工作的不定期抽查和巡视，对所发现的问题及时整改，并作好有关记录，消除不良影响，树立公司的良好形象，同时做好客户档案资料的管理工作； 5，部门内部定期召开研讨会，对工作过程中遇到的疑难问题及各自心得进行交流、讨论，相互总结教训，吸取经验，不断改进工作，提高服务水准；6，负责对部门人员工资的核算工作及业绩考评、评价和工作考核； 7，与公司其他部门搞好工作沟通与配合； 8，完成公司领导交付的其他工作任务。
二、员工职责： 1，严格遵守公司的各项管理制度，服从部门领导的工作安排； 2，工程安装调试中配合项目经理开展工作，做到文明施工，安全施工； 3，施工时应了解工程概况，熟悉系统原理和施工图纸，坚持按图施工，严守施工操作规程，并编制工程进度计划，保证工程如期完成； 4，协助项目经理做好工程的验收、培训及工程原始资料的收集、保管和归档工作； 5，售后工作中对用户报修的故障能及时、高效的解决； 6，对所负责的售后工地进行定期的巡查维护，树立良好形象，维护公司信誉；7，对工作中解决不了的问题或出现的产品质量问题，要及时向上级主管反映，寻求解决办法； 8，努力学习专业技术知识，不断提高工作能力和水平； 9，对上级定期提供一些合理建议和意见； 10，完成部门领导交办的其它任务。 工作内容： 一、新工程安装调试工作： 安装调试流程：
保险经纪人监管规定
中国保险监督管理委员会 主席令〔2018〕3号? 《保险经纪人监管规定》已经2018年1月17日中国保险监督管理委员会第6次主席办公会审议通过，现予公布，自2018年5月1日起实施。? 副主席? 2018年2月1日?
第一章总则? 第一条为了规范保险经纪人的经营行为，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。? 第二条本规定所称保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。? 本规定所称保险经纪从业人员是指在保险经纪人中，为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员，或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的人员。
第三条保险经纪公司在中华人民共和国境内经营保险经纪业务，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的条件，取得经营保险经纪业务许可证（以下简称许可证）。? 第四条保险经纪人应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。? 第五条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险经纪人履行监管职责。? 中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内履行监管职责。? 第二章市场准入? 第一节业务许可? 第六条除中国保监会另有规定外，保险经纪人应当采取下列组织形式：?
（一）有限责任公司；? （二）股份有限公司。? 第七条保险经纪公司经营保险经纪业务，应当具备下列条件：? （一）股东符合本规定要求，且出资资金自有、真实、合法，不得用银行贷款及各种形式的非自有资金投资； （二）注册资本符合本规定第十条要求，且按照中国保监会的有关规定托管；? （三）营业执照记载的经营范围符合中国保监会的有关规定；? （四）公司章程符合有关规定；? （五）公司名称符合本规定要求；? （六）高级管理人员符合本规定的任职资格条件；?
2019年保险经纪人工作总结
保险经纪人工作总结 回顾历史展望未来，明天总是充满着希望。我们这个朝气蓬勃的团队同年轻的天安保险公司一起成长，共同奋斗，一定能实现公司的目标和个人的理想，一定能!以下是出国为您的“保险经纪人工作总结”，供您参考，请点击出国(..)查看。 时光荏苒，岁月如梭。转眼间，又是一年的年终，也是新一年的开始。光阴似箭，转眼在保险公司迎来了第二个春天，转眼已由新员工变成了老员工。翻看这一年来的工作日志，回顾着这忙碌、充实而又紧张、愉快的一年。回首20xx的工作。有硕果累累的喜悦，有与同事协同攻关的艰辛。也有困难和挫折时惆怅。下面就是一年来的主要工作简要总结： 一年来,我们紧跟公司战略部署、把握主动、明确目标、扎实措施、合力攻坚、强势奋进的一年。在这一年里，我们紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，与时俱进，勤奋工作，务实求效，文明服务，较好地完成了领导交付的各项工作。 为深入贯彻公司做强战略，全面实现公司合规经营、风险控制、提高效益，加强理赔基础管理，规范理赔操作实务，优化理赔处理流程;领导多次安排组织学习专业理论，法律法规，条款要例等专业知识的培训，让我们掌握到更多的专业知识，为我们的工作打下了坚实的基础。 进公司以来一直从事结案岗的我，十一月份已被转为从事了档案管理。虽然新工作分项复杂，有些琐碎凌乱。对我，确实是全新的
挑战。不过经过这段时间的奋斗，在实际工作中，只要有强烈的责任心，积极严谨的工作态度，一切都不是问题。档案管理岗现对于我来说，已是得心应手了。完成本职工作后，如果有需要的时候还会去协助结案岗。 在工作上，我严格要求自己，确保工作的顺利进行。做到敬业爱岗，格习职守，以务实的工作作风，坚定的思想信念;饱满的工作热情，较好地做好自己本职工作和领导交办的各项工作。最后正视自己的缺点，在不断学习中进步，不断向前辈、同事请教学习，来弥补自身的不足，对实际问题的处理，使自己从中学到更多的东西，积累一些处理问题的经验。 总之，自己在以后的工作中要加倍努力，一定听众领导的安排，积极主动地工作，好好学习保险理论和业务知识，为公司的再次创业做出应有的贡献。 回顾历史展望未来，明天总是充满着希望。我们这个朝气蓬勃的团队同年轻的天安保险公司一起成长，共同奋斗，一定能实现公司的目标和个人的理想，一定能! 通过学习令我受益匪浅，从中学习到和领悟到很多东西。我们在公司前辈们的教导下也了解到了许多书本里面无法学习到的内容。总结起来，有以下几个方面： 虽然是短短的六个简洁干练字，但是却蕴含着无穷的意义。从做人开始，不仅要求我们要诚信做人，注重团结，培养团队精神，更要实力良好的学习态度：不要期盼等待别人告诉你要做什么，应该做
最全最详细律师办案流程
律所律师办案流程 一、诉前阶段 1.01：办理签约 1、确认客户委托意愿 2、签订委托合同 3、依约收费 1.02：了解案件情况 1、准备纸质版案件材料，便于起草起诉文书 2、被告涉诉、涉执行情况，在搜房网等查询是否有房产项目 3、确认诉讼主体、管辖 4、初步察看案件材料、检查是否有漏洞，向客户反馈补充1.03：法律数据检索研究 1、法律法规数据检索研究 2、案例检索研究 3、理论文章检索研究 4、制作法律数据研究报告 1.04：制作起诉文本 1、委托书 2、民事起诉状 3、证据清单 4、财产保全申请书 5、财产保全担保书 6、财产线索 7、法定代表人/负责人身份证明书 8、法定代表人/负责人身份证复印件（外国人为护照） 9、营业执照复印件 1.05：发送材料盖章 1、邮件中需列明需盖章材料清单，并注明盖章主体 2、邮件中（1）需披露案件存在的问题、风险；（2）列明需要补充的证据材料 3、及时拿取盖章文本 1.06：准备起诉材料 1、开具所函，介绍信 2、打印证据副本，编页码 3、整理并检查立案材料是否齐全 4、进行网上立案（如有）
1.07：制作通讯录及地图 1、联系管辖法院，查询电话、地址、工作时间，还需询问（1）网上打印的工商信息是否能作为立案材料；（2）诉讼费缴费方式；（3）是否需要携带原件；（4）在法院本部立案还是派出法庭立案；（5）是否是周一到周五的上午下午均能立案，还是有部分下午无法立案； (6)起诉状、委托书上除公章外是否需要盖法人章（该问题建议提前问) 2、联系被告工商登记机关，查询电话、地址、工作时间外，需要询问律师查询房产、土地登记信息需要携带的材料 3、联系房管、国土部门（或不动产登记部门），查询电话、地址、工作时间外，需要询问律师查询房产、土地登记信息需要携带的材料 4、联系车管部门，除查询电话、地址、工作时间外，需要询问律师查询车辆登记信息需要携带的材料 1.08：费用预借 1、预借差旅费、诉讼费需向财务发送预借费用邮件 2、诉讼费立案后由律所代为缴纳的，需向财务发送代付邮件，并做好记录 3、无论采取何种方式缴纳诉讼费，须向法院索取票据 4、预借差旅费及时向财务申请报销 二、起诉阶段 2.01：前往法院立案 1、立案成功后告知助理团队,向客户邮件汇报 2、缴纳案件受理费(及保全费),保存票据 3、询问并记录查询分案法官电话 4、询问保全手续(担保方式),并记录缴纳保全费、保证金的账户信息 2.02：调取工商档案 1、调取被告工商外档、内档 2、注意调取工商内档含有被告银行账户信息、法定代表人身份证的部分 3、注意调取工商内档中其他有效信息部分 4、档案材料扫描留档 2.03：调取房地登记信息 1、调取被告名下房产登记信息
售后服务部工作流程及要求规范(全套)
售后服务部工作流程及规范 目的： 使员工能够规范、有序、高效的展开工作，同时建设一支素质高、技术好有战斗力的队伍。 工作职责 一、部门负责人职责： 1，严格遵守公司的各项管理制度，认真行使公司给予的管理权力，组织本部门员工规范有序的展开工作； 2，及时准确的传达公司管理意见，同时要了解和掌握部门员工的各种想法和动态，起到承上启下的作用； 3，针对部门员工的技术状态和思想状况，定期进行职业道德、专业技术知识以及安全施工、文明施工的培训，提高员工的综合素质，调动和发挥员工的工作积极性； 4，负责对本部门工作的不定期抽查和巡视，对所发现的问题及时整改，并作好有关记录，消除不良影响，树立公司的良好形象，同时做好客户档案资料的管理工作； 5，部门内部定期召开研讨会，对工作过程中遇到的疑难问题及各自心得进行交流、讨论，相互总结教训，吸取经验，不断改进工作，提高服务水准； 6，负责对部门人员工资的核算工作及业绩考评、评价和工作考核；
7，与公司其他部门搞好工作沟通与配合； 8，完成公司领导交付的其他工作任务。 二、员工职责： 1，严格遵守公司的各项管理制度，服从部门领导的工作安排； 2，工程安装调试中配合项目经理开展工作，做到文明施工，安全施工；3，施工时应了解工程概况，熟悉系统原理和施工图纸，坚持按图施工，严守施工操作规程，并编制工程进度计划，保证工程如期完成； 4，协助项目经理做好工程的验收、培训及工程原始资料的收集、保管和归档工作； 5，售后工作中对用户报修的故障能及时、高效的解决； 6，对所负责的售后工地进行定期的巡查维护，树立良好形象，维护公司信誉； 7，对工作中解决不了的问题或出现的产品质量问题，要及时向上级主管反映，寻求解决办法； 8，努力学习专业技术知识，不断提高工作能力和水平； 9，对上级定期提供一些合理建议和意见； 10，完成部门领导交办的其它任务。 工作内容： 一、新工程安装调试工作： 安装调试流程：
恒泰保险经纪有限公司人事管理制度汇编
人事管理制度目录 1、新进人员（招聘）暂行规定 2、临时工管理暂行规定 3、劳动合同管理暂行办法 4、管理及技术人员任职条件规定 5、业务人员聘用办法 6、驻外人员管理办法(试行) 7、实行竞争上岗暂行办法 8、工资管理办法 9、绩效考核办法 10、计划生育暂行规定 11、员工休假制度 12、员工请假制度 13、职工探亲路费报销办法 14、作息时间与值班规定 15、办公职场管理暂行规定 16、员工继续教育暂行办法 17、奖励与惩罚办法 新进人员暂行规定
第一章总则 第一条为适应保险经纪行业需要，保证公司新进人员的素质，逐步建立一支结构合理，业务开拓能力强的员工队伍，根据《保险经纪公司管理规定》中从业资格的有关要求，结合公司实际情况，特制定本规定。 第二章进人原则 第二条根据公司发展、业务开拓需要新进人员，要严格控制数量，从严掌握进人标准，保证质量。 第三章进人对象 第三条公司新进人员是指： 1、人才市场引进的应届大专（高等）院校毕业生； 2、从事保险或保险经纪行业的专业人才； 3、非保险专业特需人才。 第四章进人条件 第四条思想表现方面：拥护党的路线、方针、政策，政治立场坚定，思想素质较高，工作勤奋，服从分配，遵纪守法，廉洁奉公，热爱保险经纪行业，具有较强的事业心和工作责任心。 第五条身体素质方面：身体健康，年龄在35周岁以下，专业和急需人才可适当放宽。 第六条学历及其他要求： 一、本年应届毕业生应同时具备的条件：
1、大学本科以上，与公司业务相关专业； 2、精通一门外语，略懂第二外语; 3、学校内表现及成绩优秀者。 二、保险专业新进人员应同时具备的条件: 1、具有专科以上相关专业学历; 2、从事保险业务五年以上、中级职称以上、具有经纪人资格证书; 3、有一定的客户资源及市场开拓能力; 三、非保险专业新进人员应具备以下之一条件: 1、具有本科、学士以上学历、学位，工作五年以上，中级以上职称，公司特需专业; 2、具有管理及从事专业技术市场开拓经历八年以上者; 3、有大型外资企业从业经历五年以上或海外培训、工作两年以上经历并相关专业者。 第五章审批程序 第七条书面请示：因业务发展需要增加人员的部门，须向公司人力资源部呈报书面请示，说明需新增加的人数、条件及工作安排等情况，人力资源部报总经理室同意。 第八条公开招聘：根据总经理室同意招聘的人数，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，由人力资源部进行招聘，并将拟录用人员报总经理室审批。 第九条录用：经总经理室批准的新进人员，人事档案交由公
保险公司工作总结
保险公司工作总结 保险公司工作总结篇1 XX年，我中介业务部在总经理室的正确领导以及我中介业务部全体员工的共同努力下，同舟共济，深化内部改革，克服各种不利因素，全体员工转变观念，努力拓宽服务领域，提前完成了下达的各项指标任务，现将XX年度我中介业务部各项工作总结汇报如下： 一、中介业务情况分析 目前，我市中介市场较为繁荣，正规兼业保险代理单位9 家，保险代理公司8家，其各保险代理单位或公司以寿险业务为主，财险业务为辅，财险业务以车险业务为主，其他业务为辅。各家代理公司的合作目的是利益最大化，谁签单收取保费少，手续费给的高，业务就与谁合作，这样就给我公司中介业务发展造成较大困难。 针对以上情况，我公司就濮阳保险市场和中介业务进行了认真的分析和研讨，通过分析和研讨我公司制定了结合濮阳实际发展中介业务的经营策略。一是自身定位，我公司在濮阳成立不久，如何在濮阳树立良好的形象，创出中华联合财产保险公司的牌子尤为重要。为此，我们既考虑如何发展中介业务，又考虑如何规范经营。在中介业务的发展上，我们以长远的眼光开拓发展中介业务，而不是以牺牲自身利益
为代价发展中介业务。二是以合理的价格介入中介市场。目前，濮阳经营保险的主题较多，部分保险公司已低保险价格、高手续费返还为手段来掠夺中介市场，诚然，低保险价格、高手续费是介入中介市场的杠杆，但不是唯一的做法，对此我公司认真分析市场价格，在公司整体运作规定范围内结合濮阳实际制定出自身适应中介市场的保险价格和费用，以达到最佳的平衡点。三是以优质服务赢得中介市场。以优质服务为着眼点，切实将优质服务看成公司发展的生命线，具体的来说，我公司做好了签约前和签约后的优质服务，设立专人负责对签约代理单位服务，明确专人管理。四是搞好中介代理的信息收集，随时掌握中介代理市场的发展趋势和动向，并针对具体情况，制定出符合市场运作实际的经营策略，从而，为快速、稳健发展中介业务奠定良好的基础，五是加强管理。中介业务存在着点多、从业人员杂、业务来源广和只求效益，忽视管理等因素，为此，我公司着重从以下几个方面进行规范：规范代理协议的签订；规范单证管理；规范保费结算流程；规范与代理公司的沟通制度。 二、中介业务拓展情况 通过中介业务部加强车险业务经营是今年非常重要的中介业务工作。车险业务在整个业务经营中具有举足轻重的地位和作用，必须做大做强，做精做细。也就是发挥中介部的纽带作用，继续加快发展车险业务，保持较快的发展速度，
大厅服务员工作流程
大厅服务员工作流程 1.准时上班（换好制服，女性化好淡妆），备好所需工具（笔、手电筒、火机、开瓶器、酒水单） 2.班前例会（认真听取主管的工作安排及进行礼貌用语训练） 3.认真做好营业前的一切准备工作及搞好区域卫生 4.站在自己所属岗位恭候客人，做到面带微笑，双手自然垂直放于身前，昂首挺胸。 5.客人到来时，做到热情有礼，欢迎客人，鞠躬问候：“晚上好，欢迎光临！”音响噪音大时，可以点头微笑代替。 6.拉开椅子让客人坐下，注意五指并拢，并做请的手势（女士优先） 7.客人入座后，服务员第一时间为其服务。递上热毛巾，让客人擦手，高峰期间控制在两分钟内提供服务，向客人推介饮品、食品：“您好，请问需要什么饮料？”记录下饮品、食品的项目、数目，同时记住推销公司的特别饮品、水果、小食。点完酒水时，重复Order，做到准确清晰，这是减少错单的有效手段，完成Order时对客人说“谢谢”，并询问客人是否玩色盅及退下时说：“请稍等” 8.当客人点完酒水或仪器后，应面带微笑地说：“对不起，请问哪位埋单？”报出酒水价格并收款（钞票当面点清）。需要找零钱时就应先告诉客人：“请稍等，很快给您找零钱。” 9.交款：每位服务员的IC卡都设有一定的出品限额，在个人的IC卡出品金额达到限额之前就必须到收银台刷卡确定交款，否则禁止继续出品（生意繁忙时，服务员可以积到三张单，再去收银台交款，不忙
之时要随时交款式），服务员将本人IC卡插入收银台埋单电脑读写器，根据电脑显示的交款金额点清现金交给收银员，收银员点清数目后即按确认键确认已收到款项，电脑将“订单状态”显示为“已收款”（如需找钱，收银员即刻找回零钱）再打印出两联小票，服务员、收银员各一联，服务员必须妥善保管，以便查单。无论找钱多少，必须及时找还给客人，客人打赏，必须及时投入小费箱，在客人点的酒水金额超过服务员IC卡权限时，由经理级管理人员用其本人IC卡插卡出品然后去收银台埋单 10.写上台号、人数、项目的数量，并迅速准确地输入电脑 11.台面摆设由烟灰缸、台卡、蜡烛灯构成 12.台面基本条件。啤酒跟配上吧巾、冰块和洛杯，两位客人跟配上两个杯，如果玩色盅，跟配上套少杯：即一个冰杯，一个空杯，支装啤酒和其他印刷品，放于相应数量的杯垫，半打以上啤酒摆上吧巾，服务员经常查看台面服务情况，及时换上烟灰缸和蜡烛灯，并清理台面不必要的杂物，保持台面整洁，及时询问客人是否添加饮品或其他饮品烟缸更换标准以三个为限 13.协助传送员将物品送到台面，上食品时应说：“不好意思，让你久等了。”每次上食品都要做请用的手势（五指并拢，示意食品的方位说：“请慢用。”），退下时说：“有什么请尽管吩咐，祝各位玩得开心。” 14.水果盘服务规范：协助传送员把水果送至台面，上水果盘时说：“不好意思，让你久等了。”然后左手拿起一张纸巾叠好，右手用花签叉上一块水果，纸巾包在花签的1/3处，并双手呈上：“请慢用。”（女
保险经纪人考试题库完整
考试科目：培训考试题 选择题（每题一分，共100题，满分100分） 单选题（每题一分，共60题） 1.保险业发展到一定程度并深入到社会生活的诸多层面之后产生的一项重要功能是（）。正确答案：A A.社会管理 B.经济补偿 C.资金融通 D.风险管理 2.团体长期丧失工作能力收入保险的保险期限一般超过（）。 正确答案：B A.6个月 B.1年 C.2年 D.3年 3.根据我国现行《保险法》的规定，保险合同中规定的保险人责任免除条款产生效力的前提条件是（）。 正确答案：A A.保险人在订立保险合同时向投保人明确说明 B.保险人在订立保险合同时向投保人明示保证 C.保险人在保险合同中明确列明 D.保险人在保险合同中承诺保证 4.以下关于互联网保险业务经营规则表述不正确的是（）。 正确答案：C A.自营网络平台，是指保险机构依法设立的网络平台 B.第三方网络平台，是指除自营网络平台外,在互联网保险业务活动中，为保险消费者和保险机构提供网络技术支持辅助服务的网络平台
C.保险机构分支机构可以开展互联网保险业务，按规定建立业务平台和处理流程 D.第三方网络平台经营开展上述保险业务的，应取得保险业务经营资格 5.关于保险人的代位求偿权，以下说法错误的是：（）。 正确答案：C A.保险人享受代位求偿权 B.被保险人放弃对第三者赔偿请求的，保险人不再承担赔偿责任 C.保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利 D.保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人未经保险人同意不得放弃对第三者的请求赔偿 6.保险专业中介机构前向当地保监局提交监管费报告单，收到执收单位下发的（）后，可缴纳监管费。 正确答案：D A.回执 B.发票 C.确认函 D.缴款码 7.经营者不得利用广告或者其他方法，对商品的质量、制作成分、性能、用途、生产者、有效期限、产地等作引人误解的虚假宣传。（） 正确答案：A A.正确 B.错误 8.王某为自己购买了一份万能保险，保额50万元，给付方式为A方式，在保险期间内，发生保险事故身亡，此时保单的投资账户价值为5万元，请问保险公司应赔付金额为（）。正确答案：C A.0万元 B.5万元 C.50万元 D.55万元 9.某人身意外伤害保单的被保险人，在保险期内的某日下楼时不慎摔倒，致使右手上臂肌
保险公司中介部2017年工作总结
保险公司中介部2017年工作总结 在年终对一年的工作进行总结，有利于来年工作更好地开展。以下是由为大家 目前，我市中介市场较为繁荣，正规兼业保险代理单位9 家，保险代理公司8家，其各保险代理单位或公司以寿险业务为主，财险业务为辅，财险业务以车险业务为主，其他业务为辅。各家代理公司的合作目的是利益最大化，谁签单收取保费少，手续费给的高，业务就与谁合作，这样就给我公司中介业务发展造成较大困难。 针对以上情况，我公司就濮阳保险市场和中介业务进行了认真的分析和研讨，通过分析和研讨我公司制定了结合濮阳实际发展中介业务的经营策略。一是自身定位，我公司在濮阳成立不久，如何在濮阳树立良好的形象，创出中华联合财产保险公司的牌子尤为重要。为此，我们既考虑如何发展中介业务，又考虑如何规范经营。在中介业务的发展上，我们以长远的眼光开拓发展中介业务，而不是以牺牲自身利益为代价发展中介业务。二是以合理的价格介入中介市场。目前，濮阳经营保险的主题较多，部分保险公司已低保险价格、高手续费返还为手段来掠夺中介市场，诚然，低保险价格、高手续费是介入中介市场的杠杆，但不是唯一的做法，对此我公司认真分析市场价格，在公司整体运作规定范围内结合濮阳实际制定出自身适应中介市场的
保险价格和费用，以达到最佳的平衡点。三是以优质服务赢得中介市场。以优质服务为着眼点，切实将优质服务看成公司发展的生命线，具体的来说，我公司做好了签约前和签约后的优质服务，设立专人负责对签约代理单位服务，明确专人管理。四是搞好中介代理的信息收集，随时掌握中介代理市场的发展趋势和动向，并针对具体情况，制定出符合市场运作实际的经营策略，从而，为快速、稳健发展中介业务奠定良好的基础，五是加强管理。中介业务存在着点多、从业人员杂、业务来源广和只求效益，忽视管理等因素，为此，我公司着重从以下几个方面进行规范：规范代理协议的签订;规范单证管理;规范保费结算流程;规范与代理公司的沟通制度。 二、中介业务拓展情况 通过中介部加强车险业务经营是今年非常重要的中介业务工作。车险业务在整个业务经营中具有举足轻重的地位和作用，必须做大做强，做精做细。也就是发挥中介部的纽带作用，继续加快发展车险业务，保持较快的发展速度，同时，大力优化车险业务结构，严格控制高风险、高赔付的业务，从承保源头抓起，从每一笔业务、每一个环节抓起，从每一位承保人员抓起，全面提高车险业务经营管理水平，增强盈利能力，使车险真正成为增收保费和创造利润的骨干险种。 三、中介业务发展措施 今年来，我中介部坚持学习政治理论，提高业务技能，制定了相应的学习计划。建立健全了一整套适应本我中介部实际的制约机
[流程管理]律师办案工作流程
（流程管理)律师办案工作流程
律师办案工作流程 第壹章目的 第壹条为规范律师办案业务流程，提高办案质量，促进律师事务所内部规范化建设，根据《律师事务所内部管理规则（试行）》、《律师事务所收费程序规则》、《律师执业行为规范（试行）》、《律师和律师事务所违法行为处罚办法》和《律师协会会员违规行为处分规则》，结合本市实际，制定本工作流程。 第二条本工作流程适用于于本市境内依法设立的律师事务所及其执业律师。 第二章接待 第三条当事人要求委托律师代理（辩护）时，应由律师事务所统壹接待。 第四条当事人指定律师的，由被指定律师接待；被指定律师不于律师事务所时，由律师事务所约定时间接待。 第五条承办律师应提出妥善解决争议的方法和途径，不得诱导当事人诉讼或向当事人作虚假承诺。 第三章建立委托关系 第六条接待律师应当和委托人就委托事项的代理范围、代理内容、代理权限、代理费用、代理期限等进行协商，达成壹致意见后，由律师事务所和委托人签订委托代理（辩护）合同。签订委托代理（辩护）合同前，律师事务所应审查是否存于利益冲突，只有于委托人之间没有存于利益冲突的情况下才能够建立委托代理关系。 第七条委托人是自然人的，应由委托人本人填写委托书，且签字或盖章。委托人是单位时，应于委托书上加盖委托人印章，委托单位法定代表人应签字或盖章。 第八条承办律师应当谨慎、客观、诚实地告知委托人拟委托事项可能出现的法律风险，不应为了建立委托代理关系对委托人进行误导。
第九条委托人应按照律师事务所收费标准缴纳代理（辩护）费，律师事务所应出具正式发票。律师办案需要的其它费用应由律师事务所统壹收取，案件办结后经律师事务所审核，和委托人结算。 第十条律师事务所应发放律师服务质量监督卡，由当事人于发放记录上签名。 第十壹条承办律师不得做虚假承诺。 第十二条禁止承办律师和律师事务所非法牟取委托人的利益。 第十三条于涉及委托人的对抗性案件中，未经委托人同意，不得同时担任和委托人具有法律上的利益冲突的另壹方委托人。 第十四条承办律师应勤勉尽责地完成委托事项。 第四章出庭前的准备工作 第十五条初始起诉的，应全面审查当事人提供的证据材料，起草起诉书，办理立案等手续。需要诉讼保全的，应当起草申请书，告知当事人提供担保等法律义务。 第十六条已经起诉的，应当审查起诉时提交的证据材料，对证据不足的，应当及时取证，于举证期限内向法院提交。 需要诉讼保全的，应起草申请书，告知当事人提供担保等法律义务。 第十七条如需申请证人出庭作证、鉴定人到庭接受询问及申请法院调查取证的，应于规定的期限内向法院提交申请。 第十八条接受被告当事人委托时，应开展下列工作： （壹）仔细阅读原告的起诉书，审查原告向法院提交的证据和被告准备的证据，起草答辩状，告知当事人或代当事人于规定的时间内向法院提交； （二）提醒当事人或代当事人于举证期限内向法院提交证据；
售后服务部工作内容及流程
售后服务部工作内容及流程 一.售后服务部工作内容 1.客户来电咨询问题的解答及转交 2.发货记录及监控 3.安排技术人员安装仪器 4.仪器故障问题的解决： A. 技术部上门维修 B. 质检部返厂维修 5. 产品更换 6. 产品返回 二. 发货流程 业务经理确定客户的货款已经到帐后，从财务部领取并填写《发货申请单》，之后财务部出具《发货单》。业务经理将《发货单》提交给售后部（2份），售后部向物流人员、库房人员各提交1份《发货单》，同时记录产品相关信息（产品编号、生产日期、发货日期等）。物流人员反馈《发货单》、《货物运输单》（包裹票），售后部依据《运输单》（包裹票）及时查询货物到达情况，并最终确定客户及时收到货物。 发货流程如下： 货款到账业务经理填写《发货申请单》财务部出具《发货单》提交到售后部（2份）向物流人员、库房人员各提交1份《发货单》记录产品相关信息物流人员反馈《发货单》、《货物运输单》/ 包裹票查询货物到达情况确定客户及时收到货物 三.仪器安装 在确定客户已收到货物后，售后部应及时与客户沟通并确定装机时间。业务经理在售后部领取并填写《市场支持申请单》，马总签字批准后提交给售后部，售后部安排技术人员前往客户处进行仪器安装。技术人员应确定“预计出差所需时间”同时填写《售后*市场支持（出差人员）记录表》，并领取《售后服务信息反馈单》，售后部需告之前往目的地的相关信息。技术人员出差期间必须及时向公司或售后部反馈工作情况。返回公司后需向售后部提交《售后服务信息反馈单》以存档，并与售后部沟通出差结果，以便售后部做相关记录。
仪器安装流程如下： 货物到达确定装机时间业务经理填写《市场支持申请单》提交售后部 预计出差所需时间 售后部安排技术人员填写《售后*市场支持（出差人员）记录表》 技术人员前往领取《售后服务信息反馈单》 告之前往目的地的相关信息 提交《售后服务信息反馈单》 出差期间需及时向公司或售后部反馈工作情况返回公司 与售后部沟通出差结果售后部将《售后服务信息反馈单》、出差情况作以记录并存档 四.仪器上门维修 售后部在接到客户来电或业务经理提交的反映仪器故障的信息时，及时与客户沟通了解故障现象，做以详细记录，并作一般问题解答，不能解答的，提交给技术部（梁工），由技术部安排技术人员与客户进行电话沟通，根据沟通结果，确定是否前往进行上门维修或是返厂维修。如需上门维修，由技术部安排技术人员出差。同时，业务经理在售后部领取并填写《市场支持申请单》，马总签字批准后提交给售后部。技术人员应确定“预计出差所需时间”同时填写《售后*市场支持（出差人员）记录表》，并领取《售后服务信息反馈单》，售后部需告之前往目的地的相关信息。技术人员出差期间必须及时向公司或售后部反馈工作情况。返回公司后需向售后部提交《售后服务信息反馈单》以存档，并与售后部沟通出差结果，以便售后部做相关记录。对于需要收费维修的，告知用户应承担的维修费用。 上门维修流程如下： 客户来电反馈售后部《部门协调单》 仪器故障售后部与客户沟通了解 业务经理提交信息故障现象，并作以记录 返厂维修 提交技术部（梁工）技术部安排技术人员电话沟通 上门维修 预计出差所需时间 技术人员填写《售后*市场支持（出差人员）记录表》出差期间需及时《市场支持申请单》领取《售后服务信息反馈单》向公司或售后部 告之前往目的地的相关信息反馈工作情况 提交《售后服务信息反馈单》售后部将《售后服务信息反馈单》、返回公司出差情况作以记录并存档 与售后部沟通出差结果
保险经纪人资格考试试题及答案
更多资料请访问.(.....) 保险经纪人资格考试综合知识模拟试题及答案（5） 一、单选题 1．根据经纪人是否与一定的交易所相联系分为()。
A一般经纪人和交易所经纪人B民事经纪人和商事经纪人 C直接经纪人和间接经纪人D直接经纪人和交易所经纪人 2．()是保险经纪人活动的主要领域。 A寿险B非寿险C财险D责任险 3.保险成立的法律特征是()。 A保险基金的建立B订立保险合同C合理厘定费率D可保风险 4．保险合同具有商业性和()性质。 A经济性B保障性C互助性D法律性 5．根据保险标的的不同情况，保险合同可分为个别保险合同和()。 A特定保险合同B总括保险合同C专一保险合同D集合保险合同 6．暂保单的有效期一般为()。 A30天B60天C90天D180天 7．根据《保险法》规定，下列中的()投保人不得解除。 A家庭财产保险合同B运输工具航程保险合同 C人寿保险合同D意外伤害保险合同 8．保险利益是指投保人对保险标的具有的()上承认的利益。 A经济B事实C法律D合同 9．损失补偿原则是补偿性保险合同(主要是财产保险合同)()的首要原则。 A承保B理赔C展业D防灾防损 10．财产保险是以各种()为保险标的的保险。 A财产B利益C责任D财产及其有关利益 11．下列不属于船舶保险的除外责任的有()。 A被保险人在船舶开航时，知道或应该知道船舶不适航B被保险人及其代表的疏忽或故意行为 C船员的疏忽或过失行为D被保险人克尽职责应予以发现的正常磨损、锈蚀、腐烂或保养不周等
12．在企业固定资产的账面原值与实际价值差距过大时，为使被保险人在损失后获得充分保险保障，可采用()来确定财产保险的保险金额。 A按账面原值B按账面原值加成数或重置价C按公估价D按市价 13．家庭财产保险的赔偿方式是采取()赔偿方式。 A第一危险B比例分摊C保额多少赔多少D损失多少赔多少 14．()是车辆损失险的主要保险责任。 A自然灾害B盗窃C火灾D碰撞损失 15，保险车辆全车被盗窃，经县级以上公安刑侦部门立案证实满()未查明下落，保险人给予赔偿。 A1个月内B2个月内C3个月内D6个月内 16．下列中的()是飞机保险的附加险。 A飞机旅客法定责任险B飞机第三者责任险 C飞机机身险D飞机承运货物责任险 17．财产保险的1年保险期限是指从()的当日零时起，到保险期满日的24时止。A约定起保B签发保险单C缴付保费D投保 18．车辆损失险和第三者责任险在符合赔偿规定的金额内实行绝对免赔率，负主要责任的免赔()。 A20％B15%C10%D5% 19．建筑工程保险项目中，需单独列出保额的有()。 A工地内现成的建筑物或财产B业主提供的物料或项目 C清理费用D承包人在工地上的其他财产 20．财产保险的保险费率可以分解为纯费率和()俩部分。 A毛保险费率B附加费率C损失率D利率 21．按照投保方式分类，人身保险可以分为个人人身保险和（)。 A团体人身保险B健康保险C意外伤害保险D集体人身保险
法律服务工作流程
律所法律服务工作流程 （工薪律师专用） 1、电话咨询及约谈案件：市场部接受电话咨询，约谈案件。 2、谈案：市场部安排约谈时间后，市场部工作人员配合业务部谈案律师接谈案件，谈案时做好接谈记录，记录内容应当包括：当事人名称、联系人、联系方式、需要的法律服务内容，存在争议的法律问题，交行政存档。 3、签订法律服务合同：由谈案律师依照原所内法律服务标准合同，依照客户特殊要求修改后，拟定法律服务合同。签订法律服务合同前，合同内容报业务部主管审核同意。审核通过后，由谈案律师报送行政部分配法律服务合同号。签订法律服务合同后，由业务部指定办案律师及案件监管律师，法律服务合同一式两份，一份交客户，一份交行政存档，法律服务合同复印件交办案律师入卷。 4、收款：签订法律服务合同后，依照法律服务合同约定的金额及付款时间收取费用。由办案律师核实交费情况，如遇客户逾期2日以上未交款的，由市场部催办，催办以一次为宜，至多不超过俩次。未支付费用前原则上，暂时停止相应法律服务。 5、发票 ①、开具发票的原则：在无法律服务合同情况下，禁止开具任何发 票；以先收款，再开具发票为原则；以先开具发票，后收款为例外。先开具发票的，由市场部工作人员填写先开具发票申请单，由一名合伙人签字同意后，方可开具发票。开具发票后，超过15
日仍未支付费用的，由市场部催办。 ②、开具发票：办案律师核实费用到帐后，通知行政开具相应金额 发票，办案律师将发票复印后原件交委托人，复印件由委托人签字表示受到原件后，由办案律师入卷。 6、法律服务工作内容 ①、办案前的法律意见分析：签订法律服务合同并支付酬金后，由 办案律师书写法律意见分析及法律工作方案，法律意见分析及法律工作方案报案件监管人审核后通过后，具体由办案律师开始办理案件。 ②、办案案件过程中的其他法律文书：办案律师拟定各种法律文书、 委托人的合同类文书后，交监管人审核通过后，办案律师交付委托人签字，签字后由办案律师交付相关办案机构或委托人留存。 ③、律所法律文书的领取：律所内所有使用的法律文书采取登记使 用的规则，由行政编写法律文书使用登记表，内容包括：时间、申领人、申领法律文书的种类、申领法律文书的编号、申领法律文书涉及法律服务合同的编号、用途、提交机构、合伙人同意申领的签字。申领的法律文书在领取时要求申领人必须将法律文书内容填写完整，如需要申领空白法律文书的，需要经过一名合伙人同意。申领人与签字同意的合伙人不得为同一人。 7、法律服务完成后的工作总结：案件或法律服务结束后，由办案律师书写总结性意见，交监管人审核通过后，交委托人一份，入卷一份。 8、订卷：办案律师汇总单项法律服务各种卷宗材料后，依照所