关于保险公司中介业务违法违规行为查处情况的通报.doc

关于2011年保险公司中介业务违法违规行为查处情况的通报

保监中介〔2011〕1788号

各保险公司、各保监局：

为贯彻2011年全国保险监管工作会议精神，进一步规范保险公司中介业务经营管理行为和保险中介市场秩序，2011年，中国保监会进一步加大力度，持续深入开展了保险公司中介业务检查，36个保监局共派出43个检查组、检查人员317人次、检查20家保险公司共103个省级及以下保险基层机构，着力查处保险公司利用中介业务和中介渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等突出违法违规问题，依法严肃处理违法保险机构和相关责任人员。现将有关情况通报如下：

一、检查发现的主要问题

检查表明，尽管保险公司中介业务依法合规意识有所增强，管理措施不断改善，市场秩序有了一定好转，但中介业务违法违规问题仍然十分普遍，在各地区、各类机构均不同程度存在。103个保险机构共非法套取资金8065.8万元，涉及保费8.55亿元，保险公司与保险中介机构之间关系不合法、不真实、不透明问题仍然相当严重，集中表现为通过假业务、假人员、假费用等方式非法套取资金。具体包括：

（一）虚挂专业保险中介机构业务

103个机构中，有24个基层保险公司通过虚挂专业保险代理机构、保险经纪机构等方式虚增中介业务，非法套取资金1866.63万元，占全部非法套取资金的23%。其中5个基层保险公司通过该违法方式非法套取的资金，在其同期手续费/佣金支出中的占比超过20%，永安财产保险股份有限公司陕西高新支公司甚至高达95%。

（二）虚挂兼业代理机构业务

103个机构中，有12个基层保险公司通过虚挂汽修、汽贸等兼业代理机构业务方式，非法套取资金526.29万元。其中3个基层保险公司以该违法手段套取的资金，在其同期手续费/佣金支出中的占比超过10%，民安保险（中国）有限公司海南琼海支公司高达92%。

（三）虚增营销员数量或虚挂营销员业务

一些保险机构为达到非法套取资金目的，大量虚增营销员数量或者大量虚增营销员业务，少数保险公司营销员业务变相成为非法套取资金的主要手段。103个机构中，有25个基层保险公司通过虚增营销员数量或将直销业务虚挂保险营销员方式，非法套取资金2009.42万元，占全部非法套取资金的24.91%。其中7个基层保险公司以该违法手段套取

的资金，在其同期手续费/佣金支出中的占比超过20%，永安财产保险股份有限公司湖北襄阳支公司高达93%。

（四）自身投保业务虚挂中介业务

中国人民财产保险股份有限公司北京分公司2010年将集团公司、总公司及自身下属各分支机构投保的自有车辆、楼宇、计算机设备等财产保险和人身保险业务记录为中介业务列支手续费，涉及149张保单，保费222.62万元。

（五）虚列中介业务费用

103个机构中，有37个基层保险公司通过虚增相关费用列支中介业务等支出2449.33万元，占全部非法套取资金的30.37%。其中，6个基层保险公司非法套取资金额超过100万元，共计1478.31万元。

中国保监会和保监局依据《保险法》、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》等法律法规，本着从严处理原则，依法处理保险公司各级各类管理人员87名。其中，处罚省公司高管人员14人，罚款14人次计54.5万元；处理保险机构55个，责令停止接受新业务7家，涉及业务4项、销售渠道3个，最长期限达一年，罚款保险机构54家次计1014万元，单家机构最高罚款120万元；处罚保险中介机构54家，吊销经营许可证21家；向税务部门移送涉嫌偷漏税款的保险中介机构2家。

二、对部分严重违法保险机构的查处情况

（一）永安财产保险股份有限公司湖北分公司及所属相关机构。主要违法违规行为包括：业务、财务系统未如实记载中介业务信息，费用列支用途与经济事项不一致等问题。所属武汉中心支公司2010年虚构中介业务套取资金68.55万元，虚列费用94.97万元，以向签订劳动合同的公司员工支付手续费、向未签订代理合同人员支付手续费、虚增营销员311名领取手续费等方式套取手续费合计348.85万元。所属襄阳中心支公司通过向签订劳动合同的员工支付手续费、虚增营销员124名和向被保险人支付手续费等方式套取资金145.98万元，虚列费用173.84万元，给予投保人保险合同以外利益2.88万元。

湖北保监局依法对永安财产保险股份有限公司湖北分公司及所属机构合计罚款30万元，其中，对湖北分公司罚款5万元；对武汉中心支公司罚款15万元；对襄阳中心支公司罚款10万元，对总经理处以警告、罚款1万元。

（二）中国平安财产保险股份有限公司河南分公司及所属相关机构。主要违法违规行为包括：2010年，将6434.31万元直销业务挂靠3家保险代理公司、1家兼业代理机构、6名营销员名下，套取资金511.19万元；承保某电力公司等5家单位的财产一切险业务过程中，保费发票金额合计1668.74万元，计入保费收入科目1334.66万元，截留保费334.08万元；所属郑州、新乡中心支公司指使代理公司和营销员作虚假书面证据和证言。

河南保监局依法对中国平安财产保险股份有限公司河南分公司罚款60万元、责令停止在郑州接受企财险新业务一年。对郑州中心支公司罚款40万，对新乡中心支公司罚款20万元；对河南分公司2名副总经理均处以警告并罚款5万元，对郑州中心支公司警告并罚款3万元、对新乡中心支公司总经理警告并罚款3万元。对郑州中心支公司银保部经理处以警告并罚款2万元，对新乡中心支公司代理业务部总监处以警告并罚款1万元。

（三）永安财产保险股份有限公司陕西分公司及其所属相关机构。主要违法违规行为包括：2010年，陕西分公司营业部将2469.64万元直销业务虚挂1家保险代理公司名下，套取资金360.68万元；给予投保人保险合同以外利益323.88万元。所属高新支公司2010年将1365.31万元直销业务虚挂为代理业务，套取资金155.75万元。

陕西保监局依法对永安财产保险股份有限公司陕西分公司及高新支公司合计罚款20万元，对陕西分公司总经理助理处以警告并罚款2万元，对高新支公司经理处以警告。

（四）中国人民财产保险股份有限公司南宁市分公司及所属相关机构。主要违法违规行为包括：2010年，将2544.57万元直销业务虚构为中介业务、套取资金369.15万元；虚挂应收保费354.63万元。所属江南支公司2010年1月至2011年2月，虚列电子设备运转费、公杂费、车辆使用费、防预费、印刷费、会议费和业务招待费等费用101.83万元；2010年以报销办公用品费用形式，虚列与理赔无关的间接理赔费用14.27万元。

广西保监局依法对中国人民财产保险股份有限公司南宁市分公司罚款30万元，责令公司停止接受个人代理渠道新业务3个月，对所属江南支公司经理处以警告并罚款5万元。

（五）中国人寿保险股份有限公司内蒙古分公司及所属相关机构。主要违法违规行为包括：所属赤峰分公司2010年虚列个险营销员套取资金104.89万元，虚列团险营销员套取资金19.19万元，虚构银邮代理业务套取资金85.20万元。所属呼和浩特分公司2010年将直销业务304.57万元虚挂为代理机构业务套取资金91.37万元，虚增营销员套取资金2.29万元，虚列银保客户经理绩效套取资金95.08万元。

内蒙古保监局依法对中国人寿保险股份有限公司内蒙古分公司下发监管函，对呼和浩特分公司罚款20万元，对赤峰分公司罚款15万元。

（六）都邦财产保险股份有限公司广东中山中心支公司。主要违法违规行为包括：2010年，将2599.61万元直销业务挂在5家保险中介机构及108名营销员名下，套取资金288.4万元；以报销汽油费、会议费、办公用品等费用发票的方式套取资金29.32万元；以虚列业务员绩效工资方式套取资金72.85万元；批改和理赔管理不规范。

广东保监局依法对都邦财产保险股份有限公司广东中山中心支公司罚款25万元，对其副总经理警告并罚款2万元；将2家涉嫌偷漏税款的保险中介机构移送税务机关。

（七）中国人民财产保险股份有限公司长春市第三营业部。主要违法违规行为包括：2010年，将2207笔直销业务、454笔营销员业务、781笔无证人员业务、140笔其他中介

机构业务，合计保费1653万元虚挂在1家保险代理机构名下，套取资金131.20万元；公杂费科目、车辆使用费科目、电子设备运转费科目部分报销票据未反映真实经济往来，虚列费用总额66万元；业务管理信息系统未真实、准确、完整地记录中介业务的业务信息，部分赔案的案卷内容缺少保单、查勘记录要件等。

吉林保监局依法对中国人民财产保险股份有限公司长春市第三营业部罚款35万元，责令停止接受商业车险新业务3个月；对经理处以警告并罚款4万元；向吉林省分公司发出监管函，责令整改，要求依据《保险机构案件责任追究指导意见》，对负有直接和间接责任的上级公司人员进行责任追究。

（八）永诚财产保险股份有限公司安徽分公司及所属相关机构。主要违法违规行为包括：2010年，在1家保险代理公司、1家兼业代理机构名下共虚挂业务715.85万元，套取资金93.6万元；虚列313名保险营销员，套取资金90.2万元；给予投保人合同约定以外的利益223.4万元。所属合肥中心支公司2011年虚列保险营销员214名，套取资金21.2万元；给予投保人合同约定以外的利益37.5万元。

安徽保监局依法对永诚财产保险股份有限公司安徽分公司罚款15万元；对所属合肥中心支公司责令其停止接受个人代理人渠道新业务6个月；对安徽分公司市场部负责人警告并罚款2万元；对营业一部负责人、营业二部负责人各处警告并罚款1万元；对合肥中心支公司总经理警告并罚款1万元。

（九）中国人民财产保险股份有限公司深圳市分公司及所属相关机构。主要违法违规行为包括：2010年，所属新洲支公司等机构利用保险专业代理机构虚构保险中介业务，虚假列支手续费223.24万元。所属罗湖支公司利用专业代理机构，将直接承保的某公司车辆保险业务虚构为代理业务，套取手续费15.16万元。2011年，深圳市分公司给予客户保险合同约定以外的利益，向电销客户赠送积分、礼品，涉及保单共计4012单，合计金额45.7万元。深圳市分公司存在未按照规定使用经批准的条款费率，部分费用不真实问题。

深圳保监局依法对中国人民财产保险股份有限公司深圳市分公司罚款55万元，责令其自2011年9月1日起至2011年11月30日，停止接受保险中介机构渠道车险新业务（车行、银行代理，以及保险公司相互代理渠道除外）；对深圳市分公司销售管理部总经理警告、罚款1万元，对车险业务部副总经理警告、罚款1万元，对新洲支公司总经理警告、罚款1万元，对罗湖支公司总经理警告、罚款1万元。

三、整改要求

上述中介业务违法违规行为，违反国家法律法规，违背社会主义市场经济基本规则，背离保险业转方式、调结构的科学发展目标。各保险公司务必清醒认识，高度重视，引以为戒，采取切实措施，认真整改。

（一）切实加强责任追究。基层机构和相关人员受到监管部门处罚的，相关公司要进一步严格按照《保险机构案件责任追究指导意见》及内部制度进行责任追究，特别是要严格落实对高层级管理人员和上级机构管理人员的问责和内部处理。对被处罚和问责的机构和人员要向全公司通报。

（二）开展全面自查自纠。各公司要对照本通报，进一步举一反三，以省级公司为单位部署基层机构开展中介业务合规性自查自纠。彻底查清虚假的、不真实的中介业务规模，全面清理无资质的、不规范的中介业务渠道和机构。在省级公司自查自纠基础上，进一步组织抽查，确保基层机构自查自纠不走过场。

（三）加强改进中介业务管理制度和流程。各公司要着力从制度流程等方面强化中介业务合规管理，科学设定绩效考核机制，将合规要求嵌入考核指标体系；细化对中介渠道、销售人员、代理关系等方面的管理要求；加强内部授权管理，改造优化计算机业务财务管理流程，确保业务财务系统完整真实反映实际业务操作过程和信息；定期开展制度执行情况检查，确保制度有效落实。

各保险公司务必按照上述要求,切实做好整改工作。对不如期整改或者整改走过场的，保监会将视具体情况，进一步采取严厉的后续监管措施。

中国保险监督管理委员会

二〇一一年十一月十四日

中国十大保险经纪公司排名

中国十大保险经纪公司排名在我国，保险经纪公司排名主要是以业务收入为标准的，这里为大家提供了中国十大保险经纪公司排名，可以让大家对于我国的保险经纪公司发展现状有个大致的了解。 1、长安保险经纪有限公司长安保险经纪有限公司于2001年5月经中国保险监督管理委员会批准成立，总部设在北京，是全国最大、业务和组织服务网络最全的保险经纪公司，业务成绩突出，连续十年收入行业排名第一，是国内2300余家保险中介机构中第一家收入突破5亿元大关的企业2011年初，长安保险经纪有限公司改名为英大长安保险经纪有限公司。公司现有27家分公司和3家控股子公司，业务和组织服务网络遍布全国各地。 2、中怡保险经纪有限责任公司 2003年10月，怡安集团与中国中粮集团合资设立了“中怡保险经纪有限责任公司”，是中国入世后最早进入中国市场的国际一流风险管理咨询服务及保险经纪服务提供商，也是首家获准在中国境内从事保险、再保险经纪和风险管理咨询业务的中外合资保险经纪公司。在2010年中国保险业品牌竞争力高峰会上，中怡保险经纪公司被评为“保险业中介之星”，获得了多方关注。 3、北京联合保险经纪有限公司北京联合保险经纪有限公司成立于2001年9月28日，注册资本金5000万元人民币，总部设在北京，是我国最早成立的保险经纪公司之一。目前，北京联合保险经纪公司在全国拥有33家分公司、53家营业部，业绩在全国三百多家保险经纪公司中位列三甲，教育保险经纪业务名列前茅。 4、江泰保险经纪有限公司江泰保险经纪股份有限公司成立于2000年6月16日，是我国第一家开业的保险经纪公司，它的诞生标志着中国保险经纪市场正式启动。江泰公司注册资本6880万元人民币，总部设在北京，在全国设立了42家分公司，现有员工900多名，其中600多名风险管理和保险专业人才，可以为客户提供寿险、非寿险、再保险等保险经纪服务和风险管理服务。 5、达信（北京）保险经纪有限公司达信（北京）保险经纪有限公司是MMC集团(Marsh & McLennan Companies)的子公司。MMC集团是一个拥有超过50,000 名员工、年收入100 亿美元的全

装修违规处罚规定

商场装修违规处罚规定一、安全保卫制度 1.所有人员进场必须配戴施工证，否则罚款50元/次。 2.严禁在施工现场穿拖鞋或不穿衣服罚款50元/次。 3.严禁在商场内抽烟和使用明火，否则罚款100元/次。 4.严禁私拉乱扯电线、乱插电线、电源，须用正规插头接电使用，用电必须经现场的专职电工同意统一安排。不得用短线头接电，否则罚款300元/次。 5.营业时间内使用电锤、电钻作业，不能影响商场营业，否则罚款50元/次。 6.严禁乱倒余泥、渣滓、水泥桨、油漆等污染物，否则罚款100元/次。 7.不按规定使用电梯的，罚款100元/次。 8.装修现场不按要求围蔽的，罚款100元/次。 9.未按规定进行动火作业的，罚款150元/次。 10.施工现场无配备消防器材或私用消防设施、设备的，罚款150元/次。 11.需电焊和切割东西，必须把场地清理干净，并配备灭火器。电焊工必须持证上岗，违者罚款200元/次。 12.不按要求清运余泥的，罚款200元/次。 13.营业时间内施工产生粉尘污染、影响周围营业秩序和，罚款200元/次。 14.营业时间内进行天那水、喷漆、涂料产生浓烈气味影响周围营业秩序的，罚款200元/次。 15.不服从管理人员管理的，罚款200元/次。 16.营业时间搬运物料，影响周围营业秩序的，罚款200元/次。 17.施工人员夜间不得私自进入规定装修以外商场，否则罚款300元/次。 18.损坏商场设施、设备的，按价赔偿。 19.擅自拆除公共设备的（如：烟感、喇叭、无线通信天线、消防指示牌等），按价赔偿。 20.不按审批图纸要求施工，擅自加装、改装修，阻碍公用设备房通备房通道，影响商场布局的，按审批整改。 21.越权装修的（超越物业部批准的权限进行装修），暂停装修。 22.施工期间，因施工方的责任造成事故或人身、财产损失的，由施工方负全面责任。造成第三方损失的也由施工方负责。二、材料管理制度 1.所有材料由施工方组织，由公司监理人员按指定品牌验收后进场，所有材料只许进场，不许出场。特殊情况必须由公司监理人员签字认可。 2.装修材料须经公司设备科、保卫科认定，符合消防规定及商场和监理人员规定的装修标准，做到装修材料、规格符合要求。 3.施工人员不得随意破坏场内设施，否则按价赔偿。三、卫生管理制度 1.施工方不得在施工场地生火作饭，乱掉垃圾，施工和拆顶清理后，日常卫生由施工方负责清理。 2.施工人员不得在场地乱涂、乱画、随地便溺，否则罚款50 元/次。 3.施工期间，施工人员使用厕所由商场指定。施工方安排人员管理，手纸扔入纸篓，不可把废纸、杂物扔入便池，便后冲水。否则造成堵塞由施工方负责疏通，并罚款50元/次，恶意损坏冲水装置的罚款200元/次。 4.施工结束后，装修垃圾由施工方指定时间、地点统一清理。四、协调管理装修期间，根据现场情况，必须服从公司监理人员的统一协调与管理，不服从管理都取消装修资格。

河北省保险中介从业人员执业管理暂行办法

精心整理河北省保险中介从业人员执业管理暂行办法第一章总则? 第一条为加强保险中介从业人员执业行为管理，维护保险市场秩序，根据中国保监会《保险销售从业人员监管办法》（保监会令2013年第2号）、《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》（保监会令2013年第3号）和河北保监局《关于加强辖内保险销售从业人员执业管理的通知》（冀保监办发〔2013〕85号）有关要求，制定本办法。? 第二条本办法所称保险中介从业人员包括保险销售从业人员（含保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构的保险销售从业人员）、保险经纪从业人员、保险公估从业人员。? 第三条保险中介从业人员从事保险销售、经纪和公估业务，除应当分别取得《保险销售从业人员资格证书》、《保险经纪从业人员资格证书》和《保险公估从业人员资格证书》外（以下简称《资格证书》），还应取得所属机构注册发放的保险中介从业人员执业证书（以下简称《执业证书》）。? 第二章??执业行为管理? 第五条保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构应与保险中介从业人员签订委托代理协议或劳动合同（含劳务派遣），并建立完整的保险

中介从业人员纸质或电子档案，包括：? （一）基本情况登记表（包括姓名、性别、出生日期、民族、文化、从业经历、毕业学校、专兼职情况、免冠照片、有效联系方式等）；? （二）身份证或户口簿、学历证、资格证、执业证复印件；? （三）委托代理协议或劳动合同（含劳务派遣）；? （四）接受岗前培训、每年度后续教育培训的记录；? （五）诚信记录，包括受到投诉、处分、行政处罚以及受到表彰、奖励等相关资料;? （六）其他有必要存档的资料。? 第六条??保险公司委托保险专业中介机构、保险兼业代理机构从事保险销售、经纪、公估业务的，必须签署委托协议，并要求保险专业中介机构、保险兼业代理机构提供保险中介从业人员的基本资料、培训情况等内容。? 第七条??保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构应当要求其保险中介从业人员只能在授权范围内从事保险中介业务，并出示《执业证书》。? 第八条??保险公司、保险专业中介机构、保险兼业代理机构不得委托下列人员从事保险销售、经纪、公估活动：? （一）未持有《资格证书》及《执业证书》的人员；? （二）正在接受司法机关调查的人员；?

保险公司与保险中介机构合作指引

保险公司与保险中介机构合作指引第一章总则第一条为加强和规范保险公司与保险中介机构之间的合作，防范经营风险,促进保险市场又好又快地发展，依据《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》等有关法律法规和行政规章，制定本指引。第二条本指引提到的保险中介机构包括专业保险中介机构和兼业保险代理机构。第三条本指引是保险公司与保险中介机构开展合作的基本要求，为促进双方合作、健康发展、规范运作提供指导。第四条保险公司与保险中介机构合作，是保险市场发展和专业化分工的必然趋势,建立良好的合作关系对于开辟保险销售渠道、节约交易成本、提高交易效率、减少交易摩擦，优化保险服务体系具有积极作用。第五条保险公司与保险中介机构应当加强合作，对双方业务活动实行制度化管理，规范化运作，实现合作共赢、共同发展的目标。第六条保险公司与保险中介机构合作应遵循以下原则：（一）合法原则。合作应当符合国家有关法律、法规。（二）诚信原则。合作双方应当重合同、守信用，言行

一致、信守承诺。（三）平等原则。合作双方应平等、友好协商，共谋发展。（四）互利原则。合作双方应坚持互惠互利原则，实现合作双方的互惠双赢。（五）系统原则。合作应当系统思考、系统运作，并保持合作的持续、稳定。（六）创新原则。合作应当创新发展思维和发展模式，在法律法规允许的范围内，鼓励积极创新。第二章基本要求第七条保险公司和保险中介机构合作,应保持长期性、持续性、连贯性，以积极的态度对待、处理合作中的矛盾和问题，从对自身的严格要求中寻求解决问题的途径，不断总结经验教训，增强合作信心。第八条保险公司应积极研究市场发展形势，准确把握市场运行趋势，适时更新业务发展观念，研究适合中介渠道销售的保险产品，并积极尝试新的业务营销模式，制定具有前瞻性、系统性、兼容性的中长期中介业务发展策略。第九条保险公司和保险中介机构应创新合作方式，积极寻求在售后服务、风险管理、产品开发、信息交流、内控建设等方面的合作。

保险公司中介业务违法行为处罚办法

保险公司中介业务违法行为处罚办法第一条为了维护保险市场秩序，预防和惩处保险公司中介业务违法行为，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》等有关法律、行政法规，制定本办法。第二条保险公司通过保险代理人、保险经纪人、保险公估机构进行销售、理赔等活动的，应当遵守法律、行政法规和中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）的规定。中国保监会根据《中华人民共和国保险法》和国务院授权履行监管职责。中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。第三条保险公司应当制定合法、科学、有效的中介业务管理制度，确保经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。第四条保险公司的业务、财务管理信息系统应当真实、准确、完整记载中介业务的业务和财务信息。保险公司应当逐单记载通过保险代理人、保险经纪人签订的保单的保险费和佣金数额。第五条保险公司应当加强对中介业务的稽核审计，建立中介业务违法行为责任追究机制。保险公司发现中介业务活动涉嫌违法犯罪行为的，应当按照本办法的规定进行报告。第六条保险公司应当按照中国保监会的规定，对保险代理人进行法律法规和职业道德培训，并保留详细的培训档案。第七条保险公司应当设置专门岗位，负责对保险代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案。保险公司应当建立代理业务定期核查制度，核查结果应当记入代理业务合规经营档案。第八条保险公司应当在委托合同中约定，保险公司有权要求保险代理人纠正保险违法行为, 保险代理人拒不纠正的，保险公司有权终止其代理权。保险公司应当及时要求保险代理人纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正的，保险公司应当终止其代理权。

保险中介自查整改报告

中介业务自查自纠报告自收到区《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作得通知》后,我公司经理室高度重视,并主抓落实,在市分公司得具体指导下,结合工作实际,严格对照《通知》,对２０11年度中介业务全面检查，在检查过程中严格把关,严格要求,不留“死角”，切实做好中介业务自查自纠工作。现将自查自纠情况汇报如下: (一）制度建设方面 1.我公司按照《销售管理系统管理暂行办法》要求,结合实际情况制定有合法、科学、有效得中介业务管理制度,经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。 2.我公司严格执行公司《手续费管理办法(暂行)》,对明确不允许支付手续费得政策性农险业务做到令行禁止。 (二)销售管理系统管控方面 1.合作中介机构均具备监管部门批准得有效资质;营销员全部持有有效得代理资格证、展业证。 2.合作代理机构、营销员均与公司签订委托代理合同且在有效期内。 3.合作中介机构、营销员资质、合同信息就是否如实录入销售管理系统,严格按照操作规范申请与使用渠道代码与销售人员代码。 (三)中介业务合规方面经查,在中介业务开展过程中不存在以下情况： 1.将直接业务转挂保险中介机构套取资金。 4.将直接业务转挂保险营销员名下套取资金。 5.虚增保险营销员套取资金。 6.通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金。 7.串通中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金。 8.通过中介机构向利益关联单位与个人非法输送利益。 9.将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等。 10.兼业代理机构自身业务列支佣金。 11.自保业务支付佣金。 12.利用中介业务与中介渠道违法违规得其她相关问题。虽然这次自查自纠没发现什么违规问题，但我公司将进一步深入学习贯彻《关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作得通知》及中介业务相关管理制度，增强全员依法合规经营意识。进一步健全防范中介业务违法违规行为得快速反应机制与长效机制，推动公司中介业务持续健康协调发展。篇二:xxx公司中介业务自查自纠得报告 xxxｘ公司中介业务自查自纠得报告 xxxx公司：根据xxx公司为加强xxxx公司个人代理人业务管理,及规范保险中介市场秩序,促进中介业务依法合规经营等有关要求,xxx公司总经理室高度重视，及时认真组织学习了xｘxxx 《关于加强xｘxxx公司个人代理人业务管理得通知》(xｘｘｘｘｘｘｘxｘ号)及《关于2０1x年xxxx公司中介业务违法违规行为查处情况得通报》(xxｘxｘｘxxx号）,xｘxxxxx公司《转发xｘｘxxxxxｘ关于加强xxxxｘｘxxxxｘｘ公司个人代理人业务管理得通知》(xｘxxxｘｘxxxxx号)与《转发ｘxxxxxxxx关于ｘxxxxｘｘｘｘ公司中介业务违法违规行为查处情况通报得通知》(ｘxxｘｘxxxxxｘ号）等有关文件,积极开展中介业务自查自纠,并针对xxx公司中介业务现状,制订落实相关整改措施。现将有关情况报告如下：一、成立相关工作小组ｘxxｘ公司已成立以分管副总xxxx为组长得领导小组与工作小组,布置相关工作,第一时间就中介业务管理及中介业务经营情况进行了系统梳理。二、中介业务自查自纠工作情况

中国十大保险经纪公司排名

中国十大保险经纪公司排名发布日期：2013-03-21 11:06:09 在我国，保险经纪公司排名主要是以业务收入为标准的，这里为大家提供了中国十大保险经纪公司排名，可以让大家对于我国的保险经纪公司发展现状有个大致的了解。 1、长安保险经纪有限公司长安保险经纪有限公司于2001年5月经中国保险监督管理委员会批准成立，总部设在北京，是全国最大、业务和组织服务网络最全的保险经纪公司，业务成绩突出，连续十年收入行业排名第一，是国内2300余家保险中介机构中第一家收入突破5亿元大关的企业2011年初，长安保险经纪有限公司改名为英大长安保险经纪有限公司。公司现有27家分公司和3家控股子公司，业务和组织服务网络遍布全国各地。 2、中怡保险经纪有限责任公司 2003年10月，怡安集团与中国中粮集团合资设立了“中怡保险经纪有限责任公司”，是中国入世后最早进入中国市场的国际一流风险管理咨询服务及保险经纪服务提供商，也是首家获准在中国境内从事保险、再保险经纪和风险管理咨询业务的中外合资保险经纪公司。在2010年中国保险业品牌竞争力高峰会上，中怡保险经纪公司被评为“保险业中介之星”，获得了多方关注。 3、北京联合保险经纪有限公司北京联合保险经纪有限公司成立于2001年9月28日，注册资本金5000万元人民币，总部设在北京，是我国最早成立的保险经纪公司之一。目前，北京联合保险经纪公司在全国拥有33家分公司、53家营业部，业绩在全国三百多家保险经纪公司中位列三甲，教育保险经纪业务名列前茅。 4、江泰保险经纪有限公司江泰保险经纪股份有限公司成立于2000年6月16日，是我国第一家开业的保险经纪公司，它的诞生标志着中国保险经纪市场正式启动。江泰公司注册资本6880万元人民币，总部设在北京，在全国设立了42家分公司，现有员工900多名，其中600多名风险管理和保险专业人才，可以为客户提供寿险、非寿险、再保险等保险经纪服务和风险管理服务。 5、达信（北京）保险经纪有限公司达信（北京）保险经纪有限公司是MMC集团(Marsh & McLennan Companies)的子公司。MMC集团是一个拥有超过 50,000 名员工、年收入 100 亿美元的全球性专业服务企业。中国达信(北京)保险经纪有限公司(以下简称达信中国)是中国第一家外商独资的保险经纪公司，其总部在北京，并在上海和广州建立了办事机构。达信公司具有世界领先的风险管理与保险咨询经验，为企业、公共实体、协会以及专业服务组织提供全球风险管理、风险咨询、保险经纪、融资及保险方案管理服务。 6、韦莱保险经纪有限公司韦莱保险经纪有限公司是全球保险经纪公司排名第三的韦莱集团旗下公司，其中国总部设在上海，同时有20家分支机构覆盖到全国的主要城市，北至京津、沈阳，南至广州、深圳，西至成都、西安。韦莱保险经纪有限公司成立于2001年8月，是中国首家由外资控股的保险经纪公司。2010年度，韦莱中国的收入超过人民币1.8亿元，韦莱中国向保险市场安排保费规模超越人民币19亿元。 7、昆仑保险经纪股份有限公司

银行违规处罚规定

企业银行（中国）有限公司违规处罚规定第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障企业银行（中国）有限公司（以下简称“本行”）资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、规章以及《企业银行（中国）有限公司章程》和本行各项规章制度，制定本规定。本规定适用于本行总行及其在中华人民共和国境内设立的所有分支机构。第二条本规定所称违反规章制度行为是指本行员工违反国家法律、法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律的行为（以下简称“违规行为”）。第三条本规定所指的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。第二章处罚原则第四条对违规责任人员的处理原则：

（一）本行任何员工有违规行为的，在适用本规定时一律平等；（二）对违规责任人员的处理，要与违规事实和责任轻重相适应；（三）国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定；（四）本行员工违规行为有犯罪嫌疑的，移交国家司法机关处理。第三章处罚范围第五条本规定所指的违规行为主要包括：（一）以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的；（二）因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或者经济损失、信誉损害的；（三）多次违规，屡教不改的；（四）发生违规行为后，不采取积极措施挽回影响或防止损失发生、扩大的；（五）其他违规行为造成其他严重后果的。第六条有下列情形之一者,可以从轻、减轻或免于处罚: (一) 初次或者过失违规且情节轻微的; (二) 检查前自己主动查出违规问题并如实报告的; (三) 检查中积极配合提供线索的; (四) 检查后认真整改、及时纠正,并积极采取补救措施,避免损失的,

XXXX年保险中介市场报告

2010年保险中介市场报告时间：2011年03月15日来源保监会作者：佚名浏览次数：401 一、保险中介市场运行情况截至2010年底，全国共有保险专业中介机构 2550家，兼业代理机构18.99万家，营销员330余万人。全国保险公司通过保险中介渠道实现保费收入 10991.14亿元，同比增长19.98%，占全国总保费收入的75.80%。全国中介共实现业务收入970.81亿元，同比增长10.08%。（一）保险专业中介机构 1.基本情况截至2010年底，全国共有保险专业中介机构2550家，比上季度末增加4家。其中，保险代理公司1853家，保险经纪公司392家，保险公估公司305家，分别占72.67%、15.37%和11.96%。全国保险专业中介机构注册资本达到 90.80亿元，同比增长24.33 %;总资产达到135.91亿元，同比增长 26.77%。 2?业务情况截至2010年底，全国保险代理公司和保险经纪公司实现保费收入844.64亿元，同比增长47.27% ; 占全国总保费收入5.82%，同比上升0.67个百分点。保险代理公司实现代理保费收入 481.68亿元，同比增长46.50% ;占全国总保费收入的3.32%。从业务结构来看，保险代理公司实现财产险保费收入 342.80亿元，人身险保费收入138.88亿元，分别占全部代理保费收入的71.20%和28.80%。保险经纪公司实现保费收入313.07亿元，同比增长27.96%，占全国总保费收入的2.13%，比去年同期降低0.7个百分点。其中，实现财产险保费收入261.58亿元，占全部经纪保费收入的86.20%，占同期全国财产险保费收入的6.71% ;实现人身险保费收入43.02亿元，占全部经纪保费收入的 11.50%，占全国人身险保费收入的0.41%。同时，实现再保险业务类经纪保费收入8.47亿元。

员工违规违纪处罚条例

员工违规违纪处罚条例第一章总则第一条为加强公司员工遵纪守法的主动性、自觉性，规范员工行为，提高员工素质，维护公司正常生产、管理秩序，保障公司各项规章制度的贯彻执行，依据《中华人民共和国劳动法》及相关法规制定本办法，制定本条例。第二条对员工的处罚遵循如下原则 1、首办负责制的原则，强化直接责任人的职责履行，严格直接责任人不作为行为的惩处。 2、谁主管谁负责原则，直接领导干部或直属领导负一定的联带责任。 3、处罚与教育相结合的原则，重罚而少罚，通过警告、通报等措施，旨在引导员工自觉遵守厂规厂纪。第三条公司任何职级的员工、试用期的员工、及在公司从事劳务活动的其他人员，发生违反公司管理规定的行为，均依据本条例进行处罚。第二章术语和定义第四条人员

1、直接责任人：指违反公司管理规定的人员，没有履行工作职责的人员，因个人行为给公司或他人造成损失的人员，也可以是一个班组或部门。 2、直接责任领导：直接责任人向上追溯责任时的第一级领导干部，如员工的班组长、组长的工长、工长的主任等。 3、直属领导：直接责任人向上追溯责任时的第二级领导干部，如员工的工长、组长的主任等。 4、首席负责人：车间或部门的行政正职，或主持工作的其他管理干部，对车间或部门工作负全面责任。第五条行为 1、违反劳动纪律的行为：不按公司作业时间上下班，违反请销假管理规定和劳动管理规定的行为。具体有： 1 迟到：不按公司规定的上班时间到岗或到会的行为。 2 脱岗：值班或工作期间，没有按规定的审批程续，擅自无故离开工作岗位或会场的行为。 3 早退：没有按规定的时间、或当班工作没有完成、或不按规定的审批程续，擅自无故提前离开本工作岗位或会场的行为。 4 串岗：非业务原因，且不经书面允许或批准，到其它岗位或代

保险公司中介业务违法行为处罚制度(doc 9页)

保险公司中介业务违法行为处罚办法中国保险监督管理委员会令 2009年第4号《保险公司中介业务违法行为处罚办法》已经2009年9月18日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2009年10月1日起施行。主席吴定富二○○九年九月二十五日

第七条保险公司应当设置专门岗位，负责对保险代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案。保险公司应当建立代理业务定期核查制度，核查结果应当记入代理业务合规经营档案。第八条保险公司应当在委托合同中约定，保险公司有权要求保险代理人纠正保险违法行为, 保险代理人拒不纠正的，保险公司有权终止其代理权。保险公司应当及时要求保险代理人纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正的，保险公司应当终止其代理权。第九条保险公司发现保险代理人存在下列行为的，应当自发现之日起10个工作日内向中国保监会报告：（一）严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益；（二）利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动；（三）中国保监会规定的其他需要报告的行为。第十条保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。第十一条保险公司及其工作人员不得唆使、诱导保险代理人、保险经纪人、保险公估机构欺骗投保人、被保险人或者受益人。第十二条保险公司及其工作人员不得利用保险代理人、保险经纪人或者保险公估机构，通过虚挂

2018保险中介十大发展趋势

2018保险中介十大发展趋势只有洞察趋势，才能把握未来。告别风起云涌的2017年，伴随互联网科技巨头、拥有独特资源禀赋的央企、民营实业巨头，风险投资基金、及诸多业外人才的涌入，保险专业中介的价值正在不断被发现和重估。《今日保险》根据过往一年的市场概况，研判中国保险专业中介市场十大趋势，以飨各方参与者。趋势一：大风口下，更多资本涌入，依旧一照难求保险中介是保险交易活动的重要桥梁和纽带，是保险市场的重要组成部分。国际经验表明，保险业越成熟的国家，保险中介越发达。随着我国保险市场将逐步走向成熟，保险中介市场也将迎来广阔发展空间，成为保险业增长的“风口”。具体来说，支持我国保险中介市场持续发展的因素至少包括：第一，我国保险业仍然有着巨大的发展空间，保险市场“蛋糕”的做大，必然会为保险中介带来大量的业务机会。根据瑞士再保险公司的Sigma杂志，2016年全球的平均保险深度为6.28%，平均保险密度为638.3美元，而我国地的保险深度仅为4.15%，保险密度仅为337.1美元，均低于国际保险业的平均发展水平，与美、日、欧等发达国家和地区的差距更大。这些差距，反映出我国保险业长期增长前景可期。第二，消费者对保险产品的需求日趋多元化，要满足这种不断升级的需求，离不开保险中介的促成。在居民收入普遍增加的背景下，人们对保险保障的需求有了全方位的提升，并且这种需求呈现出爆发式增长态势。然而，面对种类繁多、责任各异、条款复杂的保险产品，消费者要作出最适合自己的购买决策，并非易事。虽然不少消费者对保险产品有一定的了解，保险意识也较强，但是与专业的保险中介相比，他们的知识储备是不全面的，也难以跟上保险市场的快速变化，仍需要专业第三方的帮助。

违纪违规处罚条例

员工违纪违规处罚条例第一条：总则 1：为加强辅导班员工遵纪守法的主动性,自觉性,规范员工行为,提高员工素质,维护辅导班正常经营管理秩序,保障辅导班各项规章制度的贯彻执行,依据中华人民共和国《劳动法》及相关法规制定制定以下例条。 2：名词解释： [A01] 开除：被解除合同。 [A02] 员工：所属辅导班的所有工作人员。第二条：员工之间相互监督义务及奖励 1：根据《员工违纪违规处罚条例》所定的标准，只要有员工在工作期间出现该条例当中的行为，发现者必须及时向甲方如实举报。 2：举报属实后，被举报者此次被罚款总额的60%（百分之六十）奖励给举报者。 3：被开除的负责人，其罚金为其所有分成；被开除的派单员，其罚金为其所有提成；被开除的辅导人员，其罚金为其实际工资的1/2(二分之一)。 4：发现者如若包庇违规者，则发现者与被包庇者受同等的处罚。

5：监督举报奖励由甲方秘密单独发放给举报者。第三条：违规；处罚；改正措施条例 1：适用于所有员工条款如下：（1）工作时间抽烟；喝酒。责令立即熄烟并嚼块口香糖；如若不服从，立即开除。如若服从，每抽一支；每喝一瓶（点燃一支；打开为一瓶）；罚款 50 元。（2）工作时间，着装不整者。根据不同的情节，罚款不同。 [A01] 穿较丑的没有鞋把的拖鞋（女同事的没鞋把的拖鞋比较时尚漂亮的话，可以穿，男同事一律不准穿没鞋把拖鞋）。违规一次（每半天当中出现的任何次数为一次）罚款20元。 [A02] 穿比较暴露的衣服，袒胸露乳（男女同事的衣服不能是透明的，可以从外面看到里面皮肤的那种，除非透明衣服里面又穿了一件不透明的衣服(胸罩不算衣服)。而且衣服都要有袖子，并且女同事的衣服要能够盖到肚脐）。违规一次（每半天当中出现的任何次数为一次）罚款40元。 [A03] 穿比较短的裤子，裤腿只能够盖到膝盖上面的部分（女生可以穿长裙或超短裙，但必须穿安全裤）。违规一次（每半天当中出现的任何次数为一次）罚款10元。（3）工作时间，仪容糟蹋者。根据不同的情节，罚款不同。

保险中介监管信息系统-保险公司

保险中介监管信息系统用户操作手册 (保险公司用户) 2019年3月

目录 1.引言 (3) 1.1目的 (3) 1.2范围 (3) 1.3系统运行环境说明 (3) 1.3.1 使用说明 (3) 2.系统功能介绍 (3) 2.1通用功能 (3) 2.1.1 消息管理 (3) 2.2从业管理系统 (4) 2.2.1 从业人员管理数据上报 (4) 2.2.2 执业证管理 (5) 2.2.3 电子档案 (16) 2.2.4 诚信记录管理 (17) 2.2.5 资格证书到期查询 (19) 2.2.6 资格证综合查询 (19) 2.3专属独立保险代理人管理和人员信息维护 (20) 2.3.1 专属独立保险代理人管理 (20) 2.3.2 负责人执业查询 (24) 2.3.3 统计分析 (24) 2.3.4 专属独立保险代理人查询 (26) 2.3.5 报送管理 (28) 2.4人员信息维护 (30) 2.4.1 基本信息维护 (30) 2.4.2 主动维护记录查询 (31) 2.4.3 被动维护记录查询 (31)

1.引言 1.1目的本文档的目的是为了向中介整合系统使用用户，提供详细的指南和参考。 1.2范围 1、适用于系统各中介机构相关岗位的使用者、及该系统的开发维护者等。 1.3系统运行环境说明 1.3.1使用说明中介监管系统通过PC端使用浏览器登录，目前支持的浏览器有Internet Explorer 8、Internet Explorer 9、Internet Explorer 10、Internet Explorer 11。为确保系统正常使用，使用前需安装软件Adobe Flash Player。 Internet Explorer官方下载地址： https://www.360docs.net/doc/e65669799.html,/zh-cn/internet-explorer/download-ie Adobe Flash Player官方下载地址： https://https://www.360docs.net/doc/e65669799.html,/cn/flashplayer/ 2.系统功能介绍 2.1通用功能 2.1.1消息管理用户登录系统后，可在待办事项里查看相关消息通知。页面如下图所示：

关于保险公司中介业务违法违规行为查处情况的通报.doc

关于2011年保险公司中介业务违法违规行为查处情况的通报保监中介〔2011〕1788号各保险公司、各保监局：为贯彻2011年全国保险监管工作会议精神，进一步规范保险公司中介业务经营管理行为和保险中介市场秩序，2011年，中国保监会进一步加大力度，持续深入开展了保险公司中介业务检查，36个保监局共派出43个检查组、检查人员317人次、检查20家保险公司共103个省级及以下保险基层机构，着力查处保险公司利用中介业务和中介渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等突出违法违规问题，依法严肃处理违法保险机构和相关责任人员。现将有关情况通报如下：一、检查发现的主要问题检查表明，尽管保险公司中介业务依法合规意识有所增强，管理措施不断改善，市场秩序有了一定好转，但中介业务违法违规问题仍然十分普遍，在各地区、各类机构均不同程度存在。103个保险机构共非法套取资金8065.8万元，涉及保费8.55亿元，保险公司与保险中介机构之间关系不合法、不真实、不透明问题仍然相当严重，集中表现为通过假业务、假人员、假费用等方式非法套取资金。具体包括：（一）虚挂专业保险中介机构业务 103个机构中，有24个基层保险公司通过虚挂专业保险代理机构、保险经纪机构等方式虚增中介业务，非法套取资金1866.63万元，占全部非法套取资金的23%。其中5个基层保险公司通过该违法方式非法套取的资金，在其同期手续费/佣金支出中的占比超过20%，永安财产保险股份有限公司陕西高新支公司甚至高达95%。（二）虚挂兼业代理机构业务 103个机构中，有12个基层保险公司通过虚挂汽修、汽贸等兼业代理机构业务方式，非法套取资金526.29万元。其中3个基层保险公司以该违法手段套取的资金，在其同期手续费/佣金支出中的占比超过10%，民安保险（中国）有限公司海南琼海支公司高达92%。（三）虚增营销员数量或虚挂营销员业务一些保险机构为达到非法套取资金目的，大量虚增营销员数量或者大量虚增营销员业务，少数保险公司营销员业务变相成为非法套取资金的主要手段。103个机构中，有25个基层保险公司通过虚增营销员数量或将直销业务虚挂保险营销员方式，非法套取资金2009.42万元，占全部非法套取资金的24.91%。其中7个基层保险公司以该违法手段套取

保监发[2010]107号关于加强保险公司中介业务管理的通知

关于加强保险公司中介业务管理的通知保监发〔2010〕107号各保监局、各保险公司：为了规范保险公司中介业务管理，打击虚构中介业务、违法套取资金的行为，确保保险业务、财务信息完整真实，维护保险市场秩序，现将有关事项通知如下：一、保险公司及其分支机构通过保险代理机构、保险经纪机构等中介机构开展保险业务，应当遵守本通知的规定。二、保险公司总公司应当依据《中华人民共和国保险法》和中国保监会的有关规定制定中介业务管理制度，其中包括保险中介机构的选择标准、渠道管理及相应佣金（包括手续费，下同）支付标准、信息系统建设等内容。保险公司分支机构应当按照总公司的中介业务管理制度选择保险中介机构，并报总公司或者省级分公司批准。三、保险公司及其分支机构委托保险代理机构开展业务，应当签订委托代理协议，明确双方的权利义务及佣金支付标准。四、保险公司的业务、财务电子化信息系统，应当包括中介业务管理系统，对通过保险中介机构销售的每张保单的保单号、投保人名称、保险标的、保险费、佣金计算标准及金额、中介机构的名称等实时记录，作为佣金支付的依据。五、保险公司总公司或者其省级分公司应当使用唯一的支出账户、以转账方式直接向保险中介机构以及签订委托代理协议的个人支付佣金，且不得以现金方式支付。保险公司省级以下分支机构不得支付佣金。保险公司及其分支机构不得以扣除佣金后的保费入账。六、保险公司总公司应当在每季度结束后15日内向中国保监会报送中介业务统计报表（见附表），其总经理应当在该报表上签字，并对该报表内容的真实性负责。保险公司省级分公司应当在每季度结束后10日内向当地保监局报送中介业务统计报表（见附表），其总经理应当在该报表上签字，并对该报表内容的真实性负责。七、保险公司及其分支机构对于向客户直接销售的业务不得提取佣金，不得向无保险中介资格的机构支付佣金，不得向未与其签订委托代理协议的保险代理机构和个人支付佣金。

保险中介术语

保险中介术语1、保险中介保险中介insurance intermediary 介于保险机构之间或保险机构与投保人之间，专门为保险交易双方提供保险销售、业务咨询、风险管理、投保方案安排、风险评估、损失鉴定与理算、代理查勘及理赔等服务，并从中依法获取佣金或服务费的个人和单位。保险经纪人insurance broker 直接保险经纪direct insurance broker 基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。保险代理人insurance agent 根据保险公司的委托，向保险公司收取代理佣金，并在保险公司授权的范围内代为办理保险业务的个人或单位。保险公估人loss adjuster 受保险当事人委托，专门从事保险标的或保险事故鉴定、勘验、估损或理算业务的单位。保险专业代理机构corporate insurance agent 根据保险公司的委托，专门从事保险代理业务的单位。保险兼业代理机构sideline insurance agent 根据保险公司的委托，在从事自身业务的同时，指定专人为保险公司代办保险业务的单位。独立代理人independent agent 接受两家或两家以上保险公司委托，从事保险代理业务的单位。专属代理人captive agent 仅接受一家保险公司委托，从事保险代理业务的单位。理赔代理人claim agent 接受保险公司委托，从事保险货物的检验、索赔计算、赔款支付、追偿和处理损余物资的单位。索赔经纪人claim broker 代表索赔人提交索赔申请并在理赔过程中代表索赔人的经纪人。保险营销员insurance salesperson 取得保险监督管理机关颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。 2 中介服务 2.1 一般概念保险中介服务insurance intermediary services 保险中介向保险交易双方提供的保险业务咨询、保险产品销售、风险管理与保险安排、风险评估、损失鉴定与理算、代理查勘及理赔等业务活动。保险中介保险建议书insurance proposal by insurance intermediary 保险经纪人或保险代理人基于对客户需求的初步了解，分析客户所面临的风险并提出相应的风险转嫁策略的建议。保险中介代交保费premium collection and payment by insurance intermediary 保险经纪人或保险代理人向客户收取的，并在约定的时间内予以解付给保险公司的保费。保险中介保费账户insurance intermediary premium account 保险经纪人或保险代理人设置的专门用于反映代收、代交保费状况的账户。

关于违纪违规处理规定实施方案一览

三一文库（https://www.360docs.net/doc/e65669799.html,）/总结报告/整改措施关于违纪违规处理规定实施方案一览下面是31doc整理的关于违纪违规处理规定实施方案一览，供各位查阅，希望内容对您有帮助。更新精彩内容发布尽在这里，敬请关注。企业(公司)员工违规违纪处理办法第一章总则第一条为进一步加强企业内部管理，严肃纪律，防范和惩治以职、以权、以水谋私行为，维护企业正常生产经营秩序，根据国务院《企业职工奖惩条例》和有关法律、法规，结合公司实际，特制定本规定。第二条公司职工违反有关法律、法规和公司规定，损害国家或公司利益，以职、以权、以水谋私，非法谋取不正当利益的，依照本规定给予行政处分。第三条行政处分分为警告、记过、记大过、留用察看、开除五种。

第四条损害公司利益包括侵占、私分、侵害公司财产、盗用水量折价、故意少抄少估水量、截留或挪用水费、私自承接供水业务或利用工作之便谋取私利，造成公司利益受损、严重影响公司声誉等。第五条本规定所指公司职工包括公司全体干部职工以及所属集体所有制职工。第二章行政违纪的调查和行政处分的权限第六条公司一般工作人员违反政纪由监察部门组织调查并会同其所在单位或部门提出处理意见，由公司总经理办公会议讨论决定，监察部门负责监督执行。对拟作出开除处分的，须提请公司职工代表大会讨论通过，方可生效。第七条公司中层干部违反政纪由公司纪检监察部门会同组织部门进行调查并提出处理意见，由公司总经理办公会议讨论，报公司党委批准，纪委、组织部门负责监督执行。对拟作出开除处分的，须提请公司职工代表大会讨论通过，方可生效。第八条公司级领导违反政纪，按干部管理权限报上级部门处理。第三章行政处分程序第九条公司职工违反政纪需追究行政责任的，由调查人员进行调查取证并写出书面调查报告。

保险公司中介业务违法行为处罚办法

保险公司中介业务违法行为处罚办法中国保险监督管理委员会令 2009年第4号《保险公司中介业务违法行为处罚办法》已经2009年9月18日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2009年10月1日起施行。主席吴定富二○○九年九月二十五日保险公司中介业务违法行为处罚办法第一条为了维护保险市场秩序，预防和惩处保险公司中介业务违法行为，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》等有关法律、行政法规，制定本办法。第二条保险公司通过保险代理人、保险经纪人、保险公估机构进行销售、理赔等活动的，应当遵守法律、行政法规和中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）的规定。中国保监会根据《中华人民共和国保险法》和国务院授权履行监管职责。中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。第三条保险公司应当制定合法、科学、有效的中介业务管理制度，确保经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。第四条保险公司的业务、财务管理信息系统应当真实、准确、完整记载中介业务的业务和财务信息。保险公司应当逐单记载通过保险代理人、保险经纪人签订的保单的保险费和佣金数额。第五条保险公司应当加强对中介业务的稽核审计，建立中介业务违法行为责任追究机制。保险公司发现中介业务活动涉嫌违法犯罪行为的，应当按照本办法的规定进行报告。第六条保险公司应当按照中国保监会的规定，对保险代理人进行法律法规和职业道德培训，并保留详细的培训档案。第七条保险公司应当设置专门岗位，负责对保险代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案。保险公司应当建立代理业务定期核查制度，核查结果应当记入代理业务合规经营档案。第八条保险公司应当在委托合同中约定，保险公司有权要求保险代理人纠正保险违法行为, 保险代理人拒不纠正的，保险公司有权终止其代理权。保险公司应当及时要求保险代理人纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正的，保险公司应当终止其代理权。第九条保险公司发现保险代理人存在下列行为的，应当自发现之日起10个工作日内向中国保监会报告：（一）严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益；（二）利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动；（三）中国保监会规定的其他需要报告的行为。第十条保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。