投资公司骗局揭密

投资公司骗局揭密

在北京著名的CBD商务区，耸立着无数的写字楼，很多投融资顾问公司安身其中，但也有一些不法之徒混杂其中，打着XX国际财团的旗号或假冒XX基金的名义，大肆进行各种欺诈活动，尤其是对渴求资金的中西部企业设置陷阱，坑骗钱财。

跨国投资公司人间蒸发

2003年下半年，内蒙古赤峰市政府批准在宁城县建立赤峰市北方汽车农机大市场。该项目负责人高俊峰八方寻求合作伙伴，后在北京与美国百福润投资公司北京代表处接洽上。

2004年1月，宁城方面接到该代表处的对华投资（贸易）合作意向书，遂按要求给该处投资部长潮露寄去开发项目资料一套。潮露收到资料后告知同意合作，让他们赴京面谈。

2月8日，高俊峰来到美国所罗门投资公司北京代表处（对方称美国百福润投资公司合并到该公司），项目部经理王钧接待了高俊峰一行，经洽谈，当即签订《项目合作意向书》。

2月13日，高俊峰派车从北京将投资公司考察组成员王钧和王斌接到宁城，由县领导作陪实地考察，15日又将其送回北京。

2月23日，高俊峰接到电传《项目立项确认书》并通知去北京进一步洽谈，议定评估事宜。

3月1日，双方在京再次洽谈，达成共识。投资公司推荐香港专业财务、会计及评估有限公司北京代表处受理评估业务。

高俊峰与香港的评估公司注册评估师黄炜经理多次洽谈，3月3日双方签订《资产评估协议书》：规定协议书签订后高俊峰向评估公司交付人民币三万元整，正式报告送交时再付评估公司人民币四万元整，待投资公司与北方汽车农机大市场成立合作公司时付余款人民币八千元整。

3月8日，高俊峰再次派车到京接评估公司经理费世曦到宁城，离京前付款三万元给他们公司。翌日，费世曦对宁城环境、市场等各方面进行实地考察，受到县有关领导接见。

3月23日，高俊峰付款四万元，拿到评估报告书三份，随即递交给投资公司两份。王钧声称马上整理材料上报总部，表示3月底或4月中旬能够“批回来”。

3月26日，王钧在电话中告诉高俊峰，“正在整理材料”；29日，王钧在电话中回答高俊峰，“材料已上报，还有好几个项目，其中有这个项目”，让等消息。

4月12日，高俊峰致电所罗门公司办公室主任周海月询问，她在电话中回答说给查询一下，有消息马上通知我方；15日，王钧在电话中让高俊峰直接找综合部问一下，综合部姓吴的工作人员回答：“正在办，近日给予答复”。

当天下午，高俊峰接到投资公司传真件《汽车农机大市场项目的评审意见》。

4月17日，高俊峰根据《评审意见》所提出的三条意见，通过传真答复，但王钧电话中称未看到传真；19日，高俊峰给王钧又发一份传真，王钧看后答复马上交综合部。

4月19日下午，综合部的黄若宾教授（据称北大退休）在电话中对高俊峰说，已接到传真件，并交给公司领导了，马上研究，近日给予答复。20日上午，高俊峰在电话中问黄若宾：“我们合作项目什么时候能够批复？” 黄若宾说：“等领导开会议定后答复。”

6月份，高俊峰又打电话给黄若宾问进展如何，“黄以各种理由，一拖再拖，一推再推”。

7月份高俊峰给费世曦打手机，费称他已不在评估公司干了，而给香港专业财务、会计及评估有限公司北京代表处打电话已无人接听。

12月，高俊峰打电话找王钧，王钧说他不在所罗门公司干了，让直接找所罗门公司，但该公司电话也无人接听。

“我借的六万元贷款至今未还上，我知道的类似诈骗已经发生了几十起。”高俊峰告诉本报记者，“所罗门公司和香港专业财务、会计及评估有限公司共骗取他们人民币7万元，此外，还花去各种费用开支2万6千7百元，贷款利息8千元。”

2005年国庆前夕，记者先后与所罗门公司、美国百福润投资公司和香港专业财务、会计及评估有限公司北京代表处联系，但接电话者称他们是近一两年入住的公司，对记者要找的单位不了解。

2005年10月上旬，记者终于打通王钧和费世曦的手机，试图了解有关详情，但他们均表示离开了原来的公司，对赤峰市北方汽车农机大市场投资项目的事情记不清了。

经过调查发现，美国所罗门投资公司与美国百福润投资公司已分别从位于东四十条的富华大厦和美惠大厦搬走，不知去向。

通过向北京市工商局查询，美国所罗门投资公司与美国百福润投资公司仍在开业，但变更地址后未去工商局办理手续，记者从114也查询不到这些公司的电话号码。

本报记者暗访投资公司

“有资金，找项目——我公司受多家外资财团直接委托，有大量资金诚寻合作项目。寻找真实合法前景好，风险小，回报可观的项目，以雄厚可靠的资金来源，灵活、快捷的方式真诚与您合作（三日内明确回复）。”

“外资寻项目——我公司受多家国外集团委托，有资金需求项目合作，投资领域包括汽车、房地产、医药、化工、冶金、企业项目改扩建”

翻开报纸杂志，常常能看到这样一些“招商引资”广告。

随着西部大开发的兴起与振兴东北战略的启动，中国投融资市场变得热火朝天。于是，一些骗子混杂在投资市场兴风作浪，混水摸鱼。

骗子们四面出击，打着投资的旗号，假冒考察项目的名义，以商业计划书、评估费、外汇调汇费、召开听证会等名目骗取各种费用，多骗得几十万，少的甚至几千元也骗取。

8月以来，本报记者对北京市一些投资公司进行了明查暗访，发现其中有的投资公司的确表现“特别”。

记者以陕北某企业驻京代表的名义，来到北京信诚万达国际投资顾问有限公司，负责人胡剑接待了记者。

胡剑告诉记者，委托他们编写商业计划书，需收取3－5万费用，订金为3万元；胡剑说项目评估费等合作意向定了再谈；但考察费用包括两人来回机票，在当地的住宿及工作餐费。

当记者问万一他们编写的商业计划书没有通过投资公司认可怎么办，胡剑拍着胸脯表示，保证洽谈成功，不满意赔偿。

“你们这个项目不错嘛，我对和你们的合作很有信心，保证跟你们招来资金。”胡剑大胆地承诺着，对记者的身份一点都没有怀疑，也没仔细询问招商引资项目的细节。

对于成功案例，胡剑表示有很多，然后说“北科校创信息开发中心”就是他们投资2100万建成的。

然而，记者通过网络搜索根本找不到“北科校创信息开发中心”这个单位，倒是搜到了“北科校创技术开发中心”——隶属北京科技大学的一家科技企业，经过了解，这家公司属于国家教育部与北京科大联合投资创建，根本没有通过投资市场融资。

当记者问胡剑，“北科校创技术开发中心”是否就是他们的成功案例时，他连连说是。

在北京欧陆国际投融资顾问有限公司，办公室的周洁小姐同样没有仔细询问招商引资项目的细节，对代写商业计划书的费用，周洁报价3万，项目评估费则为10－20万，考察费用包括两人来回路费等。

周洁小姐拒绝提供成功案例，声称她是代人接洽，北京欧陆国际投融资顾问有限公司办事处不在这里，但她拒不透露办事处的具体地址和电话号码，强调要见到招商企业的资料后才能告知。

卡特曼西方投资集团公司项目经理陈刚说，商业计划书一定要他们来编写，否则评估很难过关。商业计划书收费6万，项目评估收费15万，考察费用包括两人来回机票，在当地三星级宾馆住宿等。

陈刚表示成功案例财团不让说，但在新疆、吉林和陕西都有成功项目，具体名称不能告诉。

当记者质疑收费是否合理时，陈刚辩称，我们怎么知道你项目的真实性呢，有不少企业企图骗得贷款，所以我们必须核实，当然路费就应该你们出了。

聚沙成塔——几千元也骗

河海不拒细流，故能成其为浩瀚；泰山不拒尘埃，故能成其为雄伟。那些作奸犯科的骗子们，也深谙此理。

一说起公司诈骗，人们往往认为都是巨额款项，殊不知，这些投融资骗子公司，连几千元也骗。表面看数额微小，被骗企业不会在意这点零头，警方也很难介入处理。但聚沙成塔、集腋成裘，日积月累，数量就可观了。

这些骗子公司，往往招募大量的“商务代表”替他们揽“业务”，然后给其提成，这样一来，就可以骗到很多需要融资的中小企业，由于这些企业大多地处边远地区，对首都北京的投资企业十分信任，因此未能识破来自京城的投资骗子。

高俊峰就告诉记者，当时想到是京城的投资公司，而且融资数额才一千万，所以就没有太多警觉，结果不幸上当。

中粮广场写字楼里有辽宁省B公司驻京办事处。

B公司今年初曾推出一款新产品，但因资金紧缺无法扩大产销量，就在网上发布了招商引资消息。

办事处不久就接到了不少投资公司的电话与传真，说对合作生产该产品很感兴趣并要求提供有关资料。

但是，这些投资公司在收到资料后都说他们项目考察官经过初步评定，要去辽宁的B公司进行实地考察，但考虑到B公司的困难，他们将承担项目考察的大部分费用，B公司仅需承担小部分费用（要求数千元），不过，他们必须要在收到此费用后，考察才能成行。

B公司告诉对方，同意承担这部分费用，但不能现付，要在以后到位的资金中扣除。

见B公司不上当，“投资公司”又是电话又是传真的说不理解该公司的做法，说这样不符合国际惯例等等。最后又要求B公司的法人代表带上公章、营业执照、税务登记证以及材料原件等几天内到他们的驻地签署正式的融资合同，并称他们的资金在投放上是有时间限制的。

匪夷所思的是，对方不调查核实B公司的情况就要投资给他们，天下竟有这样的好事？

B公司终未上当受骗。

贵州省的H公司却没有这么幸运。

H公司去年有一个污水处理的工艺项目，在北京一个大型商务论坛上展出资料后，当即收到不少投资公司商务代表的名片。

此后，H公司设在嘉里中心的办事处不断有投资公司来电联系，要求进行项目合作。

一家声称具有外资背景的投资公司看了资料认为项目前景很好，并发来自己公司有关材料，背景材料显示其控股方是国际知名财团。

这家国际知名财团属下的投资公司希望去H公司试验考察，但提出为了防范骗取贷款的假项目，要求他们事先垫支部分费用（一万元以内）。H公司同意承担这部分费用，于是，投资公司一行两人从北京赴H公司考察两天，费用全部由H公司报销，临走还收取编写商业计划书的订金五千元。

大约过了两个月，投资公司一个电话打到H公司，声称经过国际评估机构论证，污水处理工艺项目投资方案最后被否决。

商业计划书编写陷阱

记者的一位朋友李铭曾多年供职于投资界，他给记者讲叙了这样一个故事。

他曾到广州某投资公司应聘项目经理，经过几次电话联系，该投资公司希望他能将手头几个前期谈判结果较好的项目带去。

李铭准时到访这家公司，当介绍完手头的几个项目后，投资总监开始询问这几个项目有没有做过《商业计划书》，李铭表示比较看重《可行性研究报告》，并说明《商业计划书》的意义并不是很重要，但如果资方一定要求具有《商业计划书》的话，可以说服项目公司找一些国际知名咨询公司如“麦肯锡”来做《商业计划书》。

可该投资总监明确表示，《商业计划书》必须由他们做，否则在评审中将不能通过，李铭马上明白这个公司企图骗项目公司的《商业计划书》编写费。

为了摸清该公司的底细，李铭和他们继续谈下去，最后该投资总监告诉知，他们有一套完整的方法可以让项目公司主动提出委托编写《商业计划书》，并承诺个人可以获得高达20％的提成。

离开之前，李铭问：如果项目公司在这里做《商业计划书》，那么获得投资的几率有多大？这时，一旁的人力资源总监脱口说道：“做一百个能成功一个就已经很不错了。”此言一出，投资总监脸上马上显现不愉快的表情。

李铭提醒那些急于招商引资的公司说：“骗子很厉害，千万要小心，很多时候被骗是自己…心甘情愿?的，千万不能让别人看出你融资心切的焦急心态，否则上当受骗的机率将会成倍增加。”

行家支招防范骗钱圈套

“作为投资商，苦恼的是没有可行的项目去投资；作为融资人，苦恼的是有太多虚假的公司。”记者的好友、曾任深圳某投资公司项目经理的蒋洁，接触过许多被假投资公司骗过的融资人。

怎么识别真假投资公司呢？蒋洁支招说：最简单的方法是询问投资公司有没有本地或者本省的成功投资案例。如果对方毫不犹豫地告诉你有或者没有，那就要当心了。

一般而言，投资公司和融资项目方开展合作前都有合约，规定“未经项目方同意，不得将项目方任何资料透露给第三方”。

因此，要想真正的投资公司披露成功案例是一件并非容易的事情——除非投资公司与融资人签订保密协议，由融资人承诺承担由此引发的法律责任和经济责任，投资公司才会提供其他融资成功的企业的资料，但是仅仅只允许你传阅而不允许复制影印件。

为什么一定要找本地或者本省的案例呢？蒋洁解释说，“原因很简单，骗子往往不敢骗住在家对门的邻居。假投资公司也是如此，他不敢骗本地的项目融资公司，因为别人可以天天找上门来算帐。”

蒋洁说，“我有一个客户，在和我见面以前已经接触了不下十家投资机构，光各种名目的费用都花了几十万，但是项目却因各种原因没有融资成功。这位客户都被骗怕了，我和他的第一次洽谈就是围绕投资前期费用进行的。我告诉他，正规的投资公司前期费用是自己承担。他问：…这个可能吗？?我回答说：…这就是实力?。”

“如果投资公司没有能力承担投资前期费用，那你最好不要与他合作。”

蒋洁忠告各位融资人小心上当，“如果一个公司刚见面就叫你交商业计划书、评估费、外汇调汇费、召开听证会等各种名目的费用，那一定是不怎么正规的公司。”蒋洁提醒融资人避免上当。

据了解，通常假投资公司运作非常简单，总是不停地联系融资人，然后收取各种费用。由于我国法律还不够完善，很多融资人受骗后很难起诉他们，但更多地是放弃追究。这就让骗子们更加肆无忌惮，继续为非作歹。

高俊峰为了追回被骗款项，从赤峰来北京7、8趟，共花去近3万元费用，仍然没有如愿。

对于投资公司蒸发这一现象，北京市工商局企业监督管理处杨女士表示，企业变更地址后，要在年检标注，如果变更地址未向工商部门登记的，一经发现将发文责令改正，如在原址找不到该企业或企业不参加年检的，就吊销执照。

但记者了解到，企业变更地址后工商部门没发现，年检照样通过。这样一来，就给不法分子“打一枪换一个地方”提供机会。

当记者问怎样“对企业非法经营行为进行专项治理”时，杨女士解释说“企业非法经营行为”

指的是企业制假、贩假甚至包括组织卖淫嫖娼等等。

对于投资市场出现的欺诈骗局，杨女士表示，如果涉嫌犯罪只有向警方报案处理。