全国工业产品生产许可证申请书

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全国工业产品生产许可证申请书

全国工业产品生产许可证

申请书

产品类别:

产品名称:

企业名称:(公章)

联系人:

联系电话:

申请类别:发证□延续□许可范围变更□名称变更□补领□其他□集团公司□申请日期:年月日

国家质量监督检验检疫总局印制

企业承诺

依据《中华人民共和国行政许可法》和《中华人民共和国工业产品生产许可证管理条例》等有关法律法规规定,本企业承诺如下:

1.所提交的申请材料真实有效,无隐瞒情况。

2.已按照工业产品生产许可证实施细则通则和申请的产品实施细则规定完成各项准备,随时接受生产许可证企业实地核查和生产许可证产品检验。

3.严格按照《工业产品生产许可证管理条例》、工业产品生产许可证实施细则通则和产品实施细则等规定从事生产经营活动,持续保持应当具备的生产许可条件。

4.在生产许可证有效期内,本企业不再从事获证产品的生产活动后,及时向企业所在地省级或省级委托的下一级许可证主管部门报告,并办理注销手续。

5.企业符合国家法律法规、产业政策的要求。

企业法人代表(负责人)签名

年月日

(单位公章)

全国工业产品生产许可证申请书

填写说明

1 适用范围

1.1《全国工业产品生产许可证申请书》(以下简称《申请书》)适用于全国工业产品生产许可证证书(以下简称证书)的发证、延续、许可范围变更、名称变更、补领、其他、集团公司等类别生产许可证的申请。

2 申请类别

2.1发证包括:企业首次申请提出生产许可、不符合生产许可证有效期延续要求且需要重新申请发证或证书有效期满后重新提出申请生产许可的情形。

2.2延续指企业在证书有效期界满前6个月提出生产许可证延续的申请。

2.3许可范围变更包括:

2.3.1迁址指证书有效期内企业生产场所搬迁后提出生产许可证重新审查的申请。

2.3.2增项指证书有效期内企业增加许可产品范围及增加生产线、生产厂点的生产许可证申请。

2.3.3减项指证书有效期内企业减少许可产品范围及生产厂点的生产许可证申请。

2.3.4 生产条件重大变化指证书有效期内企业重要生产工艺和技术、关键生产设备和检验设备发生变化后提出生产许可证申请。

2.4名称变更指证书有效期内因企业名称、住所名称、生产地址名称变化而提出生产许可证变更申请。

2.5补领指证书有效期内因生产许可证证书遗失或者损毁提出申请补领生产许可证的申请。

2.6其他是指上述情况之外的生产许可证申请。

2.7集团公司是指集团公司与其所属子公司、分公司或者生产厂点(以下统称所属单位)共同申请办理发证、延续、许可范围变更、名称变更、补领等情形。

2.8申请书必须打印或用钢笔、签字笔填写,字迹要清晰工整。内容要正确、完整、真实。需要修改的,在修改处对原内容划双线删除、增加修改内容后,加盖本单位公章。

3 封面

3.1 产品类别:填写实行工业产品生产许可证制度管理的产品目录所列的产品名称。

3.2 产品名称:填写产品实施细则的产品名称。

3.3 企业名称:填写企业营业执照上的注册名称,加盖企业公章。

3.4 联系人:填写企业委托负责本次申请的具体工作人员的姓名。

3.5 联系电话:联系人办公座机及手机电话号码。

3.6 申请类别:根据企业申请的情况分别在发证、延续、许可范围变更、名称变更、补领、其他、集团公司后面的“□”中打“√”,如果存在多种情况的,分别在对应项后的“□”打“√”。

3.7申请日期:填写企业将申请材料提交到受理单位的时间。

4 表一企业申请生产许可基本情况

4.1各种申请类别的企业填写表一,申请补领证书的企业除外。集团公司与所属单位一起申请的,应分别填写表一。

4.2 企业名称、住所:按照企业营业执照填写,企业名称应与营业执照、企业公章及封面的填写一致。

4.3 生产地址:填写申请企业实际生产场所的详细地址,注明省(自治区、直辖市)、市(地)、区(县)、路(街道、社区、乡、镇)、号(村)等。

4.4 邮政编码、电话、传真:按企业实际情况填写。

4.5电子邮箱:填写企业能够有效接收生产许可证办理信息的电子邮箱。

4.6营业执照注册号、成立日期、经营期限、注册资金:按照营业执照填写。

4.7 固定资产:按企业实际情况填写。

4.8 年总产值、年销售额、年缴税金额、年利润:填写企业生产许可产品上一年度实际完成情况,新投产、实际生产期未满一年的企业,该四项指标可不填写。

4.9 法定代表人:应与企业营业执照一致,并填写办公电话、手机号码、身份证号码。

4.10企业负责人:应与企业营业执照中的企业负责人一致,并填写办公电话、手机号码、身份证号码。

4.11质量负责人:填写企业分管质量的负责人,并填写办公电话、手机号码、身份证号码。

4.12联系人及电话:填写企业委托负责本次申请的具体工作人员的姓名、办公电话、手机号码、身份证号码,与封面联系人一致。

4.13 从业人员总数、技术人员数、检验人员数、生产人员数:按本企业从事生产许可产品的实际情况填写。

从业人员是指企业依法正式聘用人员;专业技术人员指企业依法聘用、从事与申请取证产品相关的技术工作和管理的人员;检验人员指企业从事检验工作的人员;生产人员指生产工人。

5 表二企业申请产品基本情况

5.1各种申请类别的企业填写表二,申请补领证书的企业除外。集团公司与所属单位一起申请的,应分别填写表二。

5.2 申请产品范围:按照产品实施细则的规定填写所申请的产品名称。

5.3 申请类别:同封面。

5.4 如果“申请产品基本情况”页填写不下,可另加附页。

6 表三企业申请生产许可证延续基本情况

6.1申请生产许可证延续的企业填写表三。集团公司与所属单位一起申请的,应分别填写表三。

6.2 如申请免实地核查且有《企业申请生产许可证证书延续免于实地核查承诺书》的,在减免事项相关框内打钩。

6.3如申请免产品检验且有同单元产品在6个月内接受省级及以上产品质量监督抽查合格报告的,在减免事项相关框内打钩。

6.4申请免产品检验企业填写产品质量监督抽查合格报告的产品及名称,并应与原证书产品单元产品对应。

6.5填写原生产许可证编号及有效期:按生产许可证证书填写。

7 表四企业申请许可范围变更基本情况

7.1申请许可范围变更的企业填写表四。集团公司与所属单位一起申请的,应分别填写表四。

7.2 按实际情况在变更事项框内打钩。

7.3原生产许可证编号及有效期:按生产许可证证书填写。

7.4按实际情况填写许可范围变更信息,没有变化的不填写。

7.5生产条件发生重大变化简要说明需填写何种重要生产工艺和技术、关

键生产设备和检验设备发生变化。

8 表五企业申请名称变更基本情况

8.1申请办理名称变更(含企业名称、住所名称、生产地址名称)的企业填写表五。集团公司与所属单位一起申请的,应分别填写表五。

8.2按实际情况在变更事项框内打钩。

8.3原生产许可证编号及有效期:按生产许可证证书填写。

8.4变更事项中有变化的,需填写变更前、后内容。

9 表六企业申请补领证书基本情况

9.1申请补领证书的企业只需填写表六。

9.2生产许可证编号、发证日期、有效期:按生产许可证证书填写。

9.3产品名称:按企业原证书正本产品名称填写。

9.4补领原因、遗失或毁损时间、刊登报纸名称、声明刊登时间,按实际情况如实填写。

9.5补领证书类型:填写需补领证书的类型。

10 表七其它情况说明(含符合政策情况的说明)

其他需要说明的情况:有关法律法规、产品实施细则有特殊要求的,企业根据实际情况填写。例如,申请取证的产品涉及国家产业政策的,企业填写符合产业政策说明或自我申明;或者企业因产业政策原因提出减项等。集团公司与所属单位一起申请的,可在表七中分别说明情况。

11表八提交材料目录

11.1企业按适用申请类别提交所对应材料并填写本目录。

11.2企业按实施细则的要求提交材料并填写本目录(如有)。

11.3集团公司与所属单位一起申请的,填写一份上报材料目录。

12省、自治区、直辖市或委托的下一级许可证主管部门受理信息

12.1省、自治区、直辖市或委托的下一级许可证主管部门按受理决定书填

写申请日期、受理日期,受理通知书发放日期及编号。

12.2 附省、自治区、直辖市或委托的下一级许可证主管部门受理决定书

复印件。

国内信用证议付的对象及条件-24页精选文档

国内信用证议付的对象及条件 对象 如果您的企业具有独立的法人资格,且以议付信用证作为贸易结算的方式,即可凭信用证项下的单据向我行申请叙做国 内信用证议付。 条件 您的企业如需向我行申请叙作国内信用证议付,必须满足以 下条件: (1) 经工商行政管理部门核准登记,具备企业法人资格,取 得经年检的企业法人营业执照和生产经营许可证。 (2) 在我行开有人民币结算帐户,信用记录良好。 (3) 您的企业应具有健全的财务会计制度,能按时向我行报送财务报表,接受我行对您的企业生产经营及财务状况的实时审核。议付款项应用于合理的资金周转需要。 国内信用证议付的申请

您的企业如向我行申请叙作国内信用证议付,须向我行分支 机构提交以下资料: (1) 经年检的企业法人营业执照复印件。 (2) 有权签字人授权书及签字样本。 (3) 公司近期财务报表。 (4) 我行需要的其他文件资料。 您的企业应填制《信用证议付申请书》,盖章并经有权签字人签字,连同单据和正本信用证一并交我行。 我行在收到您提交的《信用证议付申请书》和相关单据后,如符合条件,经审核无误后叙做议付。 议付利率及费率 议付利率比照票据贴现利率;议付手续费按照议付单据金额 的0.1%收取。 一、基本概念和规定

(一)国内信用证是指开证行依照申请人的申请开出的,凭符合信用证条款的单据支付的会款承诺。国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证。 本章所称“信用证”均指国内信用证。 (二)开证申请人是指提出开立信用证申请,并承担支付信用证款项义务的法人或其他经济组织。 受益人是指有权收取信用证款项的法人或其他组织,一般为买卖合同的卖方。 信用证的开证行是指接受开证申请人的申请,开立国内信用证并承担审单付款义务的营业机构。 信用证的通知行是指受信用证开证行季托向受益人发出信用证通知书的营业机构。 议付行是指接受议付申请人早请,向受益人办理信用证议付的营业机构。 委托收款行是指按照信用证受益人委托,向信用证开证行办理委托收款的营业机构。 (三)国内信用证只限于转账结算,不得支取现金。 (四)国内信用证必须以人民币计价。 (五)国内信用证适用于企业之间国内商品交易的信用证结算,开立国内信用证必须具有真实、合法的商品交易背景。 (六)国内信用证与作为其依据的买卖合同相互独立,银行在处理国内信用证业务时,不受买卖合同的约束。

国内信用证的目标客户及营销策略

国内信用证的目标客户及营销策略 (一)客户与办理条件 1、客户条件如果企业具备独立的法人资格,并在国内贸易活动中选择以国内信用证为结算方式,即可凭有关文本资料向我行申请办理国内信用证开证业务。 2、办理条件企业如需向我行申请国内信用证开证,须满足以下条件: a 经工商行政管理部门核准登记,具备企业法人资格,取得经年检的企业法人营业执照和生产经营许可证。 b 在我行开有人民币结算账户且结算记录良好。 c 信用证项下的购销活动为企业的主营业务。 d 能够提供据以开出国内信用证为结算方式的,具有法律效力的购销合同;并能够满足我行要求的保证金缴存比例或提供我行认可的担保。 (二)发现目标客户的渠道及相关营销策略 1、发现客户接受“银行承兑汇票业务”并具有“票据融资需求”的企业,都可以将积极推荐用“国内信用证业务”替代“银行承兑汇票业务” 。 国内信用证业务客户群定位应总体遵循“择优择强” 的原则,把经济实力强,信誉好的生产型和贸易型企业作为我们需要重点锁定的目标客户,主要包括但不限于: (1)具有真实贸易背景,有大量往来账款的国内生产、贸易企业;(2)买卖双方新建立业务合作关系,彼此尚不熟悉,希望通过银行金融产品规避交易履约风险的客户; (3)在供应链中处于强势地位的买方客户;(4)供销网络庞大的大型企业集团; (5)各类大宗商品交易市场中的中小贸易经销商; (6)以国内为主要目标市场的三资企业等。 2、营销策略 (1)对“买方客户”的营销 a、支付相对安全。买方的付款是以收到单证相符的单据为前提,因此可以通过单据对卖方完成交货义务进行控制 b、依托银行信用,提升信用等级,改善谈判地位,促进贸易达成 c、基于单据和信用证条款,保障货物质量和装期,约束卖方履约行为,降低交易风险 d、非全额保证金开证能够避免或降低企业资金提前占用,加速资金周转,优化财务报表 e、买方融资、买方代付等融资产品增加了企业融资渠道,避免了企业因流动资金暂不充裕或存在其他投资机会而错失商机。 (2)对“卖方客户”的营销 a、便于控制货权,确保合同履行和交易安全 b、借助银行信用的有条件的付款承诺。国内信用证在单证相符条件下,能够消除买方拖欠行为,降低支付风险 c、便于融资,助力卖方企业履约发货。如国内信用证打包贷款产品能够帮助卖方企业在流动资金不足而买方不同意预付货款的情况下顺利备货装运 d、减少企业应收账款,优化财务报表。如国内信用证议付、福费廷等业务能够在不占用企业授信额度的前提下促进企业提前回拢资金,提升资金使用效率,优化财务

加入企业工会申请书.docx

加入企业工会申请书 敬爱的_________公司的工会组织; 中华人民共和国工会是中国共产党领导的职工自愿结合的工人阶级群众组织,是党联系职工群众的桥梁和纽带,是国家政权的重要社会支柱,是会员和职工利益的代表。 工会是工人阶级的群众组织,是在无产阶级和资产阶级的斗争过程中产生和发展起来的。工人阶级同资产阶级的利益是对立的,工人们在反抗资本家压迫和剥削的斗争中,认识到必须团结起来,联合起来,才能适应同资产阶级斗争的需要,才能维护自身的利益,取得斗争的胜利,因而,根据工人阶级斗争的需要,便产生了工会。 随着工人运动的发展,按产业原则组织工会逐渐为工人接受,越来越多的工人群众按产业系统组织起来,凡在同一企业内的工人都参加同一产业工会,有利于工人阶级的团结和统一,增强了工会的战斗力。工会能以各种方式,不同程度地代表和维护工人群众的利益,通过内部协调、互相帮助,解决工人内部的竞争,争取和维护工人的利益,改善工人的工作、生活条件,并在国家政治生活中发挥作用,争得工人群众的社会政治利益。 在发展社会主义市场经济和加快社会主义现代化建设的历史进程中,中国工会必须“以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论为指导,贯彻执行党的以经济建设为中心,坚持四项基本原则,坚持改革开放的基本路线,全面履行工会的社会职能,在维护全国人民总体利益的同时,更好地表达和维护职工的具体利益,团结和动员全国职工自力更生,艰苦创业,为把我国建设成为富强、民主、文明的社会主义现代化国家而奋斗。 我自愿加入中国人民总工会,作为一名普通的劳动者,深想通过工会的学习和教育,从而成为一名合格的工会成员,工会是以劳动者为基础的集体组织,它的作用是保证劳动者的合法权益为目的的集体组织,作为一名员工能加入中国人民总工会,我深感荣幸,为响应工会领导的号召和扩大工会的力量,从而在自我素质方面有一个新的认识和提高,通过认真学习和认识工会的方向,将工会的知道和

国内信用证业务流程及申办条件

国内信用证业务流程及申办条件 (2013-07-08 22:23:32) 转载▼ 标签: 分类:公司事务 国内信用证 国内信用证流程 财经 国内信用证产品介绍 国内信用证是指开证行依照申请人的申请开出的不可撤消、不可转让的,凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺,适用于国内企业之间商品交易,受中国人民银行颁布的《国内信用证结算办法》规范。 服务对象 经国家工商管理部门注册登记,具有独立法人资格、信誉良好、合法经营的国内企业。以往多选用承兑汇票办理结算或希望以银行信用代替商业信用进行国内贸易的企业。 产品优势 与国际信用证类似,国内信用证是一种或有的、未来可能发生的、有条件的资金结算行为。它的发生与否与贸易的进行相关联,是银行信用介入贸易流程的一种结算方式。只有在单证相符,单单一致的条件下,开证行及购买方才支付信用证项下的款项。通过国内信用证结算,买卖双方均能将贸易货款的收付风险降到最低。同其他国内结算工具相比,国内信用证涉及的当事人各方还有以下明显的优势: → 对于买方 1、作为与国际贸易接轨的国内贸易支付手段,国内信用证越来越受到国际跨国公司的青睐,有利于买方与大型企业的贸易合作; 2、以标准的贸易单证作为付款依据,保障买方资金的安全; 3、保证金制度提高了客户资金的使用效率; 4、以银行信用代替商业信用,增强买方的市场竞争力,取得理想的价格优惠。 → 对于卖方 1、以信用证作收款保证,有效保障了贸易合同的履行; 2、提供更多的融资渠道,有利于资金的周转;

3、国内信用证的议付是参照同期票据贴现利率执行的,有利于客户降低交易成本。 产品特点 《国内信用证结算办法》基本沿用国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》的原则,操作上与国际信用证没有很大的区别,但在具体操作应注意以下事项: 1、国内信用证只限于转账结算,不得支取现金; 2、开证时应向申请人收取不低于开证金额20%的保证金; 3、信用证未规定交单期的,交单期为15天; 4、信用证的有效期最长不得超过6个月; 5、延期付款信用证的付款期限为货物发送日后定期付款的,最长期限不得超过6个月; 6、国内信用证的议付行必须是开证行指定的受益人开户行。未被指定议付的银行或指定的议付行不是受益人开户行,不得办理议付。议付利率比照贴现利率; 7、商业发票必须是国家税务部门统一印制的发票; 8、信用证的受理时限、罚息、相关费用等也做出规定。 办理条件 1、信用证当事人必须在广发银行开立人民币结算账户; 2、开证申请人无不良银行记录,已获得广发银行核定国内信用证额度,并交纳一定比例的保证金;提交印鉴相符的开证申请书和买卖合同及银行要求的其他文件。 假远期国内信用证业务产品介绍 假远期国内信用证又称即期付款远期信用证,是买方付息票据业务在国内信用证结算中的应用。它是指国内信用证以即期付款的贸易合同为基础,卖方(受益人)开具规定即期付款的远期汇票,开证行(广发银行)同意即期付款,贴现利息由买方(开证申请人/客户)承担的一种国内信用证结算方式。 服务对象 经国家工商管理部门注册登记,具有独立法人资格、信誉良好、合法经营的国内企业,买卖双方约定以国内信用证方式进行结算。开证申请人希望通过信用证获得票据贴现的低成本融资,受益人希望即期获得信用证货款。 产品特点

信用证开证申请书范本最新版

IRREVOCABLE DOCUMENTARY CREDIT APPLICATION 不可撤销信用证开证申请书 精选范本,供参考!

精选范本,供参考! Credit available with 填写此信用证可由 银行即期付款,承兑,议 付,延期付款,即押汇银行(出口地银行)名称。如果该信用证为自 由议付信用证,银行可用“ANY BANK IN …(地名/国名)“表示;如 果该信用证为自由议付信用证,而且对议付地点也无限制,可用”ANY BANK “表示; ( ) by sight payment 【开具即期付款信用证】(X ) by acceptance 【开具 承兑信用证】( ) by negotiation 【开具议付信用证】 ( )by deferred payment at 【开具延期付款信用证】 即期信用证是指受益人根据开证行的指示开立即期汇票,或无须汇票 仅凭运输单据即可向指定银行提示请求付款的信用证。 承兑信用证是指信用证规定开证行对于受益人开立以开证行为付款人 或以其他银行为付款人的远期汇票,在审单无误后,应承担承担汇票 并与到期日付款的信用证。 议付信用证是指开证行承诺延伸至第三当事人,即议付行,其拥有议 付或购买受益人提交信用证规定的汇票/单据权利行为的信用证。如果 信用证不限制某银行议付,可由受益人选择任何愿意议付的银行,提 交汇票单据给所选银行,请求议付的信用证称自由议付信用证,否则 为限制性议付信用证。 延期付款信用证是指不需汇票,仅凭受益人交来的单据,审核相符, 指定银行承担延期付款责任起,延长直至到期日付款。该信用证能够 为欧洲地区进口商避免向政府交纳印花税而免开汇票外,其他都类似 于远期信用证。如果开具这类信用证,需要写明延期多少天付款,如 at 60days from payment confirmation(60天承兑付款); at 60days from B/L date (提单日期后60天付款)。 against the documents detailed herein and beneficiary ’s draft for 100 % of invoice value at 90 DAYS AFTER B/L DA TE drawn on … BANK [指定付款人,汇票的付款人应为开证行或指定 的付款行] 连同下列单据: 受益人按发票金额 %,作为限制为 天,付款人为 的汇票,注 意延期付款信用证不需要选择连同此单据。 “at sight ”为付款期限,如果是即期,需要在”at sight ”之间填“***” 或“---“,不能留空;若为远期,有如下情况:at xxx days after date (出

【精品】工会入会申请书3篇

【精品】工会入会申请书3篇 工会入会申请书3篇 在法律不断完善的社会中,申请书使用的次数愈发增长,申请书是我们平时提出请求的一种书信。那么相关的申请书到底怎么写呢?以下是小编收集整理的工会入会申请书3篇,希望对大家有所帮助。 工会入会申请书篇1 公司公会: 工会是一个群众组织,是职工之家,因此我们请求加入公会组织。 加入工会组织是每个职工的愿望,公司的兴旺发达是每个职工的荣耀,也是每个职工的职责,我愿意把自己的力量献给公司,为公司做出更大的贡献。 再次请求工会组织考验我,审查我,批准我加入公司公会。 祝公司事业蒸蒸日上! 申请人: 工会入会申请书篇2 敬爱的局工会组织:

×中国工会是中国共产党领导的职工自愿结合的工人阶级群众组织,是党联系职工群众的桥梁和纽带,是国家政权的’重要社会支柱是会员和职工利益的代表。 中国工会以宪法为根本活动准则,按照《中华人民共和国工会法》和《中国工会章程》独立自主地开展工作,依法行使权力和履行义务。 中国工会的主要社会职能是维护职工的合法权益和民主权利;动员和组织职工积极参加建设和改革,完成经济和社会发展任务;代表和组织职工参与国家和社会事务管理,参与企业、事业、和机关的民主管理;教育职工不断提高思想道德素质和科学文化素质,建设有理想、有文化、有纪律的职工队伍。 我自愿加入中华人民共和国工会,遵守工会章程,按时缴纳工会会费,执行工会决议,积极参加工会活动,为在本世纪内把我国建设成农业、工业、国防和科学技术现代化的伟大的社会主义强国而奋斗 ×申请人 ×二○○五年九月十五日 工会入会申请书篇3 我自愿加入斯凯菲尔电子(苏州)有限公司工会,遵守工会章程,执行工会决议,积极参加工会活动,为把我国建设成为富强、民主、文明的社会主义国家而努力奋斗。以更大热情投入到工作中,为公司发展贡献自己的一份力量。 申请人:

中国银行国内信用证

国内信用证业务管理办法 第一章总则 一、《国内信用证业务管理办法》依据中国人民银行《国内信用证结算办法》制定。 二、国内信用证是指开证行依照申请人的申请开出的,凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。 国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证。 国内信用证以中文办理. 国内信用证只限于转帐结算,不得支取现金。 国内信用证必须以人民币计价。 三、国内信用证适用于国内企业之间商品交易的结算,开立国内信用证必须具有真实的贸易背景。 四、国内信用证与作为其依据的购销合同相互独立,银行在处理信用证业务时,不受购销合同的约束。 银行作出的付款、议付或履行信用证项下其他义务的承诺不受申请人与开证行、申请人与受益人之间关系的制约。 受益人在任何情况下,不得利用银行之间或申请人与开证行之间的契约关系。 五、在国内信用证结算中,各有关当事人处理的只是单据,而不是与单据有关的货物及劳务。 六、国内信用证项下的融资按照贸易融资及保函授信管理办法的有关规定办理。 七、办理国内信用证业务的各种凭证、文本以及协议必须使用总行统一制定的格式。 八、办理业务按照总行金融机构部规定的授权签字人权限进行办理,核押人员核对印鉴是否相符,同时核对签字人权限是否在规定权限内。 九、国内信用证项下的收费原则上应执行总行统一标准,各分行可根据客户和业务的具体情况,在总行授权范围内进行浮动或减免。 十、各项业务的会计核算手续、会计科目的使用,按总行财会部的有关规定办理。 十一、国内信用证业务严格执行授权有限、分级管理的审批制度。总行国际结算部统一负责国内分行开办国内信用证业务的授权工作,并将定期更新国内信用证业务授权机构表。 十二、各行叙做跨系统的国内信用证业务,应严格遵守相关的报批制度及报备制度。 十三、总行将定期和不定期抽查各行国内信用证业务制度执行和开展情况,检查结果将纳入总行对分行的目标责任考核中,对于发现有章不循和隐瞒不报、迟报、漏报等问题,总行将予以通报。

加入工会申请书

加入工会申请书 篇一:加入工会申请书 敬爱的公司工会组织: 作为公司一名员工,我想通过工会这个大群体、大组织,使 自己能够得到更深层次的学习和提高,力争成为一名优秀员工。我在做好本职工作的同时,深深的认识到:工会是以职工为基础的集体组织,她是以保障职工合法权益为目的的优秀组织。作为一名普通员工,能够加入公司工会组织,我深感荣幸,同时也是我一个重要的心愿。 我自愿申请加入公司工会组织,遵守工会章程,执行工会决议,积极参加工会活动,将工会的知识带到工作中去,为公司的发展 贡献自己的一份力量。 望组织能够给予批准,谢谢! 特此申请。 申请人: 年月日 篇二:加入工会申请书 敬爱的公司工会组织: 我是行政部信息中心xxx,自2012年8月13日进入xx眼科这个大家庭,经过两个半月的不断努力和学习,在2012年11月1日正式转正为重庆爱尔眼科的正式员工,成为爱尔的一员,是我的荣幸;在此特申请加入爱尔眼科工会组织。 通过学习,我认识到工会是中国共产党领导的职工自愿结合

的工人阶级群众组织,是党联系职工群众的桥梁和纽带,是国家政权的重要社会支柱是会员和职工利益的代表。工会以宪法为根本活动准则,按照《中华人民共和国工会法》和《中国工会章程》独立自主地 开展工作,依法行使权力和履行义务。中国工会的主要社会职能是维护职工的合法权益和民主权利;动员和组织职工积极参加建设和改革,完成经济和社会发展任务;代表和组织职工参与国家和社会事务管理,参与企业、事业、和机关的民主管理;教育职工不断提高思想道德素质和科学文化素质,建设有理想、有文化、有纪律的职工队伍。 综上所述,我志愿加入工会组织,为爱尔辉煌的明天而努力奋斗。望组织批准! 申请人:XXXXXXXXXXXXX 篇三:加入工会申请书 尊敬的工会组织: 我志愿加入工会组织! 通过学习,我认识到中国工会是中国共产党领导的职工自愿 结合的工人阶级群众组织,是党联系职工群众的桥梁和纽带,是国家政权的重要社会支柱,是会员和职工利益的代表。中国工会的基本职责是维护职工合法权益。 作为一名普通的基层员工,我深切感受到工会在维护职工合法权益方面所起到的重要作用。我厂的工会是广大职工利益的代表, 参与协调员工的劳动关系,保证员工行使合法权力,教育职工不断提高思想道德素质和科学文化水平,举办丰富多彩的业余活动,充实职

(集团)国内信用证委托代理议付业务合作协议

国内信用证委托代理议付业务合作协议 编号: 甲方(委托人): 住所:邮政编码: 法定代表人(负责人): 传真:电话: 乙方(代理人):中国建筑一局(集团)有限公司 住所:北京市丰台区西四环南路52号邮政编码:100161 法定代表人(负责人):罗世威 传真:电话: 丙方(议付银行):中国建设银行股份有限公司北京市分行 住所:北京市宣武门西大街28号楼4门邮政编码: 100053 法定代表人(负责人):田惠宇 传真:电话: 甲乙丙三方根据《合同法》、中国人民银行《国内信用证结算办法》、《支付结算办法》等相关法律、法规,经友好协商,达成如下协议,并共同遵守: 一、本协议所称的委托代理议付业务是指当甲方和乙方以国内信用证作为结算工具时,甲方委托乙方代理向丙方办理议付,并由丙方将议付资金汇划至甲方账户的业务。

二、委托代理议付适用的国内信用证必须是真实合法有效的国内信用证,并且是建设银行分支机构开立的国内信用证。 三、甲方的权利与义务 1、办理委托代理议付的国内信用证真实合法有效,能够按照丙方要求,将真实合法有效的合同及根据税收制度有关规定开具的发票等相关资料和单据提供给乙方。 2、在代理议付业务办理前将议付手续费汇至丙方指定账号。 3、授权乙方与丙方协商确定议付利率,丙方受理代理议付业务后,将资金汇划至甲方提供的指定账号。 账号: 户名: 开户行名称: 上述信息发生变更时,应及时书面通知乙方和丙方。 4、委托乙方向丙方办理委托代理议付业务,并授权乙方向丙方提供相关资料和拟议付的国内信用证,在《国内信用证议付/委托收款申请书》(格式见附式1,构成本合同的组成部分)、《国内信用证议付凭证》(格式见附式2,构成本合同的组成部分)中加盖乙方公章,并由乙方的法定代表人或授权代理人签字或盖章。 5、甲方是实质的议付申请人,承担相应的法律责任,且承诺对因第三条第4款授权事项所产生的一切不利法律后果承担全部责任。 6、当议付的国内信用证到期托收时,如果乙方或开证银行拒绝付款,甲方须向丙方承担连带付款责任。 7、甲方同意接受丙方及议付资金转入账户的开户银行按照国家有关监管政策对议付资金的流向进行监控。甲方不得违规使用、挪用议付资金。

个人入工会申请书

个人入工会申请书 第一篇:加入工会书范文 敬爱的公司工会组织: 通过学习,我认识到工会是中国共产党领导的职工自愿结合的工人阶级群众组织,是党联系职工群众的桥梁和纽带,是国家政权的重要社会支柱是会员和职工利益的代表。工会以宪法为根本活动准则,按照《中华人民共和国工会法》和《中国工会章程》独立自主地开展工作,依法行使权力和履行义务。中国工会的主要社会职能是维护职工的合法权益和民主权利;动员和组织职工积极参加建设和改革,完成经济和社会发展任务;代表和组织职工参与国家和社会事务管理,参与企业、事业、和机关的民主管理;教育职工不断提高思想道德素质和科学文化素质,建设有理想、有文化、有纪律的职工队伍。综上所述,我自愿加入中华人民共和国工会,遵守工会章程,执行工会决议,积极参加工会活动,为在本世纪内把我国建设成农业、工业、国防和科学技术现代化的伟大的社会主义强国而奋斗。 申请人: 申请日期: 第二篇: 敬爱的东川昆钢矿业公司的工会组织;中华人民共和国工会是中国共产党领导的职工自愿结合的工人阶级群众组织,是党联系职工群众的桥梁和纽带,是国家政权的重要社会支柱,是会员和职工利益的代表。工会是工人阶级的群众组织,是在无产阶级和资产阶级的斗争过程中产生和发展起来的。工人阶级同资产阶级的利益是对立的,工人们在反抗资本家压迫和剥削的斗争中,认识到必须团结起来,联合起来,才能适应同资产阶级斗争的需要,才能维护自身的利益,取得斗争的胜利,因而,根据工人阶级斗争的需要,便产生了工会。随着工人运动的发展,按产业原则组织工会逐渐为工人接受,越来越多的工人群众按产业系统组织起来,凡在同一企业内的工人都参加同一产业工会,有利于工人阶级的团结和统一,增强了工会的战斗力。工会能以各种方式,不同程度地代表和维护工人群众的利益,通过内部协调、互相帮助,解决工人内部的竞争,争取和维护工人的利益,改善工人的工作、生活条件,并在国家政治生活中发挥作用,争得工人群众的社会政治利益。在发展社会主义市场经济和加快社会主义现代化建设的历史进程中,中国工会必须“以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论为指导,贯彻执行党的以经济建设为中心,坚持四项基本原则,坚持改革开放的基本路线,全面履行工会的社会职能,在维护全国人民总体利益的同时,更好地表达和维护职工的具体利益,团结和动员全国职工自力更生,艰苦创业,为把我国建设成为富强、民主、文明的社会主义现代化国家而奋斗。我自愿加入中国人民总工会,作为一名普通的劳动者,深想通过工会的学习和教育,从而成为一名合格的工会成员,工会是以劳动者为基础的集体组织,它的作用是保证劳动者的合法权益为目的的集体组织,作为一名员工能加入中国人民总工会,我深感荣幸,为响应工会领导的号召和扩大工会的力量,从而在自我素质方面有一个新的认识和提高,通过认真学习和认识工会的方向,将工会的知道和力量带到工作中来做一名合格,优秀的员工。为此,我自愿加入工会,希望工会领导给予批准和考验。加入工会组织是每个职工的愿望,公司的兴旺发达是每个职工的荣耀,也是每个职工的职

国内信用证样本

国内信用证样本 【世贸人才网:国际贸易商务人才门户更新时间:2006-12-15 】【打印】【关闭】 ××银行 信用证(正本)2 编号: 开证日期年月日 开户行申请人全称受益人全称 地址、邮编地址、邮编 帐号帐号 开户行开户行 开证金额人民币(大写)¥ 有效日期及有效地点 通知行名称及行号 运输方式:交单期: 分批装运:允许□不允许□付款方式:即期付款□延期付款□ 转运:允许□不允许□议付□ 货物运输起止地:自___至___ 议付行名称及行号: 最迟装运日期年___月___日___ 付款期限:即期□ 运输单据日后___天 货物描述: 受益人应提交的单据: 其他条款: 本信用证依据中国人民银行《国内信用证结算办法》和申请人的开正申请书开立。本信用证为不可撤销、不可转让信用证,受益人开户行应将每次提交单据情况背书记开证行地址及邮编: 电传: 电话: 传真:编押:开证行签章 注:1.信开信用证一式四联,第一联副本;第二联正本;第三联副本;第四联开证通知。用途及联次应分别印在“信用证”右端括弧内和括弧与编号之间。

2.电开信用证一式两联,第一联副本;第二联开证通知。用途及联次应按第1点的要求印在各联上。 3.货物描述、提交的单据等按开证申请书记载。 正本信用证背面 仪付或付款日期业务编号增额仪付或付款金额信用证金额仪付行名称备注仪付行或开征行签章 Issue of a Documentary Credit BKCHCNBJA08E SESSION: 000 ISN: 000000 BANK OF CHINA LIAONING NO. 5 ZHONGSHAN SQUARE ZHONGSHAN DISTRICT DALIAN CHINA-------开证行 Destination Bank : KOEXKRSEXXX MESSAGE TYPE: 700 KOREA EXCHANGE BANK SEOUL 178.2 KA, ULCHI RO, CHUNG-KO--------通知行 Type of Documentary Credit 40A IRREVOCABLE--------信用证性质为不可撤消 Letter of Credit Number 20 LC84E0081/99------信用证号码,一般做单时都要求注此号

国内信用证业务简介

国内信用证操作指南 上海开发中心 二零零九年七月 第一章总体概述 二、国内信用证的定义 国内信用证(以下简称“信用证”)是指开证行依照申请人申请开出的,凭符合信用证条款的单据支付的书面付款承诺。 前款规定的信用证为不可撤消、不可转让的跟单信用证。 三、国内信用证的种类 我国国内信用证分为三种: (一)不可撤消、不可转让的即期付款的跟单信用证 即期付款信用证是开证行收到信用证项下的合格单据后,即期履行付款责任的信用证。 (二)不可撤消、不可转让的延期付款的跟单信用证 延期付款信用证是开证行收到合格单据后,依据信用证规定的延付期限从运输单据显示的装运日后起算(不含装运日),确定在未来某一日承担付款责任的信用证。 (三)不可撤消、不可转让、延期付款的可议付跟单信用证 议付信用证是开证行指定受益人开户行向受益人议付货款的一种延期付款信用证。

四、国内信用证术语的定义 (一)开证申请人是根据购销合同所规定的付款方式,向其开户银行申请开立信用证的购货方 (二)开证行是应申请人要求开立信用证,并对满足信用证条件履行付款责任的建设银行分支机构 (三)通知行是受开证行委托向受益人通知信用证的建设银行分支机构 (四)委托收款行是受理受益人提出信用证委托收款申请的建设银行分支机构 (五)议付行是受开证行委托,应受益人申请办理信用证议付的建设银行分支机构 (六)议付是指在单证相符的情况下,议付行扣除议付利息后向受益人给付对价的行为。只审核单据而未付出对价的,不构成议付(七)受益人是有权收取信用证款项的人,为购销合同的销货方第二章国内信用证的业务流程 一、即期国内信用证业务流程 (一)流程图:

工会申请报告

关于××公司建立工会组织的报告 (一般是申请报告,不是申请书) ×××工会: (指你公司的上级主管部门或者行业工会、或者当地总工会) (以下首先写明企业名称、企业性质、职工人数、工会会员数、法人代表、经营项目等基本情况)。 根据《工会法》的有关规定,为适应企业发展的需要,维护职工的合法权益,调动广大职工的生产、工作积极性,促进企业健康发展,我公司要求成立工会组织。 经×年×月×日会员大会选举,××同志任工会主席,××、××同志为工会委员(可写明委员分工)。××同志为经费审查员。(注:如果企业人数在25人以下,可只设工会主席和经费审查员)。 妥否,请批示。 单位(盖行政章) 年月日 附件:新建企业组建工会的方法步骤: 建立一个新的基层工会,以召开会员大会或会员代表大会选举产生基层工会委员会、经费审查委员会为重要标志,按通常做法,一般要经过以下几个步骤: (1)建立工会筹备小组。 (2)做好筹建工会的宣传发动工作。 (3)组织发展会员,选出会员代表。 (4)酝酿产生工会委员会、经费审查委员会。 (5)召开成立大会及善后事宜。 (一)建立工会筹备小组 新建企业开业后,企业应遵守国家的有关政策法规,尊重广大职工群众要求组建工会的愿望,主动与上级工会协商,将工会筹备小组成员名单和筹建工会的工作计划,报上一级工会同意后,即可按照《中国工会章程》的规定,进行筹建工会的各项工作。筹备小组人员一般由党政干部,热心工会工作的有关方面人员、职工代表3——5人组成。筹备组成员由企业主和员工推荐产生,经上一级工会批准后张榜公布。(二)宣传发动 A、组织学习。此阶段应由筹备组成员组织职工学习有关资料,领会有关精神,如《中国工会章程》、《工会法》及《河北省实施<工会法>办法》、《河北省外商投资企业工会条例》和全总、省总有关在新建企业组建工会的规定和要求,使职工认识新建企业组建工会的必要性,认识工会的性质、意义,工会的地位和重要任务,明确会员的权利和义务,使职工对工会有个初步的了解和认识。 B、舆论宣传。此阶段主要是运用一切宣传工具,如广播、黑板报、厂报、标语等配合筹备的各个时期进行广泛宣传。宣传一般可分为三个阶段:(1)工会的性质、地位、作用的宣传;(2)会员的权利和义务的宣传;(3)工会的职责、工会干部任职条件的宣传。通过各种形式的宣传教育活动,增强组织观念,最大限度地把职工吸引到工会组织中来。 (三)发展会员,选出会员代表。 A、恢复老会员的组织关系。筹备小组经过调查、摸底,请老会员(一般是指从有工会组织的外单位调入本单位的)出示有关证明,如会员证、会员关系介绍信等。经筹备组同意后可恢复会籍,并张榜公布。 B、发展新会员。《中国工会章程》第一章《会员》第一条明确规定;凡在中国境内的企业、事业、机关单位中以工资收入为主要生活来源的体力劳动者和脑力劳动者,不分民族、种族、性别、职业、宗教信仰、教育程度,承认工会章程,都可以加入工会成为会员。因此,不论是工人、干部、还是科技人员,都可以加入工会成为会员,新建企业招收录用的合制工人、合同工、临时工、轮换工、季节工只要是连续在一个单位工作、劳动三个月以上,并且是以工资收入为主要生活来源,自愿申请,承认工会章程的都可以加入工会成为会员。 发展会员的程序,以职工本人向筹备小组口头提出申请后,由本人填写入会申请书和会员登记表交给筹备

信用证开证申请书详细填写说明

信用证开证申请书详细填写说明 TO 致_________________________行。 填写开证行名称。 Date 申请开证日期。如:050428。 Issue by airmail 以信开的形式开立信用证。 选择此种方式,开证行以航邮将信用证寄给通知行。 With brief advice by teletransmission 以简电开的形式开立信用证。 选择此种方式,开证行将信用证主要内容发电预先通知受益人,银行承担必须使其生效的责任,但简电本身并非信用证的有效文本,不能凭以议付或付款,银行随后寄出的“证实书”才是正式的信用证。 Issue by express delivery 以信开的形式开立信用证。 选择此种方式,开证行以快递(如:DHL)将信用证寄给通知行。

Issue by teletransmission (which shall be the operative instrument) 以全电开的形式开立信用证。 选择此种方式,开证行将信用证的全部内容加注密押后发出,该电讯文本为有效的信用证正本。如今大多用“全电开证”的方式开立信用证。 Credit No. 信用证号码,由银行填写。 Date and place of expiry 信用证有效期及地点,地点填受益人所在国家。 如:050815 IN THE BENEFICIARY’S COUNTRY. Applicant 填写开证申请人名称及地址。 开证申请人(applicant)又称开证人(opener),系指向银行提出申请开立信用证的人,一般为进口人,就是买卖合同的买方。开证申请人为信用证交易的发起人。 Beneficiary (Full name and address) 填写受益人全称和详细地址。 受益人指信用证上所指定的有权使用该信用证的人。一般为出口人,也就是买卖合同的卖方。

国内信用证简介

国内信用证结算条款简介 第一章信用证总则 第一条为适应国内贸易活动的需要,促进我国社会主义市场经济的健康发展,依据《中华人民共和国中国人民银行法》以及有关法律法规,制定本办法。 第二条本办法所称信用证,是指开证行依照申请人的申请开出的,凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。 前款规定的信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证。 第三条本办法适用于国内企业之间商品交易的信用证结算。 第四条经中国人民银行批准经营结算业务的商业银行总行以及经商业银行总行批准开办信用证结算业务的分支机构,可以办理信用证结算业务。未经批准的银行机构和城市信用合作社、农村信用合作社及其他非银行金融机构不得办理信用证结算业务。 第五条信用证结算的当事人应当遵守法律、法规以及本办法的规定,不得损害社会公共利益。 信用证结算的当事人应当遵守诚实信用原则,认真履行义务,不得利用信用证进行欺诈等违法犯罪活动。 第六条信用证只限于转账结算,不得支取现金。 第七条信用证与作为其依据的购销合同相互独立,银行在处理信用证业务时,不受购销合同的约束。 一家银行作出的付款、议付或履行信用证项下其他义务的承诺不受申请人与开证行、申请人与受益人之间关系的制约。

受益人在任何情况下,不得利用银行之间或申请人与开证行之间的契约关系。 第八条在信用证结算中,各有关当事人处理的只是单据,而不是与单据有关的货物及劳务。 第二章信用证开证与通知 第九条开证申请开证申请人使用信用证时,应委托其开户银行办理开证业务。 开证申请人申请办理开证业务时,应当填具开证申请书、信用证申请人承诺书并提交有关购销合同。开证申请书和承诺书记载的事项应完整、明确,并由申请人签章。签章应与预留银行的签章相符。 开证申请书和承诺书是开证银行向受益人开立信用证的依据,也是开证银行与开证申请人之间明确各自权责的契约性文件。 第十条受理开证 开证行根据申请人提交的开证申请书、信用证申请人承诺书及购销合同决定是否受理开证业务。开证行在决定受理该项业务时,应向申请人收取不低于开证金额20%的保证金,并可根据申请人资信情况要求其提供抵押、质押或由其他金融机构出具保函。 开证行开立信用证,应按规定向申请人收取开证手续费及邮电费。 第十一条信用证的基本条款信用证应包括如下条款: (一)开证行名称及地址。 (二)开证日期。 (三)信用证编号。

(集团)国内信用证委托代理议付业务合作协议

国内信用证委托代理议付业务合作协议编号:甲方(委托人):住所:邮政编码:法定代表人(负责人):传真:电话:乙方(代理人):中国建筑一局(集团)有限公司住所:北京市丰台区西四环南路52号邮政编码:100161法定代表人(负责人):罗世威传真:83982351 83982432 电话:丙方(议付银行):中国建设银行股份有限公司北京市分行住所:北京市宣武门西大街28号楼4门邮政编码:100053 法定代表人(负责人):田惠宇传真: 63603656 电话: 63603132 甲乙丙三方根据《合同法》、中国人民银行《国内信用证结算办法》、《支付结算办法》等相关法律、法规,经友好协商,达成如下协议,并共同遵守:一、本协议所称的委托代理议付业务是指当甲方和乙方以国内信用证作为结算工具时,甲方委托乙方代理向丙方办理议付,并由丙方将议付资金汇划至甲方账户的业务。二、委托代理议付适用的国内信用证必须是真实合法有效的国内信用证, 并且是建设银行分支机构开立的国内信用证。三、

甲方的权利与义务1、办理委托代理议付的国内信用证真实合法有效,能够按照丙方要求,将真实合法有效的合同及根据税收制度有关规定开具的发票等相关资料和单据提供给乙方。2、在代理议付业务办理前将议付手续费汇至丙方指定账号。3、授权乙方与丙方协商确定议付利率,丙方受理代理议付业务后,将资金汇划至甲方提供的指定账号。账号:户名:开户行名称:上述信息发生变更时,应及时书面通知乙方和丙方。4、委托乙方向丙方办理委托代理议付业务,并授权乙方向丙方提供相关资料和拟议付的国内信用证,在《国内信用证议付/委托收款申请书》(格式见附式1,构成本合同的组成部分)、《国内信用证议付凭证》(格式见附式2,构成本合同的组成部分)中加盖乙方公章,并由乙方的法定代表人或授权代理人签字或盖章。5、甲方是实质的议付申请人,承担相应的法律责任,且承诺对因第三条第4款授权事项所产生的一切不利法律后果承担全部责任。6、当议付的国内信用证到期托收时,如果乙方或开证银行拒绝付款,甲方须向丙方承担连带付款责任。7、甲方同意接受丙方及议付资金转入账户的开户银行按照国家有关监管政策对议付资金的流向进行监控。甲方不得违规使用、挪用议付

国内信用证及福费廷流程#精选

1、国内信用证,是指在国内贸易中,开证行应买方要求签发的,以卖方为受益人,凭符合信用证规定条款的单据支付约定款项的书面付款承诺。 2、福费廷业务,指在议付信用证或延期付款信用证结算方式项下,银行收到开证行真实、有效的到期付款确认书后,从卖方无追索权地买入未到期债权的一种银行业务。 业务流程: 1,国内信用证开立流程 通常涉及四方:买方、卖方、买方开户行、卖方开户行,在 我行办理福费廷业务的,买方开户行、卖方开户行均为我行。(1)买方和卖方签订商品购销合同。 (2)根据购销合同,买方向买方开户行申请以卖方为受益人的国内信用证。 (3)买方开户行对买方进行信贷审批并审查购销合同内容,对符合条件的,开立国内信用证并发送卖方开户行。 (4)卖方开户行审核无误后将信用证交付卖方(受益人)。 (5)卖方(受益人)根据商品购销合同要求发货,并取得信用证规定的单据。 (6)卖方(受益人)在国内信用证有效期内向卖方开户行提示单据、国内信用证正本,办理委托收款。 (7)卖方开户行在审核受益人提交的单据和材料,审核无误后将单

据寄交买方开户行。 (8)买方开户行收到卖方开户行寄交的资料后进行审核,核查相符后对卖方开户行承诺付款。 (9)买方开户行将单据交给买方,买方凭单据办理提货。 2,国内信用证项下福费廷 (1)向卖方开证行提交信用证、承兑电文等相关资料。 (2)对相关单据审核无误后,直接向开证行发送电文银行买入其信用证项下已承兑债权的通知。 (3)得到开证行确认后,向客户交付确认通知书,客户在确认通知书上签字后,为客户办理买入债权的划款入账手续。 最新文件仅供参考已改成word文本。方便更改如有侵权请联系网站删除

从一起典型案例看国内信用证法律风险

最近几年,国内信用证业务取得了快速发展,国内信 用证与国际贸易融资产品组合成为商业银行为客户提供供应链服务的重要手段。但国内信用证法律纠纷案件也在持续增多。为什么卖方融资银行的善意第三人地位没有得到法院的认可?卖方银行凭借对开证行的信赖为卖方办理低风险融资却遭受了巨额的损失?本文作者结合一则国内信用证欺诈纠纷典型案例,分析国内信用证议付和融资的风险,并提出了风险防范措施,以期对商业银行重视和加强国内信用证业务的风险防范有所启迪。 作者提示 国内信用证缺乏海运提单这样的物权凭证作为控制银行业务风险的附属担保措施,对银行风险控制的要求较高。而国内信用证的主要适用规则《国内信用证结算办法》是中国人民银行早在1997年发布的。该办法存在一些漏洞,很多地方与实务发展需要已经不相符合,与国际惯例也存在诸多差异。如对此缺乏清醒的认识,在办理国内信用证业务时,对该业务的特点不进行深入了解,仍简单遵循国际业务的惯性思维,就有可能使自己面临风险隐患,并最终遭致损失。 浙江H公司诉上海Y公司、常熟X公司,第三人 B银行宁波 分行信用证欺诈纠纷案案情简要回顾 2008年7月31日,原告浙江H公司与被告常熟X公司签订了编号为XD08SC080084的销售合同,约定:H公司向X公司购买镀锌钢卷。2008年8月4日,第三人B银行宁波分行应H公司的申请为其开具以X公司为受益人的可议付延期付款信用证。信用证付款期限为见单日后90天;开证金额为19988000元;运输方式为仓库自提;要求单据包括税务部门统一印制的增值税专用发票两份,正本货权证明书一份,由受益人出具的证实书一份。该信用证限制B 银行常熟支行议付;注明“依据中国人民银行《国内信用证结算办法》开立”。 2008年8月6日,受益人通过B银行苏州分行向第三人B银行宁波分行交单。在取得H公司“请办理确认付款手续”的回复后,B银行宁波分行确认将于2008年11月5日付款。 当原告持有被告X公司签发的正本成品提货单前往被告处提货时,却未能提到货物。被告X公司在《关于X公司现状的说明》中,确认无法交付货物。2008年11月18日,江苏省常熟市人民法院裁定被告X公司进入破产重整程序,在裁定书中认定,被告X公司不能清偿到期债务数额巨大,并自2008年10月6日停止生产。 2009年9月11日,原告H公司以被告X公司提交记载内容虚假的单据,恶意不交付货物,并与被告Y公司、案外人K公司虚构贸易需求,恶意串通进行融资,涉嫌信用证欺诈为由,向宁波市中级人民法院提起诉讼,并要求止付信用证项下的款项。 另经法院审理查明,除上述H公司与X公司签署的销售合同外,H公司还与上海Y公司签订了编号为HM01-8032的《委托代理购货合同》,约定Y公司委托H公司采购镀锌钢卷;Y公司又与K公司订立《代理采购合同》,约定K公司委托Y公司代理采购镀锌钢卷,由Y公司出面签订编号为HM01-8032的代理购货合同。经法院查明,X公司与案外人K公司均是在新加坡上市的中国J公司全资持股的子公司,是关联公司。Y公司、X公司及其关联公司K公司签署《代理采购合同》、《委托代理采购合同》、《销售合同》的目的仅为短期融资需要,实际上并无真实贸易背景,基础合同无货交易。法院最终认定被告X公司根本无按约交付货物之主观意图、履约行为和履约能力,属恶意不交付货物,构成信用证欺诈。 但被告X公司以及第三人B银行宁波分行均认为本案存在开证行已对信用证项下票据善意地作出了承兑这一信用证欺诈例外之例外情形,不应止付信用证。 宁波市中级人民法院认为即使信用证已得到开证行承兑,如不存在善意第三人,人民法院仍然可以判决终止止付信用证下款 从一起典型案例看国内信用证法律风险 文/ 朱宏生 编辑/王莉 37 中国外汇 CHINA FOREX 2011.09

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