安徽农村信用社企业网银后台操作手册

安徽农村信用社企业网银后台网点级管理端操作说明

输入用户名和密码进入系统。首次登录根据密码信封右下角打印的密码进行输入，要求登录后即修改密码，并定期更换密码。

欢迎页如下：

1.企业客户信息管理

1.1企业客户网银开户

1.1.1功能说明

完成企业客户的网银开户操作

1.1.2操作说明

交易界面1：

字段说明1：

1.客户号：必输项，

2.查询：必输项，点击后返回该客户号相关信息。

3.开户人名称：企业开户经办人姓名

4.开户人证件类型：身份证

5.开户人证件号码：

6.选择功能组：

7.签约账号：

8.增加账号：点击即弹出输入栏

交易界面2：

字段说明2：

1.查询、查询/转账：账号的操作权限，

2.基本存款账户：下拉列表选择账户类型：一般存款账户、临时存款账户、其他存款账户、定期账户、一天通知存款、七天通知存款、存折户

3.删除：删除该行新增签约账号

4.提交：确定

5.重置：清空已输入项

提交后的确认页面

返回结果1：

1.1.3注意事项

1.提交前必须先按“查询”按钮查出该户相关信息，否则提示：“请先点击查询按钮核对客户信息”，提交不成功。

2.点击查询后，客户信息回显，操作员应对照企业的开户申请表进行核对，如有变动之处，企业需先到柜面申请客户信息修改，再办理网银开户。

3.企业开户成功后，系统自动为其设置审核流程为所有需审核交易需一名一级操作员审核。

1.2企业审核流程管理

1.2.1功能说明

设置企业内部多级审核流程。

1.2.2操作说明

交易界面1：

字段说明1：

企业客户号：必输项，且必须是在本机构办理了网银开户的客户号交易界面2：

点击客户号弹出审核流程管理页面：

字段说明2：

1.删除：删除选定项

2.修改确认：对已有审核流程修改后需点此按钮进行确认保存

3.新增设置：用于首次设置或增加新审核项目

点击新增弹出交易页面3：

字段说明3：

1.全部：下拉列表选择，包括：代发工资、行内转账、大小额转账、农信银转账、通知存款通知/取消、短信平台开通/取消等，默认为全部，必输项

2.起点金额：设置某一级审核的起点金额

3.结束金额：设置某一级审核的结束金额

4.一级审核：设置需要几个一级操作员审核，可输项

5.二级审核：设置需要几个二级操作员审核，可输项

6.三级审核：设置需要几个三级操作员审核，可输项

7.四级审核：设置需要几个四级操作员审核，可输项

8.删除：删除所在行的审核流程

9.增加金额段：点击一次弹出一行设置项

返回结果1：

已设置流程的客户号，进入审核流程管理页面，即回显该企业已有审核流程

可以在此基础上进行修改和新增审核项目。

1.2.3注意事项

1.企业客户必须设置审核流程，并应严格按照企业的操作员人数和级别来进行设置，否则报错：第X条审核流程设置与该客户的正常操作员人数或级别不符

2.前一行的结束金额必须等于后一行的开始金额

3.本交易只能维护在本机构办理网银开户的企业（机构撤并的除外）

4.企业如果未设“交易审核”功能项，进行审核流程设置时，系统报错：该客户尚未添加交易审核功能，请先在企业网银信息维护中加入此功能

5.企业如果采用默认审核流程，则本模块可以不用配置。

1.3企业网银信息维护

1.3.1功能说明

查询、修改某个已注册客户的信息

1.3.2操作说明交易界面1：

字段说明1：

企业客户号：必输项交易界面2：

交易界面3：

字段说明2：

1.选择功能组：增加或减少某个功能组确认页面如下：

返回结果1：

1.3.3注意事项

本交易只提供功能组修改，且只能修改在本机构办理网银开户的企业信息。

1.4企业销户

1.4.1功能说明

删除某个已注册客户的信息

1.4.2操作说明

交易界面1：

字段说明1：

1.企业客户号：必输项

交易界面2：

返回结果1：

1.4.2注意事项

本交易只能处理在本机构办理网银开户的企业。

1.5企业操作员管理

1.5.1功能说明

维护管理系统操作员

1.5.2操作说明

交易界面1：

字段说明1：

企业客户号：必输项

交易界面2：

点击客户号后弹出交易界面3：

字段说明2：

1.新增：新增操作员

2.修改：对指定操作员进行修改

3.锁定/解锁：对指定操作员进行锁定和解锁操作

4.删除：删除指定操作员

5.登录密码重置：重置指定操作员之密码

6.返回：返回至上一级

7.用户登录名：查看该操作员信息

点击新增弹出交易页面4：

点击修改弹出交易页面5：

点击锁定/解锁弹出交易页面6：

点击删除弹出交易页面7：

点击密码重置弹出交易页面8：

返回结果1：

1.5.3注意事项

1.新增时，带*的项目为必输项。

2.一个企业最少要设置两名操作员

2.企业账户信息管理

2.1客户签约账户管理

2.1.1功能说明

根据客户号为客户账号进行网银加挂签约、修改、取消

2.1.2操作说明

交易界面1：

交易界面2：

交易界面3：

字段说明1：

1.追加签约账号：追加该企业账号，只能是同一客户号下的账号

农行企业网银商业汇票业务操作手册范本

企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据 1.电子票据申请（1）出票申请 I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。如果企业客户需要签发一新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。 Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。 Ⅲ.使用围 ?支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。 Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面。该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。如图 4.5.1 所示。

图 4.5.1 ①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图 4.5.2 所示。图 4.5.2 客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。 ②查看“详细” 如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，

进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。如图 4.5.3 所示。图 4.5.3 客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。显示界面如图 4.5.4 所示。修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。图 4.5.4 ③修改客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。显示界面如图 4.5.4 所示。修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

农业银行企业网上银行办理条件

农业银行企业网上银行办理条件（一）注册标准版企业网上银行 1.在我行开立单位结算账户。 2. 企业客户申请注册企业网上银行，须到其待注册账户的开户行办理并提供以下资料：（ 1 ）加盖待注册账户预留印鉴和单位公章，并由企业、单位法定代表人（或授权代理人）签章的《中国农业银行电子银行业务申请表（企业）》；（ 2 ）组织机构代码证原件及加盖公章的复印件，如该客户无组织机构代码证，则提供开立结算账户时所提供的有效证件原件及加盖公章的复印件；（ 3 ）法定代表人有效身份证件复印件，经办人、企业网上银行管理员、操作员的有效身份证件原件及复印件；（ 4 ）法人授权委托书（法定代表人本人办理时不需）；（ 5 ）首次办理企业网上银行注册业务的客户还须与我行签订一式两份《中国农业银行电子银行服务协议（企业）》。（二）普及版企业网上银行注册条件 1 ．客户申请标准版时可以关联开通普及版。无需提供额外申请资料。 2. 客户单独开通普及版，须到其待注册账户的开户行办理并提供以下资料：

①加盖待注册账户预留印鉴和单位公章，并由企业、单位法定代表人（或授权代理人）签章的《中国农业银行电子银行业务申请表（企业）》； ②组织机构代码证原件及加盖公章的复印件，如该客户无组织机构代码证，则提供开立结算账户时所提供的有效证件原件及加盖公章的复印件； ③法定代表人有效身份证件复印件，经办人、企业网上银行一名操作员的有效身份证件原件及复印件； ④法人授权委托书（法定代表人本人办理时不需）； ⑤首次办理企业网上银行注册业务的客户还须与我行签订一式两份《中国农业银行电子银行服务协议（企业）》。

公司网银银企对账功能操作手册范本

公司网银银企对账功能操作手册目录第一章、菜单简介及首次使用说明 (2) 1.1网上对账 (4) 1.2对账模式 (5) 1.3操作员管理 (6) 第二章、普通对账流程 (7) 2.1对账模式 (7) 2.2操作员管理 (8) 2.3授权模式设置 (8) 2.4网上对账（账单查询） (10) 2.5网上对账（对账操作） (12) （1）对账相符 (13) （2）对账不符 (14) 2.6其他 (17) 第三章、高级对账模式 (18) 3.1对账模式 (18) 3.2操作员管理 (21) 3.2其他 (27)

第一章、菜单简介及首次使用说明网银管理员登陆后，通过“网银管理-操作员管理”菜单功能，为网银用户设置“银企对账”菜单的访问权限，经另一管理员复核后生效。（1）生效后，网银管理员用户的“银企对账”菜单，功能包括：网上对账、对账模式、操作员管理。（2）生效后，网银操作员用户的“银企对账”菜单，功能仅包括：网上对账。

（3）首次使用银企对账功能，启用普通对账模式，不启用授权模式设置。

1.1网上对账 ●功能说明通过本功能查询下载电子对账单，完成网上对账操作。 ●菜单名称一级菜单：银企对账二级菜单：网上对账 ●操作权限网银管理员、网银操作员，交易类授权。 ●操作页面

●注意事项无。 ●备注说明 1. 主账号：普通对账模式下，提供对账签约渠道为网银的所有对账主账号；高级对账模式下，提供对账签约渠道为网银且授权本网银用户的对账主账号。 2. 操作类型，选择“对账操作”时，提供账单查询和对账操作功能；选择“账单查询” 时，仅提供账单查询功能。 3. 账期，当“操作类型”选择“对账操作”时，显示主账户暂未对账的账期；当“操作类型”选择“账单查询”时，显示最近两期历史账单供用户查询下载。 4. 对账结果，若选择“部分或全部不符”，点击提交后，转入下一页面供用户填写不符信息，包括对账金额不符的子账号和企业余额等。 5. 同一账期的主账号对账结果不允许重复提交。 1.2对账模式 ●功能说明通过本功能设置网上对账模式为普通对账模式、高级对账模式。 ●菜单名称一级菜单：银企对账二级菜单：对账模式 ●操作权限网银管理员、网银操作员，管理类授权。 ●操作页面

企业网上银行开户操作流程

企业网上银行开户操作流程一、首先是客户必须在我行的对公网点开立单位存款账户。二、客户需要提交经办行的资料如下：（一）、营业执照（正本复印件）；（二）、税务登记证（正本复印件）；（三）、组织机构代码证（正本复印件）；（四）、法人身份证（复印正反面），如有代理人的必须提供代理人身份证（复印正反面），业务操作员的身份证（复印正反面），所有身份证件必须联网核查并将核查结果打印在复印件的后面；（五）、申请开通网银服务的报告（客户→银行）（见附件一）；（六）、如有代理人的必须要有授权书。（见附件二）；（七）、单位存款账户未满三个月的必须由经办行递交申请到上级审批机构。（见附件三）；注：（一—四）加盖客户单位行政公章，经办柜员、复核柜员、业务主管私章、对公业务专用章。所有复印件上加盖“复印件与原件核对相符”、“再复印无效”、“附件”；（五、六）：加盖客户单位行政公章；（七）：对公业务专用章、业务主管签字、网点支行行长签字确认、县支行分管行长签字确认、市分行分管行长签字确认。三、客户需填写以下申请单：

①《企业网上银行签约申请表》一式三联； ②《企业网上银行用户数字证书维护申请表》一式二联； ③《企业网上银行用户权限维护申请表》一式二联； ④《企业网上银行审核流程维护申请表》一式二联； ⑤《企业网上银行银企电子对账申请表》一式二联； ⑥《网上银行企业客户服务协议》一式三联。注：以上申请表按填表说明进行填写。不得涂改、柜员不得代理客户进行填写。四、经办行登陆电子验印系统进行验印。在申请表上加盖“已核验”章戳。（见附件四）五、网银经办员进行系统的录入，网点需要做以下三步如下：客户业务受理：（一）、服务开通管理：功能：修改、锁定∕解锁、删除 ①输入客户编号→点击“开通”→录入相关带“﹡”的信息。证书服务费收费率：1 网银服务费收费率：1 申请开通网银服务：查询版、专业版管理方式：银行代管、客户自管 ②点击“确认”→主管授权：输入授权主管ID和授权主管密码→打印凭证（二）、账户签约管理：功能：查询、开通

农行企业网银基本操作

农行企业网银操作指南企业K宝 001（管理员）、003（录入员）、004（复核员）先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置）由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。开通代付功能开通发放工资功能开通外汇功能

第二步：操作员账户管理。第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。

注：以上设置表示100 转账汇款本企业网银注册账户间转账转账汇款支票户向个人账户单笔和批量转账代发工资自助结汇定活互转通知存款

第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。（录入后先添加，后确认，即属录入完毕）

第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。（复合先选通过，后提交，再发送，即完成转账全过程）跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）

第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，选择所在省，在跨行实时转账后面方框内打“√”，选择正确的城市及网点提交，*号为必填项。注：开户网点必须通过下拉列表选择，个别收款方网点未在待选列表的，则不要在跨行实时转账前打“√”，需手工输入且只能通过支付转账进行汇款。第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。

农业银行企业网上银行业务申请表

94账号（银行填写） 94账号（银行填写）姓名证件类型操作标志 □新增 □维护 □删除□新增 □维护 □删除□新增 □维护 □删除□新增 □维护 □删除姓名金融交易 □开通 □关闭□账户 □账簿集团客户号贷方起点金额最低限额贷方起点金额最低限额贷方起点金额最低限额操作人员信息操作人员设置 □单人 □双人短信通知 □增加 □修改 □删除 □增加 □修改 □删除联网通知 □增加 □修改 □删除手机号码（一）手机号码（二） □开通 □关闭渠道种类□企业网银 □企业掌银 □电话银行 □消息服务 □银企通平台客户基本信息账户预留银行印鉴: 账户预留银行印鉴: 说明：1、手续费账户是用来缴纳网络金融业务相关服务费用的账户，必须是在我行开立的账户。2、客户首次办理企业网上银行业务时，如果“注册账户”的“是否为手续费账户”选项为“是”，则无需填写此栏；如果选项为“否”，则必须填写此栏。注册账户手续费账户客户填写客户填写管理员操作员管理员操作员 □最高限额 □最低限额 □全部余额通知频度 □每日 □每周 □每月动账信息类别借方起点金额操作类型 □借方 □贷方 □全部预警通知类别最高限额预警通知类别最高限额 □最高限额 □最低限额 □全部余额通知频度 □每日 □每周 □每月 □最高限额 □最低限额 □全部动账信息类别借方起点金额操作类型 □借方 □贷方 □全部动账信息类别借方起点金额操作类型 □借方 □贷方 □全部　预警通知类别最高限额消息服务通知标准*账簿号联网客户号集团通知 □是 □否 □申请 □补办说明：1、客户可为管理员开通金融交易权限，开通后管理员可以进行相关交易的操作并设置免复核限额。2、有一名管理员时，默认管理员模式为单人模式；有两名时，管理员模式可自行选择，选择双人模式时，管理员进行的系统配置需另一名管理员复核后方能生效。 □申请 □补办□申请 □补办单笔免复核限额当日累计免复核限额证书业务操作标志 □申请 □补办□现金管理：（□开通 □关闭） □票据业务：（□开通 □关闭） □代理财政：（□开通 □关闭）□国际业务：（□开通 □关闭） □外币汇款：（□开通 □关闭） □个人资金归集：（□开通 □关闭）说明：1、开通批量对私支付业务需银行填写94账号，如不填写则默认只开通单笔对私支付。2、如需开通外汇功能请先勾选开通国际业务证件号码手机号码管理员模式□对私支付：（□开通 □修改 □删除）单笔转账限额业务类别代付业务类别：1.投资本金和利息 2.个人债权转让收益 3.个人贷款转存 4.证券交易结算资金 5.期货保证金 6.继承赠与款项 7.保险理赔与退保 8.纳税退还 9.农副产品销售收入 10.公务报销 11.其他款项：________________ 操作标志* □增加 □修改印鉴审核人：审核日期：年月日企业网银 □代发工资：（□开通 □修改 □删除）单笔转账限额年度工资总额办理业务种类说明：银行核准限额按注册账户进行设置，该账户发生的所有金融性交易均受此限额控制印鉴审核人：审核日期：年月日账号或卡号* 户名* 操作标志* □增加 □删除 □维护银行核准单笔交易限额*银行核准日累计交易限额* 账号或卡号* 户名* 是否为手续费账户* □是 □否证件类型* 证件号码*联系人姓名*联系人电话* 企业网上银行业务申请表业务类型□注册 □维护 □暂停/恢复 □证书业务 □注销 □其他_____________证书类型□企业网银证书 □现管证书 □企业网银和现管共用证书单位名称*

农行企业网银基本操作

企业K宝 001（管理员）、003（录入员）、004（复核员）先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置）由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。第二步：操作员账户管理。开通外汇功能开通代付功能开通发放工资功能

第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。本企业网银注册账户间转账转账汇款支票户向个人账户单笔和批量转账代发工资自助结汇定活互转通知存款

注：以上设置表示100 转账汇款第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。（录入后先添加，后确认，即属录入完毕）

第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。（复合先选通过，后提交，再发送，即完成转账全过程）

跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，选择所在省，在跨行实时转账后面方框内打“√”，选择正确的城市及网点提交，*号为必填项。注：开户网点必须通过下拉列表选择，个别收款方网点未在待选列表的，则不要在跨行实时转账前打“√”，需手工输入且只能通过支付转账进行汇款。第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，

农业银行企业网银操作宝典(客户操作)[1]

企业网上银行实用操作宝典欢迎您成为我行企业网银用户，请随企业网银进入轻松时尚之旅…… 时尚方便——您可使用网银向本行账户或他行账户转账汇款；网上帐户信息查询、买卖外汇、代发工资、投资理财、集团理财、现金管理、自助贷款、电子帐单、网上银企对帐；集团理财实现大企业对子公司资金全盘综合运用；现金管理可实现资金快速回笼，代发工资可解决财务人员工作压力；企业网银可以大大节省企业的的人力资源，解决上银行排队等候时间，减少上银行办事的次数，同时也能使账户上闲余资金转存通知存款、定期存款。安全简单——网银优K具有即插即用、无法复制、安全自锁三大安全保障，且无需下载驱动，安全就是这么简单。目录安装设置 1、驱动安装。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 2、权限设置。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 3、密码修改。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。常用功能 1、快捷菜单（设定常用菜单）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 2、账户查询（余额、明细、网银交易查询）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 3、转账汇款（向支票户转账汇款）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 4、跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）。。。。。。。。。。。。。。。。。。 5、代发工资（向个人账户批量发放工资）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 6、网银账户互转（本企业网银注册账户之间转账）。。。。。。。。。。。。。。 7、预约转账（自助设定转账日期）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 8、批量转账（向支票户批量转账）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 9、批量代付（向个人账户批量转账）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 10、单笔代付（公务报销）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 11、外汇功能 (1)汇入汇款查询。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 (2)结汇。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。

企业网银办理流程及注意事项

企业网银办理流程及注意事项一般情况下，企业客户应凭在我行开立的结算账户注册网上银行，并且一个客户编号只能开立一个企业证书版网银。一、新开户 1．应审核的申请资料：（1）《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》、《企业客户证书及账户信息表》、《中国工商银行企业客户证书领取单》等附表及协议。（相关填写要求请见附件，均一式两份）（2）客户身份证明文件及其复印件： A.企业法人，应提交企业法人营业执照正本（或副本）。 B.非法人企业，应提交企业营业执照正本（或副本）。 C.民办非企业组织，应提交民办非企业登记证书。 D.个体工商户，应提交个体工商户营业执照正本（或副本）。 E.独立核算的附属机构，应提交其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文。 F.预算单位注册零余额账户，应提交零余额账户开户通知书或其他证明材料。 G.其他组织（机构），应提交上级主管部门的批文或证明。 H.组织机构代码证正本（或副本），特别注意要有最新的年检信息。注意：此项虽不是1.6操作手册上要求的，但在以往的检查中会有所要求，所以也是必不可少的。（3）企业经办人员身份证件及复印件。如经办人非企业法人代表或单位负责人，还应出具企业的委托授权书原件，授权委托书的授权事项应包含授权办理电子银行注册，且该授权在有效期内，授权委托书应加盖单位公章。（具体格式见附件5） 2．审核标准（1）申请材料完整、有效。（2）申请材料上加盖的印鉴与主申请账户的银行预留印鉴相符。（3）审核客户身份证明文件在有效期内。（4）企业经办人员身份证件是否有效，调用“7646－公民身份信息查询”交易通过联网核查公民身份信息系统对经办人员身份证件真实性进行核查并打印核查结果，留存核查记录。委托授权书所表明事项和内容是否准确，委托行为是否合法，签章是否有效、齐全。（因扫描要求，所有打印内容必须打印在正面，不得在背面打印，如果正面确实打印不开，请打印在白凭证上做为附件，但无须加盖附件章）开户网点应按照客户主申请账户在我行主机系统中留存开户信息中的地址和联系电话，通过上门或电话核实经办人员确属企业有权人员，企业是否确实申请注册网上银行，核实后在《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》上方空白处注明核实情况，核实人员签章确认。通过营业执照等资料确认经办人为企业法人代表或单位负责人的，可不进行电话或上门核实，柜员应在申请表上方注明本事项，确认人签章。 3．公转私交易限额（1）设置条件

中国农业银行贷款操作规范

中国农业银行贷款操作规程(试行) 中国农业银行第一章总则第一条为规范贷款运作，实现贷款业务程序化治理，提高信贷资产质量和信贷资金使用效益，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、中国人民银行颁布的《贷款通则》、国家外汇治理有关规定以及中国农业银行《贷款治理制度》、《短期贷款治理方法》和《中长期贷款项目治理方法》等有关金融法律、法规，制定本规程。第二条本规程是遵循审贷分离制和信贷部门岗位责任制要求，建立信贷工作横向和纵向制约机制，实现信贷相互制约、规范运作及程序化治理。本规程实行贷款调查、审查、审批、检查部门或岗位分离运作。第三条本规程适用于中国农业银行境内自营的本币、外币贷款业务。商业汇票承兑与贴现业务、中国农业银行向境外借款人提供贷款及境外分支机构贷款另行规定。

第二章借款申请与受理第四条借款申请。借款人应向开户行直接提出书面借款申请，讲明借款币种、金额、期限、利率、用途、贷款方式、还款方式和借款人差不多经营状况以及偿还能力等。第五条借款申请的受理。开户行贷款调查部门(岗位)负责同意借款申请，并对借款人差不多经营状况及项目可行性进行初步调查。依照初步调查结果和银行资金头寸、贷款规模，由开户行负责人决定是否同意受理。第六条对同意受理的借款申请，贷款调查部门(岗位)通知借款人正式填写短期借款申请书或中长期借款申请书(见附件一和附件二)。借款人依照贷款人要求，向开户行贷款调查部门(岗位)提供以下全部或部分资料： (一)借款人及担保人差不多情况； (二)借款人及担保人营业执照； (三)有权部门批准的借款人公司章程及有关合同； (四)有资格部门出具的借款人及担保人验资报告； (五)中外合资经营等企业(公司)同意借款的董事会决议； (六)借款人及担保人的法定代表人证明书或法人授权托付书；

企业网银操作手册

目录 4第一章登陆与签退登陆第二章账户管理账户查询账户余额查询? 流程说明账户交易明细查询? 当日交易明细查询? 历史交易明细查询? 网银流水查询? 11账户别名设置?11贷款查询12第三章收付款管理内部收付款提示?12流程说明??? ? ? 13 对外付款提示?14

15 24 流程说明?? ? ? ? 15 业务关联付款交易查询与常用收款人维护? 15 流程说明?? ? ? ? 16 第四章企业管理授权中心 16 流程说明? 16 企业信息查询? 18 流程说明? 19 企业操作员维护? 21 22 21 第五章客户服务安全管理? 22 23 23 23 维护 24 汇款用途维护? 24 快捷菜单设置? 25 流程说明? 25 登录首页设置? 25

26 26 26 27流程说明? 27 流程说明?28

第一章登录与签退 1.1登录实现企业网上银行系统用户登录系统功能。流程说明 1.输入企业客户号、用户编号、登录密码和验证码。 2.判断用户验证码是否正确；如果不正确，提示客户“验证码错误！”，否则进入 f匕 ^步。 3.判断用户是否被锁定，如果被锁定，提示客户“用户当日密码错误超过 5次，用户被锁定”，否则进入下一步，第一次使用请下载密码控件。 4.输入验证码。 5.成功显示首页。 6.企业用户首次或者使用幵户默认登录密码登录，系统提示客户修改初始密码，用户可以点击“下次不再提醒”选项，在用户下次登录后不再做该项提示。签退为了保证客户的账户安全性，网银系统提供了两种安全的签退方式。 1.无操作签退在用对网银没有任何操作超过10分钟的情况下网银进行自动签退，并且在关闭页面时自动删除cookie 。 2.客户手动签退1、客户点击“签退”按钮安全签退。

企业网上银行业务操作规程

安徽省农村合作金融机构企业网上银行业务操作规程（暂行）第一章总则第一条为规范安徽省农村合作金融机构（以下简称安徽农金）企业网上银行服务的操作和管理，特制定本操作规程。第二条安徽省农村商业银行、农村合作银行和农村信用联社开办企业网上银行业务应严格审查企业提交材料的真实性、完整性、合规性和有效性，核实企业客户经办人员身份，并按照本操作规程要求规范内部管理和操作行为。第三条安徽省农村商业银行、农村合作银行和农村信用联社开办企业网上银行业务应确保综合业务网络系统记录的客户信息真实有效，在办理相关业务过程中如发现综合业务网络系统客户信息记录有误，应及时纠正。禁止为客户信息记录不全、无效或存在错误的企业注册开通网上银行服务。第四条企业必须在其活期存款账户开户行申请注册开通网上银行服务。第五条本规程所称注册行是指为企业办理网上银行服务注册开通手续的安徽农金营业网点。第六条安徽农金向企业提供网上银行专业版服务。采用预植数字证书方式对企业客户身份进行识别和认证。第二章注册管理第七条企业申请注册开通网上银行服务，应指定双

人到其活期存款账户开户行填写《网上银行企业客户服务申请表》办理注册开通手续，并提供授权委托书、企业组织机构代码证原件及复印件、营业执照原件及复印件、法人代表身份证复印件、授权经办人身份证原件及复印件等。经办人对企业提交的申请材料初审通过后，在相关材料复印件上批注“申请注册网上银行服务”及日期，向企业经办人员提示网上银行风险，在得到企业经办人员认可后，与企业签订《电子银行企业客户服务协议》，依据申请表在网上银行管理平台为企业办理网上银行注册开通手续，处理完成后在授权委托书和申请表上加盖经办人员名章，连同其他申请材料及服务协议转交复核员复审。复核员对申请材料进行复审并审核经办人相关操作是否与申请表内容相一致。审核通过后，在授权委托书和申请表上加盖复核员名章和业务受理章，在企业客户服务协议上加盖复核员名章和业务公章，将申请表第一联作为业务受理凭证，授权委托书及身份证复印件作附件，企业客户服务协议银行留存联、企业组织机构代码证及营业执照专夹保管，将申请表第二联、企业客户服务协议客户留存联及其他申请材料交还企业经办人员。企业注册开通网上银行服务后，应按第八条企业注册开通网上银行服务后，应在5个工作日内填写《网上银行企业客户服务反馈单》并送达注册行。第九条企业注销网上银行服务，需提交授权委托书、经办人身份证原件及复印件，到注册行填写《网上银行企业

中国农业银行贷款操作规程

中国农业银行贷款操作规程 (试行) 中国农业银行第一章总则第一条为规范贷款运作，实现贷款业务程序化管理，提高信贷资产质量和信贷资金使用效益，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、中国人民银行颁布的《贷款通则》、国家外汇管理有关规定以及中国农业银行《贷款管理制度》、《短期贷款管理办法》和《中长期贷款项目管理办法》等有关金融法律、法规，制定本规程。第二条本规程是遵循审贷分离制和信贷部门岗位责任制要求，建立信贷工作横向和纵向制约机制，实现信贷相互制约、规范运作及程序化管理。本规程实行贷款调查、审查、审批、检查部门或岗位分离运作。第三条本规程适用于中国农业银行境内自营的本币、外币贷款业务。商业汇票承兑与贴现业务、中国农业银行向境外借款人提供贷款及境外分支机构贷款另行规定。第二章借款申请与受理第四条借款申请。借款人应向开户行直接提出书面借款申请，说明借款币种、金额、期限、利率、用途、贷款方式、还款方式和借款人基本经营状况以及偿还能力等。第五条借款申请的受理。开户行贷款调查部门(岗位)负责接受借款申请，并对借款人基本经营状况及项目可行性进行初步调查。根据初步调查结果和银行资金头寸、贷款规模，由开户行负责人决定是否同意受理。第六条对同意受理的借款申请，贷款调查部门(岗位)通知借款人正式填写短期借款申请书或中长期借款申请书(见附件一和附件二)。借款人根据贷款人要求，向开户行贷款调查部门(岗位)提供以下全部或部分资料：

(一)借款人及担保人基本情况； (二)借款人及担保人营业执照； (三)有权部门批准的借款人公司章程及有关合同； (四)有资格部门出具的借款人及担保人验资报告； (五)中外合资经营等企业(公司)同意借款的董事会决议； (六)借款人及担保人的法定代表人证明书或法人授权委托书； (七)开户行会计部门开具的借款人已开立基本账户或一般存款账户的证明； (八)财政部门或会计(审计)事务所核准的借款人及担保人上年度财务报告，以及申请借款前一期的财务报告； (九)借款人原有不合理占用贷款的纠正情况； (十)抵押物、质物清单和有处分权人同意抵押、质押的承诺书，保证人同意承担连带责任的承诺书； (十一)借款人及保证人年度信用等级证明； (十二)实行贷款证管理的地区，借款人及保证人持有的中国人民银行当地分行颁发的贷款证； (十三)购销合同、进出口批文及批准使用外汇的有效文件； (十四)生产经营或投资项目取得环境保护部门的许可证明； (十五)医药、卫生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发的生产、经营等许可证明；(十六)申请中长期贷款还应提供以下全部或部分资料： 1.有权部门批准的项目建议书、可行性研究报告、项目扩初设计或实施方案、纳入年度固定资产投资计划等有关批文； 2.项目开工前期准备工作完成情况； 3.在开户行存入规定比例资本金的证明；

农行企业网银外币汇款功能客户端操作手册汇总

企业网银外币汇款功能操作手册一、管理员设置（一）操作员功能权限管理（把外币境内、境外汇款、待核查帐户划转、外币收款管理前面打钩）点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”→“外币业务”，选择相应的功能名称后提交，如下图所示：（二）操作员帐户权限管理（三）业务属性维护

二、外币收款方管理（一）操作流程点击“外币收款方管理”→“外币收款方信息维护”→“增加”后，维护外币收款方，如下图所示：（二）注意事项 1.若收款方账户为NRA账户或境外对公账户，客户类型中请选择“对公非居民”。 2.输入SWIFT代码后，点击验证SWIFT码进行验证。 3.“收款人名称及地址”必须为英文，且每行最多35个字符。 4.如果收款方是农行账户，提交时系统自动显示账户名称，请注意核对。三、外币境内汇款功能（一）操作流程

1．录入交易。点击“外币汇款业务”→“外币境内汇款”→“新建”一笔境内外汇交易：（1）外币现汇户境内汇款：外币现汇账户可以向境内的外币账户付款，交易需落地处理。交易界面如图所示：（2）NRA账户境内汇款： ①NRA账户省内互转。NRA账户可以向省内农行NRA账户付款，无需填写申报信息，资金实时到账。交易界面如图所示：

②NRA账户跨省互转。NRA账户可以向省外农行NRA账户付款，无需填写申报信息，交易需落地人工处理。交易界面如图所示： ③NRA账户转境内其他账户。NRA账户可以向其他外币账户转账，包括境内农行一般外汇结算账户及境内跨行账户。

2．复核和发送交易。复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。如下图所示：（二）注意事项 1.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。 2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。 3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。

公司网上银行管理办法

网上银行管理办法第一章总则为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。第二章网银的开通与使用一、申请网银开通（一）网银开通审批工作流程公司申请开通网上银行，需由出纳提出申请，并填写“网银开通申请表”（编号********1），经公司会计、总经理、董事长审批后方可办理。（二）开通网银工作流程 1、公司出纳负责填写并报送网银申报资料。 2、银行审核通过后与公司签订“网银开通协议”，并向公司发放《密码函》与USBKEY，退还“网银开通协议”的“企业留存联”。 3、公司出纳完成网银开通手续后，必须填写“网银开通备案登记表”（编号********2），并将《密码函》、USBKEY、“网银开通协议”（企业留存联）一并呈送办公室存档保管。二、网银系统首次使用（一）网银系统首次安装公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册）。（二）严格划分网银操作管理权限

网上银行开通后，由总经理按照不同的管理权限分别指定网银操作人员和网银审核人员，并分别移交USBKEY。网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的USBKEY 与密码，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。（三）更改初始密码 1、网银操作人员更改初始密码工作流程 ○1网银操作人员将装有数字证书的USBKEY插入USB接口，登录网上银行地址。 ○2点击“企业网上银行”对话框，待网页切换成功后，进入企业网上银行操作界面，具体操作顺序如下： A、选择用户名。 B、点击“选择数字证书”对话框，按照对应银行规定，输入默认密码或不输入密码。 ○3点击“USBKEY密码”对话框，输入初始密码，进入网上银行业务操作界面。 ○4初次登录网银后，操作人员必须重新设置USBKEY的登录密码并且牢记，避免再次登录时因密码错误影响正常操作。 2、网银审核人员更改初始密码工作流程网银审核人员参照上文“网银操作人员更改初始密码工作流程”中的具体规定进行操作。三、增加网银账户

企业网上银行代发工资操作流程

企业网上银行代发工资操作流程一、简易操作流程： 1.柜面操作（5017交易开通网上代发工资功能） 2.管理员设置各操作员权限（功能权限、账户权限、业务属性） 3.操作员生成网银代发工资文件 4.操作员分别进行录入、复核和发送，完成工资发放 5.操作员对失败清单查找原因并再次进行代发，直至全部成功。 6.屏幕快速简易抓图说明 7.交易回单打印说明二、详细操作流程（一）柜员柜面操作 1、9073建立94账户（此交易各柜员应该都很熟练，此在我就不多说了） 2、5017开通代付业务：业务类别统一为“99自定义”，自定义业务类别说明随意录入，可以为“工资奖金”等文字说明单笔转账限额最高为500万元。录入代付账号和对应的94账号。建议此交易中不区分基本户和一般账户，均采用“99自定义方式”，有利于统一，便于记忆，也方便企业网银客户的操作。若要区分基本账户和一般账户，则，基本户的5017业务类别可选“01工资”，其他账户网银则选“99自定义”。建议所有的单位账户开通代发工资时业务类别统一采用“99自定义”，这样后续网银中对应的功能和业务属性为“批量支付”。当基

本账户采用“01工资”业务类别时，后续网银中对应的功能为“代发工资”、业务属性对应“上传工资文件” （二）企业网银管理员设置各操作员权限 1、设置操作员功能权限在系统配置中点击“操作员功能权限管理”，然后选中其中一个操作员进行设置对每一个操作员需要赋予的基本权限有“账户权限”、“付款业务”、“客户服务”、“复核发送”，每一项功能权限下面又有很多小的子功能权限，请点击其前面的“+”可展开其中的子功能菜单，可根据实际情况进行勾选“√”。“一”代表其下没有子功能菜单。对于不用的功能，则将其前的勾选“√”去掉。当网点建立的代付业务类别为“99自定义”时，企业操作员功

中国农业银行企业网上银行简介2011年

企业网上银行我行的企业网上银行分为四个版本，分别为智信版、智锐版、智博版和智翼版。一、智博版智博版（原标准版）具有信息查询、对公支付、对私支付、集团理财、收款业务、票据预约、银企对账、投资理财等功能，适用于规模较大的企业客户和集团企业客户。客户申请注册智博版的企业网银，必须最少设臵1个管理员和2个操作员才能进行交易，客户从柜台操作员那里取得参考号和权码后，如果使用的是有驱型K宝（华大K宝），首先要下载安装网上银行K宝驱动程序，然后再下载证书，若使用的是无驱型K宝，将K宝插上后系统会自动安装驱动,直接下载证书即可。 1、K宝驱动下载流程: (1)无驱型K宝：飞天、旋极、握奇、天地融（二代K宝，目前仅限于个人客户使用），当系统的“自动播放功能”开启时自动安装K宝驱动；当系统的“自动播放功能”屏蔽时须手动安装。 (2)有驱型K宝: 天安信、华大K宝，须手动安装K宝驱动. K宝驱动下载流程：将K宝插入USB口，点击：企业网上银行登录→K宝驱动下载→

选择K宝类型→XXK宝驱动下载→运行→运行→确定，即可完成K 宝驱动下载。（2）、网上银行客户证书下载： K宝证书下载：将K宝插入USB口，点击：企业网上银行登录→证书下载→输入参考号和授权码→输入8位数的K宝保护口令→确定, 即可完成K宝证书下载. 当企业客户的网银证书下载后还须由柜员在ABIS系统中做“证书激活”和复核后，客户的证书才能使用。智博版的管理员不具备对账户进行实际交易的权限，只能进行账户信息查询、账户余额查询、账户明细查询及操作员权限管理；智博版的企业网银下载成功并激活后，由管理员首先对操作员的“操作员账户权限管理”、“操作员功能权限管理”、“业务属性维护”进行权限配臵，操作员才能在规定的权限内进行操作。二、智锐版（云南分行2011年6月15日上线）智锐版具有信息查询、对公支付、对私支付、银企对账、投资理财等功能，智锐版适用于中小企业和个体工商户，具有使用门槛低、操作简便等特点，并且支持从企业结算账户向本行或他行企业（个人）账户进行批量资金划转（智博版仅支持本行的批量转账），主操作员可实现单人银企对账功能；申请注册智锐版的客户在柜台上办理网上银行的注册手续时，由柜台人员对客户操

农行企业网银基本操作

农行企业网银操作指南企业K宝001 （管理员）、003（录入员）、004（复核员）先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置）由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。分别设置所有操作员所需的功能权限，在功能权限前打钩就是设定所需的功能菜单；此处设置好以后操作员登录才可以看到功能菜单。开通代付功能开通发放工资功能开通外汇功能

第二步：操作员账户管理。在账号前打“√”设置操作员对该账户的操作权限，在所需权限下面打“√”，设置单笔转账限额、输入复核级别（如企业网银操作员设2位的，则复核级别设“1”即可）第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。

本企业网银注册账户间转账转账汇款支票户向个人账户单笔和批量转账代发工资自助结汇定活互转通知存款设定转账额度，设置后不同额度的转账金额就会由不同人数和不同级别的操作员复核后交易才能成功。操作员的级别即为在 “操作员账户管理”中设置的级别。空格中输入数字，表示该截止金额内，该复核级别所需人数。注：以上设置表示100万元以内的转账需要一位级别“1”的复核员复核。转账汇款

企业网银B2B支付流程

企业钱包网银支付（B2B）操作指南文档修改版本记录

目录一、招商银行B2B支付............................ 错误!未定义书签。 1、开通流程....................................... 错误!未定义书签。 2、操作流程........................................... 错误!未定义书签。 3、常见问题........................................... 错误!未定义书签。二、中国工商银行B2B支付........................ 错误!未定义书签。 1、开通流程....................................... 错误!未定义书签。 2、操作流程........................................... 错误!未定义书签。 3、常见问题........................................... 错误!未定义书签。三、中国农业银行B2B支付........................ 错误!未定义书签。 1、开通流程....................................... 错误!未定义书签。 2、操作流程........................................... 错误!未定义书签。 3、常见问题........................................... 错误!未定义书签。四、中国银行B2B支付.............................. 错误!未定义书签。 1、开通流程........................................... 错误!未定义书签。 2、操作流程........................................... 错误!未定义书签。 3、常见问题........................................... 错误!未定义书签。五、中国光大银行B2B支付.......................... 错误!未定义书签。 1、开通流程........................................... 错误!未定义书签。 2、操作流程........................................... 错误!未定义书签。 3、常见问题........................................... 错误!未定义书签。