案件防控试题(一)(1)
案件风险防控试题
一、填空（共1 0分）
1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。
2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。
3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。
4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。
5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。
6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。
7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。
8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。
9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。
10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。
二、判断题（共1 0分）
1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×）
2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√）
3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√）
4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√）
5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×）
6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√）
7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√）
8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，
导致民事行为无效或可撤销。（√）
9、严格岗位设置与业务授权管理，必须坚持岗位制约制度。超限额业务或特殊业务必须由授权人员审查、授权。（√）
10、信用社开展安全保卫工作检查时，发现重大隐患信用社又无法解决，应及时向联社保卫部门报告。（√）
三、单选题。（共1 0分）
1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_____（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》
Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》
Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》
Ｄ、《巴塞尔新资本协议》
2、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）
A、市场风险
B、策略风险
C、法律风险
D、声誉风险
3、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动建设”？（C）
A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动
C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动
D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
4、哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）
A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度
C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
5、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？(C)
A、有“黄赌毒”行为的
B、个人或家庭经商办企业的
C、小额资金购买彩票的
D、无故不能正常上班或经常旷工的
6、、关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是？(C)
A、被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，银行视情况决定是否解冻
B、冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，应当办理续冻手续，每次续冻期限最长为1年
C、逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D、如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结
7、王某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是(B)
A、甲银行不得向乙公司发放贷款
B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款
C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款
D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款
8、关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是(D)
A、被冻结的款项，在冻结期均不计算利息
B、被冻结的款项，在冻结期均应计算利息
C、如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息
D、被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息
9、“三个办法，一个指引”指：(C)
A、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
B、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引
C、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
D、贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行
办法、项目融资业务指引
10、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是：（C）
A、集资诈骗罪
B、高利转贷罪
C、违法发放贷款罪
D、贷款诈骗罪
四、多选题（共1 0分）
1、借记卡，是指由银行向社会发行的具有（）等全部或部分功能的支付工具，不能透支。(ABC)
A、消费信用
B、转账结算
C、存入现金
D、支取现金
2、信用社的__和__必须实行专人、专库管理，做到“印、押、证”三分离。（AC）
A、重要空白凭证
B、空白凭证
C、印章
D、密押
3、下列关于开户管理的做法，正确的是：（AC）
A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B、开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以委托他人代签
C、开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D、客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
4、金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（ACD）
A、客户身份识别
B、反洗钱侦查
C、大额和可疑交易报告
D、保存客户身份资料及交易记录
5、贷款合同签订必须在规定的信用社营业场所，由信用社工作人员和（）在合同上签字、盖章，核对预留印鉴，确保签订的合同真实、有效。(ABCDE)
A、借款人
B、保证人
C、抵押人
D、共有人
E、质押人的法定代表人或授权委托人
6、根据联社安全保卫工作检查制度规定，公安、银监等上级部门来营业网点开展安全保卫工作检查，我们的营业网点应执行哪“三证一陪同”规定？（ABCD）
A、工作证（检查证）
B、身份证
C、介绍信
D、联社派保卫干部或联社领导陪同
E、信用社主任或副主任陪同
7、根据联社营业期间预暴预案规定：如歹徒暴力闯入营业场所作案、柜台领柜人员如何处置？（ABCE）
A、按响警报，采取一切办法与“110”、当地派出所报警并向联社领导、保卫部门取得联系
B、会计及临柜人员迅速锁好钱箱、帐柜、想方设法保护帐款
C、使用配备的武器和各类自卫工具与歹徒搏斗，但要尽量减少人员伤亡及财产损失
D、如歹徒逃跑时，不要去追赶
E、如歹徒逃跑时，应留有人员保护好现场，并锁好营业厅的防尾随门及重要部位的边、后门，其他人员可协助公安人员捉拿歹徒。
8、在加强对员工异常行为动态情况的排查方面，要重点关注员工的
__(ABCD)
A、工作圈
B、生活圈
C、社交圈
D、消费圈
9、在开户管理方面，下列哪些说法是符合监管要求的？(ABCD)
A、办理开户手续的人员必须现场提供其有效身份证明原件，开户手续必须由有权人办理，其他人员一律不得代办
B、企业开户资料和预留印鉴，经银行审核后，一律不准再由企业或他人经手，也不准银行内部违规调阅、复印和使用
C、如有关材料在银行审核后被企业以任何理由取回或经手，则此次开户视同无效
D、企业将有关材料再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理
10、银行自助服务业务属于电子银行业务的一种，是利用电子服务设备和网络，由客户以自助服务方式完成等金融交易的银行业务。
A、取款
B、存款
C、转账
D、查询
E、修改密码
五、简答题（每题5分，共20分）
1、农村中小金融机构案件定义：
答案：农村中小金融机构工作人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以农村中小金融机构或其客户的资金、财产或权益为侵犯对象的侵占、挪用、贿赂、破坏经营管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关予以追究刑事责任或经公安、司法机关（纪检机关）立案侦查的案件。
2、银行风险的分类有几种风险？
答案：银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。
3、简述银行操作风险的概念？
答案：操作风险是指有不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件造成损失的风险。
4、什么是金融犯罪
答案：我国《刑法》界定的金融犯罪，是指发生在银行、证券、保险等领域中的刑事犯罪，主要是指发生在金融业务活动领域中，违反金融管理法律法规，危害国家有关货币、银行、信贷、票据、外汇、保险、证券等管理制度，破坏金融管理秩序，情节严重，依照《刑法》应受刑罚处罚的行为。金融犯罪不包括那些由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。
六、案例分析。（案例形成原因、操作环节问题、吸取教训或，20分）
××省L市X县Y信用社员工挪用资金案
2006年3月17日，X县联社在对Y信用社进行突击检查时，发现该社原主任郭某伙同原储蓄微机操作员谷某、出纳员韩某挪用储户储蓄存款9笔、金额327.2万元。通过对该社账务进行深入核查发现：
（一）2005年4月至9月，原Y信用社主任郭某伙同原储蓄柜员谷某、原出纳员韩某，采用吸收存款不入账方式，挪用储户存款9笔、金额167万元。
（二）2006年1月至3月，原Y信用社主任郭某伙同原储蓄柜员谷某、原出纳员韩某，采取现金付出传票代替储蓄存单方式，挪用储户存款29笔、金额1 116万元。
（三）2000年5月至2006年3月，原Y信用社主任郭某利用职务之便，采用借名、冒名等方式违规向社会涉案人员发放贷款35笔、金额1389.9万元。
以上三项涉案资金合计2672.9万元，均由郭某借给涉案社会人员张某、狄某使用。
答案：
一、案件成因
本案件的案发原因主要是信用社员工法制意识淡薄、内部管理混乱，监督制约机制失效和用人失察造成的。
二、操作环节问题
（一）干部交流制度、要害岗位人员轮岗制度等内控制度执行不力，信用社内部人员相互勾结，岗位制约失效。信用社主任、储蓄柜员、出纳员相互勾结串通，合伙作案。
（二）内部管理松懈，有章不循，违规操作、收储不入账、截留客户资金、逆程序办理业务等现象严重。
（三）财务业务条线管理失效，稽核条线监督检查不到位，导致犯罪分子以自制的现金付出凭证代替储蓄存单，侵占资金。
（四）贷款“三查”流于形式，违规违法办理借、冒名贷款。
三、吸取教训
目前，部分信用社内部管理不够规范、业务操作系统控制不够完善、员工素质参差不齐、部分员工制度和法规意识淡薄，要想有效控制和防范案件，必须把好基层管理人员的用人关。把人品好、懂经营、会管理、敢负责、有风险意识的干部选拔到基层领导岗位。有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养诚实守信的职业操守，严守法律底线，增强遵纪守法和风险意识。加强对员工的业务知识、技能和规章制度、操作流程培训，提高员工的业务素质和执行规章制度的自觉性。
七、论述题：保证担保贷款贷后管理主要风险表现及防控措施（20分）
答案：
1、风险表现
(1)保证人在保证期间出现不良信用记录，财务状况恶化，经营出现
异常，或者在保证期间被宣告破产、撤销、关停等原因影响保证人代偿能
力。
(2)保证人抽逃转移资金，改变保证意愿。
(3)贷款展期或借新还旧未征得保证人书面同意，未续签保证合同。
2、防控措施
(1)保证贷款发放后，要加强对保证人的监督，保证人出现影响其代偿
能力的不利情形或抽逃转移资金等，应及时采取措施，要求借款人提供新的
担保，或要求借款人提前归还贷款本息，或要求保证人承担保证责任。
(2)借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时，必须征得保证
人书面同意，并规范办理相关手续。
案件防控测试题
一、填空题
1、银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。
2、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》。
3、挂失业务包括凭证挂失、密码挂失和印鉴挂失。
4、贷款业务是指银行或其他金融机构发挥信用中介职能，按一定利率将资金出借给资金需求者，并约定期限归还的经济行为。
5、贷款贷后管理的主要风险点有资金流向、风险预警、档案管理。
6、银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签发、权责分明、稳健经营”的管理原则。
7、银行印押必须按照重要物品的运输要求实行专车运输，严禁邮寄、托运。
8、严格执行存款“实名制”制度，认真审核客户与证件真实性和有效性，对无证、假证、证件与客户不符、代理手续不全的客户，不得违规为其办理开户等相关业务。
9、柜员须按各自权限规范使用、妥善保管柜员卡及密码，严禁擅自将柜员卡交由他人保管、使用，或持有他人卡或密码。
10、严守押运秘密，不得向外泄露押运时间、地点、数量、线路、人
员、车型等情况，不得在公共场合和电话中谈论押运事项。
二、判断题
1、信用风险、市场风险、流动性风险并称为银行的三大主要风险。（×）
2、突发事件报告坚持及时性、准确性、规范性和保密原则。（∨）
3、营业终了后，工作人员可以自行重新开启系统办理相关业务。（×）
4、要定期对企事业单位账户进行清理、核对，及时更新替换超期的开户资料。（∨）
5、落实审贷分离，单独设立贷款审查岗，形成有效岗位制约。（∨）
6、抵押物权利证书从登记部门签发至注销止，必须有专人保管，特殊情况其权利原件可以交抵押人或借款人持有。（×）
7、要建立规范的内部对账管理制度，严格设立记账、对账岗位，执行双人对账、换人对账等对账风险控制措施，严防“一手清”。（∨）
8、柜员临时离岗，可以将业务印章交给他人代为使用或代为保管。（×）
9、密码挂失可以由代理人持有效身份证件代为办理。（×）
10、贷前调查应配备专职调查人员，坚持双人实地调查，属关系人的应予以回避。
（∨）
三、单选题
1、中国银监会于（B ）制定了《商业银行合规风险管理指引》。A．2007年2月 B.2006年10月C．2007年5月 D.2006年2月
2、（B ）是指银行借款人或交易对手无法按照协议条款偿还债务的
可能性。
A．声誉风险 B. 信用风险
C. 市场风险
D. 操作风险
3、下列不属于中国银行业监督管理委员会监管理念的有（D ）。A．管风险 B.管法人
C.管内控
D.管管理
4、下列不属于法定个人实名证件的是（A ）。
A．有效身份证复印件 B.军事院校学员证
C. 户口簿
D.军队离休干部荣誉证
5、动产质押的贷款额要控制在其评估价值（C ）以内。A．40% B.50%
C. 60%
D.70%
6、已诉诸法律追收的贷款一般划入（C ）类。
A．关注 B.次级
C．可疑 D.损失
7、从事商业银行业务的金融企业，资本充足率不得低于（B ）。A．4% B.8%
C. 6%
D.2%
8、营业机构储蓄临柜人员必须保证（B ）以上。
A．2人 B. 3人
C. 5人
D. 6人
9、执行调缴款任务必须使用（A ）运送。
A．专用押款车 B.普通车
C. 装甲车
D.警用车
10、（B ）是操作风险管理流程的起点。
A．风险计量 B. 风险识别
C.风险评估
D.风险控制
四、多选题
1、与一般企业相比，银行风险的主要特征包括（ABCDE）A．客观性 B.隐蔽性C. 扩散性 D.加速性E．可控性
2、银行内部控制应当贯彻（ACDE）的原则。
A．全面 B.及时
C．审慎 D.有效
E．独立
3、存款业务办理一般分为（ABCD）等环节。
A．开户 B. 续存
C. 支取
D. 销户E．挂失
4、属于“四项制度”内容的有（BCDE）。
A．按期考核 B. 岗位轮换C. 强制休假 D. 亲属回避E．干部交流
5、个人存款开户与续存受理、审核的风险点有（ABCDE）。A．客户识别 B.身份证件核对
C. 现金清点与查验
D.假币、变造币的收缴E．客户账户信息、密码安全管理
6、贷款收回的风险表现（ABC）。
A．收贷收息不入账，截留挪用信贷资金。
B.擅自减免贷款利息。
C.违规办理借款展期或借新还旧，以贷收息，导致信贷风险后移。
D.信贷资金未按合同约定用途使用，挪作他用。
7、存款类资信证明业务包含以下环节（ABDE）。
A．业务受理 B. 资料收集
C. 查询资料
D. 复核审批
E．证明出具
8、关于储蓄挂失，下列说法正确的是（AC）。
A．储户办理密码挂失，必须持存单（折）、有效身份证及复印件到其开户营业网点亲自办理，不得代挂
B.储户不能亲自办理挂失手续，可委托他人代为办理挂失手续；挂失7天后。代挂人可持本人和储户有效身份证件及复印件代为支取
C.在特殊情况下，储户可以口头或函电形式申请挂失，但必须在5日内补办书面申请挂失手续，否则过期后，口头挂失无效
D.确知有财产纠纷的储户不予挂失，待其纠纷内部协调后方可处理
9、票据纠纷提起诉讼，由（AB）人民法院管辖。
A．支付地 B. 被告住所地
C. 出票地
D. 收票地
10、储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户的，储蓄机构依据人民法院发生法律效力的（ACD）办理过户手续。
A．判决书 B. 合同书
C. 调解书
D. 裁定书
五、简答题
1、贷款业务的一般流程有哪些？
答：信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回
2、银行印章主要包括哪些？各自的用途？
答：（1）银行印章主要包括行政印章、业务专用章、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印鉴等。
（2）*行政印章主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务。
*业务专用章主要办理会计业务、会计核算和会计管理过程中用于签发票据、凭证、报表、函件和证书等所使用的印章。
*财务专用章是办理有关财务事宜的专用印章。
*贷款合同专用章是指办理信贷业务、签订贷款合同时所使用的印章。
*银行预留印鉴是在开户、上存资金银行或存放同业资金银行所预留的印鉴。
3、什么是外部对账？外部对账包括哪些？
答：（1）外部对账主要是对银行与企业或个人的存贷款，银行与银行的同业存放、存放同业，以及存放中央银行款项等业务往来的真实性进行核对。
（2）外部对账包括：银银、银企、银行与个人对账。
4、挂失业务的种类和挂失业务的范围有哪些？
答：种类：凭证挂失、密码挂失、印鉴挂失。
范围：储蓄存单、存折、银行卡、现金银行本票、支票、汇票，个人存款账户密码，单位预留印鉴等。
六、案例分析
对下列案件进行分析和点评：
2008年12月9日，某信用社一储户持一张金额50万元定期5年的定期存单到信用社办理质押贷款，工作人员在办理质押登记止付手续时，发现该存款已经于2008年11月19日用户籍证明办理了挂失手续，并于11月26日转为活期储蓄，于11月27日和28日分两次在另外两个本联社营业网点通存通兑支取现金499999元，经查阅挂失资料并到出具户籍证明的公安派出所核实，发现挂失申请人提供的户籍证明系伪造，该联社当即想县公安局报案。经公安机关侦查，该案系信用社储蓄员将储户信息资料提供给3名社会人员，然后伪造户籍证明，以挂失的方式骗取存款。
（一）作案隐患分析：
1、内外勾结作案。该案中，储蓄员将办理业务掌握的储蓄信息
资料非法提供给外部社会人员，3名不法分子利用资料伪造户籍证明，储蓄员从中协助，采取挂失的方式骗取存款。
2、重要环节监督不力。在客户未参与或不知情的情况下，储蓄员违规办理挂失和转折支取手续，复核人员和授权人员对挂失人提供的相关证件、资料没有进行认真审查核对，使复核和授权控制流于形式，最终使犯罪分子得逞。
（二）案件点评
该案件的发生主要是制度执行力方面出了问题，业务受理、复核、授权控制流于形式；客户资料的泄露暴露出该社管理不到位；员工参与作案反映该社在员工遵纪守法和职业道德教育方面比较薄弱。案件防控的根本在于切实加强制度执行力建设，员工法律意识的培养和健全监督制约的机制是防范操作风险的有效保障。
七、论述题
简述如何在实际工作中严格执行贷款“三查”制度。
答：1、贷款调查要坚持双人实地调查，准确了解借款人状况，真实反映借款人情况，为贷款审查、审批提供可靠依据。
2、审查岗对调查人员提供的调查报告进行核查、测算，根据市场、政策等相关因素，分析贷款项目可行性和资金需求，做出科学决策。
3、贷款审批坚持集体审批原则，贷款审议人员必须提出明确的意见和理由。严禁审批发放贷审会审议未通过或未经审议的贷款，若强行发放，审贷会成员和信贷管理人员应向上级主管部门反映或报告。
4、做好贷后的跟踪检查，监督资金流向，及时掌握借款人（保证人）的生产经营状况、财务状况，要重点监控借款人的主营业务收入是否进入承贷行结算账户，对借款人（保证人）现金异常或发现重大问题的要及时预警报告，采取措施。
银行的业金融机构案件防控知识试题及答案详解
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
信用社银行案件防控知识培训试题及答案
案件防控知识培训考试题库及参考答 案 一、判断题 1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公 民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。( 对) 2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错) 3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承 权公证书。（对） 4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对) 5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人 可以更改，应当由原记载人签章证明。（错） 6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。( 错) 7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安 保卫人员，但必须有安全措施( 错) 。 8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。（错） 9. 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（错） 10. 按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。( 对) 12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。（错） 13.票据挂失止付的有效期为7 日。（错） 14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。( 对) 15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对) 。
案件防控试题
案件风险防控实务考试题 一、填空（10分） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。 4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限； 5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。 10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。 二、判断题（10分）
1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×） 三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失 D.口头挂失
保洁考试试题有答案
部门：__________ 姓名：_________ ___ 得分：_________________ 保洁岗位考核试题 一、填空题 1.保洁员制服外不得显露，衣裤口袋整理，勿显鼓起。（个人物品、平整） 2.在垃圾收集处理过程中，保洁员应该，清运过程无滴漏。（日产日清） 3.保洁员西装制服按规范扣好钮扣,衬衣、袖，钮扣扣好。（整洁） 4.保洁员工在工作中行走一般须靠行，与客人相遇时要稍稍停步侧身立于侧， 点头，主动。（右，右，微笑，让路） 6.在清洁过程中，保洁员如发现室外设施、设备损坏，应及时。（报修） 7.保洁员在行走路姿势的要领是抬头挺胸，、。（目视前方，面带 微笑） 8.保洁员在工作中和不能分离。（人、工具） 9.保洁员在楼道等区域进行清洁服务时，应放置或悬挂相关的，以知会相关人员。（标识） 10.保洁员在工作区域内行走必须两人，三人。（排，行） 11.家政保洁人员在工作时间内保持个人，并统一穿着平底鞋。（卫生清洁， 深色） 12.家政保洁人员提供饮食方面的服务时，应佩戴。(清洁口罩) 13.在不锈钢制品的清洁中，用先除尘，再用专用毛巾或软布沾水按檫 拭。（毛巾，不锈钢水，纹路） 14.在无玻璃装裱字画的清洁中用或除尘。（鸡毛掸，干毛巾） 15.保洁工具应放置在，并摆放整齐（指定位置） 16.家政保洁人员在客户开门后，应表现、，鞠躬度。 （主动，态度热情，15---30） 17.在毛地毯的一般清洁时，为延长使用，避免大面积清洗。清洗前须做实 验。（寿命，褪色） 18.尼龙地毯的日常清洁内容是，。（洗尘，清洗） 19. 较强的清洁剂需慎重使用，使用前需小面积使用。（酸性） 20. 10字礼貌语、、、、。 （您好、请、对不起、谢谢、再见。） 二、选择题
案件防控试题(一)(1)
案件风险防控试题 一、填空（共1 0分） 1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。 2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。 3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。 4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。 5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。 6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。 7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。 8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。 9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。 10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。 二、判断题（共1 0分） 1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×） 2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√） 3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√） 4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√） 5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×） 6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√） 7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√） 8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，
保洁领班考核试题(B卷)
保洁主管考核试题（B卷） 部门：姓名： 一、填空题：（每空3分，共30分） 1、公司的服务理念是“品质源于服务，服务源于管理，管理源于细节”。 2、公司的服务宗旨是“依法管理、优质高效、周到可靠、持续改进”。 3、高层公寓的物业管理费为2元/㎡·月；洋房的物业管理费为3元/㎡·月；别墅的物业管理费为4元/㎡·月。 4、公司提供两种有偿服务：一种是正常开荒、另一种是钟点工服务。 5、吸尘机的日常保养要求每周清理尘袋1-2次。 6、保洁领班依照业主房对进行监督检查，并详细记录在记录表中。 7、每两天至少一次冲洗垃圾筒。 8、玻璃的清洁标准是目视玻璃面上无、无、保持、。 9、5S是指整理、整顿、清扫、清洁、素养。 10、四害是指、、、。 二、判断题：（每题2分，共20分） 1、物业客服服务中心的值班电话0898-3889 8988。（√） 2、吸尘机的日常保养要求每周清理尘袋1-2次。（×） 3、垃圾在清运过程中，任何人不得使用电梯。（√）
4、宣传标识牌的清洁要求宣传牌、标示牌等应每天擦拭1遍。（√） 5、当发生火灾时是属于保安部的事，与保洁无关。（） 6、帮助业主室内清洁时，可以向业主索要小费。（） 7、保洁服务是物业管理服务中的一项日常工作。（） 8、上班时间可以与业主聊天并大声喧哗。（） 9、做家政服务时，应提示业主把贵重物品放好。（√） 10、遇到业主时，应主动打招呼、侧身相让，并让业主先过。（√） 三、简答题：（每题10分，共30分） （1）请简述保洁领班的岗位职责？ （2）请简述保洁常用四种清洁剂的作用与注意事项？ （3）请列出常用10条礼貌用语？ 四、论述题：（共20分） 您作为一名保洁领班，目前保洁管理方面存在哪些问题？对这些问题您如何解决或采取改进措施?
保 洁 员 考 试 试 题
保洁员考试试题 公司_________部门________ 姓名_________ 得分_________ 一、判断题(对的打√，错的打ⅹ) 1.为了不踩踏垃圾，清扫时应不断的向前方打扫。（） 2.从狭窄处向宽广处清扫，从边角向中央清扫。（） 3.室内清扫时，原则上从里面往门口清扫。（） 4.如地面灰尘较多，不用洒水就可以清扫，灰尘扬起很正常。（） 5.工作期间，统一穿工作服，佩戴工作牌，即左胸上方，并保证工作服和工作牌的干净整洁，不起皱不破损。（） 6.员工可以任意迟到早退不没关系的。（） 7.保洁的工具应该妥善管理，使用人承担丢失或损坏责任。（） 8.我们的卫生合格标准是：垃圾天天清，路无杂物影，走道无烟头，扶手抹干净。（） 9.不得随便翻动办公室内所有物品、文件、办公用品应轻拿轻放。（） 10.在清洁过程中，不该对工作人员询问的事不打听，不该说的话不说，对工作人员热情礼貌又注意分寸，不失仪态。（） 二、填空题 1.衣容_______,精神_______，待人_______，文明_______ 2.勤俭办公，节约用水用电，杜绝一切_______现象。 3.工作期间需对内部的一切工作内容保密，不该询问的_______。捡到客户遗失的东西马上归还施主或者交给______________ 4.打蜡是要去除楼梯上的_______和_______，尤其是边角 5.托楼梯时，拖把不得伸到_______外，以免将拖把的垃圾和污水抛向楼梯行人或从上下层楼梯缝隙掉落下来，拖把应该从楼梯扶手处向墙壁拖去。 三、选择题 1.对工作人员要礼让，在工作中，如有人来访应（）让路 A ：主动 B ：工作完C：等一下 2“四轻”的具体内容是什么（） A ：搬物品轻，扫地轻，走路轻，工作轻 B ：工作轻，打扫轻，开门轻，移动轻 C：说话轻，走路轻，敲门轻，关门轻 3.清扫同一区域，应每次将垃圾和尘沙推至（）位置，以便清扫。 A ：另一个B：同一边角C：合适地方 4.在工作时间睡觉，大声喧哗吵闹，扰乱工作正常秩序，情节轻微者，公司将对该员工进行（）处理，严重者，公司将对该员工进行（）处理 A ：会上批评；警告B：警告；辞退C：罚款；批评 5.保洁员工纪律（） A:可以穿奇装异服 B:自觉遵守公司规章制度，注重工作细节 C:捡到物品可以纳为私有不必上交
银行案件防控信贷试题
（信贷岗位） 一、单选题（共70题，每题0.5分。请将正确的选项填在括号内） 1、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（ B ）名信贷人员完成。 A、1 B、2 C、3 D、4 2、全面风险管理体系的灵魂是（A）。 A、风险管理文化 B、风险管理策略 C、公司治理结构 D、内部控制系统3、商业银行因吊销经营许可证被撤销的，（ A ）应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。 A、国务院银行业监督管理机构 B、人民银行 C、法院 D、当地政府4、银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（ B ）人，并应当出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒绝检查。 A、1 B、2 C、3 D、4 5、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（ B ）年，法律另有规定的除外。 A、1 B、2 C、3 D、4 6、票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据（ C ）。 A、以大写为准 B、以数码为准 C、无效 D、向出票人征询 7、根据合同法的规定，借款人提前偿还贷款的，除当事人另有约定外，计算利息的方法是（ C ）。 A、按照借款合同约定的期间计算 B、按照借款合同约定的期间计算，实际借款期间小于1年的，按1年计算 C、按照实际借款的期间计算 D、按照实际借款的期间计算，但是借款人应当承担相应的违约责任 8、下列各项中，根据企业破产法律制度的有关规定，破产财产在优先拨付破产费用后，首先应当清偿的是（B）。 A、破产企业所欠税款 B、破产企业所欠职工工资和劳动保险费用 C、破产企业所欠银行贷款 D、破产企业所欠其他企业的债务 9、下列各项中，不属于刑罚种类的是（B）。 A、拘役 B、罚款 C、罚金 D、没收财产 10、按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（B）以上。 A、2万元 B、5万元 C、8万元 D、10万元 11、2007年3月16日公布的《物权法》与现行《担保法》相比，对出质的权利范围有所扩大，下列（D）是增加的权利。 A、汇票、支票、本票 B、债券、存款单 C、仓单、提单 D、应收账款 12、在受托支付方式下，银行业金融机构除须要求借款人提供提款通知书、借据外，还应要求借款人提供（ C ）。 A、审批书材 B、调查报告 C、贷款用途证明材料 D、项目报告 13、（ B ）是指银行业金融机构根据贷款项目进度和有效贷款需求，在借款人需要对外支付贷款资金时，根据借款人的提款申请以及支付委托，将贷款资金通过贷款人受托支付的方式，支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。 A、实贷实存 B、实贷实付 C、自主支付 D、受托支付 14、流动资金贷款不得用于（ A ）等投资，不得用于国家禁止生产经营的领域和用途。
保洁考试试题有答案
部门：__________姓名：____________得分：_________________保洁岗位考核试题 一、填空题 1.保洁员制服外不得显露，衣裤口袋整理，勿显鼓起。（个人物品、平整） 2.在垃圾收集处理过程中，保洁员应该，清运过程无滴漏。（日产日清） 3.保洁员西装制服按规范扣好钮扣,衬衣、袖，钮扣扣好。（整洁） 4.保洁员工在工作中行走一般须靠行，与客人相遇时要稍稍停步侧身立于侧， 点头，主动。（右，右，微笑，让路） 6.在清洁过程中，保洁员如发现室外设施、设备损坏，应及时。（报修） 7.保洁员在行走路姿势的要领是抬头挺胸，、。（目视前方，面 带微笑） 8.保洁员在工作中和不能分离。（人、工具） 9.保洁员在楼道等区域进行清洁服务时，应放置或悬挂相关的，以知会相关人员。（标识） 10.保洁员在工作区域内行走必须两人，三人。（排，行） 11.家政保洁人员在工作时间内保持个人，并统一穿着平底鞋。（卫生清洁，深色） 12.家政保洁人员提供饮食方面的服务时，应佩戴。(清洁口罩) 13.在不锈钢制品的清洁中，用先除尘，再用专用毛巾或软布沾水按檫拭。（毛巾，不锈钢水，纹路） 14.在无玻璃装裱字画的清洁中用或除尘。（鸡毛掸，干毛巾） 1
15.保洁工具应放置在，并摆放整齐（指定位置） 16.家政保洁人员在客户开门后，应表现、，鞠躬度。 （主动，态度热情，15---30） 17.在毛地毯的一般清洁时，为延长使用，避免大面积清洗。清洗前须做实验。（寿命，褪色） 18.尼龙地毯的日常清洁内容是，。（洗尘，清洗） 19.较强的清洁剂需慎重使用，使用前需小面积使用。（酸性） 20.10字礼貌语、、、、。 （您好、请、对不起、谢谢、再见。） 二、选择题 1.下面哪个项目不属于每日常规清洁项（）。D A．地面B．楼梯 C.垃圾桶D．天花板 2.大理石、花岗岩等各种表面光滑的大面积地面适宜采用方式（）进行保洁。C A.清扫B．湿拖除尘 C.干拖推尘D．吸尘机吸尘 3.玻璃、镜面的清洁方法一般为下面四步： a．用刀片刮掉玻璃上的污渍，将玻璃清洁剂与清水按比例对成玻璃清洁溶液； b.一洗一刮连续进行，当玻璃离地面较接近时，可以把玻璃刮做横向移动，用毛绒抹布抹去玻璃框上的水珠； c.把浸有玻璃清洁溶液的抹布裹在玻璃刮上,用适当的力量按在玻璃顶端，从上往下垂直洗抹，取掉抹布再用玻璃刮刮去玻璃表面的水分； d．用地拖拖抹地面上的污水。其操作顺序应是（）。B A．a->b->c->d B．a->c->b->d C．a->d->b->c D．a->b->d->c 4.清洁剂中对清洁对象危害最小的是（）清洁剂。C A、酸性 B、碱性 C、中性 5.追求卓越服务我们可以从微笑开始，下列属于我们微笑服务的对象有（）。D 2
案件防控知识竞赛考题复习资料版
案件风险防控知识竞赛初赛试题 一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件
保洁员培训考核试卷(答案)
保洁员培训考核试卷 姓名：评分人：得分： 一、填空题：（每空1.5分,共28分） 1、一般作业的操作程序和原则 总原则是：(从里至外),(从上至下),(从左至右),(先易后难)。 1、扫地、拖地的程序是：(由内到外)，(从边开始再中间清洁)。 2、抹物的程序是：(从上至下)，(由左到右)，(再清洁边角)。 3、垃圾袋的更换：(室内)、室外垃圾不能超出(2/3)满，白天出现(异味)、(较脏)、(破坏)现象要及时更换垃圾袋。 二、判断题：（每题1 分,共10分，对的打“√”，错的打“×”） 1、一般情况下磁砖地面清洁只需用抹布沾水半湿擦拭即可。（√） 2、地毯复色可用洗衣粉进行处理。（×） 3、对污水井及化粪池的蚊蝇消杀时应将井盖一次性翻开。（×） 4、在进行家庭服务时，如需搬动顾客家中重物品，须征得业主同意。（√） 5、洁厕灵与全能清洁剂可混合使用。（×） 6、栏杆、扶手、灯罩每天擦抹一次以上。（×） 7、日常清洁过程中应按先墙面后地面的程序进行清洁。（√） 8、家政服务员有收集顾客意见和建议的职责。（√） 9、消灭蚊子应当治本清源，即清除蚊子的孳生场所，辅之以杀灭幼虫，控制蚊虫的发生。（√） 10、在保洁过程中，如遇客户迎面而来，应暂时停止清洁，主动让路，并向微笑“您好”。（√） 三、不定项选择题：（每题3 分共27分） 1、顾客开门后，应主动说：“先生／小姐，您好，同时鞠躬 B 度。 A 10 B 30 C 45 D 90 2、“四害”的防治措施，主要有（ A、B、C、D ） A 环境治理 B 生物防治 C 化学防治 D 物理防治 3、大理石地面打蜡时，起蜡水与温水按 A 比例配置。 A 1：4 B 4：1 C 1：7 D 2：1 4、10字[礼貌用语是 A、B、C、D、E 。 A 您好 B 请 C 对不起 D 谢谢 E再见 5、属于酸性清洁用品的有：（ A、C ） A 洁厕灵 B 洗衣粉 C 盐酸 D 全能清洁剂 6、每次清洗面积到 C 后，拖布需进行清洗。 A 1m2 B 2m2 C 3m2 D 4m2 7、不锈钢字、牌制品、设施应 D 用干燥干净的毛巾沾上 D 进行清洁。 A 每日，玻璃水 B 每周，玻璃水 C 每月，不锈钢水 D 每周，不锈钢水 8、地毯洗涤中面粉、石膏粉和精盐的比例为：（ C ）。 A 6：1：1 B 1：1：6 C 1：6：1 9、清洁过程中，洗剂过浓时容易造成 A、B、C、D 。 A 浪费洗剂 B 打蜡和洗抹布费时 C 洗剂残留，蜡水易附着 D 物体表面容易变脏 四、问答题： 1、小区消杀的注意事项是什么？（12分）
银行案件防控综合条线考试题及答案
银行案件防控综合条线考试题及答案 一、单项选择（共30题，每题2分） 1、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。 A．标准法B．基础法C．中级计量法D．风险处置法 2、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗*窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 A．市场B．操作C．流动性D．国家 3、风险的定义包含两层含义：一是未来结果的不确定性；二是产生（）的可能性。 A.风险 B.损失 C.案件 D.影响 4、操作风险是由于（）导致损失的风险。 A．员工 B.股票价格 C.汇率 D.期货 5、银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而提出的（）、高级管理层组织体系和监督制衡机制。 A.监事会 B.董事会（理事会） C.董事长 D.理事长 6、目前我国中小金融机构基本建立了（）的公司治理架构。 A.理事长负责制 B.领导层负责制 C.三会一层 D.二会一层 7、监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（）要求。
A.义务性 B.权利性 C.权力性 D.公平性 8、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。 A.勤勉尽职 B.守法合规 C.专业胜任 D.品行正直 9、建设良好的合规文化，有利于（）实现由被动管制到自觉管制的转变，切实提高制度的执行力。 A.企业 B.员工 C.银行 D.部门 10、合规文化建设有利于提高（）。 A.效率 B.效益 C.制度执行力 D.安全性 11、案件追究应遵循以下基本要求（）。 A.从重从严 B.以惩罚为主 C.依据要充分 D.移交司法机关 12、突发事件的报告应坚持（）的原则。 A.总则 B.案件调查 C.处置 D.保密性 13、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上（）领导。 A.一级 B.两级 C.** D.四级 14、记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取银行资金，转入个人或单位账户是（）的风险表现。 A.社内往来业务 B. 股金业务 C.同城清算 D.账务核对 15、加强股金证的管理，将股金证纳入重要空白凭证管理，对作废的股金证按规定处理，及时销毁；空白股金证（）加盖印章。 A.可以 B.预签 C.不得 D.提前
保洁考试试题(保洁类)
质量管理体系知识考核题 ---环境绿化类(总分：100分)姓名：部门：评卷人：得分： 一、填空题(一题3分，合计30分) 1、《清洁消杀绿化作业标准》中地下车库每日巡视清洁2次、每季度至少冲洗 1 次、消防楼道每周全面清扫拖/扫 1 次 2、绿化植物病虫危害率不超过5% ； 3、在绿化一级区域内枯死地被植物或灌木每1000平方米范围内不超过 2 平方米，单块面积不超过 0.5 平方米； 4、清洁作业标准首层大堂、电梯轿厢及其设施楼层电梯厅、多层楼梯地面无杂物、无灰尘、无污迹;石材地面保持光亮: 2M 以下墙面、门窗、扶手及其他公共设施无灰尘、无污迹、无蜘蛛网: 2M 以上墙面、门窗及其他公共设施目视无积尘、无明显污迹、无蜘蛛网。 5、夏季灭蚁、灭蝇每月不少于 4 次，灭蝉螂每月不少于 2 次，冬季灭蚁、灭蝇、灭鼠，灭蟑螂每月不少于 2 次（北方根据实际情况确定)。 6、每年通过展板、讲座等形式，开展2次四害防治宣传，引导客户共同做好室内、庭院等部位消杀。 7、服务中心负责环境业务的主管、服务中心负责人，分别按1次/周， 1 次/月的频率进行的环境外包质量抽样检查 8、吸尘吸水操作进行第一步作业时应注意事项：吸尘时使用尘袋、吸水时使用滤网 9、使用清洁设备作业时:应做防漏电、防滑等安全防护措施。 10、在绿化养护移交前 1 个月，服务中心应当完成绿化养护单位的选聘、合同签订工作。 二、单选题（一题2分，合计：30分） 1、消防楼道少每月用拖把湿拖，地下、半地下车库，至少每季拖洗（ A ）次；重要部位建议做防水、防污处理。 A、1 B、2 C、3 D、4 2、毛地毯压痕消除方法；将浸过热水的毛巾拧干，敷在凹痕部位（ B ）分钟，
银行业案件防控测试题库1
案件防控培训测试 单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________ 一、填空题10分（每空0.5分） 1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。 2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。 5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。 6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。 7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作
日“”。 8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷 等各项减值准备的基础之上。 9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。 10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。 二、单项选择题20分（每题1分） 1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。 A4% B5% C8% D 6% 2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。 A50% B0% C75% D 100% 3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。 A50% B0% C75% D 100% 4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。 A150% B50% C75% D 100% 5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
医院保洁员知识考试题
医院保洁员知识考试题 This model paper was revised by the Standardization Office on December 10, 2020
医院保洁人员感染知识考试题 判断题：（对的打√，错的打×）姓名： 1. 在处理各种污染物品时必须戴手套，处理液体污物时戴护目镜，做好个人防护，本项工作完成后必须立即脱去手套并洗手，护目镜每次使用后消毒备用。（√） 2. 出现职业暴露后要及时处理并及时报告，若污物溅入眼内可用流动水或生理盐水冲洗眼结膜；若污染利器刺伤要立即挤出局部的血液并局部消毒。（√） 3. 当台面、地面被血液、体液污染时应立即消毒并清除，清除时使用的拖把、抹布必须二次消毒。（√） 4. 输液袋、输液瓶以及带铝盖的小药瓶不列为医疗废物，可卖给收废品的人员，但输液管等其他医疗废物不可买卖。（√） 5. 要经常保持各病区洗刷间的整洁，拖把应在专用拖把池清洗，不可在其他洗刷池清洗。（√） 6. 使用后的各种清洗工具和清洁车应放置在卫生间固定位置，不可随意放置在病区走廊。（√） 7. 门把手是最易被污染的地方，因此每日应对门把手进行常规消毒处理。（√） 8. 对垃圾处理的要求是：收集起来堆积如山在处理。（×） 9. 洗手也是切断接触传播的最简便及最有效的措施。（√） 10. 医院医疗垃圾袋的颜色应为黄色，生活垃圾袋的颜色应为黑色。在垃圾袋 3/4 满时，应有效的封口。（√） 11.手皮肤消毒方法：用清洁剂认真揉搓掌心、指缝、手背、手指关节、指腹、指尖、拇指、腕部，时间不少于10-15秒钟，流动水洗手。（√） 12. 只要手套没有破就不用担心有害微生物会污染到手。（×） 13. 洗手的目的是保护医务人员及保洁人员自身不受病原微生物的污染。（√）
如何做好新形势下银行案件防控工作
如何做好新形势下银行案件防控工作 如何做好新形势下银行案件防控工作 高尔基路支行 防范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要工作，也是新形势下研究和探讨的重要课题。分析近年来案件发生的原因及特点，基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应引起我们的高度重视和关注。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案防工作，应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是我行当前防范和遏制案件的重中之重。 一、当前案件风险形成的主要原因及表现 1、思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育说起来重要，抓起来热闹，往往停留在表 面现象，没有真正深入下去，对员工的思想教育缺乏针对性和有效性，导致员工的思想观念滑坡，不能树立正确的人生观和价值观。特别是对员工“八小时”以外的活动失去控制， 不知道员工在想什么，有的明明知道有不良行为和表现，但却不采取措施，也不向上级行报告，纵容其发展最终走向犯罪。 2 、管理人员特别是机构负责人，存在经营指导思想不端正。主要表现在管理上存在“一 手硬，一手软”，片面追求业务发展，忽视内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展 与风险控制的关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着侥幸心理或无所谓的态度，致使一些规章制度执行不力，形同虚设。 3 、员工责任心不强。该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立 起“风险控制优先”的管理理念。工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强， 不能完全按规章制度办事。在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善，存在缺陷或漏洞。有时为了图省事，不按规章办事，简化业务流程，对业务中存在的风险存有侥幸心理。 4 、业务不熟练。目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务 培训力度，也收到了一定的成效。但是，部分员工特别是新入行员工，由于对一些规章制度还不够熟悉、不够了解或者没有正确的理解，业务水平没有达到相应岗位的要求。主观意识上愿意把工作做好，但在实际工作中，却力不从心，对错之间难以把握，办理业务往往容易出现差错，存在一定的风险隐患。特别是有的员工平时不注意学习，干起工作来凭感觉、吃老本，对业务流程和文件学得不深、理解的不透，吃了“夹生饭”，违规办理业务 后形成了风险还不知错在哪里。
案件防控考试方案终稿
黑龙江省农村信用社 案件风险防控考试实施方案 为进一步提高全省农村信用社从业人员案件防控知识水平，增强案件风险防控意识，有效防范和化解案件风险，按照省银监局和省联社制定的从业人员案件防控培训实施方案要求，结合全省农村信用社实际，制定本方案。 一、指导思想 通过开展案件风险防控考试工作，进一步提高全省农村信用社员工对案件风险防控工作的认识，增强全员审慎经营、合规操作的意识，规范员工按章操作的行为，达到通过考试促进学习，通过学习提升工作水平的效果，形成全员防范风险的局面，进而确保从源头上遏制案件的发生，为全省农村信用社又好又快发展营造良好的局面。 二、考试范围 （一）考试人员：各市地联社、办事处、哈尔滨城郊联社、县级联社（农商行）、基层信用社全体员工。命题完毕后，由省联社稽核部统一密封，下发到各市地。 （二）考试内容：国家银监会、省银监局、省联社案件防控工作等相关文件，具体以《黑龙江省农村信用社从业人员案件防控培训实施方案》学习阶段工作通知中《黑龙江省农村信用社内控制度目录》、《案件防控相关制度目录》内容为主。
三、考试组织 此次考试由省联社统一组织安排，在各市地联社、办事处、县级联社分设考场。各考场由银监部门进行全程监督，同时在考场内要设置监控录像进行监考，对监控资料要进行备份并上报省联社稽核部。 四、考试形式 考试一律采取闭卷形式。 五、试题类别 考试试题分为填空、单选、多选、判断、简答、论述六大类型。考试成绩实行百分制，60分（含）以上为及格。 六、考试时间 考试时间拟定在2011年11月21日17：30时—19:00时准时考试。 七、考试成绩 （一）员工考试不合格的，10天后由省联社统一组织补考，补考不合格的员工实行离岗培训，3个月后考试合格后方可上岗，不合格继续离岗培训，直至合格为止，离岗培训期间按照所在区域最低生活标准支付生活费。 （二）管理人员考试不合格的，10天后由省联社统一组织补考，补考不合格的管理人员，薪酬按照实际等级社标准下降一级，3个月后考试合格后恢复原标准，不合格继续实行下降一级，直至合格为止。 八、具体要求
案件防控试题
风险防控试题 姓名： 一、填空题（共20分，每空2分） 1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以（）或（）为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。 2、银行业金融机构案件调查实行（）制。银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的（）和（）组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。 3、银行业金融机构案件处置坚持（）制度。发案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案，做到每案立卷，专人管理。 4、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。 5、（）机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机构。 6、案件（风险）信息台账分为案件风险信息台账和（）。 7、（）是案件处置工作档案的起始部分，应当与此后案件处置各环节形成的记录、纪要、报告和分析资料等，作为案件处置工作档案材料，统一存档。 二、单选题（共20分，每题2分）
1、银行业金融机构对案件处置工作负（）。 Ａ、间接责任 B、直接责任 C、监管责任 D、主要责任 2、（）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。 A、银监局 B、中国人民银行 C、成立的专案组 D、银监机关相关部门 3、（）对案件处置工作负督导和稽查责任。 A、银监局 B、中国人民银行 C、成立的专案组 D、银监机关相关部门 4、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（）原则。 A、真实、合理 B、及时、正确 C、时效 D、及时、真实 5、以下（）不是贷款分类应遵循的原则。 A、真实性原则 B、及时性原则 C、合规性原则D重要性原则 6、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，（）可以对该银行实行接管。 A、中国人民银行 B、银监局 C、其它商业银行 D、银监机关相关部门 7、商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照中国人民银行的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。 A、一个月B二个月C三个月D四个月 8、以下哪个要素不属于内部控制（） A、内部控制环境， B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、客户评价
(完整版)保洁员培训考核试卷(答案)
保洁员考核试卷 姓名：评分人：得分： 一、填空题：（每空2分,共30分） 1、一般作业的操作程序和原则总原则是：(从里至外),(从上至下),(从左至右),(先易后难)。 2、扫地、拖地的程序是：(由内到外)，(从边开始再中间清洁)。 3、抹物的程序是：(从上至下)，(由左到右)，(再清洁边角)。 4、垃圾袋的更换：(室内)、室外垃圾不能超出(2/3)满，白天出现(异味)、(较脏)、(破坏)现象要及时更换垃圾袋。 二、判断题：（每题3分,共30分，对的打“√”，错的打“×”） 1、一般情况下磁砖地面清洁只需用抹布沾水半湿擦拭即可。（√） 2、对污水井及化粪池的蚊蝇消杀时应将井盖一次性翻开。（×） 3、在进行家庭服务时，如需搬动顾客家中重物品，须征得业主同意。（√） 4、洁厕灵与全能清洁剂可混合使用。（×） 5、栏杆、扶手、灯罩每天擦抹一次以上。（×） 6、日常清洁过程中应按先墙面后地面的程序进行清洁。（√） 7、消灭蚊子应当治本清源，即清除蚊子的孳生场所，辅之以杀灭虫，控制蚊虫的发生。（√）
8、在保洁过程中，如遇客户迎面而来，应暂时停止清洁，主动让路，并向微笑“您好”。（√） 9、清扫要求地面目视无杂物、无积水、无明显污渍、泥沙。（√） 10、保洁要求地面无杂物、无纸屑、无果皮、无烟头、无垃圾。（√） 三、选择题：（每题4 分共40） 1、属于酸性清洁用品的有：（A、） A 洁厕灵 B 洗衣粉 C 洗洁精 D 全能清洁 剂 2、每次清洗面积到 C 后，拖布需进行清洗。 A 1m2 B 2m2 C 3m2 D 4m2 3、不锈钢字、牌制品、设施应 D 用干燥干净的毛巾沾上 D 进 行清洁。 A 每日，玻璃水 B 每周，玻璃水 C 每月，不锈钢水 D 每周，不锈钢水 4、地毯洗涤中面粉、石膏粉和精盐的比例为：（ C ）。 A 6：1：1 B 1：1：6 C 1：6：1 5、“三废”是指（A ）。 （A）废水、废气、废渣（B）废油、废气、废渣（C）废水、废油、废渣（D）废水、废气、废油 6、清扫、保洁时间是（ B ）。 （A）早：7：30至9：30分午：13：30至于15：30分（B）早：8：30分至于10：30分午14：30分至15：30分（C）早：7：30至9：30分午14：30分至15：30分
考题123
案件风险防控实务培训考试题 一、选择题（总分 20 分，每题 1 分。选少、选多、不选均不得分。） 1、属于风险的基本构成要素的有（A B D） A、风险因素 B、风险事件 C、风险控制 D、风险结果 2、下列关于银行业的描述正确的有（ABCD） A、高风险行业 B、经营风险、管控风险、承担风险损失 C、获取风险收益 D、风险管理能力是银行的核心竞争力 3、属于银行三大主要风险的是（DEF） A、声誉风险 B、国家风险 C、法律风险 D、信用风险 E、市场风险 F、操作风险 G、流动性风险 H、战略风险 4、目前，普遍采取的风险识别方法有：(ADE) A、德尔斐法 B、缺口分析法、 C、概率统计法 D、故障树法 E、筛选-监测-诊断法 5、银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE）A、组织体系B、岗位职责体系C、业务和管理流程体系D、工具体系E、考评奖惩体系 6、我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（ADEF） A、人员风险 B、内部欺诈 C、实体资产的损坏 D、流程风险 E、IT 系统及技术风险 F、外部事件风险
7、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量方法包括（ABC）A、基本指标法B、标准法C、高级计量法D、风险价值法 8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（ABC） A、股权结构不合理扭曲经营行为 B、产权主体缺位造成内部人控制 C、缺乏可持续发展的经营战略 D、风险控制、经营能力普遍不强。 9、银行内部控制的目标是（ABCD） A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。 C、确保风险管理体系的有效性 D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。 E、确保投资者利益最大化 10、良好内部控制机制的一般特征包括（ABCDE） A、有效性 B、审慎性 C、全面性 D、及时性 E、独立性 F、逻辑性 11、银行内部控制的五大要素包括（ABCDE） A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 F、考核激励与惩罚 12、关于加强稽核监督的说法正确的有（CDEF） A、内部稽核监督体系直接决定着规章制度落实执行的程度