公司财务管理办法——资金管理部分

资金集中管理办法（草案）

1.总则

1.1目的及依据

为深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党

的十九大精神，进一步加强xx区域资金管理工作，明确管

理流程和责任，提高资金利用效率，促进项目综合管控，防

范流动性风险，根据xxxxxxx等xxxxxx有关规章制度，特

制定本管理办法。

1.2适用范围

本办法适用于xxxx机构（单位）。

1.3主要应对问题

制定本办法旨在预防并消除资金管理过程中的如下主要问

题：

与现行国家法律法规要求存在冲突导致的风险。

资金管理分散，信息不及时、不准确，等因素导致的流动性

风险。

资金闲置，资金粗放型使用等导致过高的资金持有成本。

2.管理职责

各级单位财务资金部是资金集中管理的职能部门，负责资金

集中管理的一切相关工作。

3.实施要求

3.1xx各地区分支机构依据账户类比、用途等，梳理并精简境外

银行及账户数量，将账户集中在主办银行；所在国没有要求

的主办银行时，将账户集中在少数他行。

3.2（本单位）与主办银行合作，在总部所在地或海外资金中心

所在地搭建网银平台主账户；海外各地区将主办银行账户连

接至该网银平台。

3.3海外各地区分支机构与他行沟通，要求每月末将账户信息通

过xxxx报文发送到主办银行的网银平台；通过主办银行网

银平台及xxxx报文，所有海外账户信息都会隔日汇总到主

办银行网银平台。

4.考核机制

4.1考核方式及依据

考核依据月度报表数据。资金集中度在xx%及以上，则达到

考核要求；反之则未达到考核要求。

4.2奖励方式

达到考核要求的分支机构，按照海外事业部财务资金部核定

的汇丰银行利息收入的x%-x%计提奖励（具体由财务资金部

确定）。

4.3资金集中度

资金集中度=汇丰网银平台可视账户余额/月末报表货币资

金*100%

5.附则

5.1本办法未尽事宜按照国家有关法律、行政法规或规范性文件

以及公司相关管理制度的规定执行。

5.2本办法由xxxx财务资金部负责解释、补充和完善。

5.3本办法自 2018 年5月 1 日起施行。