农商业银行重大事项报告制度.
某某农村商业银行股份有限公司重大事项报告制度
（草案）
第一条为准确、及时了解、掌握某某农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）业务经营重大变化和影响金融稳定的重大事项，维护我县金融稳定，促进我县经济金融平稳运行，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民银行关于进一步做好银行业金融机构重大事项报告有关工作的通知》、省联社《领导干部个人重大事项报告的规定》等法规制度的要求，特制定本制度。
第二条本制度报告责任单位和个人包括本行所有营业网点，部门以及本行领导班子成员，各部门正、副经理，支行正、副行长，分理处正、副主任。
第三条本制度所称重大事项是指金融机构业务经营过程中发生的可能对其经营有重大影响，对区域金融和社会稳定形成冲击，存在着系统性风险隐患的特定事件或事项。
第四条本报告制度遵循的原则是：快速准确，全面及时，专人负责，一事一报。本制定中包含的有关上报事项由各网点、部门负责人收集上报至稽核审计部，经审核后由稽核审计部负责人分别报告有关监管部门后上报主管部门。
第五条本行设立网络舆情监测部门，由行政综合部负责日常监测，对于有损本行形象的负面舆情，应及时向本行领导报告，
组织专人调查事实真相，在4小时内作出第一回应，公布事件真相，防止转化为舆情事件。
第六条各营业网点和部门发生下列事项时，应在事发之日及时以书面形式向稽核审计部专项负责人报告，稽核审计部专项负责人必须在24个小时内以书面文件形式直接报送至当地人民银行、银监部门和上级管理部门。
（一）机构名称或营业地址变更（此项由行政综合部负责）；
（二）营业机构性质变更（此项由行政综合部负责）；
（三）重大重组改制活动（此项由改革牵头部门负责、相关部门配合）；
（四）董事会、高级管理层人事变动（此项由改革牵头部门、行政综合部负责）；
（五）新设立或者撤并分支机构（此项由行政综合部负责）；
（六）金融机构编码信息变更(此项由信息管理部负责)；
（七）金融诈骗、盗窈、抢动、涉枪、绑架等社会影响恶劣的刑事案件（此项由安全保卫部、所涉网点负责）；
（八）金融业人员贪污、受贿、挪用公款，侵占本单位或客户资金，涉案金额巨大的经济案件（此项由所涉网点、稽核审计部、监察室负责）；
（九）由于违规经营、内部交易、劳资纠纷等被新闻媒体负面披露，对金融机构活动及声誉产生重大影响的事件（此项由财务会计部、行政综合部分别负责）；
（十）金融机构投资失误发生重大亏损，对其正常经营构成严重威胁的事件（此项由财务会计部负责）；
（十一）发布、调整会计核算基本制度，会计科目表及会计科目使用说明等涉及重大会计改革事项的事件（此项由财务会计部负责）；
（十二）本行因正常的核算、清算系统切换升级需暂停对外服务的事件（此项由信息管理部负责）；
（十三）银行业金融机构发生重大信贷、操作风险事件（此项由业务发展部、合规管理部、所涉网点负责）；
（十四）经营机构由于违规经营或出现重大风险事项，被当地监管机构接管、重组、撤销和依法宣告破产的事项（财务会计部、业务发展部、合规管理部和行政综合部负责）；
（十五）金融机构发生涉及征信系统诉讼案件，影响或可能影响征信体系建设和人民银行声誉的事件。（此项由业务发展部负责）；
（十六）人民银行、银监会及上级行业管理部门要求报送的其他事项。
第七条各营业网点和部门发生下列事项的，应在事发之日及时向稽核审计部专项负责人报告，稽核审计部专项负责人应在1个小时内以电话、传真等方式先行向当地人民银行、银监部门报告，并于事发之日起12小时以内以书面文件形式报送当地人民银行、银监部门和上级主管部门。
（一）金融机构发生挤兑事件（此项由所涉及网点、安全保卫部、稽核审计部负责）；
（二）客户集体投诉、上访、静坐示威或采取其他过激行为，造成社会影响恶劣的事件（此项由安全保卫部、稽核审计部、监察室负责）；
（三）造成本行辖内重要金融业务系统不能正常办理相关业务，且恢复超过可容忍时间的突发事件（此项由财务会计部、信息管理部负责）；
（四）造成本行辖内业务系统的电子数据全部或部分丢失、毁损，需要长时间进行手工业务处理的突发事件（此项由财务会计部、信息管理部负责）；
（五）金融机构发生计算机系统性事故或有预谋的计算机犯罪，影响或可能影响到金融稳定的事件（此项由信息管理部负责）；
（六）金融从业人员发生重大失、泄密案件，影响或可能影响到区域金融稳定的事件（此项由行政综合部、稽核审计部、监察室负责）；
（七）在银行、证券期货、保险2个及以上行业中出现或将要出现不良连锁反应，需要各相关部门协同配合，共同处置的事件（此项由财务会计部负责）；
（八）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事故等引发无法正常经营事件（此项由行政综合部、安全保卫部负
挂失业务自查报告
篇一：会计业务自查报告 会计业务工作自查报告 为进一步加强我社会计业务管理，落实各项内控制度，防范会计风险、操作风险，我社根据本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下： 一、关于柜员管理在情况 （一）柜员设臵及管理。我社柜员卡在权限和级别在设臵均满足业务操作相互制约的需要；对于结算交易能够做到换人复核，对于公用账务交易需有三级柜员进行授权后才能进行；对于库管交易、柜员管理、交易设臵不存在违规现象；营业期间能够做到双人临柜，换人复核；个人名章、柜员卡及密码口令保管符合规定。 （二）柜员操作情况。营业准备期间能够做到双人签到；营业期间能够做到双人出库，双人临柜，并坚持一日三碰库制度；不存在柜员携带自有现金临柜现象，不存在顶班串岗现象；营业终了能够按规定逐笔核对当日流水。 二、关于账户管理情况 （一）我社对公存款账户预留的印鉴卡片一直坚持只有一套；并对所有留有印鉴的对公账户所办理在业务坚持折角验印。对个人存款账户坚持实名制原则，在办理开户、变更、挂失等业务时坚持核对单位法定代表人、授权经办人的身份。 （二）对于提前支取的定期储蓄存款坚持按规定核对取款人及存款人的身份证明文件；对于办理挂失业务的储户坚持认真核对其有效身份证明文件，确保其真实性、有效性；严禁当班人员为自己办理业务。 （三）我社一直以来坚持记账与对账分离制度；会计核算严格按照“六相符”的要求进行；对于单位账户坚持按月签发余额对账单，并确保每月对账单收回率达到100%；对于所有对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对，确保其真实性。对往来账务坚持逐笔勾对；会计一直坚持按月检查往来对账及银企对账情况。 三、关于现金的管理情况 （一）现金收付管理情况。我社柜员一直坚持先收款后记账，先记账后付款的规定办理业务，一切业务均在客户视线内完成，并且所有大额现金均及时入箱保管；平时无白条抵库及私自挪用库存现金的现象。 （二）大额现金管理情况。我社对超过五万元的存取款建立了台账，并定期对台账进行逐笔核对；我社对大额现金支取进行严格管理，坚持每笔现金的支取均符合其现金管理规定，对大额可疑交易及时上报联社及反洗钱管理中心，而且严格禁止一般存款账户的支取现金。（三）现金（有价单证）检查交接情况。我社柜员坚持“一日三碰库”制度；主任坚持每月至少三次全面检查库存，确保我社账款、账实相符。 四、重要空白凭证管理情况 在重空的领用方面我社一直遵循“先入库、后领用、再使用”并及时入账的原则；对所有的重要空白凭证均进行机器、手工双向登记；所有重空的调剂均是在库管员的组织、监督下进行。在重空的使用方面，我社坚持所有重空在使用时再盖章；向客户出售重空时，必须在客户加盖了在银行的预留印鉴并核对无误后才可出账；因填写错误导致不能使用的重空，会及时在系统中作废。在重空的核对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。 五、授权管理情况 我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员严格检查授权业务及授权操作手续的合规性。 六、关于会计档案管理
银行授权自查报告
商业银行支行2014年12月份自查报告 农商行会计结算部： 按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄 弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了 全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下： 一、成立自查组织 组长： xx 成员： xx xx xx 二、自查情况 1、营业前自查发现情况。 （1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防 范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：（四）代客户 申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备； （五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。 （2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能 够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人 入库保管”的规定。 （3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移 交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂 行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管……” 的规定。 （4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更 换机柜。 （5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。 2、现金管理方面 （1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。 （2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够 做到及时缴款。 （3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发 现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。 （4）每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监 控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守“建立查库制度。行社总部和机构负责人要按 照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。 （5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。 （6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存 都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。 （7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、 账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够及时 缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时 按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但 钥匙未妥善保管现象；款箱能做到双人双锁； （8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间 现金调剂必须通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办 理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；交
农商行信贷业务管理基本制度模版
农商行信贷业务管理基本制度 第一章总则 第一条为加强信贷管理，规范信贷行为，防范信贷风险，提高信贷资产质量，促进信贷业务健康可持续发展，根据国家有关法律法规和监管要求，结合农商行实际，制定本制度。 第二条本制度是全省农商行信贷业务经营和管理必须遵循的基本准则，是制定各类信贷管理办法的基本依据。全省农商行信贷管理制度体系由信贷业务管理基本制度、综合管理办法、单项业务品种管理办法组成。 第三条信贷业务经营和管理必须符合国家有关法律、法规和中国人民银行及中国银行业监督管理委员会颁布的各项规章制度；必须坚持安全性、流动性和效益性相统一的原则。 第四条本制度中所称的县联社是指县（市、区）农村商业银行、县（市、区）农村合作银行、县（市、区）农村信用合作联社；所称的分支机构是指县（市、区）农村商业银行、县（市、区）农村合作银行、县（市、区）农村信用合作联社的分支机构；所称的办贷机构是指有权办理和经营信贷业务的县联社及其分支机构。
第五条本制度所称信贷业务是指农商行对客户提供的本外币贷款、进出口押汇、贴现、透支、保理等表内信贷业务以及票据承兑、信用证、保函、贷款承诺、信贷证明等表外信贷业务。 第六条本制度中所称的信贷人员是指农商行各级信贷经营和管理人员，包括各级管理部门从事信贷业务操作和管理的人员。本制度中所称的有权审批人是指县联社主任（行长）。 第二章信贷管理组织体系 第七条农商行（以下简称“省联社”）和办事处（市联社）设立信贷咨询委员会，负责对超过县联社审批权限的信贷业务、信贷事项进行审查和咨询，并对规定级别的客户信用等级进行审定。信贷咨询委员会下设办公室，负责信贷咨询委员会的日常工作。 第八条省联社和办事处（市联社）设立风险资产管理委员会，负责对超过县联社审批权限的风险信贷资产业务进行审查和咨询。风险资产管理委员会下设办公室，负责风险资产管理委员会的日常工作。 第九条县联社设立贷款审查委员会（以下简称“贷审会”），负责审议县联社权限内和上报上级管理机构咨询
驻村工作自查报告范文
驻村工作自查报告范文 驻村工作自查报告范文(一) 为认真贯彻落实党的群众路线，深入开展“四帮四促”活动，进一步推动城乡经济协调发展，改善贫困户家庭经济状况 和精神风貌，融洽党群、干群关系，我局结合实际，精心组织，周密安排，层层动员，狠抓落实，活动工作进展顺利。现将自 查情况报告如下： 一、组织领导情况。 成立以XX局党组书记为组长，交通运输局局党组副书记、 局长为副组长，局党组成员、副局长、公路管理所所长、交通 运输局副局长、交通运输局纪检组组长为成员的交通运输局开 展“万名干部下基层，扎扎实实帮群众”活动工作领导小组， 领导小组下设办公室于交通运输局办公室。切实加强对“万名 干部下基层，扎扎实实帮群众”活动的组织领导，精心组织实施，全面推进对活动各项任务的落实，确保真正取得实效。 二、工作开展情况。 我单位xx年定点帮扶村是XX镇的XX村、XX村和XX村， 分别派出XX三名干部进村开展实实在在的帮扶。我单位坚持以党中央的17大精神和科学发展观为指导，按照“生产发展、生活宽裕、乡风文明、村容整洁、管理民主”的要求和“整合资源、集中帮扶”的原则，全面落实县委、县政府关于县级机关
单位定点扶贫工作的要求，深入基层摸实情，结合实际定措施，真情帮扶促发展。 我单位根据驻村干部的反映，拟修建XX的毛草坪桥、纳完桥和坝倒桥，共需投入资金38.77万元，目前已经报请州局同意，预计今年年底全部完工。为了能更多地帮扶村民，我单位 还决定每个村给予5000元，用于帮扶村里的特困户。 三、存在问题及原因分析 一是帮扶方式单一。在“帮乡、驻村”工作中，由于收到 资金、技术等方面条件制约，导致在帮扶方式上主要还是“输 血式”帮扶，“造血式”帮扶模式还有待于进一步完善。 二是对派出干部驻村工作开展情况督查还有待于进一步提高。对派出干部工作实效考核还需要进一步加强。 四、下步工作打算。 一是在工作上、时间上给予驻村干部充分保障，严格按照 承诺书执行。 二是不断创新帮扶模式。变“输血式”帮扶为“造血式” 帮扶，继续完善“一揽子、滚动式”帮扶模式。 三是加强对派出干部的督查和考核，将驻村工作纳入干部 个人年度绩效考核。 驻村工作自查报告范文(二) 为认真贯彻落实党的群众路线，深入开展“四帮四促”活动，县信访局采取有力措施，认真组织开展了驻村帮扶工作，
农民专业合作社自查报告
xx区农民专业合作社发展自查报告 xx区xx分局 xx分局接到《农民专业合作社法》执法检查的工作部署后，领导高度重视并成立了以XX为组长，XX为副组长，法规科、办公室、XX科、XX负责人为成员的落实农民专业合作社法执法检查工作领导小组，各成员归口负责本业务口农民专业合作社法执法检查的具体工作，确保执法检查各项工作任务的落实。现将自查情况汇报如下： 一、我区农民专业合作社现状和发展情况 自2007年7月《农民专业合作社法》颁布以来，我区合作社迅速发展，2007年新建合作社XX家，到2012年6月，我区以蔬菜产销、水产名特优生产、高效农产品种植、优质水果生产以及乡村休闲为主导的各类农民专业合作社达到XX家，每年都大幅增长。其中有国家级农机示范合作社X家，省级示范合作社X家，市级示范合作社X家。合作社总注册资金XX万元，社员人数XX人，带动农民XX 万户，带动和服务基地面积累计XX万亩。2011年农民专业合作社经营收入XX亿元，纯收入XX万元，社员人均获得分配收入XX元。合作社社员人均纯收入达到XX万余元，较全区农业人均纯收入高出X%。农民专业合作社已成为我区现代都市农业发展的主力军，呈现出蓬勃的生机和活力。 二、农民专业合作社法贯彻实施中存在的问题和困难
实践中，农民专业合作社作为一种较为新型的合作组织，在其运行和发展过程中面临着一些问题和困难。主要表现在： （一）、规模小，实力弱。大多数农民专业合作社覆盖范围为本乡本村，或是相邻几户组建，尽管我区合作社建设已经取得了一定的成绩，但是我区合作社普遍规模较小，结构单一，没有形成一定的气候，全区百余个合作社，还没有一家合作社产值达到几千万、上亿元。 （二）、服务层次较低。虽然合作社相比之前已经得到了相当大的进步，但大部分农民专业合作社主要进入市场的产品以初级或粗加工产品为主，产品附加值不高，主要依靠土地资源，科技含量低，没有形成新的发展模式与观念，市场竞争力较弱。 （三）、管理机制不健全。部分合作社管理机制不完善，管理过于粗放，合作社章程流于形式，财务制度也不健全。有些合作社发起人往往既是理事长，又是总经理，一人控制合作社，普通社员参与度低，对经营不关心。一些由专业大户、营销大户牵头领办的合作社，往往管理水平不高，经济效益有限；基层农技部门和供销合作社牵头领办的合作社，往往牵头单位事务多，经办人员兼职，与自身利益不直接挂钩，投入精力有限；龙头企业组建的合作社，往往考虑企业自身利益多，对社员利益照顾有限。
农商银行金融机构股权质押贷款管理办法
农村商业银行股份有限公司 银行类金融机构股权质押贷款管理办法 第一章总则 第一条为适应农商银行（以下简称“本行”）业务发展和满足客户需要，更好地拓宽企业融资渠道，支持中小企业发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规及本行有关信贷管理制度，特制定本管理办法。 第二条本办法所称银行类金融机构股权（以下简称“银行股权”），是指本行认可的银行类金融机构非上市流通股权（上市流通股权质押按照《农商银行股票质押贷款管理办法》执行）。银行类金融机构股权质押贷款，是指借款人以本人或第三人依法取得并合法持有的本行认可的银行股权为质押的贷款。 第三条本办法所称借款人是指经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的企（事）业法人或其他经济组织。 第二章贷款条件 第四条本行接受的银行股权包括（如有变化，将另行下文通知）： （一）全国性大型商业银行：工行、中行、建行、农行、交行五家；
（二）全国性股份制商业银行：中信、招商、光大、民生、浦发、华夏、兴业、深发、广发、浙商、恒丰、渤海银行十二家； （三）城商行：四川省内的城商行、被银监部门批准可以在异地开设分支机构的四川省外的城商行； （四）农商行及农信系统：北京农商行、上海农商行、天津农商行、天津滨海农商行、重庆农商行、武汉农商行、深圳农商行，江苏、浙江、广东省的农商行。 超出该范围的，一律上报总行审批。 （按照《农商银行金融同业客户信用评级管理办法》评级在C级以上的银行类金融机构） 第五条用于提供担保的银行股权应满足以下基本条件： （一）依法发行，出质人依法取得并持有，并符合本办法的第四条规定； （二）发行人（行）章程等内部规章、法律文件未对股权的质押、担保、转让做出限制或禁止性规定； （三）出质人应对其股权拥有完全的所有权与处分权。用于提供担保的股权应当是未设立质押、质押已解除或未向他人提供担保。 第六条借款人除具备《农商银行信贷管理办法》规定的基本条件外，还应该具备以下条件：
养老保险自检自查报告
养老保险自检自查报告 《养老保险自检自查报告》是一篇好的范文，感觉很有用处，希望大家能有所收获。 县检查组：尊敬，各位领导，大家好！按照议程，现将开展城乡居民社会养老保险工作开展情况作如下汇报：为认真贯彻落实国家、省、市、县关于开展城乡居民养老保险的相关政策，进一步加强城乡居民养老保险缴费、发放等基金管理，积极迎接省、市、县对我乡城乡居民专项基金检查准备工作，确保城乡居民社会养老保险工作健康顺利推进，根据《人力资源和社会保障局关于印发开展新型农村、城镇居民社会养老保险基金专项检查实施方案的通知》和《人力资源和社会保障局关于开展城乡居民社会养老保险专项检查的通知》文件精神，结合实际情况，我乡把此项工作纳入重要的安排中，精心组织、统筹安排，确立目标，成立自查工作领导小组，认真对城乡居民社会养老保险基金管理工作进行自检自查。 现将自检自查情况汇报如下：一、自查情况（一）制度建设情况。 结合我乡实际建立健全有关制度，按照制度认真执行相关政策制度，制定各项业务管理规章制度及内控制度。 主要包括：经办机构职能职责、经办机构管理制度、经办人员岗位职责、协办员管理办法。 （二）参保缴费情况。 主要包括：辖个行政村，个村民小组，年新型农村养老保险岁以
下参保人，百度缴费元，周岁以上老人参保人，发放养老金元。 年新型农村养老保险岁以下应参保人，参保人，缴费元，周岁以上老人参保人，发放养老金元，丧葬抚恤金元；年城镇居民养老保险应参保人，参保人，缴费元，周岁以上老人参保人，发放养老金元，丧葬抚恤金元。 年岁以下新型农村养老保险应参保人，参保人，缴费元，周岁以上享受养老金人；城镇居民养老保险应参保人，参保人；参保率达%，周岁以上享受养老金人。 参保人员均具备资格，按照有关规定政策参保缴费，补缴费符合规定，各村对每年度参保缴费情况进行公示。 （三）资金管理情况。 个人缴费按规定及时、足额存入专用存折，不存在截留、侵占资金等违法违规行为。 （四）待遇发放人员管理情况。 对每月新增领取待遇人员进行公示，按规定对领取待遇人员进行资格认证，及时上报相关死亡人员信息，不存在欺诈、冒领养老保险金违法违规问题。 （五）经办服务情况。 我乡设有专职人员从事城乡居民社会养老保险工作，个村均配置名协办员；年启用城乡居社会养老保险信息系统；按规定建立健全有关业务台账。
工作报告之银行档案管理自查报告
银行档案管理自查报告 【篇一：银行档案自查报告】 商业银行支行2014年12月份自查报告农商行会计结算部： 按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程 中存在的风险点及薄 弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等 有关规定，我支行进行了 全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下： 一、成立自查组织 组长： xx 成员： xx xx xx 二、自查情况 1、营业前自查发现情况。 （1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守 《严禁柜台违规行为防 范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在 以下行为：（四）代客户 申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备； （五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保 险柜并双锁双封。能 够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集 整理，立卷归档，专人 入库保管”的规定。 （3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内 上锁，坚持2天一移 交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业 期间安全保卫工作制度（暂 行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管??” 的规定。 （4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更 换机柜。
（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁， 大厅洁净。 2、现金管理方面 （1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。 （2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够做到及时缴款。 （3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的 规定，但自查时发 现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。 （4）每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次 查库的规定，并在监 控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守“建立查库制度。行 社总部和机构负责人要按 照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查 库情况”的规定。 （5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员 签字。 （6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行 查库时检查现金库存 都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。 （7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管， 账款、账账、帐表、 账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库 存现金超限额时能够及时 缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱 中现金限额；柜员休假时 按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗 后钱箱未加锁或虽加锁但 钥匙未妥善保管现象；款箱能做到双人双锁； （8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按 规定办理；柜员之间 现金调剂必须通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现 金现象。不存在逆程序办
【某农商银行授权管理办法】 农商银行管理办法
【某农商银行授权管理办法】农商银行管理办法 某农商银行授权管理办法第一章总则第一条为加强某农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）统一管理与内部控制，规范本行授权行为，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》等法律法规和本行公司章程等文件，结合本行实际，制定本办法。第二条本办法所称授权是指董事长根据本行章程及董事会授权对总行行长开展业务、从事经营管理权限的具体规定。本办法所称转授权是指总行行长对经营层其他高级管理人员，各业务经营机构负责人，职能管理部门负责人和重要业务岗位人员开展业务、从事经营管理权限的具体规定。第三条本办法所称授权人为本行董事长。本办法所称被授权人是指总行行长，及其转授权的高级管理人员、各业务经营机构、职能管理部门的负责人和重要业务岗位人员。第四条本办法所称业务经营机构是指总行前台业务部门及各分支机构。本办法所称职能管理部门是指总行各部室。第五条本行授权遵循“有限授权、区别授权、严格监控、及时调整、权责一致”的原则，实行统一法人体制下的授权管理，其授权原则是：（一）有限授权。在法定经营范围内，对被授权人实行有限授权。（二）区别授权。根据市场环境、被授权人的经营管理水平、风险控制能力、主要负责人业绩等，实行区别授权。（三）严格监控。授权管理部门、授权人对被授权人的工作进行严格监控，及时发现和制止违规行为。（四）及时调整。根据被授权人的经营管理业绩、风险状况、授权制度执行情况及主要负责人履行职责情况，适时调整授权。（五）权责一致。被授权人承担与所接受授权相一致的管理责任。为加强某农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）统一管理与内部控制，规范本行授权行为，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》等法律法规和本行公司章程等文件，结合本行实际，制定本办法。若其行为超越授权，应视越权行为性质和所造成经济损失，追究主要负责人及直接责任人.以及总行授信委行长向总行分管业务行长、业务部、辖内各营业机构转授权的依据。第二章总行授信业务审批委员会授信审批权限第六条总行董事长通过办公会议定，在省联社核定的本行贷款最高审批权限内对总行贷款授信审批委员会的贷款授信审批进行授权，授信审批的贷款额度以省联社核定的本行各类贷款最高授信额为限全额转授权于总行贷款授信审批委员会，由总行贷款授信审批委员会行长委员（或委托副行长委员）按照规定的程序组织开展调查、审查，并在授权的范围内行进行审批授信。超过本行授信审批权限的，按照省联社规定执行。（一）个人贷款授信审批权限1、个人贷款是以单个自然人为主体对象发放的贷款，包括自然人农户、居民、个体工商户以及以合伙经营形式出现经济组织等非公司（企业）性质的贷款主体。 2、总行授信审批委员会审批权限为超过分管领导审批权限且最高限500万元以内的贷款。其中：保证人保证贷款50万元以内；融资性担保公司保证担保贷款、抵押贷款和存货、仓单、收费权、存单质押贷款500万元以内。（二）公司类授信业务审批授权单一公司（企业）法人贷款审批授权1000万元以内。其中：一般保证担保贷款500万元以内；融资性担保公司保证担保贷款、抵押贷款、质押贷款1000万元以内；住房按揭贷款按省联「苏宁易购」眼镜,全品类超值特惠,开抢啦!购优惠!! 广告眼镜,苏宁易购网上购物商城,全国联保,100个城市苏宁半日即可送达. 查看详情> 偏光镜能配近视眼镜吗,天猫电器城,价廉质优,优品行货! 广告偏光镜能配近视眼镜吗,天猫电器城,网罗个人护理热销排行榜,高性价比,品质护航,省钱更省心! 查看详情> 3 社规定执行。（三）贷款授信系统审批权限1、各营业机构及客户经理系统审批权限。客户经理在核定的贷款审批权限之内；支行行长在核定的支行审批权限之内；超过本行审批权限的逐级提交审批。2、总行业务部审批权限。凡超过营业机构审批权限且属于业务部权限内审批的贷款由业务部直接进行纸质审批，系统提交总行授信委行长审批；超过业务部审批权限的贷款逐级上报审批。 3、总行分管（业务部）领导审批权限。凡超过业务部审批权限且属于分管领导权限内审批的贷款由分管领导直接进
乡党委重点工作落实情况自查报告
乡党委重点工作落实情况自查报告2018字 根据市委市政府目标管理督查办公室《关于对全市部分重点工作落实情况进行督查的紧急通知》**要求,**乡党委、政府高度重视,立即组织力量对近期部分重点工作开展落实情况进行了自查,现将有关情况报告如下： 一、“九个抓紧抓实”工作落实情况 根据市委、市政府相关工作部署,结合我乡实际,在落实“九个抓紧抓实”工作方面,涉及我乡的主要有以下几个方面： (一)“xx”规划编制情况。认真开展**乡“xx”规划编制工作,专门成立了以党委书记任组长,乡长任副组长,其他班子成员为成员的乡“xx”规划编制工作领导小组,集中开展规划编制工作,目前此项工作正处于资料收集和调研摸底阶段。 (二)产业发展情况。大力推进特色养殖业发展,今年以来我乡共支持培育山羊养殖大户1户,生猪养殖大户1户,母牛养殖业专合户2户,养蜂专业户1户,养鱼专业户1户,初步形成了农户散养与规模养殖相结合的特色养殖业生产经营模式。同时,积极推进种植业发展,在**村5社、6社、7社和**村3社、6社培育种植优质板栗200亩。在**村3社、4社和**村2社、8社栽培优质核桃树300亩。 (三)新型城镇化建设方面。积极推进**村新村聚居点建设和**新区建设,加快城镇化步伐。一是切实加快**新区建设,目前完成新区新建住房28户;扎实推进**村新农村建设,新建农村住房17户,改建8户。二是切实加强建设资金管理,建好了资金管理台帐,确保专款专用;三是加强了建设监管,确保了建筑安全,目前未发生任何建筑安全事故。 (四)“三农”工作、改善民生和扶贫开发方面。一是认真组织开展农民工技术技能培训,共计3次,加大了政策宣传力度, “新农保”、社保、城乡低保、医疗保险等保险政策宣传和解释工作全面到位,群众的知晓率达到90%以上,并按程序,按时足额发
农商银行电子银行及中间业务自查报告
农商银行电子银行及中间业务自查报告 农商行积极落实工作责任，成立工作小组，对所辖中间业务管理执行情况进行了全面检查。现将自查自纠情况报告如下。 、成立组织 加强对自查自纠工作的组织领导，我行成立了“电子银行业务管理自查自纠工作领导小组”，组长由副行长担任，成员由财务会计部经理、科技电子银行部经理、稽核监察部经理、客户部经理及相关部室工作人员组成，自查自纠工作由科技电子银行部部负责组织落实。各网点也成立了相应组织，全面真实地开展自查自纠工作。 查情况 （一）组织机构及内控管理 1、我行由科技部负责电子银行业务发展及管理，中间业务由财务会计部负责，发展指标同科技部、财务部绩效工资挂钩。 、中间业务和电子银行管理工作岗位明确到人，各环节风险
控制有专人负责。 、已制定电子银行重大突发事件应急预案（定农信社【2012】122号）。 二）中间业务管理 、中间业务 1）根据《河北省农村信用社中间业务管理办法》。我行制定了《河北定州农村商业银行中间业务管理办法》及操作流程。 2）我行给所辖网点统一制定下发中间业务收费标准，网点按要求公示收费标准。 3）对新开办的中间业务产品我行按监管和管理部门要求进行了申请、备案或报告，所开办业务取得相关开办资质。 4）中间业务收支坚持收、支两条线；严格执行有关会计核算制度，不存在私自截留、虚列或作其他财务处理。 5）对新业务开办前做好培训，并定期组织开展中间业务培
训工作。 6）建立健全事后检查工作机制，稽核部门及财会部门定期或不定期开展检查。 2、信通卡业务 1）我行信通卡卡片严格按照重要空白凭证管理，开卡、卡片吞没、作废严格按照规定进行管理并登记，业务要素和相关资料齐全，并留存客户身份信息及身份证联网核查记录。（2）信通卡约定转存、EPOS转账申请等业务申请资料齐备，要素齐全。 （3）办理大额、挂失、冲正、冻结、修改卡资料等重要业务时实行远程授权，相关手续、资料合规齐全。 4）卡业务差错处理及时，资料保留完整，ATM及柜员了解差错处理流程。 、代理业务 1）我行所有代理业务均与被代理方签订协议； 2）开办代理业务都今天了事前培训，确保操作人员应知应
农商银行信贷客户经理管理规定
农商银行信贷客户经理管 理规定 This manuscript was revised by the office on December 10, 2020.
xx农村商业银行股份有限公司信贷客户经理管理办法 （草案） 第一章总则 第一条为了建立面向市场、面向客户的业务拓展和适应竞争形势的营销机制，树立“以市场为导向，以客户为中心、以效益为目标”的经营理念，培养和锻炼高素质的客户经理队伍，促进各项业务经营的稳健发展，根据《山东省农村合作金融机构客户经理管理暂行办法》规定，结合本行实际，特制定本办法。 第二条本办法所称客户经理是指本行各营业机构从事服务客户、组织资金、营销贷款、拓展业务、推介金融产品和开拓市场的工作人员。 第二章客户经理的职责与行为规范第三条客户经理在本行辖区范围内代表所在营业机构稳定和发展与客户的关系，开展存款、贷款、结算、代理、咨询等金融产品营销，提供一揽子信贷服务。具体的工作职责：（一）拓展客户。搜集、整理、分析客户信息，根据客户需求细分客户层次，制定发展计划，推广介绍本行新的业务品种，及时发展培育和吸引新的优质客户，巩固同客户之间长期稳定的合作关系。 （二）吸收存款。拓展农村、城镇、社区存款市场。挖掘培植储源，开发系统性集团存款客户，扩大中小企业、事业单
位、财政涉农单位基本结算账户开户面和资金结算量，增加代收代付、代保管、代理理财等中间业务的种类和范围。 （三）营销贷款。立足“三农”，及时调查了解辖区农户、农村及城镇个体工商户、中小企业贷款需求情况，开展农户、个体工商户、中小企业建档、评级、授信、年检工作，指导成立贷款农户联保组织，开展信用户（村、镇、社区）评定工作。接受客户贷款业务申请，对客户的授信情况进行评估、调查、审查、发放和贷后管理。 （四）客户监测。客户经理应定期不定期对客户进行回访，深入了解客户服务要求，提出服务措施并书面报告单位负责人，对贷款类客户，必须有定期贷后跟踪检查书面报告，大额贷款每季度至少有一次定期书面贷后检查报告。贷款到期30天前，必须以书面方式进行催收。贷款逾期后，每季度至少要催收一次。通过定期或不定期探访客户，接触客户决策层，掌握客户的经营状况、财务状况、项目建设、产品市场供需变化等情况，更要关注客户的收购、兼并、重组、法人代表变更、资本金较大幅度变动等重大事项，并根据客户所处行业的市场变化、同业竞争和发展趋势，对客户的风险状况进行评估并形成书面报告，客户发生重要变化情况的要及时向单位负责人汇报。 （五）清收不良资产。按规定进行信贷资产风险分类，夯实贷款占用形态，保全、清收和处置不良贷款，降低不良贷款占比。
城乡养老保险开展情况自查报告三篇
城乡养老保险开展情况自查报告三 篇 篇一：XX城乡居民养老保险开展情况自检自查报告 尊敬XXXX，各位领导，大家好！按照议程，现将XXX开展城乡居民社会养老保险工作开展情况作如下汇报： 为认真贯彻落实国家、省、市、县关于开展城乡居民养老保险的相关政策，进一步加强城乡居民养老保险缴费、发放等基金管理，积极迎接省、市、县对我乡城乡居民专项基金检查准备工作，确保城乡居民社会养老保险工作健康顺利推进，根据《XXX人力资源和社会保障局关于印发XXX开展新型农村、城镇居民社会养老保险基金专项检查实施方案的通知》和《XXX人力资源和社会保障局关于开展城乡居民社会养老保险专项检查的通知》文件精神，结合实际情况，我乡把此项工作纳入重要的安排中，精心组织、统筹安排，确立目标，成立自查工作领导小组，认真对城乡居民社会养老保险基金管理工作进行自检自查。现将自检自查情况汇报如下： 一、自查情况 （一）制度建设情况。结合我乡实际建立健全有关制度，按照制度认真执行相关政策制度，制定各项业务管理规章制度及内控制度。主要包括：经办机构职能职责、经办机构管理制度、经办人员岗位职责、协办员管理办法。 （二）参保缴费情况。主要包括：XXX辖11个行政村，171个村民小组，20XX 年新型农村养老保险60岁以下参保11127人，缴费1132760元，60周岁以上老人参保3569人，发放养老金588885元。20XX年新型农村养老保险60岁以
下应参保13168人，参保12642人，缴费1386420元，60周岁以上老人参保3715人，发放养老金2451900元，丧葬抚恤金120XX元；20XX年城镇居民养老保险应参保81人，参保81人，缴费9100元，60周岁以上老人参保23人，发放养老金15180元，丧葬抚恤金0元。20XX年60岁以下新型农村养老保险应参保13434人，参保12246人，缴费1325600元，60周岁以上享受养老金3264人；城镇居民养老保险应参保82人，参保61人；参保率达74.4%，60周岁以上享受养老金40人。参保人员均具备资格，按照有关规定政策参保缴费，补缴费符合规定，各村对每年度参保缴费情况进行公示。 （三）资金管理情况。个人缴费按规定及时、足额存入专用存折，不存在截留、侵占资金等违法违规行为。 （四）待遇发放人员管理情况。对每月新增领取待遇人员进行公示，按规定对领取待遇人员进行资格认证，及时上报相关死亡人员信息，不存在欺诈、冒领养老保险金违法违规问题。 （五）经办服务情况。我乡设有专职人员从事城乡居民社会养老保险工作，11个村均配置1名协办员；20XX年启用城乡居社会养老保险信息系统；按规定建立健全有关业务台账。 二、主要工作措施 （一）统一思想，加强领导 我乡成立了以乡长XXX同志为组长的“新农保”工作领导小组，实行乡长总负责制，分管领导具体抓，明确职责，将工作开展情况纳入对各村和各包点领导包点工作组的年度考核内容。同时，健全工作制度，分工到位，乡设有专职人员负责养老保险相关业务咨询、办理等，每个村委会设1名协管员，负责该村
农商行自查报告范文
农商行自查报告范文 农村合作银行自查报告为贯彻落实农村合作银行安排的内部自查专项治理工作，本人认真学习和领会了内部自查的精神，明确了执行各项规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。 一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与合作银行下发的档精神，加强政治理论学习，牢固思想防线,一是提高政治意识。能够深入学习“ __”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成行里安排的工 作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。 二、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，二是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟
练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。 三、严谨工作、在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸 夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。 四、存在问题。一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，对其他的经济知识学习不够主动，不愿
农村商业银行信贷业务贷后管理实施细则
****银行信贷业务贷后管理实施细则 第一章总则 第一条为规范****农村商业银行有限公司（以下简称本行）信贷业务经营管理，有效控制贷后风险，确保信贷资金安全，根据《贷款通则》、《商业银行授信工作尽职指引》、《****省农村信用社法人客户信贷业务基本操作流程》、《****省农村信用社自然人客户信贷业务基本操作流程》、《****省农村信用社信贷资产风险分类实施意见（试行）》、《****省农村信用社贷款资金支付管理办法》、《****省农村信用社不良贷款清收处置尽职管理办法》和本行相关管理制度，制订本办法。 第二条本办法所称贷后管理是指从信贷业务发生后直到本息收回或信用结束的全过程各项管理与服务活动。包括帐户监管、贷后检查、风险预警、风险分类及不良贷款处理、贷款收回、档案管理、客户维护等。本办法所称逾期贷款包含帐面不良贷款、央行票据置换贷款、呆账核销贷款以及打包出售的不良贷款。 第三条贷后管理坚持职责明确、责任到人、检查到位、及时预警、快速处理、安全收回的原则。****年底改制前股东购买、打包出售、票据置换、核销贷款、集中管理由风险资产一部负责贷后管理；帐面不良贷款，改制后集中管理、呆账核销由各支行、公司业务部、****分理处（以下简称各
支行）负责贷后管理。 第四条贷后管理的最终目标是按期足额收回信贷业务本息，并与客户建立持续发展的业务合作关系。 第二章贷后管理部门及职责 第五条贷后日常管理由本行信贷管理部和风险资产部共同承担管理。 第六条各支行是贷后管理的具体承担者，应设置贷后管理岗位，承担贷款客户日常管理与维护工作。主要职责是：（一）资金监管、贷后日常监测及客户维护。监管信贷资金使用情况，限制性条件落实情况，监测客户偿债能力、盈利能力及现金流变化情况，开展贷后跟踪检查，收集客户财务、非财务信息，并定期联系客户，做好客户维护工作； （二）对担保人近况及担保物情况进行定期监测； （三）风险分类及日常管理。按规定复测客户信用等级，及时进行信贷资产风险分类，建立贷款监测台账，整理、收集档案资料，登录信贷管理系统，收回贷款本金及利息； （四）提出不良贷款清收方案，并具体实施； （五）风险预警。发现风险信号及时预警并提出有针对性的处理意见； （六）定期报告。定期向支行、部门负责人汇报辖内贷后管理情况； （七）本行及支行、部门交办的其它贷后管理工作。
自查报告清理自查报告
自查报告清理自查报告 清理自查报告 4 篇 本文目录清理自查报告开展机关办公用房专项清理自查报告关于新 农保资金专项胡作为清理自查报告范文关于开展农村“三资”清理工 作自查报告办公室清理自查报告范文一： 自 1x88 年以来，我国首个楼堂馆所 &; 限建令 &;(《楼堂馆所建设管理暂行条例》 )颁布实施，然而各单位在执行过程中却走上了歧路。 今年，以 xx 为中心的新一届中央领导班子四个月内三次提到 &; 不得以任何形式和理由新建楼堂馆所 &; ，并且表示在本届政府内，政府性楼堂馆所一律不得新建。 如今，中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于党政机关停止新建楼堂馆所和清理办公用房的通知》 (以下简称《通 知》 )，这是国家计委在 1xxx 年发布的办公用房标准。《通知》表示，在今年 x 月 30 日之前，各地区须向中央办公厅、国务院办公厅上报办公用房腾退清理情况。 (写作指导：前一段或者前两段可以写关于楼堂馆所限建令的一些相关情况，如两个《通知》，以及新的领导班子在什么时候
或什么会议上提到了这个要求，将要求简化地写下来，作为我们自查报告的背景来源。 ) 而作为 xx 省 xx 市的 xx(职位 )，本人积极响应中央号召与《通知》的精神，严格按照《通知》的要求对自己的办公用房面积和装修程度等进行了自查，现将相关情况汇报如下：(写作指导：这一段是过渡的，主要是介绍自己是什么职位，因 为不同的职位所配备的办公面积是不同的。在职位介绍之后，可以写 自己的态度，表示会积极配合党中央的一切决定，响应号召，进行有 关情况的自查与回报 ) 第一，在办公用房面积上： 作为 xx，按照《通知》的规定，本人的办公用房面积应为 xx ㎡。 在本单位进行办公用房腾退清理的过程中，我也对自己的办公用房进 行了调整。现今本人的办公用房面积为xx ㎡，没有超过《通知》的数据。 (写作指导：职位 +办公室面积，一定要清楚写出来) 第二，在办公室数量上：
农商银行电子银行及中间业务自查报告
农商银行电子银行及中间业务自查报告 我农商行积极落实工作责任，成立工作小组，对所辖中间业务管理执行情况进行了全面检查。现将自查自纠情况报告如下。 一、成立组织 为加强对自查自纠工作的组织领导，我行成立了“电子银行业务管理自查自纠工作领导小组”，组长由副行长担任，成员由财务会计部经理、科技电子银行部经理、稽核监察部经理、客户部经理及相关部室工作人员组成，自查自纠工作由科技电子银行部部负责组织落实。各网点也成立了相应组织，全面真实地开展自查自纠工作。 二、自查情况 （一）组织机构及内控管理 1、我行由科技部负责电子银行业务发展及管理，中间业务由财务会计部负责，发展指标同科技部、财务部绩效工资挂钩。 2、中间业务和电子银行管理工作岗位明确到人，各环节风险控制有专人负责。 3、已制定电子银行重大突发事件应急预案（定农信社【2012】122号）。 （二）中间业务管理
1、中间业务 （1）根据《河北省农村信用社中间业务管理办法》。我行制定了《河北定州农村商业银行中间业务管理办法》及操作流程。 （2）我行给所辖网点统一制定下发中间业务收费标准，网点按要求公示收费标准。 （3）对新开办的中间业务产品我行按监管和管理部门要求进行了申请、备案或报告，所开办业务取得相关开办资质。 （4）中间业务收支坚持收、支两条线；严格执行有关会计核算制度，不存在私自截留、虚列或作其他财务处理。 （5）对新业务开办前做好培训，并定期组织开展中间业务培训工作。 （6）建立健全事后检查工作机制，稽核部门及财会部门定期或不定期开展检查。 2、信通卡业务 （1）我行信通卡卡片严格按照重要空白凭证管理，开卡、卡片吞没、作废严格按照规定进行管理并登记，业务要素和相关资料齐全，并留存客户身份信息及身份证联网核查记录。 （2）信通卡约定转存、EPOS转账申请等业务申请资料齐备，要素齐全。