中国银行客户经理考试题

一、法律试题

1、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（ C ）。

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、12个月

2、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（ A ）。

A、应当取得贷款人的同意

B、应当通知贷款人

C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人

D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人

3、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（ D ）。

A、保证

B、抵押

C、定金

D、预付款

4、法律禁止用来设定抵押的财产是（ A ）。

A、土地所有权

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；

C、抵押人依法有权处分的国有的机器

D、抵押人依法有权处分的交通运输工具

5、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（ A ）。

A、上市公司股份

B、汇票

C、本票

D、存款单

6、当事人对保证方式没有约定的，按照（ A ）承担保证责任。

A、连带责任保证

B、一般保证

C、抵押

D、质押

7．在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是什么? ( B )

A一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权

B一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权

C一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年

D在同一债权既有保证又有物的担保的情况下

8、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应

超过债务人不能清偿部分的（ B ）。

A、四分之一

B、三分之一

C、二分之一

D、100%。

9、主合同没有保证条款，（ A ）。

A、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。

B、第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。

C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。

D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。

10、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，（ A ）。

A、以登记记载的内容为准。

B、以抵押合同约定的内容为准。

C、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。

D、由人民法院裁定以何者为准。

11、以上市公司的股份出质的，质押合同自（ C ）起生效。

A、质押合同成立之日

B、股份出质记载于股东名册之日

C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日

D、股份出质转入质权人名下之日

12. 下列属于《物权法》中所称“物”的是（ C ）。

A外观设计 B月球 C 商品房 D 大气层

13. 下列财产中，只能属于国家所有权客体的是（ C ）。

A 土地

B 房屋

C 矿藏

D 船舶

14. 当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，其生效时间始于（ A ）时。

A 合同成立

B 不动产交付

C 物权登记

D 占有不动产

15. 权利人、利害关系人认为不动产登记簿记载的事项错误的，可以申请（ A ）。

A 更正登记

B 异议登记

C 预告登记

D 初始登记

16. 预告登记后，未经预告登记的权利人同意，处分该不动产的，（ C ）。

A 发生物权效力

B 登记机构认可就有效力

C 不发生物权效力

D 处分行为有效

17. 预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起（ C ）内未申请登记的，预告登记失效。

A 一个半月

B 一个月

C 三个月

D 二个月

18. 住宅建设用地使用权期间届满的，（ C ）。

A 自动终止

B 重新办理

C 自动续期

D 需要申请续期

19、根据《物权法》第202条规定，抵押权人应当在什么期间行使抵押权，否则人民法院不再予以保护？（C ）

A 抵押合同到期后二年内

B 主债权期满后二年

C 主债权诉讼时效期间

D 主债权诉讼时效届满后二年内

20、中国人民银行在（ A ）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。

A、国务院

B、全国人民代表大会常务委员会

C、银行业监督管理机构

D、财政部

21、中国人民银行实行（ D ）负责制。

A、轮流

B、董事会

C、集体

D、行长

22、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（ B ）兼职。

A、金融机构、企业、社会团体

B、金融机构、企业、基金会

C、企业、事业单位、社会团体

D、金融机构、基金会或其他社会团体

23、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括（ B ）：

A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金

B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现

C、确定中央银行基准利率

D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

24、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（ C ）以下罚款。

A、2千元

B、2万元

C、20万元

D、200万元

25、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（ D ）批准。

A、国务院

B、中国人民银行

C、全国人民代表大会常务委员会

D、国务院银行业监督管理机构

26、商业银行经（ B ）批准，可以经营结汇、售汇业务。

A、国务院

B、中国人民银行

C、全国人民代表大会常务委员会

D、国务院银行业监督管理机构

27、在（ C ）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。

A、严重违法经营

B、重大违约行为

C、可能发生信用危机，严重影响存款人利益

D、擅自开办新业务

28、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（ A ）人民币。

A、10亿元

B、100亿元

C、500亿元

D、1000亿元

29、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行（ B ）的百分之六十。

A、负债总额

B、资本金总额

C、贷款总额

D、存款总额

30、任何单位和个人购买商业银行股份总额（ B ）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

A、0.5%

B、5%

C、50%

D、90%

31、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于（ B ）。

A、5%

B、8%

C、10%

D、18%

32、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（ C ）。

A、5%

B、15%

C、25%

D、35%

33、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放（ D ）。

A、任何贷款

B、任何长期贷款

C、担保贷款

D、信用贷款

34、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（ D ）的条件。

A、不得低于25%

B、不得低于10%

C、不得超过50%

D、不得超过75%

35、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过( A )。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

36、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司章程（ D ）具有约束力。

A、仅对公司、股东

B、仅对公司、股东、董事

C、仅对公司、股东、董事、监事

D、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员

37、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司设立的分公司（ B ）法人资格，其民事责任由（ B ）承担。

A、具有，公司

B、不具有，公司

C、具有，分公司

D、不具有，分公司

38、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，（ C ）。

A、必须经董事会或股东大会决议

B、必须经监事会或股东大会决议

C、必须经股东会或股东大会决议

D、一律无效

39、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司设董事会，其成员为（ C ）。

A、5人以上

B、19人以上

C、 5人至19人

D、500人以下

40、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后（ A ），不得转让其所持有的本公司股份。

A、半年内

B、1年内

C、 2年内

D、3年内

41、下列第（ A ）项不属于《中华人民共和国公司法》规定的召开股份有限公司临时股东大会的法定事由？

A. 单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时

B.董事会认为有必要时

C.监事会提议召开时

D.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时

42、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司应当自作出合并决议之日起（A）内通知债权人，并于（A ）内在报纸上公告。

A、十日，三十日

B、十五日，三十日

C、三十日，六十日

D、十日，十五日

43、公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司（ D ）5%以上15%以下的罚款。

A、注册资本金额

B、资产总额

C、负债总额

D、虚假出资金额

44、公司成立后无正当理由超过（ A ）未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执照。

A、6个月

B、12个月

C、18个月

D、24个月

45、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由（ A ）管辖。

A、不动产所在地人民法院

B、被告住所地人民法院

C、原告住所地人民法院

D、中级人民法院

46、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的，由（ B ）管辖。

A、原告最先起诉的人民法院

B、最先立案的人民法院

C、被告最先应诉的人民法院

D、原告选择其中一个

47、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采取保全措施后（ A ）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。

A、15

B、90

C、180

D、365

48、当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（ A ）日内向上一级人民法院提起上诉。

A、15

B、90

C、180

D、365

49、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，（ A ）。

A、票据无效

B、以中文大写为准

C、以数码为准

D、以金额较小的为准

50、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（ D ）均不得更改，更改

的票据无效。

A、付款人名称

B、票据用途

C、票据金额、付款人名称、收款人名称

D、票据金额、日期、收款人名称

51、根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，（ C ）应当对其（ C ）背书的真实性负责。

A、后手，所有前手

B、所有前手，后手

C、后手，直接前手

D、直接前手，后手

52、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（ D ）。

A、付款人名称

B、确定的金额

C、无条件支付的“委托”

D、付款日期

53、根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益（ B ）。

A、归该股东所有

B、归该公司所有

C、由证监会予以没收

D、由司法机关予以没收

54、根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的（ A ）股东的名单和持股数额。

A、前10名

B、前20名

C、前50名

D、前100名

55、根据《中华人民共和国证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（ A ）个月内不得转让。

A、12个月

B、18个月

C、24个月

D、36个月

56、根据《中华人民共和国合同法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为（ A ）

A、有效

B、无效

C、效力不确定

D、部分无效

57、根据《中华人民共和国合同法》，有以下（ C ）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。

A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

B、合同损害社会公共利益

C、在订立合同时显失公平的

D、合同违反法律、行政法规的强制性规定

58、债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的，（ B ）。

A、应当经债务人同意

B、应当通知债务人

C、一律无效

D、无须债务人同意，也无须通知债务人

59、根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施致使损失扩大的，（ C ）。

A、丧失要求赔偿的权利

B、不影响其要求赔偿的权利

C、不得就扩大的损失要求赔偿

D、只能就扩大的损失部分要求赔偿

60、根据《中华人民共和国合同法》，法人的法定代表人超越权限订立合同，（ B ）。

A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效

B、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。

C、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效

D、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。

二、反洗钱试题

1.《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为（B）。

A.金融机构

B.金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构

C.银行业、证券业、保险业从业机构

D.银行

2.根据《反洗钱法》，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当（D）。

A.6个月解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告

B.6个月立即解除冻结

C.48小时继续冻结并向反洗钱行政主管部门报告

D.48小时立即解除冻结

3.根据《反洗钱法》的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（A）并登记。

A.核对

B.核实

C.查证

D.查对

4.《反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（A）进行核对并登记。

A.同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

B.仅对代理人的身份证件或者其他身份证明文件

C.仅对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

D.要求其出具经公证的委托授权书，同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

5.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（B）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

C.中国人民银行当地分支机构或当地公安机关

D.当地公安机关

6.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，交易一方为、单笔或者当日累计等值1万美元以上的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额。

（B）

A.自然人；境内交易

B.自然人；跨境交易

C.法人；境内交易

D.法人；跨境交易

7.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（C）。

A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑

B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑

D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑

8.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易的是（D）。（1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出

（2）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

（3）提前偿还贷款

（4）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

A.（1）（2）

B.（1）（4）

C.（2）（3）

D.（2）（4）

9.根据《金融机构反洗钱规定》，对先前获得的客户身份资料的（A）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.真实性、有效性、完整性

B.真实性、全面性、有效性

C.有效性、真实性、合法性

D.全面性、合法性、有效性

10.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（B）报告。

A.交易发生行

B.账户行或者发卡行

C.A和B

D.A或B

11.根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，建立洗钱风险论证、评估程序，定期（D）新产品潜在洗钱风险。

A.识别

B.评估

C.审核

D.包括上述三个程序

12.金融机构应当（C）。

（1）按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

（2）在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的及时更新客户身份资料

（3）客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，至少保存五年（4）金融机构破产和解散时，将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构

A.（1）（2）

B.（1）（2）（3）

C.（1）（2）（3）（4）

D.（2）（3）（4）

13.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二十万元以上五十

万元以下罚款，并对直接负责的（D），处一万元以上五万元以下罚款。

（1）股东（2）董事（3）高级管理人员（4）其他直接责任人员

A.（1）（2）

B.（2）（3）

C.（3）（4）

D.（2）（3）（4）

14.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（D）。（1）反洗钱统计报表

（2）信息资料中与反洗钱工作有关的内容

（3）稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

（4）本外币大额可疑交易报告

A.（1）（2）

B.（2）（3）

C.（3）（4）

D.（1）（2）（3）（4）

15.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了

解客户的（B）。

（1）交易性质（2）交易目的（3）交易的受益人（4）交易的资金风险

A.（1）（2）

B.（1）（2）（3）

C.（3）（4）

D.（1）（2）（3）（4）

16.根据《金融机构反洗钱规定》，在（C）情形下金融机构应当重新识别客户身份。（1）客户办理大额现金支取业务时

（2）对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的

（3）客户身份信息发生变化

（4）办理业务中发现异常迹象

A.（1）（2）

B. （1）（3）

C. （2）（4）

D. （2）（3）

17.对于“长期闲置账户”，金融机构在（B）情况下应当报告可疑。

（1）原因不明地突然启用（2）有资金流入

（3）10个工作日内累计金额接近人民币200万元（4）资金流量较小

A.（1）（2）

B.（1）（3）

C.（3）（4）

D.（1）（2）（3）（4）

18.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，与（D）严重地区客

户之间的资金往来活动在短期内明细增多的，金融机构应当报告可疑交易。

（1）贩毒（2）走私（3）恐怖活动（4）赌博

A.（1）（2）

B.（1）（3）

C.（3）（4）

D.（1）（2）（3）（4）

19.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法错误的是（B）。（1）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告

（2）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告

（3）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告（4）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交其中一项大额交易报告

A.（1）（3）

B.（2）（4）

C.（1）

D.（3）

20.根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，对于联合国制裁决议我行应

采取以下政策（D）。

（1）严格执行联合国安理会有关制裁的决议

（2）一经发现涉及制裁名单中机构和个人的交易，应作为可疑交易立即报告

（3）一经发现涉及制裁名单中机构和个人的交易，应采取冻结措施

（4）不得为涉嫌洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器的机构或个人提供任何金融服务

A.（1）（2）（3）

B.（1）（2）（4）

C.（2）（3）（4）

D.（1）（2）（3）（4）

21.根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，各级机构应密切关注以下易

被利用为洗钱工具的银行产品或业务环节：（D）。

（1）大额现金交易（2）存款、汇款

（3）空壳公司发生的大额交易（4）保管箱业务

A.（1）（2）（3）

B.（1）（2）（4）

C.（2）（3）（4）

D.（1）（2）（3）（4）

22.根据客户的行业或职业、客户所使用的银行产品或服务、客户来自或业务往来的国

家或地区以及客户是否外国政要等因素，全行客户应划分的风险登记为（A）。

A.高风险、中风险、低风险

B. .高风险、低风险

C.大风险、小风险

D.正常、非正

常

23.以下应列入高风险客户的是（A）：

（1）外国政要或者客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的。

（2）金融机构之外的现金服务行业

（3）珠宝、古董、艺术品交易行业。

（4）空壳公司。

（5）客户或其股东及其他实际控制人来源于或者业务往来于高风险国家或地区

A.（1）（2）（3）（4）（5）

B.（1）（2）（4）（5）

C.（2）（3）（4）

D.（1）（3）（4）

24.以下客户可列为低风险客户的是（D）：

（1）在具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区登记或营业的金融机构。（2）在具备严格信息披露监管要求的国家或地区上市的公司及其附属公司。

（3）当地政府机关及事业单位。

（4）其他被各级机构当地监管机构确定为低风险的客户。

A.（1）（2）（3）

B.（1）（2）（4）

C.（2）（3）（4）

D.（1）（2）（3）（4）

25. 各级机构应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别，附加了解以下

信息（B）：

（1）客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途（处理事务）和预期往来对象。（2）自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况。

（3）客户的财富或资金的来源、资金用途。

（4）当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息。

A.（1）（2）（3）

B.（1）（2）（3）（4）

C.（2）（3）（4）

D.（1）（2）（4）

26. 以下（A）情形发生后，应及时将客户风险等级调整为高风险：

（1）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。

（2）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。（3）客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。

（4）客户被总行确认为高风险。

（5）客户被当地监管列为高风险。

A.（1）（2）（3）（4）（5）

B.（1）（2）（4）（5）

C.（2）（3）（4）

D.（1）（3）（4）

27.我国反洗钱工作的行政主管部门为（B）。

A.中国反洗钱监测分析中心

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.公安部

28.国务院反洗钱行政主管部门设立（A），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。

A.中国反洗钱监测分析中心

B.反洗钱局

C.银行业监督管理委员会

D.金融犯罪情报中心

29.根据《反洗钱法》，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

30.《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合（D）的身份证件上使用的姓名。

A.法律

B.行政法规

C.国家有关规定

D.上述三个方面

31.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“短期”是指（B）

A.10个工作日以内，不含10个工作日

B.10个工作日以内，含10个工作日

C.5个工作日以内，不含5个工作日

D.5个工作日以内，含5个工作日

36.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“长期”是指（D）。

A.十年以上

B.五年以上

C.二年以上

D.一年以上

32.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换（A）。

A.如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告

B.如发现该交易可疑，也可不用报告

C.不管可不可疑均应报告

D.如未发现该交易可疑的，金融机构只需备案即可

33.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对（D）给予纪律处分。

A.控股股东

B.直接负责的董事

C.直接负责的高级管理人员

D.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

34.根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加（B）反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。

A.一次

B.两次

C.三次

D.四次

35.根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以（A）。

A.予以封存

B.予以冻结

C.向人民法院申请诉讼保全

D.向人民银行申请证据保全

三、关联交易试题

1、各行应制订关联方申报表，并组织关联方申报表的发放和回收，以形成本行关联方名单。关联方名单应进行定期申报和主动申报。本行应每各行应制订关联方申报表，并组织关联方申报表的发放和回收，以形成本行关联方名单。关联方名单应进行定期申报和主动申报。本行应每（B）定期向关联方发送和回收申报表。

（A）三个月（B）半年（C）六个月（D）一年

2、持有或控制本行（B）以上股份或表决权的自然人股东，为我行的关联自然人。

（A）1% （B）5% （C）10% （D）30%

3、重大关联交易，是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占本行资本净额（A）以上的。（A）1% （B）0.5% （C）3% （D）5%

4、一家公司在本行直接或间接拥有的附属公司中持有接近或超过（C）的股权，则该类交易应提交本级法律与合规部进行审查，且一并提交有关材料。

（A）1% （B）5% （C）10% （D）30%

5、对新获任职位或成为本行股东的人士，应在其上任或成为本行股东后（B）工作日内要求其填写关联方申报表，并把资料输入系统，申报表副本送交总行法律与合规部；

（A）5个（B）10个（C）15个（D）30个

6、董事会关联交易控制委员会每年定期向（C）报告本行的关联方名单

（A）董事会（B）监事会（C）董事会和监事会（D）股东大会

7、对于需予披露的持续关连交易，本行应根据交易分类设定（C）年度最高限额

（A）一年（B）二年（C）三年（D）五年

8、各主控部门/机构应采取措施以确保有关交易不超过有关年度的限额。如发现累计的交易金额已接近年度限额的（C），应即时报送总行法律与合规部并采取适当的控制措施以防止超额。

（A）50% （B）60% （C）80% （D）90%

9、在对重大关联交易进行审批时，如独立董事委员会委员之间意见不一致，应同时列出多数意见和少数意见，独立董事委员会意见应以超过该委员会（B）委员意见为准。

（A）1/4以上（B）半数以上（C）1/3以上（D）2/3以上

10、交易金额在（D）人民币或以上的关联交易，需要独立董事委员会进行先期审阅并讨论。（A）1亿（B）5亿元（C）10亿元（D）25亿元

四、《员工违规处理办法》试题

1、员工（C ）从事与本行利益有冲突的兼职职业；

A、允许

B、严禁

C、未经批准不得

D、业余时间可以

2、员工对处理决定不服的，可以在收到处理决定次日起＿＿日内向＿＿＿监察部门书面提出复审；（B ）

A、10，上级

B、30，同级

C、20，同级

D、30，上级

3、员工违规调查事实材料或结论＿＿＿与被调查人见面，被调查人＿＿＿进行申辩；（C ）

A、无需，无权

B、应当，无需

C、应当，有权

D、不必，有权

4、员工应遵守国家法律法规以及本行制定的（B ）规定；

A、规章制度等

B、各项经营管理

C、业务操作

D、实施细则

5、员工因违规需解除劳动合同的，应当事先将理由书面通知（C ）；

A、上级工会

B、上级领导

C、本级工会

D、本级领导

6、管理人员违反规定擅自越权制定、修改本行规章制度及操作规程的，给予（D ）；

A、警告至记过处分

B、记过处分

C、解除劳动合同

D、记过至撤职处分

7、违反规定从事（B ）及其它盈利性的经营和有偿中介活动的，给予记过至撤职处分；

A、经商

B、经商、办企业

C、投资办企业

D、股票

8、从证实员工违规之日起，解除劳动合同应在＿＿＿内作出，其他处分或处理应在＿＿＿内作出；（B ）

A、3个月、1个月

B、5个月、3个月

C、6个月、3个月

D、6个月、1个月

9、对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续，由（C）审批；

A、县级支行及以上机构

B、二级分行

C、二级分行及以上机构

D、省分行

10、有下列（B）行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；

A、私自修改、泄露客户资料的

B、私自修改、隐瞒或泄露客户资料的

C、私自泄露客户信息的

D、私自保管客户资料的

11、未经批准，不得向客户提供（A）或代客理财服务，提供投资收益的保底承诺；

A、委托理财

B、投资理财

C、理财咨询D代买代卖基金

12、在向客户提供理财服务时，（D）投资风险；

A、不必提示

B、应当暗示

C、可以暗示D应主动提示

13、银行营业网点通勤门的钥匙，必须（C）；

A、由网点主任保管

B、由业务经理保管

C、内、外门分人保管

D、内、外门一人保管

14、对违规行为或问题，员工（A）反映；

A、可以越级

B、无需越级

C、只能平级D只能越级

15、出具虚假资信证明的，给予（C）；

A、警告处分B记过或撤职处分

C撤职处分或解除劳动合同D解除劳动合同

16、对重要业务操作岗位、重要业务流程设置，应当做到（B）；

A职责分离B相互监督制约C相互监督D有效制衡

17、违反规定（C），给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同；

A截留收入B虚列成本C设立“小金库”D超费用支出

18、对（D）储蓄重要单证（含作废、回缴及已兑付凭证）的，给予撤职处分或解除劳动合同；

A丢失B隐藏C私自变造D隐藏、窃取

19、挪用银行资金或套取客户资金炒汇、套汇的，给予主管和其他责任人员（B）；

A警告至记大过处分B记过至撤职处分或解除劳动合同

C撤职处分或解除劳动合同D撤职处分

20、储蓄业务人员之间进行交接应当（A）；

A办理交接登记B办理交接C办理移交D事前审批

21、《员工违规处理办法》适用于（A）；

A、同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）

B、同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）

C、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工）

D、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）

22、《员工违规处理办法》规定，处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、（C）的原则；

A、从重从快、严格保密

B、坦白从宽、抗拒从严

C、手续完备、程序合法

D、惩前毖后、治病救人

23、《员工违规处理办法》规定，员工受到（B）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资；

A、警告

B、记过

C、记大过

D、撤职

24、《员工违规处理办法》所称（A）处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分；

A、从重

B、加重

C、从轻

D、减轻

25、《员工违规处理办法》规定，各级工会认为处理员工不适当时，（A）；

A、有权提出复议意见

B、有权撤销原处理

C、有权改动原处理

D、无权提出任何意见

26、《员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（D）；

A、初次违规

B、未造成差错事故、经济损失或不良影响

C、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响

D、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响

27、储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《员工违规处理办法》所规定的（B）；

A、事故

B、重大事故

C、特大事故

D、巨大事故

28、《员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（A）；

A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同

C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同

D、解除劳动合同

29、《员工违规处理办法》规定，贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，（D）；

A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同

C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同

D、解除劳动合同

30、未经批准，擅自接受媒体采访，并泄露本行商业机密的，给予主管人员和其他责任人员（C）；

A警告处分B警告至记过处分

C警告至记大过处分C解除劳动合同

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